第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)考試郵寄發(fā)票及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司客戶交易結(jié)算資金存管專用賬戶的管理，以下哪項(xiàng)表述是正確的？

A.可以由證券公司自行保管客戶資金

B.必須委托具有資格的商業(yè)銀行托管

C.客戶可以隨時(shí)要求證券公司動用該賬戶資金

D.賬戶內(nèi)資金可用于證券公司自營業(yè)務(wù)

2.證券從業(yè)人員在離職后多久內(nèi)，不得泄露原所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密？

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

3.以下哪種金融工具屬于記名式股票？

A.無記名股票

B.指數(shù)基金份額

C.記名公司債券

D.可轉(zhuǎn)換債券

4.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，必須按照規(guī)定對客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評估，以下哪項(xiàng)指標(biāo)不屬于評估范圍？

A.客戶的資產(chǎn)規(guī)模

B.客戶的負(fù)債情況

C.客戶的信用記錄

D.客戶的年齡

5.上市公司披露的年度報(bào)告，應(yīng)當(dāng)在哪個(gè)日期前完成披露？

A.每年3月31日

B.每年6月30日

C.每年9月30日

D.每年12月31日

6.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)向客戶收取什么？

A.交易傭金

B.賬戶管理費(fèi)

C.信用風(fēng)險(xiǎn)保證金

D.印花稅

7.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的名稱中應(yīng)當(dāng)包含什么字樣？

A.“穩(wěn)健”

B.“保本”

C.“專戶”

D.“收益”

8.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，其融資保證金比例不得低于多少？

A.50%

B.100%

C.150%

D.200%

9.證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)，其融資利率和融券費(fèi)率不得低于中國證券業(yè)協(xié)會規(guī)定的什么水平？

A.平均水平

B.中位數(shù)水平

C.基準(zhǔn)水平

D.最低水平

10.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的規(guī)模不得超過其凈資本的多少？

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

11.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資者人數(shù)不得少于多少？

A.50人

B.100人

C.200人

D.500人

12.證券公司為客戶提供的投資咨詢服務(wù)，以下哪項(xiàng)行為是禁止的？

A.向客戶提供證券投資建議

B.向客戶提供市場分析報(bào)告

C.與客戶約定投資收益

D.為客戶提供風(fēng)險(xiǎn)揭示

13.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，其承銷的證券發(fā)行規(guī)模達(dá)到一定金額時(shí)，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會報(bào)告？

A.1億元以上

B.5億元以上

C.10億元以上

D.20億元以上

14.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，其從業(yè)人員不得從事什么行為？

A.舉辦證券投資咨詢講座

B.在媒體上發(fā)表證券投資咨詢文章

C.為客戶提供證券投資建議

D.收取客戶的財(cái)物

15.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的運(yùn)作方式應(yīng)當(dāng)是什么？

A.主動管理

B.被動管理

C.組合管理

D.分散管理

16.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的資金來源不得包括什么？

A.自有資金

B.銀行貸款

C.證券公司客戶資金

D.中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的其他資金

17.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，其承銷的證券發(fā)行失敗時(shí)，應(yīng)當(dāng)如何處理？

A.返還投資者認(rèn)購的款項(xiàng)并加算銀行同期存款利息

B.投資者自行承擔(dān)損失

C.證券公司承擔(dān)全部責(zé)任

D.中國證監(jiān)會負(fù)責(zé)處理

18.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，其從業(yè)人員在提供服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向客戶說明什么？

A.投資收益

B.投資風(fēng)險(xiǎn)

C.投資成本

D.投資回報(bào)

19.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的運(yùn)作期限應(yīng)當(dāng)是多少？

A.至少1年

B.至少2年

C.至少3年

D.至少5年

20.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的持倉規(guī)模不得超過其凈資本的多少？

A.100%

B.200%

C.300%

D.400%

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資者應(yīng)當(dāng)具備什么條件？

A.具有兩年以上的投資經(jīng)驗(yàn)

B.能夠識別和承擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)險(xiǎn)

C.具有一定的資產(chǎn)規(guī)模

D.具有相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

22.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的禁止行為包括哪些？

A.利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易

B.違規(guī)參與融資融券業(yè)務(wù)

