第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)考試法規(guī)章及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)具備基金從業(yè)資格，下列哪項人員無需具備基金從業(yè)資格？（）

A.基金管理人法定代表人

B.基金管理人投資總監(jiān)

C.基金管理人財務(wù)負責(zé)人

D.基金管理人信息技術(shù)負責(zé)人

2.下列關(guān)于基金信息披露的表述中，正確的是？（）

A.基金季度報告只需披露凈值和份額信息

B.基金招募說明書只需在基金募集期間進行披露

C.基金臨時信息披露的內(nèi)容僅限于重大事件

D.基金凈值公告應(yīng)當(dāng)至少每周進行一次披露

3.根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》，下列哪類基金產(chǎn)品不屬于證券投資基金的范疇？（）

A.股票型基金

B.混合型基金

C.貨幣市場基金

D.資產(chǎn)配置類計劃

4.下列關(guān)于基金募集信息披露的表述中，錯誤的是？（）

A.基金募集說明書應(yīng)當(dāng)包含基金管理人、基金托管人的基本情況

B.基金募集說明書應(yīng)當(dāng)說明基金的投資目標、投資范圍、投資策略

C.基金募集說明書應(yīng)當(dāng)列明基金管理人、基金托管人的權(quán)利義務(wù)

D.基金募集說明書可以不披露基金的風(fēng)險等級

5.根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括？（）

A.客戶適當(dāng)性原則

B.公開透明原則

C.利益沖突防范原則

D.高收益優(yōu)先原則

6.下列關(guān)于基金份額贖回的表述中，正確的是？（）

A.基金份額持有人可以隨時要求贖回其持有的基金份額

B.基金份額的贖回價格以基金份額凈值為基礎(chǔ)計算

C.基金份額的贖回申請可以在任何時間提交

D.基金份額的贖回費用由基金管理人承擔(dān)

7.根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人對基金財產(chǎn)的保管職責(zé)包括？（）

A.安全保管基金財產(chǎn)

B.執(zhí)行基金管理人合法的投資指令

C.監(jiān)督基金管理人的投資運作

D.以上都是

8.下列關(guān)于基金管理人信息披露的表述中，錯誤的是？（）

A.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立完善的信息披露制度

B.基金管理人應(yīng)當(dāng)確保信息披露的真實性、準確性、完整性

C.基金管理人應(yīng)當(dāng)及時、準確地披露基金信息

D.基金管理人可以延遲披露基金信息，只要不影響投資者決策

9.根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》，下列哪項行為不屬于基金管理人禁止的行為？（）

A.違規(guī)使用基金財產(chǎn)

B.違規(guī)進行基金財產(chǎn)投資

C.違規(guī)披露基金信息

D.為基金份額持有人爭取利益

10.下列關(guān)于基金估值對象的表述中，正確的是？（）

A.基金估值的對象包括基金所投資的所有資產(chǎn)

B.基金估值的對象包括基金所投資的所有資產(chǎn)和負債

C.基金估值的對象僅限于基金所投資的有價證券

D.基金估值的對象僅限于基金所投資的無價證券

11.根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)向投資者進行風(fēng)險揭示，下列哪項不屬于風(fēng)險揭示的內(nèi)容？（）

A.基金的投資風(fēng)險

B.基金的流動性風(fēng)險

C.基金的信用風(fēng)險

D.基金的經(jīng)營風(fēng)險

12.下列關(guān)于基金份額持有人權(quán)利的表述中，正確的是？（）

A.基金份額持有人有權(quán)要求基金管理人披露基金信息

B.基金份額持有人有權(quán)參與基金份額的贖回

C.基金份額持有人有權(quán)獲得基金收益

D.以上都是

13.根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)每年召開一次，下列哪項說法錯誤？（）

A.基金份額持有人大會由基金管理人召集

B.基金份額持有人大會可以采取現(xiàn)場會議和通訊會議的方式召開

C.基金份額持有人大會的決議必須經(jīng)代表基金份額2/3以上的持有人通過

D.基金份額持有人大會的決議僅對基金份額持有人具有約束力

14.下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制制度的表述中，錯誤的是？（）

A.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立完善的內(nèi)部控制制度

B.基金管理人的內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)覆蓋基金運作的各個方面

C.基金管理人的內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)定期進行評估和改進

D.基金管理人的內(nèi)部控制制度可以不與基金投資策略相匹配

15.根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)遵循的信息披露原則不包括？（）

A.真實性原則

B.準確性原則

C.完整性原則

D.逐級披露原則

16.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述中，正確的是？（）

A.基金管理人可以違反基金合同約定進行投資

B.基金管理人可以將基金財產(chǎn)用于非流動性資產(chǎn)投資

C.基金管理人可以將基金財產(chǎn)借給他人

D.以上都是

17.根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人對基金財產(chǎn)的保管職責(zé)不包括？（）

