第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券交易從業(yè)資格考試題及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)我國《證券法》，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)時，其融資保證金比例不得低于（）。

A.100%

B.150%

C.200%

D.300%

2.下列關(guān)于證券公司內(nèi)部控制制度的說法中，錯誤的是（）。

A.應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險管理制度

B.業(yè)務(wù)操作與風(fēng)險管理職能應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格分離

C.應(yīng)當(dāng)定期對內(nèi)部控制制度的有效性進(jìn)行評估

D.可以將經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)與自營業(yè)務(wù)混合操作

3.某投資者于2023年5月10日買入某股票1000股，成交價格為每股10元。2023年12月20日賣出該股票800股，成交價格為每股12元。該投資者該筆交易的應(yīng)納稅所得額為（）元（假設(shè)適用稅率為10%）。

A.4000

B.3200

C.800

D.0

4.證券交易中，下列哪種行為不屬于操縱證券市場行為？（）

A.集合競價階段，利用虛假申報影響價格

B.在價格達(dá)到預(yù)定價位時，連續(xù)申報以影響價格

C.與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進(jìn)行證券交易

D.撤銷已申報的買賣指令

5.關(guān)于證券賬戶的管理，以下說法正確的是（）。

A.一個人只能開立一個證券賬戶

B.投資者可以委托他人代理開立證券賬戶

C.證券賬戶可以出租或出借

D.證券賬戶只允許買賣A股

6.某股票的市盈率為20倍，每股收益為0.5元，則該股票的當(dāng)前市場價格約為（）元。

A.10

B.20

C.25

D.40

7.根據(jù)我國《公司法》，股份有限公司董事會成員人數(shù)不得少于（）人。

A.3

B.5

C.7

D.9

8.證券公司申請保薦機(jī)構(gòu)資格，其注冊資本不得低于（）億元人民幣。

A.1

B.5

C.10

D.15

9.下列關(guān)于債券的描述中，正確的是（）。

A.債券的利率是固定的，不隨市場利率變化

B.債券的風(fēng)險通常低于股票

C.債券的發(fā)行價格總是高于面值

D.債券的到期日是債券發(fā)行后的第一個交易日

10.投資者進(jìn)行證券交易時，應(yīng)確保其具備相應(yīng)的（）。

A.財務(wù)實力

B.交易經(jīng)驗

C.風(fēng)險承受能力

D.以上都是

11.證券公司為客戶提供的投資咨詢服務(wù)，不得（）。

A.依據(jù)客戶提供的投資信息進(jìn)行分析

B.向客戶提供具體的投資建議

C.評價投資業(yè)績

D.收取咨詢費用

12.證券公司內(nèi)部控制制度中，對經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制主要包括（）。

A.客戶信用風(fēng)險控制

B.交易操作風(fēng)險控制

C.信息披露風(fēng)險控制

D.以上都是

13.證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)，其融資利率和融券費率由（）。

A.中國證監(jiān)會規(guī)定

B.證券交易所規(guī)定

C.證券公司自行確定

D.中國證券業(yè)協(xié)會規(guī)定

14.投資者進(jìn)行證券交易時，應(yīng)通過（）進(jìn)行委托。

A.證券公司

B.證券經(jīng)紀(jì)人

C.交易所

D.證監(jiān)會

15.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的規(guī)模不得低于（）億元人民幣。

A.1

B.5

C.10

D.20

16.證券公司內(nèi)部控制制度中，對自營業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制主要包括（）。

A.風(fēng)險限額管理

B.交易授權(quán)管理

C.交易監(jiān)控管理

D.以上都是

17.投資者進(jìn)行證券交易時，應(yīng)注意（）。

A.交易成本

B.交易風(fēng)險

C.交易策略

D.以上都是

18.證券公司內(nèi)部控制制度中，對研究業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制主要包括（）。

A.研究報告的質(zhì)量控制

B.研究成果的發(fā)布管理

C.研究人員的職業(yè)道德管理

D.以上都是

19.證券公司內(nèi)部控制制度中，對信息技術(shù)系統(tǒng)的風(fēng)險控制主要包括（）。

A.系統(tǒng)安全控制

B.數(shù)據(jù)備份控制

C.系統(tǒng)運(yùn)行監(jiān)控

D.以上都是

20.投資者進(jìn)行證券交易時，應(yīng)（）。

A.了解交易規(guī)則

B.控制交易風(fēng)險

C.選擇合適的證券

D.以上都是

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.證券公司內(nèi)部控制制度的目標(biāo)包括（）。

