第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)基金從業(yè)考試模擬及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門(mén)/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.關(guān)于基金銷售適用性的原則，以下說(shuō)法正確的是（）

A.基金銷售機(jī)構(gòu)只需根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦基金產(chǎn)品

B.應(yīng)綜合考慮投資者的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力及基金產(chǎn)品特征

C.優(yōu)先推薦高收益率的基金產(chǎn)品，以吸引更多投資者

D.基金銷售適用性主要針對(duì)機(jī)構(gòu)投資者，個(gè)人投資者無(wú)需考慮

2.基金信息披露中，以下哪項(xiàng)屬于基金招募說(shuō)明書(shū)的主要內(nèi)容？（）

A.基金經(jīng)理的任免通知

B.基金的投資目標(biāo)、策略及風(fēng)險(xiǎn)因素

C.基金近三年的業(yè)績(jī)表現(xiàn)

D.基金托管人的財(cái)務(wù)報(bào)表

3.下列關(guān)于基金份額凈值的說(shuō)法，正確的是（）

A.基金份額凈值在每日收盤(pán)后計(jì)算并公告

B.基金份額凈值越高，基金的投資風(fēng)險(xiǎn)越大

C.基金份額凈值是基金資產(chǎn)總值與基金總份額的比值

D.基金份額凈值會(huì)影響投資者的申購(gòu)和贖回價(jià)格

4.基金運(yùn)作中，以下哪項(xiàng)行為可能違反《證券投資基金法》的規(guī)定？（）

A.基金管理人按照基金合同約定的投資策略進(jìn)行投資

B.基金托管人對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行保管和監(jiān)督

C.基金銷售機(jī)構(gòu)向投資者提供虛假的基金業(yè)績(jī)宣傳

D.基金定期公告基金凈值和投資組合

5.下列關(guān)于基金分類的說(shuō)法，正確的是（）

A.基金按投資對(duì)象可分為股票型基金、債券型基金和混合型基金

B.按風(fēng)險(xiǎn)收益水平，基金可分為保守型、穩(wěn)健型和激進(jìn)型

C.貨幣市場(chǎng)基金屬于股票型基金的一種

D.按基金規(guī)模，基金可分為大型基金、中型基金和小型基金

6.基金投資中，以下哪項(xiàng)屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.基金經(jīng)理的操作失誤

B.宏觀經(jīng)濟(jì)波動(dòng)導(dǎo)致的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C.基金管理人的內(nèi)控缺陷

D.基金份額持有人大量贖回

7.基金合同中，以下哪項(xiàng)條款是必須包含的？（）

A.基金的投資目標(biāo)

B.基金經(jīng)理的任免程序

C.基金份額的轉(zhuǎn)讓規(guī)則

D.基金的稅收政策

8.基金銷售過(guò)程中，以下哪項(xiàng)行為可能違反《基金銷售管理辦法》的規(guī)定？（）

A.基金銷售機(jī)構(gòu)向投資者提供基金產(chǎn)品信息

B.基金銷售機(jī)構(gòu)收取銷售費(fèi)用并披露收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

C.基金銷售機(jī)構(gòu)誘導(dǎo)投資者進(jìn)行短期頻繁交易

D.基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估

9.下列關(guān)于基金費(fèi)用的說(shuō)法，正確的是（）

A.基金管理費(fèi)是基金投資者需支付的費(fèi)用

B.基金托管費(fèi)是基金管理人為基金托管人支付的費(fèi)用

C.基金銷售服務(wù)費(fèi)是基金投資者在贖回基金時(shí)支付的費(fèi)用

D.基金申購(gòu)費(fèi)是基金管理人向基金銷售機(jī)構(gòu)支付的費(fèi)用

10.基金投資中，以下哪項(xiàng)屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.利率風(fēng)險(xiǎn)

B.匯率風(fēng)險(xiǎn)

C.基金經(jīng)理的操作風(fēng)險(xiǎn)

D.政策風(fēng)險(xiǎn)

