第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)證券資格從業(yè)證考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時(shí)，以下哪種行為是違反《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》的？（）

A.為客戶制定投資組合時(shí)，隱匿了某只股票的關(guān)聯(lián)交易信息

B.在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，因個(gè)人利益未及時(shí)向客戶披露可能影響決策的信息

C.對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示時(shí)，使用了公司統(tǒng)一制作的標(biāo)準(zhǔn)化文件

D.在客戶簽署合同前，詢問(wèn)客戶是否清楚合同條款的約束力

2.根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，以下哪項(xiàng)不屬于證券公司內(nèi)部控制的基本原則？（）

A.全面性原則

B.重要性原則

C.獨(dú)立性原則

D.可操作性原則

3.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的禁止性行為不包括以下哪項(xiàng)？（）

A.違規(guī)使用客戶信用賬戶

B.以個(gè)人名義進(jìn)行自營(yíng)業(yè)務(wù)

C.控制或影響上市公司發(fā)行規(guī)模

D.未經(jīng)批準(zhǔn)，使用公司名義進(jìn)行內(nèi)幕交易

4.某證券公司客戶經(jīng)理在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，向客戶承諾“保本保息，收益率為10%”，該行為違反了《證券法》的哪項(xiàng)規(guī)定？（）

A.禁止內(nèi)幕交易

B.禁止虛假宣傳

C.禁止利益輸送

D.禁止挪用客戶資產(chǎn)

5.證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，從業(yè)人員與客戶約定保本收益屬于何種違規(guī)行為？（）

A.違反保密義務(wù)

B.違反誠(chéng)信義務(wù)

C.違反禁止性行為

D.違反執(zhí)業(yè)規(guī)范

6.根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司凈資本與負(fù)債的比例不得低于多少？（）

A.8%

B.10%

C.12%

D.15%

7.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中從事以下哪項(xiàng)行為？（）

A.為客戶提供證券交易信息

B.為客戶提供融資融券服務(wù)

C.為客戶提供證券投資咨詢

D.為客戶提供證券交易賬戶管理

8.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，以下哪種行為屬于利益沖突？（）

A.同時(shí)代理多家證券公司的業(yè)務(wù)

B.在不同部門擔(dān)任管理職務(wù)

C.在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，未及時(shí)向客戶披露個(gè)人證券投資情況

D.接受其他證券公司的正常業(yè)務(wù)合作邀請(qǐng)

9.根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司辦理資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括以下哪項(xiàng)？（）

A.客戶利益優(yōu)先原則

B.自主經(jīng)營(yíng)原則

C.公開(kāi)透明原則

D.風(fēng)險(xiǎn)隔離原則

10.證券公司從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布投資建議時(shí)，以下哪種行為是合規(guī)的？（）

A.直接推薦某只股票，并承諾短期內(nèi)將上漲

B.發(fā)布基于公開(kāi)信息的研究報(bào)告，并注明個(gè)人觀點(diǎn)

C.在未告知客戶的情況下，使用客戶賬戶進(jìn)行投資

D.以個(gè)人名義進(jìn)行內(nèi)幕交易

11.證券公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)，必須具備的條件不包括以下哪項(xiàng)？（）

A.具有健全的內(nèi)部控制制度

B.自有資金充足，風(fēng)險(xiǎn)控制能力較強(qiáng)

C.具有符合規(guī)定的業(yè)務(wù)人員

D.具有完善的客戶信用評(píng)估體系

12.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，以下哪種行為屬于內(nèi)幕交易？（）

A.在得知公司即將發(fā)布業(yè)績(jī)公告前，建議客戶買入該股票

B.在得知公司即將發(fā)布業(yè)績(jī)公告后，立即賣出該股票

C.在得知公司即將發(fā)布業(yè)績(jī)公告時(shí)，未進(jìn)行任何交易

D.在得知公司即將發(fā)布業(yè)績(jī)公告時(shí)，向客戶披露該信息

13.根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，以下哪項(xiàng)不屬于證券公司內(nèi)部控制的基本要素？（）

A.組織架構(gòu)

B.人力資源

C.內(nèi)部審計(jì)

D.外部監(jiān)督

14.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，以下哪種行為屬于違反職業(yè)道德？（）

A.為客戶提供專業(yè)的投資建議

B.在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，未及時(shí)向客戶披露利益沖突

C.為客戶提供公平透明的交易服務(wù)