A.保障公司資產(chǎn)安全

B.提高經(jīng)營效率

C.防范經(jīng)營風(fēng)險

D.遵守有關(guān)法律、法規(guī)

22.證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險主要包括（）。

A.系統(tǒng)故障風(fēng)險

B.操作失誤風(fēng)險

C.內(nèi)部人員舞弊風(fēng)險

D.客戶信用風(fēng)險

23.證券公司自營業(yè)務(wù)的合規(guī)風(fēng)險主要包括（）。

A.違反法律法規(guī)的風(fēng)險

B.違反監(jiān)管要求的風(fēng)險

C.違反公司內(nèi)部控制制度的風(fēng)險

D.違反職業(yè)道德的風(fēng)險

24.證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險主要包括（）。

A.投資決策風(fēng)險

B.投資交易風(fēng)險

C.資產(chǎn)管理信息系統(tǒng)風(fēng)險

D.客戶服務(wù)風(fēng)險

25.投資者進(jìn)行證券交易時，應(yīng)注意（）。

A.交易成本

B.交易風(fēng)險

C.交易策略

D.交易信息

26.證券公司內(nèi)部控制制度中，對經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制主要包括（）。

A.客戶信用風(fēng)險控制

B.交易操作風(fēng)險控制

C.信息披露風(fēng)險控制

D.經(jīng)營風(fēng)險控制

27.證券公司內(nèi)部控制制度中，對自營業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制主要包括（）。

A.風(fēng)險限額管理

B.交易授權(quán)管理

C.交易監(jiān)控管理

D.交易策略管理

28.證券公司內(nèi)部控制制度中，對研究業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制主要包括（）。

A.研究報告的質(zhì)量控制

B.研究成果的發(fā)布管理

C.研究人員的職業(yè)道德管理

D.研究方法的科學(xué)性管理

29.證券公司內(nèi)部控制制度中，對信息技術(shù)系統(tǒng)的風(fēng)險控制主要包括（）。

A.系統(tǒng)安全控制

B.數(shù)據(jù)備份控制

C.系統(tǒng)運(yùn)行監(jiān)控

D.系統(tǒng)開發(fā)管理

30.投資者進(jìn)行證券交易時，應(yīng)（）。

A.了解交易規(guī)則

B.控制交易風(fēng)險

C.選擇合適的證券

D.選擇合適的證券公司

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司可以為不具有投資經(jīng)驗的客戶提供高風(fēng)險等級的證券產(chǎn)品。（×）

32.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)貫穿公司經(jīng)營的各個環(huán)節(jié)。（√）

33.證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險主要是指系統(tǒng)故障風(fēng)險。（×）

34.證券公司自營業(yè)務(wù)的合規(guī)風(fēng)險主要是指違反監(jiān)管要求的風(fēng)險。（√）

35.證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險主要是指投資決策風(fēng)險。（×）

36.投資者進(jìn)行證券交易時，可以不需要了解交易規(guī)則。（×）

37.證券公司內(nèi)部控制制度中，對研究業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制主要包括研究報告的質(zhì)量控制。（√）

38.證券公司內(nèi)部控制制度中，對信息技術(shù)系統(tǒng)的風(fēng)險控制主要包括系統(tǒng)安全控制。（√）

39.投資者進(jìn)行證券交易時，可以不需要控制交易風(fēng)險。（×）

40.證券公司內(nèi)部控制制度的目標(biāo)是提高經(jīng)營效率。（×）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)以__________為導(dǎo)向，建立健全覆蓋所有業(yè)務(wù)、部門和崗位的內(nèi)部控制體系。

42.證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制主要包括__________風(fēng)險控制和__________風(fēng)險控制。

43.證券公司自營業(yè)務(wù)的合規(guī)風(fēng)險主要包括__________風(fēng)險、__________風(fēng)險和__________風(fēng)險。

44.證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險主要包括__________風(fēng)險、__________風(fēng)險和__________風(fēng)險。

45.投資者進(jìn)行證券交易時，應(yīng)注意__________、__________和__________。

46.證券公司內(nèi)部控制制度中，對研究業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制主要包括__________、__________和__________。

