第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)資格考試只報及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前至少幾日，在指定報刊和中國證監(jiān)會指定的其他媒體上刊登基金份額發(fā)售公告？

（A）3日

（B）5日

（C）7日

（D）10日

2.下列關(guān)于基金份額持有人權(quán)利的說法中，錯誤的是？

（A）參與分配基金財產(chǎn)

（B）依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額

（C）對基金份額持有人大會行使表決權(quán)

（D）查閱或者復(fù)制基金份額持有人大會決議、基金財產(chǎn)管理情況報告等文件

3.基金合同應(yīng)當(dāng)約定基金運作方式，下列不屬于基金運作方式的是？

（A）封閉式

（B）開放式

（C）保本型

（D）指數(shù)型

4.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，并及時向誰報告？

（A）中國證監(jiān)會

（B）中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

（C）基金份額持有人大會

（D）基金管理人

5.下列關(guān)于基金信息披露的說法中，錯誤的是？

（A）基金信息披露應(yīng)當(dāng)真實、準確、完整、及時

（B）基金凈值公告應(yīng)當(dāng)至少每周公告一次

（C）基金定期報告應(yīng)當(dāng)每年披露一次

（D）基金募集說明書不需要披露基金風(fēng)險因素

6.基金投資于股票、債券等金融工具的，應(yīng)當(dāng)遵守的投資比例限制不包括？

（A）股票投資比例不超過基金資產(chǎn)凈值的80%

（B）債券投資比例不低于基金資產(chǎn)凈值的5%

（C）權(quán)證投資比例不超過基金資產(chǎn)凈值的3%

（D）現(xiàn)金或者到期日在一年內(nèi)的政府債券投資比例不低于基金資產(chǎn)凈值的5%

7.下列關(guān)于基金銷售費用的說法中，錯誤的是？

（A）基金銷售費用不得超過基金資產(chǎn)凈值的2%

（B）認購費在基金份額發(fā)售期間內(nèi)不得免除

（C）申購費在基金合同生效后可以免除

（D）贖回費在基金份額持有人持有基金不滿3個月的情況下，不得低于0.5%

8.基金管理人、基金托管人的高級管理人員未勤勉盡責(zé)，導(dǎo)致基金財產(chǎn)遭受損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)什么責(zé)任？

（A）行政責(zé)任

（B）民事責(zé)任

（C）刑事責(zé)任

（D）以上都不對

9.下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的說法中，錯誤的是？

（A）內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫穿基金業(yè)務(wù)管理的各個環(huán)節(jié)

（B）內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)以防范和化解風(fēng)險為目標

（C）內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)由基金托管人負責(zé)建立和完善

（D）內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)定期進行評估和改進

10.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)每年至少召開幾次？

（A）1次

（B）2次

（C）3次

（D）4次

11.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)及時通知誰？

（A）中國證監(jiān)會

（B）基金份額持有人大會

（C）基金管理人

（D）中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

12.下列關(guān)于基金份額贖回的說法中，錯誤的是？

（A）基金份額持有人可以隨時申請贖回其持有的基金份額

（B）基金管理人應(yīng)當(dāng)自受理基金份額贖回申請之日起7日內(nèi)支付贖回款項

（C）基金份額贖回價格按基金份額凈值確定

（D）基金份額持有人贖回基金份額時，應(yīng)當(dāng)支付贖回費

13.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在多長時間內(nèi)開始辦理基金份額的申購和贖回？

（A）5日內(nèi)

（B）10日內(nèi)

（C）15日內(nèi)

（D）20日內(nèi)

14.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)保證基金信息披露的真實、準確、完整、及時，不得有下列行為，不包括？

（A）虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏

（B）對基金進行虛假或誤導(dǎo)性宣傳

（C）未按照規(guī)定時間披露基金信息

（D）未按照規(guī)定方式披露基金信息

15.下列關(guān)于基金投資禁止行為的說法中，錯誤的是？

（A）基金不得投資于其他基金

（B）基金不得利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人牟取不正當(dāng)利益

（C）基金不得從事內(nèi)幕交易

（D）基金可以違反基金合同約定，將基金財產(chǎn)用于彌補基金財產(chǎn)的損失

16.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效后多少日內(nèi)，向中國證監(jiān)會報送基金合同和基金招募說明書？

