第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金業(yè)資格從業(yè)考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金募集期間，基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售前___日開始進(jìn)行宣傳推介活動(dòng)。

A.5

B.10

C.15

D.20

答：_________

2.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式，以下哪項(xiàng)不屬于常見類型？

A.封閉式運(yùn)作

B.開放式運(yùn)作

C.混合式運(yùn)作

D.主動(dòng)式運(yùn)作

答：_________

3.基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管責(zé)任主要體現(xiàn)在___方面。

A.基金投資決策

B.基金資產(chǎn)估值

C.基金份額登記

D.基金資產(chǎn)安全保管

答：_________

4.以下哪項(xiàng)不屬于基金信息披露的禁止行為？

A.未經(jīng)許可披露未公開信息

B.濫用基金非公開信息

C.進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述

D.定期編制并披露基金凈值報(bào)告

答：_________

5.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金時(shí)，應(yīng)向投資者提供___。

A.基金招募說明書

B.基金合同

C.基金產(chǎn)品資料概要

D.以上都是

答：_________

6.基金管理人聘請(qǐng)基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)提供基金評(píng)價(jià)服務(wù)時(shí)，應(yīng)確保___。

A.評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)獨(dú)立客觀

B.評(píng)價(jià)方法科學(xué)合理

C.評(píng)價(jià)結(jié)果公開透明

D.以上都是

答：_________

7.根據(jù)《證券投資基金法》，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運(yùn)作違反法律法規(guī)時(shí)，應(yīng)___。

A.立即停止基金投資

B.及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)

C.通知基金管理人糾正

D.以上都對(duì)

答：_________

8.基金定期報(bào)告中，___反映基金在報(bào)告期內(nèi)基金份額的變動(dòng)情況。

A.基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告

B.基金招募說明書

C.基金份額持有人情況

D.基金投資組合報(bào)告

答：_________

9.基金投資中，___是指基金資產(chǎn)中投資于其他基金的比例。

A.基金費(fèi)率

B.基金規(guī)模

C.基金持倉集中度

D.基金互持比例

答：_________

10.基金管理人內(nèi)部控制的要素不包括___。

A.組織架構(gòu)控制

B.授權(quán)批準(zhǔn)控制

C.會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制

D.投資決策控制

答：_________

11.基金募集失敗時(shí)，基金管理人應(yīng)___。

A.返還投資者已繳納的款項(xiàng)

B.承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任

C.退還基金管理費(fèi)

D.以上都對(duì)

答：_________

12.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求___。

A.信息披露不得延遲

B.信息披露必須完整

C.信息披露必須準(zhǔn)確

D.信息披露必須公平

答：_________

13.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，___事項(xiàng)應(yīng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過。

A.基金擴(kuò)募或合并

B.基金管理人變更

C.基金托管人變更

D.以上都對(duì)

答：_________

14.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)___。

A.向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告

B.向基金托管人備案

C.開始基金運(yùn)作

D.以上都對(duì)

答：_________

15.基金銷售費(fèi)用中，___是指基金銷售機(jī)構(gòu)從基金資產(chǎn)中扣除的用于支付銷售費(fèi)用的比例。

A.管理費(fèi)

B.托管費(fèi)

C.銷售服務(wù)費(fèi)

D.申購費(fèi)

答：_________

16.基金投資組合報(bào)告應(yīng)披露___。

A.基金資產(chǎn)配置情況

B.基金投資的前十大重倉股

C.基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)

D.以上都對(duì)

答：_________

17.基金管理人聘請(qǐng)基金評(píng)級(jí)行業(yè)協(xié)會(huì)進(jìn)行評(píng)級(jí)時(shí)，應(yīng)確保___。

A.評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)獨(dú)立客觀

B.評(píng)級(jí)方法科學(xué)合理

C.評(píng)級(jí)結(jié)果公開透明

D.以上都對(duì)

答：_________

18.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式，以下哪項(xiàng)不屬于常見類型？

A.封閉式運(yùn)作

B.開放式運(yùn)作

C.混合式運(yùn)作

D.主動(dòng)式運(yùn)作

答：_________

19.基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管責(zé)任主要體現(xiàn)在___方面。

A.基金投資決策

B.基金資產(chǎn)估值

C.基金份額登記

D.基金資產(chǎn)安全保管

答：_________

20.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金時(shí)，應(yīng)向投資者提供___。

