第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)資格考試掛科及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.基金從業(yè)人員在處理客戶信息時，以下哪種行為是違反《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范》的？（）

A.為提高業(yè)績，向客戶承諾最低收益率

B.在未獲得客戶明確授權(quán)前，泄露其投資偏好

C.定期向客戶發(fā)送市場分析報告

D.根據(jù)客戶風(fēng)險承受能力推薦合適的產(chǎn)品

2.下列哪種基金類型不屬于《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)基金類別？（）

A.股票型基金

B.混合型基金

C.貨幣市場基金

D.保險型基金

3.基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳基金產(chǎn)品時，以下哪種表述是合規(guī)的？（）

A.“本基金過往業(yè)績優(yōu)秀，未來將繼續(xù)領(lǐng)跑市場”

B.“投資有風(fēng)險，但本基金風(fēng)險極低，適合所有投資者”

C.“本基金由知名基金經(jīng)理管理，業(yè)績有保障”

D.“投資本基金可保本，且預(yù)期年化收益率為10%”

4.根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，基金銷售機(jī)構(gòu)對銷售人員培訓(xùn)考核的合格標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)當(dāng)不低于多少？（）

A.60%

B.70%

C.80%

D.90%

5.基金份額持有人大會的表決機(jī)制中，下列哪項說法是正確的？（）

A.采取一人一票制

B.采取按基金份額計算權(quán)重投票制

C.采取累計投票制

D.由基金管理人決定投票方式

6.下列哪種行為可能構(gòu)成基金從業(yè)人員的利益沖突？（）

A.同時管理多只基金產(chǎn)品

B.在不同基金公司擔(dān)任職務(wù)

C.利用自己的信息優(yōu)勢進(jìn)行交易

D.接受基金管理人的合理報酬

7.基金信息披露中，以下哪個要素不屬于“基金合同”的必備內(nèi)容？（）

A.基金運(yùn)作方式

B.基金資產(chǎn)管理制度

C.基金管理人及托管人的職責(zé)

D.基金份額的申購和贖回方式

8.根據(jù)《關(guān)于規(guī)范基金銷售行為加強(qiáng)基金銷售監(jiān)管的意見》，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全的基金銷售行為規(guī)范，以下哪項不屬于其監(jiān)管重點？（）

A.基金銷售費(fèi)用是否符合規(guī)定

B.基金宣傳材料是否真實準(zhǔn)確

C.基金銷售人員的執(zhí)業(yè)行為是否合規(guī)

D.基金投資組合的配置是否科學(xué)

9.基金估值的責(zé)任主體是？（）

A.基金托管人

B.基金銷售機(jī)構(gòu)

C.基金管理人

D.中國證監(jiān)會

10.下列哪種基金投資策略屬于“價值投資”的范疇？（）

A.追逐高市盈率股票

B.投資低市盈率股票并持有

C.通過技術(shù)分析短期交易

D.投資高成長性科技股

11.基金合同中，關(guān)于基金名稱的約定應(yīng)當(dāng)符合以下哪個要求？（）

A.能夠反映基金投資方向或投資策略

B.不得與現(xiàn)有基金名稱相同或相似

C.應(yīng)當(dāng)包含“基金”字樣

D.可以使用“保證收益”等詞語

12.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)向投資者提供哪些風(fēng)險揭示內(nèi)容？（）

A.基金的投資方向、投資范圍、投資策略

B.基金的風(fēng)險等級、費(fèi)率結(jié)構(gòu)

C.基金的過往業(yè)績及預(yù)測收益

D.以上所有

13.基金托管人對基金財產(chǎn)的保管職責(zé)包括？（）

A.安全保管基金財產(chǎn)

B.執(zhí)行基金管理人的投資指令

C.對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值

D.以上所有

14.基金從業(yè)人員在社交場合，以下哪種行為可能違反職業(yè)道德？（）

A.在朋友圈分享基金投資心得

B.接受基金公司的聚餐邀請

C.向朋友推薦自己管理的基金產(chǎn)品

D.在公開場合貶低競爭對手的產(chǎn)品

15.基金信息披露的“及時性”原則要求，基金凈值公告應(yīng)當(dāng)在每個交易日結(jié)束后多久披露？（）

A.1小時內(nèi)

B.2小時內(nèi)

C.4小時內(nèi)

D.6小時內(nèi)

16.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在多久內(nèi)召開首次基金份額持有人大會？（）

A.10日內(nèi)

B.20日內(nèi)

C.30日內(nèi)

D.60日內(nèi)

17.下列哪種行為屬于基金從業(yè)人員的“禁止性行為”？（）

A.利用自己的職務(wù)之便謀取不正當(dāng)利益

B.向投資者承諾收益或承擔(dān)損失

C.泄露基金未公開的信息

D.以上所有

18.基金銷售機(jī)構(gòu)對基金產(chǎn)品的宣傳材料，以下哪項要求是必須滿足的？（）

A.材料中不得包含任何預(yù)測性陳述

B.材料應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金管理人審核確認(rèn)

