第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁浙江省基金從業(yè)資格考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的合規(guī)管理機制，以下哪項不屬于合規(guī)管理的核心要素？（）

A.內(nèi)部控制制度

B.風(fēng)險管理制度

C.激勵考核機制

D.信息披露制度

2.下列哪種基金類型不屬于開放式基金？（）

A.股票型基金

B.混合型基金

C.貨幣市場基金

D.保本型基金

3.基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，以下哪項行為是不合規(guī)的？（）

A.提供基金產(chǎn)品風(fēng)險評級

B.進行基金業(yè)績宣傳

C.向投資者提供虛假銷售業(yè)績

D.建立基金銷售信息管理系統(tǒng)

4.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作違反法律法規(guī)時，應(yīng)當(dāng)采取以下哪種措施？（）

A.立即停止基金投資

B.向中國證監(jiān)會報告

C.要求基金管理人糾正

D.以上都是

5.下列哪種金融工具不屬于基金投資的禁止投資范圍？（）

A.國債

B.期貨

C.期權(quán)

D.信托計劃

6.基金份額凈值計算中，下列哪項因素不會影響基金份額凈值？（）

A.基金資產(chǎn)總值

B.基金負(fù)債

C.基金份額總數(shù)

D.基金管理人費用

7.基金信息披露中，以下哪項信息不屬于基金招募說明書的主要內(nèi)容？（）

A.基金管理人簡介

B.基金投資策略

C.基金費用標(biāo)準(zhǔn)

D.基金投資組合

8.基金合同中，以下哪項條款不屬于基金合同的主要內(nèi)容？（）

A.基金運作方式

B.基金費用

C.基金托管人

D.基金投資風(fēng)險

9.基金業(yè)績評價中，以下哪種指標(biāo)不屬于常用的基金業(yè)績評價指標(biāo)？（）

A.夏普比率

B.特雷諾比率

C.詹森比率

D.貝塔系數(shù)

10.基金投資組合管理中，以下哪種方法不屬于積極的投資管理方法？（）

A.價值投資

B.成長投資

C.動態(tài)投資

D.指數(shù)投資

11.基金風(fēng)險管理中，以下哪種風(fēng)險不屬于市場風(fēng)險？（）

A.利率風(fēng)險

B.匯率風(fēng)險

C.運營風(fēng)險

D.股價風(fēng)險

12.基金銷售行為規(guī)范中，以下哪項行為不屬于基金銷售行為規(guī)范的要求？（）

A.提供基金產(chǎn)品信息

B.進行基金業(yè)績宣傳

C.向投資者提供虛假銷售業(yè)績

D.建立基金銷售信息管理系統(tǒng)

13.基金信息披露的禁止行為中，以下哪項行為是不合規(guī)的？（）

A.發(fā)布基金業(yè)績公告

B.進行基金業(yè)績宣傳

C.發(fā)布基金招募說明書

D.發(fā)布基金凈值公告

14.基金投資運作中，以下哪種行為不屬于基金投資運作的禁止行為？（）

A.超越基金合同約定的投資范圍

B.違反基金合同約定的投資策略

C.未按照基金合同約定的投資比例進行投資

D.按照基金合同約定的投資比例進行投資

15.基金份額持有人大會中，以下哪種情況需要召開基金份額持有人大會？（）

A.基金合同變更

B.基金管理人變更

C.基金托管人變更

D.以上都是

16.基金管理人內(nèi)部控制制度中，以下哪項內(nèi)容不屬于內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容？（）

A.內(nèi)部控制目標(biāo)

B.內(nèi)部控制原則

C.內(nèi)部控制措施

D.內(nèi)部控制責(zé)任

17.基金管理人風(fēng)險管理制度中，以下哪種風(fēng)險不屬于風(fēng)險管理制度的主要內(nèi)容？（）

A.市場風(fēng)險

B.信用風(fēng)險

C.操作風(fēng)險

D.法律風(fēng)險

18.基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制制度中，以下哪項內(nèi)容不屬于內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容？（）

A.內(nèi)部控制目標(biāo)