11.基金信息披露中，以下哪項(xiàng)屬于臨時(shí)信息披露的內(nèi)容？（）

A.基金招募說(shuō)明書(shū)

B.基金季度報(bào)告

C.基金份額持有人大會(huì)決議

D.基金年度報(bào)告

12.基金運(yùn)作中，以下哪項(xiàng)行為可能違反《證券投資基金法》的規(guī)定？（）

A.基金管理人按照基金合同約定的投資策略進(jìn)行投資

B.基金托管人對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行保管和監(jiān)督

C.基金銷售機(jī)構(gòu)向投資者提供虛假的基金業(yè)績(jī)宣傳

D.基金定期公告基金凈值和投資組合

13.下列關(guān)于基金分類的說(shuō)法，正確的是（）

A.基金按投資對(duì)象可分為股票型基金、債券型基金和混合型基金

B.按風(fēng)險(xiǎn)收益水平，基金可分為保守型、穩(wěn)健型和激進(jìn)型

C.貨幣市場(chǎng)基金屬于股票型基金的一種

D.按基金規(guī)模，基金可分為大型基金、中型基金和小型基金

14.基金投資中，以下哪項(xiàng)屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.基金經(jīng)理的操作失誤

B.宏觀經(jīng)濟(jì)波動(dòng)導(dǎo)致的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C.基金管理人的內(nèi)控缺陷

D.基金份額持有人大量贖回

15.基金合同中，以下哪項(xiàng)條款是必須包含的？（）

A.基金的投資目標(biāo)

B.基金經(jīng)理的任免程序

C.基金份額的轉(zhuǎn)讓規(guī)則

D.基金的稅收政策

16.基金銷售過(guò)程中，以下哪項(xiàng)行為可能違反《基金銷售管理辦法》的規(guī)定？（）

A.基金銷售機(jī)構(gòu)向投資者提供基金產(chǎn)品信息

B.基金銷售機(jī)構(gòu)收取銷售費(fèi)用并披露收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

C.基金銷售機(jī)構(gòu)誘導(dǎo)投資者進(jìn)行短期頻繁交易

D.基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估

17.下列關(guān)于基金費(fèi)用的說(shuō)法，正確的是（）

A.基金管理費(fèi)是基金投資者需支付的費(fèi)用

B.基金托管費(fèi)是基金管理人為基金托管人支付的費(fèi)用

C.基金銷售服務(wù)費(fèi)是基金投資者在贖回基金時(shí)支付的費(fèi)用

D.基金申購(gòu)費(fèi)是基金管理人向基金銷售機(jī)構(gòu)支付的費(fèi)用

18.基金投資中，以下哪項(xiàng)屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.利率風(fēng)險(xiǎn)

B.匯率風(fēng)險(xiǎn)

C.基金經(jīng)理的操作風(fēng)險(xiǎn)

D.政策風(fēng)險(xiǎn)

19.基金信息披露中，以下哪項(xiàng)屬于臨時(shí)信息披露的內(nèi)容？（）

A.基金招募說(shuō)明書(shū)

B.基金季度報(bào)告

C.基金份額持有人大會(huì)決議

D.基金年度報(bào)告

20.基金運(yùn)作中，以下哪項(xiàng)行為可能違反《證券投資基金法》的規(guī)定？（）

A.基金管理人按照基金合同約定的投資策略進(jìn)行投資

B.基金托管人對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行保管和監(jiān)督

C.基金銷售機(jī)構(gòu)向投資者提供虛假的基金業(yè)績(jī)宣傳

D.基金定期公告基金凈值和投資組合

二、多選題（共20分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.基金銷售適用性的原則包括（）

A.投資者適當(dāng)性原則

B.信息披露原則

C.風(fēng)險(xiǎn)匹配原則

D.收益最大化原則

22.基金信息披露中，以下哪些屬于基金招募說(shuō)明書(shū)的主要內(nèi)容？（）

A.基金的投資目標(biāo)、策略及風(fēng)險(xiǎn)因素

B.基金的投資經(jīng)理及團(tuán)隊(duì)成員介紹

C.基金的管理人及托管人信息

D.基金的費(fèi)用結(jié)構(gòu)及收費(fèi)方式

23.基金運(yùn)作中，以下哪些行為可能違反《證券投資基金法》的規(guī)定？（）

A.基金管理人未按規(guī)定進(jìn)行信息披露

B.基金托管人未按規(guī)定保管基金資產(chǎn)

