第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁常州基金從業(yè)資格考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分常州基金從業(yè)資格考試試卷

一、單選題（共20分）

1.基金募集期間，基金管理人向不特定對象募集資金，基金份額持有人累計(jì)不得超過（）人。

A.200

B.500

C.1000

D.2000

答：_________

2.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式、投資范圍、投資策略等關(guān)鍵信息的披露屬于（）披露。

A.事前

B.事中

C.事后

D.定期

答：_________

3.下列哪種基金類型通常被認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)最低？（）

A.股票型基金

B.混合型基金

C.貨幣市場基金

D.指數(shù)型基金

答：_________

4.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，必須確保銷售行為符合（）要求。

A.《證券法》

B.《基金法》

C.《公司法》

D.《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》

答：_________

5.基金定期報(bào)告中的“重要提示”部分通常包含（）信息。

A.基金管理人承諾

B.基金投資組合

C.基金風(fēng)險(xiǎn)提示

D.基金業(yè)績排行

答：_________

6.基金份額凈值計(jì)算公式中，分子為（）。（注：此處為假設(shè)性題目，實(shí)際計(jì)算公式需根據(jù)教材補(bǔ)充）

A.基金資產(chǎn)總值+基金負(fù)債

B.基金資產(chǎn)總值-基金負(fù)債

C.基金凈資產(chǎn)+基金負(fù)債

D.基金凈資產(chǎn)-基金負(fù)債

答：_________

7.基金信息披露中，關(guān)于基金管理人、托管人的變更，屬于（）披露。

A.臨時

B.定期

C.募集

D.凈值

答：_________

8.基金投資組合中，限制投資單只股票比例的目的是（）。（注：此處為假設(shè)性題目，實(shí)際比例需根據(jù)教材補(bǔ)充）

A.降低流動性風(fēng)險(xiǎn)

B.分散投資風(fēng)險(xiǎn)

C.提高收益水平

D.滿足監(jiān)管要求

答：_________

9.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)向（）報(bào)送基金合同。

A.中國證監(jiān)會

B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

C.證券交易所

D.銀行間市場交易商協(xié)會

答：_________

10.基金銷售適用性中，關(guān)于投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估，以下說法正確的是（）。

A.評估結(jié)果僅用于銷售目的

B.評估結(jié)果需定期復(fù)核

C.評估結(jié)果無需書面記錄

D.評估結(jié)果僅適用于特定產(chǎn)品

答：_________

11.基金運(yùn)作費(fèi)用中，不包括（）。（注：此處為假設(shè)性題目，實(shí)際費(fèi)用類型需根據(jù)教材補(bǔ)充）

A.管理費(fèi)

B.托管費(fèi)

C.申購費(fèi)

D.銷售服務(wù)費(fèi)

答：_________

12.基金信息披露中，關(guān)于基金費(fèi)用的披露，以下說法錯誤的是（）。

A.需列明各項(xiàng)費(fèi)用的計(jì)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

B.需說明費(fèi)用的用途

C.需在招募說明書中詳細(xì)說明

D.無需披露費(fèi)用對基金凈值的影響

答：_________

13.基金投資禁止行為中，不包括（）。（注：此處為假設(shè)性題目，實(shí)際禁止行為需根據(jù)教材補(bǔ)充）

A.利用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行利益輸送

B.不公平對待基金份額持有人

C.從事內(nèi)幕交易

D.投資于關(guān)聯(lián)方資產(chǎn)

答：_________

14.基金份額持有人大會的表決機(jī)制中，通常（）事項(xiàng)需經(jīng)代表（）以上表決權(quán)的基金份額持有人通過。（注：此處為假設(shè)性題目，實(shí)際比例需根據(jù)教材補(bǔ)充）

A.修改基金合同，2/3

B.更換基金管理人，1/2

C.提前終止基金，3/4

D.轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式，1/3

答：_________

15.基金估值中，關(guān)于估值方法的說法，以下正確的是（）。

A.估值方法需經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)

B.估值方法需定期披露

C.估值方法無需備案

D.估值方法僅適用于股票投資

答：_________

16.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作期限的約定，以下說法正確的是（）。

A.期限可任意設(shè)定

B.期限需經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)

C.期限最長不超過5年

D.期限需經(jīng)基金份額持有人大會通過

答：_________

17.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示時，應(yīng)重點(diǎn)說明（）。（注：此處為假設(shè)性題目，實(shí)際內(nèi)容需根據(jù)教材補(bǔ)充）