A.建立健全基金財產(chǎn)保管制度

B.保管基金財產(chǎn)

C.執(zhí)行基金管理人合法的投資指令

D.監(jiān)督基金管理人的投資運作

18.下列關(guān)于基金信息披露的表述中，正確的是？（）

A.基金招募說明書應(yīng)當(dāng)包含基金的風(fēng)險等級

B.基金凈值公告應(yīng)當(dāng)至少每月進行一次披露

C.基金臨時信息披露的內(nèi)容僅限于重大事件

D.基金凈值公告可以不披露基金份額的累計凈值

19.根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》，下列哪項行為不屬于基金托管人禁止的行為？（）

A.違規(guī)使用基金財產(chǎn)

B.違規(guī)進行基金財產(chǎn)投資

C.違規(guī)披露基金信息

D.為基金份額持有人爭取利益

20.下列關(guān)于基金估值方法的表述中，正確的是？（）

A.基金估值的對象包括基金所投資的所有資產(chǎn)

B.基金估值的對象包括基金所投資的所有資產(chǎn)和負債

C.基金估值的對象僅限于基金所投資的有價證券

D.基金估值的對象僅限于基金所投資的無價證券

二、多選題（共20分，多選、錯選均不得分）

21.根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)具備基金從業(yè)資格，下列哪些人員需要具備基金從業(yè)資格？（）

A.基金管理人法定代表人

B.基金管理人投資總監(jiān)

C.基金管理人財務(wù)負責(zé)人

D.基金管理人信息技術(shù)負責(zé)人

22.下列關(guān)于基金信息披露的表述中，正確的有？（）

A.基金季度報告只需披露凈值和份額信息

B.基金招募說明書只需在基金募集期間進行披露

C.基金臨時信息披露的內(nèi)容僅限于重大事件

D.基金凈值公告應(yīng)當(dāng)至少每周進行一次披露

23.根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》，下列哪些基金產(chǎn)品屬于證券投資基金的范疇？（）

A.股票型基金

B.混合型基金

C.貨幣市場基金

D.資產(chǎn)配置類計劃

24.下列關(guān)于基金募集信息披露的表述中，正確的有？（）

A.基金募集說明書應(yīng)當(dāng)包含基金管理人、基金托管人的基本情況

B.基金募集說明書應(yīng)當(dāng)說明基金的投資目標、投資范圍、投資策略

C.基金募集說明書應(yīng)當(dāng)列明基金管理人、基金托管人的權(quán)利義務(wù)

D.基金募集說明書可以不披露基金的風(fēng)險等級

25.根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括？（）

A.客戶適當(dāng)性原則

B.公開透明原則

C.利益沖突防范原則

D.高收益優(yōu)先原則

26.下列關(guān)于基金份額贖回的表述中，正確的有？（）

A.基金份額持有人可以隨時要求贖回其持有的基金份額

B.基金份額的贖回價格以基金份額凈值為基礎(chǔ)計算

C.基金份額的贖回申請可以在任何時間提交

D.基金份額的贖回費用由基金管理人承擔(dān)

27.根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人對基金財產(chǎn)的保管職責(zé)包括？（）

A.安全保管基金財產(chǎn)

B.執(zhí)行基金管理人合法的投資指令

C.監(jiān)督基金管理人的投資運作

D.以上都是

28.下列關(guān)于基金管理人信息披露的表述中，正確的有？（）

A.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立完善的信息披露制度

B.基金管理人應(yīng)當(dāng)確保信息披露的真實性、準確性、完整性

C.基金管理人應(yīng)當(dāng)及時、準確地披露基金信息

D.基金管理人可以延遲披露基金信息，只要不影響投資者決策

29.根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》，下列哪些行為屬于基金管理人禁止的行為？（）

A.違規(guī)使用基金財產(chǎn)