C.基金銷售機(jī)構(gòu)向投資者提供虛假的基金業(yè)績(jī)宣傳

D.基金份額持有人大會(huì)未按規(guī)定召開(kāi)

24.基金投資中，以下哪些屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.利率風(fēng)險(xiǎn)

B.匯率風(fēng)險(xiǎn)

C.基金經(jīng)理的操作風(fēng)險(xiǎn)

D.政策風(fēng)險(xiǎn)

25.基金合同中，以下哪些條款是必須包含的？（）

A.基金的投資目標(biāo)

B.基金經(jīng)理的任免程序

C.基金份額的轉(zhuǎn)讓規(guī)則

D.基金的稅收政策

26.基金銷售過(guò)程中，以下哪些行為可能違反《基金銷售管理辦法》的規(guī)定？（）

A.基金銷售機(jī)構(gòu)向投資者提供基金產(chǎn)品信息

B.基金銷售機(jī)構(gòu)收取銷售費(fèi)用并披露收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

C.基金銷售機(jī)構(gòu)誘導(dǎo)投資者進(jìn)行短期頻繁交易

D.基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估

27.下列關(guān)于基金費(fèi)用的說(shuō)法，正確的是（）

A.基金管理費(fèi)是基金投資者需支付的費(fèi)用

B.基金托管費(fèi)是基金管理人為基金托管人支付的費(fèi)用

C.基金銷售服務(wù)費(fèi)是基金投資者在贖回基金時(shí)支付的費(fèi)用

D.基金申購(gòu)費(fèi)是基金管理人向基金銷售機(jī)構(gòu)支付的費(fèi)用

28.基金投資中，以下哪些屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.利率風(fēng)險(xiǎn)

B.匯率風(fēng)險(xiǎn)

C.基金經(jīng)理的操作風(fēng)險(xiǎn)

D.政策風(fēng)險(xiǎn)

29.基金信息披露中，以下哪些屬于臨時(shí)信息披露的內(nèi)容？（）

A.基金招募說(shuō)明書(shū)

B.基金季度報(bào)告

C.基金份額持有人大會(huì)決議

D.基金年度報(bào)告

30.基金運(yùn)作中，以下哪些行為可能違反《證券投資基金法》的規(guī)定？（）

A.基金管理人按照基金合同約定的投資策略進(jìn)行投資

B.基金托管人對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行保管和監(jiān)督

C.基金銷售機(jī)構(gòu)向投資者提供虛假的基金業(yè)績(jī)宣傳

D.基金定期公告基金凈值和投資組合

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金銷售適用性原則要求基金銷售機(jī)構(gòu)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦基金產(chǎn)品。（）

32.基金招募說(shuō)明書(shū)是基金信息披露的重要文件，需詳細(xì)披露基金的投資目標(biāo)、策略及風(fēng)險(xiǎn)因素。（）

33.基金份額凈值在每日收盤(pán)后計(jì)算并公告。（）

34.基金管理費(fèi)是基金投資者需支付的費(fèi)用。（）

35.基金投資中，系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是可以通過(guò)分散投資來(lái)規(guī)避的。（）

36.基金合同是基金運(yùn)作的法律依據(jù)，需詳細(xì)約定基金的投資目標(biāo)、策略及風(fēng)險(xiǎn)因素。（）

37.基金銷售過(guò)程中，基金銷售機(jī)構(gòu)可以向投資者提供虛假的基金業(yè)績(jī)宣傳。（）

38.基金費(fèi)用包括基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)和基金申購(gòu)費(fèi)。（）

39.基金投資中，非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是可以通過(guò)分散投資來(lái)規(guī)避的。（）

