第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)資格證線上考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當確?；鸱蓊~持有人人數(shù)達到中國證監(jiān)會規(guī)定的最低要求，該最低要求是（）人。

A.200

B.500

C.1000

D.2000

答：________

2.下列關(guān)于基金份額凈值計算方法的表述中，正確的是（）。

A.基金份額凈值=（基金資產(chǎn)總價值+公允價值變動收益）/基金總份額

B.基金份額凈值=（基金資產(chǎn)總價值-各項費用）/基金總份額

C.基金份額凈值=（基金資產(chǎn)總價值+投資收益）/基金總份額

D.基金份額凈值=（基金資產(chǎn)總價值-各項負債）/基金總份額

答：________

3.根據(jù)我國《證券投資基金法》，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作違反法律、行政法規(guī)等規(guī)定時，應(yīng)當（）。

A.立即停止基金投資

B.通知基金管理人，并要求其改正

C.向中國證監(jiān)會報告

D.采取法律手段維護基金份額持有人利益

答：________

4.下列不屬于基金信息披露重要性的體現(xiàn)的是（）。

A.保護基金份額持有人利益

B.提高基金運作透明度

C.增強投資者信心

D.降低基金管理費用

答：________

5.基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當承擔的責任包括（）。

A.返還投資者已繳納的款項并加計銀行同期存款利息

B.承擔行政罰款

C.責任人被列入黑名單

D.承擔無限連帶責任

答：________

6.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述中，錯誤的是（）。

A.不得利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三方利益進行交易

B.不得將基金財產(chǎn)用于向他人貸款或者提供擔保

C.不得從事內(nèi)幕交易或操縱市場行為

D.可以在證券市場進行頻繁交易以獲取傭金收益

答：________

7.基金合同中應(yīng)當載明的管理人信息披露義務(wù)包括（）。

A.定期披露基金凈值

B.及時披露基金投資運作情況

C.公開披露基金管理人內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)

D.以上都是

答：________

8.下列關(guān)于QDII基金投資的表述中，正確的是（）。

A.QDII基金可以投資于境外股票、債券、衍生品等金融資產(chǎn)

B.QDII基金的投資范圍僅限于中國內(nèi)地市場

C.QDII基金的投資需要經(jīng)過中國證監(jiān)會審批

D.QDII基金的投資不需要遵循中國證監(jiān)會的監(jiān)管要求

答：________

9.基金估值過程中，對于未上市證券的估值方法不包括（）。

A.直接法估值

B.市場法估值

C.推余成本法估值

D.現(xiàn)金流量折現(xiàn)法估值

答：________

10.基金銷售機構(gòu)對基金銷售行為進行規(guī)范管理的主要內(nèi)容包括（）。

A.建立健全基金銷售管理制度

B.加強銷售人員培訓(xùn)

C.確保基金銷售信息真實、準確

D.以上都是

答：________

11.下列關(guān)于基金份額贖回的表述中，錯誤的是（）。

A.投資者可以隨時提交基金份額贖回申請

B.基金管理人應(yīng)當在收到贖回申請后7個工作日內(nèi)支付贖回款項

C.基金份額凈值在贖回申請?zhí)峤划斎沼嬎?/p>

D.贖回費用按照基金合同約定收取

答：________

12.基金信息披露的“及時性”原則要求（）。

A.披露內(nèi)容必須真實、準確、完整

B.披露信息應(yīng)當在法定期限內(nèi)發(fā)布

C.披露方式應(yīng)當便于投資者理解

D.披露信息應(yīng)當與基金合同一致

答：________

13.基金合同中應(yīng)當載明的托管人信息披露義務(wù)包括（）。

A.定期披露基金資產(chǎn)托管情況

B.及時披露基金托管人的重大事項

C.公開披露基金托管人的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)

D.以上都是

答：________

14.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述中，正確的是（）。

A.基金管理人可以違反基金合同約定，擅自改變基金投資方向

B.基金托管人可以挪用基金財產(chǎn)

C.基金投資不受法律法規(guī)限制

D.以上都不對

答：________

15.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當在基金份額發(fā)售前（）天開始進行宣傳推介活動。

A.5

B.10

C.15

D.20

答：________

16.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述中，錯誤的是（）。

A.基金管理人不得利用基金財產(chǎn)為本基金份額持有人以外的第三人利益進行交易

B.基金托管人不得挪用基金財產(chǎn)

