ⅩⅩ證券CRM項(xiàng)目北京高偉達(dá)軟件技術(shù)有限公司PAGEii北京高偉達(dá)軟件技術(shù)有限公司編號(hào)htsc_crm_密級(jí)ⅩⅩ證券CRM項(xiàng)目客戶細(xì)分統(tǒng)計(jì)指標(biāo)ⅩⅩ證券有限責(zé)任公司高偉達(dá)軟件技術(shù)有限公司

文檔修訂記錄版本號(hào)版本日期修訂內(nèi)容修訂者V1.0ⅩⅩ-1-5徐猛目錄TOC\o"1-3"\u1.說(shuō)明 42.客戶基本資料 43.客戶行為特征 54.客戶響應(yīng)歷史 65.當(dāng)前持有產(chǎn)品 66.服務(wù)產(chǎn)品訂購(gòu)實(shí)例 67.產(chǎn)品盈利 7說(shuō)明客戶基本資料客戶號(hào)客戶名稱(chēng)當(dāng)前開(kāi)戶日期性別行業(yè)客戶等級(jí)理財(cái)卡、金卡、鉆石卡上年末評(píng)定，如果是當(dāng)年新開(kāi)戶，開(kāi)戶當(dāng)月末可根據(jù)交易量進(jìn)行一次評(píng)級(jí)，機(jī)構(gòu)客戶開(kāi)戶默認(rèn)為金卡所屬城市名主聯(lián)郵件拒接電話等級(jí)評(píng)定日期風(fēng)險(xiǎn)偏好等級(jí)客戶主地址投資月數(shù)年收入總資產(chǎn)當(dāng)前貢獻(xiàn)度評(píng)分當(dāng)前總市值當(dāng)前資金余額當(dāng)前排除無(wú)效手機(jī)號(hào)有效客戶拒接電話接受電話拒收郵件接收郵件拒收信息接收信息拒收賬單接收賬單上一日開(kāi)戶當(dāng)日開(kāi)戶本月開(kāi)戶客戶行為特征股票資產(chǎn)規(guī)模月末基金資產(chǎn)規(guī)模月末股票交易習(xí)性月末基金交易習(xí)性月末活躍度月末周轉(zhuǎn)率月末交易頻次月末風(fēng)險(xiǎn)偏好分值月末客戶年帳戶盈利率年初至上月末客戶參與除權(quán)比例歷史至上月末認(rèn)沽交易頻次月末衍生品資金占比月末衍生品交易量占比月末客戶產(chǎn)品收益率月末平均持股天數(shù)歷史至上月末持股平均金額歷史至上月末T+0交易次數(shù)月末基金產(chǎn)品忠誠(chéng)度評(píng)分歷史至當(dāng)前受托產(chǎn)品忠誠(chéng)度評(píng)分歷史至當(dāng)前年累計(jì)交易金額年初到當(dāng)前年累計(jì)交易盈利率年初到當(dāng)前當(dāng)前賬面盈利額當(dāng)前累計(jì)盈利歷史至當(dāng)前年傭金指標(biāo)年初至當(dāng)前新股申購(gòu)次數(shù)歷史至當(dāng)前平均申購(gòu)資金規(guī)模歷史至當(dāng)前股票資產(chǎn)規(guī)模定義：股票資產(chǎn)規(guī)模指年日均股票資產(chǎn)（股票、債券、權(quán)證總市值）的規(guī)模分類(lèi)類(lèi)型分類(lèi)名稱(chēng)分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)股票資產(chǎn)規(guī)模大戶股票資產(chǎn)超M1萬(wàn)元中戶股票資產(chǎn)超M2萬(wàn)元殷戶股票資產(chǎn)超M3萬(wàn)元散戶股票資產(chǎn)不到M4萬(wàn)元目前參數(shù)設(shè)置M1=100萬(wàn)，M2=30萬(wàn)，M3=10萬(wàn)，M4=10萬(wàn)股票資產(chǎn)中包含受限流通股資產(chǎn)。資產(chǎn)指年初至上月末的日均資產(chǎn)。周期：每個(gè)月末依據(jù)客戶的股票年日均資產(chǎn)，重新計(jì)算出該客戶的股票資產(chǎn)規(guī)模基金資產(chǎn)規(guī)模定義：基金資產(chǎn)規(guī)模指年日均基金資產(chǎn)（基金市值）的規(guī)模分類(lèi)類(lèi)型分類(lèi)名稱(chēng)分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)基金資產(chǎn)規(guī)模大戶基金資產(chǎn)超M1萬(wàn)元中戶基金資產(chǎn)超M2萬(wàn)元殷戶基金資產(chǎn)超M3萬(wàn)元散戶基金資產(chǎn)不到M4萬(wàn)元目前參數(shù)設(shè)置M1=100萬(wàn)，M2=30萬(wàn)，M3=10萬(wàn)，M4=10萬(wàn)資產(chǎn)指年初至上月末的日均資產(chǎn)。