全國(guó)證券從業(yè)考試重點(diǎn)試題精編

注意事項(xiàng)：

1.全卷采用機(jī)器閱卷，請(qǐng)考生注意書(shū)寫(xiě)規(guī)范：考試時(shí)間為120分鐘。

:2.在作答前，考生請(qǐng)將自己的學(xué)校、姓名、班級(jí)、準(zhǔn)考證號(hào)涂寫(xiě)在試卷和答

題卡規(guī)定位置。

3.部分必須使用2B鉛笠填涂；非選擇題部分必須使用黑色簽字笆書(shū)寫(xiě)，字體

工整，筆跡清楚。

4.請(qǐng)按照題號(hào)在答題卡上與題目對(duì)應(yīng)的答題區(qū)域內(nèi)規(guī)范作答，超出答題區(qū)域

j書(shū)寫(xiě)的答案無(wú)效：在草稿紙、試卷上答題無(wú)效。

密

!（參考答案和詳細(xì)解析均在試卷末尾）

一、選擇題

??

zi1、關(guān)于存款準(zhǔn)備金制度與貨幣乘數(shù)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

孑iA.準(zhǔn)備金的比例越低，銀行的存款派生能力就越強(qiáng)

4：B.存款貨幣創(chuàng)造過(guò)程中的漏出因素會(huì)使貨幣乘數(shù)變大

（:.理論上貨幣乘數(shù)可以簡(jiǎn)單地表示為法定存款準(zhǔn)備金率的倒數(shù)

jD.提高法定存款準(zhǔn)備金率會(huì)直接改變貨幣乘數(shù)

12、上證50ETF期權(quán)、滬深300ETF期權(quán)、滬深300股指期權(quán)的行權(quán)方式是（）。

A.都是歐式

iB.都是美式

ic.都是百慕大式

!D.前兩個(gè)是歐式，滬深300股指期權(quán)是歐式

i3、資產(chǎn)證券化交易比較復(fù)雜，涉及的當(dāng)事人較多。關(guān)于相關(guān)當(dāng)事人在證券化過(guò)程中具有的

-1重要作用說(shuō)法正確的是（）。

兇融A.如果證券化交易涉及金額較大，可能會(huì)組成承銷團(tuán)

0|B.服務(wù)機(jī)構(gòu)通常由第三方擔(dān)任

IC.信用增級(jí)機(jī)構(gòu)通常由發(fā)起人擔(dān)任

iD.受托人是資產(chǎn)支持證券的真正發(fā)行人

i4、2011年1月1口，中國(guó)人民銀行發(fā)行1年期零息債券，每張面值為100元人民幣，年貼

I現(xiàn)率為4%,則理論價(jià)格為（）元。

A.94.89

B.95.13

C.96.15

D.98.29

恬

5、影響債券利率的因素主要有（）。互借貸資金市場(chǎng)利率水平團(tuán)籌資者的資信團(tuán).流通市場(chǎng)

風(fēng)險(xiǎn)團(tuán).債券期限長(zhǎng)短

A.0.0.0

B.0.團(tuán).0

C.0.0.0

D.0.0.0.0

6、提出金融加速器理論的是（）。

A.凱恩斯

B.約翰、格利

C.伯南克

D.愛(ài)德華、肖

7、單個(gè)投資組合的企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)，投資于一家企業(yè)所發(fā)行的股票或單只證券投資基金，

分別不得超過(guò)該企業(yè)證券發(fā)行軟、該基金份額或者該保險(xiǎn)產(chǎn)品資產(chǎn)管理規(guī)模的（）。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

8、下列關(guān)于短期國(guó)債、中期國(guó)債和長(zhǎng)期國(guó)債的說(shuō)法不正確的是（）。

A.短期國(guó)債一般是指償還期限在1年以內(nèi)的國(guó)債

B.中期國(guó)債是指償還期限在1年或1年以上、10年以下（包括10年）的國(guó)債

C.長(zhǎng)期國(guó)債是指償還期限在10年或10年以上的國(guó)債

D.短期國(guó)債、中期國(guó)債和長(zhǎng)期國(guó)債都屬于有期國(guó)債

9、下列選項(xiàng)中，標(biāo)志著股票市場(chǎng)正式運(yùn)作開(kāi)始的事件是（）.

A.1922年，國(guó)務(wù)院證券管理委員會(huì)和中國(guó)監(jiān)督管理委員會(huì)的成立

B.資本市場(chǎng)的初步建立

C.2004年，中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督委員會(huì)的成立

D.上海證券交易所和深圳證券交易所的開(kāi)業(yè)

10、為了更好地理解債券的收益率，我們引進(jìn)收益率曲線這個(gè)概念。收益率曲線的基本類型

有（）o

①正向的

②反向的

③水平的

④拱形的

A.①②③

B.②③④

C.①③④

D.①②③④

11、（2019年真題）不參與基金會(huì)計(jì)核算的基金費(fèi)用有（）

團(tuán)、管理費(fèi)

團(tuán)、托管費(fèi)

團(tuán)、申購(gòu)費(fèi)

團(tuán)、認(rèn)購(gòu)費(fèi)

AJ3、0

B.B、同

CE、0

D.E1、團(tuán)、團(tuán)

12、小張擬認(rèn)購(gòu)開(kāi)放式基金，在開(kāi)立基金賬戶和資金賬戶后于2019年6月11日提交了認(rèn)

購(gòu)申請(qǐng)表，那么，自（）日起小張可到辦理認(rèn)購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。

A.2019年6月13日

B.2019年6月14日

C.2019年6月15日

D.2019年6月16日

13、只能在期權(quán)到期口執(zhí)行的期權(quán)是（）

A.歐式期權(quán)

B.美式期權(quán)

C.修正的美式期權(quán)

D.認(rèn)沽期權(quán)

14、可交換公司債券和可轉(zhuǎn)換公司債券的不同之處不包括（）。

A.發(fā)債主體不同

B.股權(quán)稀釋效應(yīng)不同

C.交割方式不同

D.發(fā)行方式不同

15、從2002年第2期至今，憑證式國(guó)債的發(fā)行期限為（）。

A.一年

B.半年

C.一季度

D.一個(gè)月

16、下列選項(xiàng)中最基礎(chǔ)的金融衍生產(chǎn)品是（）。

A.金融互換

B.金融期貨

C.金融期權(quán)

D.金融遠(yuǎn)期合約

17、證券承銷是證券公司代理（）發(fā)行證券的行為。

A.金融機(jī)構(gòu)

B.證券發(fā)行人

C.商業(yè)銀行

B.①③

C.①④

D.③④

24、根據(jù)不同的壓力情景，證券公司壓力測(cè)試可采用（）。

A.敏感性分析和情景分析

B.敏感性分析和歷史情景分析

C.感知分析和敏感性分析

D.情景分析和感知分析

25、按照相關(guān)規(guī)定，證券公司次級(jí)債數(shù)額應(yīng)符合：長(zhǎng)期次級(jí)債計(jì)入凈資本的數(shù)額不得超過(guò)凈

資本（不含長(zhǎng)期次級(jí)債累計(jì)計(jì)入凈資本的數(shù)額）的（）。

A.50%

B.40%

C.30%

0.20%

2G、（2020年真題）下列期貨中，（）不屬于金融期貨。

A.商品期貨

B.外匯期貨

C.股票價(jià)格指數(shù)期貨

D.利率期貨

27、申請(qǐng)取得基金托管資格應(yīng)當(dāng)具備的條件有（）。

0.凈資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定

0.有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件

團(tuán).設(shè)有專門(mén)的基金任管部門(mén)

0.取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù)

A.0.0

B.0.0

C.團(tuán).90

D.0.團(tuán).0.0

28、上海證券交易所和深圳證券交易所均采用會(huì)員制組織形式，其組織機(jī)構(gòu)的組成包括（）。

①.會(huì)員大會(huì)

②.監(jiān)事會(huì)和其他專門(mén)委員會(huì)

③.董事會(huì)

④.總經(jīng)理及其他職能部門(mén)

A.①②④

B.②③

C.①③④

D.①②③④

29、對(duì)于證券公司與客戶之間的資金清算交收，當(dāng)客戶取出證券交易結(jié)算資金時(shí)，下列闡述

正確的是（）。

A.如校驗(yàn)通過(guò)，指定商業(yè)銀行減少客戶管理賬戶余額，證券公司增加客戶交易結(jié)算資金

B.指定商業(yè)銀行系統(tǒng)根據(jù)客戶轉(zhuǎn)賬指令啟動(dòng)客戶資金轉(zhuǎn)賬交易

C.客戶可以通過(guò)匯款的方式轉(zhuǎn)入其在指定商業(yè)銀行開(kāi)立的同名銀行結(jié)算賬戶

D.客戶可以通過(guò)指定商業(yè)銀行與證券公司聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)獲取交易所對(duì)客戶取出資金的指數(shù)結(jié)果

