第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)基金從業(yè)考試和預(yù)約考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)《私募基金登記備案辦法》，私募基金管理人登記完成后，需在______內(nèi)完成首只私募基金產(chǎn)品的備案。

A.6個(gè)月

B.1年

C.2年

D.無(wú)時(shí)間限制

()

2.下列關(guān)于基金投資風(fēng)險(xiǎn)的表述中，正確的是______。

A.混合型基金的風(fēng)險(xiǎn)低于股票型基金

B.貨幣市場(chǎng)基金通常承諾保本保息

C.指數(shù)基金的風(fēng)險(xiǎn)完全由市場(chǎng)波動(dòng)決定

D.國(guó)際基金的投資風(fēng)險(xiǎn)通常低于國(guó)內(nèi)基金

()

3.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，必須遵守______的原則，確保投資者利益優(yōu)先。

A.收入最大化

B.流程最簡(jiǎn)化

C.信息最透明

D.費(fèi)用最優(yōu)惠

()

4.根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，基金銷售機(jī)構(gòu)在推薦基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)優(yōu)先考慮投資者的______。

A.投資期限

B.收入水平

C.風(fēng)險(xiǎn)承受能力

D.資產(chǎn)規(guī)模

()

5.基金信息披露中，“基金合同”的核心法律效力體現(xiàn)在______。

A.明確基金份額持有人的權(quán)利義務(wù)

B.規(guī)定基金管理人的投資范圍

C.約束基金托管人的職責(zé)

D.確定基金費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)

()

6.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)從低到高依次為______。

A.R1、R2、R3、R4、R5

B.R5、R4、R3、R2、R1

C.R2、R1、R3、R4、R5

D.R1、R3、R2、R4、R5

()

7.基金銷售適用性匹配原則中，“了解你的客戶”的核心要求是______。

A.收集客戶的投資經(jīng)歷

B.評(píng)估客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

C.推薦高收益產(chǎn)品

D.簡(jiǎn)化客戶信息登記流程

()

8.基金份額凈值計(jì)算公式為______。

A.（基金總資產(chǎn)-基金總負(fù)債）÷基金總份額

B.（基金凈資產(chǎn)+基金負(fù)債）÷基金總份額

C.基金總資產(chǎn)÷基金凈資產(chǎn)

D.基金總負(fù)債÷基金總份額

()

9.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求，重大信息應(yīng)在______內(nèi)披露。

A.市場(chǎng)交易時(shí)間結(jié)束前

B.法規(guī)規(guī)定的最短時(shí)限內(nèi)

C.基金份額持有人要求時(shí)

D.基金管理人決定時(shí)

()

10.基金定期報(bào)告中，“管理人報(bào)告”部分主要披露______。

A.基金資產(chǎn)配置情況

B.基金管理人內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)

C.基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)

D.基金投資策略

()

11.基金合同中約定，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反法律法規(guī)時(shí)，應(yīng)______。

A.立即停止基金投資

B.通知基金管理人并報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)

C.直接調(diào)整基金投資策略

D.征求基金份額持有人意見(jiàn)

()

12.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者宣傳基金產(chǎn)品時(shí)，不得使用______的表述。

A.“預(yù)期收益率可達(dá)10%”

B.“本基金過(guò)往業(yè)績(jī)優(yōu)秀”

C.“零風(fēng)險(xiǎn)投資”

D.“專業(yè)團(tuán)隊(duì)精心管理”

()

13.基金募集過(guò)程中，基金管理人應(yīng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交______等法律文件。

A.基金合同、招募說(shuō)明書、基金托管協(xié)議

B.基金份額持有人大會(huì)通知、基金清算報(bào)告

C.基金管理人內(nèi)部審計(jì)報(bào)告、投資風(fēng)險(xiǎn)揭示書

D.基金管理人股權(quán)結(jié)構(gòu)說(shuō)明、高管人員任職資格證明

()

14.基金投資組合管理中，“分散投資”的核心目的是______。

A.提高基金收益

B.降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.減少交易成本

D.增加基金流動(dòng)性

()