40.基金信息披露中，臨時(shí)信息披露主要披露基金的重大事件。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金銷售適用性原則要求基金銷售機(jī)構(gòu)根據(jù)__________推薦基金產(chǎn)品。

42.基金招募說(shuō)明書(shū)是基金信息披露的重要文件，需詳細(xì)披露基金的投資__________、策略及風(fēng)險(xiǎn)因素。

43.基金份額凈值在每日__________后計(jì)算并公告。

44.基金管理費(fèi)是基金__________需支付的費(fèi)用。

45.基金投資中，系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是__________風(fēng)險(xiǎn)。

46.基金合同是基金運(yùn)作的法律依據(jù)，需詳細(xì)約定基金的投資目標(biāo)、__________及風(fēng)險(xiǎn)因素。

47.基金銷售過(guò)程中，基金銷售機(jī)構(gòu)可以向投資者提供__________的基金業(yè)績(jī)宣傳。

48.基金費(fèi)用包括基金管理費(fèi)、基金__________、基金銷售服務(wù)費(fèi)和基金申購(gòu)費(fèi)。

49.基金投資中，非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是__________風(fēng)險(xiǎn)。

50.基金信息披露中，臨時(shí)信息披露主要披露基金的重大__________。

五、簡(jiǎn)答題（共15分，每題5分）

51.簡(jiǎn)述基金銷售適用性原則的主要內(nèi)容。

52.簡(jiǎn)述基金信息披露的主要內(nèi)容和要求。

53.簡(jiǎn)述基金投資中系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的主要區(qū)別。

六、案例分析題（共25分）

54.某基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售過(guò)程中，向投資者宣傳某只基金近三年的業(yè)績(jī)表現(xiàn)非常優(yōu)異，誘導(dǎo)投資者進(jìn)行短期頻繁交易。請(qǐng)分析該行為可能違反哪些法律法規(guī)，并提出相應(yīng)的改進(jìn)措施。

參考答案及解析

一、單選題

1.B

解析：基金銷售適用性原則要求基金銷售機(jī)構(gòu)綜合考慮投資者的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力及基金產(chǎn)品特征進(jìn)行推薦，因此B選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)橹豢紤]風(fēng)險(xiǎn)承受能力不夠全面；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)椴粦?yīng)優(yōu)先推薦高收益率的基金產(chǎn)品；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛痄N售適用性適用于所有投資者。

2.B

解析：基金招募說(shuō)明書(shū)是基金信息披露的重要文件，需詳細(xì)披露基金的投資目標(biāo)、策略及風(fēng)險(xiǎn)因素，因此B選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鸾?jīng)理的任免通知屬于臨時(shí)信息披露；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鸾甑臉I(yè)績(jī)表現(xiàn)屬于基金季度報(bào)告或年度報(bào)告的內(nèi)容；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鹜泄苋说呢?cái)務(wù)報(bào)表屬于基金臨時(shí)信息披露的內(nèi)容。

3.C

解析：基金份額凈值是基金資產(chǎn)總值與基金總份額的比值，因此C選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鸱蓊~凈值在每日收盤(pán)后計(jì)算并公告；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鸱蓊~凈值越高，基金的投資風(fēng)險(xiǎn)不一定越大；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鸱蓊~凈值會(huì)影響投資者的申購(gòu)和贖回價(jià)格，但不是申購(gòu)和贖回價(jià)格本身。

4.C

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)向投資者提供虛假的基金業(yè)績(jī)宣傳可能違反《證券投資基金法》的規(guī)定，因此C選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鸸芾砣税凑栈鸷贤s定的投資策略進(jìn)行投資是合規(guī)行為；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鹜泄苋藢?duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行保管和監(jiān)督是合規(guī)行為；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鸲ㄆ诠婊饍糁岛屯顿Y組合是合規(guī)行為。

5.A

解析：基金按投資對(duì)象可分為股票型基金、債券型基金和混合型基金，因此A選項(xiàng)正確。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榘达L(fēng)險(xiǎn)收益水平，基金可分為保守型、穩(wěn)健型和激進(jìn)型；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)樨泿攀袌?chǎng)基金屬于貨幣市場(chǎng)基金，而非股票型基金；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榘椿鹨?guī)模，基金可分為大型基金、中型基金和小型基金。