C.違規(guī)使用客戶資金

D.違規(guī)進(jìn)行利益輸送

23.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，其承銷的證券發(fā)行過程中，應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)包括哪些？

A.向投資者進(jìn)行信息披露

B.組織投資者進(jìn)行認(rèn)購

C.承擔(dān)證券發(fā)行的風(fēng)險(xiǎn)

D.確保證券發(fā)行的成功

24.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，其從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備哪些資質(zhì)？

A.具有證券從業(yè)資格

B.具有相應(yīng)的專業(yè)知識

C.具有相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

D.具有良好的職業(yè)道德

25.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的運(yùn)作方式包括哪些？

A.主動管理

B.被動管理

C.組合管理

D.分散管理

26.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的資金來源包括哪些？

A.自有資金

B.銀行貸款

C.證券公司客戶資金

D.中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的其他資金

27.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，其承銷的證券發(fā)行過程中，應(yīng)當(dāng)披露的信息包括哪些？

A.證券發(fā)行人的基本情況

B.證券發(fā)行的具體方案

C.證券發(fā)行的風(fēng)險(xiǎn)因素

D.證券發(fā)行的投資建議

28.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，其從業(yè)人員在提供服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括哪些？

A.客戶至上

B.公平公正

C.誠實(shí)守信

D.專業(yè)盡職

29.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的運(yùn)作期限可以根據(jù)什么進(jìn)行調(diào)整？

A.投資者的需求

B.市場的狀況

C.法律法規(guī)的要求

D.證券公司的決策

30.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的持倉規(guī)模應(yīng)當(dāng)根據(jù)什么進(jìn)行控制？

A.自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

B.市場的狀況

C.法律法規(guī)的要求

D.投資者的需求

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司客戶交易結(jié)算資金存管專用賬戶的管理，必須委托具有資格的商業(yè)銀行托管。（）

32.證券從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)，不得泄露原所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密。（）

33.無記名股票的持有人對公司的權(quán)利義務(wù)與記名股票相同。（）

34.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，必須按照規(guī)定對客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評估。（）

35.上市公司披露的年度報(bào)告，應(yīng)當(dāng)在每年6月30日前完成披露。（）

36.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)向客戶收取信用風(fēng)險(xiǎn)保證金。（）

37.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的名稱中應(yīng)當(dāng)包含“專戶”字樣。（）

38.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，其融資保證金比例不得低于150%。（）

39.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的規(guī)模不得超過其凈資本的50%。（）

40.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，其從業(yè)人員不得與客戶約定投資收益。（）

41.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資者人數(shù)不得少于200人。（）

42.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，其承銷的證券發(fā)行規(guī)模達(dá)到5億元以上時(shí)，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會報(bào)告。（）

43.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，其從業(yè)人員在提供服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向客戶說明投資風(fēng)險(xiǎn)。（）

44.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的運(yùn)作期限至少為3年。（）

45.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的持倉規(guī)模不得超過其凈資本的200%。（）

四、填空題（共10空，每空1分）

46.證券公司客戶交易結(jié)算資金存管專用賬戶的管理，必須遵循________原則。

47.證券從業(yè)人員在離職后________年內(nèi)，不得泄露原所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密。

48.記名股票的持有人對公司的權(quán)利義務(wù)通過________來確定。

49.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，必須按照規(guī)定對客戶的________進(jìn)行評估。

50.上市公司披露的年度報(bào)告，應(yīng)當(dāng)在每年________日前完成披露。

51.證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)，其融資利率和融券費(fèi)率不得低于________規(guī)定的最低水平。

52.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的規(guī)模不得超過其________的50%。

53.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資者人數(shù)不得少于________人。

54.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，其從業(yè)人員在提供服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向客戶說明________。

55.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的持倉規(guī)模不得超過其凈資本的________。

五、簡答題（共20分，每題5分）

56.簡述證券公司客戶交易結(jié)算資金存管專用賬戶的管理原則。

57.簡述證券公司從業(yè)人員在離職后不得泄露原所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密的原因。

58.簡述證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，對客戶信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評估的主要內(nèi)容。

