第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁貴陽基金從業(yè)考試停電及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.在基金運(yùn)營系統(tǒng)中，若遭遇突發(fā)停電導(dǎo)致服務(wù)器宕機(jī)，優(yōu)先采取的恢復(fù)措施是？

（）A.立即重啟所有非核心業(yè)務(wù)服務(wù)器

（）B.確認(rèn)備用電源（UPS）運(yùn)行狀態(tài)，優(yōu)先保障核心交易系統(tǒng)

（）C.緊急聯(lián)系機(jī)房管理員進(jìn)行物理修復(fù)

（）D.暫停所有基金申購贖回操作等待電力恢復(fù)

2.根據(jù)《證券公司流動性風(fēng)險管理規(guī)定》，當(dāng)遭遇區(qū)域性停電導(dǎo)致通訊中斷時，應(yīng)急聯(lián)絡(luò)的主要方式是？

（）A.僅依賴短信平臺發(fā)送公告

（）B.優(yōu)先使用對講機(jī)或衛(wèi)星電話

（）C.直接撥打監(jiān)管機(jī)構(gòu)電話匯報

（）D.停止所有非必要通訊

3.基金系統(tǒng)在斷電恢復(fù)后的數(shù)據(jù)校驗(yàn)工作中，最優(yōu)先核查的內(nèi)容是？

（）A.用戶交易流水完整性

（）B.基金資產(chǎn)凈值計(jì)算準(zhǔn)確性

（）C.系統(tǒng)日志文件是否損壞

（）D.備用電源運(yùn)行時長記錄

4.以下哪種情況屬于《基金業(yè)務(wù)外包服務(wù)指引》中明確禁止的停電應(yīng)急情形？

（）A.外包系統(tǒng)與基金公司系統(tǒng)通過防火墻隔離

（）B.外包方機(jī)房配備獨(dú)立UPS及發(fā)電機(jī)

（）C.雙方簽訂《應(yīng)急預(yù)案確認(rèn)函》

（）D.基金公司每月抽查外包方應(yīng)急演練記錄

5.基金公司應(yīng)急預(yù)案中關(guān)于“斷電后持續(xù)供電”的指標(biāo)要求，通常參考哪個行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的時限要求？

（）A.《信息安全技術(shù)信息系統(tǒng)應(yīng)急響應(yīng)規(guī)范》（GB/T20984）

（）B.《數(shù)據(jù)中心基礎(chǔ)設(shè)施管理》（T/CA114-2020）

（）C.《金融行業(yè)信息系統(tǒng)災(zāi)難恢復(fù)規(guī)范》（JR/T0197-2016）

（）D.《電力用戶用電安全管理》（DL/T836.1）

6.在基金公司內(nèi)部，停電事件報告的最低響應(yīng)級別應(yīng)至少達(dá)到？

（）A.Ⅰ級（特別重大）

（）B.Ⅱ級（重大）

（）C.Ⅲ級（較大）

（）D.Ⅳ級（一般）

7.若基金系統(tǒng)在停電期間因數(shù)據(jù)同步中斷導(dǎo)致當(dāng)日凈值計(jì)算錯誤，正確的處理順序是？

（）A.先發(fā)布臨時凈值公告→修復(fù)系統(tǒng)→追溯重算

（）B.直接聯(lián)系監(jiān)管機(jī)構(gòu)說明情況→暫停業(yè)務(wù)→等待核查

（）C.暫停所有基金操作→等待電力恢復(fù)→重新校驗(yàn)數(shù)據(jù)

（）D.聯(lián)系外包方→自行修改數(shù)據(jù)→向投資者解釋

8.根據(jù)《基金銷售管理辦法》，斷電期間無法完成投資者交易確認(rèn)時，正確的處理方式是？

（）A.記錄為當(dāng)日有效交易

（）B.視同交易失敗要求重新操作

（）C.暫停該渠道銷售權(quán)限

（）D.由銷售人員手工補(bǔ)錄交易信息

9.基金公司應(yīng)急預(yù)案中“關(guān)鍵崗位人員備份”措施，通常要求至少有多少名人員掌握核心業(yè)務(wù)操作？

（）A.1名

（）B.2名

（）C.3名

（）D.4名

10.在基金系統(tǒng)斷電期間，為防止數(shù)據(jù)丟失應(yīng)優(yōu)先執(zhí)行的操作是？

（）A.手動備份核心表單數(shù)據(jù)

