第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁招商證券從業(yè)考試題庫及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

（請(qǐng)將正確選項(xiàng)的字母填入括號(hào)內(nèi)）

1.招商證券在開展客戶資產(chǎn)委托管理業(yè)務(wù)時(shí)，必須確保的首要原則是（）。

A.收益最大化

B.風(fēng)險(xiǎn)可控

C.流動(dòng)性優(yōu)先

D.客戶集中度最低

2.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其注冊(cè)資本不得低于（）元人民幣。

A.1億元

B.5億元

C.10億元

D.20億元

3.招商證券在向客戶提供投資建議時(shí)，若涉及未公開重大信息，應(yīng)采取的措施是（）。

A.及時(shí)披露以規(guī)避監(jiān)管

B.以內(nèi)部會(huì)議形式討論

C.延遲執(zhí)行以等待市場反應(yīng)

D.向客戶口頭說明但無需記錄

4.《證券公司內(nèi)部控制指引》規(guī)定，證券公司應(yīng)建立獨(dú)立的合規(guī)檢查機(jī)制，其報(bào)告路徑不得向（）下達(dá)指令。

A.董事會(huì)

B.監(jiān)事會(huì)

C.總經(jīng)理

D.業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人

5.招商證券的客戶適當(dāng)性管理中，關(guān)于“風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估”，以下說法錯(cuò)誤的是（）。

A.評(píng)估結(jié)果需客戶簽字確認(rèn)

B.評(píng)估指標(biāo)僅包括年齡和資產(chǎn)規(guī)模

C.評(píng)估結(jié)果需至少每年復(fù)核一次

D.評(píng)估結(jié)果應(yīng)與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)匹配

6.在證券公司內(nèi)部控制體系中，以下哪個(gè)環(huán)節(jié)屬于“監(jiān)督控制”而非“預(yù)防控制”（）。

A.業(yè)務(wù)流程的權(quán)限設(shè)置

B.定期內(nèi)控檢查

C.新業(yè)務(wù)審批流程

D.員工操作權(quán)限分配

7.招商證券開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，若客戶要求使用非標(biāo)準(zhǔn)化投資工具，必須獲得（）的書面同意。

A.分管業(yè)務(wù)總監(jiān)

B.合規(guī)總監(jiān)

C.客戶權(quán)益保護(hù)部門

D.中國證監(jiān)會(huì)地方派出機(jī)構(gòu)

8.根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司銷售特定資產(chǎn)管理產(chǎn)品時(shí)，以下哪個(gè)說法正確（）。

A.可通過電話銷售方式

B.必須由專人向客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示

C.客戶資產(chǎn)可以混合管理

D.產(chǎn)品收益承諾不得超過8%

9.招商證券在執(zhí)行客戶交易指令時(shí)，若遇系統(tǒng)故障導(dǎo)致延遲成交，應(yīng)優(yōu)先遵循的原則是（）。

A.優(yōu)先執(zhí)行客戶最新指令

B.按原指令順序恢復(fù)成交

C.撤銷所有異常指令重新執(zhí)行

D.向客戶口頭解釋但無需補(bǔ)償

10.《證券公司證券自營投資業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，自營業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的（）%。

A.80%

B.100%

C.200%

D.300%

11.招商證券在開展證券承銷與保薦業(yè)務(wù)時(shí)，若項(xiàng)目出現(xiàn)重大瑕疵，承銷團(tuán)成員應(yīng)（）。

A.互相推諉責(zé)任

B.向承銷商協(xié)會(huì)報(bào)告

C.獨(dú)立履行“持續(xù)督導(dǎo)”義務(wù)

D.拒絕參與后續(xù)發(fā)行

12.根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司對(duì)單一客戶的融資余額不得超過其（）的150%。

A.凈資本

B.股本總額

C.負(fù)債總額

D.客戶保證金總額

13.招商證券的客戶信用交易擔(dān)保品管理中，關(guān)于保證金比例的調(diào)整，以下說法正確的是（）。

A.可低于交易所規(guī)定的最低標(biāo)準(zhǔn)

B.調(diào)整幅度需報(bào)證監(jiān)會(huì)備案

C.應(yīng)提前3個(gè)交易日通知客戶

D.無需評(píng)估市場波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

14.《證券公司內(nèi)部控制指引》要求，證券公司應(yīng)建立“三道防線”內(nèi)控體系，其中“第一道防線”主要指（）。

A.內(nèi)部審計(jì)部門

B.業(yè)務(wù)部門的風(fēng)險(xiǎn)控制崗

C.合規(guī)總監(jiān)辦公室

D.董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)

