2025反洗錢知識(shí)競(jìng)賽題庫(kù)附含參考答案一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共40分）1.根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度，履行反洗錢義務(wù)。A.客戶身份識(shí)別B.反洗錢內(nèi)部控制C.大額交易報(bào)告D.可疑交易監(jiān)測(cè)答案：B2.我國(guó)反洗錢行政主管部門是（）。A.中國(guó)人民銀行B.中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)C.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)D.國(guó)家外匯管理局答案：A3.金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定（）客戶身份。A.登記B.核對(duì)C.識(shí)別D.核查答案：C4.對(duì)當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣（）萬(wàn)元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交大額交易報(bào)告。A.5B.10C.20D.50答案：A5.洗錢的三個(gè)階段通常是（）。A.放置、離析、融合B.開(kāi)戶、轉(zhuǎn)賬、取現(xiàn)C.偽裝、轉(zhuǎn)移、消費(fèi)D.收集、清洗、使用答案：A6.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存（）年。A.3B.5C.10D.15答案：B7.下列哪類犯罪不屬于洗錢罪的上游犯罪？（）A.貪污賄賂犯罪B.破壞金融管理秩序犯罪C.盜竊罪D.恐怖活動(dòng)犯罪答案：C8.金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、資金、交易或者試圖進(jìn)行的交易與恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)立即向（）報(bào)告。A.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心B.公安機(jī)關(guān)C.國(guó)家安全機(jī)關(guān)D.人民銀行答案：A9.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過(guò)有效期的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)要求客戶（）。A.立即更新B.在合理期限內(nèi)更新C.無(wú)需處理D.終止業(yè)務(wù)關(guān)系答案：B10.對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）客戶盡職調(diào)查措施。A.簡(jiǎn)化B.強(qiáng)化C.維持原有D.隨機(jī)調(diào)整答案：B11.反洗錢義務(wù)主體不包括（）。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.保險(xiǎn)公司D.個(gè)體工商戶答案：D12.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（）的原則，合理確定客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。A.風(fēng)險(xiǎn)相當(dāng)B.客戶至上C.效率優(yōu)先D.合規(guī)優(yōu)先答案：A13.下列哪項(xiàng)不屬于可疑交易特征？（）A.客戶資金賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金存取，且金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)B.長(zhǎng)期閑置的賬戶突然啟用，且交易金額較大C.客戶為職業(yè)放貸人，交易對(duì)手為多個(gè)自然人D.客戶交易與其身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符答案：C14.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立（）負(fù)責(zé)反洗錢工作。A.風(fēng)險(xiǎn)管理部門B.反洗錢專門機(jī)構(gòu)或指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)C.合規(guī)管理部門D.審計(jì)部門答案：B15.客戶身份識(shí)別的核心是（）。A.收集客戶信息B.驗(yàn)證客戶身份真實(shí)性C.記錄客戶交易D.分析客戶風(fēng)險(xiǎn)答案：B16.根據(jù)《反洗錢法》，未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）罰款。