30、（2021年真題）根據(jù)國(guó)債的償還期貨，可以把國(guó)債分為（??）

團(tuán)、短期國(guó)債

0,中期國(guó)債

團(tuán)、長(zhǎng)期國(guó)債

團(tuán)、赤字國(guó)債

A.團(tuán)、0

BJ3、團(tuán)

CE、□

D.0>團(tuán)、0

31、下列關(guān)于特殊類型基金說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.ETF是交易所交易基金的簡(jiǎn)稱

B.上市開(kāi)放式基金可以通過(guò)份額轉(zhuǎn)托管機(jī)制將場(chǎng)外市場(chǎng)與場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)有機(jī)地聯(lián)系在一人起

C.避險(xiǎn)策略基金不存在本金損失的風(fēng)險(xiǎn)

D.QDII基金投資工具為股票、基金、債券、金融衍生品等

32、（2021年真題）下列關(guān)于基金資產(chǎn)估值需考慮的估值頻率，估值方法的一致性及公開(kāi)性

等因素的說(shuō)法，正確的是（？？）。

A.開(kāi)放式基金于每個(gè)交易日估值，并不晚于下一交易日公告份額凈值

B.基金的估值方法不需要在法定募集文件中公開(kāi)披露

C.封閉式基金每周估值一次，且每周披露一次基金份額凈值

D.基金一般都不是按照固定的時(shí)間間隔對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值

33、（2020年真題）下列關(guān)于金融期貨與金融期權(quán)差異的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。

A.現(xiàn)金流轉(zhuǎn)不同

B.基礎(chǔ)資產(chǎn)不同

C.套利的作用與效果不同

D.履約的保證不同

34、期貨市場(chǎng)監(jiān)管協(xié)調(diào)工作機(jī)制與較為完善的期貨監(jiān)管法律體系包括（）.

0.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

團(tuán).地方證監(jiān)局

0.期貨交易所

團(tuán).期貨市場(chǎng)監(jiān)控中心

A.0>團(tuán)、0

B.團(tuán)、團(tuán)、0

C.0>0、0

DE、回、回、0

35、我國(guó)金融衍生品市場(chǎng)按資產(chǎn)類別劃分主要包括利率類衍生品、（）、貨幣類衍生品、信

用類衍生品。

A.期權(quán)類衍生品

B.票據(jù)類衍生品

C.債務(wù)類衍生品

D.權(quán)益類衍生品

36、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)具備的條件有（）.

0.財(cái)務(wù)公司已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額不得超過(guò)其凈資產(chǎn)總額的100%,發(fā)行金融

債券后，資本充足率不低于10%

團(tuán).財(cái)務(wù)公司設(shè)立1年以上，經(jīng)營(yíng)狀況良好，申請(qǐng)前1年利潤(rùn)率不低于行業(yè)平均水平，且有

穩(wěn)定的盈利預(yù)期

0.申請(qǐng)前1年，不良資產(chǎn)率低于行業(yè)平均水平，資產(chǎn)損失準(zhǔn)備撥備充足

團(tuán).申請(qǐng)前1年，注冊(cè)資本金不低于1億元人民幣，凈資產(chǎn)不低于行業(yè)平均水平

A.0、（3、0

B.I2、團(tuán)、0

C.0>團(tuán)、0

D.團(tuán)、團(tuán)、0

37、按照《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第三條的規(guī)定，適當(dāng)性管理工作包括以下方面

內(nèi)容（）。

①向投資者銷售證券期貨產(chǎn)品或者提供證券期貨服務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政規(guī)范、《證

券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》及其他有關(guān)規(guī)定

②在銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)的過(guò)程中，勤勉盡責(zé)，審慎履職，全面了解投資者情況，深入

調(diào)查分析產(chǎn)品或者服務(wù)信息，科學(xué)有效評(píng)估，充分揭示風(fēng)險(xiǎn)

③基于投資者的不同風(fēng)險(xiǎn)承受能力以及產(chǎn)品或者服務(wù)的不同風(fēng)險(xiǎn)登記等因素，提出明確的

適當(dāng)性匹配意見(jiàn)

④將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品或者服務(wù)銷售提供給適合的投資者，并對(duì)違法違規(guī)行為承擔(dān)法律責(zé)任

A.①③④

B.①②③

C.②③④

D.①②③④

38、報(bào)價(jià)系統(tǒng)的主要特點(diǎn)包括（）。

①參與人制度

②一體化市場(chǎng)

③移動(dòng)互聯(lián)市場(chǎng)

④市場(chǎng)中的市場(chǎng)

A.①③

B.①②④

C.②③④

D.①②③④

39、從財(cái)務(wù)管理的角度，可以將金融市場(chǎng)劃分為（）。

0.債務(wù)證券市場(chǎng)

團(tuán).權(quán)益證券市場(chǎng)

0.衍生證券市場(chǎng)

"債權(quán)證券市場(chǎng)

A.0.0

B.0.0.0

C.0.0.0

D.0.0.0

40、（）根據(jù)國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策、外資外債情況、宏觀經(jīng)濟(jì)和國(guó)際收支狀況，對(duì)人民幣債券的發(fā)

行規(guī)模及所籌資金用途進(jìn)行審核。

①中國(guó)人民銀行

②國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)

③財(cái)政部

④國(guó)資委

A.①②

B.②③

C.②③④

D.①②③④

41、（2019年真題）屬于?很行業(yè)金融機(jī)構(gòu)類的機(jī)構(gòu)投資者有（）

回、信托投資公司

團(tuán)、商業(yè)銀行

團(tuán)、城市信用合作社

回、農(nóng)村信用合作社

A.12、0

BE、回、0

C.E1、團(tuán)、0、（3

DE、回、0

42、下列各項(xiàng)，屬于證券業(yè)協(xié)會(huì)自律管理職能的有（）,

①組織證券從業(yè)人員水平考試

②組織開(kāi)展證券業(yè)國(guó)際交流與合作

③制定證券業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范

④推動(dòng)行業(yè)開(kāi)展投資者教育

A.①②

B.③④

C.①②④

D.①②③④

43、下列關(guān)于金融衍生工具發(fā)展現(xiàn)狀，說(shuō)法有誤的是（）。

A.金融衍生工具以場(chǎng)內(nèi)交易為主

B.按基礎(chǔ)產(chǎn)品比較，利率衍生品無(wú)論在場(chǎng)內(nèi)還是場(chǎng)外，均是名義金額最大的衍生品種類

C.按產(chǎn)品形態(tài)比較，遠(yuǎn)期和互換這兩類具有對(duì)■稱性收益的衍生產(chǎn)品的名義金額比收益不對(duì)

稱的期權(quán)類產(chǎn)品大得多

D.近年來(lái)，由于場(chǎng)外利率類衍生品名義金額下降較多，場(chǎng)外衍生品整體呈下降趨勢(shì)，而場(chǎng)

內(nèi)衍生品卻大幅增長(zhǎng)

44、以下幾類股票按照表決權(quán)從小到大排序正確的是（）。

A.普通股一優(yōu)先股一超級(jí)表決權(quán)股

B“金股〃一優(yōu)先股一超級(jí)表決權(quán)股

C.普通股一超級(jí)表決權(quán)股一優(yōu)先股

D.優(yōu)先股一普通股一“金股〃

45、下列屬于資產(chǎn)證券化參與者的有（）o

①發(fā)起人

②承銷商

③受托人

④特殊目的機(jī)構(gòu)

A.①②③④

B.①②④

C.①③④

D.②③④

46、新金融資產(chǎn)的發(fā)行市場(chǎng)是（）。

A.股票市場(chǎng)

B.債券市場(chǎng)

C.一級(jí)市場(chǎng)

D.二級(jí)市場(chǎng)

47、交易所市場(chǎng)發(fā)行國(guó)債實(shí)行場(chǎng)外分俏時(shí)，國(guó)債認(rèn)購(gòu)款的支付時(shí)間為（）

A.辦理過(guò)戶的前一交易日

B.辦理過(guò)戶交易日當(dāng)日

C.辦理過(guò)戶交易日后一日

D.買(mǎi)賣(mài)雙方可自由協(xié)商確定

48、關(guān)于撤單，以下說(shuō)法正確的有（）.