15.招商證券在向客戶提供投資咨詢時(shí)，若因信息傳遞錯(cuò)誤導(dǎo)致客戶損失，應(yīng)優(yōu)先采取的措施是（）。

A.要求客戶承擔(dān)部分責(zé)任

B.立即啟動(dòng)責(zé)任追究程序

C.協(xié)商解決但無需書面記錄

D.向公司申請(qǐng)專項(xiàng)賠償

16.根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)建立重大風(fēng)險(xiǎn)事件的（）報(bào)告機(jī)制。

A.24小時(shí)

B.48小時(shí)

C.72小時(shí)

D.7日內(nèi)

17.招商證券在開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，若產(chǎn)品出現(xiàn)凈值異常波動(dòng)，管理人應(yīng)（）。

A.立即暫停產(chǎn)品發(fā)行

B.向投資者發(fā)送風(fēng)險(xiǎn)提示公告

C.調(diào)整產(chǎn)品投資策略

D.緊急變更管理人

18.《證券公司證券自營投資業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，自營業(yè)務(wù)的投資決策機(jī)構(gòu)應(yīng)（）獨(dú)立于自營業(yè)務(wù)部門。

A.與投資部門合并設(shè)立

B.由經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部門兼任

C.實(shí)行相對(duì)獨(dú)立管理

D.定期參與業(yè)務(wù)部門會(huì)議

19.招商證券在執(zhí)行客戶撤銷性指令時(shí)，若遇市場連續(xù)熔斷，應(yīng)（）。

A.暫緩執(zhí)行直至市場恢復(fù)

B.按熔斷前價(jià)格優(yōu)先成交

C.立即取消客戶指令

D.向客戶申請(qǐng)延期執(zhí)行

20.根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司開展特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，投資范圍不包括（）。

A.上市股票

B.未上市企業(yè)股權(quán)

C.證券投資基金

D.國債逆回購

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯(cuò)選不得分）

（請(qǐng)將正確選項(xiàng)的字母填入括號(hào)內(nèi)）

21.招商證券在開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，需向客戶充分披露的風(fēng)險(xiǎn)包括（）。

A.維持擔(dān)保比例低于150%的風(fēng)險(xiǎn)

B.證券價(jià)格波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)

C.融資利率上調(diào)的風(fēng)險(xiǎn)

D.信用賬戶被強(qiáng)制平倉的風(fēng)險(xiǎn)

22.根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)建立的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系應(yīng)涵蓋（）。

A.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)

B.操作風(fēng)險(xiǎn)

C.市場風(fēng)險(xiǎn)

D.人員道德風(fēng)險(xiǎn)

23.招商證券在執(zhí)行客戶交易指令時(shí)，以下哪些情形屬于異常交易行為（）。

A.交易價(jià)格明顯偏離市場行情

B.交易指令頻繁撤銷

C.客戶委托代碼異常

D.交易時(shí)間不符合市場規(guī)則

24.《證券公司證券自營投資業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，自營業(yè)務(wù)的禁止行為包括（）。

A.利用內(nèi)幕信息交易

B.違規(guī)參與融資融券交易

C.從事場外配資業(yè)務(wù)

D.超出投資范圍從事衍生品交易

25.招商證券在開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，關(guān)于產(chǎn)品信息披露，以下說法正確的包括（）。

A.每季度需披露產(chǎn)品凈值

B.每月需披露投資組合

C.每年需披露關(guān)聯(lián)交易

D.重大事項(xiàng)需實(shí)時(shí)披露

三、判斷題（共10分，每題0.5分，請(qǐng)將正確答案填入括號(hào)內(nèi)，√表示正確，×表示錯(cuò)誤）

26.招商證券在向客戶提供投資建議時(shí)，若客戶未主動(dòng)詢問風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，可直接推薦高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品。（）

27.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司董事會(huì)對(duì)內(nèi)部控制有效性負(fù)最終責(zé)任。（）

28.證券公司客戶信用交易擔(dān)保品管理中，保證金比例的調(diào)整無需告知客戶。（）

29.《證券公司證券自營投資業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，自營業(yè)務(wù)的投資決策機(jī)構(gòu)可由業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人兼任。（）

30.招商證券在執(zhí)行客戶撤銷性指令時(shí)，若遇系統(tǒng)故障，可自行決定是否延遲執(zhí)行。（）

31.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，客戶資產(chǎn)可以與資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)混合管理。（）

32.《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，特定資產(chǎn)管理產(chǎn)品的收益承諾不得超過6%。（）

33.證券公司從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)，不得直接或間接為客戶提供投資咨詢服務(wù)。（）

