第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)證券從業(yè)考試每年及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，其凈資本不得低于人民幣多少？

A.10億元

B.15億元

C.20億元

D.25億元

_________

2.下列哪種金融工具屬于衍生品？

A.股票

B.債券

C.期貨合約

D.活期存款

_________

3.根據(jù)我國(guó)《證券法》，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)時(shí)，客戶信用證券賬戶中的證券，可以用于擔(dān)保物的是？

A.已被司法凍結(jié)的證券

B.已被質(zhì)押的證券

C.已被公司內(nèi)部?jī)鼋Y(jié)的證券

D.以上均不可

_________

4.證券公司從業(yè)人員在離職后多少年內(nèi)，不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)相競(jìng)爭(zhēng)的業(yè)務(wù)？

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

_________

5.下列哪個(gè)選項(xiàng)不屬于證券投資咨詢業(yè)務(wù)的主要內(nèi)容？

A.證券投資分析

B.證券投資建議

C.上市公司公告解讀

D.股票配資服務(wù)

_________

6.證券公司為客戶提供的風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)，應(yīng)包含哪些內(nèi)容？

Ⅰ.證券投資的風(fēng)險(xiǎn)特征

Ⅱ.證券公司的責(zé)任和義務(wù)

Ⅲ.客戶的違約責(zé)任

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

_________

7.證券交易內(nèi)幕信息的知情人包括？

Ⅰ.公司董事

Ⅱ.證券交易場(chǎng)所的工作人員

Ⅲ.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的工作人員

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

_________

8.根據(jù)我國(guó)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其注冊(cè)資本不得低于人民幣多少？

A.1億元

B.2億元

C.5億元

D.10億元

_________

9.證券公司開(kāi)展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，客戶委托的資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)是？

A.客戶的自有資金或財(cái)產(chǎn)

B.證券公司的自有資金

C.第三方的資金

D.上市公司募集資金

_________

10.證券公司從業(yè)人員持有本人所在機(jī)構(gòu)發(fā)行的證券，應(yīng)當(dāng)遵守什么規(guī)定？

A.無(wú)需披露

B.在任職期間可以隨時(shí)買賣

C.應(yīng)當(dāng)按相關(guān)規(guī)定披露并限制買賣期限

D.可以優(yōu)先購(gòu)買

_________

11.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，其自營(yíng)投資規(guī)模不得超過(guò)凈資本的？

A.80%

B.100%

C.200%

D.300%

_________

12.證券公司為客戶提供的證券研究報(bào)告，應(yīng)當(dāng)包含哪些要素？

Ⅰ.研究方法

Ⅱ.基本面分析

Ⅲ.投資建議

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

_________

13.根據(jù)我國(guó)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司未按規(guī)定履行客戶資產(chǎn)托管義務(wù)的，應(yīng)當(dāng)如何處罰？

A.警告并罰款

B.暫停部分業(yè)務(wù)

C.撤銷業(yè)務(wù)資格

D.吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照

_________

14.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，以下哪種行為屬于特定禁止行為？

A.提供證券投資建議

B.泄露客戶信息

C.客戶資產(chǎn)隔離管理

D.參與上市公司調(diào)研

_________

15.證券公司開(kāi)展私募證券業(yè)務(wù)時(shí)，其客戶數(shù)量不得超過(guò)多少？

A.200人

B.500人

C.1000人

D.無(wú)限制

_________

16.證券公司從業(yè)人員在離職后，若違反規(guī)定從事與其原任職機(jī)構(gòu)相競(jìng)爭(zhēng)的業(yè)務(wù)，將面臨什么處罰？

A.警告

B.罰款

C.暫停從業(yè)資格

D.撤銷從業(yè)資格

_________

17.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，其保證金比例不得低于？

A.100%

B.150%

C.180%

D.200%

_________

18.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)如何處理利益沖突？

A.優(yōu)先考慮自身利益

B.避免利益沖突，如無(wú)法避免應(yīng)向公司報(bào)告

C.直接將利益沖突轉(zhuǎn)嫁給客戶

D.無(wú)需特別處理

_________

19.證券公司未按規(guī)定保存客戶信息，將面臨什么后果？

A.警告并罰款

B.暫停業(yè)務(wù)

