第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)資格考試輔助及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分（按題型排序）

一、單選題（共20分）

1.關(guān)于基金募集信息披露，以下哪項表述是正確的？

（）A.基金募集說明書只需在基金合同中簡單列明

（）B.基金募集期間，信息披露義務人不得修改基金募集說明書內(nèi)容

（）C.基金募集信息披露的主要目的是向投資者介紹基金管理人

（）D.基金募集期間，非信息披露義務人也可以發(fā)布基金募集相關(guān)信息

2.下列關(guān)于基金份額持有人的權(quán)利，哪項說法是錯誤的？

（）A.基金份額持有人有權(quán)查閱基金份額凈值公告

（）B.基金份額持有人有權(quán)要求基金管理人召開基金份額持有人大會

（）C.基金份額持有人無權(quán)對基金財產(chǎn)進行分配

（）D.基金份額持有人有權(quán)參與基金份額持有人大會的表決

3.根據(jù)中國證監(jiān)會《公開募集證券投資基金運作管理辦法》，下列哪種基金類型不屬于“股票型基金”？

（）A.主要投資于股票，股票投資比例不低于80%的基金

（）B.主要投資于股票，股票投資比例不低于60%的基金

（）C.股票投資占基金資產(chǎn)的比例最高，但未達到60%的混合型基金

（）D.投資于股票、債券等資產(chǎn)，但股票投資比例未明確規(guī)定的基金

4.基金托管人對基金財產(chǎn)的保管職責不包括以下哪項？

（）A.對基金財產(chǎn)進行投資運作

（）B.監(jiān)督基金管理人的投資運作是否合規(guī)

（）C.對基金資產(chǎn)進行會計核算

（）D.保管基金份額持有人名冊

5.下列關(guān)于基金銷售費用的表述，哪項是正確的？

（）A.基金銷售費用只能由基金管理人收取

（）B.基金銷售費用必須在基金合同中明確約定

（）C.基金銷售費用不能低于中國證監(jiān)會的規(guī)定標準

（）D.基金銷售費用可以隨市場情況隨意調(diào)整

6.基金管理人應當建立健全的合規(guī)風控制度，以下哪項不屬于合規(guī)風控制度的核心內(nèi)容？

（）A.制定基金投資限制制度

（）B.建立投資決策委員會

（）C.對基金管理人內(nèi)部員工進行合規(guī)培訓

（）D.對基金財產(chǎn)進行投資運作

7.根據(jù)基金合同，基金份額持有人大會的表決方式可以是？

（）A.所有權(quán)人一人一票制

（）B.基金份額持有人按照基金份額比例表決

（）C.基金管理人單獨決定

（）D.任意多數(shù)表決制

8.下列關(guān)于基金估值對象的表述，哪項是正確的？

（）A.基金估值的對象僅限于基金持有的股票

（）B.基金估值的對象包括基金持有的所有資產(chǎn)和負債

（）C.基金估值的對象僅限于基金負債

（）D.基金估值的對象由基金管理人自行決定

9.基金信息披露的“及時性”原則要求？

（）A.信息披露內(nèi)容必須絕對準確無誤

（）B.重要信息披露后，其他相關(guān)信息可以延遲披露

（）C.基金信息披露必須真實、準確、完整、及時

（）D.信息披露的頻率由基金管理人自行決定

10.基金合同是規(guī)范基金運作的基礎(chǔ)文件，以下哪項不屬于基金合同的主要內(nèi)容？

（）A.基金運作方式

（）B.基金投資限制

（）C.基金管理人的權(quán)利義務

（）D.基金托管人的投資策略

11.基金管理人聘請基金托管人，應當遵循的原則是？

（）A.成本最低原則

（）B.市場知名度最高原則

（）C.公平、公正、公開原則

（）D.基金管理人單方面決定原則

12.基金投資顧問為基金管理人提供的服務不包括？

（）A.制定基金投資策略

（）B.對基金資產(chǎn)進行估值

（）C.提供投資建議

（）D.協(xié)助基金管理人進行合規(guī)審查

13.下列關(guān)于基金定期報告的表述，哪項是正確的？

（）A.基金季度報告只需披露基金凈值信息

（）B.基金年度報告需披露基金投資組合明細

（）C.基金月度報告的主要內(nèi)容是基金業(yè)績表現(xiàn)