B.違規(guī)進行基金財產(chǎn)投資

C.違規(guī)披露基金信息

D.為基金份額持有人爭取利益

30.下列關(guān)于基金估值對象的表述中，正確的有？（）

A.基金估值的對象包括基金所投資的所有資產(chǎn)

B.基金估值的對象包括基金所投資的所有資產(chǎn)和負債

C.基金估值的對象僅限于基金所投資的有價證券

D.基金估值的對象僅限于基金所投資的無價證券

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)具備基金從業(yè)資格。（）

32.基金招募說明書只需在基金募集期間進行披露。（）

33.基金臨時信息披露的內(nèi)容僅限于重大事件。（）

34.基金凈值公告應(yīng)當(dāng)至少每周進行一次披露。（）

35.根據(jù)基金運作管理辦法，股票型基金屬于證券投資基金的范疇。（）

36.基金募集說明書應(yīng)當(dāng)包含基金管理人、基金托管人的基本情況。（）

37.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立完善的信息披露制度。（）

38.基金管理人可以延遲披露基金信息，只要不影響投資者決策。（）

39.基金份額持有人有權(quán)要求基金管理人披露基金信息。（）

40.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)每年召開一次。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.根據(jù)__________規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)具備基金從業(yè)資格。

42.基金募集說明書應(yīng)當(dāng)包含__________、__________、__________等內(nèi)容。

43.基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)遵循__________原則。

44.基金份額的贖回價格以__________為基礎(chǔ)計算。

45.基金托管人對基金財產(chǎn)的保管職責(zé)包括__________、__________、__________等。

46.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立完善的信息披露制度，確保信息披露的__________、__________、__________。

47.基金估值的對象包括基金所投資的所有__________和__________。

48.基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)向投資者進行__________，充分揭示基金的風(fēng)險。

49.基金份額持有人大會由__________召集。

50.基金管理人的內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)與__________相匹配。

五、簡答題（共30分，每題10分）

51.簡述基金信息披露的原則及其主要內(nèi)容。

52.簡述基金管理人內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。

53.簡述基金份額持有人大會的召集、議事規(guī)則和表決程序。

六、案例分析題（共20分）

54.某基金管理人在銷售基金產(chǎn)品時，未向投資者充分揭示基金的風(fēng)險，導(dǎo)致部分投資者在基金虧損時投訴。請分析該基金管理人違反了哪些規(guī)定？應(yīng)當(dāng)如何改正？

一、單選題（共20分）

1.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第三十八條，基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)具備基金從業(yè)資格，但是基金管理人法定代表人除外。

2.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十一條，基金凈值公告應(yīng)當(dāng)至少每周進行一次披露。

3.D

解析：根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》第三條，證券投資基金是指通過公開發(fā)售基金份額募集資金，由基金管理人管理，基金托管人托管，為基金份額持有人的利益，以資產(chǎn)組合方式進行投資的一種利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資方式。資產(chǎn)配置類計劃不屬于證券投資基金的范疇。

4.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第十九條，基金募集說明書應(yīng)當(dāng)包含基金的風(fēng)險等級。

5.D

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第四條，基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)遵循客戶適當(dāng)性原則、公開透明原則、利益沖突防范原則。

6.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十一條，基金份額的贖回價格以基金份額凈值為基礎(chǔ)計算。

7.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十六條，基金托管人對基金財產(chǎn)的保管職責(zé)包括安全保管基金財產(chǎn)、執(zhí)行基金管理人合法的投資指令、監(jiān)督基金管理人的投資運作。

8.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第二十一條，基金管理人應(yīng)當(dāng)及時、準確地披露基金信息。

9.D

解析：根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》第三十六條，基金管理人應(yīng)當(dāng)為基金份額持有人爭取利益。

10.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十二條，基金估值的對象包括基金所投資的所有資產(chǎn)和負債。

11.D

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第二十八條，基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)向投資者進行風(fēng)險揭示，包括基金的投資風(fēng)險、基金的流動性風(fēng)險、基金的信用風(fēng)險。

12.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十四條，基金份額持有人有權(quán)要求基金管理人披露基金信息、參與基金份額的贖回、獲得基金收益。

13.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十七條，基金份額持有人大會的決議對基金份額持有人具有約束力。

14.D

解析：根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》第五條，基金管理人的內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)與基金投資策略相匹配。