C.撤銷業(yè)務(wù)資格

D.吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照

_________

20.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，以下哪種行為屬于合規(guī)操作？

A.利用內(nèi)幕信息買賣證券

B.未經(jīng)客戶同意動(dòng)用客戶資金

C.按規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示

D.接受客戶財(cái)物

_________

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，需滿足哪些條件？

Ⅰ.凈資本不低于12億元

Ⅱ.具有健全的內(nèi)部控制制度

Ⅲ.最近2年內(nèi)未因違法違規(guī)行為被處罰

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

_________

22.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，以下哪些行為屬于特定禁止行為？

Ⅰ.泄露客戶信息

Ⅱ.利用手中的權(quán)限謀取私利

Ⅲ.向客戶承諾收益

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

_________

23.證券公司開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其投資范圍包括哪些？

Ⅰ.股票、債券、基金等金融產(chǎn)品

Ⅱ.未上市企業(yè)股權(quán)

Ⅲ.商品期貨

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

_________

24.證券公司從業(yè)人員在離職后，若違反規(guī)定從事與其原任職機(jī)構(gòu)相競(jìng)爭(zhēng)的業(yè)務(wù)，將面臨哪些處罰？

Ⅰ.警告

Ⅱ.罰款

Ⅲ.暫?；虺蜂N從業(yè)資格

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

_________

25.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，其風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括哪些？

Ⅰ.保證金比例管理

Ⅱ.客戶信用評(píng)級(jí)

Ⅲ.證券擔(dān)保物監(jiān)控

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

_________

26.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)如何處理利益沖突？

Ⅰ.避免利益沖突，如無(wú)法避免應(yīng)向公司報(bào)告

Ⅱ.優(yōu)先考慮客戶利益

Ⅲ.直接將利益沖突轉(zhuǎn)嫁給客戶

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

_________

27.證券公司開(kāi)展私募證券業(yè)務(wù)時(shí)，其客戶數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模限制包括哪些？

Ⅰ.客戶數(shù)量不超過(guò)200人

Ⅱ.單個(gè)客戶資產(chǎn)不低于100萬(wàn)元

Ⅲ.無(wú)需滿足資產(chǎn)規(guī)模要求

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

_________

28.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，以下哪些行為屬于合規(guī)操作？

Ⅰ.按規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示

Ⅱ.向客戶承諾收益

Ⅲ.客戶資產(chǎn)隔離管理

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

_________

29.證券公司未按規(guī)定履行客戶資產(chǎn)托管義務(wù)，將面臨哪些處罰？

Ⅰ.警告并罰款

Ⅱ.暫停部分業(yè)務(wù)

Ⅲ.撤銷業(yè)務(wù)資格

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

_________

30.證券公司從業(yè)人員在離職后，若違反規(guī)定從事與其原任職機(jī)構(gòu)相競(jìng)爭(zhēng)的業(yè)務(wù)，將面臨哪些后果？

Ⅰ.警告

Ⅱ.罰款

Ⅲ.暫?；虺蜂N從業(yè)資格

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

_________

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，可以接受客戶財(cái)物。（×）

32.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，其凈資本不得低于15億元。（√）

33.證券公司從業(yè)人員持有本人所在機(jī)構(gòu)發(fā)行的證券，無(wú)需披露。（×）

34.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，其保證金比例不得低于150%。（√）

35.證券公司從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)，不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)相競(jìng)爭(zhēng)的業(yè)務(wù)。（×）

36.證券公司開(kāi)展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，客戶委托的資產(chǎn)可以是第三方的資金。（×）

37.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先考慮自身利益。（×）

38.證券公司未按規(guī)定保存客戶信息，將面臨警告并罰款。（√）

39.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，可以泄露客戶信息。（×）

40.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)按規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示。（√）