A.1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下B.5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下C.20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下D.50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下答案：C17.下列屬于恐怖融資行為的是（）。A.為恐怖組織募集資金B(yǎng).正常商業(yè)貸款C.個(gè)人儲(chǔ)蓄存款D.慈善機(jī)構(gòu)公開(kāi)募捐答案：A18.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄不包括（）。A.交易雙方姓名B.交易時(shí)間、金額C.交易對(duì)手信息D.客戶家庭住址答案：D19.對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）。A.僅提交大額交易報(bào)告B.僅提交可疑交易報(bào)告C.分別提交大額和可疑交易報(bào)告D.合并提交一份報(bào)告答案：C20.反洗錢工作的目標(biāo)是（）。A.打擊所有經(jīng)濟(jì)犯罪B.預(yù)防洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序C.增加金融機(jī)構(gòu)收入D.限制客戶交易自由答案：B二、多項(xiàng)選擇題（每題3分，共45分）1.反洗錢的核心義務(wù)包括（）。A.客戶身份識(shí)別B.客戶身份資料和交易記錄保存C.大額交易報(bào)告D.可疑交易報(bào)告答案：ABCD2.洗錢的危害包括（）。A.破壞金融秩序B.助長(zhǎng)腐敗和犯罪C.損害國(guó)家形象D.影響經(jīng)濟(jì)安全答案：ABCD3.金融機(jī)構(gòu)在客戶身份識(shí)別過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)了解的情況包括（）。A.客戶的職業(yè)B.客戶的交易目的C.客戶的資金來(lái)源D.客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)答案：ABCD4.下列屬于反洗錢法律法規(guī)的有（）。A.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》B.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》C.《反恐怖主義法》D.《刑法》第一百九十一條答案：ABCD5.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)以下哪些客戶進(jìn)行強(qiáng)化盡職調(diào)查？（）A.政治公眾人物（PEP）B.來(lái)自高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家或地區(qū)的客戶C.交易金額巨大的新客戶D.頻繁進(jìn)行跨境交易的客戶答案：ABCD6.大額交易報(bào)告的標(biāo)準(zhǔn)包括（）。A.當(dāng)日單筆人民幣5萬(wàn)元以上現(xiàn)金存取B.自然人銀行賬戶之間單筆人民幣50萬(wàn)元以上轉(zhuǎn)賬C.非自然人銀行賬戶之間單筆人民幣200萬(wàn)元以上轉(zhuǎn)賬D.跨境交易單筆人民幣20萬(wàn)元以上答案：ABCD7.可疑交易報(bào)告的流程包括（）。A.監(jiān)測(cè)分析交易B.識(shí)別可疑特征C.人工復(fù)核確認(rèn)D.向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交報(bào)告答案：ABCD8.客戶身份資料包括（）。A.客戶身份證件復(fù)印件B.客戶開(kāi)戶申請(qǐng)資料C.客戶職業(yè)信息D.客戶關(guān)聯(lián)方信息答案：ABCD9.金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度應(yīng)包括（）。A.客戶身份識(shí)別制度B.大額交易和可疑交易報(bào)告制度C.反洗錢培訓(xùn)制度D.反洗錢審計(jì)制度答案：ABCD10.洗錢的常見(jiàn)手段包括（）。A.利用地下錢莊B.虛假貿(mào)易C.購(gòu)買貴重物品D.設(shè)立空殼公司答案：ABCD11.金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)核對(duì)的身份證件包括（）。A.居民身份證B.護(hù)照C.軍官證D.港澳居民來(lái)往內(nèi)地通行證答案：ABCD12.反洗錢工作的意義包括（）。A.維護(hù)金融安全B.遏制腐敗滋生C.支持國(guó)際合作D.促進(jìn)社會(huì)公平答案：ABCD13.金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)客戶涉嫌洗錢的，應(yīng)當(dāng)（）。A.及時(shí)報(bào)告可疑交易B.配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查C.終止業(yè)務(wù)關(guān)系D.向客戶透露報(bào)告信息答案：ABC14.