第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)考試貴陽及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應當向客戶充分揭示信用交易的風險，并及時向客戶發(fā)送信用賬戶信息公告。以下關于風險揭示的說法中，正確的是（）

A.只需在開戶時進行一次風險揭示即可，后續(xù)無需再提醒

B.風險揭示內(nèi)容應包括融資融券交易可能產(chǎn)生的損失，但不包括可能獲得的收益

C.風險揭示書應由客戶本人簽字確認，并留存客戶的電子簽名或簽字掃描件

D.風險揭示的內(nèi)容可以由證券公司內(nèi)部指定人員代為宣讀，客戶無需親自閱讀

2.根據(jù)我國《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務，應當了解客戶的（）

A.財務狀況、投資經(jīng)驗、投資偏好等信息

B.婚姻狀況、子女教育、休閑娛樂等個人信息

C.居住地址、工作單位、聯(lián)系電話等基本身份信息

D.社會關系、行業(yè)背景、競爭對手等商業(yè)信息

3.證券公司客戶信用交易擔保品管理辦法規(guī)定，擔保品的可充抵金額由證券公司自行決定，無需參考市場情況或監(jiān)管要求。

（）

4.在證券自營業(yè)務中，證券公司應當建立健全自營業(yè)務內(nèi)部控制制度，明確自營業(yè)務的（）

A.組織架構、操作流程、風險控制、業(yè)績考核等管理制度

B.經(jīng)營目標、投資策略、資金來源、利潤分配等經(jīng)營指標

C.客戶群體、服務內(nèi)容、收費標準、投訴處理等服務規(guī)范

D.員工招聘、培訓考核、晉升機制、薪酬體系等人力資源制度

5.根據(jù)我國《證券公司證券自營投資業(yè)務管理辦法》，證券公司自營業(yè)務的規(guī)模和比例，應當符合中國證監(jiān)會的相關規(guī)定。以下關于自營業(yè)務規(guī)模和比例的說法中，錯誤的是（）

A.證券公司自營業(yè)務的規(guī)模不得超過其凈資本的100%

B.證券公司從事證券自營業(yè)務的，其自營權益類證券投資占其凈資本的比例不得超過80%

C.證券公司從事證券自營業(yè)務的，其自營非權益類證券投資占其凈資本的比例不得超過100%

D.證券公司從事證券自營業(yè)務的，其證券自營投資規(guī)模必須低于其流動資產(chǎn)的比例

6.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務，應當對客戶的信用風險進行評估，并根據(jù)評估結果確定客戶的（）

A.融資額度、融券額度、保證金比例等信用額度

B.交易權限、交易時間、交易品種等交易權限

C.賬戶類型、資金來源、資金用途等賬戶用途

D.投資方向、投資策略、投資目標等投資方向

7.根據(jù)我國《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務，應當向客戶收?。ǎ?/p>

A.信用風險金、保證金、利息等費用

B.手續(xù)費、傭金、稅費等交易成本

C.投資咨詢費、財務顧問費、中介服務費等咨詢費用

D.違約金、賠償金、罰款等懲罰性費用

8.證券公司客戶信用交易擔保品管理辦法規(guī)定，擔保品的種類包括（）

A.上市股票、債券、基金、期貨等金融資產(chǎn)

B.房產(chǎn)、土地、車輛、設備等不動產(chǎn)

C.貨幣、黃金、珠寶、藝術品等貴重金屬

D.股權、債權、知識產(chǎn)權等無形資產(chǎn)

