第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)考試工作單位及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金從業(yè)人員的下列行為中，符合《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范》的是（）。

A.利用基金財產(chǎn)進行利益輸送

B.在禁止性期間買賣基金份額

C.向他人透露基金未公開的信息

D.接受基金管理人的非正常性利益輸送

2.根據(jù)《證券投資基金法》，基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當具備（）年以上投資管理經(jīng)驗。

A.1

B.2

C.3

D.5

3.基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當向投資者提供（）。

A.基金招募說明書

B.基金產(chǎn)品宣傳材料

C.基金合同

D.以上都是

4.基金份額持有人大會的決議，應(yīng)當經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的（）通過。

A.1/2

B.2/3

C.3/4

D.以上都不是

5.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等規(guī)定，應(yīng)當（）。

A.執(zhí)行該投資指令

B.拒絕執(zhí)行該投資指令

C.與基金管理人協(xié)商后執(zhí)行

D.報告中國證監(jiān)會后執(zhí)行

6.基金信息披露的宗旨是（）。

A.保護基金投資者的利益

B.提高基金管理人的業(yè)績

C.增加基金銷售機構(gòu)的收入

D.促進基金市場的健康發(fā)展

7.下列關(guān)于基金費用的說法中，正確的是（）。

A.基金管理費是基金運作中唯一的費用

B.基金托管費是基金份額持有人直接承擔的費用

C.基金銷售服務(wù)費是基金銷售機構(gòu)收取的費用

D.以上說法都不正確

8.基金投資顧問業(yè)務(wù)，是指從事基金投資咨詢服務(wù)的高等院校、科研機構(gòu)及其研究人員，接受基金管理人的委托，從事基金投資顧問活動。這個定義出自（）。

A.《證券投資基金法》

B.《證券投資基金銷售管理辦法》

C.《證券投資基金投資顧問業(yè)務(wù)管理辦法》

D.《證券投資基金行業(yè)高級管理人員任職管理辦法》

9.下列關(guān)于基金份額申購和贖回的表述中，不正確的是（）。

A.基金份額申購和贖回業(yè)務(wù)應(yīng)當遵循“未知價”原則

B.基金份額申購和贖回業(yè)務(wù)應(yīng)當遵循“已知價”原則

C.基金份額申購和贖回價格應(yīng)當以當日基金份額凈值為基礎(chǔ)計算

D.基金份額申購和贖回業(yè)務(wù)應(yīng)當遵循“公平、公正、公開”原則

10.基金估值的基本原則是（）。

A.實際成本原則

B.歷史成本原則

C.公允價值原則

D.收益原則

11.基金合同是基金投資者、基金管理人、基金托管人之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的法律文件。這個說法（）。

A.正確

B.錯誤

12.基金信息披露的禁止行為不包括（）。

A.誤導性陳述

B.虛假記載

C.濫用會計原則

D.保護基金投資者的利益

13.基金管理人應(yīng)當建立健全（），明確基金投資運作的基本原則、投資策略、投資范圍、投資限制等。

A.投資決策機制

B.風險管理機制

C.內(nèi)部控制制度

D.以上都是

14.基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當遵循（）的原則，如實向投資人宣傳基金投資風險。

A.公開、公平、公正

B.客戶利益至上

C.恪盡職守、誠實守信

D.以上都是

15.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等規(guī)定，應(yīng)當（）。

A.立即通知基金管理人

B.向中國證監(jiān)會報告

C.拒絕執(zhí)行

D.以上都是

16.下列關(guān)于基金份額凈值計算的表述中，正確的是（）。

A.基金份額凈值是在基金每個交易日終了后計算

B.基金份額凈值是在基金每個周末終了后計算

C.基金份額凈值是在基金每月終了后計算

D.基金份額凈值是在基金每年終了后計算

17.基金信息披露的（）是指信息披露義務(wù)人依法必須公開披露基金信息，不得利用任何手段攔阻、干擾或誤導投資者獲取公開披露的信息。

A.及時性原則

B.真實性原則

C.完整性原則

D.公開性原則

18.基金管理人應(yīng)當在基金合同生效后（）日內(nèi)，在指定報刊和基金管理人網(wǎng)站公告基金合同、基金招募說明書、基金份額發(fā)售公告等文件。

