第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)證考試注意事項(xiàng)及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動時(shí)，必須遵守的原則不包括以下哪項(xiàng)？

（）A.客戶適當(dāng)性原則

（）B.收入最大化原則

（）C.信息披露原則

（）D.風(fēng)險(xiǎn)匹配原則

2.根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，哪種基金產(chǎn)品不得公開宣傳推介？

（）A.股票型基金

（）B.混合型基金

（）C.QDII基金

（）D.貨幣市場基金

3.基金份額凈值計(jì)算中，不包括以下哪個(gè)因素？

（）A.基金總資產(chǎn)

（）B.基金總負(fù)債

（）C.基金管理費(fèi)

（）D.基金份額總數(shù)

4.基金信息披露中，“定期報(bào)告”通常指哪種報(bào)告？

（）A.臨時(shí)報(bào)告

（）B.年度報(bào)告

（）C.半年度報(bào)告

（）D.季度報(bào)告

5.基金投資者在贖回基金份額時(shí)，一般會面臨哪種費(fèi)用？

（）A.申購費(fèi)

（）B.銷售服務(wù)費(fèi)

（）C.贖回費(fèi)

（）D.管理費(fèi)

6.基金管理人內(nèi)部控制的基本原則不包括以下哪項(xiàng)？

（）A.完整性原則

（）B.相互制約原則

（）C.責(zé)任明確原則

（）D.收入優(yōu)先原則

7.基金募集期間，投資者繳納的款項(xiàng)在驗(yàn)資完成前，應(yīng)如何處理？

（）A.歸入基金財(cái)產(chǎn)

（）B.歸入基金管理人自有財(cái)產(chǎn)

（）C.歸入基金托管人自有財(cái)產(chǎn)

（）D.暫由銷售機(jī)構(gòu)保管

8.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定不包括以下哪項(xiàng)？

（）A.投資范圍

（）B.投資策略

（）C.風(fēng)險(xiǎn)收益特征

（）D.銷售渠道

9.基金銷售機(jī)構(gòu)對銷售人員行為進(jìn)行規(guī)范時(shí)，以下哪項(xiàng)不屬于監(jiān)管要求？

（）A.持證上崗

（）B.客戶適當(dāng)性匹配

（）C.收入提成考核

（）D.投訴處理機(jī)制

10.基金定期報(bào)告中，關(guān)于“主要風(fēng)險(xiǎn)”披露的內(nèi)容不包括以下哪項(xiàng)？

（）A.市場風(fēng)險(xiǎn)

（）B.信用風(fēng)險(xiǎn)

（）C.操作風(fēng)險(xiǎn)

（）D.銷售業(yè)績風(fēng)險(xiǎn)

11.基金份額持有人大會的表決機(jī)制中，哪種情況下需特別決議通過？

（）A.修改基金合同

（）B.更換基金管理人

（）C.基金清盤

（）D.基金分紅

12.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求，定期報(bào)告應(yīng)在何時(shí)披露？

（）A.每季度結(jié)束后15日內(nèi)

（）B.每半年結(jié)束后30日內(nèi)

（）C.每年度結(jié)束后60日內(nèi)

（）D.每季度結(jié)束后30日內(nèi)

13.基金托管人對基金財(cái)產(chǎn)的監(jiān)督職責(zé)不包括以下哪項(xiàng)？

（）A.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作

（）B.監(jiān)督銷售機(jī)構(gòu)的銷售行為

（）C.審核基金財(cái)務(wù)報(bào)告

（）D.處理基金清算事項(xiàng)

14.基金估值對象中，不包括以下哪項(xiàng)？

（）A.股票

（）B.債券

（）C.期貨合約

（）D.基金管理人薪酬

15.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作期限的約定通常為多久？

（）A.不得低于1年

（）B.不得低于2年

（）C.不得低于3年

（）D.無固定期限

16.基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳材料中，以下哪項(xiàng)內(nèi)容必須明確標(biāo)注？

（）A.基金預(yù)期收益率

（）B.基金風(fēng)險(xiǎn)等級

（）C.銷售人員姓名

（）D.基金歷史業(yè)績

17.基金信息披露中，“重大事件”通常指哪些情況？（多選，選錯(cuò)不得分）

（）A.基金份額持有人數(shù)量發(fā)生重大變化

（）B.基金管理人發(fā)生變更

（）C.基金托管人發(fā)生變更

（）D.基金業(yè)績排名前10%

18.基金投資者在申購基金時(shí)，通常需要簽署哪種文件？

（）A.基金合同

（）B.申購協(xié)議

（）C.投資聲明書

（）D.風(fēng)險(xiǎn)揭示書

19.基金管理人召集基金份額持有人大會時(shí)，需提前多久通知基金份額持有人？

（）A.10日

（）B.15日

（）C.20日

（）D.30日

20.基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求，披露內(nèi)容不得存在以下哪種情況？

（）A.夸大宣傳

（）B.謊稱投資業(yè)績

（）C.隱瞞重大信息

（）D.提供完整數(shù)據(jù)