15.基金信息披露中，“關(guān)聯(lián)交易”披露的主要內(nèi)容是______。

A.基金管理人與關(guān)聯(lián)方的交易金額

B.基金份額持有人的交易記錄

C.基金管理人的薪酬水平

D.基金托管人的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

()

16.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展投資者教育時(shí)，應(yīng)重點(diǎn)向投資者傳遞______。

A.基金投資的高收益信息

B.基金投資的低風(fēng)險(xiǎn)承諾

C.基金投資的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)

D.基金投資的交易技巧

()

17.基金合同中約定，基金份額持有人大會(huì)的表決權(quán)通常按照______計(jì)算。

A.基金份額比例

B.投資金額比例

C.人數(shù)比例

D.簽到順序

()

18.基金托管人在履行職責(zé)時(shí)，應(yīng)保持______，確?；鹳Y產(chǎn)安全。

A.獨(dú)立性

B.收益最大化

C.操作便利性

D.交易高效性

()

19.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者提供基金產(chǎn)品信息時(shí)，應(yīng)確保信息的______。

A.完整性

B.誤導(dǎo)性

C.復(fù)雜性

D.保密性

()

20.基金募集結(jié)束后，基金管理人應(yīng)在______內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交基金募集情況報(bào)告。

A.10日

B.20日

C.30日

D.60日

()

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.基金投資風(fēng)險(xiǎn)的主要類型包括______。

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

E.政策風(fēng)險(xiǎn)

()

22.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)具備的條件包括______。

A.完善的內(nèi)部控制制度

B.合格的基金銷售人員隊(duì)伍

C.從事基金銷售業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)資質(zhì)

D.充足的資本金

E.專業(yè)的基金投資分析能力

()

23.基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求披露的信息______。

A.真實(shí)可靠

B.清晰易懂

C.完整無(wú)缺

D.及時(shí)更新

E.符合監(jiān)管要求

()

24.基金合同的主要內(nèi)容應(yīng)包括______。

A.基金運(yùn)作方式

B.基金投資范圍

C.基金份額持有人權(quán)利義務(wù)

D.基金管理人及托管人職責(zé)

E.基金費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)

()

25.基金銷售適用性匹配原則中，“了解你的產(chǎn)品”的核心要求是______。

A.明確基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

B.評(píng)估基金產(chǎn)品的投資策略

C.了解基金產(chǎn)品的歷史業(yè)績(jī)

D.確認(rèn)基金產(chǎn)品的費(fèi)用結(jié)構(gòu)

E.分析基金產(chǎn)品的市場(chǎng)定位

()

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.私募基金管理人可以自行募集基金產(chǎn)品。

()

27.基金份額凈值在每日收盤后公布。

()

28.基金銷售機(jī)構(gòu)在推薦基金產(chǎn)品時(shí)，可以隱瞞產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

()

29.基金合同是基金運(yùn)作的法律依據(jù)。

()

30.基金信息披露中，“及時(shí)性”原則要求重大信息在市場(chǎng)交易時(shí)間開始前披露。

()

31.基金投資組合管理中，“多元化投資”可以完全消除投資風(fēng)險(xiǎn)。

()

32.基金銷售適用性匹配原則中，“投資者適當(dāng)性”的核心要求是投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力不低于基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

()

33.基金合同中約定，基金管理人可以未經(jīng)基金份額持有人同意調(diào)整基金投資范圍。

()

34.基金托管人在履行職責(zé)時(shí)，應(yīng)保持獨(dú)立性，不得與基金管理人存在關(guān)聯(lián)關(guān)系。

()

35.基金信息披露的“完整性”原則要求披露所有可能影響投資者決策的信息。

()

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.基金募集期間，基金管理人應(yīng)向投資者提供______和______等法律文件。

37.基金投資組合管理中，“系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)”是指由______引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)。

38.基金信息披露的“公平性”原則要求，所有投資者獲取的信息______。

39.基金合同中約定，基金份額持有人大會(huì)的表決權(quán)通常按照______計(jì)算。

40.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展投資者教育時(shí)，應(yīng)重點(diǎn)向投資者傳遞______的意識(shí)。