C.基金投資不受法律法規(guī)限制

D.以上都不對

答：________

17.基金信息披露的“完整性”原則要求（）。

A.披露內(nèi)容必須真實、準確、完整

B.披露信息應(yīng)當在法定期限內(nèi)發(fā)布

C.披露方式應(yīng)當便于投資者理解

D.披露信息應(yīng)當與基金合同一致

答：________

18.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述中，正確的是（）。

A.基金管理人可以違反基金合同約定，擅自改變基金投資方向

B.基金托管人可以挪用基金財產(chǎn)

C.基金投資不受法律法規(guī)限制

D.以上都不對

答：________

19.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當在基金份額發(fā)售前（）天開始進行宣傳推介活動。

A.5

B.10

C.15

D.20

答：________

20.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述中，錯誤的是（）。

A.基金管理人不得利用基金財產(chǎn)為本基金份額持有人以外的第三人利益進行交易

B.基金托管人不得挪用基金財產(chǎn)

C.基金投資不受法律法規(guī)限制

D.以上都不對

答：________

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.基金合同的主要內(nèi)容includes()。

A.基金運作方式

B.基金投資范圍

C.基金資產(chǎn)凈值的計算方法

D.基金管理人的權(quán)利義務(wù)

E.基金份額的發(fā)售與交易方式

答：________

22.基金信息披露的“準確性”原則要求（）。

A.披露內(nèi)容必須真實、準確

B.披露信息應(yīng)當與基金合同一致

C.披露方式應(yīng)當便于投資者理解

D.披露信息應(yīng)當在法定期限內(nèi)發(fā)布

E.披露內(nèi)容必須完整

答：________

23.基金投資禁止行為包括（）。

A.利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三方利益進行交易

B.將基金財產(chǎn)用于向他人貸款或者提供擔保

C.從事內(nèi)幕交易或操縱市場行為

D.在證券市場進行頻繁交易以獲取傭金收益

E.挪用基金財產(chǎn)

答：________

24.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當確保（）。

A.基金份額持有人人數(shù)達到中國證監(jiān)會規(guī)定的最低要求

B.基金募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定

C.基金募集說明書內(nèi)容真實、準確、完整

D.基金募集宣傳推介活動符合監(jiān)管要求

E.基金募集資金達到預(yù)期目標

答：________

25.基金信息披露的“公平性”原則要求（）。

A.披露信息應(yīng)當對所有投資者公平

B.披露信息應(yīng)當在法定期限內(nèi)發(fā)布

C.披露方式應(yīng)當便于投資者理解

D.披露內(nèi)容必須真實、準確

E.披露信息應(yīng)當與基金合同一致

答：________

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當在基金份額發(fā)售前10天開始進行宣傳推介活動。

答：________

27.基金份額凈值在基金份額贖回申請?zhí)峤划斎沼嬎恪?/p>

答：________

28.基金管理人可以違反基金合同約定，擅自改變基金投資方向。

答：________

29.基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當返還投資者已繳納的款項并加計銀行同期存款利息。

答：________

30.基金投資不受法律法規(guī)限制。

答：________

31.基金信息披露的“及時性”原則要求披露信息應(yīng)當在法定期限內(nèi)發(fā)布。

答：________

32.基金托管人可以挪用基金財產(chǎn)。

答：________

33.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當在基金份額發(fā)售前5天開始進行宣傳推介活動。

答：________

34.基金信息披露的“完整性”原則要求披露內(nèi)容必須真實、準確、完整。

答：________

35.基金管理人不得利用基金財產(chǎn)為本基金份額持有人以外的第三人利益進行交易。

答：________

四、填空題（共10分，每空1分）

36.根據(jù)《證券投資基金法》，基金管理人應(yīng)當建立健全的________制度，確?；鹭敭a(chǎn)的安全。

答：________

37.基金份額凈值是指基金資產(chǎn)總價值扣除________后的價值，再除以基金總份額。

答：________

38.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當在基金份額發(fā)售前________天開始進行宣傳推介活動。

答：________

39.基金信息披露的“________”原則要求披露信息應(yīng)當對所有投資者公平。

答：________

40.基金投資禁止行為包括________和________。

答：________

五、簡答題（共25分）

41.簡述基金合同的主要內(nèi)容。

答：________

42.結(jié)合實際案例，分析基金投資禁止行為的主要類型及其危害。

答：________

43.基金信息披露的“及時性”原則在實踐中如何體現(xiàn)？

答：________

六、案例分析題（共20分）

44.某基金管理人在基金募集期間，通過電視廣告宣傳基金產(chǎn)品，聲稱該基金“保本且收益高”，并承諾投資者最低收益率為10%。然而，該基金合同中并未明確約定收益分配方式，且基金投資范圍包括股票、債券、衍生品等多種高風險資產(chǎn)?；鹉技晒?，部分投資者投訴該基金管理人虛假宣傳。