B.內(nèi)部控制原則

C.內(nèi)部控制措施

D.內(nèi)部控制責(zé)任

19.基金信息披露的禁止行為中，以下哪項行為是不合規(guī)的？（）

A.發(fā)布基金業(yè)績公告

B.進行基金業(yè)績宣傳

C.發(fā)布基金招募說明書

D.發(fā)布基金凈值公告

20.基金投資運作中，以下哪種行為不屬于基金投資運作的禁止行為？（）

A.超越基金合同約定的投資范圍

B.違反基金合同約定的投資策略

C.未按照基金合同約定的投資比例進行投資

D.按照基金合同約定的投資比例進行投資

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.基金管理人的合規(guī)管理機制中，以下哪些內(nèi)容屬于合規(guī)管理的核心要素？（）

A.內(nèi)部控制制度

B.風(fēng)險管理制度

C.激勵考核機制

D.信息披露制度

22.基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，以下哪些行為屬于合規(guī)行為？（）

A.提供基金產(chǎn)品風(fēng)險評級

B.進行基金業(yè)績宣傳

C.向投資者提供虛假銷售業(yè)績

D.建立基金銷售信息管理系統(tǒng)

23.基金托管人在發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作違反法律法規(guī)時，可以采取哪些措施？（）

A.立即停止基金投資

B.向中國證監(jiān)會報告

C.要求基金管理人糾正

D.建立基金銷售信息管理系統(tǒng)

24.基金投資的禁止投資范圍中，以下哪些金融工具屬于禁止投資范圍？（）

A.國債

B.期貨

C.期權(quán)

D.信托計劃

25.基金信息披露的主要內(nèi)容中，以下哪些信息屬于基金招募說明書的主要內(nèi)容？（）

A.基金管理人簡介

B.基金投資策略

C.基金費用標(biāo)準(zhǔn)

D.基金投資組合

26.基金合同的主要內(nèi)容中，以下哪些條款屬于基金合同的主要內(nèi)容？（）

A.基金運作方式

B.基金費用

C.基金托管人

D.基金投資風(fēng)險

27.基金業(yè)績評價指標(biāo)中，以下哪些指標(biāo)屬于常用的基金業(yè)績評價指標(biāo)？（）

A.夏普比率

B.特雷諾比率

C.詹森比率

D.貝塔系數(shù)

28.基金投資組合管理中，以下哪些方法屬于積極的投資管理方法？（）

A.價值投資

B.成長投資

C.動態(tài)投資

D.指數(shù)投資

29.基金風(fēng)險管理中，以下哪些風(fēng)險屬于市場風(fēng)險？（）

A.利率風(fēng)險

B.匯率風(fēng)險

C.運營風(fēng)險

D.股價風(fēng)險

30.基金銷售行為規(guī)范中，以下哪些行為屬于基金銷售行為規(guī)范的要求？（）

A.提供基金產(chǎn)品信息

B.進行基金業(yè)績宣傳

C.向投資者提供虛假銷售業(yè)績

D.建立基金銷售信息管理系統(tǒng)

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的合規(guī)管理機制。（）

32.開放式基金是指基金份額總額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間段內(nèi)申購或者贖回的基金。（）

33.基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，可以向投資者提供虛假銷售業(yè)績。（）

34.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作違反法律法規(guī)時，應(yīng)當(dāng)立即停止基金投資。（）

35.國債不屬于基金投資的禁止投資范圍。（）

36.基金份額凈值計算中，基金管理人費用會影響基金份額凈值。（）

37.基金信息披露中，基金招募說明書的主要內(nèi)容不包括基金管理人簡介。（）

38.基金合同中，基金費用條款不屬于基金合同的主要內(nèi)容。（）

39.基金業(yè)績評價中，夏普比率不屬于常用的基金業(yè)績評價指標(biāo)。（）

40.基金投資組合管理中，指數(shù)投資屬于積極的投資管理方法。（）

41.基金風(fēng)險管理中，運營風(fēng)險不屬于市場風(fēng)險。（）

42.基金銷售行為規(guī)范中，建立基金銷售信息管理系統(tǒng)不屬于基金銷售行為規(guī)范的要求。（）

43.基金信息披露的禁止行為中，發(fā)布基金業(yè)績公告是不合規(guī)的。（）

44.基金投資運作中，按照基金合同約定的投資比例進行投資不屬于基金投資運作的禁止行為。（）

45.基金份額持有人大會中，基金管理人變更需要召開基金份額持有人大會。（）

四、填空題（共10分，每空1分）

46.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的________管理機制，確?；疬\作的合規(guī)性。（）