34.證券公司內(nèi)控檢查中，若發(fā)現(xiàn)問題未及時(shí)整改，檢查部門可直接對(duì)責(zé)任人進(jìn)行處罰。（）

35.招商證券在執(zhí)行客戶交易指令時(shí)，若遇市場連續(xù)熔斷，可自行決定是否暫停交易。（）

四、填空題（共10分，每空1分，請(qǐng)將答案填入橫線內(nèi)）

36.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其注冊(cè)資本不得低于______元人民幣。

37.招商證券在向客戶提供投資建議時(shí)，若涉及未公開重大信息，必須采取______措施以防范內(nèi)幕交易風(fēng)險(xiǎn)。

38.《證券公司內(nèi)部控制指引》要求，證券公司應(yīng)建立獨(dú)立的合規(guī)檢查機(jī)制，其報(bào)告路徑不得向______下達(dá)指令。

39.證券公司客戶適當(dāng)性管理中，關(guān)于“風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估”，其評(píng)估結(jié)果需至少______年復(fù)核一次。

40.證券公司自營業(yè)務(wù)的投資決策機(jī)構(gòu)應(yīng)______于自營業(yè)務(wù)部門，實(shí)行相對(duì)獨(dú)立管理。

五、簡答題（共20分，每題5分）

41.簡述證券公司內(nèi)部控制體系中的“三道防線”及其職責(zé)分工。

42.招商證券在執(zhí)行客戶交易指令時(shí)，若遇系統(tǒng)故障導(dǎo)致延遲成交，應(yīng)如何處理？

43.根據(jù)《證券公司證券自營投資業(yè)務(wù)管理辦法》，自營業(yè)務(wù)的投資決策機(jī)構(gòu)應(yīng)具備哪些基本條件？

44.招商證券在開展證券承銷與保薦業(yè)務(wù)時(shí)，承銷團(tuán)成員若發(fā)現(xiàn)項(xiàng)目出現(xiàn)重大瑕疵，應(yīng)如何履行職責(zé)？

六、案例分析題（共25分）

45.案例背景：招商證券某客戶信用交易賬戶維持擔(dān)保比例持續(xù)低于150%，且客戶未及時(shí)追加擔(dān)保物。當(dāng)日市場出現(xiàn)大幅波動(dòng)，該客戶持有的證券價(jià)格暴跌，導(dǎo)致信用賬戶被強(qiáng)制平倉?？蛻敉对V招商證券未提前預(yù)警風(fēng)險(xiǎn)。

問題：

（1）分析本案例中可能存在的內(nèi)控問題。

（2）提出防范類似風(fēng)險(xiǎn)的具體措施。

（3）總結(jié)證券公司客戶信用交易業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理要點(diǎn)。

參考答案及解析

一、單選題（共20分）

1.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》及招商證券內(nèi)部合規(guī)制度，證券公司開展客戶資產(chǎn)委托管理業(yè)務(wù)時(shí)，必須確保的首要原則是風(fēng)險(xiǎn)可控，因此B選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，收益最大化并非首要原則；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，流動(dòng)性優(yōu)先需與風(fēng)險(xiǎn)可控平衡；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，客戶集中度需符合監(jiān)管要求但非首要原則。

2.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第60條規(guī)定，證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其注冊(cè)資本不得低于5億元人民幣，因此B選項(xiàng)正確。其他選項(xiàng)不符合監(jiān)管要求。

3.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》及招商證券內(nèi)控規(guī)范，涉及未公開重大信息的投資建議必須向客戶口頭說明并做好記錄，因此D選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，違規(guī)披露內(nèi)幕信息；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，內(nèi)部會(huì)議仍可能泄露信息；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，延遲執(zhí)行仍屬違規(guī)操作。

4.C

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，獨(dú)立的合規(guī)檢查機(jī)制報(bào)告路徑不得向業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人下達(dá)指令，而應(yīng)直接向合規(guī)總監(jiān)或董事會(huì)下設(shè)的合規(guī)委員會(huì)匯報(bào)，因此C選項(xiàng)正確。A、B、D選項(xiàng)均屬于合規(guī)檢查機(jī)制的監(jiān)督對(duì)象或參與方。

5.B

解析：根據(jù)《證券公司客戶適當(dāng)性管理辦法》，風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估指標(biāo)至少包括客戶收入來源、資產(chǎn)規(guī)模、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)偏好等，僅包括年齡和資產(chǎn)規(guī)模的說法錯(cuò)誤，因此B選項(xiàng)錯(cuò)誤。其他選項(xiàng)均符合適當(dāng)性管理要求。