（1）分析該基金管理人存在哪些違規(guī)行為？

答：________

（2）簡述基金募集宣傳推介活動應(yīng)當遵循的原則。

答：________

（3）針對該案例，提出防范類似問題的建議。

答：________

參考答案及解析

一、單選題

1.B

答：根據(jù)《證券投資基金法》第四十八條規(guī)定，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當確?；鸱蓊~持有人人數(shù)達到500人。

解析：A、C、D選項中的數(shù)字均不符合《證券投資基金法》的規(guī)定，只有B選項正確。

2.D

答：基金份額凈值=（基金資產(chǎn)總價值-各項負債）/基金總份額。

解析：A選項錯誤，因為未考慮各項負債；B選項錯誤，因為未考慮公允價值變動收益；C選項錯誤，因為未考慮各項費用；D選項正確。

3.B

答：根據(jù)《證券投資基金法》第四十一條，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作違反法律、行政法規(guī)等規(guī)定時，應(yīng)當通知基金管理人，并要求其改正。

解析：A選項錯誤，因為基金托管人無權(quán)停止基金投資；C選項錯誤，因為基金托管人無權(quán)直接向中國證監(jiān)會報告；D選項錯誤，因為基金托管人的主要職責是監(jiān)督而非直接維護投資者利益。

4.D

答：降低基金管理費用不屬于基金信息披露重要性的體現(xiàn)。

解析：A、B、C選項均屬于基金信息披露重要性的體現(xiàn)，D選項與信息披露無直接關(guān)系。

5.A

答：根據(jù)《證券投資基金法》第五十八條規(guī)定，基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當返還投資者已繳納的款項并加計銀行同期存款利息。

解析：B、C、D選項均不屬于基金管理人應(yīng)當承擔的責任。

6.D

答：基金投資禁止行為包括不得在證券市場進行頻繁交易以獲取傭金收益。

解析：A、B、C選項均屬于基金投資禁止行為，D選項不屬于禁止行為。

7.D

答：基金合同中應(yīng)當載明的管理人信息披露義務(wù)包括以上都是。

解析：A、B、C選項均屬于基金合同中應(yīng)當載明的管理人信息披露義務(wù)。

8.A

答：QDII基金可以投資于境外股票、債券、衍生品等金融資產(chǎn)。

解析：B選項錯誤，QDII基金的投資范圍不僅限于中國內(nèi)地市場；C選項錯誤，QDII基金的投資需要經(jīng)過中國證監(jiān)會審批；D選項錯誤，QDII基金的投資需要遵循中國證監(jiān)會的監(jiān)管要求。

9.A

答：對于未上市證券的估值方法不包括直接法估值。

解析：B、C、D選項均屬于未上市證券的估值方法，A選項不屬于。

10.D

答：基金銷售機構(gòu)對基金銷售行為進行規(guī)范管理的主要內(nèi)容包括以上都是。

解析：A、B、C選項均屬于基金銷售機構(gòu)對基金銷售行為進行規(guī)范管理的主要內(nèi)容。

11.B

答：基金管理人應(yīng)當在收到贖回申請后10個工作日內(nèi)支付贖回款項。

解析：A選項正確，投資者可以隨時提交基金份額贖回申請；B選項錯誤，C選項正確，基金份額凈值在贖回申請?zhí)峤划斎沼嬎?；D選項正確，贖回費用按照基金合同約定收取。

12.B

答：基金信息披露的“及時性”原則要求披露信息應(yīng)當在法定期限內(nèi)發(fā)布。

解析：A、C、D選項均屬于基金信息披露的其他原則，B選項屬于“及時性”原則。

13.D

答：基金合同中應(yīng)當載明的托管人信息披露義務(wù)包括以上都是。

解析：A、B、C選項均屬于基金合同中應(yīng)當載明的托管人信息披露義務(wù)。

14.D

答：以上都不對。

解析：A、B、C選項均屬于基金投資禁止行為。

15.B

答：基金募集期間，基金管理人應(yīng)當在基金份額發(fā)售前10天開始進行宣傳推介活動。

解析：A、C、D選項中的數(shù)字均不符合《證券投資基金法》的規(guī)定，只有B選項正確。

16.C

答：基金投資不受法律法規(guī)限制。

解析：A、B、D選項均屬于基金投資禁止行為，C選項不屬于禁止行為。

17.A

答：基金信息披露的“完整性”原則要求披露內(nèi)容必須真實、準確、完整。

解析：B、C、D選項均屬于基金信息披露的其他原則，A選項屬于“完整性”原則。

18.D

答：以上都不對。

解析：A、B、C選項均屬于基金投資禁止行為。

19.B

答：基金募集期間，基金管理人應(yīng)當在基金份額發(fā)售前10天開始進行宣傳推介活動。

解析：A、C、D選項中的數(shù)字均不符合《證券投資基金法》的規(guī)定，只有B選項正確。

20.C

答：基金投資不受法律法規(guī)限制。

解析：A、B、D選項均屬于基金投資禁止行為，C選項不屬于禁止行為。

二、多選題

21.ABCDE

答：基金合同的主要內(nèi)容includes基金運作方式、基金投資范圍、基金資產(chǎn)凈值的計算方法、基金管理人的權(quán)利義務(wù)、基金份額的發(fā)售與交易方式。