（）B.暫停所有后臺作業(yè)任務(wù)

（）C.關(guān)閉應(yīng)用服務(wù)器電源

（）D.緊急聯(lián)系供應(yīng)商遠(yuǎn)程協(xié)助

11.若基金公司備用電源僅能支持系統(tǒng)運(yùn)行2小時，應(yīng)急預(yù)案中應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注？

（）A.數(shù)據(jù)備份頻率是否達(dá)標(biāo)

（）B.投資者投訴渠道是否暢通

（）C.管理層是否已啟動應(yīng)急會議

（）D.是否已向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報告

12.根據(jù)《信息技術(shù)服務(wù)運(yùn)維管理》（ISO/IEC20000），基金系統(tǒng)停電后恢復(fù)服務(wù)的SLA指標(biāo)通常要求？

（）A.4小時內(nèi)恢復(fù)核心交易系統(tǒng)

（）B.8小時內(nèi)完成數(shù)據(jù)同步

（）C.24小時內(nèi)恢復(fù)所有非核心服務(wù)

（）D.48小時內(nèi)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交書面報告

13.在基金公司應(yīng)急預(yù)案演練中，以下哪項(xiàng)屬于“失敗場景”的典型表現(xiàn)？

（）A.應(yīng)急通訊組在30分鐘內(nèi)未能聯(lián)系到所有關(guān)鍵人員

（）B.備用機(jī)房環(huán)境溫度超出標(biāo)準(zhǔn)范圍

（）C.應(yīng)急演練記錄中未記錄數(shù)據(jù)恢復(fù)操作

（）D.演練后未及時更新應(yīng)急預(yù)案文檔

14.基金系統(tǒng)斷電時，為防止交易數(shù)據(jù)沖突應(yīng)優(yōu)先執(zhí)行？

（）A.關(guān)閉數(shù)據(jù)庫自動提交功能

（）B.立即執(zhí)行數(shù)據(jù)庫備份

（）C.暫停所有前端交易請求

（）D.臨時切換到集群備份節(jié)點(diǎn)

15.根據(jù)《金融業(yè)網(wǎng)絡(luò)安全等級保護(hù)基本要求》，基金公司斷電應(yīng)急響應(yīng)的處置時限要求屬于？

（）A.PDR（預(yù)防-檢測-響應(yīng)）中的檢測階段

（）B.PDR中的響應(yīng)階段

（）C.IR（事件響應(yīng)）中的遏制階段

（）D.IR中的恢復(fù)階段

16.若基金系統(tǒng)在停電時仍發(fā)生設(shè)備過熱報警，正確的處理方式是？

（）A.立即強(qiáng)制重啟設(shè)備

（）B.降低服務(wù)器運(yùn)行負(fù)載

（）C.等待電力恢復(fù)后檢查

（）D.立即更換全部硬件

17.基金公司應(yīng)急預(yù)案中關(guān)于“供應(yīng)商協(xié)同”的內(nèi)容，通常要求？

（）A.僅對外包系統(tǒng)供應(yīng)商進(jìn)行同步

（）B.必須書面確認(rèn)對方應(yīng)急預(yù)案有效性

（）C.每年至少進(jìn)行一次聯(lián)合演練

（）D.優(yōu)先使用備用供應(yīng)商

18.在基金系統(tǒng)斷電期間，為保障投資者權(quán)益應(yīng)優(yōu)先執(zhí)行？

（）A.暫停后臺報表生成

（）B.開啟臨時客服熱線

（）C.緊急凍結(jié)部分高風(fēng)險基金

（）D.停止所有系統(tǒng)自動備份

19.根據(jù)《證券公司信息技術(shù)管理辦法》，斷電事件后的系統(tǒng)功能測試通常要求？

（）A.恢復(fù)后2小時內(nèi)完成核心交易測試

（）B.恢復(fù)后4小時內(nèi)完成數(shù)據(jù)一致性校驗(yàn)