（）D.基金定期報告的披露義務由基金托管人承擔

14.基金管理人應當在基金合同中明確基金運作方式，以下哪項不屬于常見的基金運作方式？

（）A.封閉式運作

（）B.開放式運作

（）C.混合式運作

（）D.主動式運作

15.基金份額持有人大會的議事規(guī)則不包括？

（）A.大會通知期限

（）B.表決權(quán)比例要求

（）C.臨時召集條件

（）D.基金投資策略

16.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作違反法律、行政法規(guī)等，應當？

（）A.直接自行調(diào)整投資策略

（）B.要求基金管理人糾正，并向中國證監(jiān)會報告

（）C.通知基金份額持有人，由其決定是否糾正

（）D.無需采取任何行動，等待基金管理人自行整改

17.下列關(guān)于基金信息披露的“準確性”原則，表述錯誤的是？

（）A.信息披露內(nèi)容必須真實可靠

（）B.信息披露不得存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏

（）C.信息披露可以適當使用夸張性語言吸引投資者

（）D.信息披露的表述應當清晰、簡明、準確

18.基金管理人應當在基金合同中明確基金的投資目標，以下哪項不屬于常見的基金投資目標？

（）A.穩(wěn)健增值

（）B.超額收益

（）C.長期保值

（）D.短期套利

19.基金銷售機構(gòu)對基金銷售行為進行自律管理，以下哪項不屬于其自律管理的內(nèi)容？

（）A.制定基金銷售業(yè)務規(guī)范

（）B.對基金銷售人員進行資格管理

（）C.對基金銷售過程進行監(jiān)督

（）D.直接決定基金的投資策略

20.基金管理人應當在基金合同中明確基金的風險等級，以下哪項不屬于基金風險等級的劃分依據(jù)？

（）A.基金投資方向

（）B.基金投資范圍

（）C.基金投資策略

（）D.基金管理人的業(yè)績表現(xiàn)

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯選不得分）

21.下列哪些屬于基金信息披露的內(nèi)容？

（）A.基金招募說明書

（）B.基金合同

（）C.基金季度報告

（）D.基金份額凈值公告

（）E.基金管理人內(nèi)部培訓資料

22.基金管理人的內(nèi)部控制制度應當包括哪些內(nèi)容？

（）A.財務管理制度

（）B.投資決策制度

（）C.信息披露制度

（）D.人事管理制度

（）E.基金托管制度

23.基金托管人對基金財產(chǎn)的保管職責包括哪些？

（）A.保管基金財產(chǎn)

（）B.對基金財產(chǎn)進行會計核算

（）C.監(jiān)督基金管理人的投資運作

（）D.處理基金財產(chǎn)的贖回申請

（）E.對基金資產(chǎn)進行估值

24.基金銷售費用的種類包括哪些？

（）A.申購費

（）B.贖回費

（）C.交易費

（）D.投資咨詢費

（）E.基金管理費

25.基金份額持有人大會的表決方式可以是？

（）A.所有權(quán)人一人一票制

（）B.基金份額持有人按照基金份額比例表決

（）C.基金管理人單獨決定

（）D.任意多數(shù)表決制

（）E.專業(yè)機構(gòu)代為表決

三、判斷題（共10分，每題0.5分，請判斷正誤并在括號內(nèi)填寫“√”或“×”）

26.基金募集說明書只需在基金募集期間使用，募集結(jié)束后無需保留。

（）

27.基金份額持有人有權(quán)要求基金管理人召開基金份額持有人大會。

（）

28.基金管理人可以自行決定基金的投資策略，無需遵守基金合同的規(guī)定。

（）

29.基金托管人對基金財產(chǎn)的保管職責僅限于確?；鹭敭a(chǎn)的安全。

（）

30.基金銷售費用可以在基金合同中約定由基金財產(chǎn)承擔。

（）

31.基金管理人應當建立健全的合規(guī)風控制度，確?；疬\作合規(guī)。

（）

32.基金份額持有人大會的表決方式可以是任意多數(shù)表決制。

（）

33.基金估值的對象僅限于基金持有的股票。

（）

34.基金信息披露的“及時性”原則要求重要信息披露后，其他相關(guān)信息可以延遲披露。

（）

35.基金合同是規(guī)范基金運作的基礎(chǔ)文件，其內(nèi)容必須經(jīng)過中國證監(jiān)會審批。

（）

四、填空題（共10分，每空1分，請將答案填寫在橫線上）

36.基金信息披露的主要目的是向投資者__________，確保信息披露的__________、__________、__________和__________。