A.5

B.10

C.15

D.20

19.基金管理人應(yīng)當建立健全（），明確基金投資運作的基本原則、投資策略、投資范圍、投資限制等。

A.投資決策機制

B.風險管理機制

C.內(nèi)部控制制度

D.以上都是

20.基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當遵循（）的原則，如實向投資人宣傳基金投資風險。

A.公開、公平、公正

B.客戶利益至上

C.恪盡職守、誠實守信

D.以上都是

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.基金從業(yè)人員的下列行為中，違反《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范》的有（）。

A.收受基金份額持有人的禮物

B.未經(jīng)批準，泄露基金未公開的信息

C.利用基金財產(chǎn)進行利益輸送

D.在禁止性期間買賣基金份額

22.基金管理人的下列職責包括（）。

A.保存基金的財產(chǎn)

B.依法募集基金

C.從事基金財產(chǎn)的投資

D.編制基金財務(wù)會計報告

23.基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當向投資者提供（）。

A.基金招募說明書

B.基金產(chǎn)品宣傳材料

C.基金合同

D.基金份額持有人大會決議

24.基金份額持有人大會的決議，應(yīng)當經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的（）通過。

A.1/2

B.2/3

C.3/4

D.以上都不是

25.基金信息披露的禁止行為包括（）。

A.誤導性陳述

B.虛假記載

C.濫用會計原則

D.保護基金投資者的利益

26.基金管理人應(yīng)當建立健全（），明確基金投資運作的基本原則、投資策略、投資范圍、投資限制等。

A.投資決策機制

B.風險管理機制

C.內(nèi)部控制制度

D.溝通協(xié)調(diào)機制

27.基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當遵循（）的原則，如實向投資人宣傳基金投資風險。

A.公開、公平、公正

B.客戶利益至上

C.恪盡職守、誠實守信

D.以上都是

28.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等規(guī)定，應(yīng)當（）。

A.立即通知基金管理人

B.向中國證監(jiān)會報告

C.拒絕執(zhí)行

D.以上都是

29.下列關(guān)于基金份額凈值計算的表述中，正確的是（）。

A.基金份額凈值是在基金每個交易日終了后計算

B.基金份額凈值是在基金每個周末終了后計算

C.基金份額凈值是在基金每月終了后計算

D.基金份額凈值是在基金每年終了后計算

30.基金管理人應(yīng)當在基金合同生效后（）日內(nèi)，在指定報刊和基金管理人網(wǎng)站公告基金合同、基金招募說明書、基金份額發(fā)售公告等文件。

A.5

B.10

C.15

D.20

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金從業(yè)人員的下列行為中，符合《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范》的是：利用基金財產(chǎn)進行利益輸送。（）

32.根據(jù)《證券投資基金法》，基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當具備3年以上投資管理經(jīng)驗。（）

33.基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當向投資者提供基金招募說明書。（）

34.基金份額持有人大會的決議，應(yīng)當經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3通過。（）

35.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等規(guī)定，應(yīng)當拒絕執(zhí)行。（）

36.基金信息披露的宗旨是提高基金管理人的業(yè)績。（）

37.基金管理人應(yīng)當在基金合同生效后10日內(nèi)，在指定報刊和基金管理人網(wǎng)站公告基金合同、基金招募說明書、基金份額發(fā)售公告等文件。（）

38.基金估值的基本原則是歷史成本原則。（）

39.基金份額申購和贖回業(yè)務(wù)應(yīng)當遵循“公平、公正、公開”原則。（）

40.基金管理人應(yīng)當建立健全投資決策機制、風險管理機制、內(nèi)部控制制度。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金從業(yè)人員的______是指在基金業(yè)務(wù)活動中，遵守法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定，恪守職業(yè)道德和行為規(guī)范。（）

42.基金管理人是基金的______，負責基金資產(chǎn)的投資運作。（）

43.基金托管人是基金的______，負責基金財產(chǎn)的保管。（）

44.基金信息披露的______是指信息披露義務(wù)人依法必須公開披露基金信息，不得利用任何手段攔阻、干擾或誤導投資者獲取公開披露的信息。（）

45.基金份額凈值是在基金______終了后計算。（）

46.基金管理人應(yīng)當在基金合同生效后______日內(nèi)，在指定報刊和基金管理人網(wǎng)站公告基金合同、基金招募說明書、基金份額發(fā)售公告等文件。（）