①在委托未成交之前，委托人有權(quán)變更委托

②對(duì)委托人撤銷的委托，證券營(yíng)業(yè)部須在次日將凍結(jié)的資金或證券解凍

③委托成交部分不得撤單

④在委托未成交之前，委托人有權(quán)撤銷委托

A.①②

B.②③

C.①③④

D.①②③④

49、下列關(guān)于債券成交原則的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.價(jià)格優(yōu)先就是證券公司按照交易最有利于投資委托人的利益的價(jià)格買(mǎi)進(jìn)或賣(mài)出債券

B.時(shí)間優(yōu)先就是要求在相同的價(jià)格申報(bào)時(shí)，應(yīng)該與最早提出該價(jià)格的一方成交

C.價(jià)格優(yōu)先就是要求在相同的價(jià)格申報(bào)時(shí)，應(yīng)該與最早提出該價(jià)格的一方成交

D.客戶委托優(yōu)先主要是要求證券公司在自營(yíng)買(mǎi)賣(mài)和代理買(mǎi)賣(mài)之間，首先進(jìn)行代理買(mǎi)賣(mài)

50、截至2018年年底，（）的基金規(guī)模位居全球第一。

A.美國(guó)

B.德國(guó)

C.日木

D.盧森堡

二、多選題

51、（2019年真題）證券交易所的主要職能包括（）。

回提供證券交易的場(chǎng)所和設(shè)施、管理和公布市場(chǎng)信息

回制定證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則

回對(duì)證券服務(wù)機(jī)構(gòu)為證券上市、交易等提供服務(wù)的行為進(jìn)行監(jiān)管

團(tuán)組織、監(jiān)督證券交易，尹對(duì)會(huì)員進(jìn)行監(jiān)管

A.0>0、團(tuán)

B屈、回、0

c.（a、0

DE、回、0

52、我國(guó)金融監(jiān)管體制經(jīng)歷了一系列的變革，形成了“一委一行兩會(huì)〃的金融監(jiān)管體制，我國(guó)

金融監(jiān)管進(jìn)人"一委一行兩會(huì)”階段的時(shí)間是（）。

A.2008年

B.2009年

C.2012年

D.2017年

53、（2018年真題）下列能影響股價(jià)變動(dòng)的因素有（）。

團(tuán).政治因素

0.人為操縱因素

國(guó).制度因素

0.心理因素

A.0.0.0

B.回.回.回.團(tuán)

C.0.0

D.0.0

54、下列選項(xiàng)中不屬于基金運(yùn)作信息披露文件的是（）o

A.基金份額上市交易公告書(shū)（封閉式基金）

B.基金凈值公告

C.基金年度報(bào)告

D.基金份額發(fā)售公告

55、存托憑證進(jìn)入專業(yè)證券市場(chǎng)，需同時(shí)向（）提交上市公告書(shū)，并向交易所申請(qǐng)?jiān)趯I(yè)

證券市場(chǎng)交易。

A.英國(guó)金融服務(wù)局（FSA1

B.英國(guó)金融行為局（FCA）

C.美國(guó)洲際交易所（ICE）

D.英國(guó)上市監(jiān)管署（UKLA）

S6.以下（）不是發(fā)行公募債券的主體。

A.政府機(jī)構(gòu)

B.地方公共團(tuán)體

C.符合規(guī)定條件的私營(yíng)企業(yè)

D.金融機(jī)構(gòu)

57、按照權(quán)證的內(nèi)在價(jià)值不同，可將權(quán)證分為（）。

A.股權(quán)類權(quán)證、債權(quán)類權(quán)證以及其他權(quán)證

B.認(rèn)股權(quán)證和備兌權(quán)證

C.認(rèn)購(gòu)權(quán)證和認(rèn)沽權(quán)證

D.平價(jià)權(quán)證、價(jià)內(nèi)權(quán)證和價(jià)外權(quán)證

58、證券公司代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷期結(jié)束時(shí)，將未售出的證券全部退還給發(fā)行人的承

銷方式，屬于證券的（）o

A.代銷方式

B.承銷方式

C.包銷方式

D.直銷方式

59、按照《中華人民共和國(guó)證券法》的規(guī)定，證券公司可以從事的業(yè)務(wù)有（）o

①證券自營(yíng)業(yè)務(wù)②證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

③以自己的名義進(jìn)行證券投資④代其客戶進(jìn)行證券投資

A.①②③

B.②③④

C.①②④

D.①②③④

60、目前最為流行的結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品主要是由（）開(kāi)發(fā)的各類結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品以及在

交易所市場(chǎng)上可上市交易的各類結(jié)構(gòu)化票據(jù)，它們通常與某種金融價(jià)格相聯(lián)系，其投資收益

隨該價(jià)格的變化而變化。

A.保險(xiǎn)公司

B.證券交易所

C.商業(yè)銀行

D.中央銀行

61、不同的投資者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度各不相同，理論上可以瘠投資者區(qū)分為（）。

0.風(fēng)險(xiǎn)偏好型

0.風(fēng)險(xiǎn)尋找型

團(tuán).風(fēng)險(xiǎn)中立型

0.風(fēng)險(xiǎn)回避型

A.團(tuán)、團(tuán)、0

BE、回

C.0s團(tuán)

DJ2、團(tuán)、Q

62、投資者保護(hù)基金公司與中國(guó)證監(jiān)會(huì)相互合作，一同加強(qiáng)對(duì)中國(guó)證券市場(chǎng)的監(jiān)管，兩者的

合作包括（）。

①投資者保護(hù)基金公司發(fā)現(xiàn)證券公司經(jīng)營(yíng)管理中出現(xiàn)可能危及投資者利益和證券市場(chǎng)安全

的重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提出監(jiān)管、處置建議

②兩者應(yīng)當(dāng)建立證券公司信息共享機(jī)制，中國(guó)證監(jiān)會(huì)定期向保護(hù)基金公司通報(bào)關(guān)于

證券公司財(cái)務(wù)、業(yè)務(wù)等經(jīng)營(yíng)管理信息的統(tǒng)計(jì)資料’

③證券公司被中國(guó)證監(jiān)會(huì)采取行政接管、托管經(jīng)營(yíng)等強(qiáng)制性監(jiān)管措施時(shí)，投資者保護(hù)基金

公司按照國(guó)家有關(guān)政策規(guī)定對(duì)債權(quán)人予以償付

④中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定存在風(fēng)險(xiǎn)隱患的證券公司，應(yīng)按照雙定直接向保護(hù)基金公司報(bào)送財(cái)務(wù)、

業(yè)務(wù)等經(jīng)營(yíng)管理信息和資料

A.①②③

B.①③④

C.②③④

D.①②③④

63、交易所市場(chǎng)的債券清算和結(jié)算主要采取的是中央對(duì)手方的（）。

A.全額逐筆結(jié)算機(jī)制

B.差額逐筆結(jié)算機(jī)制

C.凈額結(jié)算機(jī)制

D.差額結(jié)算機(jī)制

64、我國(guó)目前金融市場(chǎng)的監(jiān)管架構(gòu)是（

A.一行兩會(huì)

B.一行三會(huì)

C.一委一行兩會(huì)

D.一委一行三會(huì)

65、M公司將自己擁有的10%的資金資產(chǎn)投資于股票，剩余的90%用于投資國(guó)債，則該證

券投資基金為（）。

A.偏債基金

B.股票基金

C.混合型基金

D.債券基金

66、關(guān)于封閉式基金的交易，以下說(shuō)法正確的有（）。

A.封閉式基金的交易遵從“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的原則

B.投資者買(mǎi)賣(mài)封閉式基金只能開(kāi)立深、滬證券賬戶

C.封閉式基金的交易需收取印花稅

D.封閉式基金的單筆最大數(shù)量應(yīng)低于80萬(wàn)份

67、證券投資者是證券市場(chǎng)的資金供給者，眾多的證券投資者保證了證券（）的連續(xù)性。

A.發(fā)行

B.流通

C.交易

D.發(fā)行和交易

68、下列關(guān)于金融期貨與金融期權(quán)差異的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。

A.現(xiàn)金流轉(zhuǎn)不同

B.基礎(chǔ)資產(chǎn)不同

C.套利的作用與效果不同

D.履約的保證不同

G9、一般而言，基金投費(fèi)管理的流程包含（）環(huán)節(jié)。

0.研究部門(mén)提供研究報(bào)告

0.投資決策委員會(huì)決定基金總體投資計(jì)劃

團(tuán).基金經(jīng)理制訂投資組合具體方案

團(tuán).交易部門(mén)依據(jù)基金經(jīng)理的投資指令執(zhí)行交易

AE、Ek0

B.包、回、0

C.（3、團(tuán)、0

DE、回、團(tuán)、0

70、從基金管理人的角度看，基金運(yùn)作可分為基金的（）三大部分。

團(tuán)、市場(chǎng)營(yíng)銷

回、投資管理

回、后臺(tái)管理

（3、前臺(tái)管理

A.團(tuán)、回、0

B.I3、同、0

C.團(tuán)、團(tuán)、0

DJ3、同、Q

71、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)包括（）。

0.商業(yè)銀行

團(tuán).城市商業(yè)銀行

0.政策性銀行

0.農(nóng)村信用合作社

A.EI、0

B.自、回、0

c（a、同、0

DE、團(tuán)、□>□

72、下列（）經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象會(huì)引起股票市場(chǎng)的行情看漲。