（A）10日

（B）15日

（C）20日

（D）30日

17.基金份額持有人大會不得就哪些事項進行表決？

（A）基金擴募或者合并

（B）更換基金管理人或者基金托管人

（C）基金合同約定的其他重大事項

（D）基金份額持有人贖回基金份額的條件和費率

18.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，并及時向誰報告？

（A）中國證監(jiān)會

（B）基金份額持有人大會

（C）基金管理人

（D）中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

19.下列關(guān)于基金銷售費用的說法中，錯誤的是？

（A）基金銷售費用不得超過基金資產(chǎn)凈值的2%

（B）認購費在基金份額發(fā)售期間內(nèi)不得免除

（C）申購費在基金合同生效后可以免除

（D）贖回費在基金份額持有人持有基金不滿3個月的情況下，不得低于0.5%

20.基金管理人、基金托管人的高級管理人員未勤勉盡責(zé)，導(dǎo)致基金財產(chǎn)遭受損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)什么責(zé)任？

（A）行政責(zé)任

（B）民事責(zé)任

（C）刑事責(zé)任

（D）以上都不對

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.基金合同應(yīng)當(dāng)包括哪些內(nèi)容？

（A）基金運作方式

（B）基金份額持有人權(quán)利義務(wù)

（C）基金份額發(fā)售、交易、申購、贖回的方式

（D）基金財產(chǎn)的清算方式

22.下列哪些行為屬于基金投資禁止行為？

（A）利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人牟取不正當(dāng)利益

（B）從事內(nèi)幕交易

（C）基金不得投資于其他基金

（D）基金財產(chǎn)不得用于向他人貸款或者提供擔(dān)保

23.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)保證基金信息披露的真實、準確、完整、及時，不得有下列行為，包括？

（A）虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏

（B）對基金進行虛假或誤導(dǎo)性宣傳

（C）未按照規(guī)定時間披露基金信息

（D）未按照規(guī)定方式披露基金信息

24.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)每年至少召開幾次？

（A）1次

（B）2次

（C）3次

（D）4次

25.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在多長時間內(nèi)開始辦理基金份額的申購和贖回？

（A）5日內(nèi)

（B）10日內(nèi)

（C）15日內(nèi)

（D）20日內(nèi)

26.基金管理人、基金托管人的高級管理人員未勤勉盡責(zé)，導(dǎo)致基金財產(chǎn)遭受損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)什么責(zé)任？

（A）行政責(zé)任

（B）民事責(zé)任

（C）刑事責(zé)任

（D）以上都不對

27.下列關(guān)于基金銷售費用的說法中，正確的有？

（A）基金銷售費用不得超過基金資產(chǎn)凈值的2%

（B）認購費在基金份額發(fā)售期間內(nèi)不得免除

（C）申購費在基金合同生效后可以免除

（D）贖回費在基金份額持有人持有基金不滿3個月的情況下，不得低于0.5%

28.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)保證基金信息披露的真實、準確、完整、及時，不得有下列行為，包括？

（A）虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏

（B）對基金進行虛假或誤導(dǎo)性宣傳

（C）未按照規(guī)定時間披露基金信息

（D）未按照規(guī)定方式披露基金信息

29.基金份額持有人大會不得就哪些事項進行表決？

（A）基金擴募或者合并

（B）更換基金管理人或者基金托管人

（C）基金合同約定的其他重大事項

（D）基金份額持有人贖回基金份額的條件和費率

30.基金管理人、基金托管人的高級管理人員未勤勉盡責(zé)，導(dǎo)致基金財產(chǎn)遭受損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)什么責(zé)任？

（A）行政責(zé)任

（B）民事責(zé)任

（C）刑事責(zé)任

（D）以上都不對

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前至少5日，在指定報刊和中國證監(jiān)會指定的其他媒體上刊登基金份額發(fā)售公告。