四、填空題（共5空，每空2分，共10分）

41.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)遵守__________和__________的原則。（客戶利益優(yōu)先/風(fēng)險(xiǎn)控制）

42.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，其凈資本不得低于__________人民幣。（15億元）

43.證券公司從業(yè)人員在離職后__________年內(nèi)，不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)相競(jìng)爭(zhēng)的業(yè)務(wù)。（2年）

44.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，其保證金比例不得低于__________%。（150%）

45.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)按規(guī)定__________，并向客戶充分揭示風(fēng)險(xiǎn)。（進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示）

五、簡(jiǎn)答題（共3題，每題5分，共15分）

46.簡(jiǎn)述證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中應(yīng)當(dāng)遵守的主要職業(yè)道德規(guī)范。

答：_________

47.簡(jiǎn)述證券公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)控制措施。

答：_________

48.簡(jiǎn)述證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中如何處理利益沖突。

答：_________

六、案例分析題（共1題，25分）

某證券公司從業(yè)人員張某，在執(zhí)業(yè)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)其所在機(jī)構(gòu)的一個(gè)客戶賬戶存在異常交易行為，張某認(rèn)為該客戶可能涉嫌內(nèi)幕交易。張某遂私下將內(nèi)幕信息告知其好友李某，并建議李某買入該客戶的股票。后經(jīng)調(diào)查，李某確實(shí)在內(nèi)幕信息公開(kāi)前買入該股票，獲利頗豐。

問(wèn)題：

（1）張某的行為是否合規(guī)？如不合規(guī)，請(qǐng)說(shuō)明原因。

答：_________

（2）李某的行為是否合規(guī)？如不合規(guī)，請(qǐng)說(shuō)明原因。

答：_________

（3）該案例中，證券公司應(yīng)如何加強(qiáng)內(nèi)幕信息管理，避免類似事件發(fā)生？

答：_________

一、單選題

1.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第12條，證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，其凈資本不得低于15億元。

2.C

解析：期貨合約屬于衍生品，其價(jià)值取決于標(biāo)的資產(chǎn)的價(jià)格變動(dòng)。股票、債券屬于基礎(chǔ)金融工具，活期存款屬于銀行存款。

3.A

解析：根據(jù)《證券法》第134條，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)時(shí)，客戶信用證券賬戶中的證券，不得用于擔(dān)保物的是已被司法凍結(jié)的證券。

4.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第22條，證券公司從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)，不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)相競(jìng)爭(zhēng)的業(yè)務(wù)。

5.D

解析：股票配資服務(wù)屬于非法金融活動(dòng)，不屬于證券投資咨詢業(yè)務(wù)的主要內(nèi)容。

6.A

解析：證券公司提供風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)時(shí)，應(yīng)包含證券投資的風(fēng)險(xiǎn)特征和證券公司的責(zé)任和義務(wù)，無(wú)需包含客戶的違約責(zé)任。

7.D

解析：根據(jù)《證券法》第74條，證券交易內(nèi)幕信息的知情人包括公司董事、證券交易場(chǎng)所和證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的工作人員。

8.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第10條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其注冊(cè)資本不得低于2億元。

9.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第16條，證券公司開(kāi)展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，客戶委托的資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)是客戶的自有資金或財(cái)產(chǎn)。

10.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第25條，證券公司從業(yè)人員持有本人所在機(jī)構(gòu)發(fā)行的證券，應(yīng)當(dāng)按相關(guān)規(guī)定披露并限制買賣期限。

11.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第14條，證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，其自營(yíng)投資規(guī)模不得超過(guò)凈資本的200%。

12.D

解析：證券研究報(bào)告應(yīng)包含研究方法、基本面分析和投資建議等要素，確保信息的完整性和準(zhǔn)確性。

13.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第28條，證券公司未按規(guī)定履行客戶資產(chǎn)托管義務(wù)的，將面臨警告并罰款。

14.B

解析：泄露客戶信息屬于特定禁止行為，違反了《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第23條的規(guī)定。

