第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)證券從業(yè)資格考試類似的及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司開展投資者適當(dāng)性管理時(shí)，下列哪項(xiàng)不屬于“了解投資者”的核心內(nèi)容？

A.投資者的財(cái)務(wù)狀況

B.投資者的投資經(jīng)驗(yàn)

C.投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

D.投資者的星座偏好

（________）

2.根據(jù)我國(guó)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)投資規(guī)模不得超過(guò)凈資本的多少？

A.30%

B.40%

C.50%

D.60%

（________）

3.以下哪種金融工具不屬于場(chǎng)外交易市場(chǎng)（OTC）的典型產(chǎn)品？

A.股票期權(quán)

B.可轉(zhuǎn)換債券

C.股票期貨

D.貨幣市場(chǎng)基金

（________）

4.投資者甲通過(guò)證券公司委托買入某股票，當(dāng)日收盤價(jià)為10元，次日該股票除權(quán)除息，除息率為0.5元，除權(quán)后股價(jià)調(diào)整為多少？

A.9.5元

B.10元

C.10.5元

D.11元

（________）

5.根據(jù)我國(guó)《證券法》，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)時(shí)，客戶的保證金比例不得低于多少？

A.50%

B.100%

C.150%

D.200%

（________）

6.證券分析師在撰寫研究報(bào)告時(shí)，若引用了某上市公司公開披露的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，其行為主要遵循了哪項(xiàng)職業(yè)道德規(guī)范？

A.公正客觀原則

B.專業(yè)勝任原則

C.保守秘密原則

D.獨(dú)立回避原則

（________）

7.以下哪種指標(biāo)通常用于衡量證券市場(chǎng)的整體波動(dòng)性？

A.市凈率（P/B）

B.市盈率（P/E）

C.標(biāo)準(zhǔn)差

D.股息率

（________）

8.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時(shí)，應(yīng)向客戶充分揭示的風(fēng)險(xiǎn)不包括？

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

（________）

9.根據(jù)我國(guó)《證券登記結(jié)算管理辦法》，證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)應(yīng)保證證券登記結(jié)算數(shù)據(jù)的什么特性？

A.實(shí)時(shí)性

B.準(zhǔn)確性

C.完整性

D.以上都是

（________）

10.以下哪種行為不屬于內(nèi)幕交易？

A.投資者基于內(nèi)部人士泄露的未公開信息買賣證券

B.投資者通過(guò)市場(chǎng)調(diào)研公開信息進(jìn)行交易

C.上市公司董事利用職務(wù)便利買賣公司股票

D.投資者根據(jù)媒體公告進(jìn)行交易

（________）

11.證券公司代理買賣證券時(shí)，其收費(fèi)方式不包括？

A.傭金

B.服務(wù)費(fèi)

C.交易稅

D.經(jīng)紀(jì)費(fèi)

（________）

12.根據(jù)我國(guó)《上市公司信息披露管理辦法》，臨時(shí)報(bào)告的披露期限為多少？

A.2日內(nèi)

B.3日內(nèi)

C.5日內(nèi)

D.10日內(nèi)

（________）

13.以下哪種金融工具的發(fā)行通常需要經(jīng)過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)審批？

A.股票

B.債券

C.財(cái)政票據(jù)

D.政策性金融債

（________）

14.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其管理人應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括？

A.實(shí)繳資本不低于1億元人民幣

B.有3名以上具備3年以上證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的高級(jí)管理人員

C.無(wú)重大違法違規(guī)記錄

D.有至少10名風(fēng)險(xiǎn)管理人員

（________）

15.根據(jù)我國(guó)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司凈資本與負(fù)債的比例不得低于多少？