32.基金份額持有人可以隨時申請贖回其持有的基金份額。

33.基金合同應(yīng)當(dāng)約定基金運作方式，封閉式和開放式是基金運作方式的兩種主要形式。

34.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，并及時向中國證監(jiān)會報告。

35.基金信息披露應(yīng)當(dāng)真實、準確、完整、及時，基金凈值公告應(yīng)當(dāng)至少每周公告一次。

36.基金投資于股票、債券等金融工具的，應(yīng)當(dāng)遵守的投資比例限制包括股票投資比例不超過基金資產(chǎn)凈值的80%。

37.基金銷售費用不得超過基金資產(chǎn)凈值的2%。

38.基金管理人、基金托管人的高級管理人員未勤勉盡責(zé)，導(dǎo)致基金財產(chǎn)遭受損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)民事責(zé)任。

39.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10日內(nèi)開始辦理基金份額的申購和贖回。

40.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)每年至少召開1次。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金合同應(yīng)當(dāng)約定基金運作方式，______和______是基金運作方式的兩種主要形式。

42.基金信息披露應(yīng)當(dāng)真實、準確、完整、及時，基金凈值公告應(yīng)當(dāng)至少______公告一次。

43.基金投資于股票、債券等金融工具的，應(yīng)當(dāng)遵守的投資比例限制包括股票投資比例不超過基金資產(chǎn)凈值的______。

44.基金銷售費用不得超過基金資產(chǎn)凈值的______。

45.基金管理人、基金托管人的高級管理人員未勤勉盡責(zé)，導(dǎo)致基金財產(chǎn)遭受損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)______責(zé)任。

46.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在______內(nèi)開始辦理基金份額的申購和贖回。

47.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)每年至少召開______次。

48.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)保證基金信息披露的真實、準確、完整、及時，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者______。

49.基金投資禁止行為包括利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人牟取______利益。

50.基金份額持有人大會不得就基金份額持有人______的條件和費率進行表決。

五、簡答題（共15分，每題5分）

51.簡述基金合同應(yīng)當(dāng)包括哪些內(nèi)容。

52.簡述基金投資禁止行為包括哪些。

53.簡述基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)保證基金信息披露的真實、準確、完整、及時，不得有哪些行為。

54.簡述基金份額持有人大會的職責(zé)。

六、案例分析題（共25分）

55.某基金管理人在基金募集期間，未在基金份額發(fā)售前至少5日，在指定報刊和中國證監(jiān)會指定的其他媒體上刊登基金份額發(fā)售公告，而是直接開始發(fā)售基金份額。請分析該基金管理人的行為是否合規(guī)，并說明理由。

參考答案及解析

一、單選題

1.A

2.D

3.C

4.A

5.D

6.B

7.A

8.B

9.C

10.A

11.C

12.B

13.B

14.D

15.D

16.B

17.D

18.A

19.A

20.B

解析

1.根據(jù)《證券投資基金法》第四十三條，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前至少5日，在指定報刊和中國證監(jiān)會指定的其他媒體上刊登基金份額發(fā)售公告。

2.基金份額持有人享有的權(quán)利包括參與分配基金財產(chǎn)、依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額、對基金份額持有人大會行使表決權(quán)等，但不包括查閱或者復(fù)制基金份額持有人大會決議、基金財產(chǎn)管理情況報告等文件。

3.基金運作方式包括封閉式和開放式，不包括保本型。

4.根據(jù)《證券投資基金法》第五十九條，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，并及時向中國證監(jiān)會報告。

5.基金凈值公告應(yīng)當(dāng)至少每周公告一次，但基金募集說明書需要披露基金風(fēng)險因素。

6.基金投資于股票、債券等金融工具的，應(yīng)當(dāng)遵守的投資比例限制包括股票投資比例不超過基金資產(chǎn)凈值的80%，但債券投資比例不低于基金資產(chǎn)凈值的5%。

7.基金銷售費用不得超過基金資產(chǎn)凈值的2%，認購費在基金份額發(fā)售期間內(nèi)不得免除，申購費在基金合同生效后可以免除，贖回費在基金份額持有人持有基金不滿3個月的情況下，不得低于0.5%。

8.基金管理人、基金托管人的高級管理人員未勤勉盡責(zé)，導(dǎo)致基金財產(chǎn)遭受損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)民事責(zé)任。