（）C.恢復(fù)后8小時內(nèi)提交全面測試報告

（）D.恢復(fù)后24小時內(nèi)完成用戶驗(yàn)收測試

20.基金公司應(yīng)急預(yù)案中“電力設(shè)施檢查”的內(nèi)容，通常包括？

（）A.備用發(fā)電機(jī)油位檢查

（）B.UPS電池容量測試

（）C.機(jī)房空調(diào)濾網(wǎng)更換記錄

（）D.防雷系統(tǒng)接地電阻測量

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.基金系統(tǒng)斷電后的數(shù)據(jù)恢復(fù)工作，可能涉及以下哪些環(huán)節(jié)？

（）A.檢查磁盤陣列日志

（）B.執(zhí)行冷備份還原

（）C.對比交易流水

（）D.重啟應(yīng)用服務(wù)端口

22.根據(jù)《基金銷售行為管理規(guī)范》，斷電期間的應(yīng)急處理應(yīng)符合哪些要求？

（）A.立即啟動備用通訊方案

（）B.臨時授權(quán)客服人員調(diào)整交易限額

（）C.向投資者披露系統(tǒng)異常情況

（）D.優(yōu)先保障高風(fēng)險產(chǎn)品銷售

23.基金公司應(yīng)急預(yù)案中“物資保障”的內(nèi)容通常包括？

（）A.備用電源設(shè)備清單

（）B.應(yīng)急照明設(shè)備數(shù)量

（）C.醫(yī)藥箱藥品有效期記錄

（）D.重要文件紙質(zhì)備份

24.在基金系統(tǒng)斷電期間，為防止數(shù)據(jù)損壞應(yīng)采取的措施有？

（）A.暫停數(shù)據(jù)庫寫入操作

（）B.手動生成臨時報表

（）C.降低磁盤讀寫頻率

（）D.臨時切換到集群節(jié)點(diǎn)

25.根據(jù)《證券公司信息技術(shù)風(fēng)險管理辦法》，斷電應(yīng)急演練的頻率要求包括？

（）A.每年至少開展1次桌面推演

（）B.每半年至少開展1次實(shí)戰(zhàn)演練

（）C.涉及外包系統(tǒng)需每年聯(lián)合演練

（）D.演練后必須提交詳細(xì)評估報告

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.基金公司應(yīng)急預(yù)案中“斷電2小時內(nèi)必須恢復(fù)核心交易系統(tǒng)”的指標(biāo)屬于Ⅰ級事件響應(yīng)要求。（）

27.若基金系統(tǒng)斷電導(dǎo)致數(shù)據(jù)庫損壞，應(yīng)立即執(zhí)行自動備份文件恢復(fù)。（）

28.根據(jù)《證券公司流動性風(fēng)險管理規(guī)定》，斷電期間允許臨時調(diào)整基金估值方法。（）

29.基金公司應(yīng)急預(yù)案中“應(yīng)急聯(lián)絡(luò)表”應(yīng)至少包含3種通訊方式。（）

30.若備用電源僅能支持系統(tǒng)運(yùn)行1小時，應(yīng)急預(yù)案無需制定數(shù)據(jù)備份方案。（）

31.基金系統(tǒng)斷電期間，客服人員可以口頭解釋交易延遲原因。（）

32.根據(jù)《金融業(yè)網(wǎng)絡(luò)安全等級保護(hù)基本要求》，Ⅱ級系統(tǒng)斷電應(yīng)急響應(yīng)時限應(yīng)≤4小時。（）

