第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)基金從業(yè)相關(guān)考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的核心原則是（）

A.利益沖突優(yōu)先原則

B.客戶利益優(yōu)先原則

C.高收益優(yōu)先原則

D.流動(dòng)性優(yōu)先原則

2.下列關(guān)于基金募集申請(qǐng)條件的說(shuō)法中，正確的是（）

A.基金管理人凈資產(chǎn)不低于1億元人民幣

B.基金募集的資金總額不低于5000萬(wàn)元人民幣

C.基金管理人管理的基金資產(chǎn)總額不低于2億元人民幣

D.基金托管人凈資產(chǎn)不低于5000萬(wàn)元人民幣

3.基金合同中應(yīng)當(dāng)載明的風(fēng)險(xiǎn)揭示事項(xiàng)不包括（）

A.基金投資風(fēng)險(xiǎn)

B.基金管理人變更事項(xiàng)

C.基金費(fèi)用種類

D.基金投資標(biāo)的

4.下列關(guān)于基金份額贖回的表述中，錯(cuò)誤的是（）

A.基金份額持有人可以采用非交易方式贖回基金份額

B.基金份額贖回價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算

C.基金份額持有人贖回基金份額時(shí)需繳納贖回費(fèi)

D.基金份額贖回申請(qǐng)可以在基金合同生效前提出

5.基金信息披露中，屬于定期報(bào)告的是（）

A.基金招募說(shuō)明書

B.基金季度報(bào)告

C.基金份額上市交易公告書

D.基金驗(yàn)資報(bào)告

6.基金投資中，下列不屬于私募基金合格投資者的的是（）

A.預(yù)計(jì)金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元的個(gè)人

B.金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員

C.社?；?/p>

D.預(yù)計(jì)金融資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元的單位

7.基金管理人聘請(qǐng)基金托管人的，應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)關(guān)于基金托管人的（）

A.凈資產(chǎn)要求

B.經(jīng)營(yíng)范圍要求

C.風(fēng)險(xiǎn)控制能力要求

D.以上都是

8.基金銷售適用性中，關(guān)于基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的劃分，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）

A.A類風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為低風(fēng)險(xiǎn)

B.C類風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為中等風(fēng)險(xiǎn)

C.B類風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為高風(fēng)險(xiǎn)

D.D類風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為極高風(fēng)險(xiǎn)

9.基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售人員的培訓(xùn)，應(yīng)當(dāng)至少（）進(jìn)行一次合規(guī)培訓(xùn)

A.每年1次

B.每年2次

C.每半年1次

D.每季度1次

10.下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制制度的表述中，錯(cuò)誤的是（）

A.內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)貫穿基金運(yùn)作的各個(gè)環(huán)節(jié)

B.內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)由基金管理人董事會(huì)負(fù)責(zé)建立

C.內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)定期進(jìn)行評(píng)估和改進(jìn)

D.內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)完全依賴外部審計(jì)機(jī)構(gòu)監(jiān)督

11.基金募集期間，基金管理人未按照基金合同約定向基金份額持有人披露信息的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以采取的措施不包括（）

A.責(zé)令改正

B.監(jiān)管談話

C.罰款

D.暫?；鹉技?/p>

12.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告的事項(xiàng)不包括（）

A.基金份額持有人數(shù)量

B.基金資產(chǎn)凈值

C.基金管理人高級(jí)管理人員變更

D.基金投資組合

13.基金信息披露中，屬于臨時(shí)信息披露的是（）

A.基金招募說(shuō)明書

B.基金合同

C.基金季度報(bào)告

D.基金份額持有人大會(huì)決議

14.基金投資中，下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述中，錯(cuò)誤的是（）

A.不得違反基金合同約定運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)

B.不得利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益

C.不得從事內(nèi)幕交易

D.不得將基金財(cái)產(chǎn)用于向他人提供擔(dān)保

15.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向基金份額持有人提供（）

A.基金宣傳推介材料

B.基金合同

C.基金招募說(shuō)明書

D.以上都是

16.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同中明確基金投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略和業(yè)績(jī)基準(zhǔn)的，是因?yàn)椋ǎ?/p>

A.這是監(jiān)管要求

B.這是保護(hù)投資者利益的需要

C.這是提高基金業(yè)績(jī)的需要

D.以上都是

17.基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管，應(yīng)當(dāng)遵循（）原則

A.嚴(yán)格分離

B.安全完整

C.獨(dú)立自律

D.以上都是

18.基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售人員的考核，應(yīng)當(dāng)以（）為主要依據(jù)

A.銷售業(yè)績(jī)

B.合規(guī)性

C.客戶滿意度

D.以上都是

19.基金合同中，關(guān)于基金份額持有人權(quán)利的表述，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）