周期：每個(gè)月末依據(jù)客戶的基金年日均資產(chǎn)，重新計(jì)算出該客戶的基金資產(chǎn)規(guī)模股票交易習(xí)性分類(lèi)類(lèi)型分類(lèi)名稱(chēng)優(yōu)先級(jí)分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)股票交易習(xí)性短線3股票月度內(nèi)交易次數(shù)超過(guò)5次波段操作者2股票月度內(nèi)交易次數(shù)在0到5之間長(zhǎng)線投資1股票平均持有天數(shù)超過(guò)90天周期：每個(gè)月末重新計(jì)算，更新客戶的股票交易習(xí)性基金交易習(xí)性分類(lèi)類(lèi)型分類(lèi)名稱(chēng)優(yōu)先級(jí)分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)基金交易習(xí)性短線基金產(chǎn)品平均持倉(cāng)天數(shù)為6個(gè)月以下中線基金產(chǎn)品平均持倉(cāng)天數(shù)為6－12個(gè)月長(zhǎng)線基金產(chǎn)品平均持倉(cāng)天數(shù)為12個(gè)月以上周期：每個(gè)月末重新計(jì)算，更新客戶的基金交易習(xí)性活躍度分類(lèi)類(lèi)型分類(lèi)名稱(chēng)分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)活躍度活躍資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率>＝0.78一般資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率在0.38與0.78之間不活躍資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率<0.38資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率＝月交易金額/月日均資產(chǎn)周期：每月末統(tǒng)計(jì)分析一次月交易金額指客戶在上月的全月交易金額合計(jì)，日均資產(chǎn)是指客戶上月內(nèi)的日均資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率周轉(zhuǎn)率=當(dāng)月各周的交易次數(shù)匯總周期：每個(gè)月末進(jìn)行統(tǒng)計(jì)交易頻次交易頻次=當(dāng)月交易次數(shù)匯總周期：每個(gè)月末進(jìn)行統(tǒng)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)偏好分值風(fēng)險(xiǎn)偏好是指客戶對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的追求和承受能力，用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)分分值來(lái)表示；客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好基于所持有產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)程度判定。采用評(píng)分方式，基于客戶持倉(cāng)產(chǎn)品綜合評(píng)分方式。計(jì)算公式為：客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好評(píng)分＝∑客戶各類(lèi)產(chǎn)品資產(chǎn)比例×各類(lèi)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)分?？