第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)考試專業(yè)考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，關(guān)于投資組合風(fēng)險控制的說法，正確的是（）。

A.風(fēng)險控制指標(biāo)僅適用于集合資產(chǎn)管理計劃

B.證券公司應(yīng)建立投資風(fēng)險管理制度，但無需對單一客戶賬戶進行風(fēng)險評估

C.投資組合的流動性風(fēng)險不應(yīng)納入風(fēng)險監(jiān)控范圍

D.當(dāng)投資組合偏離基準(zhǔn)超過5%時，應(yīng)立即暫停所有交易活動

2.根據(jù)我國《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶進行融資融券業(yè)務(wù)時，對單一客戶的融資余額不得超過其凈資產(chǎn)（）的比例。

A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

3.證券自營業(yè)務(wù)中，證券公司對自營賬戶進行信息披露的主要目的是（）。

A.提升公司市場形象

B.合規(guī)要求，防止利益沖突

C.吸引更多客戶參與融資融券

D.展示自營業(yè)務(wù)的盈利能力

4.下列關(guān)于證券公司內(nèi)部控制制度的說法，錯誤的是（）。

A.內(nèi)部控制制度應(yīng)覆蓋證券公司所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)

B.內(nèi)部控制制度的建立與執(zhí)行應(yīng)由董事會負(fù)責(zé)監(jiān)督

C.內(nèi)部控制制度的缺陷可以長期存在，待資金充足時再整改

D.內(nèi)部控制制度的目的是防范和化解風(fēng)險

5.在證券投資分析中，采用趨勢分析法的核心依據(jù)是（）。

A.證券價格的歷史波動規(guī)律

B.宏觀經(jīng)濟政策的變化趨勢

C.上市公司管理層的人事變動

D.投資者情緒的短期波動

6.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，以下哪項資料不屬于必須提供的（）。

A.客戶的有效身份證明文件

B.客戶簽署的融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險揭示書

C.客戶近三年的財務(wù)報表

D.客戶簽署的信用證券賬戶開戶申請表

7.根據(jù)我國《證券登記結(jié)算管理辦法》，證券的初始登記通常由（）完成。

A.證券公司

B.交易所

C.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

D.證監(jiān)會

8.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時，關(guān)于客戶交易指令的處理，以下說法正確的是（）。

A.可以自行修改客戶的有效交易指令

B.應(yīng)當(dāng)按照客戶指令的優(yōu)先順序執(zhí)行

C.可以因交易系統(tǒng)繁忙而延遲執(zhí)行客戶指令

D.無需記錄客戶交易指令的執(zhí)行情況

9.在證券投資組合管理中，分散投資的主要目的是（）。

A.提高投資組合的預(yù)期收益率

B.降低投資組合的非系統(tǒng)性風(fēng)險

C.減少交易成本

D.增加投資組合的流動性

10.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，關(guān)于投資監(jiān)督的說法，錯誤的是（）。

A.應(yīng)當(dāng)建立投資監(jiān)督制度，對投資運作進行過程監(jiān)控

B.投資監(jiān)督部門應(yīng)獨立于投資管理部門

C.投資監(jiān)督部門可以直接調(diào)整投資決策

D.應(yīng)當(dāng)定期對投資監(jiān)督情況進行評估

11.根據(jù)我國《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)（）。

A.至少每年修訂一次

B.僅在出現(xiàn)重大風(fēng)險時進行修訂

C.由總經(jīng)理負(fù)責(zé)解釋和執(zhí)行

D.無需經(jīng)過董事會審議

12.證券自營業(yè)務(wù)中，證券公司應(yīng)當(dāng)定期對自營業(yè)務(wù)的（）進行壓力測試。

A.盈利能力

B.風(fēng)險狀況

C.內(nèi)部控制

D.客戶滿意度

13.在證券投資分析中，采用基本面分析法的核心依據(jù)是（）。

A.證券價格的歷史波動規(guī)律

B.上市公司的財務(wù)狀況和經(jīng)營成果

C.投資者情緒的短期波動

D.宏觀經(jīng)濟政策的變化趨勢

14.證券公司為客戶進行融資融券業(yè)務(wù)時，對單一客戶的融券余額不得超過其凈資產(chǎn)（）的比例。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

15.證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于信息系統(tǒng)的控制，以下說法正確的是（）。