C.材料中應(yīng)當(dāng)標(biāo)明基金的風(fēng)險等級

D.以上所有

19.基金運(yùn)作過程中，關(guān)于“基金托管人”的職責(zé)，以下說法正確的是？（）

A.負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資管理

B.負(fù)責(zé)基金份額的登記托管

C.負(fù)責(zé)基金信息的披露

D.負(fù)責(zé)基金的風(fēng)險控制

20.基金從業(yè)人員在離職后，以下哪種行為可能違反《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范》？（）

A.未經(jīng)原基金公司同意，泄露內(nèi)部信息

B.接受原基金公司提供的合理報酬

C.在競品公司擔(dān)任相同職務(wù)

D.以上所有

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.基金合同中，應(yīng)當(dāng)載明的基金主要風(fēng)險包括？（）

A.市場風(fēng)險

B.流動性風(fēng)險

C.信用風(fēng)險

D.操作風(fēng)險

E.法律法規(guī)風(fēng)險

22.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)遵循哪些原則？（）

A.客戶利益優(yōu)先

B.公開透明

C.合理收費(fèi)

D.專業(yè)盡職

E.風(fēng)險適當(dāng)

23.基金從業(yè)人員在處理客戶信息時，應(yīng)當(dāng)遵守哪些規(guī)定？（）

A.嚴(yán)格保密客戶信息

B.未經(jīng)客戶授權(quán)不得泄露

C.可以將客戶信息用于合規(guī)目的

D.定期向監(jiān)管部門報告客戶信息

E.客戶信息變更時及時更新

24.基金投資策略中，以下哪些屬于“主動投資”的范疇？（）

A.通過深入研究選擇股票

B.利用量化模型進(jìn)行交易

C.跟蹤市場指數(shù)進(jìn)行投資

D.通過分析宏觀經(jīng)濟(jì)趨勢進(jìn)行投資

E.采取價值投資策略

25.基金信息披露中，以下哪些內(nèi)容屬于“重要信息披露”范疇？（）

A.基金招募說明書

B.基金定期報告

C.基金凈值公告

D.基金份額持有人大會決議

E.基金管理人變更公告

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.基金從業(yè)人員可以接受基金管理人的贈送禮品。（）

27.基金合同是基金運(yùn)作的基礎(chǔ)法律文件。（）

28.基金銷售機(jī)構(gòu)可以夸大基金業(yè)績進(jìn)行宣傳。（）

29.基金托管人對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值。（）

30.基金從業(yè)人員可以私下向客戶承諾收益。（）

31.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在30日內(nèi)召開首次基金份額持有人大會。（）

32.基金銷售機(jī)構(gòu)可以對投資者進(jìn)行風(fēng)險評估。（）

33.基金從業(yè)人員在離職后可以立即加入競品公司。（）

34.基金凈值公告應(yīng)當(dāng)包含基金份額凈值和累計凈值。（）

35.基金從業(yè)人員可以利用職務(wù)之便進(jìn)行內(nèi)幕交易。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

1.基金從業(yè)人員在處理客戶信息時，應(yīng)當(dāng)遵循____________________原則。

2.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定應(yīng)當(dāng)明確____________________。

3.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)向投資者提供____________________風(fēng)險揭示內(nèi)容。

4.基金從業(yè)人員在社交場合，應(yīng)當(dāng)避免____________________行為。

5.基金信息披露的“及時性”原則要求，基金凈值公告應(yīng)當(dāng)在每個交易日結(jié)束后____________________內(nèi)披露。

6.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在____________________內(nèi)召開首次基金份額持有人大會。

7.基金從業(yè)人員可以接受基金管理人的____________________。

8.基金合同是基金運(yùn)作的____________________法律文件。

9.基金從業(yè)人員在離職后，未經(jīng)原基金公司同意，泄露內(nèi)部信息屬于____________________行為。

10.基金凈值公告應(yīng)當(dāng)包含基金份額____________________和累計凈值。

五、簡答題（共30分，每題6分）

41.簡述基金從業(yè)人員在處理客戶信息時應(yīng)當(dāng)遵守的職業(yè)道德規(guī)范。

42.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定應(yīng)當(dāng)包含哪些內(nèi)容？

43.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)遵循哪些原則？

44.基金從業(yè)人員在社交場合，應(yīng)當(dāng)避免哪些行為？

45.基金信息披露的“及時性”原則要求，基金凈值公告應(yīng)當(dāng)在每個交易日結(jié)束后多久披露？

六、案例分析題（共25分）

46.某基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳某只基金產(chǎn)品時，宣稱“本基金由知名基金經(jīng)理管理，過往業(yè)績優(yōu)秀，未來將繼續(xù)領(lǐng)跑市場，投資本基金可保本，且預(yù)期年化收益率為10%”。請分析該宣傳材料中存在哪些違規(guī)行為，并說明理由。