A.基金份額持有人有權(quán)要求基金管理人披露基金財(cái)產(chǎn)的運(yùn)用情況

B.基金份額持有人有權(quán)要求基金托管人按照基金合同約定的方式保管基金財(cái)產(chǎn)

C.基金份額持有人有權(quán)參與基金份額持有人大會(huì)

D.基金份額持有人有權(quán)要求基金管理人提前贖回基金份額

20.基金信息披露中，關(guān)于基金費(fèi)用的披露，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）

A.基金費(fèi)用的種類和費(fèi)率應(yīng)當(dāng)在基金招募說(shuō)明書中列明

B.基金費(fèi)用的計(jì)提方法和計(jì)算過(guò)程應(yīng)當(dāng)在基金合同中載明

C.基金費(fèi)用的使用情況應(yīng)當(dāng)在基金季度報(bào)告中披露

D.基金費(fèi)用的使用情況應(yīng)當(dāng)在基金份額凈值計(jì)算中體現(xiàn)

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括（）

A.客戶利益優(yōu)先原則

B.公開透明原則

C.合規(guī)銷售原則

D.適當(dāng)性管理原則

22.基金合同中應(yīng)當(dāng)載明的基金運(yùn)作方式包括（）

A.基金投資目標(biāo)

B.基金投資范圍

C.基金投資策略

D.基金業(yè)績(jī)基準(zhǔn)

23.基金信息披露中，屬于定期報(bào)告的有（）

A.基金招募說(shuō)明書

B.基金季度報(bào)告

C.基金半年度報(bào)告

D.基金年度報(bào)告

24.基金投資中，下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述中，正確的包括（）

A.不得違反基金合同約定運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)

B.不得利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益

C.不得從事內(nèi)幕交易

D.不得將基金財(cái)產(chǎn)用于向他人提供擔(dān)保

25.基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售人員的培訓(xùn)，應(yīng)當(dāng)包括的內(nèi)容包括（）

A.基金基礎(chǔ)知識(shí)

B.基金銷售法規(guī)

C.基金銷售技巧

D.基金合規(guī)要求

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)后，方可發(fā)售基金份額。

27.基金份額持有人可以采用非交易方式贖回基金份額。

28.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告基金份額持有人數(shù)量。

29.基金信息披露中，屬于臨時(shí)信息披露的是基金份額持有人大會(huì)決議。

30.基金投資中，下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述中，正確的包括不得違反基金合同約定運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)。

31.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向基金份額持有人提供基金宣傳推介材料。

32.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同中明確基金投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略和業(yè)績(jī)基準(zhǔn)的，是因?yàn)檫@是監(jiān)管要求。

33.基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管，應(yīng)當(dāng)遵循嚴(yán)格分離原則。

34.基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售人員的考核，應(yīng)當(dāng)以銷售業(yè)績(jī)?yōu)橹饕罁?jù)。

35.基金合同中，關(guān)于基金份額持有人權(quán)利的表述，正確的包括基金份額持有人有權(quán)要求基金管理人披露基金財(cái)產(chǎn)的運(yùn)用情況。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.基金募集期間，基金管理人未按照基金合同約定向基金份額持有人披露信息的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以采取的措施包括________、________、________。

37.基金信息披露中，屬于定期報(bào)告的有________、________、________。

38.基金投資中，下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述中，正確的包括________、________、________。

39.基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售人員的培訓(xùn)，應(yīng)當(dāng)包括的內(nèi)容包括________、________、________。

40.基金合同中，關(guān)于基金份額持有人權(quán)利的表述，正確的包括________、________、________。

五、簡(jiǎn)答題（共25分）

41.簡(jiǎn)述基金銷售適用性管理的核心要求。（5分）

42.基金合同中應(yīng)當(dāng)載明的風(fēng)險(xiǎn)揭示事項(xiàng)有哪些？（5分）

43.基金信息披露中，屬于臨時(shí)信息披露的有哪些？（5分）

44.基金投資中，下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述中，正確的包括哪些？（5分）

六、案例分析題（共30分）

45.某基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售某只股票型基金時(shí)，向投資者宣傳該基金“過(guò)去三年收益率超過(guò)20%”，但未告知該基金是一只高風(fēng)險(xiǎn)基金，也未告知投資者該基金的業(yè)績(jī)基準(zhǔn)。該基金銷售機(jī)構(gòu)的行為是否合規(guī)？為什么？（10分）

參考答案及解析

一、單選題

1.B

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先原則，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。

2.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第58條，基金募集申請(qǐng)的條件之一是基金管理人管理的基金資產(chǎn)總額不低于2億元人民幣。

3.B

解析：基金合同中應(yīng)當(dāng)載明的風(fēng)險(xiǎn)揭示事項(xiàng)包括基金投資風(fēng)險(xiǎn)、基金費(fèi)用種類、基金投資標(biāo)的等，但不包括基金管理人變更事項(xiàng)。