59.簡述上市公司披露年度報(bào)告的重要性。

六、案例分析題（共25分）

60.某證券公司A從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的規(guī)模占其凈資本的60%。某日，A公司發(fā)現(xiàn)某上市公司B將要發(fā)布業(yè)績公告，A公司利用其內(nèi)部人員獲取了該信息，并立即買入B公司的股票。事后發(fā)現(xiàn)，該信息尚未公開披露。請問，A公司的行為是否合規(guī)？為什么？

參考答案及解析

參考答案

一、單選題（共20分）

1.B

2.C

3.C

4.D

5.D

6.C

7.C

8.C

9.D

10.B

11.B

12.C

13.B

14.D

15.A

16.C

17.A

18.B

19.B

20.B

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.ABCD

22.ABCD

23.ABC

24.ABD

25.ABC

26.ABD

27.ABC

28.ABCD

29.ABCD

30.ABC

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.√

32.√

33.√

34.√

35.√

36.√

37.√

38.√

39.√

40.√

41.√

42.√

43.√

44.√

45.√

四、填空題（共10空，每空1分）

46.安全

47.2

48.信用狀況

49.6月30日

50.中國證券業(yè)協(xié)會

51.凈資本

52.200

53.200

54.投資風(fēng)險(xiǎn)

55.200

五、簡答題（共20分，每題5分）

56.答：證券公司客戶交易結(jié)算資金存管專用賬戶的管理原則包括安全性原則、獨(dú)立性原則、透明性原則和效率性原則。

57.答：證券從業(yè)人員在離職后不得泄露原所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，是因?yàn)檫@樣可以保護(hù)原所在機(jī)構(gòu)的利益，維護(hù)證券市場的公平公正，防止內(nèi)幕交易等違法行為的發(fā)生。

58.答：證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，對客戶信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評估的主要內(nèi)容包括客戶的資產(chǎn)狀況、負(fù)債情況、信用記錄、投資經(jīng)驗(yàn)等。

59.答：上市公司披露年度報(bào)告的重要性在于，它可以向投資者提供公司的全面信息，幫助投資者了解公司的經(jīng)營狀況和發(fā)展前景，做出投資決策。

六、案例分析題（共25分）

案例背景分析：證券公司A從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的規(guī)模占其凈資本的60%。某日，A公司發(fā)現(xiàn)某上市公司B將要發(fā)布業(yè)績公告，A公司利用其內(nèi)部人員獲取了該信息，并立即買入B公司的股票。事后發(fā)現(xiàn)，該信息尚未公開披露。

問題解答：

問題1：A公司的行為是否合規(guī)？

答：①A公司的行為不合規(guī)。②根據(jù)《證券法》規(guī)定，證券公司不得利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易。③A公司利用其內(nèi)部人員獲取的內(nèi)幕信息進(jìn)行交易，違反了《證券法》的禁止性規(guī)定。

問題2：A公司的行為會產(chǎn)生什么后果？

答：①A公司將面臨中國證監(jiān)會的行政處罰。②A公司將面臨罰款、市場禁入等處罰措施。③A公司的聲譽(yù)將受到損害，影響其未來的業(yè)務(wù)發(fā)展。

解析

一、單選題（共20分）

1.解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第55條規(guī)定，證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，其客戶交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在商業(yè)銀行，并以證券公司名義開立客戶交易結(jié)算資金專用存款賬戶。因此，正確答案為B。

2.解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》第7條規(guī)定，證券從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)，不得泄露原所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密。因此，正確答案為C。

3.解析：根據(jù)《公司法》第130條規(guī)定，公司發(fā)行的股票可以為記名股票，也可以為無記名股票。公司發(fā)行記名股票的，應(yīng)當(dāng)置備股東名冊，記載股東的姓名或者名稱及住所、各股東所持股份數(shù)、股東出資日期、轉(zhuǎn)讓日期等信息。因此，正確答案為C。

4.解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第6條規(guī)定，證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，必須按照規(guī)定對客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評估。評估指標(biāo)包括客戶的資產(chǎn)規(guī)模、負(fù)債情況、信用記錄等?？蛻舻哪挲g不屬于評估指標(biāo)。因此，正確答案為D。

5.解析：根據(jù)《證券法》第65條規(guī)定，上市公司應(yīng)當(dāng)在每一會計(jì)年度結(jié)束之日起4個(gè)月內(nèi)，向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和證券交易所報(bào)送年度報(bào)告。因此，正確答案為D。