15.D

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第四條，基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)遵循真實性原則、準確性原則、完整性原則。

16.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十八條，基金管理人可以將基金財產(chǎn)借給他人屬于禁止行為。

17.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十六條，基金托管人對基金財產(chǎn)的保管職責(zé)包括安全保管基金財產(chǎn)、執(zhí)行基金管理人合法的投資指令、監(jiān)督基金管理人的投資運作。

18.A

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第十九條，基金招募說明書應(yīng)當(dāng)包含基金的風(fēng)險等級。

19.D

解析：根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》第三十六條，基金托管人應(yīng)當(dāng)為基金份額持有人爭取利益。

20.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十二條，基金估值的對象包括基金所投資的所有資產(chǎn)和負債。

二、多選題（共20分，多選、錯選均不得分）

21.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第三十八條，基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)具備基金從業(yè)資格。

22.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十一條，基金凈值公告應(yīng)當(dāng)至少每周進行一次披露。

23.ABC

解析：根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》第三條，證券投資基金是指通過公開發(fā)售基金份額募集資金，由基金管理人管理，基金托管人托管，為基金份額持有人的利益，以資產(chǎn)組合方式進行投資的一種利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資方式。資產(chǎn)配置類計劃不屬于證券投資基金的范疇。

24.ABC

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第十九條，基金募集說明書應(yīng)當(dāng)包含基金管理人、基金托管人的基本情況、基金的投資目標、投資范圍、投資策略、基金管理人、基金托管人的權(quán)利義務(wù)。

25.ABC

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第四條，基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)遵循客戶適當(dāng)性原則、公開透明原則、利益沖突防范原則。

26.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十一條，基金份額的贖回價格以基金份額凈值為基礎(chǔ)計算。

27.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十六條，基金托管人對基金財產(chǎn)的保管職責(zé)包括安全保管基金財產(chǎn)、執(zhí)行基金管理人合法的投資指令、監(jiān)督基金管理人的投資運作。

28.ABC

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第二十一條，基金管理人應(yīng)當(dāng)建立完善的信息披露制度、確保信息披露的真實性、準確性、完整性、及時、準確地披露基金信息。

29.ABC

解析：根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》第三十六條，基金管理人應(yīng)當(dāng)為基金份額持有人爭取利益，違規(guī)使用基金財產(chǎn)、違規(guī)進行基金財產(chǎn)投資、違規(guī)披露基金信息屬于禁止行為。

30.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十二條，基金估值的對象包括基金所投資的所有資產(chǎn)和負債。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.√

32.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第十九條，基金招募說明書應(yīng)當(dāng)在基金募集期間進行披露，并在基金募集結(jié)束后持續(xù)保存。

33.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十四條，基金臨時信息披露的內(nèi)容包括基金份額持有人大會的決議、基金管理人、基金托管人的更換、基金管理人、基金托管人的重大變更、涉及基金財產(chǎn)安全的重大事件等。

34.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十一條，基金凈值公告應(yīng)當(dāng)至少每周進行一次披露。

35.√

解析：根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》第三條，股票型基金屬于證券投資基金的范疇。

36.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第十九條，基金募集說明書應(yīng)當(dāng)包含基金管理人、基金托管人的基本情況。

37.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第二十一條，基金管理人應(yīng)當(dāng)建立完善的信息披露制度。

38.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第二十一條，基金管理人應(yīng)當(dāng)及時、準確地披露基金信息。

39.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十四條，基金份額持有人有權(quán)要求基金管理人披露基金信息。

40.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十七條，基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)每年召開一次。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.《證券投資基金法》

42.基金管理人、基金托管人、基金的投資目標、投資范圍、投資策略

43.客戶適當(dāng)性

44.基金份額凈值

45.安全保管基金財產(chǎn)、執(zhí)行基金管理人合法的投資指令、監(jiān)督基金管理人的投資運作

46.真實性、準確性、完整性

47.資產(chǎn)、負債

48.風(fēng)險揭示

49.基金管理人

50.基金投資策略

五、簡答題（共30分，每題10分）

51.基金信息披露的原則及其主要內(nèi)容

答：基金信息披露的原則包括真實性原則、準確性原則、完整性原則、及時性原則、公平性原則。

真實性原則要求披露的信息必須真實、準確、完整，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大