47.證券公司內(nèi)部控制制度中，對信息技術(shù)系統(tǒng)的風(fēng)險控制主要包括__________、__________和__________。

48.投資者進(jìn)行證券交易時，應(yīng)選擇__________的證券公司。

五、簡答題（共25分）

49.簡述證券公司內(nèi)部控制制度的基本要求。（5分）

50.簡述證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險控制措施。（5分）

51.簡述證券公司自營業(yè)務(wù)的合規(guī)風(fēng)險控制措施。（5分）

52.簡述證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險控制措施。（5分）

53.簡述投資者進(jìn)行證券交易時需要注意的事項。（5分）

六、案例分析題（共30分）

54.案例背景：某證券公司A的自營業(yè)務(wù)部門在2023年10月份進(jìn)行股票投資時，由于風(fēng)險控制不力，導(dǎo)致自營業(yè)務(wù)虧損嚴(yán)重。經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，主要原因是自營業(yè)務(wù)部門未嚴(yán)格執(zhí)行風(fēng)險限額管理制度，超出了公司規(guī)定的風(fēng)險敞口上限，且交易決策流程不規(guī)范，導(dǎo)致投資決策失誤。

問題：

（1）分析該證券公司自營業(yè)務(wù)部門在風(fēng)險控制方面存在哪些問題？（10分）

（2）針對上述問題，提出相應(yīng)的改進(jìn)措施。（10分）

（3）總結(jié)該案例的教訓(xùn)，并提出對證券公司自營業(yè)務(wù)風(fēng)險控制的建議。（10分）

參考答案及解析

一、單選題

1.B

解析：根據(jù)我國《證券法》第八十五條，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)保證客戶的融資保證金比例不得低于百分之五十，因此正確答案為B。

2.D

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第五條，證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)明確業(yè)務(wù)操作與風(fēng)險管理職能的分離，防止利益沖突，因此D選項錯誤。

3.C

解析：該投資者應(yīng)納稅所得額為（12-10）800=800元，因此正確答案為C。

4.D

解析：撤銷已申報的買賣指令是正常的市場行為，不屬于操縱證券市場行為，因此正確答案為D。

5.B

解析：投資者可以委托他人代理開立證券賬戶，因此正確答案為B。

6.C

解析：股票的當(dāng)前市場價格約為200.5=10元，因此正確答案為C。

7.B

解析：根據(jù)我國《公司法》第四十六條，股份有限公司董事會成員為五人至十九人，設(shè)董事長一人，可以設(shè)副董事長。董事會成員人數(shù)不得少于五人，因此正確答案為B。

8.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第十條，證券公司申請保薦機(jī)構(gòu)資格的，注冊資本不得低于十億元人民幣，因此正確答案為C。

9.B

解析：債券的風(fēng)險通常低于股票，因此正確答案為B。

10.D

解析：投資者進(jìn)行證券交易時，應(yīng)確保其具備相應(yīng)的財務(wù)實力、交易經(jīng)驗和風(fēng)險承受能力，因此正確答案為D。

11.D

解析：根據(jù)《證券法》第一百五十五條，證券公司及其從業(yè)人員從事證券業(yè)務(wù)不得索取或者收受賄賂，因此D選項錯誤。

12.D

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，對經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制包括客戶信用風(fēng)險控制、交易操作風(fēng)險控制和信息披露風(fēng)險控制，因此正確答案為D。

13.C

解析：證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)，其融資利率和融券費率由證券公司自行確定，因此正確答案為C。

14.C

解析：投資者進(jìn)行證券交易時，應(yīng)通過證券公司進(jìn)行委托，因此正確答案為C。

15.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十一條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其資產(chǎn)管理計劃的規(guī)模不得低于五億元人民幣，因此正確答案為B。

16.D

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，對自營業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制包括風(fēng)險限額管理、交易授權(quán)管理和交易監(jiān)控管理，因此正確答案為D。

17.D

解析：投資者進(jìn)行證券交易時，應(yīng)注意交易成本、交易風(fēng)險和交易策略，因此正確答案為D。

18.D

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，對研究業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制包括研究報告的質(zhì)量控制、研究成果的發(fā)布管理、研究人員的職業(yè)道德管理和研究方法的科學(xué)性管理，因此正確答案為D。

19.D

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，對信息技術(shù)系統(tǒng)的風(fēng)險控制包括系統(tǒng)安全控制、數(shù)據(jù)備份控制和系統(tǒng)運(yùn)行監(jiān)控，因此正確答案為D。