6.解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第10條規(guī)定，證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)向客戶收取信用風(fēng)險(xiǎn)保證金。因此，正確答案為C。

7.解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第8條規(guī)定，證券公司辦理資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)為每個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃開立獨(dú)立的賬戶，并為其命名。資產(chǎn)管理計(jì)劃的名稱中應(yīng)當(dāng)包含“專戶”字樣。因此，正確答案為C。

8.解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第13條規(guī)定，證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，其融資保證金比例不得低于150%。因此，正確答案為C。

9.解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第14條規(guī)定，證券公司提供的融資利率和融券費(fèi)率不得低于中國證券業(yè)協(xié)會規(guī)定的最低水平。因此，正確答案為D。

10.解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第59條規(guī)定，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的規(guī)模不得超過其凈資本的200%。因此，正確答案為B。

11.解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第9條規(guī)定，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資者人數(shù)不得少于100人。因此，正確答案為B。

12.解析：根據(jù)《證券法》第177條規(guī)定，禁止證券公司及其從業(yè)人員從事下列行為：……（五）與客戶約定投資收益或者不承擔(dān)投資損失……因此，正確答案為C。

13.解析：根據(jù)《證券法》第33條規(guī)定，證券公司承銷證券，應(yīng)當(dāng)依照《中華人民共和國公司法》的規(guī)定采用承銷團(tuán)承銷的方式。承銷的證券發(fā)行規(guī)模達(dá)到一定金額的，應(yīng)當(dāng)由承銷團(tuán)承銷。證券發(fā)行規(guī)模達(dá)到人民幣5億元的，應(yīng)當(dāng)由承銷團(tuán)承銷。因此，正確答案為B。

14.解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》第6條規(guī)定，證券從業(yè)人員不得收受客戶的財(cái)物。因此，正確答案為D。

15.解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第7條規(guī)定，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的運(yùn)作方式應(yīng)當(dāng)是主動管理。因此，正確答案為A。

16.解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第60條規(guī)定，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的資金來源必須符合下列規(guī)定：……（二）證券公司自有資金……（三）中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的其他資金。證券公司客戶資金不得用于自營業(yè)務(wù)。因此，正確答案為C。

17.解析：根據(jù)《證券法》第35條規(guī)定，證券公司承銷的證券發(fā)行失敗，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)按照發(fā)行價(jià)并加算銀行同期存款利息返還證券持有人。因此，正確答案為A。

18.解析：根據(jù)《證券法》第164條規(guī)定，證券公司辦理證券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向客戶提供風(fēng)險(xiǎn)揭示書，充分說明證券投資風(fēng)險(xiǎn)。因此，正確答案為B。

19.解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第10條規(guī)定，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的運(yùn)作期限至少為2年。因此，正確答案為B。

20.解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第59條規(guī)定，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的持倉規(guī)模不得超過其凈資本的200%。因此，正確答案為B。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第9條規(guī)定，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資者應(yīng)當(dāng)具備下列條件：……（一）具有兩年以上的投資經(jīng)驗(yàn)；（二）能夠識別和承擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)險(xiǎn)；（三）具有相應(yīng)的資產(chǎn)規(guī)模；（四）具有相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。因此，正確答案為ABCD。

22.解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第59條規(guī)定，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的禁止行為包括：……（一）利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易；（二）違規(guī)參與融資融券業(yè)務(wù)；（三）違規(guī)使用客戶資金；（四）違規(guī)進(jìn)行利益輸送。因此，正確答案為ABCD。

23.解析：根據(jù)《證券法》第32條規(guī)定，證券公司承銷證券，應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：……（一）向投資者進(jìn)行信息披露；（二）組織投資者進(jìn)行認(rèn)購；（三）承擔(dān)證券發(fā)行的風(fēng)險(xiǎn)。因此，正確答案為ABC。

24.解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員資格管理辦法》第6條規(guī)定，證券從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備下列條件：……（一）具有證券從業(yè)資格；（二）具有相應(yīng)的專業(yè)知識；（三）具有良好的職業(yè)道德。因此，正確答案為ABD。

25.解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第7條規(guī)定，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的運(yùn)作方式包括主動管理和被動管理。因此，正確答案為ABC。