41.基金托管人在履行職責(zé)時(shí)，應(yīng)保持______，確?；鹳Y產(chǎn)安全。

42.基金募集結(jié)束后，基金管理人應(yīng)在______內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交基金募集情況報(bào)告。

43.基金投資組合管理中，“分散投資”的核心目的是______。

44.基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求披露的信息______。

五、簡(jiǎn)答題（共15分，共3題，每題5分）

45.簡(jiǎn)述基金銷售適用性匹配原則的核心要求。

答：______________________________

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46.簡(jiǎn)述基金信息披露的“及時(shí)性”原則的具體要求。

答：______________________________

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47.簡(jiǎn)述基金合同的主要內(nèi)容。

答：______________________________

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六、案例分析題（共30分，共1題）

48.某基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳某只混合型基金產(chǎn)品時(shí)，宣稱“本基金由經(jīng)驗(yàn)豐富的基金經(jīng)理管理，過(guò)往業(yè)績(jī)優(yōu)秀，預(yù)期收益率可達(dá)15%，風(fēng)險(xiǎn)極低”，并承諾“投資本基金可獲得穩(wěn)定的高收益”。同時(shí)，該機(jī)構(gòu)未向投資者充分揭示該基金的投資范圍包括股票和債券，且股票倉(cāng)位上限為70%。

問(wèn)題：

（1）該基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳過(guò)程中存在哪些違規(guī)行為？

（2）分析該機(jī)構(gòu)違規(guī)行為的原因及可能產(chǎn)生的后果。

（3）提出改進(jìn)建議，確?；痄N售行為合規(guī)。

答：______________________________

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參考答案及解析

一、單選題（共20分）

1.A

解析：根據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)《私募基金登記備案辦法》第12條，私募基金管理人登記完成后，需在6個(gè)月內(nèi)完成首只私募基金產(chǎn)品的備案。因此正確答案為A。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，1年是公募基金備案時(shí)限；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，2年無(wú)明確法規(guī)依據(jù)；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，法規(guī)有明確時(shí)限要求。

2.A

解析：混合型基金的風(fēng)險(xiǎn)低于股票型基金，因?yàn)榛旌闲突鹜瑫r(shí)投資于股票和債券，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)分散。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)較低，但通常不承諾保本保息；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，指數(shù)基金風(fēng)險(xiǎn)受市場(chǎng)波動(dòng)影響，但并非完全決定；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，國(guó)際基金可能面臨匯率風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)不一定低于國(guó)內(nèi)基金。

3.C

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，必須遵守信息透明的原則，確保投資者利益優(yōu)先。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，收入最大化可能損害投資者利益；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，流程簡(jiǎn)化需確保合規(guī)；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，費(fèi)用優(yōu)惠需建立在合規(guī)基礎(chǔ)上。

4.C

解析：根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第8條，基金銷售機(jī)構(gòu)在推薦基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)優(yōu)先考慮投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。因此正確答案為C。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，投資期限是重要因素，但非優(yōu)先；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，收入水平是參考因素，但非核心；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，資產(chǎn)規(guī)模是參考因素，但非優(yōu)先。

5.A

解析：基金合同的核心法律效力體現(xiàn)在明確基金份額持有人的權(quán)利義務(wù)。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，投資范圍是基金合同內(nèi)容，但非核心效力；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，托管人職責(zé)是合同內(nèi)容，但非核心效力；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)是合同內(nèi)容，但非核心效力。

6.A

解析：基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)從低到高依次為R1、R2、R3、R4、R5。因此正確答案為A。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，順序顛倒；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，R2應(yīng)在R1之后；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，R1應(yīng)在R3之前。

7.B

解析：基金銷售適用性匹配原則中，“了解你的客戶”的核心要求是評(píng)估客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，投資經(jīng)歷是參考因素，但非核心；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，推薦高收益產(chǎn)品需考慮風(fēng)險(xiǎn)匹配；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，簡(jiǎn)化流程需確保合規(guī)。