47.基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當遵循______的原則，如實向投資人宣傳基金投資風險。（）

48.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等規(guī)定，應(yīng)當______。（）

49.基金管理人應(yīng)當建立健全______，明確基金投資運作的基本原則、投資策略、投資范圍、投資限制等。（）

50.基金從業(yè)人員的______是指在基金業(yè)務(wù)活動中，遵守法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定，恪守職業(yè)道德和行為規(guī)范。（）

五、簡答題（共15分，每題5分）

51.簡述基金從業(yè)人員的禁止行為。

52.簡述基金管理人的主要職責。

53.簡述基金信息披露的基本原則。

六、案例分析題（共20分）

某基金管理公司的一名基金經(jīng)理，在2023年10月發(fā)現(xiàn)市場上出現(xiàn)了一種新型的投資工具，該工具風險較高，但預期收益也較高。該基金經(jīng)理決定將公司部分基金資產(chǎn)投資于該工具，但未按照基金合同約定的投資范圍進行投資。此外，該基金經(jīng)理還利用職務(wù)之便，將該投資工具的內(nèi)幕信息泄露給其朋友，并建議其朋友購買該投資工具。請結(jié)合《證券投資基金法》和《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范》，分析該基金經(jīng)理的行為是否合規(guī)，并說明理由。

參考答案及解析

參考答案

一、單選題（共20分）

1.D

2.C

3.D

4.B

5.B

6.A

7.D

8.C

9.B

10.C

11.A

12.D

13.D

14.D

15.D

16.A

17.D

18.B

19.D

20.D

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.ABCD

22.ABCD

23.ABC

24.B

25.ABC

26.ABC

27.D

28.D

29.A

30.BC

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.×

32.×

33.√

34.×

35.√

36.×

37.×

38.×

39.√

40.√

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.職業(yè)道德

42.委托人

43.托管人

44.公開性

45.每個交易日

46.10

47.公開、公平、公正

48.拒絕執(zhí)行

49.投資決策機制、風險管理機制、內(nèi)部控制制度

50.職業(yè)道德

五、簡答題（共15分，每題5分）

51.答：基金從業(yè)人員的禁止行為包括：

①從事?lián)p害基金份額持有人利益的證券交易及其他不正當行為；

②違反規(guī)定動用基金資產(chǎn)；

③侵占、挪用基金財產(chǎn)；

④泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息，利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動；

⑤違反規(guī)定，利用基金財產(chǎn)或者職務(wù)之便為本人或者他人牟取不正當利益；

⑥未經(jīng)批準，對外泄露基金非公開信息；

⑦從事?lián)p害基金管理公司或者基金行業(yè)聲譽的活動；

⑧法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。

52.答：基金管理人的主要職責包括：

①依法募集基金；

②保存基金的財產(chǎn)；

③從事基金財產(chǎn)的投資；

④編制基金財務(wù)會計報告；

⑤編制基金中期和年度基金報告；

⑥法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他職責。

53.答：基金信息披露的基本原則包括：

①真實性原則：信息披露義務(wù)人應(yīng)當真實、準確、完整、及時地披露基金信息；

②準確性原則：信息披露義務(wù)人應(yīng)當確保披露的信息真實、準確、完整、及時；

③完整性原則：信息披露義務(wù)人應(yīng)當確保披露的信息完整、無遺漏；

④及時性原則：信息披露義務(wù)人應(yīng)當在法定期限內(nèi)披露基金信息；

⑤公開性原則：信息披露義務(wù)人依法必須公開披露基金信息，不得利用任何手段攔阻、干擾或誤導投資者獲取公開披露的信息。

六、案例分析題（共20分）

案例背景分析：該基金經(jīng)理的行為違反了《證券投資基金法》和《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范》的相關(guān)規(guī)定。

問題解答：

問題1：該基金經(jīng)理將公司部分基金資產(chǎn)投資于未按照基金合同約定的投資范圍進行投資的行為是否合規(guī)？

答：①該基金經(jīng)理的行為不合規(guī)。根據(jù)《證券投資基金法》第二十條