20.D

解析：投資者進(jìn)行證券交易時，應(yīng)了解交易規(guī)則、控制交易風(fēng)險和選擇合適的證券公司，因此正確答案為D。

二、多選題

21.ABCD

解析：證券公司內(nèi)部控制制度的目標(biāo)是保障公司資產(chǎn)安全、提高經(jīng)營效率、防范經(jīng)營風(fēng)險和遵守有關(guān)法律、法規(guī)，因此正確答案為ABCD。

22.ABC

解析：證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險主要包括系統(tǒng)故障風(fēng)險、操作失誤風(fēng)險和內(nèi)部人員舞弊風(fēng)險，因此正確答案為ABC。

23.ABCD

解析：證券公司自營業(yè)務(wù)的合規(guī)風(fēng)險主要包括違反法律法規(guī)的風(fēng)險、違反監(jiān)管要求的風(fēng)險、違反公司內(nèi)部控制制度的風(fēng)險和違反職業(yè)道德的風(fēng)險，因此正確答案為ABCD。

24.BCD

解析：證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險主要包括投資交易風(fēng)險、資產(chǎn)管理信息系統(tǒng)風(fēng)險和客戶服務(wù)風(fēng)險，因此正確答案為BCD。

25.ABCD

解析：投資者進(jìn)行證券交易時，應(yīng)注意交易成本、交易風(fēng)險、交易策略和交易信息，因此正確答案為ABCD。

26.ABC

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，對經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制主要包括客戶信用風(fēng)險控制、交易操作風(fēng)險控制和信息披露風(fēng)險控制，因此正確答案為ABC。

27.ABCD

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，對自營業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制包括風(fēng)險限額管理、交易授權(quán)管理、交易監(jiān)控管理和交易策略管理，因此正確答案為ABCD。

28.ABCD

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，對研究業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制包括研究報告的質(zhì)量控制、研究成果的發(fā)布管理、研究人員的職業(yè)道德管理和研究方法的科學(xué)性管理，因此正確答案為ABCD。

29.ABCD

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，對信息技術(shù)系統(tǒng)的風(fēng)險控制包括系統(tǒng)安全控制、數(shù)據(jù)備份控制、系統(tǒng)運(yùn)行監(jiān)控和系統(tǒng)開發(fā)管理，因此正確答案為ABCD。

30.ABCD

解析：投資者進(jìn)行證券交易時，應(yīng)了解交易規(guī)則、控制交易風(fēng)險、選擇合適的證券和選擇合適的證券公司，因此正確答案為ABCD。

三、判斷題

31.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十一條，證券公司應(yīng)當(dāng)了解客戶的身份、財產(chǎn)狀況和投資經(jīng)驗，并按照規(guī)定進(jìn)行分類管理，向客戶提供適當(dāng)?shù)淖C券產(chǎn)品和服務(wù)，因此該說法錯誤。

32.√

解析：證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)貫穿公司經(jīng)營的各個環(huán)節(jié)，因此該說法正確。

33.×

解析：證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險主要包括系統(tǒng)故障風(fēng)險、操作失誤風(fēng)險和內(nèi)部人員舞弊風(fēng)險，因此該說法錯誤。

34.√

解析：證券公司自營業(yè)務(wù)的合規(guī)風(fēng)險主要是指違反監(jiān)管要求的風(fēng)險，因此該說法正確。

35.×

解析：證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險主要包括投資交易風(fēng)險、資產(chǎn)管理信息系統(tǒng)風(fēng)險和客戶服務(wù)風(fēng)險，因此該說法錯誤。

36.×

解析：投資者進(jìn)行證券交易時，必須了解交易規(guī)則，因此該說法錯誤。

37.√

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，對研究業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制主要包括研究報告的質(zhì)量控制，因此該說法正確。

38.√

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，對信息技術(shù)系統(tǒng)的風(fēng)險控制主要包括系統(tǒng)安全控制，因此該說法正確。