D.在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，接受客戶的禮品

15.證券公司開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，以下哪種行為是合規(guī)的？（）

A.未經(jīng)客戶同意，使用客戶資產(chǎn)進(jìn)行投資

B.在未告知客戶的情況下，改變投資策略

C.為客戶制定個(gè)性化的投資方案

D.在未取得相關(guān)資質(zhì)的情況下，開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

16.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，以下哪種行為屬于違反誠(chéng)信義務(wù)？（）

A.為客戶提供真實(shí)的投資信息

B.在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，未及時(shí)向客戶披露風(fēng)險(xiǎn)

C.為客戶提供公平的交易服務(wù)

D.在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，接受客戶的賄賂

17.根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司凈資本與凈資產(chǎn)的比例不得低于多少？（）

A.40%

B.50%

C.60%

D.70%

18.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，以下哪種行為屬于違反禁止性行為？（）

A.為客戶提供專業(yè)的投資建議

B.在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，未及時(shí)向客戶披露利益沖突

C.為客戶提供公平透明的交易服務(wù)

D.在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，接受客戶的禮品

19.證券公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)，以下哪種行為是合規(guī)的？（）

A.未經(jīng)客戶同意，使用客戶信用賬戶進(jìn)行投資

B.在未告知客戶的情況下，改變信用額度

C.為客戶提供符合規(guī)定的融資融券服務(wù)

D.在未取得相關(guān)資質(zhì)的情況下，開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)

20.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，以下哪種行為屬于違反執(zhí)業(yè)規(guī)范？（）

A.為客戶提供專業(yè)的投資建議

B.在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，未及時(shí)向客戶披露風(fēng)險(xiǎn)

C.為客戶提供公平透明的交易服務(wù)

D.在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，接受客戶的賄賂

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.證券公司內(nèi)部控制的基本原則包括哪些？（）

A.全面性原則

B.重要性原則

C.獨(dú)立性原則

D.可操作性原則

E.時(shí)效性原則

22.證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)的禁止性行為包括哪些？（）

A.違規(guī)使用客戶信用賬戶

B.以個(gè)人名義進(jìn)行自營(yíng)業(yè)務(wù)

C.控制或影響上市公司發(fā)行規(guī)模

D.未經(jīng)批準(zhǔn)，使用公司名義進(jìn)行內(nèi)幕交易

E.為自己或他人謀取不正當(dāng)利益

23.證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，從業(yè)人員不得從事的行為包括哪些？（）

A.與客戶約定保本收益

B.未經(jīng)客戶同意，泄露客戶信息

C.接受客戶饋贈(zèng)的貴重禮品

D.在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，未及時(shí)向客戶披露利益沖突

E.為自己或他人謀取不正當(dāng)利益

24.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括哪些？（）

A.客戶利益優(yōu)先原則

B.公開(kāi)透明原則

C.自主經(jīng)營(yíng)原則

D.風(fēng)險(xiǎn)隔離原則

E.誠(chéng)信義務(wù)原則

25.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，以下哪些行為屬于利益沖突？（）

A.同時(shí)代理多家證券公司的業(yè)務(wù)

B.在不同部門擔(dān)任管理職務(wù)

C.在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，未及時(shí)向客戶披露個(gè)人證券投資情況

D.接受其他證券公司的正常業(yè)務(wù)合作邀請(qǐng)

E.在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，接受客戶的賄賂

26.證券公司開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，必須具備的條件包括哪些？（）

A.具有健全的內(nèi)部控制制度

B.自有資金充足，風(fēng)險(xiǎn)控制能力較強(qiáng)

C.具有符合規(guī)定的業(yè)務(wù)人員

D.具有完善的客戶信用評(píng)估體系

E.具有合法的投資渠道

27.證券公司從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布投資建議時(shí)，以下哪些行為是合規(guī)的？（）

A.發(fā)布基于公開(kāi)信息的研究報(bào)告，并注明個(gè)人觀點(diǎn)

B.直接推薦某只股票，并承諾短期內(nèi)將上漲

C.在未告知客戶的情況下，使用客戶賬戶進(jìn)行投資

D.以個(gè)人名義進(jìn)行內(nèi)幕交易

E.向客戶披露投資建議的依據(jù)和風(fēng)險(xiǎn)

28.證券公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)，以下哪些行為是合規(guī)的？（）

A.為客戶提供符合規(guī)定的融資融券服務(wù)