A.人民幣匯率上升

B.宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展數(shù)據(jù)低于預(yù)期

C.央行宣布增發(fā)長(zhǎng)期建設(shè)用國(guó)債

D.財(cái)政部宣布提供資金用于基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)

13、CDR是（）的簡(jiǎn)稱。

A.全球存托憑證

B.國(guó)際存托憑證

C.美國(guó)存托憑證

D.中國(guó)存托憑證

74、（）是指基金經(jīng)理在資產(chǎn)組合管理過(guò)程中所采用的某一特定方式或投資目標(biāo)，是嚴(yán)格按

照承諾對(duì)資產(chǎn)進(jìn)行配置以獲取預(yù)期收益的投資戰(zhàn)略或計(jì)劃。

A.基金投資風(fēng)格

B.基金投資理念

C.基金投資管理

D.基金投資流程

75、中國(guó)資產(chǎn)證券化元年是（）年。

A.2004

B.2005

C.2006

D.2007

76、地方債分銷價(jià)格的確立方式（）。

A.自定價(jià)格

B.財(cái)政部統(tǒng)一價(jià)格

C.承銷團(tuán)中標(biāo)價(jià)格

D.承銷團(tuán)統(tǒng)?價(jià)格

77、下列關(guān)于設(shè)立另類子公司的說(shuō)法不正確的是（）。

A.每家證券公司設(shè)立的另類子公司原則上不超過(guò)|家

B.另類子公司不得融資

C.另類子公司及其下設(shè)特殊目的機(jī)構(gòu)可對(duì)外提供擔(dān)保和貸款

D.私募基金子公司及其下設(shè)特殊目的機(jī)構(gòu)不得成為對(duì)所投資企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任的出

資人

78、期限在1年以上的資金的跨國(guó)流動(dòng)是（)<,

A.貿(mào)易資金的流動(dòng)

B.套利性資金的流動(dòng)

C.國(guó)際長(zhǎng)期資金流動(dòng)

D.保值性資金的流動(dòng)

79、按照《中華人民共和國(guó)慈善法》規(guī)定，慈善組織為實(shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)保值、增值進(jìn)行投資的，應(yīng)

當(dāng)遵循的原則包括()。

①合法②安全

③謹(jǐn)慎④有效

A.①②③

B.①③④

C.②③④

D.①②④

80、()成為全球金融業(yè)最重要的短期資金成本基準(zhǔn)。

A.香港銀行間同業(yè)拆借利率(HIBOR)

B.歐元區(qū)同業(yè)拆借利率(EURIBOR)

C.倫敦銀行間同業(yè)拆借利率(LIBOR)

D.東京銀行間同業(yè)拆借利率(TIBOR)

81、信用違約互換交易的危險(xiǎn)來(lái)自()o

田.集中交易

注高杠桿性

團(tuán).信用保護(hù)買(mǎi)方不真正持有作為參考的信用工具

因場(chǎng)內(nèi)交易

A.團(tuán).團(tuán)

B.B.B

C.0.0.0

D.0.0.0.0

82、商業(yè)銀行債券包括(),

0.證券公司債券

團(tuán).商業(yè)銀行普通債券

團(tuán).財(cái)務(wù)公司債券

團(tuán).混合資本債券

A.0.0

B.0.0

C.團(tuán).0

D.0.0

83、當(dāng)股份公司因解散或破產(chǎn)進(jìn)行清算時(shí)，優(yōu)先股股東可優(yōu)先于普通股股東分配公司的剩余

資產(chǎn)，但?般是按優(yōu)先股票的()清償。

A.面值

B.固定股息率

C.市值

D.凈值

84、我國(guó)黃金市場(chǎng)具有的特點(diǎn)是（）。

①市場(chǎng)架構(gòu)不完整②參與主體類型多樣

③與實(shí)體經(jīng)濟(jì)和黃金產(chǎn)業(yè)密切關(guān)聯(lián)④投資與風(fēng)險(xiǎn)分散功能進(jìn)一步得到發(fā)揮

A.①②③

B.①②

C.②③④

D.②③

85、滬、深證券交易所規(guī)定，通過(guò)競(jìng)價(jià)交易買(mǎi)入股票、基金、權(quán)證的，申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為（）

股或其整數(shù)倍。

A.80

B.90

C.100

D.110

86、風(fēng)險(xiǎn)管理策略主要包括（）等

團(tuán)風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

團(tuán)風(fēng)險(xiǎn)控制

團(tuán)風(fēng)險(xiǎn)分散

團(tuán)風(fēng)險(xiǎn)處置

A.團(tuán)、團(tuán)、@

B.團(tuán)、回、0

C.國(guó)、0

D.（3、團(tuán)、團(tuán)、（3

87、根據(jù)2001年中國(guó)人民銀行頒布的《商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，不構(gòu)成商業(yè)銀行表內(nèi)

資產(chǎn)、表內(nèi)負(fù)債，形成銀行非利息收入的業(yè)務(wù)的是（）。

A.表外業(yè)務(wù)

B.中間業(yè)務(wù)

C.其他業(yè)務(wù)

D.以上三者都不是

88、（2019年真題）開(kāi)放式基金的贖回是指基金份額持有人要求（）購(gòu)回其所持有的開(kāi)放

式基金份額的行為。

A.基金托管人

B.基金賬管人

C.基金代理

D.基金管理人

89、根據(jù)證券價(jià)格對(duì)信息的反映程度，可以將證券市場(chǎng)分為（）。

①?gòu)?qiáng)式有效市場(chǎng)

②中式有效市場(chǎng)

③半強(qiáng)式有效市場(chǎng)

④弱式有效市場(chǎng)

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①③④

90、在倫敦上市的外資股被稱為（）。

A.H股

B.N股

C.S股

D.L股

91、主要負(fù)責(zé)美國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)管職責(zé)的是（）。

A.聯(lián)邦儲(chǔ)備體系

B.聯(lián)邦金融機(jī)構(gòu)檢查委員會(huì)

C.各州的保險(xiǎn)監(jiān)管局

D.各州政府

92、下列關(guān)于國(guó)際資金流動(dòng)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）

A.國(guó)際間接投資屬于國(guó)際長(zhǎng)期資金流動(dòng)

B.套利性資金流動(dòng)指的是利用各國(guó)金融市場(chǎng)上的利率差異與匯率差異進(jìn)行套利活動(dòng)而引起

的短期資本流動(dòng)

C.貿(mào)易資金流動(dòng)一般屬于國(guó)際短期資金流動(dòng)

D.資本外逃被認(rèn)為是投機(jī)性的資金流動(dòng)

93、根據(jù)不同的壓力情景，證券公司壓力測(cè)試可采用（）。

A.敏感性分析和情景分析

B.敏感性分析和歷史情景分析

C.感知分析和敏感性分析

D.情景分析和感知分析

94、在QDII制度中，單只基金、集合管理計(jì)劃持有同一家銀行的存款不得超過(guò)基金、集合

計(jì)劃凈值的（），在基金、集合計(jì)劃托管賬戶的存款可以不受上述限制。

A.10%

B.15%

C.20%

D.25%

95、在中國(guó)香港，基礎(chǔ)貨幣的組成部分不包括（）。

A.已發(fā)行負(fù)債證明書(shū)和由政府發(fā)行的紙幣及硬幣

B.掛牌銀行在香港金融管理局的結(jié)算賬戶結(jié)余總額

C.未償還外匯基金票據(jù)和債權(quán)總額

D.已償還外匯基金票據(jù)和債權(quán)總額

96、證券市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)是指（）。

A.從事證券的發(fā)行與交易的機(jī)構(gòu)

B.為證券的發(fā)行、交易提供服務(wù)的各類機(jī)構(gòu)

C.專指各類證券公司

D.為證券的發(fā)行與交易提供政策的監(jiān)管部門(mén)

97、證券、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)及其投資咨詢?nèi)藛T開(kāi)展投資咨詢業(yè)務(wù)時(shí)，必須遵循一定的行為

規(guī)范。下列關(guān)于行為規(guī)范的說(shuō)法，正確的有（）。

①.證券、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)及其投資咨詢?nèi)藛T，應(yīng)當(dāng)完整、客觀、準(zhǔn)確地運(yùn)用有關(guān)信息、

資料向投資人或者客戶提供投資分析、預(yù)測(cè)和建議，引月的有關(guān)信息、資料，應(yīng)當(dāng)注明出處

和著作權(quán)人

②.證券、期貨投資咨詢?nèi)藛T在報(bào)刊、電臺(tái)、電視臺(tái)或者其他傳播媒體上發(fā)表投資咨詢文章、

報(bào)告或意見(jiàn)時(shí)，必須注明所在證券、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)的名稱和個(gè)人真實(shí)姓名

③.證券、期貨投資咨詢?nèi)藛T在報(bào)刊、電臺(tái)、電視合或者其他傳播媒體上發(fā)表投資咨詢文章、

報(bào)告或意見(jiàn)時(shí)，應(yīng)對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)作充分說(shuō)明