39.×

解析：投資者進(jìn)行證券交易時，必須控制交易風(fēng)險，因此該說法錯誤。

40.×

解析：證券公司內(nèi)部控制制度的目標(biāo)是防范經(jīng)營風(fēng)險，因此該說法錯誤。

四、填空題

41.風(fēng)險管理

42.客戶信用風(fēng)險；交易操作風(fēng)險

43.違反法律法規(guī)；違反監(jiān)管要求；違反公司內(nèi)部控制制度

44.投資交易風(fēng)險；資產(chǎn)管理信息系統(tǒng)風(fēng)險；客戶服務(wù)風(fēng)險

45.交易成本；交易風(fēng)險；交易策略

46.研究報告的質(zhì)量控制；研究成果的發(fā)布管理；研究人員的職業(yè)道德管理

47.系統(tǒng)安全控制；數(shù)據(jù)備份控制；系統(tǒng)運(yùn)行監(jiān)控

48.規(guī)模較大；信譽(yù)良好

五、簡答題

49.答：

①證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)以風(fēng)險管理為導(dǎo)向，建立健全覆蓋所有業(yè)務(wù)、部門和崗位的內(nèi)部控制體系。

②證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)明確內(nèi)部控制的目標(biāo)、原則、組織架構(gòu)、職責(zé)分工、業(yè)務(wù)流程和控制措施。

③證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險管理機(jī)制，包括風(fēng)險識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險控制和風(fēng)險監(jiān)測等環(huán)節(jié)。

④證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)建立健全信息管理系統(tǒng)，確保信息的真實、準(zhǔn)確、完整和及時。

⑤證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制，包括內(nèi)部審計、內(nèi)部控制評價和內(nèi)部控制責(zé)任追究等制度。

⑥證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制文化的培育和宣傳機(jī)制，提高員工的內(nèi)部控制意識和能力。

50.答：

①建立健全客戶信用評估體系，對客戶的信用狀況進(jìn)行分類管理，并根據(jù)客戶的信用等級確定其可交易的證券種類和數(shù)量。

②建立健全交易操作流程，規(guī)范交易指令的下達(dá)、執(zhí)行和確認(rèn)等環(huán)節(jié)，防止操作失誤。

③建立健全交易監(jiān)控系統(tǒng)，對交易行為進(jìn)行實時監(jiān)控，及時發(fā)現(xiàn)和處置異常交易行為。

④建立健全風(fēng)險預(yù)警機(jī)制，對潛在的風(fēng)險進(jìn)行預(yù)警，并采取相應(yīng)的風(fēng)險控制措施。

⑤建立健全內(nèi)部審計制度，定期對經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度的有效性進(jìn)行審計。

51.答：

①建立健全風(fēng)險限額管理制度，對自營業(yè)務(wù)的各項風(fēng)險指標(biāo)進(jìn)行限額管理，防止風(fēng)險過度集中。

②建立健全交易授權(quán)管理制度，對自營業(yè)務(wù)的交易權(quán)限進(jìn)行分級授權(quán)，防止越權(quán)交易。

③建立健全交易監(jiān)控系統(tǒng)，對自營業(yè)務(wù)的交易行為進(jìn)行實時監(jiān)控，及時發(fā)現(xiàn)和處置異常交易行為。

④建立健全自營業(yè)務(wù)報告制度，定期對自營業(yè)務(wù)的經(jīng)營情況進(jìn)行報告，并及時向管理層匯報自營業(yè)務(wù)的經(jīng)營風(fēng)險。

⑤建立健全內(nèi)部審計制度，定期對自營業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度的有效性進(jìn)行審計。

52.答：

①建立健全投資決策流程，規(guī)范投資決策的程序和權(quán)限，防止投資決策失誤。

②建立健全投資交易流程，規(guī)范投資交易的指令下達(dá)、執(zhí)行和確認(rèn)等環(huán)節(jié)，防止操作失誤。

③建立健全資產(chǎn)管理信息系統(tǒng)，確保資產(chǎn)管理信息的真實、準(zhǔn)確、完整和及時。

④建立健全風(fēng)險預(yù)警機(jī)制，對潛在的風(fēng)險進(jìn)行預(yù)警，并采取相應(yīng)的風(fēng)險控制措施。

⑤建立健全內(nèi)部審計制度，定期對資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度的有效性進(jìn)行審計。

53.答：

①了解交易規(guī)則，熟悉交易流程和交易規(guī)則，避免因不熟悉規(guī)則而造成損失。

②控制交易風(fēng)險，根據(jù)自身的風(fēng)險承受能力選擇合適的證券產(chǎn)品和服務(wù)，并采取相應(yīng)