B.未經(jīng)客戶同意，使用客戶信用賬戶進(jìn)行投資

C.在未告知客戶的情況下，改變信用額度

D.為客戶提供符合規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)揭示

E.具有完善的客戶信用評(píng)估體系

29.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，以下哪些行為屬于違反職業(yè)道德？（）

A.為客戶提供專業(yè)的投資建議

B.在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，未及時(shí)向客戶披露利益沖突

C.為客戶提供公平透明的交易服務(wù)

D.在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，接受客戶的賄賂

E.為自己或他人謀取不正當(dāng)利益

30.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，以下哪些行為屬于違反誠(chéng)信義務(wù)？（）

A.為客戶提供真實(shí)的投資信息

B.在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，未及時(shí)向客戶披露風(fēng)險(xiǎn)

C.為客戶提供公平的交易服務(wù)

D.在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，接受客戶的賄賂

E.為自己或他人謀取不正當(dāng)利益

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，可以與客戶約定保本收益。（）

32.證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)的禁止性行為包括違規(guī)使用客戶信用賬戶。（）

33.證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，從業(yè)人員可以接受客戶饋贈(zèng)的貴重禮品。（）

34.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先原則。（）

35.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，可以接受客戶的賄賂。（）

36.證券公司開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，必須具備健全的內(nèi)部控制制度。（）

37.證券公司從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布投資建議時(shí)，可以直接推薦某只股票，并承諾短期內(nèi)將上漲。（）

38.證券公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)，可以為未經(jīng)客戶同意，使用客戶信用賬戶進(jìn)行投資。（）

39.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，可以為自己或他人謀取不正當(dāng)利益。（）

40.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)為客戶提供公平透明的交易服務(wù)。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)遵循________和________原則。

42.證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)的禁止性行為包括________和________。

43.證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，從業(yè)人員不得________，不得________。

44.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循________原則和________原則。

45.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，可以接受客戶的________，但不得接受________。

46.證券公司開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，必須具備________和________。

47.證券公司從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布投資建議時(shí)，應(yīng)當(dāng)________，并________。

48.證券公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)，可以為_(kāi)_______提供________服務(wù)。

49.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)________，不得________。

50.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)為客戶提供________的服務(wù)。

五、簡(jiǎn)答題（共25分，每題5分）

51.簡(jiǎn)述證券公司內(nèi)部控制的基本原則。

52.簡(jiǎn)述證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)的禁止性行為。

53.簡(jiǎn)述證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，從業(yè)人員不得從事的行為。

54.簡(jiǎn)述證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則。

55.簡(jiǎn)述證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)遵循的職業(yè)道德。

六、案例分析題（共20分）

56.某證券公司客戶經(jīng)理張某在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，向客戶承諾“保本保息，收益率為10%”，并暗示如果客戶購(gòu)買該基金產(chǎn)品，張某可以獲得高額傭金。客戶李某聽(tīng)后非常心動(dòng)，購(gòu)買了該基金產(chǎn)品。后來(lái)該基金產(chǎn)品虧損了5%。請(qǐng)問(wèn)：

（1）張某的行為違反了《證券法》的哪項(xiàng)規(guī)定？

（2）張某的行為違反了《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》的哪項(xiàng)原則？

（3）客戶李某可以采取哪些措施維護(hù)自己的權(quán)益？

一、單選題（共20分）

1.A

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第三十二條規(guī)定，從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)以客戶的利益為先，不得利用職務(wù)之便謀取不正當(dāng)利益。A選項(xiàng)中，為客戶制定投資組合時(shí)，隱匿了某只股票的關(guān)聯(lián)交易信息，屬于利用職務(wù)之便謀取不正當(dāng)利益的行為，違反了該準(zhǔn)則。B選項(xiàng)中，在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，因個(gè)人利益未及時(shí)向客戶披露可能影響決策的信息，屬于違反誠(chéng)信義務(wù)的行為。C選項(xiàng)中，對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示時(shí)，使用了公司統(tǒng)一制作的標(biāo)準(zhǔn)化文件，屬于合規(guī)行為。D選項(xiàng)中，在客戶簽署合同前，詢問(wèn)客戶是否清楚合同條款的約束力，屬于合規(guī)行為。

2.D

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第四條規(guī)定，證券公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循全面性原則、重要性原則、獨(dú)立性原則和制衡性原則。A、B、C選項(xiàng)均屬于證券公司內(nèi)部控制的基本原則。D選項(xiàng)中，可操作性原則不屬于證券公司內(nèi)部控制的基本原則。