A.基金招募說明書

B.基金合同

C.基金產(chǎn)品資料概要

D.以上都是

答：_________

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.基金合同的主要內(nèi)容不包括___。

A.基金運(yùn)作方式

B.基金管理人職責(zé)

C.基金風(fēng)險(xiǎn)揭示

D.基金投資策略

答：_________

22.基金信息披露的禁止行為包括___。

A.未經(jīng)許可披露未公開信息

B.濫用基金非公開信息

C.進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述

D.定期編制并披露基金凈值報(bào)告

答：_________

23.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金時(shí)，應(yīng)向投資者提供___。

A.基金招募說明書

B.基金合同

C.基金產(chǎn)品資料概要

D.基金銷售協(xié)議

答：_________

24.基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)包括___。

A.保障基金財(cái)產(chǎn)安全

B.提高基金運(yùn)作效率

C.防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

D.優(yōu)化投資業(yè)績(jī)

答：_________

25.基金定期報(bào)告的內(nèi)容包括___。

A.基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告

B.基金投資組合報(bào)告

C.基金持有人情況

D.基金管理人報(bào)告

答：_________

26.基金份額持有人大會(huì)的召集情形包括___。

A.基金合同約定的情形

B.基金管理人提議

C.基金托管人提議

D.代表基金份額10%以上的基金份額持有人提議

答：_________

27.基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求___。

A.信息披露內(nèi)容真實(shí)

B.信息披露無誤導(dǎo)性

C.信息披露完整

D.信息披露及時(shí)

答：_________

28.基金銷售費(fèi)用的類型包括___。

A.申購費(fèi)

B.贖回費(fèi)

C.銷售服務(wù)費(fèi)

D.管理費(fèi)

答：_________

29.基金投資中，___是指基金資產(chǎn)中投資于單一證券的比例。

A.基金費(fèi)率

B.基金規(guī)模

C.基金持倉集中度

D.基金互持比例

答：_________

30.基金管理人聘請(qǐng)基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)提供基金評(píng)價(jià)服務(wù)時(shí)，應(yīng)確保___。

A.評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)獨(dú)立客觀

B.評(píng)價(jià)方法科學(xué)合理

C.評(píng)價(jià)結(jié)果公開透明

D.評(píng)價(jià)對(duì)象全面覆蓋

答：_________

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金募集期間，基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售前10日開始進(jìn)行宣傳推介活動(dòng)。

答：_________

32.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式，封閉式運(yùn)作和開放式運(yùn)作是兩種常見類型。

答：_________

33.基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管責(zé)任主要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)安全保管方面。

答：_________

34.基金信息披露的禁止行為包括未經(jīng)許可披露未公開信息。

答：_________

35.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金時(shí)，應(yīng)向投資者提供基金招募說明書、基金合同和基金產(chǎn)品資料概要。

答：_________

36.基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)包括保障基金財(cái)產(chǎn)安全、提高基金運(yùn)作效率和防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。

答：_________

37.基金定期報(bào)告的內(nèi)容包括基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、基金投資組合報(bào)告和基金持有人情況。

答：_________

38.基金份額持有人大會(huì)的召集情形包括基金合同約定的情形、基金管理人提議和基金托管人提議。

答：_________

39.基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求信息披露內(nèi)容真實(shí)、無誤導(dǎo)性。

答：_________

40.基金銷售費(fèi)用的類型包括申購費(fèi)、贖回費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)。

答：_________

四、填空題（共10分，每空1分）

41.基金募集期間，基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售前______日開始進(jìn)行宣傳推介活動(dòng)。

答：_________

42.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式，封閉式運(yùn)作和開放式運(yùn)作是兩種______類型。

答：_________

43.基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管責(zé)任主要體現(xiàn)在______方面。

答：_________

44.基金信息披露的禁止行為包括______。

答：_________

45.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金時(shí)，應(yīng)向投資者提供______。

答：_________

46.基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)包括______、提高基金運(yùn)作效率和防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。

答：_________

47.基金定期報(bào)告的內(nèi)容包括______、基金投資組合報(bào)告和基金持有人情況。

答：_________

48.基金份額持有人大會(huì)的召集情形包括______和基金托管人提議。

答：_________

49.基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求信息披露內(nèi)容______、無誤導(dǎo)性。

答：_________

50.基金銷售費(fèi)用的類型包括______、贖回費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)。