9.在證券自營業(yè)務中，證券公司應當建立健全自營業(yè)務風險管理制度，明確自營業(yè)務的風險控制指標和（）

A.風險評估方法、風險預警機制、風險處置措施等風險管理體系

B.投資決策流程、投資操作規(guī)范、投資監(jiān)督制度等投資管理制度

C.財務核算方法、成本控制措施、利潤分配方案等財務管理制度

D.員工行為規(guī)范、職業(yè)道德要求、合規(guī)經(jīng)營制度等合規(guī)管理制度

10.根據(jù)我國《證券公司證券自營投資業(yè)務管理辦法》，證券公司自營業(yè)務的投資決策應當（）

A.由公司董事會決定，并報中國證監(jiān)會批準

B.由公司投資決策委員會決定，并報公司董事會批準

C.由公司總經(jīng)理決定，并報中國證券業(yè)協(xié)會備案

D.由公司全體員工決定，并報公司股東大會批準

11.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務，應當向客戶收?。ǎ?/p>

A.信用風險金、保證金、利息等費用

B.手續(xù)費、傭金、稅費等交易成本

C.投資咨詢費、財務顧問費、中介服務費等咨詢費用

D.違約金、賠償金、罰款等懲罰性費用

12.根據(jù)我國《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務，應當向客戶發(fā)送（）

A.信用賬戶信息公告、融資融券合同、風險揭示書等文件

B.交易委托書、交易確認單、交易結算單等交易文件

C.投資建議書、投資分析報告、投資策略報告等投資文件

D.財務報表、審計報告、資產(chǎn)評估報告等財務文件

13.證券公司客戶信用交易擔保品管理辦法規(guī)定，擔保品的保管應當符合（）

A.證券公司內(nèi)部風險管理制度的要求

B.中國證監(jiān)會的監(jiān)管要求

C.中國證券業(yè)協(xié)會的自律要求

D.擔保品所有人的意愿

14.在證券自營業(yè)務中，證券公司應當建立健全自營業(yè)務信息披露制度，及時、準確、完整地披露（）

A.自營業(yè)務的規(guī)模、比例、風險控制指標等信息

B.自營業(yè)務的投資決策、投資操作、投資監(jiān)督等信息

C.自營業(yè)務的財務狀況、經(jīng)營成果、現(xiàn)金流量等信息

D.自營業(yè)務的市場行情、行業(yè)動態(tài)、政策變化等信息

15.根據(jù)我國《證券公司證券自營投資業(yè)務管理辦法》，證券公司自營業(yè)務的利潤分配應當（）

A.由公司董事會決定，并報中國證監(jiān)會批準

B.由公司投資決策委員會決定，并報公司董事會批準

C.由公司總經(jīng)理決定，并報中國證券業(yè)協(xié)會備案

D.由公司全體員工決定，并報公司股東大會批準

16.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務，應當對客戶的（）

A.信用風險進行評估

B.投資能力進行評估

C.財務狀況進行評估

D.投資偏好進行評估

17.根據(jù)我國《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務，應當向客戶收?。ǎ?/p>

A.信用風險金、保證金、利息等費用

B.手續(xù)費、傭金、稅費等交易成本

C.投資咨詢費、財務顧問費、中介服務費等咨詢費用

D.違約金、賠償金、罰款等懲罰性費用

18.證券公司客戶信用交易擔保品管理辦法規(guī)定，擔保品的種類包括（）

A.上市股票、債券、基金、期貨等金融資產(chǎn)

B.房產(chǎn)、土地、車輛、設備等不動產(chǎn)

C.貨幣、黃金、珠寶、藝術品等貴重金屬

D.股權、債權、知識產(chǎn)權等無形資產(chǎn)

19.在證券自營業(yè)務中，證券公司應當建立健全自營業(yè)務風險管理制度，明確自營業(yè)務的風險控制指標和（）

A.風險評估方法、風險預警機制、風險處置措施等風險管理體系

B.投資決策流程、投資操作規(guī)范、投資監(jiān)督制度等投資管理制度

C.財務核算方法、成本控制措施、利潤分配方案等財務管理制度

D.員工行為規(guī)范、職業(yè)道德要求、合規(guī)經(jīng)營制度等合規(guī)管理制度

20.根據(jù)我國《證券公司證券自營投資業(yè)務管理辦法》，證券公司自營業(yè)務的（）

A.投資決策應當由公司投資決策委員會決定，并報公司董事會批準

B.投資操作應當由公司投資管理部門負責，并報公司總經(jīng)理批準

C.投資監(jiān)督應當由公司合規(guī)管理部門負責，并報公司董事會批準

D.投資風險應當由公司風險管理部門負責，并報中國證監(jiān)會批準

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務，應當向客戶充分揭示信用交易的風險，并及時向客戶發(fā)送信用賬戶信息公告。以下關于風險揭示的說法中，正確的有（）

