操作風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃考試題單項(xiàng)選擇題（每題2分，共20分）1.操作風(fēng)險(xiǎn)主要包括哪幾類風(fēng)險(xiǎn)？A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.流程風(fēng)險(xiǎn)、人員風(fēng)險(xiǎn)、系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)、外部事件風(fēng)險(xiǎn)D.法律風(fēng)險(xiǎn)2.以下哪項(xiàng)不是操作風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)鍵原則？A.全面性原則B.適應(yīng)性原則C.收益最大化原則D.制衡性原則3.操作風(fēng)險(xiǎn)自我評(píng)估的主要目的是？A.識(shí)別潛在的操作風(fēng)險(xiǎn)B.提高員工福利待遇C.優(yōu)化公司財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu)D.增加客戶滿意度4.哪項(xiàng)是操作風(fēng)險(xiǎn)事件數(shù)據(jù)收集的重要目的？A.滿足監(jiān)管要求B.提升公司知名度C.增加市場(chǎng)份額D.提高員工福利5.操作風(fēng)險(xiǎn)控制策略不包括？A.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避B.風(fēng)險(xiǎn)降低C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移D.風(fēng)險(xiǎn)追求6.商業(yè)銀行在進(jìn)行操作風(fēng)險(xiǎn)量化分析時(shí)，常用的方法是？A.敏感性分析B.壓力測(cè)試C.風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值（VaR）D.高級(jí)計(jì)量法（AMA）7.操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和報(bào)告的主要頻率是？A.每日B.每周C.每月D.每季度8.哪種類型的操作風(fēng)險(xiǎn)通常與自然災(zāi)害、恐怖襲擊等相關(guān)？A.人員風(fēng)險(xiǎn)B.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)C.流程風(fēng)險(xiǎn)D.外部事件風(fēng)險(xiǎn)9.在操作風(fēng)險(xiǎn)管理中，以下哪項(xiàng)不屬于內(nèi)部控制要素？A.控制環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.控制活動(dòng)D.企業(yè)文化10.操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)的收集應(yīng)遵循的原則不包括？A.準(zhǔn)確性B.及時(shí)性C.完整性D.主觀性多項(xiàng)選擇題（每題4分，共40分）1.操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的主要方法包括？A.流程圖分析B.情景模擬C.問卷調(diào)查D.自我評(píng)估2.操作風(fēng)險(xiǎn)管理的組織架構(gòu)通常包括哪些層次？A.高級(jí)管理層B.風(fēng)險(xiǎn)管理部門C.業(yè)務(wù)部門D.內(nèi)部審計(jì)部門3.以下哪些屬于操作風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部損失數(shù)據(jù)的主要來源？A.公司內(nèi)部數(shù)據(jù)庫B.公開媒體報(bào)道C.行業(yè)損失數(shù)據(jù)共享平臺(tái)D.員工個(gè)人報(bào)告4.操作風(fēng)險(xiǎn)緩釋措施可以包括？A.業(yè)務(wù)外包B.加強(qiáng)員工培訓(xùn)C.系統(tǒng)升級(jí)D.購買保險(xiǎn)5.操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)的設(shè)計(jì)應(yīng)遵循的原則有？A.相關(guān)性B.可操作性C.敏感性D.前瞻性6.以下哪些因素可能增加操作風(fēng)險(xiǎn)？A.業(yè)務(wù)流程復(fù)雜度增加B.員工流動(dòng)性高C.系統(tǒng)穩(wěn)定性差D.外部監(jiān)管環(huán)境寬松7.操作風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告的內(nèi)容通常包括？A.事件發(fā)生的時(shí)間、地點(diǎn)B.事件類型及影響程度C.事件原因初步分析D.采取的應(yīng)對(duì)措施8.操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系的有效性評(píng)估可以通過哪些方式進(jìn)行？A.內(nèi)部審計(jì)B.外部審計(jì)C.管理層評(píng)審D.自我評(píng)價(jià)9.操作風(fēng)險(xiǎn)資本計(jì)量的方法主要包括？A.基本指標(biāo)法B.標(biāo)準(zhǔn)法C.