A.8%

B.10%

C.12%

D.15%

（________）

16.以下哪種交易行為屬于市場(chǎng)操縱？

A.投資者基于基本面分析買入證券

B.投資者利用資金優(yōu)勢(shì)連續(xù)買賣單一證券

C.投資者通過(guò)調(diào)研公開信息進(jìn)行交易

D.投資者與他人達(dá)成操縱市場(chǎng)協(xié)議

（________）

17.證券公司從事投資銀行業(yè)務(wù)時(shí)，其承銷的證券發(fā)行規(guī)模超過(guò)一定金額的，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。該金額為多少？

A.1億元

B.5億元

C.10億元

D.20億元

（________）

18.根據(jù)我國(guó)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備什么資格？

A.證券從業(yè)資格

B.執(zhí)業(yè)資格

C.注冊(cè)資本

D.財(cái)務(wù)能力

（________）

19.證券公司為客戶提供的交易信息，其保存期限不得少于多少？

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

（________）

20.以下哪種行為不屬于證券公司欺詐客戶？

A.故意隱瞞重要信息

B.未經(jīng)客戶同意動(dòng)用客戶資金

C.提供虛假交易記錄

D.按照客戶要求進(jìn)行交易

（________）

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其管理人應(yīng)當(dāng)具備哪些條件？

A.實(shí)繳資本不低于1億元人民幣

B.有3名以上具備3年以上證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的高級(jí)管理人員

C.無(wú)重大違法違規(guī)記錄

D.有至少10名風(fēng)險(xiǎn)管理人員

E.有完善的內(nèi)部控制制度

（________）

22.根據(jù)我國(guó)《證券法》，證券公司可以從事哪些業(yè)務(wù)？

A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

B.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)

C.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)

D.證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

E.信用卡業(yè)務(wù)

（________）

23.證券分析師在進(jìn)行行業(yè)研究時(shí)，常用的數(shù)據(jù)來(lái)源包括哪些？

A.政府統(tǒng)計(jì)部門

B.上市公司公告

C.行業(yè)協(xié)會(huì)

D.媒體報(bào)道

E.內(nèi)部人士訪談

（________）

24.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時(shí)，應(yīng)向客戶充分揭示哪些風(fēng)險(xiǎn)？

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

E.法律風(fēng)險(xiǎn)

（________）

25.根據(jù)我國(guó)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全哪些制度？

A.風(fēng)險(xiǎn)管理制度

B.內(nèi)部控制制度

C.信息披露制度

D.客戶交易保護(hù)制度

E.員工行為管理制度

（________）

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.證券公司開展投資者適當(dāng)性管理時(shí)，可以僅根據(jù)客戶的資產(chǎn)規(guī)模確定其風(fēng)險(xiǎn)承受能力。

（________）

27.根據(jù)我國(guó)《證券法》，證券公司可以為客戶提供融資融券服務(wù)。

（________）

28.證券分析師在撰寫研究報(bào)告時(shí)，可以引用未公開的重大信息。

（________）

29.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)應(yīng)保證證券登記結(jié)算數(shù)據(jù)的實(shí)時(shí)性。

（________）

30.證券公司代理買賣證券時(shí)，其收費(fèi)方式僅限于傭金。

（________）

31.上市公司臨時(shí)報(bào)告的披露期限為2日內(nèi)。

（________）

32.證券公司從事投資銀行業(yè)務(wù)時(shí)，其承銷的證券發(fā)行規(guī)模超過(guò)10億元的，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。

（________）

33.證券公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備證券從業(yè)資格。

（________）

34.證券公司為客戶提供的交易信息，其保存期限不得少于3年。

（________）

35.證券公司欺詐客戶的行為不包括未經(jīng)客戶同意動(dòng)用客戶資金。

（________）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.證券公司開展投資者適當(dāng)性管理時(shí)，應(yīng)遵循________和________的原則。

（________或________）

37.根據(jù)我國(guó)《證券法》，證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)投資規(guī)模不得超過(guò)凈資本的________。

（________）

38.證券分析師在進(jìn)行行業(yè)研究時(shí)，常用的數(shù)據(jù)來(lái)源包括________和________。

（________或________）

39.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時(shí)，應(yīng)向客戶充分揭示________和________風(fēng)險(xiǎn)。