37.基金份額持有人大會是基金份額持有人的__________，對基金的重大事項進行表決。

38.基金管理人應當在基金合同中明確基金的投資__________、__________、__________和__________等內(nèi)容。

39.基金托管人對基金財產(chǎn)的保管職責包括__________、__________和__________等。

40.基金銷售費用的種類包括__________、__________和__________等。

五、簡答題（共25分，每題5分）

41.簡述基金信息披露的“準確性”原則的主要內(nèi)容。

42.簡述基金管理人內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。

43.簡述基金托管人對基金財產(chǎn)的保管職責。

44.簡述基金份額持有人大會的議事規(guī)則。

45.簡述基金銷售費用的種類及用途。

六、案例分析題（共30分）

46.某基金管理人在基金募集期間，發(fā)布了一則基金募集廣告，其中宣稱該基金“預期年化收益率高達15%，風險極低”，并承諾投資者在基金募集期滿后可獲得12%的固定收益。請問該基金管理人的行為是否合規(guī)？如果不合規(guī)，請說明原因，并依據(jù)相關(guān)法規(guī)提出整改建議。

一、單選題

1.A

解析：基金募集說明書是基金募集期間向投資者披露的重要信息文件，需詳細列明基金的基本情況、投資目標、投資策略、風險收益特征、費用安排等內(nèi)容，并非只需在基金合同中簡單列明。B選項錯誤，基金募集期間，信息披露義務人可以根據(jù)實際情況修改基金募集說明書內(nèi)容，但需履行相應的信息披露程序。C選項錯誤，基金募集信息披露的主要目的是向投資者介紹基金的基本情況和風險收益特征，而非僅介紹基金管理人。D選項錯誤，基金募集期間，信息披露義務人有權(quán)發(fā)布基金募集相關(guān)信息，非信息披露義務人不得擅自發(fā)布。

2.C

解析：基金份額持有人有權(quán)要求基金管理人召開基金份額持有人大會，參與基金份額持有人大會的表決，查閱基金份額凈值公告，并對基金財產(chǎn)進行分配。C選項錯誤，基金份額持有人有權(quán)要求基金財產(chǎn)進行分配。

3.C

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《公開募集證券投資基金運作管理辦法》，股票型基金是指主要投資于股票，股票投資比例不低于80%的基金。A、B選項符合股票型基金的定義。C選項錯誤，股票投資占基金資產(chǎn)的比例最高，但未達到60%的混合型基金不屬于股票型基金。D選項錯誤，投資于股票、債券等資產(chǎn)，但股票投資比例未明確規(guī)定的基金不屬于股票型基金。

4.A

解析：基金托管人對基金財產(chǎn)的保管職責包括對基金財產(chǎn)進行會計核算、監(jiān)督基金管理人的投資運作是否合規(guī)、保管基金份額持有人名冊等，但不包括對基金財產(chǎn)進行投資運作。A選項錯誤。

5.B

解析：基金銷售費用必須在基金合同中明確約定，包括費用的種類、費率、收取方式等。A選項錯誤，基金銷售費用可以由基金管理人或基金銷售機構(gòu)收取。C選項錯誤，基金銷售費用可以低于中國證監(jiān)會的規(guī)定標準，但需符合相關(guān)法規(guī)的要求。D選項錯誤，基金銷售費用不能隨意調(diào)整，需經(jīng)過相應的程序和審批。

6.D

解析：基金管理人應當建立健全的合規(guī)風控制度，包括制定基金投資限制制度、建立投資決策委員會、對基金管理人內(nèi)部員工進行合規(guī)培訓等，但不包括對基金財產(chǎn)進行投資運作。D選項錯誤。