蛻舾黝?lèi)產(chǎn)品資產(chǎn)比例=客戶產(chǎn)品當(dāng)月交易買(mǎi)入成本/客戶當(dāng)月交易買(mǎi)入成本在OCRM中，分別設(shè)定“股票、債券、權(quán)證、基金、受托理財(cái)”產(chǎn)品大類(lèi)的風(fēng)險(xiǎn)分值。周期：每個(gè)月末進(jìn)行統(tǒng)計(jì)客戶年帳戶盈利率賬戶盈利率=【∑（年交易盈利）＋帳面贏利】/∑日均資產(chǎn)周期：年初至上月末，每個(gè)月末進(jìn)行統(tǒng)計(jì)客戶參與除權(quán)比例客戶參與除權(quán)比例=參與除權(quán)的次數(shù)/歷史持有股票種類(lèi)數(shù)周期：歷史至上月末，每個(gè)月末進(jìn)行統(tǒng)計(jì)認(rèn)沽交易頻次認(rèn)沽交易頻次=認(rèn)沽產(chǎn)品的月交易次數(shù)周期：每個(gè)月末進(jìn)行統(tǒng)計(jì)衍生品資金占比衍生品資金占比=月衍生產(chǎn)品買(mǎi)入成本/月總買(mǎi)入成本目前沒(méi)有衍生品周期：每個(gè)月末進(jìn)行統(tǒng)計(jì)衍生品交易量占比衍生品交易量占比=月衍生產(chǎn)品交易量/月總交易量目前沒(méi)有衍生品周期：每個(gè)月末進(jìn)行統(tǒng)計(jì)客戶產(chǎn)品收益率客戶產(chǎn)品收益率=【∑（月交易盈利）+帳面贏利】/∑本月成本周期：每個(gè)月末進(jìn)行統(tǒng)計(jì)平均持股天數(shù)平均持股天數(shù)=所有股票產(chǎn)品的平均持股天數(shù)周期：歷史至上月末，每個(gè)月末進(jìn)行統(tǒng)計(jì)持股平均金額平均持股金額=∑（數(shù)量×成交價(jià)）/∑（數(shù)量）周期：歷史至上月末，每個(gè)月末進(jìn)行統(tǒng)計(jì)T+0交易次數(shù)T+0交易次數(shù)=月T+0交易次數(shù)匯總周期：每個(gè)月末進(jìn)行統(tǒng)計(jì)基金產(chǎn)品忠誠(chéng)度評(píng)分記分要素含義分值連續(xù)持有時(shí)間每半年加一分，初始為1；追加投資行為對(duì)已持有產(chǎn)品追加投資發(fā)生一次加2分；部分贖回行為發(fā)生一次減一分；退出客戶銷(xiāo)戶，或者客戶賣(mài)出所有基金產(chǎn)品歸0；重新追加退出后重新購(gòu)入發(fā)生一次加3；同系列產(chǎn)品轉(zhuǎn)換將某基金產(chǎn)品全部賣(mài)出，然后買(mǎi)入同類(lèi)基金產(chǎn)品發(fā)生一次加1分；周期：歷史至當(dāng)前，每日統(tǒng)計(jì)受托產(chǎn)品忠誠(chéng)度評(píng)分記分要素含義分值連續(xù)持有時(shí)間每半年加一分，初始為1；追加投資行為對(duì)已持有產(chǎn)品追加投資發(fā)生一次加2分；部分贖回行為發(fā)生一次減一分；退出客戶銷(xiāo)戶，或者客戶賣(mài)出所有理財(cái)產(chǎn)品歸0；重新追加退出后重新購(gòu)入發(fā)生一次加3；同系列產(chǎn)品轉(zhuǎn)換將某理財(cái)產(chǎn)品全部賣(mài)出，然后買(mǎi)入同類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品發(fā)生一次加1分；周期：歷史至當(dāng)前，每日統(tǒng)計(jì)年累計(jì)交易金額當(dāng)年累計(jì)交易金額周期：年初至當(dāng)前，每日統(tǒng)計(jì)年累計(jì)交易盈利率當(dāng)年累計(jì)交易盈利周期：年初至當(dāng)前，每日統(tǒng)計(jì)當(dāng)前賬面盈利額當(dāng)前賬面盈利周期：每日統(tǒng)計(jì)累計(jì)盈利累計(jì)盈利=累計(jì)交易盈利周期：歷史至當(dāng)前，每日統(tǒng)計(jì)年凈傭金指標(biāo)年凈傭金指標(biāo)=年累計(jì)凈傭金額周期：年初至當(dāng)前，每日統(tǒng)計(jì)新股申購(gòu)次數(shù)周期：歷史至當(dāng)前，每日統(tǒng)計(jì)平均申購(gòu)資金規(guī)模平均申購(gòu)資金規(guī)模=累積申購(gòu)金額/申購(gòu)總次數(shù)周期：歷史至當(dāng)前，每日統(tǒng)計(jì)客戶響應(yīng)