6.B

解析：宏觀經(jīng)濟(jì)波動(dòng)導(dǎo)致的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，因此B選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鸾?jīng)理的操作失誤屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鸸芾砣说膬?nèi)控缺陷屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鸱蓊~持有人大量贖回屬于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，而非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。

7.A

解析：基金合同中，基金的投資目標(biāo)是必須包含的條款，因此A選項(xiàng)正確。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鸾?jīng)理的任免程序不是必須包含的條款；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鸱蓊~的轉(zhuǎn)讓規(guī)則不是必須包含的條款；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鸬亩愂照卟皇潜仨毎臈l款。

8.C

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)誘導(dǎo)投資者進(jìn)行短期頻繁交易可能違反《基金銷售管理辦法》的規(guī)定，因此C選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛痄N售機(jī)構(gòu)向投資者提供基金產(chǎn)品信息是合規(guī)行為；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛痄N售機(jī)構(gòu)收取銷售費(fèi)用并披露收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)是合規(guī)行為；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛痄N售機(jī)構(gòu)對(duì)投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估是合規(guī)行為。

9.B

解析：基金托管費(fèi)是基金管理人為基金托管人支付的費(fèi)用，因此B選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鸸芾碣M(fèi)是基金投資者需支付的費(fèi)用；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛痄N售服務(wù)費(fèi)是基金投資者在贖回基金時(shí)支付的費(fèi)用；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鹕曩?gòu)費(fèi)是基金管理人向基金銷售機(jī)構(gòu)支付的費(fèi)用。

10.C

解析：基金經(jīng)理的操作風(fēng)險(xiǎn)屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，因此C選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)槔曙L(fēng)險(xiǎn)屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)閰R率風(fēng)險(xiǎn)屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)檎唢L(fēng)險(xiǎn)屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。

11.C

解析：基金份額持有人大會(huì)決議屬于臨時(shí)信息披露的內(nèi)容，因此C選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鹫心颊f(shuō)明書(shū)屬于基金信息披露的內(nèi)容；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鸺径葓?bào)告屬于基金信息披露的內(nèi)容；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鹉甓葓?bào)告屬于基金信息披露的內(nèi)容。

12.C

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)向投資者提供虛假的基金業(yè)績(jī)宣傳可能違反《證券投資基金法》的規(guī)定，因此C選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鸸芾砣税凑栈鸷贤s定的投資策略進(jìn)行投資是合規(guī)行為；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鹜泄苋藢?duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行保管和監(jiān)督是合規(guī)行為；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鸲ㄆ诠婊饍糁岛屯顿Y組合是合規(guī)行為。

13.A

解析：基金按投資對(duì)象可分為股票型基金、債券型基金和混合型基金，因此A選項(xiàng)正確。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榘达L(fēng)險(xiǎn)收益水平，基金可分為保守型、穩(wěn)健型和激進(jìn)型；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)樨泿攀袌?chǎng)基金屬于貨幣市場(chǎng)基金，而非股票型基金；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榘椿鹨?guī)模，基金可分為大型基金、中型基金和小型基金。

14.B

解析：宏觀經(jīng)濟(jì)波動(dòng)導(dǎo)致的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，因此B選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鸾?jīng)理的操作失誤屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鸸芾砣说膬?nèi)控缺陷屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鸱蓊~持有人大量贖回屬于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，而非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。

15.A

解析：基金合同中，基金的投資目標(biāo)是必須包含的條款，因此A選項(xiàng)正確。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鸾?jīng)理的任免程序不是必須包含的條款；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鸱蓊~的轉(zhuǎn)讓規(guī)則不是必須包含的條款；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鸬亩愂照卟皇潜仨毎臈l款。