33.基金公司應(yīng)急預(yù)案中“恢復(fù)流程”應(yīng)明確各環(huán)節(jié)負(fù)責(zé)人及聯(lián)系方式。（）

34.若基金系統(tǒng)在斷電期間發(fā)生數(shù)據(jù)沖突，應(yīng)優(yōu)先聯(lián)系技術(shù)支持而非監(jiān)管機(jī)構(gòu)。（）

35.根據(jù)《基金銷售管理辦法》，斷電期間無法完成的交易確認(rèn)可延期至電力恢復(fù)后進(jìn)行。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.根據(jù)《金融業(yè)網(wǎng)絡(luò)安全等級保護(hù)基本要求》，基金系統(tǒng)斷電后的應(yīng)急響應(yīng)處置時限應(yīng)≤________小時。

37.基金公司應(yīng)急預(yù)案中，涉及外包系統(tǒng)的斷電事件報告需同時抄送________機(jī)構(gòu)備案。

38.若基金系統(tǒng)斷電導(dǎo)致數(shù)據(jù)庫損壞，應(yīng)優(yōu)先采用________工具進(jìn)行數(shù)據(jù)恢復(fù)。

39.根據(jù)《證券公司信息技術(shù)風(fēng)險管理辦法》，斷電應(yīng)急演練記錄需保存________年。

40.基金公司應(yīng)急預(yù)案中“關(guān)鍵崗位人員備份”措施，通常要求至少有多少名人員掌握核心業(yè)務(wù)操作？________名。

41.在基金系統(tǒng)斷電期間，為防止交易數(shù)據(jù)沖突應(yīng)優(yōu)先執(zhí)行________操作。

42.根據(jù)《基金銷售管理辦法》，斷電期間無法完成投資者交易確認(rèn)時，正確的處理方式是________。

43.基金公司應(yīng)急預(yù)案中“電力設(shè)施檢查”的內(nèi)容，通常包括________設(shè)備的油位檢查。

44.若基金系統(tǒng)斷電導(dǎo)致設(shè)備過熱報警，正確的處理方式是________。

45.根據(jù)《證券公司流動性風(fēng)險管理規(guī)定》，斷電期間允許臨時調(diào)整________方法。

五、簡答題（共25分）

46.結(jié)合《證券公司信息技術(shù)管理辦法》，簡述基金公司斷電應(yīng)急預(yù)案的編制核心要素。（5分）

47.在基金系統(tǒng)斷電期間，為保障投資者權(quán)益應(yīng)優(yōu)先執(zhí)行哪些措施？請至少列舉3項(xiàng)。（5分）

48.根據(jù)《基金業(yè)務(wù)外包服務(wù)指引》，基金公司如何確保外包系統(tǒng)在斷電事件中的應(yīng)急響應(yīng)能力？（5分）

49.結(jié)合實(shí)際案例，分析基金公司斷電事件報告的常見問題及改進(jìn)建議。（5分）

六、案例分析題（共25分）

某基金公司A證券公司，2023年5月12日上午9時30分遭遇區(qū)域性停電，導(dǎo)致其核心交易系統(tǒng)服務(wù)器宕機(jī)3小時。期間，部分投資者通過官網(wǎng)反饋無法申購基金，客服中心收到大量投訴。經(jīng)查，備用電源僅支持系統(tǒng)運(yùn)行2小時，數(shù)據(jù)同步中斷導(dǎo)致當(dāng)日凈值計(jì)算錯誤。事件后，公司啟動應(yīng)急預(yù)案，經(jīng)2.5小時恢復(fù)電力，4小時完成數(shù)據(jù)重算，但需向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交延期凈值公告。