參考答案及解析

一、單選題

1.B

解析：根據(jù)《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范》第8條，基金從業(yè)人員不得泄露客戶信息，B選項違反規(guī)定。A選項屬于正常業(yè)績承諾，C選項屬于正常業(yè)務(wù)行為，D選項屬于正常產(chǎn)品推薦。

2.D

解析：根據(jù)《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》第2條，標(biāo)準(zhǔn)基金類別包括股票型基金、混合型基金、貨幣市場基金、債券型基金等，D選項不屬于標(biāo)準(zhǔn)基金類別。

3.C

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第20條，基金宣傳材料不得包含保證收益或承諾最低收益的表述，A、B、D選項均違規(guī)，C選項屬于正常業(yè)績陳述。

4.C

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第35條，基金銷售機(jī)構(gòu)對銷售人員的考核合格標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)當(dāng)不低于80%。

5.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第47條，基金份額持有人大會采取按基金份額計算權(quán)重投票制。

6.C

解析：根據(jù)《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范》第10條，利用信息優(yōu)勢進(jìn)行交易屬于利益沖突行為。

7.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第19條，基金合同必備內(nèi)容包括基金運(yùn)作方式、基金資產(chǎn)管理制度、基金管理人及托管人的職責(zé)，D選項屬于招募說明書內(nèi)容。

8.D

解析：根據(jù)《關(guān)于規(guī)范基金銷售行為加強(qiáng)基金銷售監(jiān)管的意見》，監(jiān)管重點包括銷售費(fèi)用、宣傳材料、銷售人員行為，D選項屬于投資管理范疇。

9.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第9條，基金估值的責(zé)任主體是基金管理人。

10.B

解析：價值投資策略的核心是投資低市盈率股票并持有，B選項符合定義。

11.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第11條，基金名稱不得與現(xiàn)有基金名稱相同或相似。

12.D

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第23條，風(fēng)險揭示內(nèi)容應(yīng)全面，包括投資方向、風(fēng)險等級、費(fèi)率結(jié)構(gòu)、過往業(yè)績及預(yù)測收益等。

13.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第10條，基金托管人對基金財產(chǎn)負(fù)有保管、執(zhí)行投資指令、估值等職責(zé)。

14.D

解析：根據(jù)《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范》第12條，接受基金公司的聚餐邀請可能構(gòu)成利益輸送。

15.C

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第15條，基金凈值公告應(yīng)當(dāng)在每個交易日結(jié)束后4小時內(nèi)披露。

16.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第48條，基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在30日內(nèi)召開首次基金份額持有人大會。

17.D

解析：根據(jù)《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范》第8條、第10條、第12條，A、B、C均屬于禁止性行為。

18.D

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第20條、第23條、第35條，基金宣傳材料必須真實準(zhǔn)確、經(jīng)管理人審核、標(biāo)明風(fēng)險等級。

19.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第10條，基金托管人負(fù)責(zé)基金份額的登記托管。

20.A

解析：根據(jù)《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范》第13條，離職后未經(jīng)原基金公司同意，泄露內(nèi)部信息屬于禁止性行為。

二、多選題

21.A、B、C、D、E

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第4條，基金主要風(fēng)險包括市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、信用風(fēng)險、操作風(fēng)險、法律法規(guī)風(fēng)險。

22.A、B、C、D、E

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第3條，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先、公開透明、合理收費(fèi)、專業(yè)盡職、風(fēng)險適當(dāng)原則。

23.A、B、C

解析：根據(jù)《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范》第9條，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格保密客戶信息、未經(jīng)授權(quán)不得泄露、可用于合規(guī)目的。

24.A、B、D、E

解析：主動投資包括深入研究、量化交易、分析宏觀經(jīng)濟(jì)、價值投資等，C選項屬于被動投資。

25.A、B、C、D、E

解析：重要信息披露包括招募說明書、定期報告、凈值公告、持有人大會決議、管理人變更公告等。

三、判斷題

26.×

解析：根據(jù)《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范》第12條，基金從業(yè)人員不得接受不正當(dāng)利益。

27.√

解析：基金合同是基金運(yùn)作的基礎(chǔ)法律文件，根據(jù)《證券投資基金法》第6條。

28.×

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第20條，基金宣傳材料不得夸大業(yè)績。

29.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第10條，基金估值的責(zé)任主體是基金管理人。

30.×

解析：根據(jù)《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范》第10條，基金從業(yè)人員不得承諾收益。

31.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第48條，基金管理人應(yīng)當(dāng)在30日內(nèi)召開首次基金份額持有人大會。

32.√

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第34條，基金銷售機(jī)構(gòu)可以對投資者進(jìn)行風(fēng)險評估。

33.×

解析：根據(jù)《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范》第13條，離職后需遵守競業(yè)禁止協(xié)議。

34.√

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第15條，凈值公告應(yīng)包含凈值和累計凈值。

35.×

解析：根據(jù)《證券法》第73條，基金從業(yè)人員不得進(jìn)行內(nèi)幕交