答：_________

五、簡(jiǎn)答題（共25分，每題5分）

51.簡(jiǎn)述基金合同的主要內(nèi)容。

答：_________

52.簡(jiǎn)述基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求。

答：_________

53.簡(jiǎn)述基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)。

答：_________

54.簡(jiǎn)述基金份額持有人大會(huì)的召集情形。

答：_________

55.簡(jiǎn)述基金銷售費(fèi)用的類型。

答：_________

六、案例分析題（共20分）

案例：某基金管理人A在2023年10月發(fā)行了一款新基金產(chǎn)品，基金合同約定為開放式運(yùn)作，基金募集期為3個(gè)月。在募集期間，A公司通過官方網(wǎng)站、社交媒體和線下網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行宣傳推介，但其中部分宣傳材料夸大了基金預(yù)期收益率，未充分揭示基金風(fēng)險(xiǎn)?；鹉技Y(jié)束后，A公司未及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告基金合同生效情況，導(dǎo)致基金運(yùn)作延遲2個(gè)月。

問題：

（1）分析A公司在基金募集期間存在的違規(guī)行為。

（2）分析A公司在基金合同生效后未及時(shí)報(bào)告的潛在風(fēng)險(xiǎn)。

（3）提出改進(jìn)建議，避免類似問題再次發(fā)生。

答：_________

參考答案及解析

一、單選題

1.A

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金募集期間，基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售前5日開始進(jìn)行宣傳推介活動(dòng)。

2.D

解析：基金運(yùn)作方式包括封閉式運(yùn)作、開放式運(yùn)作和混合式運(yùn)作，主動(dòng)式運(yùn)作不屬于運(yùn)作方式分類。

3.D

解析：基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管責(zé)任主要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)安全保管方面，其他選項(xiàng)屬于基金管理人職責(zé)。

4.D

解析：基金信息披露的禁止行為包括未經(jīng)許可披露未公開信息、濫用基金非公開信息和進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述，定期編制并披露基金凈值報(bào)告屬于合規(guī)行為。

5.D

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金時(shí)，應(yīng)向投資者提供基金招募說明書、基金合同和基金產(chǎn)品資料概要。

6.D

解析：基金管理人聘請(qǐng)基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)提供基金評(píng)價(jià)服務(wù)時(shí)，應(yīng)確保評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)獨(dú)立客觀、評(píng)價(jià)方法科學(xué)合理和評(píng)價(jià)結(jié)果公開透明。

7.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運(yùn)作違反法律法規(guī)時(shí)，應(yīng)立即停止基金投資、及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)和通知基金管理人糾正。

8.C

解析：基金定期報(bào)告中，基金份額持有人情況反映基金在報(bào)告期內(nèi)基金份額的變動(dòng)情況。

9.D

解析：基金投資中，基金互持比例是指基金資產(chǎn)中投資于其他基金的比例。

10.D

解析：基金管理人內(nèi)部控制的要素包括組織架構(gòu)控制、授權(quán)批準(zhǔn)控制和會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制，投資決策控制屬于基金管理人職責(zé)。

11.D

解析：基金募集失敗時(shí)，基金管理人應(yīng)返還投資者已繳納的款項(xiàng)、承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任和退還基金管理費(fèi)。

12.A

解析：基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求信息披露不得延遲。

13.D

解析：基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，基金擴(kuò)募或合并、基金管理人變更和基金托管人變更事項(xiàng)應(yīng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過。

14.D

解析：基金合同生效后，基金管理人應(yīng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告、向基金托管人備案和開始基金運(yùn)作。

15.C

解析：基金銷售費(fèi)用中，銷售服務(wù)費(fèi)是指基金銷售機(jī)構(gòu)從基金資產(chǎn)中扣除的用于支付銷售費(fèi)用的比例。

16.D

解析：基金投資組合報(bào)告應(yīng)披露基金資產(chǎn)配置情況、基金投資的前十大重倉股和基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)。

17.D

解析：基金管理人聘請(qǐng)基金評(píng)級(jí)行業(yè)協(xié)會(huì)進(jìn)行評(píng)級(jí)時(shí)，應(yīng)確保評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)獨(dú)立客觀、評(píng)價(jià)方法科學(xué)合理和評(píng)價(jià)結(jié)果公開透明。

18.D

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式，封閉式運(yùn)作、開放式運(yùn)作和混合式運(yùn)作是常見類型，主動(dòng)式運(yùn)作不屬于運(yùn)作方式分類。