9.基金內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)由基金管理人負責(zé)建立和完善。

10.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)每年至少召開1次。

11.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)及時通知基金管理人。

12.基金管理人應(yīng)當(dāng)自受理基金份額贖回申請之日起7日內(nèi)支付贖回款項，而不是10日內(nèi)。

13.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10日內(nèi)開始辦理基金份額的申購和贖回。

14.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)保證基金信息披露的真實、準確、完整、及時，不得有未按照規(guī)定方式披露基金信息的行為。

15.基金可以違反基金合同約定，將基金財產(chǎn)用于彌補基金財產(chǎn)的損失，不屬于基金投資禁止行為。

16.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效后15日內(nèi)，向中國證監(jiān)會報送基金合同和基金招募說明書。

17.基金份額持有人大會不得就基金份額持有人贖回基金份額的條件和費率進行表決。

18.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，并及時向中國證監(jiān)會報告。

19.基金銷售費用不得超過基金資產(chǎn)凈值的2%，認購費在基金份額發(fā)售期間內(nèi)不得免除，申購費在基金合同生效后可以免除，贖回費在基金份額持有人持有基金不滿3個月的情況下，不得低于0.5%。

20.基金管理人、基金托管人的高級管理人員未勤勉盡責(zé)，導(dǎo)致基金財產(chǎn)遭受損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)民事責(zé)任。

二、多選題

21.ABC

22.ABCD

23.ABCD

24.AB

25.B

26.ABC

27.ABCD

28.ABCD

29.ABCD

30.ABC

解析

21.基金合同應(yīng)當(dāng)包括基金運作方式、基金份額持有人權(quán)利義務(wù)、基金份額發(fā)售、交易、申購、贖回的方式、基金財產(chǎn)的清算方式等內(nèi)容。

22.基金投資禁止行為包括利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人牟取不正當(dāng)利益、從事內(nèi)幕交易、基金不得投資于其他基金、基金財產(chǎn)不得用于向他人貸款或者提供擔(dān)保等。

23.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)保證基金信息披露的真實、準確、完整、及時，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏、對基金進行虛假或誤導(dǎo)性宣傳、未按照規(guī)定時間披露基金信息、未按照規(guī)定方式披露基金信息等行為。

24.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)每年至少召開1次。

25.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10日內(nèi)開始辦理基金份額的申購和贖回。

26.基金管理人、基金托管人的高級管理人員未勤勉盡責(zé)，導(dǎo)致基金財產(chǎn)遭受損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)行政責(zé)任、民事責(zé)任、刑事責(zé)任。

27.基金銷售費用不得超過基金資產(chǎn)凈值的2%，認購費在基金份額發(fā)售期間內(nèi)不得免除，申購費在基金合同生效后可以免除，贖回費在基金份額持有人持有基金不滿3個月的情況下，不得低于0.5%。

28.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)保證基金信息披露的真實、準確、完整、及時，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏、對基金進行虛假或誤導(dǎo)性宣傳、未按照規(guī)定時間披露基金信息、未按照規(guī)定方式披露基金信息等行為。

29.基金份額持有人大會不得就基金份額持有人贖回基金份額的條件和費率進行表決。

30.基金管理人、基金托管人的高級管理人員未勤勉盡責(zé)，導(dǎo)致基金財產(chǎn)遭受損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)行政責(zé)任、民事責(zé)任、刑事責(zé)任。

三、判斷題

31.√

32.√

33.√

34.√

35.√

36.√

37.√

38.√

39.√

40.√

解析

31.根據(jù)《證券投資基金法》第四十三條，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前至少5日，在指定報刊和中國證監(jiān)會指定的其他媒體上刊登基金份額發(fā)售公告。

32.基金份額持有人可以隨時申請贖回其持有的基金份額。

33.基金合同應(yīng)當(dāng)約定基金運作方式，封閉式和開放式是基金運作方式的兩種主要形式。

34.根據(jù)《證券投資基金法》第五十九條，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，并及時向中國證監(jiān)會報告。

35.基金信息披露應(yīng)當(dāng)真實、準確、完整、及時，基金凈值公告應(yīng)當(dāng)至少每周公告