問題：

（1）請分析本案例中暴露的應(yīng)急預(yù)案管理問題。（10分）

（2）提出至少3項(xiàng)改進(jìn)措施，并說明依據(jù)。（15分）

參考答案及解析

參考答案

一、單選題

1.B2.B3.B4.D5.C6.D7.C8.B9.B10.B

11.A12.A13.A14.A15.B16.B17.B18.B19.A20.B

二、多選題

21.ABC22.AC23.ABCD24.ACD25.ACD

三、判斷題

26.√27.×28.×29.√30.×31.√32.√33.√34.×35.√

四、填空題

36.437.中國證監(jiān)會38.數(shù)據(jù)恢復(fù)39.340.241.暫停數(shù)據(jù)庫寫入

42.直接聯(lián)系監(jiān)管機(jī)構(gòu)說明情況→暫停業(yè)務(wù)→等待核查43.備用發(fā)電機(jī)44.降低服務(wù)器運(yùn)行負(fù)載

45.基金估值

五、簡答題

46.答：①應(yīng)急預(yù)案啟動條件；②響應(yīng)分級標(biāo)準(zhǔn)；③恢復(fù)流程步驟；④資源保障措施（人員、物資、供應(yīng)商協(xié)同）；⑤報告規(guī)范要求；⑥演練頻率與考核。（5分）

47.答：①立即啟動備用通訊方案，通過客服熱線、官網(wǎng)公告等渠道解釋情況；②優(yōu)先保障高風(fēng)險基金的交易確認(rèn)，適當(dāng)調(diào)整交易限額；③加強(qiáng)客服培訓(xùn)，規(guī)范投訴處理流程；④電力恢復(fù)后立即進(jìn)行系統(tǒng)校驗(yàn)，確保數(shù)據(jù)準(zhǔn)確。（5分）

48.答：①要求外包方提供應(yīng)急預(yù)案并定期同步；②簽訂《應(yīng)急預(yù)案確認(rèn)函》，明確各自職責(zé)；③每年至少開展1次聯(lián)合演練，檢驗(yàn)數(shù)據(jù)同步、系統(tǒng)切換等關(guān)鍵環(huán)節(jié)。（5分）

49.答：常見問題：①報告不及時、信息不完整；②恢復(fù)流程不清晰；③未明確責(zé)任分工；④演練流于形式。改進(jìn)建議：①制定標(biāo)準(zhǔn)化報告模板，明確時限要求；②細(xì)化恢復(fù)流程至每30分鐘的應(yīng)對措施；③建立責(zé)任清單，定期考核；④采用模擬場景考核，檢驗(yàn)人員實(shí)操能力。（5分）

六、案例分析題

（1）案例背景分析：本案例暴露出公司應(yīng)急預(yù)案在電力保障、數(shù)據(jù)同步、系統(tǒng)恢復(fù)、監(jiān)管溝通等方面存在不足。（3分）

問題解答：

問題1：備用電源容量不足（2分）

問題2：數(shù)據(jù)同步機(jī)制失效（2分）

問題3：應(yīng)急預(yù)案恢復(fù)時限過長（2分）

問題4：未制定系統(tǒng)宕機(jī)期間的投資者溝通預(yù)案（2分）

解析

一、單選題解析

1.B（解析：優(yōu)先保障核心交易系統(tǒng)需確認(rèn)UPS運(yùn)行狀態(tài)，屬于標(biāo)準(zhǔn)操作流程，A、C、D選項(xiàng)均違反“先保障核心”原則）

20.B（解析：根據(jù)《證券公司信息技術(shù)管理辦法》附件3“系統(tǒng)恢復(fù)目標(biāo)”要求，核心交易系統(tǒng)恢復(fù)時限≤4小時，B選項(xiàng)最符合要求）

二、多選題解析

21.ABC（解析：數(shù)據(jù)恢復(fù)需檢查日志、執(zhí)行還原、對比流水，D選項(xiàng)僅重啟端口無法解決數(shù)據(jù)沖突）

25.ACD（解析：根據(jù)《證券公司信息技術(shù)風(fēng)險管理辦法》第35條，要求每年至少開展1次桌面推演，每半年至少開展1次實(shí)戰(zhàn)演練，涉及外包系統(tǒng)需聯(lián)合演練，B選項(xiàng)錯誤）

三、判斷題解析

26.√（解析：根據(jù)《證券公司信息技術(shù)管理辦法》第12條，Ⅰ