A.基金預(yù)期收益率

B.基金風(fēng)險(xiǎn)等級

C.基金投資范圍

D.基金管理人業(yè)績

答：_________

18.基金信息披露中，關(guān)于基金投資組合的披露，以下說法錯誤的是（）。

A.需列明前十大重倉股

B.需披露投資比例

C.需披露投資行業(yè)分布

D.無需披露投資策略

答：_________

19.基金運(yùn)作中，關(guān)于基金管理人信息披露的義務(wù)，以下說法錯誤的是（）。

A.需及時披露基金運(yùn)作情況

B.需披露基金管理人變更

C.需披露基金業(yè)績

D.無需披露關(guān)聯(lián)交易

答：_________

20.基金募集失敗時，基金管理人應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)不包括（）。（注：此處為假設(shè)性題目，實(shí)際義務(wù)需根據(jù)教材補(bǔ)充）

A.返還投資者認(rèn)購款項(xiàng)及利息

B.承擔(dān)募集費(fèi)用

C.賠償投資者損失

D.向中國證監(jiān)會報(bào)告

答：_________

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.基金合同中，應(yīng)載明的關(guān)鍵信息包括（）。

A.基金運(yùn)作方式

B.基金投資范圍

C.基金費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)

D.基金管理人職責(zé)

E.基金份額持有人權(quán)利

答：_________

22.基金信息披露的禁止行為包括（）。

A.虛假記載

B.誤導(dǎo)性陳述

C.重大遺漏

D.不正當(dāng)競爭

E.及時披露

答：_________

23.基金投資組合中，常見的風(fēng)險(xiǎn)分散方法包括（）。

A.投資于不同行業(yè)

B.投資于不同地區(qū)

C.投資于不同資產(chǎn)類別

D.投資于同一股票

E.控制單只股票投資比例

答：_________

24.基金銷售適用性中，關(guān)于投資者適當(dāng)性管理，以下說法正確的有（）。

A.需評估投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力

B.需推薦合適的產(chǎn)品

C.需進(jìn)行持續(xù)跟蹤

D.只需關(guān)注投資者收益

E.無需披露風(fēng)險(xiǎn)等級

答：_________

25.基金運(yùn)作中，關(guān)于基金費(fèi)用的說法，正確的有（）。

A.管理費(fèi)按日計(jì)提

B.托管費(fèi)按月計(jì)提

C.申購費(fèi)在申購時收取

D.銷售服務(wù)費(fèi)按年計(jì)提

E.費(fèi)用計(jì)入基金凈值

答：_________

26.基金份額持有人大會的召集情形包括（）。

A.基金合同期限屆滿

B.基金管理人職責(zé)終止

C.基金份額持有人人數(shù)不足

D.基金投資策略重大調(diào)整

E.基金發(fā)生重大損失

答：_________

27.基金估值中，關(guān)于估值方法的說法，正確的有（）。

A.估值方法需經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)

B.估值方法需定期披露

C.估值方法需與會計(jì)準(zhǔn)則一致

D.估值方法僅適用于股票投資

E.估值方法需復(fù)核機(jī)構(gòu)復(fù)核

答：_________

28.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示時，應(yīng)重點(diǎn)說明（）。

A.基金風(fēng)險(xiǎn)等級

B.基金投資范圍

C.基金業(yè)績排行

D.基金管理人承諾

E.基金費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)

答：_________

29.基金信息披露中，關(guān)于基金投資組合的披露，正確的有（）。

A.需列明前十大重倉股

B.需披露投資比例

C.需披露投資行業(yè)分布

D.需披露投資策略

E.無需披露關(guān)聯(lián)交易

答：_________

30.基金運(yùn)作中，關(guān)于基金管理人信息披露的義務(wù)，正確的有（）。

A.需及時披露基金運(yùn)作情況

B.需披露基金管理人變更

C.需披露基金業(yè)績

D.需披露關(guān)聯(lián)交易

E.無需披露基金費(fèi)用

答：_________

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金募集期間，基金管理人向特定對象募集資金，基金份額持有人累計(jì)不得超過200人。（）

答：_________

32.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作期限的約定，期限最長不超過5年。（）

答：_________

33.基金銷售適用性中，評估結(jié)果僅用于銷售目的。（）

答：_________

34.基金信息披露中，關(guān)于基金費(fèi)用的披露，無需披露費(fèi)用對基金凈值的影響。（）

答：_________

35.基金投資禁止行為中，利用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行利益輸送屬于合規(guī)行為。（）

答：_________

36.基金份額持有人大會的表決機(jī)制中，通常修改基金合同需經(jīng)代表2/3以上表決權(quán)的基金份額持有人通過。（）

答：_________

37.基金估值中，估值方法需經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)。（）

答：_________

38.基金募集失敗時，基金管理人應(yīng)返還投資者認(rèn)購款項(xiàng)及利息。（）

答：_________

39.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示時，應(yīng)重點(diǎn)說明基金預(yù)期收益率。（）