④.證券、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)向投資人或者客戶提供的證券、期貨投資咨詢傳真件必須注明

機(jī)構(gòu)名稱、地址、聯(lián)系電話和聯(lián)系人姓名

A.①②③④

B.①③④

C.①④

D.②③

98、中國(guó)人民銀行公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)（）。

①主要包括回購(gòu)交易、債券交易和發(fā)行中央銀行票據(jù)

②逆I可購(gòu)，正I可購(gòu)到期，是央行向市場(chǎng)投放流動(dòng)性的行為

③缺點(diǎn)是不具有很強(qiáng)的可逆轉(zhuǎn)性

④優(yōu)點(diǎn)包恬主動(dòng)權(quán)完全在中央銀行

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①③④

99、債券投資的主要風(fēng)險(xiǎn)包括（）

回信用風(fēng)險(xiǎn)

因利率風(fēng)險(xiǎn)

（3匯率風(fēng)險(xiǎn)

回流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

A.E1、團(tuán)、團(tuán)、團(tuán)

B.0>團(tuán)、0

C.團(tuán)、團(tuán)

D.回、同、0

100>每家證券公司設(shè)立的另類子公司原則上不超過(guò)（）家。

A.1

B.2

C.3

D.5

參考答案與解析

1、答案：B

本題解析：

理論上，貨幣乘數(shù)可以簡(jiǎn)單地表示為法定存款準(zhǔn)備金率的倒數(shù)，調(diào)整法定存款準(zhǔn)備金率會(huì)直

接改變貨幣乘數(shù)?，F(xiàn)實(shí)中，上面的存款貨幣創(chuàng)造過(guò)程存在一系列漏出因素，這此漏出因素會(huì)

使貨幣乘數(shù)減小。

2、答案：A

本題解析：

本題考查我國(guó)主要期權(quán)品種?這三種都是歐式期權(quán)。

3、答案：A

本題解析：

考查資產(chǎn)證券化參與者的職能。服務(wù)機(jī)構(gòu)通常由發(fā)起人擔(dān)任；信用增級(jí)機(jī)構(gòu)分別是發(fā)起人和

獨(dú)立的第三方；特殊目的機(jī)構(gòu)是資產(chǎn)支持證券的真正發(fā)行人。

4、答案：C

本題解析：

考查債券估值模型。理論價(jià)格=100/(1+4%)=96.15(元)。

5、答案：B

本題解析：

在實(shí)際經(jīng)濟(jì)生活中，債券利率有多種形式，如單利、復(fù)利和貼現(xiàn)利率等。債券利率受很多因

素影響，主要有：借貸資金市場(chǎng)利率水平、籌資者的資信、債券期限長(zhǎng)短。

6、答案：C

本題解析：

20世紀(jì)90年代，伯南克和格特勒提出了金融加速器理論，揭示了經(jīng)濟(jì)周期和金融周期兩者

間的反饋循環(huán)的微觀機(jī)制。凱恩斯提出了不確定性是貨幣經(jīng)濟(jì)的主要特征，約翰.格利和愛(ài)

德華消在20世紀(jì)50年代提出了金融中介在儲(chǔ)蓄-投資轉(zhuǎn)化機(jī)制中的重要作用。

7、答案：A

本題解析：

單個(gè)投資組合的企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)，投資于一家企業(yè)發(fā)行的股票，單期發(fā)行的同一品種短期

融資券、中期票據(jù)、金融債、企業(yè)（公司）債、可轉(zhuǎn)換債（含分囹交易可轉(zhuǎn)換債），單只證

券投資基金，單個(gè)萬(wàn)能保險(xiǎn)產(chǎn)品或者投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品，分別不得超過(guò)該企業(yè)上述證券發(fā)行

量、該基金份額或者該保險(xiǎn)產(chǎn)品資產(chǎn)管理規(guī)模的5%；按照公允價(jià)值計(jì)算，也不得超過(guò)該投

資組合企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的10%。

8、答案：C

本題解析：

考查中央政府債券按償還期限分類。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，長(zhǎng)期國(guó)債是指償還期限在10年以上的國(guó)

債。

國(guó)債的償還期限是國(guó)債的存續(xù)時(shí)間，以此為標(biāo)準(zhǔn)，習(xí)慣上把國(guó)債分為短期國(guó)債、中期國(guó)債和

長(zhǎng)期國(guó)債。

短期國(guó)債一般是指償還期限在1年以內(nèi)的國(guó)債；中期國(guó)債是指償還期限在1年或1年以上、

10年以下（包括10年）的國(guó)債：長(zhǎng)期國(guó)債是指償還期限在10年以上的國(guó)債。

短期國(guó)債、中期國(guó)債以及長(zhǎng)期國(guó)債都屬于有期國(guó)債。

9、答案：D

本題解析：

1990年12月，上海證券交易所和深圳證券交易所先后開(kāi)業(yè)，標(biāo)志著股票市場(chǎng)正式運(yùn)作的開(kāi)

始。

10、答案：D

本題解析：

考查債券收益率曲線。

11、答案：C

本題解析：

在基金運(yùn)作過(guò)程中涉及的費(fèi)用可以分為兩大類：一類是基金銷售過(guò)程中發(fā)生的由基金投資者

承擔(dān)的費(fèi)用，主要包括申購(gòu)費(fèi)（認(rèn)購(gòu)費(fèi)）、贖回費(fèi)及基金轉(zhuǎn)換費(fèi)等；另一類是基金管理過(guò)程

中發(fā)生的費(fèi)用，主要包括基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、持有人大會(huì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)等，這些

費(fèi)用由基金資產(chǎn)承擔(dān)。

上述兩大類費(fèi)用的性質(zhì)是不同的。第一類費(fèi)用并不參與基金的會(huì)計(jì)核算，而第二類費(fèi)用則需

要直接從基金資產(chǎn)中列支，其種類及計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)需在基金合同及基金招募說(shuō)明書(shū)中明確規(guī)定。

12、答案：A

本題解析：

考查自提交認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)表起何時(shí)可查詢到認(rèn)購(gòu)受理情況。

銷售機(jī)構(gòu)對(duì)認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理并不代表該申請(qǐng)一定成功，而僅代表銷售機(jī)構(gòu)接受了認(rèn)購(gòu)申請(qǐng),

申請(qǐng)的成功與否應(yīng)以注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。投資者于T日提交認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后，可于

T+2日起到辦理認(rèn)購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)無(wú)效的，認(rèn)購(gòu)資金將退回到

投資人資金賬戶。認(rèn)購(gòu)的最終結(jié)果要待基金募集期結(jié)束后才能確認(rèn)。故A項(xiàng)符合題意c

13、答案：A

本題解析：

歐式期權(quán)只能在期權(quán)到期日?qǐng)?zhí)行；美式期權(quán)則可在期權(quán)到期日或到期日之前的任何一個(gè)營(yíng)業(yè)

日?qǐng)?zhí)行；修正的美式期權(quán)也被稱為百慕大期權(quán)或大西洋期權(quán)，可以在期權(quán)到期日之前的一系

列規(guī)定日期執(zhí)行。

14、答案：D

本題解析：

可交換公司債券與可轉(zhuǎn)換公司債券的不同之處：①發(fā)債主體和償債主體不同：②適用的法

規(guī)不同；③發(fā)行目的不同；④所換股份的來(lái)源不同；⑤股權(quán)稀釋效應(yīng)不同；⑥交割方式

不同；⑦條款設(shè)置不同。

15、答案：D

本題解析：

憑證式國(guó)債的發(fā)行期限。

16、答案：D

本題解析：

常見(jiàn)的衍生工具包括遠(yuǎn)期合同、期貨合同、互換合同和期權(quán)合同等

17、答案：B

本題解析：

證券承銷，是指證券公司代理證券發(fā)行人發(fā)行證券的行為。

18、答案：A

本題解析：

資產(chǎn)證券化的種類：（1）根據(jù)證券化的基礎(chǔ)資產(chǎn)不同，可以把資產(chǎn)證券化分為不動(dòng)產(chǎn)證券化、

應(yīng)收賬款證券化、信貸資產(chǎn)證券化、未來(lái)收益證券化（如高速公路收費(fèi)）、債券組合證券化

等。（2）根據(jù)資產(chǎn)證券化發(fā)起人、發(fā)行人或投資者所屬地域不同，可以把資產(chǎn)證券化分為境

內(nèi)資產(chǎn)證券化和離岸資產(chǎn)證券化。（3）根據(jù)證券化產(chǎn)品的金融屬性不同，可以把資產(chǎn)證券化

分為股權(quán)型證券化、債權(quán)型證券化和混合型證券化。故選A。

19、答案：C

本題解析：

本題主要考杳風(fēng)險(xiǎn)投資融資的適用情形。大多數(shù)高新技術(shù)領(lǐng)域的中小企業(yè)無(wú)法提供有效的擔(dān)