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展投資者教育時(shí)，應(yīng)包含哪些內(nèi)容？

（）A.基金基礎(chǔ)知識

（）B.風(fēng)險(xiǎn)識別與防范

（）C.投資組合構(gòu)建

（）D.市場行情分析

22.基金合同中，關(guān)于基金費(fèi)用的約定通常包括哪些費(fèi)用？

（）A.申購費(fèi)

（）B.贖回費(fèi)

（）C.管理費(fèi)

（）D.銷售服務(wù)費(fèi)

23.基金信息披露的“完整性”原則要求，披露內(nèi)容應(yīng)包含哪些要素？

（）A.基金運(yùn)作方式

（）B.投資策略

（）C.風(fēng)險(xiǎn)揭示

（）D.基金經(jīng)理簡介

24.基金投資者在贖回基金份額時(shí)，可能面臨哪些費(fèi)用？

（）A.申購費(fèi)

（）B.贖回費(fèi)

（）C.管理費(fèi)

（）D.交易時(shí)差費(fèi)

25.基金托管人對基金財(cái)產(chǎn)的監(jiān)督職責(zé)包括哪些方面？

（）A.監(jiān)督基金管理人的投資指令

（）B.監(jiān)督基金財(cái)產(chǎn)的凈值計(jì)算

（）C.監(jiān)督基金費(fèi)用的計(jì)提

（）D.監(jiān)督基金銷售行為

26.基金募集期間，基金管理人需向中國證監(jiān)會提交哪些文件？

（）A.基金募集申請報(bào)告

（）B.基金合同草案

（）C.基金招募說明書草案

（）D.基金托管協(xié)議草案

27.基金定期報(bào)告中，關(guān)于“持有人結(jié)構(gòu)”披露的內(nèi)容通常包括哪些？

（）A.持有人數(shù)量

（）B.持有人平均持份數(shù)

（）C.基金份額持有人分類

（）D.基金份額變動情況

28.基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳材料中，不得包含哪些內(nèi)容？

（）A.基金預(yù)期收益率

（）B.基金風(fēng)險(xiǎn)等級

（）C.基金歷史業(yè)績

（）D.基金經(jīng)理個(gè)人收益

29.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作期限的約定通常有何要求？

（）A.不得低于1年

（）B.不得低于2年

（）C.可設(shè)定為不定期

（）D.需經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)

30.基金信息披露的“公平性”原則要求，披露內(nèi)容應(yīng)如何處理？

（）A.對所有投資者一視同仁

（）B.不得誤導(dǎo)投資者

（）C.不得泄露內(nèi)幕信息

（）D.不得利益輸送

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動時(shí)，可以承諾保本保息。（×）

32.基金合同是基金運(yùn)作的基礎(chǔ)法律文件。（√）

33.基金份額凈值計(jì)算中，基金總負(fù)債不納入計(jì)算范圍。（×）

34.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求，臨時(shí)報(bào)告應(yīng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露。（×）

35.基金投資者在贖回基金份額時(shí)，一般會面臨贖回費(fèi)。（√）

36.基金管理人內(nèi)部控制的基本原則包括完整性、相互制約、責(zé)任明確。（√）

37.基金募集期間，投資者繳納的款項(xiàng)在驗(yàn)資完成前可由銷售機(jī)構(gòu)自由支配。（×）

38.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定必須明確投資范圍。（√）

39.基金銷售機(jī)構(gòu)對銷售人員行為進(jìn)行規(guī)范時(shí)，收入提成考核不屬于監(jiān)管要求。（×）

40.基金定期報(bào)告中，關(guān)于“主要風(fēng)險(xiǎn)”披露的內(nèi)容無需包含信用風(fēng)險(xiǎn)。（×）

41.基金份額持有人大會的表決機(jī)制中，更換基金管理人需特別決議通過。（√）

42.基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求，披露內(nèi)容不得存在夸大宣傳。（√）

43.基金托管人對基金財(cái)產(chǎn)的監(jiān)督職責(zé)包括審核基金財(cái)務(wù)報(bào)告。（√）

44.基金估值對象中，不包括基金管理人的薪酬。（√）

45.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作期限的約定通常為不定期。（×）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

46.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動時(shí)，必須遵守的原則包括__________、__________和__________。