A.可以使用未經(jīng)測試的系統(tǒng)進行業(yè)務(wù)處理

B.應(yīng)當(dāng)對信息系統(tǒng)進行定期維護和升級

C.無需對信息系統(tǒng)進行安全監(jiān)控

D.可以將客戶信息和交易信息存儲在同一服務(wù)器上

16.在證券投資組合管理中，關(guān)于風(fēng)險預(yù)算的說法，正確的是（）。

A.風(fēng)險預(yù)算應(yīng)越高越好，以追求更高的收益

B.風(fēng)險預(yù)算應(yīng)與投資者的風(fēng)險承受能力相匹配

C.風(fēng)險預(yù)算可以隨意調(diào)整，無需經(jīng)過投資者同意

D.風(fēng)險預(yù)算僅適用于機構(gòu)投資者，不適用于個人投資者

17.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時，關(guān)于客戶交易結(jié)算資金的說法，正確的是（）。

A.可以將客戶交易結(jié)算資金用于公司的其他業(yè)務(wù)

B.應(yīng)當(dāng)實行客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度

C.可以將客戶交易結(jié)算資金用于客戶的融資融券業(yè)務(wù)

D.無需對客戶交易結(jié)算資金進行專項管理

18.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，關(guān)于投資業(yè)績的說法，錯誤的是（）。

A.應(yīng)當(dāng)客觀、真實地反映投資業(yè)績

B.可以夸大投資業(yè)績，以吸引更多客戶

C.應(yīng)當(dāng)按照合同約定的方式計算投資業(yè)績

D.應(yīng)當(dāng)定期向投資者披露投資業(yè)績

19.在證券投資分析中，采用技術(shù)分析法的核心依據(jù)是（）。

A.上市公司的財務(wù)狀況和經(jīng)營成果

B.證券價格的歷史波動規(guī)律

C.投資者情緒的短期波動

D.宏觀經(jīng)濟政策的變化趨勢

20.證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于內(nèi)部控制缺陷的整改，以下說法正確的是（）。

A.可以長期存在內(nèi)部控制缺陷，待資金充足時再整改

B.應(yīng)當(dāng)及時采取措施，消除內(nèi)部控制缺陷

C.內(nèi)部控制缺陷的整改不需要經(jīng)過監(jiān)督部門批準(zhǔn)

D.可以將內(nèi)部控制缺陷的整改責(zé)任推給下屬部門

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，關(guān)于投資監(jiān)督的說法，正確的有（）。

A.應(yīng)當(dāng)建立投資監(jiān)督制度，對投資運作進行過程監(jiān)控

B.投資監(jiān)督部門應(yīng)獨立于投資管理部門

C.投資監(jiān)督部門可以直接調(diào)整投資決策

D.應(yīng)當(dāng)定期對投資監(jiān)督情況進行評估

E.投資監(jiān)督部門應(yīng)負(fù)責(zé)編制投資業(yè)績報告

22.根據(jù)我國《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶進行融資融券業(yè)務(wù)時，應(yīng)向客戶履行的風(fēng)險揭示義務(wù)包括（）。

A.融資融券業(yè)務(wù)的定義和特點

B.融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險

C.融資融券業(yè)務(wù)的操作流程

D.融資融券業(yè)務(wù)的費用標(biāo)準(zhǔn)

E.融資融券業(yè)務(wù)的收益預(yù)期

23.證券自營業(yè)務(wù)中，證券公司應(yīng)當(dāng)建立自營業(yè)務(wù)的（）。

A.風(fēng)險管理制度

B.內(nèi)部控制制度

C.投資決策制度

D.信息披露制度

E.人事管理制度

24.在證券投資組合管理中，關(guān)于投資組合的調(diào)整，以下說法正確的有（）。

A.應(yīng)當(dāng)根據(jù)市場變化和投資目標(biāo)定期調(diào)整投資組合

B.調(diào)整投資組合時應(yīng)當(dāng)考慮交易成本

C.調(diào)整投資組合時應(yīng)當(dāng)考慮稅收影響

D.調(diào)整投資組合時無需考慮投資者的風(fēng)險承受能力

E.調(diào)整投資組合時應(yīng)當(dāng)及時通知投資者

25.證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于內(nèi)部控制評價的說法，正確的有（）。

A.應(yīng)當(dāng)定期對內(nèi)部控制體系進行評價

B.內(nèi)部控制評價應(yīng)由內(nèi)部審計部門負(fù)責(zé)

C.內(nèi)部控制評價結(jié)果應(yīng)報董事會審議

D.內(nèi)部控制評價可以不涉及內(nèi)部控制缺陷的整改

E.內(nèi)部控制評價應(yīng)包括對內(nèi)部控制有效性的評價

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，投資組合的風(fēng)險控制指標(biāo)僅適用于集合資產(chǎn)管理計劃。（）

27.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，可以不受投資者合同的約束，自行決定投資方向。（）