A.風險揭示內(nèi)容應包括融資融券交易可能產(chǎn)生的損失，以及可能獲得的收益

B.風險揭示書應由客戶本人簽字確認，并留存客戶的電子簽名或簽字掃描件

C.風險揭示的內(nèi)容可以由證券公司內(nèi)部指定人員代為宣讀，客戶無需親自閱讀

D.風險揭示書應當包含證券公司的基本情況、業(yè)務范圍、風險控制措施等內(nèi)容

22.根據(jù)我國《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務，應當了解客戶的（）

A.財務狀況、投資經(jīng)驗、投資偏好等信息

B.婚姻狀況、子女教育、休閑娛樂等個人信息

C.居住地址、工作單位、聯(lián)系電話等基本身份信息

D.社會關系、行業(yè)背景、競爭對手等商業(yè)信息

23.證券公司客戶信用交易擔保品管理辦法規(guī)定，擔保品的可充抵金額由證券公司自行決定，無需參考市場情況或監(jiān)管要求。以下關于擔保品可充抵金額的說法中，正確的有（）

A.擔保品的可充抵金額應當根據(jù)市場情況確定

B.擔保品的可充抵金額應當參考監(jiān)管要求確定

C.擔保品的可充抵金額應當由證券公司自行決定

D.擔保品的可充抵金額應當由中國證監(jiān)會批準

24.在證券自營業(yè)務中，證券公司應當建立健全自營業(yè)務內(nèi)部控制制度，明確自營業(yè)務的（）

A.組織架構、操作流程、風險控制、業(yè)績考核等管理制度

B.經(jīng)營目標、投資策略、資金來源、利潤分配等經(jīng)營指標

C.客戶群體、服務內(nèi)容、收費標準、投訴處理等服務規(guī)范

D.員工招聘、培訓考核、晉升機制、薪酬體系等人力資源制度

25.根據(jù)我國《證券公司證券自營投資業(yè)務管理辦法》，證券公司自營業(yè)務的規(guī)模和比例，應當符合中國證監(jiān)會的相關規(guī)定。以下關于自營業(yè)務規(guī)模和比例的說法中，正確的有（）

A.證券公司自營業(yè)務的規(guī)模不得超過其凈資本的100%

B.證券公司從事證券自營業(yè)務的，其自營權益類證券投資占其凈資本的比例不得超過80%

C.證券公司從事證券自營業(yè)務的，其自營非權益類證券投資占其凈資本的比例不得超過100%

D.證券公司從事證券自營業(yè)務的，其證券自營投資規(guī)模必須低于其流動資產(chǎn)的比例

26.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務，應當對客戶的信用風險進行評估，并根據(jù)評估結果確定客戶的（）

A.融資額度、融券額度、保證金比例等信用額度

B.交易權限、交易時間、交易品種等交易權限

C.賬戶類型、資金來源、資金用途等賬戶用途

D.投資方向、投資策略、投資目標等投資方向

27.根據(jù)我國《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務，應當向客戶收?。ǎ?/p>

A.信用風險金、保證金、利息等費用

B.手續(xù)費、傭金、稅費等交易成本

C.投資咨詢費、財務顧問費、中介服務費等咨詢費用

D.違約金、賠償金、罰款等懲罰性費用

28.證券公司客戶信用交易擔保品管理辦法規(guī)定，擔保品的種類包括（）

A.上市股票、債券、基金、期貨等金融資產(chǎn)

B.房產(chǎn)、土地、車輛、設備等不動產(chǎn)

C.貨幣、黃金、珠寶、藝術品等貴重金屬

D.股權、債權、知識產(chǎn)權等無形資產(chǎn)

29.在證券自營業(yè)務中，證券公司應當建立健全自營業(yè)務風險管理制度，明確自營業(yè)務的風險控制指標和（）

A.風險評估方法、風險預警機制、風險處置措施等風險管理體系

B.投資決策流程、投資操作規(guī)范、投資監(jiān)督制度等投資管理制度

C.財務核算方法、成本控制措施、利潤分配方案等財務管理制度

D.員工行為規(guī)范、職業(yè)道德要求、合規(guī)經(jīng)營制度等合規(guī)管理制度

30.根據(jù)我國《證券公司證券自營投資業(yè)務管理辦法》，證券公司自營業(yè)務的（）

A.投資決策應當由公司投資決策委員會決定，并報公司董事會批準

B.投資操作應當由公司投資管理部門負責，并報公司總經(jīng)理批準

C.投資監(jiān)督應當由公司合規(guī)管理部門負責，并報公司董事會批準

D.投資風險應當由公司風險管理部門負責，并報中國證監(jiān)會批準

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應當向客戶充分揭示信用交易的風險，并及時向客戶發(fā)送信用賬戶信息公告。