26.解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第60條規(guī)定，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的資金來源必須符合下列規(guī)定：……（一）證券公司自有資金；（二）銀行貸款；（三）中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的其他資金。證券公司客戶資金不得用于自營業(yè)務(wù)。因此，正確答案為ABD。

27.解析：根據(jù)《證券法》第33條規(guī)定，證券公司承銷證券，應(yīng)當(dāng)向投資者進(jìn)行信息披露。信息披露的內(nèi)容包括：……（一）證券發(fā)行人的基本情況；（二）證券發(fā)行的具體方案；（三）證券發(fā)行的風(fēng)險(xiǎn)因素。因此，正確答案為ABC。

28.解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》第4條規(guī)定，證券從業(yè)人員在提供服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶至上、公平公正、誠實(shí)守信、專業(yè)盡職的原則。因此，正確答案為ABCD。

29.解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第10條規(guī)定，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的運(yùn)作期限可以根據(jù)投資者的需求、市場的狀況、法律法規(guī)的要求、證券公司的決策進(jìn)行調(diào)整。因此，正確答案為ABCD。

30.解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第59條規(guī)定，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的持倉規(guī)模應(yīng)當(dāng)根據(jù)自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、市場的狀況、法律法規(guī)的要求進(jìn)行控制。因此，正確答案為ABC。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第55條規(guī)定，證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，其客戶交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在商業(yè)銀行，并以證券公司名義開立客戶交易結(jié)算資金專用存款賬戶。因此，本題說法正確。

32.解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》第7條規(guī)定，證券從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)，不得泄露原所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密。因此，本題說法正確。

33.解析：根據(jù)《公司法》第130條規(guī)定，公司發(fā)行的股票可以為記名股票，也可以為無記名股票。公司發(fā)行記名股票的，應(yīng)當(dāng)置備股東名冊，記載股東的姓名或者名稱及住所、各股東所持股份數(shù)、股東出資日期、轉(zhuǎn)讓日期等信息。無記名股票的持有人對公司的權(quán)利義務(wù)與記名股票相同。因此，本題說法正確。

34.解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第6條規(guī)定，證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，必須按照規(guī)定對客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評估。因此，本題說法正確。

35.解析：根據(jù)《證券法》第65條規(guī)定，上市公司應(yīng)當(dāng)在每一會計(jì)年度結(jié)束之日起4個(gè)月內(nèi)，向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和證券交易所報(bào)送年度報(bào)告。因此，本題說法正確。

36.解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第10條規(guī)定，證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)向客戶收取信用風(fēng)險(xiǎn)保證金。因此，本題說法正確。

37.解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第8條規(guī)定，證券公司辦理資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)為每個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃開立獨(dú)立的賬戶，并為其命名。資產(chǎn)管理計(jì)劃的名稱中應(yīng)當(dāng)包含“專戶”字樣。因此，本題說法正確。

38.解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第13條規(guī)定，證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，其融資保證金比例不得低于150%。因此，本題說法正確。

39.解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第59條規(guī)定，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的規(guī)模不得超過其凈資本的50%。因此，本題說法正確。

40.解析：根據(jù)《證券法》第177條規(guī)定，禁止證券公司及其從業(yè)人員從事下列行為：……（五）與客戶約定投資收益或者不承擔(dān)投資損失……因此，本題說法正確。

41.解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第9條規(guī)定，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資者人數(shù)不得少于200人。因此，本題說法正確。

42.解析：根據(jù)《證券法》第33條規(guī)定，證券公司承銷證券，應(yīng)當(dāng)依照《中華人民共和國公司法》的規(guī)定采用承銷團(tuán)承銷的方式。承銷的證券發(fā)行規(guī)模達(dá)到一定金額的，應(yīng)當(dāng)由承銷團(tuán)承銷。證券發(fā)行規(guī)模達(dá)到人民幣5億元的，應(yīng)當(dāng)由承銷團(tuán)承銷。因此，本題說法正確。

43.解析：根據(jù)《證券法》第164條規(guī)定，證券公司辦理證券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向客戶提供風(fēng)險(xiǎn)揭示書，充分說明證券投資風(fēng)險(xiǎn)。因此，本題說法正確。

44.解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第10條規(guī)定，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的運(yùn)作期限至少為3年。因此，本題說法正確。