答：_________

40.基金信息披露中，關(guān)于基金投資組合的披露，無需披露投資策略。（）

答：_________

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金募集期間，基金管理人向不特定對象募集資金，基金份額持有人累計(jì)不得超過_________人。

答：_________

42.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式、投資范圍、投資策略等關(guān)鍵信息的披露屬于_________披露。

答：_________

43.基金投資組合中，限制投資單只股票比例的目的是_________。

答：_________

44.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)向_________報(bào)送基金合同。

答：_________

45.基金銷售適用性中，關(guān)于投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估，評估結(jié)果需_________復(fù)核。

答：_________

46.基金運(yùn)作費(fèi)用中，管理費(fèi)通常按_________計(jì)提。

答：_________

47.基金信息披露中，關(guān)于基金費(fèi)用的披露，需列明各項(xiàng)_________標(biāo)準(zhǔn)。

答：_________

48.基金投資禁止行為中，從事內(nèi)幕交易屬于_________行為。

答：_________

49.基金份額持有人大會的表決機(jī)制中，通常更換基金管理人需經(jīng)代表_________以上表決權(quán)的基金份額持有人通過。

答：_________

50.基金估值中，估值方法需與_________一致。

答：_________

五、簡答題（共20分，每題5分）

51.簡述基金信息披露的原則及其重要性。

答：_________

52.結(jié)合基金銷售適用性要求，簡述基金銷售機(jī)構(gòu)如何進(jìn)行投資者適當(dāng)性管理。

答：_________

53.簡述基金投資組合中常見的風(fēng)險(xiǎn)分散方法及其作用。

答：_________

54.簡述基金估值的基本原則及其對基金凈值的影響。

答：_________

六、案例分析題（共25分）

某基金管理人在銷售基金產(chǎn)品時，發(fā)現(xiàn)部分銷售人員為完成業(yè)績指標(biāo)，向投資者進(jìn)行了不實(shí)宣傳，夸大基金預(yù)期收益率，并隱瞞了基金的風(fēng)險(xiǎn)等級。隨后，部分投資者投訴基金管理人的銷售行為。

問題：

（1）分析該基金管理人銷售行為中存在的問題；

（2）提出改進(jìn)措施，以避免類似問題再次發(fā)生；

（3）總結(jié)該案例對基金銷售機(jī)構(gòu)的意義。

答：_________

一、單選題

1.A

答：根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》第58條，基金募集期間，基金管理人向不特定對象募集資金，基金份額持有人累計(jì)不得超過200人。

2.A

答：基金合同中關(guān)于基金運(yùn)作方式、投資范圍、投資策略等關(guān)鍵信息的披露屬于事前披露，目的是讓投資者在投資前充分了解基金情況。

3.C

答：貨幣市場基金通常投資于短期、低風(fēng)險(xiǎn)的貨幣市場工具，風(fēng)險(xiǎn)最低。

4.B

答：基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，必須確保銷售行為符合《基金法》要求，包括投資者適當(dāng)性管理、信息披露等。

5.C

答：基金定期報(bào)告中的“重要提示”部分通常包含基金風(fēng)險(xiǎn)提示，提醒投資者注意基金風(fēng)險(xiǎn)。

6.B

答：基金份額凈值計(jì)算公式為：基金份額凈值=（基金資產(chǎn)總值-基金負(fù)債）/基金總份額，因此分子為基金資產(chǎn)總值-基金負(fù)債。

7.A

答：基金信息披露中，關(guān)于基金管理人、托管人的變更，屬于臨時披露，需及時告知投資者。

8.B

答：基金投資組合中，限制投資單只股票比例的目的是分散投資風(fēng)險(xiǎn)，避免因單只股票波動影響基金整體收益。

9.A

答：基金合同生效后，基金管理人應(yīng)向中國證監(jiān)會報(bào)送基金合同。

10.B

答：基金銷售適用性中，關(guān)于投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估，評估結(jié)果需定期復(fù)核，確保持續(xù)適用。

11.C

答：基金運(yùn)作費(fèi)用中，申購費(fèi)在申購時收取，不屬于基金運(yùn)作費(fèi)用。

12.D

答：基金信息披露中，關(guān)于基金費(fèi)用的披露，需披露費(fèi)用對基金凈值的影響。

13.D

答：基金投資禁止行為中，投資于關(guān)聯(lián)方資產(chǎn)屬于合規(guī)行為，只要符合監(jiān)管要求即可。

14.A

答：基金份額持有人大會的表決機(jī)制中，通常修改基金合同需經(jīng)代表2/3以上表決權(quán)的基金份額持有人通過。

15.B

答：基金估值中，估值方法需定期披露，讓投資者了解估值依據(jù)。

16.B

答：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作期限的約定，期限需經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)。