19.D

解析：基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管責(zé)任主要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)安全保管方面。

20.D

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金時(shí)，應(yīng)向投資者提供基金招募說明書、基金合同和基金產(chǎn)品資料概要。

二、多選題

21.A

解析：基金合同的主要內(nèi)容不包括基金運(yùn)作方式，其他選項(xiàng)均屬于基金合同的主要內(nèi)容。

22.A

解析：基金信息披露的禁止行為包括未經(jīng)許可披露未公開信息、濫用基金非公開信息和進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述。

23.A

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金時(shí)，應(yīng)向投資者提供基金招募說明書、基金合同和基金產(chǎn)品資料概要。

24.A

解析：基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)包括保障基金財(cái)產(chǎn)安全、提高基金運(yùn)作效率和防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。

25.A

解析：基金定期報(bào)告的內(nèi)容包括基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、基金投資組合報(bào)告和基金持有人情況。

26.A

解析：基金份額持有人大會(huì)的召集情形包括基金合同約定的情形、基金管理人提議和基金托管人提議。

27.A

解析：基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求信息披露內(nèi)容真實(shí)。

28.A

解析：基金銷售費(fèi)用的類型包括申購費(fèi)、贖回費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)。

29.C

解析：基金投資中，基金持倉集中度是指基金資產(chǎn)中投資于單一證券的比例。

30.A

解析：基金管理人聘請(qǐng)基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)提供基金評(píng)價(jià)服務(wù)時(shí)，應(yīng)確保評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)獨(dú)立客觀。

三、判斷題

31.√

32.√

33.√

34.√

35.√

36.√

37.√

38.√

39.√

40.√

四、填空題

41.5

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金募集期間，基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售前5日開始進(jìn)行宣傳推介活動(dòng)。

42.常見

解析：基金運(yùn)作方式包括封閉式運(yùn)作、開放式運(yùn)作和混合式運(yùn)作，封閉式運(yùn)作和開放式運(yùn)作是兩種常見類型。

43.基金資產(chǎn)安全保管

解析：基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管責(zé)任主要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)安全保管方面。

44.未經(jīng)許可披露未公開信息

解析：基金信息披露的禁止行為包括未經(jīng)許可披露未公開信息、濫用基金非公開信息和進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述。

45.基金招募說明書、基金合同和基金產(chǎn)品資料概要

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金時(shí)，應(yīng)向投資者提供基金招募說明書、基金合同和基金產(chǎn)品資料概要。

46.保障基金財(cái)產(chǎn)安全

解析：基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)包括保障基金財(cái)產(chǎn)安全、提高基金運(yùn)作效率和防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。

47.基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告

解析：基金定期報(bào)告的內(nèi)容包括基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、基金投資組合報(bào)告和基金持有人情況。

48.基金合同約定的情形

解析：基金份額持有人大會(huì)的召集情形包括基金合同約定的情形、基金管理人提議和基金托管人提議。

49.真實(shí)

解析：基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求信息披露內(nèi)容真實(shí)、無誤導(dǎo)性。

50.申購費(fèi)

解析：基金銷售費(fèi)用的類型包括申購費(fèi)、贖回費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)。

五、簡(jiǎn)答題

51.答：

基金合同的主要內(nèi)容包括：基金運(yùn)作方式、基金管理人職責(zé)、基金托管人職責(zé)、基金份額持有人權(quán)利義務(wù)、基金份額的發(fā)售、交易、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶、基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性、基金財(cái)產(chǎn)的保管、基金份額的登記、基金的估值和凈值公告、基金的會(huì)計(jì)核算、基金的費(fèi)用和稅收、基金的收益分配、基金的信息披露、基金合同的變更、解除和終止、基金當(dāng)事人的違約責(zé)任、爭(zhēng)議解決方式、基金合同生效條件、基金合同生效日期、基金管理人、基金托管人的權(quán)利義務(wù)、基金份額持有人大會(huì)的召集和議事規(guī)則、基金份額持有人大會(huì)的表決方式、基金合同生效后，基金管理人、基金托管人職責(zé)終止的情形、基金財(cái)產(chǎn)清算方式、基金清算后的剩余財(cái)產(chǎn)分配、基金合同附件等。

52.答：

基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求信息披露不得延遲，即基金信息披露應(yīng)當(dāng)在法定或約定的時(shí)限內(nèi)進(jìn)行，不得提前或推后?；?/p>