8.A

解析：基金份額凈值計(jì)算公式為（基金總資產(chǎn)-基金總負(fù)債）÷基金總份額。因此正確答案為A。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，公式中不應(yīng)加基金負(fù)債；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，公式中不應(yīng)除以基金凈資產(chǎn)；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，公式中不應(yīng)除以基金總負(fù)債。

9.B

解析：基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求，重大信息應(yīng)在法規(guī)規(guī)定的最短時(shí)限內(nèi)披露。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，市場(chǎng)交易時(shí)間結(jié)束前不一定是最短時(shí)限；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額持有人要求時(shí)非法規(guī)要求；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，信息披露需依法進(jìn)行，不能由管理人決定。

10.B

解析：基金定期報(bào)告中，“管理人報(bào)告”部分主要披露基金管理人內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，資產(chǎn)配置情況在“基金資產(chǎn)凈值變動(dòng)情況”部分；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，業(yè)績(jī)表現(xiàn)在“基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)”部分；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，投資策略在“基金投資策略”部分。

11.B

解析：基金合同中約定，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反法律法規(guī)時(shí)，應(yīng)通知基金管理人并報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，立即停止投資需依法進(jìn)行；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，調(diào)整策略需與管理人協(xié)商；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，需依法報(bào)告監(jiān)管機(jī)構(gòu)。

12.C

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者宣傳基金產(chǎn)品時(shí)，不得使用“零風(fēng)險(xiǎn)投資”的表述。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，預(yù)期收益率可合理表述；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，過(guò)往業(yè)績(jī)可客觀表述；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金投資存在風(fēng)險(xiǎn)，不得承諾保本；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，專業(yè)團(tuán)隊(duì)可客觀表述。

13.A

解析：基金募集過(guò)程中，基金管理人應(yīng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交基金合同、招募說(shuō)明書、基金托管協(xié)議等法律文件。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金清算報(bào)告是清算階段文件；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，內(nèi)部審計(jì)報(bào)告非法定文件；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，股權(quán)結(jié)構(gòu)和高管資格是注冊(cè)材料，但非核心法律文件。

14.B

解析：基金投資組合管理中，“分散投資”的核心目的是降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，分散投資不一定會(huì)提高收益；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，分散投資可能增加交易成本；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，分散投資不一定會(huì)增加流動(dòng)性。

15.A

解析：基金信息披露中，“關(guān)聯(lián)交易”披露的主要內(nèi)容是基金管理人與關(guān)聯(lián)方的交易金額。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，份額持有人交易記錄非關(guān)聯(lián)交易內(nèi)容；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，薪酬水平非關(guān)聯(lián)交易內(nèi)容；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，托管人收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)非關(guān)聯(lián)交易內(nèi)容。

16.C

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在開展投資者教育時(shí)，應(yīng)重點(diǎn)向投資者傳遞風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，高收益信息需客觀呈現(xiàn)；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，低風(fēng)險(xiǎn)承諾需避免誤導(dǎo)；C選項(xiàng)正確，風(fēng)險(xiǎn)防范是投資者教育核心；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，交易技巧非投資者教育重點(diǎn)。

17.A

解析：基金合同中約定，基金份額持有人大會(huì)的表決權(quán)通常按照基金份額比例計(jì)算。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，金額比例非法定標(biāo)準(zhǔn)；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，人數(shù)比例不適用于基金份額持有人大會(huì)；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，簽到順序非表決權(quán)標(biāo)準(zhǔn)。

18.A

解析：基金托管人在履行職責(zé)時(shí)，應(yīng)保持獨(dú)立性，確保基金資產(chǎn)安全。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，收益最大化非托管人核心職責(zé)；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，操作便利性非核心要求；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，交易高效性非核心要求。

19.A

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者提供基金產(chǎn)品信息時(shí)，應(yīng)確保信息的完整性。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，誤導(dǎo)性信息違法；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，復(fù)雜性非合規(guī)要求；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，保密性不適用于公開披露。