（________或________）

40.根據(jù)我國(guó)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全________和________制度。

（________或________）

五、簡(jiǎn)答題（共25分，共5題，每題5分）

41.簡(jiǎn)述證券公司開展投資者適當(dāng)性管理的主要流程。

答：_______________________________________________________

42.結(jié)合《證券法》的相關(guān)規(guī)定，簡(jiǎn)述證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)遵守的主要風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)。

答：_______________________________________________________

43.簡(jiǎn)述證券分析師在撰寫研究報(bào)告時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循的主要職業(yè)道德規(guī)范。

答：_______________________________________________________

44.簡(jiǎn)述證券公司為客戶提供的交易信息應(yīng)具備哪些特性。

答：_______________________________________________________

45.結(jié)合實(shí)際案例，簡(jiǎn)述證券公司欺詐客戶的主要表現(xiàn)形式及其法律后果。

答：_______________________________________________________

六、案例分析題（共30分，共1題，共30分）

案例背景：

某證券公司客戶甲，資產(chǎn)規(guī)模500萬(wàn)元，風(fēng)險(xiǎn)承受能力為“穩(wěn)健型”，投資經(jīng)驗(yàn)3年。該證券公司推薦甲購(gòu)買某股票，該股票近期業(yè)績(jī)表現(xiàn)良好，但公司公告稱其未來(lái)可能面臨重大訴訟風(fēng)險(xiǎn)。甲在簽署投資協(xié)議時(shí)未仔細(xì)閱讀相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)提示，最終該股票股價(jià)下跌20%。

問(wèn)題：

（1）分析該證券公司在投資者適當(dāng)性管理方面存在的問(wèn)題；

（2）若該證券公司存在過(guò)錯(cuò)，甲可以采取哪些法律措施維護(hù)自身權(quán)益？

答：_______________________________________________________

參考答案及解析

一、單選題

1.D

解析：星座偏好與投資決策無(wú)關(guān)，屬于無(wú)關(guān)信息，因此D選項(xiàng)不屬于“了解投資者”的核心內(nèi)容。

2.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十九條，證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)投資規(guī)模不得超過(guò)凈資本的50%。

3.C

解析：股票期貨屬于場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)（交易所市場(chǎng)）的典型產(chǎn)品，而貨幣市場(chǎng)基金屬于場(chǎng)外交易市場(chǎng)（OTC）產(chǎn)品。

4.A

解析：除息后股價(jià)=除權(quán)前股價(jià)-除息額=10-0.5=9.5元。

5.B

解析：根據(jù)《證券法》第八十四條，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)時(shí)，客戶的保證金比例不得低于100%。

6.A

解析：證券分析師引用公開披露的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，體現(xiàn)了公正客觀原則，確保信息來(lái)源可靠。

7.C

解析：標(biāo)準(zhǔn)差是衡量證券市場(chǎng)整體波動(dòng)性的常用指標(biāo)，P/B、P/E等指標(biāo)主要反映估值水平。

8.D

解析：操作風(fēng)險(xiǎn)屬于證券公司內(nèi)部管理風(fēng)險(xiǎn)，不屬于客戶交易風(fēng)險(xiǎn)。

9.D

解析：證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)應(yīng)保證證券登記結(jié)算數(shù)據(jù)的實(shí)時(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性。

10.B

解析：投資者基于公開信息進(jìn)行交易不屬于內(nèi)幕交易，而A、C、D均涉及未公開信息或利用內(nèi)幕信息。

11.C

解析：交易稅由稅務(wù)機(jī)關(guān)征收，不屬于證券公司收費(fèi)方式。

12.B

解析：根據(jù)《上市公司信息披露管理辦法》第二十六條，臨時(shí)報(bào)告的披露期限為3日內(nèi)。

13.A

解析：股票發(fā)行需要經(jīng)過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)審批，而債券、財(cái)政票據(jù)、政策性金融債的發(fā)行方式不同。