保和抵押，在創(chuàng)業(yè)初期或市場(chǎng)擴(kuò)張期往往會(huì)選擇風(fēng)險(xiǎn)投資融資方式進(jìn)行融資。

20、答案：A

本題解析：

考查基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)指標(biāo)的概念。

21、答案：A

本題解析：

考杳金融衍生工具的基本特征。由金融衍生工具的定義可以看出，它們具有下列四個(gè)顯著特

性：1.跨期性；2.杠桿性；3.聯(lián)動(dòng)性；4.不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性

22、答案：B

木題解析：

證券市場(chǎng)投資者按照不同標(biāo)準(zhǔn)可以進(jìn)行不同的分類。

根據(jù)投資者身份，可以將證券投資者分為機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人投資者。

根據(jù)持有證券時(shí)間的長(zhǎng)短，可以將證券市場(chǎng)投資者分為短線投資者、中線投資者和長(zhǎng)線投資

者。

根據(jù)投資者的心理因素，可以將證券市場(chǎng)投資者分為穩(wěn)健型、冒險(xiǎn)型和中庸型三類。

23、答案：C

本題解析：

中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)（簡(jiǎn)稱“中國(guó)證監(jiān)會(huì)〃）是國(guó)務(wù)院直屬機(jī)構(gòu)，足全國(guó)證券、期貨市場(chǎng)

的主管部門(mén)。

24、答案：A

本題解析：

考查壓力測(cè)試采用的方法，

根據(jù)不同的壓力情景，證券公司壓力測(cè)試可采用敏感性分析和情景分析等方法。敏感性分析，

是指測(cè)試單個(gè)重要風(fēng)險(xiǎn)因素發(fā)生變化時(shí)的壓力情景對(duì)證券公司的影響；情景分析，是指測(cè)試

多種風(fēng)險(xiǎn)因素同時(shí)變化時(shí)的壓力情景對(duì)證券公司的影響。

25、答案：A

本題解析：

證券公司借入或發(fā)行次級(jí)債應(yīng)符合以下條件：

一是借入或募集資金有合理用途。

二是次級(jí)債應(yīng)以現(xiàn)金或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他形式借入或融入。

三是借入或發(fā)行次級(jí)債數(shù)額應(yīng)符合相關(guān)規(guī)定：長(zhǎng)期次級(jí)債計(jì)入凈資本的數(shù)額不得超過(guò)凈資本

（不含長(zhǎng)期次級(jí)債累計(jì)計(jì)入凈資本的數(shù)額）的50%；凈資本與負(fù)債的比例、凈資產(chǎn)與負(fù)債

的比例等各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不觸及預(yù)警標(biāo)準(zhǔn)。

四是募集說(shuō)明書(shū)內(nèi)容或次級(jí)債務(wù)合同條款符合證券公司監(jiān)管規(guī)定。

26、答案：A

本題解析：

金融期貨是以金融工具（或金融變量）為基礎(chǔ)工具的期貨交易。主要包括貨幣期貨（外匯期

貨又被稱為貨幣期貨）、利率期貨、股票指數(shù)期貨和股票期貨四種。

27、答案：D

本題解析：

《證券投資基金法》第33條規(guī)定，擔(dān)任基金托管人，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：①凈資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)

控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定：②設(shè)有專門(mén)的基金托管部門(mén)；③取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)

到法定人數(shù)；④有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件；⑤有安全高效的清算、交割系統(tǒng)；⑥有符合

要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；⑦有完善的內(nèi)部稽核

監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度；⑧法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管

理機(jī)構(gòu)、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。

28、答案：A

木題解析：

公司制證券交易所組織機(jī)構(gòu)與普通股份有限公司相似，由股東大會(huì)、荒事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和經(jīng)理

層構(gòu)成。股東大會(huì)是公司制證券交易所的最高.權(quán)力機(jī)構(gòu)，董事會(huì)是股東大會(huì)的執(zhí)行機(jī)構(gòu)和經(jīng)

營(yíng)決策機(jī)構(gòu)，監(jiān)事會(huì)是監(jiān)督機(jī)構(gòu)，經(jīng)理層負(fù)貨口常的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)。會(huì)員制證券交易所是一

個(gè)由會(huì)員自愿組成的、不以營(yíng)利為目的的社會(huì)法人團(tuán)體。會(huì)員制證券交易所設(shè)會(huì)員大會(huì)、理

事會(huì)、總經(jīng)理和監(jiān)事會(huì)。我國(guó)《證券法》規(guī)定，證券交易所的設(shè)立、變更和解散由國(guó)務(wù)院決

定。設(shè)立證券交易所必須制定章程，證券交易所章程的制定和修改，必須經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督

管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。我國(guó)內(nèi)地兩家證券交易所一一上海證券交易所和深圳證券交易所均采用會(huì)員

制組織形式，是非營(yíng)利性的事業(yè)法人。組織機(jī)構(gòu)由會(huì)員大會(huì)、理事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和其他專門(mén)委

員會(huì)、總經(jīng)理及其他職能部門(mén)組成。

29、答案：B

本題解析：

客戶證券交易結(jié)算資金的取出，只能通過(guò)轉(zhuǎn)賬的方式轉(zhuǎn)入其在存管銀行開(kāi)立的同名銀行結(jié)算

賬戶，再通過(guò)銀行結(jié)算賬戶辦理資金的提取或劃轉(zhuǎn)。存管銀行系統(tǒng)根據(jù)客戶轉(zhuǎn)賬指令啟動(dòng)客

戶資金轉(zhuǎn)賬交易，通過(guò)存管銀行與證券公司聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)獲取證券公司對(duì)客戶取出資金的校驗(yàn)結(jié)

果。如雙方校驗(yàn)通過(guò)，存管銀行將減少客戶管理賬戶余額和證券公司客戶交易結(jié)算資金匯總

賬戶余額，相應(yīng)增加客戶限行結(jié)算賬戶余額，證券公司同步更新客戶管理賬戶對(duì)應(yīng)的資金賬

戶余額。

30、答案：A

本題解析：

按償還期限分類。國(guó)債的償還期限是國(guó)債的存續(xù)時(shí)間，以此為標(biāo)準(zhǔn)，習(xí)慣上把國(guó)債分為短期

國(guó)債、中期國(guó)債和長(zhǎng)期國(guó)債。

31、答案：C

本題解析：

特殊類型基金。避險(xiǎn)策略基金在極端情況下仍然存在本金損失的風(fēng)險(xiǎn)。

32、答案：A

本題解析：

基金一般都按照固定的時(shí)訶間隔對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值，通常相關(guān)法規(guī)會(huì)規(guī)定一個(gè)最小的估值

頻率。我國(guó)的開(kāi)放式基金于每個(gè)交易日估值，并不晚于下一交易日公告份額凈值；封閉式基

金和定期開(kāi)放式基金的封閉期每個(gè)交易日都進(jìn)行估值，但每周披露一次基金份額凈值。估值

方法的公開(kāi)性是指基金采用的估值方法需要在法定募集文件中公開(kāi)披露。若基金變更了估值

方法，必須及時(shí)進(jìn)行披露，

33、答案：C

本題解析：

金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別：5.基礎(chǔ)資產(chǎn)不同6.交易者權(quán)利與義務(wù)的對(duì)稱性不同7.履約保

證不同8.現(xiàn)金流轉(zhuǎn)不同9.盈虧特點(diǎn)不同10.套期保值的作用與效果不同

34、答案：D

本題解析：

期貨市場(chǎng)監(jiān)管方面，我國(guó)形成了中國(guó)證監(jiān)會(huì)、地方證監(jiān)局、期貨交易所、期貨市場(chǎng)監(jiān)控中心

和中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)“五位一體〃的期貨監(jiān)管協(xié)調(diào)T.作機(jī)制與較為完善的期貨監(jiān)管法律體系。故

本題選Do

35、答案：D

本題解析：

我國(guó)金融衍生品市場(chǎng)按資產(chǎn)類別劃分主要包括利率類衍生品、權(quán)益類衍生品、貨幣類衍生品、

信用類衍生品。其中，貨幣類衍生品包括期權(quán)組合。

36、答案：D

本題解析：

企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)具備以下條件：

①具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、完善的投資決策機(jī)制、健全有效的內(nèi)部管理和風(fēng)險(xiǎn)控制制度

及相應(yīng)的管理信息系統(tǒng)。②具有從事金融債券發(fā)行的合格專業(yè)人員。③依法合規(guī)經(jīng)營(yíng),

符合原中國(guó)銀監(jiān)會(huì)有關(guān)審慎監(jiān)管的要求，風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定。@財(cái)

務(wù)公司已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額不得超過(guò)其凈資產(chǎn)總額的100%，發(fā)行金融債券后，