16.C

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)誘導(dǎo)投資者進(jìn)行短期頻繁交易可能違反《基金銷售管理辦法》的規(guī)定，因此C選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛痄N售機(jī)構(gòu)向投資者提供基金產(chǎn)品信息是合規(guī)行為；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛痄N售機(jī)構(gòu)收取銷售費(fèi)用并披露收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)是合規(guī)行為；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛痄N售機(jī)構(gòu)對(duì)投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估是合規(guī)行為。

17.B

解析：基金托管費(fèi)是基金管理人為基金托管人支付的費(fèi)用，因此B選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鸸芾碣M(fèi)是基金投資者需支付的費(fèi)用；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛痄N售服務(wù)費(fèi)是基金投資者在贖回基金時(shí)支付的費(fèi)用；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鹕曩?gòu)費(fèi)是基金管理人向基金銷售機(jī)構(gòu)支付的費(fèi)用。

18.C

解析：基金經(jīng)理的操作風(fēng)險(xiǎn)屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，因此C選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)槔曙L(fēng)險(xiǎn)屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)閰R率風(fēng)險(xiǎn)屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)檎唢L(fēng)險(xiǎn)屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。

19.C

解析：基金份額持有人大會(huì)決議屬于臨時(shí)信息披露的內(nèi)容，因此C選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鹫心颊f(shuō)明書(shū)屬于基金信息披露的內(nèi)容；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鸺径葓?bào)告屬于基金信息披露的內(nèi)容；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鹉甓葓?bào)告屬于基金信息披露的內(nèi)容。

20.C

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)向投資者提供虛假的基金業(yè)績(jī)宣傳可能違反《證券投資基金法》的規(guī)定，因此C選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鸸芾砣税凑栈鸷贤s定的投資策略進(jìn)行投資是合規(guī)行為；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鹜泄苋藢?duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行保管和監(jiān)督是合規(guī)行為；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鸲ㄆ诠婊饍糁岛屯顿Y組合是合規(guī)行為。

二、多選題

21.ABC

解析：基金銷售適用性原則包括投資者適當(dāng)性原則、信息披露原則和風(fēng)險(xiǎn)匹配原則，因此ABC選項(xiàng)正確。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)槭找孀畲蠡瓌t不是基金銷售適用性原則的內(nèi)容。

22.ACD

解析：基金招募說(shuō)明書(shū)的主要內(nèi)容包括基金的投資目標(biāo)、策略及風(fēng)險(xiǎn)因素、基金的管理人及托管人信息、基金的費(fèi)用結(jié)構(gòu)及收費(fèi)方式，因此ACD選項(xiàng)正確。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鸬耐顿Y經(jīng)理及團(tuán)隊(duì)成員介紹不屬于基金招募說(shuō)明書(shū)的主要內(nèi)容。

23.ABC

解析：基金管理人未按規(guī)定進(jìn)行信息披露、基金托管人未按規(guī)定保管基金資產(chǎn)、基金銷售機(jī)構(gòu)向投資者提供虛假的基金業(yè)績(jī)宣傳可能違反《證券投資基金法》的規(guī)定，因此ABC選項(xiàng)正確。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鸱蓊~持有人大會(huì)未按規(guī)定召開(kāi)不屬于《證券投資基金法》規(guī)定的內(nèi)容。

24.ABD

解析：基金投資中，系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)包括利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)和政策風(fēng)險(xiǎn)，因此ABD選項(xiàng)正確。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鸾?jīng)理的操作風(fēng)險(xiǎn)屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。

25.AC

解析：基金合同中，必須包含的條款包括基金的投資目標(biāo)和基金份額的轉(zhuǎn)讓規(guī)則，因此AC選項(xiàng)正確。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鸾?jīng)理的任免程序不是必須包含的條款；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鸬亩愂照卟皇潜仨毎臈l款。

26.CD

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)誘導(dǎo)投資者進(jìn)行短期頻繁交易、基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估可能違反《基金銷售管理辦法》的規(guī)定，因此CD選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛痄N售機(jī)構(gòu)向投資者提供基金產(chǎn)品信息是合規(guī)行為；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛痄N售機(jī)構(gòu)收取銷售費(fèi)用并披露收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)是合規(guī)行為。