（）

32.根據(jù)我國《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務，應當對客戶的信用風險進行評估，并根據(jù)評估結果確定客戶的信用額度。

（）

33.證券公司客戶信用交易擔保品管理辦法規(guī)定，擔保品的可充抵金額由證券公司自行決定，無需參考市場情況或監(jiān)管要求。

（）

34.在證券自營業(yè)務中，證券公司應當建立健全自營業(yè)務內(nèi)部控制制度，明確自營業(yè)務的組織架構、操作流程、風險控制、業(yè)績考核等管理制度。

（）

35.根據(jù)我國《證券公司證券自營投資業(yè)務管理辦法》，證券公司自營業(yè)務的規(guī)模和比例，應當符合中國證監(jiān)會的相關規(guī)定。

（）

36.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務，應當向客戶收取信用風險金、保證金、利息等費用。

（）

37.證券公司客戶信用交易擔保品管理辦法規(guī)定，擔保品的種類包括上市股票、債券、基金、期貨等金融資產(chǎn)。

（）

38.在證券自營業(yè)務中，證券公司應當建立健全自營業(yè)務風險管理制度，明確自營業(yè)務的風險控制指標和風險評估方法、風險預警機制、風險處置措施等風險管理體系。

（）

39.根據(jù)我國《證券公司證券自營投資業(yè)務管理辦法》，證券公司自營業(yè)務的投資決策應當由公司投資決策委員會決定，并報公司董事會批準。

（）

40.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務，應當對客戶的財務狀況、投資經(jīng)驗、投資偏好等信息進行了解。

（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應當向客戶充分揭示__________，并及時向客戶發(fā)送__________。

42.根據(jù)我國《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務，應當對客戶的__________進行評估，并根據(jù)評估結果確定客戶的__________。

43.證券公司客戶信用交易擔保品管理辦法規(guī)定，擔保品的種類包括__________、__________等金融資產(chǎn)。

44.在證券自營業(yè)務中，證券公司應當建立健全自營業(yè)務內(nèi)部控制制度，明確自營業(yè)務的__________、__________、風險控制、業(yè)績考核等管理制度。

45.根據(jù)我國《證券公司證券自營投資業(yè)務管理辦法》，證券公司自營業(yè)務的規(guī)模和比例，應當符合__________的相關規(guī)定。

46.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務，應當向客戶收取__________、__________、利息等費用。

47.證券公司客戶信用交易擔保品管理辦法規(guī)定，擔保品的保管應當符合__________的要求。

48.在證券自營業(yè)務中，證券公司應當建立健全自營業(yè)務信息披露制度，及時、準確、完整地披露__________。

49.根據(jù)我國《證券公司證券自營投資業(yè)務管理辦法》，證券公司自營業(yè)務的利潤分配應當由__________決定，并報__________批準。

50.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務，應當對客戶的__________進行了解。

五、簡答題（共15分，每題5分）

51.簡述證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務時，應當向客戶充分揭示哪些風險？

52.簡述證券公司自營業(yè)務內(nèi)部控制制度應當包含哪些內(nèi)容？

53.簡述證券公司客戶信用交易擔保品管理辦法中，擔保品保管的注意事項有哪些？

54.簡述證券公司自營業(yè)務信息披露制度應當包含哪些內(nèi)容？

六、案例分析題（共25分）

55.某證券公司A為客戶B辦理了融資融券業(yè)務?？蛻鬊賬戶內(nèi)初始保證金為100萬元，融資買入證券價值為200萬元，融券賣出證券價值為100萬元。后因市場波動，客戶B賬戶內(nèi)證券價值下降至150萬元，保證金比例降至30%。請問：

（1）根據(jù)我國《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》，客戶B是否需要追加保證金？為什么？

（2）如果客戶B未及時追加保證金，證券公司A可以采取哪些措施？

一、單選題（共20分）

1.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第十五條，風險揭示書應當由客戶本人簽字確認，并留存客戶的電子簽名或簽字掃描件。A選項錯誤，風險揭示應當持續(xù)進行，而非僅開戶時一次；B選項錯誤，風險揭示內(nèi)容應包括可能產(chǎn)生的損失和可能獲得的收益；D選項錯誤，風險揭示內(nèi)容必須由客戶本人閱讀，不得代為宣讀。