3.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十四條規(guī)定，證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)的禁止性行為包括：違規(guī)使用客戶信用賬戶、以個(gè)人名義進(jìn)行自營(yíng)業(yè)務(wù)、未經(jīng)批準(zhǔn)，使用公司名義進(jìn)行內(nèi)幕交易等。A、B、D選項(xiàng)均屬于違規(guī)行為。C選項(xiàng)中，控制或影響上市公司發(fā)行規(guī)模不屬于證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)的禁止性行為。

4.B

解析：根據(jù)《證券法》第一百九十一條規(guī)定，禁止證券公司及其從業(yè)人員在證券交易活動(dòng)中，作出虛假陳述或者信息誤導(dǎo)，誘騙客戶買賣證券。A選項(xiàng)中，禁止內(nèi)幕交易屬于禁止性規(guī)定。B選項(xiàng)中，禁止虛假宣傳屬于禁止性規(guī)定。C選項(xiàng)中，禁止利益輸送屬于禁止性規(guī)定。D選項(xiàng)中，禁止挪用客戶資產(chǎn)屬于禁止性規(guī)定。B選項(xiàng)中，張某向客戶承諾“保本保息，收益率為10%”，屬于虛假宣傳的行為，違反了該法規(guī)定。

5.B

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第三十二條規(guī)定，從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)以客戶的利益為先，不得利用職務(wù)之便謀取不正當(dāng)利益。A選項(xiàng)中，違反保密義務(wù)屬于違反職業(yè)道德的行為。B選項(xiàng)中，與客戶約定保本收益屬于違反誠(chéng)信義務(wù)的行為。C選項(xiàng)中，違反禁止性行為屬于違反職業(yè)道德的行為。D選項(xiàng)中，違反執(zhí)業(yè)規(guī)范屬于違反職業(yè)道德的行為。B選項(xiàng)屬于違反誠(chéng)信義務(wù)的行為。

6.B

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》第七條規(guī)定，證券公司凈資本與負(fù)債的比例不得低于10%。A、C、D選項(xiàng)均不符合該規(guī)定。

7.B

解析：根據(jù)《證券法》第一百三十五條規(guī)定，證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中從事自營(yíng)業(yè)務(wù)。A、C、D選項(xiàng)均屬于合規(guī)行為。B選項(xiàng)中，為客戶提供融資融券服務(wù)屬于違規(guī)行為。

8.C

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第三十三條規(guī)定，從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)避免利益沖突。A、B、D選項(xiàng)均不屬于利益沖突。C選項(xiàng)中，在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，未及時(shí)向客戶披露個(gè)人證券投資情況，屬于利益沖突的行為。

9.B

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第三條規(guī)定，證券公司辦理資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先原則、公允原則、誠(chéng)信原則和適當(dāng)性原則。A、C、D選項(xiàng)均屬于證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法規(guī)定的原則。B選項(xiàng)中，自主經(jīng)營(yíng)原則不屬于該辦法規(guī)定的原則。

10.B

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第三十四條規(guī)定，從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布投資建議時(shí)，應(yīng)當(dāng)基于公開(kāi)信息，并注明個(gè)人觀點(diǎn)。A、C、D選項(xiàng)均屬于違規(guī)行為。B選項(xiàng)中，發(fā)布基于公開(kāi)信息的研究報(bào)告，并注明個(gè)人觀點(diǎn)，屬于合規(guī)行為。

11.D

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第四條規(guī)定，證券公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)，必須具備的條件包括：具有健全的內(nèi)部控制制度、自有資金充足，風(fēng)險(xiǎn)控制能力較強(qiáng)、具有符合規(guī)定的業(yè)務(wù)人員、具有完善的客戶信用評(píng)估體系等。A、B、C選項(xiàng)均屬于開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)必須具備的條件。D選項(xiàng)中，具有完善的客戶信用評(píng)估體系不屬于開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)必須具備的條件。

12.A

解析：根據(jù)《證券法》第五十一條規(guī)定，證券交易內(nèi)幕信息的知情人包括：發(fā)行人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員；持有公司5%以上股份的股東及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員；發(fā)行人的控股公司及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員；由于所任公司職務(wù)可以獲取公司有關(guān)內(nèi)幕信息的人員；證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)工作人員等。A選項(xiàng)中，在得知公司即將發(fā)布業(yè)績(jī)公告前，建議客戶買入該股票，屬于內(nèi)幕交易的行為。B、C、D選項(xiàng)均不屬于內(nèi)幕交易的行為。