27.BCD

解析：基金托管費(fèi)是基金管理人為基金托管人支付的費(fèi)用、基金銷售服務(wù)費(fèi)是基金投資者在贖回基金時(shí)支付的費(fèi)用、基金申購(gòu)費(fèi)是基金管理人向基金銷售機(jī)構(gòu)支付的費(fèi)用，因此BCD選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鸸芾碣M(fèi)是基金投資者需支付的費(fèi)用。

28.CD

解析：基金投資中，非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)包括基金經(jīng)理的操作風(fēng)險(xiǎn)和政策風(fēng)險(xiǎn)，因此CD選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)槔曙L(fēng)險(xiǎn)屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)閰R率風(fēng)險(xiǎn)屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。

29.CD

解析：基金信息披露中，臨時(shí)信息披露的內(nèi)容包括基金份額持有人大會(huì)決議和基金的重大事件，因此CD選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鹫心颊f(shuō)明書(shū)屬于基金信息披露的內(nèi)容；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鸺径葓?bào)告屬于基金信息披露的內(nèi)容；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鹉甓葓?bào)告屬于基金信息披露的內(nèi)容。

30.ABC

解析：基金管理人按照基金合同約定的投資策略進(jìn)行投資、基金托管人對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行保管和監(jiān)督、基金銷售機(jī)構(gòu)向投資者提供虛假的基金業(yè)績(jī)宣傳可能違反《證券投資基金法》的規(guī)定，因此ABC選項(xiàng)正確。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鸲ㄆ诠婊饍糁岛屯顿Y組合是合規(guī)行為。

三、判斷題

31.√

解析：基金銷售適用性原則要求基金銷售機(jī)構(gòu)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦基金產(chǎn)品，因此本題說(shuō)法正確。

32.√

解析：基金招募說(shuō)明書(shū)是基金信息披露的重要文件，需詳細(xì)披露基金的投資目標(biāo)、策略及風(fēng)險(xiǎn)因素，因此本題說(shuō)法正確。

33.√

解析：基金份額凈值在每日收盤(pán)后計(jì)算并公告，因此本題說(shuō)法正確。

34.√

解析：基金管理費(fèi)是基金投資者需支付的費(fèi)用，因此本題說(shuō)法正確。

35.×

解析：系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是可以通過(guò)分散投資來(lái)規(guī)避的，因此本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

36.√

解析：基金合同是基金運(yùn)作的法律依據(jù)，需詳細(xì)約定基金的投資目標(biāo)、策略及風(fēng)險(xiǎn)因素，因此本題說(shuō)法正確。

37.×

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)可以向投資者提供虛假的基金業(yè)績(jī)宣傳違反相關(guān)法律法規(guī)，因此本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

38.√

解析：基金費(fèi)用包括基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)和基金申購(gòu)費(fèi)，因此本題說(shuō)法正確。

39.×

解析：非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是可以通過(guò)分散投資來(lái)規(guī)避的，因此本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

40.√

解析：基金信息披露中，臨時(shí)信息披露主要披露基金的重大事件，因此本題說(shuō)法正確。

四、填空題

41.投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

解析：基金銷售適用性原則要求基金銷售機(jī)構(gòu)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦基金產(chǎn)品。

42.目標(biāo)

解析：基金招募說(shuō)明書(shū)是基金信息披露的重要文件，需詳細(xì)披露基金的投資目標(biāo)、策略及風(fēng)險(xiǎn)因素。

43.收盤(pán)

解析：基金份額凈值在每日收盤(pán)后計(jì)算并公告。

44.投資者

解析：基金管理費(fèi)是基金投資者需支付的費(fèi)用。

45.市場(chǎng)

解析：基金投資中，系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。

46.策略

解析：基金合同是基金運(yùn)作的法律依據(jù)，需詳細(xì)約定基金的投資目標(biāo)、策略及風(fēng)險(xiǎn)因素。

47.虛假

解析：基金銷售過(guò)程中，基金銷售機(jī)構(gòu)可以向投資者提供虛假的基金業(yè)績(jī)宣傳。