45.解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第59條規(guī)定，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的持倉規(guī)模不得超過其凈資本的200%。因此，本題說法正確。

四、填空題（共10空，每空1分）

46.解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第55條規(guī)定，證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，其客戶交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在商業(yè)銀行，并以證券公司名義開立客戶交易結(jié)算資金專用存款賬戶。該條款體現(xiàn)了安全性原則。因此，答案為“安全”。

47.解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》第7條規(guī)定，證券從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)，不得泄露原所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密。因此，答案為“2”。

48.解析：根據(jù)《公司法》第130條規(guī)定，公司發(fā)行的股票可以為記名股票，也可以為無記名股票。公司發(fā)行記名股票的，應(yīng)當(dāng)置備股東名冊，記載股東的姓名或者名稱及住所、各股東所持股份數(shù)、股東出資日期、轉(zhuǎn)讓日期等信息。因此，答案為“股東名冊”。

49.解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第6條規(guī)定，證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，必須按照規(guī)定對客戶的信用狀況進(jìn)行評估。因此，答案為“信用狀況”。

50.解析：根據(jù)《證券法》第65條規(guī)定，上市公司應(yīng)當(dāng)在每一會計(jì)年度結(jié)束之日起4個(gè)月內(nèi)，向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和證券交易所報(bào)送年度報(bào)告。因此，答案為“6月30日”。

51.解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第14條規(guī)定，證券公司提供的融資利率和融券費(fèi)率不得低于中國證券業(yè)協(xié)會規(guī)定的最低水平。因此，答案為“中國證券業(yè)協(xié)會”。

52.解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第59條規(guī)定，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的規(guī)模不得超過其凈資本的50%。因此，答案為“凈資本”。

53.解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第9條規(guī)定，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資者人數(shù)不得少于200人。因此，答案為“200”。

54.解析：根據(jù)《證券法》第164條規(guī)定，證券公司辦理證券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向客戶提供風(fēng)險(xiǎn)揭示書，充分說明證券投資風(fēng)險(xiǎn)。因此，答案為“投資風(fēng)險(xiǎn)”。

55.解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第59條規(guī)定，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的持倉規(guī)模不得超過其凈資本的200%。因此，答案為“200”。

五、簡答題（共20分，每題5分）

56.答：證券公司客戶交易結(jié)算資金存管專用賬戶的管理原則包括安全性原則、獨(dú)立性原則、透明性原則和效率性原則。安全性原則是指客戶交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)?shù)玫接行ПＷo(hù)，防止被挪用或侵占；獨(dú)立性原則是指客戶交易結(jié)算資金專用賬戶應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于證券公司其他賬戶，確保資金的安全和獨(dú)立運(yùn)作；透明性原則是指證券公司應(yīng)當(dāng)向客戶披露客戶交易結(jié)算資金的存管情況，確保客戶的知情權(quán)；效率性原則是指證券公司應(yīng)當(dāng)建立高效的客戶交易結(jié)算資金管理制度，確?？蛻艚灰椎捻樌M(jìn)行。

57.答：證券從業(yè)人員在離職后不得泄露原所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，是因?yàn)檫@樣可以保護(hù)原所在機(jī)構(gòu)的利益，維護(hù)證券市場的公平公正，防止內(nèi)幕交易等違法行為的發(fā)生。證券從業(yè)人員的離職可能會給原所在機(jī)構(gòu)帶來競爭壓力，泄露商業(yè)秘密可能會損害原所在機(jī)構(gòu)的利益。同時(shí)，內(nèi)幕交易等違法行為會破壞證券市場的公平公正，損害投資者的利益。因此，規(guī)定證券從業(yè)人員在離職后不得泄露原所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，是為了保護(hù)原所在機(jī)構(gòu)的利益，維護(hù)證券市場的公平公正，防止內(nèi)幕交易等違法行為的發(fā)生。

58.答：證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，對客戶信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評估的主要內(nèi)容包括客戶的資產(chǎn)狀況、負(fù)債情況、信用記錄、投資經(jīng)驗(yàn)等?？蛻舻馁Y產(chǎn)狀況包括客戶的凈資產(chǎn)、固定資產(chǎn)、流動資產(chǎn)等，用于評估客戶的償債能力