13.D

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第五條規(guī)定，證券公司內(nèi)部控制的基本要素包括：組織架構(gòu)、人力資源、財(cái)務(wù)管理、風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)管理、內(nèi)部審計(jì)等。A、B、C選項(xiàng)均屬于證券公司內(nèi)部控制的基本要素。D選項(xiàng)中，外部監(jiān)督不屬于證券公司內(nèi)部控制的基本要素。

14.D

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第三十二條規(guī)定，從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)以客戶的利益為先，不得利用職務(wù)之便謀取不正當(dāng)利益。A、B、C選項(xiàng)均屬于合規(guī)行為。D選項(xiàng)中，在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，接受客戶的禮品，屬于違反職業(yè)道德的行為。

15.C

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第三條規(guī)定，證券公司辦理資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先原則、公允原則、誠(chéng)信原則和適當(dāng)性原則。A、B、D選項(xiàng)均屬于違規(guī)行為。C選項(xiàng)中，為客戶制定個(gè)性化的投資方案，屬于合規(guī)行為。

16.D

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第三十二條規(guī)定，從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)以客戶的利益為先，不得利用職務(wù)之便謀取不正當(dāng)利益。A、B、C選項(xiàng)均屬于合規(guī)行為。D選項(xiàng)中，在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，接受客戶的賄賂，屬于違反誠(chéng)信義務(wù)的行為。

17.A

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》第七條規(guī)定，證券公司凈資本與負(fù)債的比例不得低于8%。B、C、D選項(xiàng)均不符合該規(guī)定。

18.D

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第三十二條規(guī)定，從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)以客戶的利益為先，不得利用職務(wù)之便謀取不正當(dāng)利益。A、B、C選項(xiàng)均屬于合規(guī)行為。D選項(xiàng)中，在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，接受客戶的禮品，屬于違反職業(yè)道德的行為。

19.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第三條規(guī)定，證券公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)，必須具備的條件包括：具有健全的內(nèi)部控制制度、自有資金充足，風(fēng)險(xiǎn)控制能力較強(qiáng)、具有符合規(guī)定的業(yè)務(wù)人員、具有完善的客戶信用評(píng)估體系等。A、B、D選項(xiàng)均屬于違規(guī)行為。C選項(xiàng)中，為客戶提供符合規(guī)定的融資融券服務(wù)，屬于合規(guī)行為。

20.D

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第三十二條規(guī)定，從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)以客戶的利益為先，不得利用職務(wù)之便謀取不正當(dāng)利益。A、B、C選項(xiàng)均屬于合規(guī)行為。D選項(xiàng)中，在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，接受客戶的賄賂，屬于違反職業(yè)道德的行為。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.ABCDE

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第四條規(guī)定，證券公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循全面性原則、重要性原則、獨(dú)立性原則、制衡性原則和時(shí)效性原則。A、B、C、D、E選項(xiàng)均屬于證券公司內(nèi)部控制的基本原則。

22.ABCDE

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十四條規(guī)定，證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)的禁止性行為包括：違規(guī)使用客戶信用賬戶、以個(gè)人名義進(jìn)行自營(yíng)業(yè)務(wù)、未經(jīng)批準(zhǔn)，使用公司名義進(jìn)行內(nèi)幕交易、為自己或他人謀取不正當(dāng)利益等。A、B、C、D、E選項(xiàng)均屬于證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)的禁止性行為。

23.ABCDE

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第三十二條規(guī)定，從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)以客戶的利益為先，不得利用職務(wù)之便謀取不正當(dāng)利益。A、B、C、D、E選項(xiàng)均屬于證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，從業(yè)人員不得從事的行為。

24.ABCDE

解析：根據(jù)《證券法》第一百三十五條規(guī)定，證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先原則、公開(kāi)透明原則、誠(chéng)信義務(wù)原則、風(fēng)險(xiǎn)隔離原則和適當(dāng)性原則。A、B、C、D、E選項(xiàng)均屬于證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則。

25.CE

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第三十三條規(guī)定，從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)避免利益沖突。A、B、D選項(xiàng)均不屬于利益沖突。C、E選項(xiàng)均屬于利益沖突。