2.A

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第十二條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務，應當了解客戶的財務狀況、投資經(jīng)驗、投資偏好等信息。B選項錯誤，婚姻狀況、子女教育、休閑娛樂等個人信息與信用風險評估無關；C選項錯誤，基本身份信息是必要的，但不是信用風險評估的核心；D選項錯誤，社會關系、行業(yè)背景、競爭對手等商業(yè)信息與信用風險評估無關。

3.×

解析：根據(jù)《證券公司客戶信用交易擔保品管理辦法》第十五條，擔保品的可充抵金額應當根據(jù)市場情況確定，并參考監(jiān)管要求。證券公司不能自行決定，需符合監(jiān)管規(guī)定。

4.A

解析：根據(jù)《證券公司證券自營投資業(yè)務管理辦法》第十三條，證券公司應當建立健全自營業(yè)務內(nèi)部控制制度，明確自營業(yè)務的組織架構、操作流程、風險控制、業(yè)績考核等管理制度。B選項錯誤，經(jīng)營目標是宏觀層面，不是內(nèi)部控制制度的具體內(nèi)容；C選項錯誤，服務規(guī)范是經(jīng)紀業(yè)務的內(nèi)容，不是自營業(yè)務的內(nèi)容；D選項錯誤，人力資源制度是公司管理制度的一部分，但不是自營業(yè)務內(nèi)部控制制度的核心內(nèi)容。

5.D

解析：根據(jù)《證券公司證券自營投資業(yè)務管理辦法》第十一條，證券公司從事證券自營業(yè)務的，其證券自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的100%。A選項正確；B選項正確；C選項正確；D選項錯誤，證券公司從事證券自營業(yè)務的，其證券自營投資規(guī)模可以等于或低于其流動資產(chǎn)的比例，沒有必須低于的要求。

6.A

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第十三條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務，應當對客戶的信用風險進行評估，并根據(jù)評估結果確定客戶的融資額度、融券額度、保證金比例等信用額度。B選項錯誤，交易權限與信用額度無關；C選項錯誤，賬戶用途與信用額度無關；D選項錯誤，投資方向與信用額度無關。

7.A

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第十六條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務，應當向客戶收取信用風險金、保證金、利息等費用。B選項錯誤，手續(xù)費、傭金、稅費等交易成本不屬于融資融券業(yè)務的費用；C選項錯誤，投資咨詢費、財務顧問費、中介服務費等咨詢費用不屬于融資融券業(yè)務的費用；D選項錯誤，違約金、賠償金、罰款等懲罰性費用是在客戶違約時收取的，不屬于正常業(yè)務費用。

8.A

解析：根據(jù)《證券公司客戶信用交易擔保品管理辦法》第十一條，擔保品的種類包括上市股票、債券、基金、期貨等金融資產(chǎn)。B選項錯誤，不動產(chǎn)不屬于金融資產(chǎn)；C選項錯誤，貴重金屬不屬于金融資產(chǎn)；D選項錯誤，無形資產(chǎn)不屬于金融資產(chǎn)。

9.A

解析：根據(jù)《證券公司證券自營投資業(yè)務管理辦法》第十四條，證券公司應當建立健全自營業(yè)務風險管理制度，明確自營業(yè)務的風險控制指標和風險評估方法、風險預警機制、風險處置措施等風險管理體系。B選項錯誤，投資決策流程、投資操作規(guī)范、投資監(jiān)督制度等投資管理制度是自營業(yè)務管理制度的一部分，但不是風險管理制度的核心內(nèi)容；C選項錯誤，財務核算方法、成本控制措施、利潤分配方案等財務管理制度是公司管理制度的一部分，但不是自營業(yè)務風險管理制度的核心內(nèi)容；D選項錯誤，員工行為規(guī)范、職業(yè)道德要求、合規(guī)經(jīng)營制度等合規(guī)管理制度是公司管理制度的一部分，但不是自營業(yè)務風險管理制度的核心內(nèi)容。

10.B

解析：根據(jù)《證券公司證券自營投資業(yè)務管理辦法》第十二條，證券公司自營業(yè)務的投資決策應當由公司投資決策委員會決定，并報公司董事會批準。A選項錯誤，董事會是公司的最高權力機構，不負責自營業(yè)務的投資決策；C選項錯誤，總經(jīng)理是公司的執(zhí)行機構，不負責自營業(yè)務的投資決策；D選項錯誤，全體員工不參與自營業(yè)務的投資決策。