28.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時，可以將客戶交易結(jié)算資金用于公司的其他業(yè)務(wù)。（）

29.證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于信息系統(tǒng)的控制，可以不進行安全監(jiān)控。（）

30.證券公司從事自營業(yè)務(wù)時，可以不受法律法規(guī)的約束，自行決定投資策略。（）

31.證券公司為客戶進行融資融券業(yè)務(wù)時，可以不評估客戶的信用風(fēng)險。（）

32.證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于內(nèi)部控制缺陷的整改，可以長期存在內(nèi)部控制缺陷，待資金充足時再整改。（）

33.在證券投資分析中，采用技術(shù)分析法的核心依據(jù)是證券價格的歷史波動規(guī)律。（）

34.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)實行客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度。（）

35.證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于內(nèi)部控制評價，可以不涉及對內(nèi)部控制有效性的評價。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)建立________制度，對投資運作進行過程監(jiān)控。

37.證券公司為客戶進行融資融券業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)向客戶履行________義務(wù)，充分揭示風(fēng)險。

38.證券自營業(yè)務(wù)中，證券公司應(yīng)當(dāng)建立________制度，防范和化解風(fēng)險。

39.在證券投資組合管理中，分散投資的主要目的是________非系統(tǒng)性風(fēng)險。

40.證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于內(nèi)部控制缺陷的整改，應(yīng)當(dāng)及時采取措施，________內(nèi)部控制缺陷。

41.根據(jù)我國《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)至少________修訂一次。

42.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)實行客戶________資金第三方存管制度。

43.證券公司從事自營業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)建立________制度，規(guī)范投資行為。

44.在證券投資分析中，采用基本面分析法的核心依據(jù)是________的財務(wù)狀況和經(jīng)營成果。

五、簡答題（共3題，每題5分，共15分）

45.簡述證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，投資監(jiān)督的主要內(nèi)容。

46.簡述證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于信息系統(tǒng)的控制要點。

47.簡述證券自營業(yè)務(wù)中，證券公司應(yīng)當(dāng)建立的風(fēng)險管理制度的主要內(nèi)容。

六、案例分析題（共1題，25分）

48.某證券公司A，近年來業(yè)務(wù)發(fā)展迅速，資產(chǎn)管理規(guī)模不斷擴大。但在2023年第二季度，公司發(fā)生多起客戶投訴事件，主要涉及投資業(yè)績不達標(biāo)、信息披露不及時等問題。經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，公司存在以下問題：

（1）投資監(jiān)督部門人員配置不足，監(jiān)督力度不夠；

（2）內(nèi)部控制制度不完善，部分流程存在漏洞；

（3）投資業(yè)績報告編制不規(guī)范，存在夸大收益的現(xiàn)象；

（4）公司內(nèi)部溝通不暢，各部門之間缺乏協(xié)調(diào)。

根據(jù)以上案例，請分析該公司存在的主要問題，并提出相應(yīng)的改進建議。

參考答案及解析

參考答案

一、單選題（共20分）

1.B

2.C

3.B

4.C

5.A

6.C

7.C

8.B

9.B

10.C

11.A

12.B

13.B

14.B

15.B

16.B

17.B

18.B

19.B

20.B

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.ABDE

22.ABCD

23.ABCD

24.ABC

25.ABC

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.×

27.×

28.×

29.×

30.×

31.×

32.×

33.√

34.√

35.×

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.投資監(jiān)督

37.風(fēng)險揭示

38.風(fēng)險管理

39.降低

40.消除

41.每年

42.交易結(jié)算

43.投資決策

44.上市公司

五、簡答題（共3題，每題5分，共15分）

45.答：①對投資決策的監(jiān)督；②對投資運作的監(jiān)控；③對投資業(yè)績的評估；④對投資風(fēng)險的管理。

46.答：①信息系統(tǒng)開發(fā)與維護的控制；②信息系統(tǒng)運行與管理的控制；③信息系統(tǒng)安全與備份的控制。

47.答：①風(fēng)險識別與評估制度；②風(fēng)險控制措施制度；③風(fēng)險監(jiān)控與報告制度。

六、案例分析題（共1題，25分）

案例背景分析

該公司存在投資監(jiān)督不力、內(nèi)部控制不完善、投資業(yè)績報告不規(guī)范、內(nèi)部溝通不暢等問題，導(dǎo)致客戶投訴事件頻發(fā)，影響了公司的聲譽和業(yè)務(wù)發(fā)展。

問題解答

問題1：該公司存在的主要問題有哪些？

答：①投資監(jiān)督不力，監(jiān)督力度不夠；②內(nèi)部控制不完善，部