15.B

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，證券公司開(kāi)展私募證券業(yè)務(wù)時(shí)，其客戶數(shù)量不得超過(guò)500人。

16.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第26條，證券公司從業(yè)人員在離職后，若違反規(guī)定從事與其原任職機(jī)構(gòu)相競(jìng)爭(zhēng)的業(yè)務(wù)，將面臨暫停或撤銷從業(yè)資格的處罰。

17.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第17條，證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，其保證金比例不得低于150%。

18.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第24條，證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)避免利益沖突，如無(wú)法避免應(yīng)向公司報(bào)告。

19.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第29條，證券公司未按規(guī)定保存客戶信息，將面臨警告并罰款。

20.C

解析：按規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示屬于合規(guī)操作，其他選項(xiàng)均違反了相關(guān)法規(guī)。

二、多選題

21.C

解析：證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，需滿足具有健全的內(nèi)部控制制度和最近2年內(nèi)未因違法違規(guī)行為被處罰的條件。

22.D

解析：泄露客戶信息、利用手中的權(quán)限謀取私利和向客戶承諾收益均屬于特定禁止行為。

23.A

解析：證券公司開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其投資范圍包括股票、債券、基金等金融產(chǎn)品和未上市企業(yè)股權(quán)，不包括商品期貨。

24.C

解析：證券公司從業(yè)人員在離職后，若違反規(guī)定從事與其原任職機(jī)構(gòu)相競(jìng)爭(zhēng)的業(yè)務(wù)，將面臨罰款和暫?；虺蜂N從業(yè)資格的處罰。

25.D

解析：證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，其風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括保證金比例管理、客戶信用評(píng)級(jí)和證券擔(dān)保物監(jiān)控。

26.A

解析：證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)避免利益沖突，如無(wú)法避免應(yīng)向公司報(bào)告，并優(yōu)先考慮客戶利益。

27.A

解析：證券公司開(kāi)展私募證券業(yè)務(wù)時(shí)，其客戶數(shù)量不超過(guò)200人，且單個(gè)客戶資產(chǎn)不低于100萬(wàn)元。

28.B

解析：按規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示和客戶資產(chǎn)隔離管理屬于合規(guī)操作，向客戶承諾收益屬于禁止行為。

29.A

解析：證券公司未按規(guī)定履行客戶資產(chǎn)托管義務(wù)，將面臨警告并罰款的處罰。

30.D

解析：證券公司從業(yè)人員在離職后，若違反規(guī)定從事與其原任職機(jī)構(gòu)相競(jìng)爭(zhēng)的業(yè)務(wù)，將面臨警告、罰款和暫?；虺蜂N從業(yè)資格的處罰。

三、判斷題

31.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第23條，證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，不得接受客戶財(cái)物。

32.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第12條，證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，其凈資本不得低于15億元。

33.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第25條，證券公司從業(yè)人員持有本人所在機(jī)構(gòu)發(fā)行的證券，應(yīng)當(dāng)按相關(guān)規(guī)定披露并限制買賣期限。

34.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第17條，證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，其保證金比例不得低于150%。

35.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第22條，證券公司從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)，不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)相競(jìng)爭(zhēng)的業(yè)務(wù)。

36.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第16條，證券公司開(kāi)展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，客戶委托的資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)是客戶的自有資金或財(cái)產(chǎn)。

37.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第24條，證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先考慮客戶利益。

38.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第29條，證券公司未按規(guī)定保存客戶信息，將面臨警告并罰款。

39.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第23條，證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，不得泄露客戶信息。

40.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第24條，證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)按規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示。

四、填空題

41.客戶利益優(yōu)先/風(fēng)險(xiǎn)控制

解析：證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)遵守客戶利益優(yōu)先和風(fēng)險(xiǎn)控制的原則。

42.15億元

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第10條，證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，其凈資本不得低于15億元。

43.2年

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第22條，證券公司從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)，不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)相競(jìng)爭(zhēng)的業(yè)務(wù)。

44.150%

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第17條，證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，其保證金比例不得低于150%。

45.進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第24條，證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)按規(guī)