47.基金份額凈值計算中，基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后，再除以________，即為基金份額凈值。（）

48.基金信息披露中，基金招募說明書的主要內(nèi)容不包括________。（）

49.基金合同中，基金費用條款屬于基金合同的主要內(nèi)容，包括________和________。（）

50.基金業(yè)績評價中，常用的基金業(yè)績評價指標(biāo)包括________、________和________。（）

五、簡答題（共25分）

51.簡述基金管理人的合規(guī)管理機制的核心要素。（）

52.簡述基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，哪些行為屬于合規(guī)行為？（）

53.簡述基金托管人在發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作違反法律法規(guī)時，可以采取哪些措施？（）

54.簡述基金信息披露的主要內(nèi)容。（）

55.簡述基金合同的主要內(nèi)容。（）

六、案例分析題（共20分）

56.某基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，向投資者宣傳該基金過去三年的業(yè)績一直位居同類基金前列，但實際上該基金過去一年的業(yè)績表現(xiàn)較差。請分析該基金銷售機構(gòu)的行為是否合規(guī)，并說明理由。（）

參考答案及解析

一、單選題（共20分）

1.C

解析：基金管理人的合規(guī)管理機制的核心要素包括內(nèi)部控制制度、風(fēng)險管理制度、合規(guī)審查制度、合規(guī)培訓(xùn)制度等。激勵考核機制不屬于合規(guī)管理的核心要素。

2.D

解析：開放式基金是指基金份額總額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間段內(nèi)申購或者贖回的基金。保本型基金不屬于開放式基金。

3.C

解析：基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，不得向投資者提供虛假銷售業(yè)績。提供虛假銷售業(yè)績屬于不合規(guī)行為。

4.D

解析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作違反法律法規(guī)時，應(yīng)當(dāng)立即停止基金投資，并向中國證監(jiān)會報告，同時要求基金管理人糾正。

5.A

解析：國債屬于國家信用工具，不屬于基金投資的禁止投資范圍。

6.D

解析：基金份額凈值計算中，基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后，再除以基金份額總數(shù)，即為基金份額凈值?；鸸芾砣速M用屬于基金費用，不會影響基金份額凈值。

7.D

解析：基金招募說明書的主要內(nèi)容包括基金管理人簡介、基金投資策略、基金費用標(biāo)準(zhǔn)、基金風(fēng)險等級等?；鹜顿Y組合屬于基金招募說明書的主要內(nèi)容。

8.D

解析：基金合同中，基金運作方式、基金費用、基金托管人等條款屬于基金合同的主要內(nèi)容?；鹜顿Y風(fēng)險屬于基金合同的主要內(nèi)容。

9.D

解析：基金業(yè)績評價指標(biāo)中，常用的基金業(yè)績評價指標(biāo)包括夏普比率、特雷諾比率、詹森比率等。貝塔系數(shù)屬于風(fēng)險指標(biāo)，不屬于業(yè)績評價指標(biāo)。

10.D

解析：基金投資組合管理中，積極的投資管理方法包括價值投資、成長投資、動態(tài)投資等。指數(shù)投資屬于消極的投資管理方法。

11.C

解析：基金風(fēng)險管理中，市場風(fēng)險包括利率風(fēng)險、匯率風(fēng)險、股價風(fēng)險等。運營風(fēng)險不屬于市場風(fēng)險。