7.B

解析：根據(jù)基金合同，基金份額持有人大會的表決方式可以是基金份額持有人按照基金份額比例表決。A選項錯誤，所有權(quán)人一人一票制不適用于基金份額持有人大會。C選項錯誤，基金管理人不能單獨決定基金份額持有人大會的表決方式。D選項錯誤，任意多數(shù)表決制并非基金份額持有人大會的唯一表決方式。

8.B

解析：基金估值的對象包括基金持有的所有資產(chǎn)和負債，包括股票、債券、貨幣市場工具、衍生品等資產(chǎn)，以及基金負債。A選項錯誤，基金估值的對象不僅限于基金持有的股票。C選項錯誤，基金估值的對象不僅限于基金負債。D選項錯誤，基金估值的對象由相關(guān)法規(guī)和行業(yè)自律規(guī)則規(guī)定，并非由基金管理人自行決定。

9.C

解析：基金信息披露的“及時性”原則要求基金信息披露必須真實、準確、完整、及時，確保投資者能夠及時獲取相關(guān)信息。A選項錯誤，信息披露內(nèi)容必須真實可靠，但并非絕對準確無誤。B選項錯誤，重要信息披露后，其他相關(guān)信息也應及時披露。D選項錯誤，信息披露的頻率由相關(guān)法規(guī)和行業(yè)自律規(guī)則規(guī)定，并非由基金管理人自行決定。

10.D

解析：基金合同是規(guī)范基金運作的基礎(chǔ)文件，其主要內(nèi)容包括基金運作方式、基金投資限制、基金管理人的權(quán)利義務、基金托管人的職責等，但不包括基金托管人的投資策略。D選項錯誤。

11.C

解析：基金管理人聘請基金托管人，應當遵循的原則是公平、公正、公開原則，確?；鹭敭a(chǎn)的安全和投資者的利益。A選項錯誤，成本最低原則并非唯一考慮因素。B選項錯誤，市場知名度最高原則并非唯一標準。D選項錯誤，基金管理人不能單方面決定聘請基金托管人，需經(jīng)過相應的程序和審批。

12.B

解析：基金投資顧問為基金管理人提供的服務包括制定基金投資策略、提供投資建議、協(xié)助基金管理人進行合規(guī)審查等，但不包括對基金資產(chǎn)進行估值。B選項錯誤。

13.B

解析：基金年度報告需披露基金投資組合明細，包括基金持有的股票、債券、貨幣市場工具、衍生品等資產(chǎn)的名稱、數(shù)量、市值等信息。A選項錯誤，基金季度報告不僅披露基金凈值信息，還需披露基金的投資運作情況、風險提示等內(nèi)容。C選項錯誤，基金月度報告的主要內(nèi)容是基金凈值和份額變動情況。D選項錯誤，基金定期報告的披露義務由基金管理人承擔。

14.D

解析：常見的基金運作方式包括封閉式運作、開放式運作、混合式運作，但不包括主動式運作。D選項錯誤。

15.D

解析：基金份額持有人大會的議事規(guī)則包括大會通知期限、表決權(quán)比例要求、臨時召集條件等，但不包括基金投資策略。D選項錯誤。

16.B

解析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作違反法律、行政法規(guī)等，應當要求基金管理人糾正，并向中國證監(jiān)會報告。A選項錯誤，基金托管人不能直接自行調(diào)整投資策略。C選項錯誤，通知基金份額持有人，由其決定是否糾正并非基金托管人的職責。D選項錯誤，基金托管人需采取相應的行動，不能無動于衷。

17.C

解析：基金信息披露的“準確性”原則要求信息披露內(nèi)容必須真實可靠，不得存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏。A、B、D選項均符合準確性原則的要求。C選項錯誤，信息披露可以適當使用客觀性語言，但不得使用夸張性語言吸引投資者。

18.D

解析：常見的基金投資目標包括穩(wěn)健增值、長期保值、超額收益等，但不包括短期套利。D選項錯誤。

19.D

解析：基金銷售機構(gòu)對基金銷售行為進行自律管理，包括制定基金銷售業(yè)務規(guī)范、對基金銷售人員進行資格管理、對基金銷售過程進行監(jiān)督等，但不包括直接決定基金的投資策略。D選項錯誤。