11.A

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第十六條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務，應當向客戶收取信用風險金、保證金、利息等費用。B選項錯誤，手續(xù)費、傭金、稅費等交易成本不屬于融資融券業(yè)務的費用；C選項錯誤，投資咨詢費、財務顧問費、中介服務費等咨詢費用不屬于融資融券業(yè)務的費用；D選項錯誤，違約金、賠償金、罰款等懲罰性費用是在客戶違約時收取的，不屬于正常業(yè)務費用。

12.A

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第十七條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務，應當向客戶發(fā)送信用賬戶信息公告、融資融券合同、風險揭示書等文件。B選項錯誤，交易委托書、交易確認單、交易結算單等交易文件不屬于融資融券業(yè)務文件；C選項錯誤，投資建議書、投資分析報告、投資策略報告等投資文件不屬于融資融券業(yè)務文件；D選項錯誤，財務報表、審計報告、資產(chǎn)評估報告等財務文件不屬于融資融券業(yè)務文件。

13.B

解析：根據(jù)《證券公司客戶信用交易擔保品管理辦法》第十五條，擔保品的保管應當符合中國證監(jiān)會的監(jiān)管要求。A選項錯誤，證券公司內(nèi)部風險管理制度的要求不足以確保擔保品的安全；C選項錯誤，中國證券業(yè)協(xié)會的自律要求不能替代監(jiān)管要求；D選項錯誤，擔保品所有人的意愿不能凌駕于監(jiān)管要求之上。

14.A

解析：根據(jù)《證券公司證券自營投資業(yè)務管理辦法》第十八條，證券公司應當建立健全自營業(yè)務信息披露制度，及時、準確、完整地披露自營業(yè)務的規(guī)模、比例、風險控制指標等信息。B選項錯誤，自營業(yè)務的投資決策、投資操作、投資監(jiān)督等信息屬于公司內(nèi)部信息，不屬于信息披露范圍；C選項錯誤，自營業(yè)務的財務狀況、經(jīng)營成果、現(xiàn)金流量等信息屬于公司內(nèi)部信息，不屬于信息披露范圍；D選項錯誤，自營業(yè)務的市場行情、行業(yè)動態(tài)、政策變化等信息屬于公開信息，不屬于公司信息披露范圍。

15.B

解析：根據(jù)《證券公司證券自營投資業(yè)務管理辦法》第十九條，證券公司自營業(yè)務的利潤分配應當由公司投資決策委員會決定，并報公司董事會批準。A選項錯誤，董事會是公司的最高權力機構，不負責自營業(yè)務的利潤分配；C選項錯誤，總經(jīng)理是公司的執(zhí)行機構，不負責自營業(yè)務的利潤分配；D選項錯誤，全體員工不參與自營業(yè)務的利潤分配。

16.A

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第十三條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務，應當對客戶的信用風險進行評估。B選項錯誤，投資能力與信用風險評估無關；C選項錯誤，財務狀況是信用風險評估的一部分，但不是核心；D選項錯誤，投資偏好與信用風險評估無關。

17.A

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第十六條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務，應當向客戶收取信用風險金、保證金、利息等費用。B選項錯誤，手續(xù)費、傭金、稅費等交易成本不屬于融資融券業(yè)務的費用；C選項錯誤，投資咨詢費、財務顧問費、中介服務費等咨詢費用不屬于融資融券業(yè)務的費用；D選項錯誤，違約金、賠償金、罰款等懲罰性費用是在客戶違約時收取的，不屬于正常業(yè)務費用。

18.A

解析：根據(jù)《證券公司客戶信用交易擔保品管理辦法》第十一條，擔保品的種類包括上市股票、債券、基金、期貨等金融資產(chǎn)。B選項錯誤，不動產(chǎn)不屬于金融資產(chǎn)；C選項錯誤，貴重金屬不屬于金融資產(chǎn)；D選項錯誤，無形資產(chǎn)不屬于金融資產(chǎn)。