客戶身份重新識(shí)別的情形包括（）。A.客戶要求變更姓名或名稱B.客戶行為出現(xiàn)異常C.客戶資金來(lái)源可疑D.客戶身份資料過(guò)期答案：ABCD15.恐怖融資的特征包括（）。A.資金來(lái)源復(fù)雜隱蔽B.交易金額通常較小但頻繁C.與高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)關(guān)聯(lián)D.交易目的不明確答案：ABCD三、判斷題（每題2分，共30分）1.反洗錢僅針對(duì)金融機(jī)構(gòu)，非金融機(jī)構(gòu)無(wú)義務(wù)。（）答案：×2.客戶身份識(shí)別僅需在建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)完成。（）答案：×3.大額交易報(bào)告的主體是金融機(jī)構(gòu)，可疑交易報(bào)告的主體可以是任何單位和個(gè)人。（）答案：×4.金融機(jī)構(gòu)可以將客戶身份識(shí)別工作委托給第三方完成，但需承擔(dān)最終責(zé)任。（）答案：√5.客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分后無(wú)需動(dòng)態(tài)調(diào)整。（）答案：×6.為保護(hù)客戶隱私，金融機(jī)構(gòu)無(wú)需保存客戶交易記錄。（）答案：×7.洗錢的“融合階段”是指將非法資金與合法資金混同，掩蓋來(lái)源。（）答案：√8.金融機(jī)構(gòu)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶的盡職調(diào)查措施應(yīng)與低風(fēng)險(xiǎn)客戶相同。（）答案：×9.單筆交易超過(guò)5萬(wàn)元的現(xiàn)金存取必須提交大額交易報(bào)告。（）答案：√10.可疑交易報(bào)告需要同時(shí)提交給中國(guó)人民銀行和公安機(jī)關(guān)。（）答案：×11.反洗錢內(nèi)部控制制度是金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部的事情，無(wú)需外部監(jiān)管。（）答案：×12.客戶拒絕提供身份信息的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)拒絕建立業(yè)務(wù)關(guān)系。（）答案：√13.恐怖融資可能涉及合法資金的濫用。（）答案：√14.金融機(jī)構(gòu)工作人員泄露反洗錢工作信息的，可能承擔(dān)法律責(zé)任。（）答案：√15.反洗錢工作的目標(biāo)是完全杜絕洗錢行為。（）答案：×四、簡(jiǎn)答題（每題5分，共50分）1.簡(jiǎn)述反洗錢的三大核心義務(wù)。答案：客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報(bào)告。2.金融機(jī)構(gòu)在客戶身份識(shí)別中應(yīng)遵循哪些原則？答案：真實(shí)性、有效性、完整性原則；了解你的客戶（KYC）原則；風(fēng)險(xiǎn)為本原則；持續(xù)識(shí)別原則。3.大額交易報(bào)告與可疑交易報(bào)告的主要區(qū)別是什么？答案：大額交易報(bào)告基于金額或頻率的客觀標(biāo)準(zhǔn)，無(wú)需主觀判斷；可疑交易報(bào)告基于交易的異常特征，需人工分析識(shí)別。4.簡(jiǎn)述洗錢的三個(gè)階段及各階段的特點(diǎn)。答案：（1）放置階段：將非法資金投入金融系統(tǒng)，如存入銀行；（2）離析階段：通過(guò)復(fù)雜交易掩蓋來(lái)源，如多次轉(zhuǎn)賬、購(gòu)買資產(chǎn)；（3）融合階段：將資金與合法資金混同，用于正常消費(fèi)或投資。5.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)如何對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶進(jìn)行強(qiáng)化盡職調(diào)查？答案：增加客戶身份信息的收集（如資金來(lái)源、經(jīng)濟(jì)狀況）；加強(qiáng)交易監(jiān)測(cè)頻率和深度；提高交易審核層級(jí)；必要時(shí)要求提供額外證明材料。6.客戶身份資料和交易記錄保存的具體要求是什么？答案：客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束或一次性交易記賬起至少保存5年；交易記錄自交易記賬起至少保存5年；保存方式應(yīng)符合安全、可追溯要求。7.簡(jiǎn)述《反洗錢法》對(duì)金融機(jī)構(gòu)未履行反洗錢義務(wù)的處罰措施。答案：由中國(guó)人民銀行責(zé)令改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接責(zé)任人員處1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。8.可疑交易的常見(jiàn)特征有哪些？（列舉5項(xiàng)）答案：交易金額與客戶身份、職業(yè)明顯不符；頻繁跨境交易且無(wú)合理理由；長(zhǎng)期閑置賬戶突然啟用且交易異常；資金