資本充足率不低于1。％。⑤財(cái)務(wù)公司設(shè)立1年以上，經(jīng)營(yíng)狀況良好，申請(qǐng)前1年利潤(rùn)率

不低于行業(yè)平均水平，且有穩(wěn)定的盈利預(yù)期。⑥申請(qǐng)前1年，不良資產(chǎn)率低于行業(yè)平均

水平，資產(chǎn)損失準(zhǔn)備撥備充足。⑦申請(qǐng)前1年，注冊(cè)資本金不低于3億元，凈資產(chǎn)不低

于行業(yè)平均水平。⑧近3年無(wú)重大違法違規(guī)記錄。⑨無(wú)到期不能支付債務(wù)。⑩中國(guó)

人民銀行和原中國(guó)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

37＞答案：D

本題解析：

考查《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》的相關(guān)內(nèi)容。根據(jù)《管理辦法》第三條的規(guī)定，適

當(dāng)性管理工作是指：“向投資者銷售證券期貨產(chǎn)品或者提供證券期貨服務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守法

律、行政法規(guī)、本辦法及其他有關(guān)規(guī)定，在銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)的過(guò)程中，勤勉盡責(zé)，審

慎履職，全面了解投資者情況，深入調(diào)查分析產(chǎn)品或者服務(wù)信息，科學(xué)有效評(píng)估，充分揭示

風(fēng)險(xiǎn)，基于投資者的不同風(fēng)險(xiǎn)承受能力以及產(chǎn)品或者服務(wù)的不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)等因素，提出明確

的適當(dāng)性匹配意見(jiàn)，將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品或者服務(wù)銷售或者提供給適合的投資者，并對(duì)違法違規(guī)行

為承擔(dān)法律責(zé)任?！?/p>

38、答案：D

本題解析：

以上四點(diǎn)均是報(bào)價(jià)系統(tǒng)的主要特點(diǎn)，除此之外，還有行業(yè)公共平臺(tái)、分層分類風(fēng)險(xiǎn)管理等。

39、答案：C

本題解析：

從財(cái)務(wù)管理的角度，可以將金融市場(chǎng)劃分為債務(wù)證券市場(chǎng)、權(quán)益證券市場(chǎng)和衍生證券市場(chǎng)。

40、答案：B

本題解析：

國(guó)家發(fā)改委會(huì)同財(cái)政部，根據(jù)國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策、外資外債情況、宏觀經(jīng)濟(jì)和國(guó)際收支狀況，對(duì)

人民幣債券的發(fā)行規(guī)模及所籌資金用途進(jìn)行審核。

41、答案：B

本題解析：

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)包括商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機(jī)

構(gòu)以及政策性銀行。

42、答案：C

本題解析：

③項(xiàng)屬于證券業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)，不是自律管理中的職能。根據(jù)《中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)章程》，中國(guó)

證券業(yè)協(xié)會(huì)依據(jù)行業(yè)規(guī)范發(fā)展的需要，行使下列自律管理職能：11.推動(dòng)行業(yè)誠(chéng)信建設(shè)，督

促會(huì)員履行社會(huì)責(zé)任；12組織證券從業(yè)人員水平考試；13.推動(dòng)會(huì)員開(kāi)展投資者教育和保護(hù)

工作，維護(hù)投資者合法權(quán)益；14.推動(dòng)會(huì)員信息化建設(shè)和信息安全保障能力的提高，經(jīng)政府

有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)，開(kāi)展行業(yè)科學(xué)技術(shù)獎(jiǎng)勵(lì)，組織制訂行業(yè)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和指引；15.組織開(kāi)展證券

業(yè)國(guó)際交流與合作，代表中國(guó)證券業(yè)加入相關(guān)國(guó)際組織，推動(dòng)相關(guān)資質(zhì)互認(rèn)；16.對(duì)會(huì)員及

會(huì)員間開(kāi)展與證券非公開(kāi)發(fā)行、交易相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行自律管理；”.其他涉及自律、服務(wù)、

傳導(dǎo)的職責(zé)。

43、答案：A

本題解析：

考查金融衍生工具發(fā)展現(xiàn)狀。

第一，金融衍生工具以場(chǎng)外交易為主。

第二，按基礎(chǔ)產(chǎn)品比較，利率衍生品無(wú)論在場(chǎng)內(nèi)還是場(chǎng)外，均是名義金額最大的衍牛.品種類，

其中，場(chǎng)外交易的利率互換占所有衍生品名義金額的半數(shù)以上，是最大的單個(gè)衍生品種類。

第三，按產(chǎn)品形態(tài)比較，遠(yuǎn)期和互換這兩類具有對(duì)稱性收益的衍生產(chǎn)品比收益不對(duì)稱的期權(quán)

類產(chǎn)品大得多。

第四，近年來(lái)，由于場(chǎng)外利率類衍生品名義金額下降較多，場(chǎng)外衍生品整體呈下降趨勢(shì)，而

場(chǎng)內(nèi)衍生品卻大幅增長(zhǎng)。

44、答案：D

本題解析：

普通股票是指秉持“一股一權(quán)”規(guī)則之下收益權(quán)與表決權(quán)無(wú)差別、等比例配置的股票。優(yōu)先股

持有人優(yōu)先于普通股股東分配公司利潤(rùn)和剩余財(cái)產(chǎn)，但參與公司決策管理等權(quán)利受到限制。

超級(jí)表決權(quán)股票可獲得高出持股比例數(shù)倍的表決權(quán)。附著于“金股”之上的"一票否決權(quán)"是對(duì)

表決權(quán)本身否定性權(quán)利的強(qiáng)化與放大，能夠直接實(shí)現(xiàn)對(duì)表決事項(xiàng)的控制。因此以上幾類股票

表決權(quán)從小到大排序依次為：優(yōu)先股一普通股一超級(jí)表決權(quán)股/“金股

45、答案：A

本題解析：

考查資產(chǎn)證券化參與者。資產(chǎn)證券化參與者有：發(fā)起人、特殊目的機(jī)構(gòu)、信用增級(jí)機(jī)構(gòu)、信

用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、承銷商、服務(wù)商、受托人。

46、答案：C

本題解析：

本題主要考查一級(jí)市場(chǎng)的內(nèi)容。

一級(jí)市場(chǎng)是新金融資產(chǎn)的發(fā)行市場(chǎng)

47、答案：D

本題解析：

交易所市場(chǎng)發(fā)行國(guó)債實(shí)行場(chǎng)外分銷時(shí)，國(guó)債認(rèn)購(gòu)款的支付時(shí)間和方式由買(mǎi)賣(mài)雙方在場(chǎng)外協(xié)商

確定。

48、答案：C

本題解析：

委托指令的撤銷即撤單，撤單的條件和程療如下；

第Z撤單的條件。在委托未成交之前，客戶有權(quán)變更和撤銷委托。證券營(yíng)業(yè)部申報(bào)競(jìng)價(jià)成

交后，買(mǎi)賣(mài)即告成立，成交部分不得撤銷。

第二，撤單的程序。在委托未成交之前，客戶變更或撤銷委托，在采用證券經(jīng)紀(jì)商場(chǎng)內(nèi)交易

員進(jìn)行申報(bào)的情況下，證券經(jīng)紀(jì)商營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)員須即刻通知場(chǎng)內(nèi)交易員，經(jīng)場(chǎng)內(nèi)交易員操作

確認(rèn)后，立即將執(zhí)行結(jié)果告知客戶。在采用客戶或證券經(jīng)紀(jì)商營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)員直接申報(bào)的情況

卜.，客戶或證券經(jīng)紀(jì)商營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)員可直接將撤單信息通過(guò)電腦終端輸入證券交易所交易系

統(tǒng)，辦理撤單。對(duì)客戶撤銷的委托，證券經(jīng)紀(jì)商須及時(shí)將凍結(jié)的資金或證券解凍。

49、答案：C

本題解析：

審題，題目問(wèn)的錯(cuò)誤的是

B、C選項(xiàng)前四個(gè)字是不一樣的

時(shí)間優(yōu)先就是要求在相同的價(jià)格申報(bào)時(shí)，應(yīng)該與最早提出該價(jià)格的一方成交，C項(xiàng)錯(cuò)誤。

50、答案：A

本題解析：

考查全球證券投資基金的發(fā)展情況，美國(guó)是全球第一大基金市場(chǎng)。截至2018年年底，美國(guó)

共同基金以17萬(wàn)億美元〔不含ETF）的規(guī)模位居全球第一。

51、答案：A

本題解析：

團(tuán)、團(tuán)、團(tuán)、回項(xiàng)均屬于證券交易所的職能。

52、答案：D

本題解析：

第五階段為2017年以來(lái)，金融監(jiān)管體制進(jìn)入“一委一行兩會(huì)”的新階段，2017年以前金融監(jiān)

管體制為"一行三會(huì)'