20.C

解析：基金募集結(jié)束后，基金管理人應(yīng)在30日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交基金募集情況報(bào)告。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，10日過(guò)短；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，20日非法規(guī)要求；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，60日過(guò)長(zhǎng)。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.ABCDE

解析：基金投資風(fēng)險(xiǎn)的主要類型包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和政策風(fēng)險(xiǎn)。因此正確答案為ABCDE。

22.ABCD

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)具備的條件包括完善的內(nèi)部控制制度、合格的基金銷售人員隊(duì)伍、從事基金銷售業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)資質(zhì)和充足的資本金。E選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金投資分析能力是銷售能力，但非必備條件。

23.ABCDE

解析：基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求披露的信息真實(shí)可靠、清晰易懂、完整無(wú)缺、及時(shí)更新和符合監(jiān)管要求。因此正確答案為ABCDE。

24.ABCD

解析：基金合同的主要內(nèi)容應(yīng)包括基金運(yùn)作方式、基金投資范圍、基金份額持有人權(quán)利義務(wù)、基金管理人及托管人職責(zé)。E選項(xiàng)錯(cuò)誤，費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)是合同內(nèi)容，但非核心內(nèi)容。

25.ABCDE

解析：基金銷售適用性匹配原則中，“了解你的產(chǎn)品”的核心要求是明確基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、評(píng)估基金產(chǎn)品的投資策略、了解基金產(chǎn)品的歷史業(yè)績(jī)、確認(rèn)基金產(chǎn)品的費(fèi)用結(jié)構(gòu)和分析基金產(chǎn)品的市場(chǎng)定位。因此正確答案為ABCDE。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.√

解析：私募基金管理人可以自行募集基金產(chǎn)品，根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第14條規(guī)定。

27.√

解析：基金份額凈值在每日收盤后公布，根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》第23條規(guī)定。

28.×

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在推薦基金產(chǎn)品時(shí)，不得隱瞞產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，根據(jù)《基金銷售管理辦法》第19條規(guī)定。

29.√

解析：基金合同是基金運(yùn)作的法律依據(jù)，根據(jù)《基金法》第4條規(guī)定。

30.×

解析：基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求重大信息在法規(guī)規(guī)定的最短時(shí)限內(nèi)披露，而非市場(chǎng)交易時(shí)間開始前。

31.×

解析：基金投資組合管理中，“多元化投資”可以分散非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，但不能完全消除投資風(fēng)險(xiǎn)。

32.√

解析：基金銷售適用性匹配原則中，“投資者適當(dāng)性”的核心要求是投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力不低于基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，根據(jù)《基金銷售管理辦法》第8條規(guī)定。

33.×

解析：基金合同中約定，基金管理人不得未經(jīng)基金份額持有人同意調(diào)整基金投資范圍，根據(jù)《基金法》第60條規(guī)定。

34.√

解析：基金托管人在履行職責(zé)時(shí)，應(yīng)保持獨(dú)立性，不得與基金管理人存在關(guān)聯(lián)關(guān)系，根據(jù)《基金法》第34條規(guī)定。

35.√

解析：基金信息披露的“完整性”原則要求披露所有可能影響投資者決策的信息，根據(jù)《基金法》第17條規(guī)定。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.基金合同、招募說(shuō)明書

解析：基金募集期間，基金管理人應(yīng)向投資者提供基金合同和招募說(shuō)明書等法律文件。

37.整體市場(chǎng)環(huán)境

解析：基金投資組合管理中，“系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)”是指由整體市場(chǎng)環(huán)境引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)。

38.公平

解析：基金信息披露的“公平性”原則要求，所有投資者獲取的信息公平。

39.基金份額比例

解析：基金合同中約定，基金份額持有人大會(huì)的表決權(quán)通常按照基金份額比例計(jì)算。

40.風(fēng)險(xiǎn)

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在開展投資者教育時(shí)，應(yīng)重點(diǎn)向投資者傳遞風(fēng)險(xiǎn)防范的意識(shí)。

41.獨(dú)立性

解