47.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定通常包括__________、__________和__________。

48.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求，年度報(bào)告應(yīng)在__________內(nèi)披露。

49.基金份額凈值計(jì)算中，基金總資產(chǎn)減去基金總負(fù)債后的余額除以__________，即為基金份額凈值。

50.基金投資者在申購基金時(shí)，通常需要簽署__________。

51.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作期限的約定通常為__________。

52.基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求，披露內(nèi)容不得存在__________和__________。

53.基金托管人對基金財(cái)產(chǎn)的監(jiān)督職責(zé)包括監(jiān)督基金管理人的__________和__________。

54.基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳材料中，必須明確標(biāo)注__________。

55.基金份額持有人大會的表決機(jī)制中，更換基金管理人需__________通過。

五、簡答題（共3題，每題5分，共15分）

56.簡述基金銷售機(jī)構(gòu)在開展投資者教育時(shí)應(yīng)包含哪些內(nèi)容。

57.簡述基金信息披露的“完整性”原則的基本要求。

58.簡述基金托管人對基金財(cái)產(chǎn)的監(jiān)督職責(zé)。

六、案例分析題（共1題，25分）

案例背景：

某基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳某只混合型基金時(shí)，宣稱該基金“過往三年年化收益率高達(dá)30%，未來業(yè)績將持續(xù)增長”，同時(shí)未披露該基金的風(fēng)險(xiǎn)等級和過往業(yè)績的準(zhǔn)確性。該機(jī)構(gòu)在銷售過程中，也未對投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示，導(dǎo)致部分投資者在高位接盤后遭遇基金凈值大幅下跌。

問題：

（1）該基金銷售機(jī)構(gòu)的行為違反了哪些監(jiān)管規(guī)定？

（2）分析該案例中可能存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。

（3）提出針對該案例的改進(jìn)建議。

參考答案及解析

參考答案

一、單選題

1.B2.A3.D4.B5.C6.D7.A8.D9.C10.D

11.A12.C13.B14.D15.A16.B17.ABC18.B19.D20.C

二、多選題

21.ABC22.ABCD23.ABC24.BC25.ABC26.ABCD27.ABCD28.AD29.AC30.ABCD

三、判斷題

31.×32.√33.×34.×35.√36.√37.×38.√39.×40.×

41.√42.√43.√44.√45.×

四、填空題

46.客戶適當(dāng)性原則；信息披露原則；風(fēng)險(xiǎn)匹配原則

47.投資范圍；投資策略；風(fēng)險(xiǎn)收益特征

48.每年度結(jié)束后60日內(nèi)

49.基金份額總數(shù)

50.申購協(xié)議

51.不得低于1年

52.夸大宣傳；謊稱投資業(yè)績

53.投資指令；基金財(cái)產(chǎn)的凈值計(jì)算

54.基金風(fēng)險(xiǎn)等級

55.特別

五、簡答題

56.答：

①基金基礎(chǔ)知識（如基金的定義、分類、運(yùn)作方式等）；

②風(fēng)險(xiǎn)識別與防范（如市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)等）；

③投資組合構(gòu)建（如資產(chǎn)配置、投資策略等）；

④基金費(fèi)率與稅收政策。

57.答：

①披露內(nèi)容應(yīng)全面，不得遺漏可能影響投資者決策的信息；

②披露內(nèi)容應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確，不得存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏；

③披露內(nèi)容應(yīng)完整，不得斷章取義或選擇性披露。

58.答：

①監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作，確保其符合基金合同約定；

②監(jiān)督基金財(cái)產(chǎn)的凈值計(jì)算，確保其準(zhǔn)確無誤；

③監(jiān)督基金費(fèi)用的計(jì)提，確保其符合規(guī)定；

④審核基金財(cái)務(wù)報(bào)告，確保其真實(shí)、準(zhǔn)確；

⑤處理基金清算事項(xiàng)，確保基金財(cái)產(chǎn)的妥善處理。

六、案例分析題

案例背景分析：

該基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳過程中存在虛假宣傳和未充分揭示風(fēng)險(xiǎn)的行為，違反了基金信息披露和投資者適當(dāng)性管理的相關(guān)規(guī)定。

問題解答：

（1）該基金銷售機(jī)構(gòu)的行為違反了以下監(jiān)管規(guī)定：

①根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第18條，基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳材料中不得夸大宣傳或誤導(dǎo)投資者；

②根據(jù)《證券投資基金法》第19條，基金銷售機(jī)構(gòu)必須充分揭示基金風(fēng)險(xiǎn)，并進(jìn)行投資者適當(dāng)性匹配。

（2）該案例中可能存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)包括：

①