20.D

解析：基金管理人應當在基金合同中明確基金的風險等級，其劃分依據(jù)包括基金投資方向、投資范圍、投資策略等，但不包括基金管理人的業(yè)績表現(xiàn)。D選項錯誤。

二、多選題

21.ABCD

解析：基金信息披露的內(nèi)容包括基金招募說明書、基金合同、基金季度報告、基金份額凈值公告等，但不包括基金管理人內(nèi)部培訓資料。E選項錯誤。

22.ABCD

解析：基金管理人的內(nèi)部控制制度應當包括財務管理制度、投資決策制度、信息披露制度、人事管理制度等，但不包括基金托管制度。E選項錯誤。

23.ABC

解析：基金托管人對基金財產(chǎn)的保管職責包括保管基金財產(chǎn)、對基金財產(chǎn)進行會計核算、監(jiān)督基金管理人的投資運作等，但不包括處理基金財產(chǎn)的贖回申請和基金資產(chǎn)估值。D、E選項錯誤。

24.ABC

解析：基金銷售費用的種類包括申購費、贖回費、交易費等，但不包括投資咨詢費和基金管理費。D、E選項錯誤。

25.AB

解析：基金份額持有人大會的表決方式可以是基金份額持有人按照基金份額比例表決或所有權(quán)人一人一票制，但不包括任意多數(shù)表決制和專業(yè)機構(gòu)代為表決。C、D、E選項錯誤。

三、判斷題

26.×

解析：基金募集說明書是基金募集期間向投資者披露的重要信息文件，募集結(jié)束后仍需保留，以備投資者查閱。

27.√

解析：基金份額持有人有權(quán)要求基金管理人召開基金份額持有人大會，對基金的重大事項進行表決。

28.×

解析：基金管理人應當在基金合同中明確基金的投資策略，并遵守基金合同的規(guī)定，不得自行決定修改投資策略。

29.×

解析：基金托管人對基金財產(chǎn)的保管職責不僅限于確?；鹭敭a(chǎn)的安全，還包括對基金財產(chǎn)進行會計核算、監(jiān)督基金管理人的投資運作等。

30.√

解析：基金銷售費用可以在基金合同中約定由基金財產(chǎn)承擔，但需符合相關(guān)法規(guī)的要求。

31.√

解析：基金管理人應當建立健全的合規(guī)風控制度，確?；疬\作合規(guī)，保護投資者的利益。

32.√

解析：基金份額持有人大會的表決方式可以是任意多數(shù)表決制，即超過全體基金份額持有人表決權(quán)總數(shù)二分之一通過。

33.×

解析：基金估值的對象包括基金持有的所有資產(chǎn)和負債，包括股票、債券、貨幣市場工具、衍生品等資產(chǎn)，以及基金負債。

34.×

解析：基金信息披露的“及時性”原則要求重要信息披露后，其他相關(guān)信息也應及時披露，不得延遲披露。

35.×

解析：基金合同是規(guī)范基金運作的基礎(chǔ)文件，其內(nèi)容必須經(jīng)過基金管理人的內(nèi)部審批，但并非必須經(jīng)過中國證監(jiān)會審批。

四、填空題

36.實施有效監(jiān)督；真實；準確；完整；及時

37.最高權(quán)力機構(gòu)

38.投資目標；投資范圍；投資策略；風險收益特征

39.保管基金財產(chǎn)；對基金財產(chǎn)進行會計核算；監(jiān)督基金管理人的投資運作

40.申購費；贖回費；交易費

五、簡答題

41.簡述基金信息披露的“準確性”原則的主要內(nèi)容。

答：基金信息披露的“準確性”原則要求信息披露內(nèi)容必須真實可靠，不得存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏。具體包括：①基金募集說明書、基金合同、基金定期報告等文件中的數(shù)據(jù)和信息必須真實準確；②不得使用夸張性或誤導性的語言；③不得隱瞞或遺漏重大信息。

42.簡述基金管理人內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。

答：基金管理人內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容包括：①財務管理制度，確?；鹭敭a(chǎn)的獨立性和安全性；②投資決策制度，規(guī)范基金的投資決策程序和權(quán)限；③信息披露制度，確保信息