19.A

解析：根據(jù)《證券公司證券自營投資業(yè)務管理辦法》第十四條，證券公司應當建立健全自營業(yè)務風險管理制度，明確自營業(yè)務的風險控制指標和風險評估方法、風險預警機制、風險處置措施等風險管理體系。B選項錯誤，投資決策流程、投資操作規(guī)范、投資監(jiān)督制度等投資管理制度是自營業(yè)務管理制度的一部分，但不是風險管理制度的核心內(nèi)容；C選項錯誤，財務核算方法、成本控制措施、利潤分配方案等財務管理制度是公司管理制度的一部分，但不是自營業(yè)務風險管理制度的核心內(nèi)容；D選項錯誤，員工行為規(guī)范、職業(yè)道德要求、合規(guī)經(jīng)營制度等合規(guī)管理制度是公司管理制度的一部分，但不是自營業(yè)務風險管理制度的核心內(nèi)容。

20.A

解析：根據(jù)《證券公司證券自營投資業(yè)務管理辦法》第十二條，證券公司自營業(yè)務的投資決策應當由公司投資決策委員會決定，并報公司董事會批準。B選項錯誤，投資操作應當由公司投資管理部門負責，并報公司總經(jīng)理批準；C選項錯誤，投資監(jiān)督應當由公司合規(guī)管理部門負責，并報公司董事會批準；D選項錯誤，投資風險應當由公司風險管理部門負責，并報中國證監(jiān)會批準。

二、多選題（共15分，多選、少選、錯選均不得分）

21.AB

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第十五條，風險揭示內(nèi)容應包括融資融券交易可能產(chǎn)生的損失，以及可能獲得的收益；風險揭示書應當由客戶本人簽字確認，并留存客戶的電子簽名或簽字掃描件。A選項正確；B選項正確；C選項錯誤，風險揭示內(nèi)容必須由客戶本人閱讀，不得代為宣讀；D選項錯誤，風險揭示書應當包含證券公司的基本情況、業(yè)務范圍、風險控制措施等內(nèi)容，但不是必須包含所有這些內(nèi)容。

22.AC

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第十二條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務，應當了解客戶的財務狀況、投資經(jīng)驗、投資偏好等信息；居住地址、工作單位、聯(lián)系電話等基本身份信息。B選項錯誤，婚姻狀況、子女教育、休閑娛樂等個人信息與信用風險評估無關；D選項錯誤，社會關系、行業(yè)背景、競爭對手等商業(yè)信息與信用風險評估無關。

23.AB

解析：根據(jù)《證券公司客戶信用交易擔保品管理辦法》第十五條，擔保品的可充抵金額應當根據(jù)市場情況確定，并參考監(jiān)管要求。A選項正確；B選項正確；C選項錯誤，擔保品的可充抵金額不能由證券公司自行決定，需符合監(jiān)管規(guī)定；D選項錯誤，擔保品的可充抵金額應當由中國證監(jiān)會批準，而非證券公司自行決定。

24.AB

解析：根據(jù)《證券公司證券自營投資業(yè)務管理辦法》第十三條，證券公司應當建立健全自營業(yè)務內(nèi)部控制制度，明確自營業(yè)務的組織架構、操作流程、風險控制、業(yè)績考核等管理制度。A選項正確；B選項正確；C選項錯誤，客戶群體、服務內(nèi)容、收費標準、投訴處理等服務規(guī)范是經(jīng)紀業(yè)務的內(nèi)容，不是自營業(yè)務的內(nèi)容；D選項錯誤，員工招聘、培訓考核、晉升機制、薪酬體系等人力資源制度是公司管理制度的一部分，但不是自營業(yè)務內(nèi)部控制制度的核心內(nèi)容。

25.ABC

解析：根據(jù)《證券公司證券自營投資業(yè)務管理辦法》第十一條，證券公司從事證券自營業(yè)務的，其證券自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的100%；自營權益類證券投資占其凈資本的比例不得超過80%；自營非權益類證券投資占其凈資本的比例不得超過100%。A選項正確；B選項正確；C選項正確；D選項錯誤，證券公司從事證券自營業(yè)務的，其證券自營投資規(guī)?？梢缘扔诨虻陀谄淞鲃淤Y產(chǎn)的比例，沒有必須低于的要求。

26.AB

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第十三條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務，應當對客戶的信用風險進行評估，并根據(jù)評估結果確定客戶的融資額度、融券額度、保證金比例等信用額度。A選項正確；B選項正確；C選項錯誤，賬戶類型、資金來源、資金用途等賬戶用途與信用額度無關；D選項錯誤，投資方向與信用額度無關。