高級(jí)計(jì)量法D.內(nèi)部評(píng)級(jí)法10.在操作風(fēng)險(xiǎn)管理中，應(yīng)急預(yù)案的制定應(yīng)包括哪些關(guān)鍵要素？A.應(yīng)急響應(yīng)流程B.應(yīng)急資源調(diào)配C.應(yīng)急演練計(jì)劃D.應(yīng)急恢復(fù)方案判斷題（每題2分，共20分）1.操作風(fēng)險(xiǎn)只存在于銀行業(yè)務(wù)操作中，其他行業(yè)不存在操作風(fēng)險(xiǎn)。（）2.操作風(fēng)險(xiǎn)自我評(píng)估是識(shí)別操作風(fēng)險(xiǎn)的主要方法之一。（）3.操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)收集和分析是操作風(fēng)險(xiǎn)管理的重要基礎(chǔ)。（）4.操作風(fēng)險(xiǎn)事件一旦發(fā)生，就無法通過有效措施進(jìn)行緩解。（）5.操作風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是將操作風(fēng)險(xiǎn)完全消除。（）6.操作風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制是兩個(gè)獨(dú)立的概念，沒有直接聯(lián)系。（）7.高級(jí)計(jì)量法是商業(yè)銀行進(jìn)行操作風(fēng)險(xiǎn)資本計(jì)量的最復(fù)雜方法。（）8.操作風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告應(yīng)遵循“及時(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性”的原則。（）9.業(yè)務(wù)流程的自動(dòng)化可以完全消除操作風(fēng)險(xiǎn)。（）10.操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系的有效性評(píng)估應(yīng)由外部審計(jì)機(jī)構(gòu)獨(dú)立進(jìn)行。（）填空題（每題2分，共20分）1.操作風(fēng)險(xiǎn)是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工、信息科技系統(tǒng)以及外部事件所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)，可分為______、人員風(fēng)險(xiǎn)、系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)和外部事件風(fēng)險(xiǎn)四大類別。2.操作風(fēng)險(xiǎn)管理的原則包括全面性原則、適應(yīng)性原則、制衡性原則、成本效益原則和______原則。3.操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的主要方法有流程圖分析、情景模擬、______和專家訪談等。4.操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)的收集和分析應(yīng)遵循______、及時(shí)性和完整性的原則。5.操作風(fēng)險(xiǎn)事件的報(bào)告應(yīng)遵循______、準(zhǔn)確性、完整性的要求。6.操作風(fēng)險(xiǎn)資本計(jì)量方法主要包括基本指標(biāo)法、______和高級(jí)計(jì)量法。7.操作風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部控制的主要目標(biāo)是合理保證企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理合法合規(guī)、資產(chǎn)安全、財(cái)務(wù)報(bào)告及相關(guān)信息真實(shí)完整，提高_(dá)_____和效果，促進(jìn)企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略的穩(wěn)步實(shí)現(xiàn)。8.操作風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后，應(yīng)及時(shí)啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，采取______措施，防止損失擴(kuò)大。9.操作風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制是相互補(bǔ)充、相互促進(jìn)的關(guān)系，操作風(fēng)險(xiǎn)管理是內(nèi)部控制的重要組成部分，內(nèi)部控制為操作風(fēng)險(xiǎn)管理提供了______。10.操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系的有效性評(píng)估通常包括______、管理評(píng)審和外部審計(jì)等方式。答案：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題：1.C2.C3.A4.A5.D6.D7.C8.D9.D10.D多項(xiàng)選擇題：1.ABCD2.ABCD3.ABC4.ABCD5.ABCD6.ABC7.ABCD8.ABC9.ABC10.ABCD判斷題：1.錯(cuò)2.對(duì)3