14.D

解析：證券公司管理人至少應(yīng)有5名風(fēng)險(xiǎn)管理人員（根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引》）。

15.B

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》第十五條，證券公司凈資本與負(fù)債的比例不得低于10%。

16.B

解析：利用資金優(yōu)勢(shì)連續(xù)買賣單一證券屬于市場(chǎng)操縱行為，而A、C、D均屬于正常交易行為。

17.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第三十八條，證券公司承銷的證券發(fā)行規(guī)模超過(guò)10億元的，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。

18.A

解析：證券公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備證券從業(yè)資格（根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十二條）。

19.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十二條，證券公司為客戶提供的交易信息，其保存期限不得少于5年。

20.D

解析：按照客戶要求進(jìn)行交易是正常行為，而A、B、C均屬于欺詐客戶行為。

二、多選題

21.ABCDE

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十六條，證券公司管理人應(yīng)當(dāng)具備實(shí)繳資本、高級(jí)管理人員、無(wú)違法違規(guī)記錄、風(fēng)險(xiǎn)管理人員、內(nèi)部控制制度等條件。

22.ABCD

解析：根據(jù)《證券法》第六條，證券公司可以從事證券經(jīng)紀(jì)、承銷與保薦、自營(yíng)、資產(chǎn)管理等業(yè)務(wù)，信用卡業(yè)務(wù)不屬于證券公司業(yè)務(wù)范圍。

23.ABCD

解析：行業(yè)研究的數(shù)據(jù)來(lái)源包括政府統(tǒng)計(jì)、上市公司公告、行業(yè)協(xié)會(huì)、媒體報(bào)道等，內(nèi)部人士訪談可能涉及內(nèi)幕信息。

24.ABC

解析：信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)屬于客戶交易風(fēng)險(xiǎn)，操作風(fēng)險(xiǎn)屬于證券公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)，法律風(fēng)險(xiǎn)與欺詐客戶相關(guān)。

25.ABCDE

解析：證券公司應(yīng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理制度、內(nèi)部控制制度、信息披露制度、客戶交易保護(hù)制度、員工行為管理制度等。

三、判斷題

26.×

解析：風(fēng)險(xiǎn)承受能力應(yīng)根據(jù)客戶的資產(chǎn)規(guī)模、收入水平、投資經(jīng)驗(yàn)等因素綜合確定，僅根據(jù)資產(chǎn)規(guī)模不合理。

27.√

解析：根據(jù)《證券法》，證券公司可以為客戶提供融資融券服務(wù)。

28.×

解析：證券分析師引用未公開的重大信息屬于內(nèi)幕交易，違反職業(yè)道德規(guī)范。

29.√

解析：證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)應(yīng)保證證券登記結(jié)算數(shù)據(jù)的實(shí)時(shí)性。

30.×

解析：證券公司代理買賣證券的收費(fèi)方式包括傭金、服務(wù)費(fèi)等。

31.×

解析：上市公司臨時(shí)報(bào)告的披露期限為2日內(nèi)（根據(jù)《證券法》第六十三條）。

32.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第三十八條，證券公司承銷的證券發(fā)行規(guī)模超過(guò)10億元的，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。

33.√

解析：證券公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備證券從業(yè)資格（根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十二條）。

34.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十二條，證券公司為客戶提供的交易信息，其保存期限不得少于3年。

35.×

解析：未經(jīng)客戶同意動(dòng)用客戶資金屬于欺詐客戶行為。

四、填空題

36.公正客觀；風(fēng)險(xiǎn)匹配

解析：投資者適當(dāng)性管理應(yīng)遵循公正客觀原則，確保推薦的產(chǎn)品與客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配。

37.50%

解析：根據(jù)《證券法》，證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)投資規(guī)模不得超過(guò)凈資本的50%。

38.政府統(tǒng)計(jì)部門；上市公司公告

解析：行業(yè)研究的數(shù)據(jù)來(lái)源包括政府統(tǒng)計(jì)、上市公司