17.B

答：基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示時，應(yīng)重點(diǎn)說明基金風(fēng)險(xiǎn)等級，讓投資者了解風(fēng)險(xiǎn)。

18.D

答：基金信息披露中，關(guān)于基金投資組合的披露，需披露投資策略。

19.D

答：基金運(yùn)作中，關(guān)于基金管理人信息披露的義務(wù)，需披露關(guān)聯(lián)交易。

20.C

答：基金募集失敗時，基金管理人應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)包括返還投資者認(rèn)購款項(xiàng)及利息，承擔(dān)募集費(fèi)用，向中國證監(jiān)會報(bào)告，但不包括賠償投資者損失。

二、多選題

21.ABCDE

答：基金合同中，應(yīng)載明的關(guān)鍵信息包括基金運(yùn)作方式、基金投資范圍、基金費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)、基金管理人職責(zé)、基金份額持有人權(quán)利。

22.ABCD

答：基金信息披露的禁止行為包括虛假記載、誤導(dǎo)性陳述、重大遺漏、不正當(dāng)競爭。

23.ABCE

答：基金投資組合中，常見的風(fēng)險(xiǎn)分散方法包括投資于不同行業(yè)、不同地區(qū)、不同資產(chǎn)類別、控制單只股票投資比例。

24.ABC

答：基金銷售適用性中，關(guān)于投資者適當(dāng)性管理，需評估投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力、推薦合適的產(chǎn)品、進(jìn)行持續(xù)跟蹤。

25.ABCD

答：基金運(yùn)作中，關(guān)于基金費(fèi)用的說法，正確的有管理費(fèi)按日計(jì)提、托管費(fèi)按月計(jì)提、申購費(fèi)在申購時收取、銷售服務(wù)費(fèi)按年計(jì)提。

26.BDE

答：基金份額持有人大會的召集情形包括基金管理人職責(zé)終止、基金投資策略重大調(diào)整、基金發(fā)生重大損失。

27.ABCE

答：基金估值中，關(guān)于估值方法的說法，正確的有估值方法需經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)、需定期披露、估值方法需與會計(jì)準(zhǔn)則一致、估值方法需復(fù)核機(jī)構(gòu)復(fù)核。

28.AB

答：基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示時，應(yīng)重點(diǎn)說明基金風(fēng)險(xiǎn)等級、基金投資范圍。

29.ABCD

答：基金信息披露中，關(guān)于基金投資組合的披露，正確的有需列明前十大重倉股、需披露投資比例、需披露投資行業(yè)分布、需披露投資策略。

30.ABD

答：基金運(yùn)作中，關(guān)于基金管理人信息披露的義務(wù)，正確的有需及時披露基金運(yùn)作情況、需披露基金管理人變更、需披露關(guān)聯(lián)交易。

三、判斷題

31.√

答：根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》第58條，基金募集期間，基金管理人向不特定對象募集資金，基金份額持有人累計(jì)不得超過200人。

32.×

答：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作期限的約定，期限最長不超過30年。

33.×

答：基金銷售適用性中，評估結(jié)果不僅用于銷售目的，還需用于投資者適當(dāng)性管理。

34.×

答：基金信息披露中，關(guān)于基金費(fèi)用的披露，需披露費(fèi)用對基金凈值的影響。

35.×

答：基金投資禁止行為中，利用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行利益輸送屬于違規(guī)行為。

36.√

答：基金份額持有人大會的表決機(jī)制中，通常修改基金合同需經(jīng)代表2/3以上表決權(quán)的基金份額持有人通過。

37.√

答：基金估值中，估值方法需經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)。

38.√

答：基金募集失敗時，基金管理人應(yīng)返還投資者認(rèn)購款項(xiàng)及利息。

39.×

答：基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示時，應(yīng)重點(diǎn)說明基金風(fēng)險(xiǎn)等級，而非預(yù)期收益率。

40.×

答：基金信息披露中，關(guān)于基金投資組合的披露，需披露投資策略。

四、填空題

41.200

答：根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》第58條，基金募集期間，基金管理人向不特定對象募集資金，基金份額持有人累計(jì)不得超過200人。

42.事前

答：基金合同中關(guān)于基金運(yùn)作方式、投資范圍、投資策略等關(guān)鍵信息的披露屬于事前披露，目的是讓投資者在投資前充分了解基金情況。

43.分散投資風(fēng)險(xiǎn)

答：基金投資組合中，限制投資單只股票比例的目的是分散投資風(fēng)險(xiǎn)，避免因單只股票波動影響基金整體收益。

44.中國證監(jiān)會

答：基金合同生效后，基金管理人應(yīng)向中國證監(jiān)會報(bào)送基金合同。

45.定期

答：基金銷售適用性中，關(guān)于投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估，評估結(jié)果需定期復(fù)核，確保持續(xù)適用。

46.日

答