26.ABCDE

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第四條規(guī)定，證券公司開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，必須具備的條件包括：具有健全的內(nèi)部控制制度、自有資金充足，風(fēng)險(xiǎn)控制能力較強(qiáng)、具有符合規(guī)定的業(yè)務(wù)人員、具有完善的客戶信用評(píng)估體系、具有合法的投資渠道等。A、B、C、D、E選項(xiàng)均屬于開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)必須具備的條件。

27.AE

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第三十四條規(guī)定，從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布投資建議時(shí)，應(yīng)當(dāng)基于公開(kāi)信息，并注明個(gè)人觀點(diǎn)。A、E選項(xiàng)均屬于合規(guī)行為。B、C、D選項(xiàng)均屬于違規(guī)行為。

28.ACD

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第三條規(guī)定，證券公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)，必須具備的條件包括：具有健全的內(nèi)部控制制度、自有資金充足，風(fēng)險(xiǎn)控制能力較強(qiáng)、具有符合規(guī)定的業(yè)務(wù)人員、具有完善的客戶信用評(píng)估體系等。A、C、D選項(xiàng)均屬于開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)必須具備的條件。

29.BD

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第三十二條規(guī)定，從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)以客戶的利益為先，不得利用職務(wù)之便謀取不正當(dāng)利益。B、D選項(xiàng)均屬于違反職業(yè)道德的行為。A、C、E選項(xiàng)均屬于合規(guī)行為。

30.AB

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第三十二條規(guī)定，從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)以客戶的利益為先，不得利用職務(wù)之便謀取不正當(dāng)利益。A、B選項(xiàng)均屬于違反誠(chéng)信義務(wù)的行為。C、D、E選項(xiàng)均屬于合規(guī)行為。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.×

解析：根據(jù)《證券法》第一百九十一條規(guī)定，禁止證券公司及其從業(yè)人員在證券交易活動(dòng)中，作出虛假陳述或者信息誤導(dǎo)，誘騙客戶買賣證券。證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，不得與客戶約定保本收益。

32.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十四條規(guī)定，證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)的禁止性行為包括：違規(guī)使用客戶信用賬戶。

33.×

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第三十二條規(guī)定，從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)以客戶的利益為先，不得利用職務(wù)之便謀取不正當(dāng)利益。證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，不得接受客戶饋贈(zèng)的貴重禮品。

34.√

解析：根據(jù)《證券法》第一百三十五條規(guī)定，證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先原則。

35.×

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第三十二條規(guī)定，從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)以客戶的利益為先，不得利用職務(wù)之便謀取不正當(dāng)利益。證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，不得接受客戶的賄賂。

36.√

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第四條規(guī)定，證券公司開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，必須具備健全的內(nèi)部控制制度。

37.×

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第三十四條規(guī)定，從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布投資建議時(shí)，應(yīng)當(dāng)基于公開(kāi)信息，并注明個(gè)人觀點(diǎn)。證券公司從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布投資建議時(shí)，不得直接推薦某只股票，并承諾短期內(nèi)將上漲。

38.×

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第三條規(guī)定，證券公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)，必須具備的條件包括：具有健全的內(nèi)部控制制度、自有資金充足，風(fēng)險(xiǎn)控制能力較強(qiáng)、具有符合規(guī)定的業(yè)務(wù)人員、具有完善的客戶信用評(píng)估體系等。未經(jīng)客戶同意，使用客戶信用賬戶進(jìn)行投資屬于違規(guī)行為。

39.×

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第三十二條規(guī)定，從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)以客戶的利益為先，不得利用職務(wù)之便謀取不正當(dāng)利益。證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，不得為自己或他人謀取不正當(dāng)利益。

40.√

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第三十二條規(guī)定，從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)以客戶的利益為先，不得利用職務(wù)之便謀取不正當(dāng)利益。證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)為客戶提供公平透明的交易服務(wù)。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.誠(chéng)信適當(dāng)性

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第三十二條規(guī)定，從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)遵循誠(chéng)信和適當(dāng)性原則。

42.違規(guī)使用客戶信用賬戶未經(jīng)批準(zhǔn)，使用公司名義進(jìn)行內(nèi)幕交易

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十四條規(guī)定，證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)的禁止性行為包括：違規(guī)使用客戶信用賬戶、未經(jīng)批準(zhǔn)，使用公司名義進(jìn)行內(nèi)幕交易等。