4.D

解析：基金份額贖回申請(qǐng)應(yīng)當(dāng)在基金合同生效后提出，而非基金合同生效前。

5.B

解析：基金信息披露中，屬于定期報(bào)告的是基金季度報(bào)告、基金半年度報(bào)告、基金年度報(bào)告。

6.C

解析：社?；鸩粚儆谒侥蓟鸷细裢顿Y者，私募基金合格投資者包括預(yù)計(jì)金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元的個(gè)人、金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員、預(yù)計(jì)金融資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元的單位。

7.D

解析：基金管理人聘請(qǐng)基金托管人的，應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)關(guān)于基金托管人的凈資產(chǎn)要求、經(jīng)營(yíng)范圍要求、風(fēng)險(xiǎn)控制能力要求。

8.C

解析：基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的劃分中，B類風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為中等風(fēng)險(xiǎn)，而非高風(fēng)險(xiǎn)。

9.A

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第48條，基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售人員的培訓(xùn)，應(yīng)當(dāng)至少每年進(jìn)行一次合規(guī)培訓(xùn)。

10.D

解析：內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)由基金管理人內(nèi)部負(fù)責(zé)建立，而非完全依賴外部審計(jì)機(jī)構(gòu)監(jiān)督。

11.D

解析：基金募集期間，基金管理人未按照基金合同約定向基金份額持有人披露信息的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以采取的措施包括責(zé)令改正、監(jiān)管談話、罰款，但暫?；鹉技粚儆谥袊?guó)證監(jiān)會(huì)的措施。

12.C

解析：基金管理人高級(jí)管理人員變更屬于重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告，而非基金份額持有人數(shù)量、基金資產(chǎn)凈值、基金投資組合。

13.D

14.C

解析：基金投資中，禁止從事內(nèi)幕交易，而非其他選項(xiàng)所述的行為。

15.D

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向基金份額持有人提供基金宣傳推介材料、基金合同、基金招募說(shuō)明書。

16.B

解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同中明確基金投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略和業(yè)績(jī)基準(zhǔn)的，是因?yàn)檫@是保護(hù)投資者利益的需要。

17.D

解析：基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管，應(yīng)當(dāng)遵循嚴(yán)格分離、安全完整、獨(dú)立自律原則。

18.D

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售人員的考核，應(yīng)當(dāng)以銷售業(yè)績(jī)、合規(guī)性、客戶滿意度為主要依據(jù)。

19.D

解析：基金份額持有人有權(quán)要求基金管理人按照基金合同約定的方式贖回基金份額，而非提前贖回。

20.D

解析：基金費(fèi)用的使用情況應(yīng)當(dāng)在基金季報(bào)、年報(bào)等定期報(bào)告中披露，而非在基金份額凈值計(jì)算中體現(xiàn)。

二、多選題

21.ABCD

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先原則、公開透明原則、合規(guī)銷售原則、適當(dāng)性管理原則。

22.ABCD

解析：基金合同中應(yīng)當(dāng)載明的基金運(yùn)作方式包括基金投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、業(yè)績(jī)基準(zhǔn)。

23.BCD

解析：基金信息披露中，屬于定期報(bào)告的有基金季度報(bào)告、基金半年度報(bào)告、基金年度報(bào)告。

24.ABCD

解析：基金投資中，禁止違反基金合同約定運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)、利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益、從事內(nèi)幕交易、將基金財(cái)產(chǎn)用于向他人提供擔(dān)保。

25.ABCD

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售人員的培訓(xùn)，應(yīng)當(dāng)包括基金基礎(chǔ)知識(shí)、基金銷售法規(guī)、基金銷售技巧、合規(guī)要求。

三、判斷題

26.√

27.√

28.√

29.√

30.√

31.√

32.√

33.√

34.×

35.√

四、填空題

36.責(zé)令改正、監(jiān)管談話、罰款

37.基金季度報(bào)告、基金半年度報(bào)告、基金年度報(bào)告

38.不得違反基金合同約定運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)、不得利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益、不得將基金財(cái)產(chǎn)用于向他人提供擔(dān)保

39.基金基礎(chǔ)知識(shí)、基金銷售法規(guī)、基金銷售技巧、合規(guī)要求

40.基金份額持有人有權(quán)要求基金管理人披露基金財(cái)產(chǎn)的運(yùn)用情況、基金份額持有人有權(quán)要求基金托管人按照基金合同約定的方式保管基金財(cái)產(chǎn)、基金份額持有人有權(quán)參與基金份額持有人大會(huì)

五、簡(jiǎn)答題

41.答：基金銷售適用性管理的核心要求包括：

①了解投資者，包括投資者