53、答案：B

本題解析：

影響股價(jià)變化的基本因素有公司經(jīng)營(yíng)狀況、行業(yè)與部門(mén)因素、宏觀經(jīng)濟(jì)與政策因素；影響股

價(jià)變化的其他因素有政治及其他不可抗力的影響、心理因素、政策與制度安排、人為操縱因

素。

54、答案：D

本題解析：

基金運(yùn)作信息披露文件包括基金份額上市交易公告書(shū)（封閉式基金）、基金凈值公告、基金

年度報(bào)告、半年度報(bào)告、季度報(bào)告?；鸱蓊~發(fā)售公告屬于基金募集信息披露。

55、答案：D

本題解析：

本題主要考查存托憑證進(jìn)入市場(chǎng)的條件。

存托憑證進(jìn)入專業(yè)證券市場(chǎng)，需同時(shí)向英國(guó)上市監(jiān)管署（UKLA）提交上市公告書(shū)（Listing

Particulars）并向交易所申請(qǐng)?jiān)赑5M交易。

56、答案：D

本題解析：

考查公募債券。除政府機(jī)構(gòu)、地方公共團(tuán)體，一般私營(yíng)企業(yè)必須符合規(guī)定的條件才能發(fā)行公

募債券。

57、答案：D

本題解析：

考行權(quán)證的分類。按照權(quán)證行權(quán)的基礎(chǔ)資產(chǎn)或標(biāo)的資產(chǎn)，可將權(quán)證分為股權(quán)類權(quán)證、債權(quán)類

權(quán)證以及其他權(quán)證。按照權(quán)證行權(quán)所買(mǎi)賣(mài)的標(biāo)的股票來(lái)源不同，可分為認(rèn)股權(quán)證和備兌權(quán)證。

按照持有人權(quán)利的性質(zhì)不同，權(quán)證分為認(rèn)購(gòu)權(quán)證和認(rèn)股權(quán)證。按照權(quán)證的內(nèi)在價(jià)值，可分為

平價(jià)權(quán)證、價(jià)內(nèi)權(quán)證和價(jià)外權(quán)證。按照權(quán)證持有人行權(quán)的時(shí)間不同，可以將權(quán)證分為美式權(quán)

證、歐式權(quán)證、百慕大式權(quán)證等。

58＞答案：A

本題解析：

證券承銷業(yè)務(wù)可以采取代銷或者包銷方式。前者是指證券公司代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷期

結(jié)束時(shí)，將未售出的證券全部退還給發(fā)行人的承銷方式；后者是指證券公司將發(fā)行人的證券

按照協(xié)議全部購(gòu)入或者在承銷期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部自行購(gòu)入的承銷方式。

59、答案：D

本題解析：

考查證券公司的法定業(yè)務(wù)，按照《中華人民共和國(guó)證券法》的規(guī)定，證券公司可以通過(guò)從事

證券自營(yíng)業(yè)務(wù)和證券資產(chǎn)管理'業(yè)務(wù)，以自己的名義或代其客戶進(jìn)行證券投資。證券公司從

事自營(yíng)業(yè)務(wù)，其投資的范圍包括股票、基金、認(rèn)股權(quán)證、國(guó)債、公司或企業(yè)債券等上市證

券以及證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他證券。

60、答案：C

本題解析：

目前最為流行的結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品主:要是由商業(yè)銀行開(kāi)發(fā)的各類結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品以及在

交易所市場(chǎng)上市交易的各類結(jié)構(gòu)化票據(jù)，它們通常與某種金融價(jià)格相聯(lián)系，其投資收益隨該

價(jià)格的變化而變化。

61、答案：D

木題解析：

不同的投資者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度各不相同，理論上可以將投資者區(qū)分為風(fēng)險(xiǎn)偏好型、風(fēng)險(xiǎn)中立型

和風(fēng)險(xiǎn)回避型三種類型。

62、答案：D

本題解析：

考查證券投資者保護(hù)基金公司的職責(zé)。參看《證券投資者保護(hù)基金管理辦法》的有關(guān)規(guī)定。

63、答案：C

本題解析：

交易所市場(chǎng)的債券清算和結(jié)算主要采取的是中央對(duì)手方的凈額結(jié)算機(jī)制，由中國(guó)證券登記結(jié)

算有限責(zé)任公司負(fù)責(zé)債券交易的

清算、結(jié)算，并作為交易雙方共同的對(duì)手方提供交收擔(dān)保。

64、答案：C

本題解析：

我國(guó)目前金融市場(chǎng)的監(jiān)管架構(gòu)是“一委一行兩會(huì)"。"一委一行兩會(huì)”是國(guó)內(nèi)金融界對(duì)國(guó)務(wù)院金

融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)、中國(guó)人民銀行、中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)的簡(jiǎn)稱。

65、答案：D

本題解析：

在我國(guó)，根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，百分之八十以上的基金資產(chǎn)投資于債券的,

為債券基金。

66、答案：A

本題解析：

考查關(guān)于封閉式基金交易的問(wèn)題。投資者買(mǎi)賣(mài)封閉式基金必須開(kāi)立深、滬證券賬戶或深、滬

基金賬戶及資金賬戶；封閉式基金的交易不收取印花稅；封閉式基金的單筆最大數(shù)量應(yīng)低于

100萬(wàn)份。

67、答案：D

本題解析：

證券投資者是證券市場(chǎng)的資金供給者，主要有機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人投資者。眾多的證券投資者

保證了證券發(fā)行和交易的連續(xù)性，也活躍了證券市場(chǎng)的交易。故本題選D。

證券市場(chǎng)投資者，是指以取得利息、股息或資本收益為目的，購(gòu)買(mǎi)并持有有價(jià)證券，承擔(dān)證

券投資風(fēng)險(xiǎn)并行使證券權(quán)利的主體。

68、答案：C

本題解析：

金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別：18.基礎(chǔ)資產(chǎn)不同19.交易者權(quán)利與義務(wù)的對(duì)稱性不同20.履約

保證不同21.現(xiàn)金流轉(zhuǎn)不同22.盈虧特點(diǎn)不同23.套期保值的作用與效果不同

69、答案：D

本題解析：

以上都屬于基金投資管理流程中的步驟。

70、答案：A

本題解析：

從基金管理人的角度看，基金運(yùn)作可分為基金的市場(chǎng)營(yíng)銷、投資管理與后臺(tái)管理三大部分。

71、答案：D

本題解析：

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)包括商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)

及政策性銀行。

72、答案：D

本題解析：

財(cái)政部提供資金增加了市場(chǎng)貨幣供給，促使股票市場(chǎng)購(gòu)買(mǎi)力增加，從而引起股票市場(chǎng)的行情

看漲。

73、答案：D

本題解析：

考查存托憑證相關(guān)知識(shí)。我國(guó)境內(nèi)將推出中國(guó)存托憑證：以下簡(jiǎn)稱"CDR"),即在我國(guó)境內(nèi)發(fā)

行的代表境外或者我國(guó)香港特別行政區(qū)證券市場(chǎng)上某種股票的權(quán)益類證券。

74、答案：A

本題解析：

基金投資風(fēng)格是指基金經(jīng)理在資產(chǎn)組合管理過(guò)程中所采用的某一特定方式或投資目標(biāo)，是嚴(yán)

格按照承諾對(duì)資產(chǎn)進(jìn)行配置以獲取預(yù)期收益的投資戰(zhàn)略或計(jì)劃。

75、答案：B

本題解析：

2005年，中國(guó)聯(lián)通CDMA網(wǎng)絡(luò)租賃費(fèi)收益計(jì)劃發(fā)行，宣告著中國(guó)證監(jiān)會(huì)主管的企業(yè)資產(chǎn)證

券化正式起航。

76、答案：A

本題解析：

國(guó)債承銷團(tuán)成員根據(jù)市場(chǎng)情況自定價(jià)格。

77、答案：C

本題解析：

另類子公司及其下設(shè)特殊目的機(jī)構(gòu)不得對(duì)外提供擔(dān)保和貸款，不得成為對(duì)所投資企業(yè)的債務(wù)

承擔(dān)連帶資任的出資人。

78、答案：C

本題解析：

本題主要考查國(guó)際長(zhǎng)期資金流動(dòng)方式，主要包括國(guó)際直接投資、國(guó)際間接投資和國(guó)際信貸三

種形式。

79、答案：D

本題解析：

考杳社會(huì)公益基金。按照《中華人民共和國(guó)慈善法》規(guī)定，慈善組織為實(shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)保值、增值

進(jìn)行投資的，應(yīng)當(dāng)遵循合法、安全、有效的原則，投資取得的收益應(yīng)當(dāng)全部用于慈善目的。

80、答案：C

本題解析：

考查倫敦銀行間同業(yè)拆借利率。

倫敦銀行間同業(yè)拆借利率［LIBOR)成為全球金融業(yè)最聿要的短期資金成本基準(zhǔn)(Benchmark)

81、答案：B

本題解析：

信用違約互換(CDS)