43.與客戶約定保本收益接受客戶饋贈(zèng)的貴重禮品

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第三十二條規(guī)定，從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)以客戶的利益為先，不得利用職務(wù)之便謀取不正當(dāng)利益。與客戶約定保本收益、接受客戶饋贈(zèng)的貴重禮品均屬于違規(guī)行為。

44.客戶利益優(yōu)先公開(kāi)透明

解析：根據(jù)《證券法》第一百三十五條規(guī)定，證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先原則、公開(kāi)透明原則。

45.饋贈(zèng)的貴重禮品賄賂

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第三十二條規(guī)定，從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)以客戶的利益為先，不得利用職務(wù)之便謀取不正當(dāng)利益。證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，可以接受客戶的饋贈(zèng)的貴重禮品，但不得接受賄賂。

46.健全的內(nèi)部控制制度合理的風(fēng)險(xiǎn)控制能力

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第四條規(guī)定，證券公司開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，必須具備的條件包括：具有健全的內(nèi)部控制制度、合理的風(fēng)險(xiǎn)控制能力等。

47.基于公開(kāi)信息注明個(gè)人觀點(diǎn)

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第三十四條規(guī)定，從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布投資建議時(shí)，應(yīng)當(dāng)基于公開(kāi)信息，并注明個(gè)人觀點(diǎn)。

48.符合規(guī)定的融資融券

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第三條規(guī)定，證券公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)，必須具備的條件包括：具有健全的內(nèi)部控制制度、自有資金充足，風(fēng)險(xiǎn)控制能力較強(qiáng)、具有符合規(guī)定的業(yè)務(wù)人員、具有完善的客戶信用評(píng)估體系等。證券公司可以為符合規(guī)定的客戶提供融資融券服務(wù)。

49.以客戶的利益為先利用職務(wù)之便謀取不正當(dāng)利益

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第三十二條規(guī)定，從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)以客戶的利益為先，不得利用職務(wù)之便謀取不正當(dāng)利益。

50.公平透明

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第三十二條規(guī)定，從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)以客戶的利益為先，不得利用職務(wù)之便謀取不正當(dāng)利益。證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)為客戶提供公平透明的服務(wù)。

五、簡(jiǎn)答題（共25分，每題5分）

51.簡(jiǎn)述證券公司內(nèi)部控制的基本原則。

答：證券公司內(nèi)部控制的基本原則包括：全面性原則、重要性原則、獨(dú)立性原則、制衡性原則和時(shí)效性原則。

①全面性原則：證券公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)覆蓋所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、所有員工和所有風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。

②重要性原則：證券公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注重要的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、重要的員工和重要的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。

③獨(dú)立性原則：證券公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于業(yè)務(wù)操作，確保內(nèi)部控制的有效性。

④制衡性原則：證券公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)建立相互制衡的機(jī)制，防止權(quán)力濫用。

⑤時(shí)效性原則：證券公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新，適應(yīng)市場(chǎng)變化和業(yè)務(wù)發(fā)展。

52.簡(jiǎn)述證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)的禁止性行為。

答：證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)的禁止性行為包括：

①違規(guī)使用客戶信用賬戶：證券公司不得違規(guī)使用客戶信用賬戶進(jìn)行自營(yíng)業(yè)務(wù)。

②以個(gè)人名義進(jìn)行自營(yíng)業(yè)務(wù)：證券公司不得以個(gè)人名義進(jìn)行自營(yíng)業(yè)務(wù)。

③未經(jīng)批準(zhǔn)，使用公司名義進(jìn)行內(nèi)幕交易：證券公司未經(jīng)批準(zhǔn)，不得使用公司名義進(jìn)行內(nèi)幕交易。

④為自己或他人謀取不正當(dāng)利益：證券公司不得為自己或他人謀取不正當(dāng)利益。

53.簡(jiǎn)述證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，從業(yè)人員不得從事的行為。

答：證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，從業(yè)人員不得從事的行為包括：

①與客戶約定保本收益：證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，從業(yè)人員不得與客戶約定保本收益。

②未經(jīng)客戶同意，泄露客戶信息：證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，從業(yè)人員不得未經(jīng)客戶同意，泄露客戶信息。

③接受客戶饋贈(zèng)的貴重禮品：證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，從業(yè)人員不得接受客戶饋贈(zèng)的貴重禮品。

④在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，未及時(shí)向客戶披露利益沖突：證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，