27.A

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第十六條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務，應當向客戶收取信用風險金、保證金、利息等費用。B選項錯誤，手續(xù)費、傭金、稅費等交易成本不屬于融資融券業(yè)務的費用；C選項錯誤，投資咨詢費、財務顧問費、中介服務費等咨詢費用不屬于融資融券業(yè)務的費用；D選項錯誤，違約金、賠償金、罰款等懲罰性費用是在客戶違約時收取的，不屬于正常業(yè)務費用。

28.A

解析：根據(jù)《證券公司客戶信用交易擔保品管理辦法》第十一條，擔保品的種類包括上市股票、債券、基金、期貨等金融資產(chǎn)。B選項錯誤，不動產(chǎn)不屬于金融資產(chǎn)；C選項錯誤，貴重金屬不屬于金融資產(chǎn)；D選項錯誤，無形資產(chǎn)不屬于金融資產(chǎn)。

29.AB

解析：根據(jù)《證券公司證券自營投資業(yè)務管理辦法》第十四條，證券公司應當建立健全自營業(yè)務風險管理制度，明確自營業(yè)務的風險控制指標和風險評估方法、風險預警機制、風險處置措施等風險管理體系。A選項正確；B選項正確；C選項錯誤，財務核算方法、成本控制措施、利潤分配方案等財務管理制度是公司管理制度的一部分，但不是自營業(yè)務風險管理制度的核心內(nèi)容；D選項錯誤，員工行為規(guī)范、職業(yè)道德要求、合規(guī)經(jīng)營制度等合規(guī)管理制度是公司管理制度的一部分，但不是自營業(yè)務風險管理制度的核心內(nèi)容。

30.ABC

解析：根據(jù)《證券公司證券自營投資業(yè)務管理辦法》第十二條，證券公司自營業(yè)務的投資決策應當由公司投資決策委員會決定，并報公司董事會批準；投資操作應當由公司投資管理部門負責，并報公司總經(jīng)理批準；投資監(jiān)督應當由公司合規(guī)管理部門負責，并報公司董事會批準。A選項正確；B選項正確；C選項正確；D選項錯誤，投資風險應當由公司風險管理部門負責，并報中國證監(jiān)會批準。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第十五條，證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應當向客戶充分揭示信用交易的風險，并及時向客戶發(fā)送信用賬戶信息公告。

32.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第十三條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務，應當對客戶的信用風險進行評估，并根據(jù)評估結果確定客戶的信用額度。

33.×

解析：根據(jù)《證券公司客戶信用交易擔保品管理辦法》第十五條，擔保品的可充抵金額應當根據(jù)市場情況確定，并參考監(jiān)管要求。證券公司不能自行決定，需符合監(jiān)管規(guī)定。

34.√

解析：根據(jù)《證券公司證券自營投資業(yè)務管理辦法》第十三條，證券公司應當建立健全自營業(yè)務內(nèi)部控制制度，明確自營業(yè)務的組織架構、操作流程、風險控制、業(yè)績考核等管理制度。

35.√

解析：根據(jù)《證券公司證券自營投資業(yè)務管理辦法》第十一條，證券公司自營業(yè)務的規(guī)模和比例，應當符合中國證監(jiān)會的相關規(guī)定。

36.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第十六條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務，應當向客戶收取信用風險金、保證金、利息等費用。

37.√

解析：根據(jù)《證券公司客戶信用交易擔保品管理辦法》第十一條，擔保品的種類包括上市股票、債券、基金、期貨等金融資產(chǎn)。

38.√

解析：根據(jù)《證券公司證券自營投資業(yè)務管理辦法》第十四條，證券公司應當建立健全自營業(yè)務風險管理制度，明確自營業(yè)務的風險控制指標和風險評估方法、風險預警機制、風險處置措施等風險管理體系。

39.√

解析：根據(jù)《證券公司證券自營投資業(yè)務管理辦法》第十二條，證券公司自營業(yè)務的投資決策應當由公司投資決策委員會決定，并報公司董事會批準。

40.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第十二條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務，應當對客戶的財務狀況、投資經(jīng)驗、投資偏好等信息進行了解。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.信用交易的風險、信用賬戶信息