12.C

解析：基金銷售行為規(guī)范中，不得向投資者提供虛假銷售業(yè)績。提供虛假銷售業(yè)績屬于不合規(guī)行為。

13.B

解析：基金信息披露的禁止行為中，不得進行基金業(yè)績宣傳。進行基金業(yè)績宣傳屬于不合規(guī)行為。

14.D

解析：基金投資運作中，按照基金合同約定的投資比例進行投資屬于合規(guī)行為。

15.D

解析：基金份額持有人大會中，基金合同變更、基金管理人變更、基金托管人變更等情況需要召開基金份額持有人大會。

16.D

解析：基金管理人內(nèi)部控制制度中，內(nèi)部控制目標(biāo)、內(nèi)部控制原則、內(nèi)部控制措施等屬于內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。內(nèi)部控制責(zé)任不屬于內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。

17.D

解析：基金管理人風(fēng)險管理制度中，市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、操作風(fēng)險等屬于風(fēng)險管理制度的主要內(nèi)容。法律風(fēng)險不屬于風(fēng)險管理制度的主要內(nèi)容。

18.D

解析：基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制制度中，內(nèi)部控制目標(biāo)、內(nèi)部控制原則、內(nèi)部控制措施等屬于內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。內(nèi)部控制責(zé)任不屬于內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。

19.B

解析：基金信息披露的禁止行為中，不得進行基金業(yè)績宣傳。進行基金業(yè)績宣傳屬于不合規(guī)行為。

20.D

解析：基金投資運作中，按照基金合同約定的投資比例進行投資屬于合規(guī)行為。

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.ABCD

解析：基金管理人的合規(guī)管理機制的核心要素包括內(nèi)部控制制度、風(fēng)險管理制度、激勵考核機制、信息披露制度等。

22.AB

解析：基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)提供基金產(chǎn)品風(fēng)險評級，并進行基金業(yè)績宣傳。向投資者提供虛假銷售業(yè)績屬于不合規(guī)行為。建立基金銷售信息管理系統(tǒng)屬于合規(guī)行為。

23.ABC

解析：基金托管人在發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作違反法律法規(guī)時，可以立即停止基金投資，向中國證監(jiān)會報告，并要求基金管理人糾正。

24.BCD

解析：基金投資的禁止投資范圍中，期貨、期權(quán)、信托計劃等金融工具屬于禁止投資范圍。國債不屬于禁止投資范圍。

25.ABCD

解析：基金招募說明書的主要內(nèi)容包括基金管理人簡介、基金投資策略、基金費用標(biāo)準(zhǔn)、基金投資組合等。

26.ABCD

解析：基金合同的主要內(nèi)容包括基金運作方式、基金費用、基金托管人、基金投資風(fēng)險等。

27.ABCD

解析：基金業(yè)績評價指標(biāo)中，常用的基金業(yè)績評價指標(biāo)包括夏普比率、特雷諾比率、詹森比率、貝塔系數(shù)等。

28.ABC

解析：基金投資組合管理中，積極的投資管理方法包括價值投資、成長投資、動態(tài)投資等。指數(shù)投資屬于消極的投資管理方法。

29.ABD

解析：基金風(fēng)險管理中，市場風(fēng)險包括利率風(fēng)險、匯率風(fēng)險、股價風(fēng)險等。運營風(fēng)險不屬于市場風(fēng)險。

30.AD

解析：基金銷售行為規(guī)范中，應(yīng)當(dāng)提供基金產(chǎn)品信息，并建立基金銷售信息管理系統(tǒng)。進行基金業(yè)績宣傳屬于不合規(guī)行為。向投資者提供虛假銷售業(yè)績屬于不合規(guī)行為。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.√

32.√

33.×

34.√

35.√

36.×

37.×

38.×

39.×

40.×

41.√

42.×

43.×

44.√

45.√

四、填空題（共10分，每空1分）

46.合規(guī)

47.基金份額總數(shù)

48.基金投資組合

49.基金認(rèn)購費、基金申購費

50.夏普比率、特雷諾比率、詹森比率

五、簡答題（共25分）

51.答：

①內(nèi)部控制制度：確保基金運作的合規(guī)性，防范風(fēng)險。

②風(fēng)險管理制度：識別、評估、監(jiān)控和報告