解析：A、B、C、D、E選項均屬于基金合同的主要內(nèi)容。

22.AB

答：基金信息披露的“準確性”原則要求披露內(nèi)容必須真實、準確、完整、準確。

解析：A、B選項屬于基金信息披露的“準確性”原則，C、D、E選項均屬于其他原則。

23.ABCDE

答：基金投資禁止行為包括利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三方利益進行交易、將基金財產(chǎn)用于向他人貸款或者提供擔保、從事內(nèi)幕交易或操縱市場行為、在證券市場進行頻繁交易以獲取傭金收益、挪用基金財產(chǎn)。

解析：A、B、C、D、E選項均屬于基金投資禁止行為。

24.ABCD

答：基金募集期間，基金管理人應(yīng)當確?；鸱蓊~持有人人數(shù)達到中國證監(jiān)會規(guī)定的最低要求、基金募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定、基金募集說明書內(nèi)容真實、準確、完整、基金募集宣傳推介活動符合監(jiān)管要求。

解析：E選項不屬于基金管理人應(yīng)當確保的內(nèi)容。

25.ABD

答：基金信息披露的“公平性”原則要求披露信息應(yīng)當對所有投資者公平、披露內(nèi)容必須真實、準確、完整、披露信息應(yīng)當在法定期限內(nèi)發(fā)布。

解析：C、D選項均屬于基金信息披露的其他原則，A、B、D選項屬于“公平性”原則。

三、判斷題

26.×

答：根據(jù)《證券投資基金法》第四十八條規(guī)定，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當在基金份額發(fā)售前5天開始進行宣傳推介活動。

27.√

答：基金份額凈值在基金份額贖回申請?zhí)峤划斎沼嬎恪?/p>

28.×

答：根據(jù)《證券投資基金法》第四十一條規(guī)定，基金管理人不得違反基金合同約定，擅自改變基金投資方向。

29.√

答：根據(jù)《證券投資基金法》第五十八條規(guī)定，基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當返還投資者已繳納的款項并加計銀行同期存款利息。

30.×

答：基金投資受法律法規(guī)限制。

31.√

答：基金信息披露的“及時性”原則要求披露信息應(yīng)當在法定期限內(nèi)發(fā)布。

32.×

答：根據(jù)《證券投資基金法》第四十一條規(guī)定，基金托管人不得挪用基金財產(chǎn)。

33.×

答：根據(jù)《證券投資基金法》第四十八條規(guī)定，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當在基金份額發(fā)售前5天開始進行宣傳推介活動。

34.√

答：基金信息披露的“完整性”原則要求披露內(nèi)容必須真實、準確、完整。

35.√

答：根據(jù)《證券投資基金法》第四十一條規(guī)定，基金管理人不得利用基金財產(chǎn)為本基金份額持有人以外的第三人利益進行交易。

四、填空題

36.內(nèi)部控制

答：根據(jù)《證券投資基金法》，基金管理人應(yīng)當建立健全的內(nèi)部控制制度，確?；鹭敭a(chǎn)的安全。

37.各項費用

答：基金份額凈值是指基金資產(chǎn)總價值扣除各項費用后的價值，再除以基金總份額。

38.5

答：根據(jù)《證券投資基金法》第四十八條規(guī)定，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當在基金份額發(fā)售前5天開始進行宣傳推介活動。

39.公平性

答：基金信息披露的“公平性”原則要求披露信息應(yīng)當對所有投資者公平。

40.挪用基金財產(chǎn)、內(nèi)幕交易

答：基金投資禁止行為包括挪用基金財產(chǎn)和內(nèi)幕交易。

五、簡答題

41.答：

基金合同的主要內(nèi)容includes：

①基金運作方式；

②基金投資范圍；

③基金資產(chǎn)凈值的計算方法；

④基金管理人的權(quán)利義務(wù)；

⑤基金份額的發(fā)售與交易方式；

⑥基金份額持有人大會的規(guī)則；

⑦基金合同的變更、解除和終止；

⑧爭議解決方式；

⑨法律法規(guī)規(guī)定的其他事