6.B

解析：內(nèi)控體系中的“預(yù)防控制”包括業(yè)務(wù)流程權(quán)限設(shè)置、操作權(quán)限分配等，而“監(jiān)督控制”包括定期內(nèi)控檢查，因此B選項(xiàng)正確。A、C、D選項(xiàng)均屬于預(yù)防控制范疇。

7.B

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，使用非標(biāo)準(zhǔn)化投資工具必須獲得合規(guī)總監(jiān)的書面同意，因此B選項(xiàng)正確。其他選項(xiàng)職責(zé)權(quán)限不足。

8.B

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，銷售特定資產(chǎn)管理產(chǎn)品必須由專人向客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示，因此B選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，禁止電話銷售特定產(chǎn)品；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，客戶資產(chǎn)需獨(dú)立管理；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，收益承諾上限為8%。

9.B

解析：根據(jù)招商證券交易系統(tǒng)應(yīng)急預(yù)案及《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，遇系統(tǒng)故障導(dǎo)致延遲成交，應(yīng)按原指令順序恢復(fù)成交，因此B選項(xiàng)正確。其他選項(xiàng)不符合交易規(guī)則。

10.C

解析：根據(jù)《證券公司證券自營投資業(yè)務(wù)管理辦法》，自營業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的200%，因此C選項(xiàng)正確。其他選項(xiàng)不符合監(jiān)管要求。

11.C

解析：根據(jù)《證券公司證券承銷與保薦業(yè)務(wù)管理辦法》，承銷團(tuán)成員在項(xiàng)目出現(xiàn)重大瑕疵時(shí)，應(yīng)獨(dú)立履行“持續(xù)督導(dǎo)”義務(wù)，因此C選項(xiàng)正確。其他選項(xiàng)不符合監(jiān)管要求。

12.A

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，對(duì)單一客戶的融資余額不得超過其凈資本的150%，因此A選項(xiàng)正確。其他選項(xiàng)不符合監(jiān)管要求。

13.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，調(diào)整保證金比例需提前3個(gè)交易日通知客戶，因此C選項(xiàng)正確。其他選項(xiàng)不符合監(jiān)管要求。

14.B

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，內(nèi)控體系中的“第一道防線”指業(yè)務(wù)部門的風(fēng)險(xiǎn)控制崗，因此B選項(xiàng)正確。A、C、D選項(xiàng)屬于更高層級(jí)的控制機(jī)制。

15.B

解析：根據(jù)招商證券客戶投訴處理規(guī)范，因信息傳遞錯(cuò)誤導(dǎo)致客戶損失，應(yīng)立即啟動(dòng)責(zé)任追究程序，因此B選項(xiàng)正確。其他選項(xiàng)處理順序不當(dāng)。

16.A

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，重大風(fēng)險(xiǎn)事件需在24小時(shí)內(nèi)報(bào)告，因此A選項(xiàng)正確。其他選項(xiàng)報(bào)告時(shí)限過長。

17.B

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，產(chǎn)品凈值異常波動(dòng)需向投資者發(fā)送風(fēng)險(xiǎn)提示公告，因此B選項(xiàng)正確。其他選項(xiàng)處理不當(dāng)。

18.C

解析：根據(jù)《證券公司證券自營投資業(yè)務(wù)管理辦法》，自營業(yè)務(wù)的投資決策機(jī)構(gòu)應(yīng)實(shí)行相對(duì)獨(dú)立管理，因此C選項(xiàng)正確。其他選項(xiàng)不符合獨(dú)立性要求。

19.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，執(zhí)行客戶撤銷性指令時(shí)，若遇市場連續(xù)熔斷，應(yīng)按熔斷前價(jià)格優(yōu)先成交，因此B選項(xiàng)正確。其他選項(xiàng)處理不當(dāng)。

20.B

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，特定資產(chǎn)管理產(chǎn)品的收益承諾不得超過6%，因此B選項(xiàng)錯(cuò)誤。A、C、D選項(xiàng)均屬于投資范圍。

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，融資融券業(yè)務(wù)需向客戶充分披露風(fēng)險(xiǎn)，包括維持擔(dān)保比例風(fēng)險(xiǎn)、價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、利率上調(diào)風(fēng)險(xiǎn)、強(qiáng)制平倉風(fēng)險(xiǎn)等，因此ABCD選項(xiàng)均正確。

22.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系應(yīng)涵蓋戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、人員道德風(fēng)險(xiǎn)等，因此ABCD選項(xiàng)均正確。

23.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，以下情形屬于異常交易行為：交易價(jià)格偏離市場行情、頻繁撤銷指令、委托代碼異常、交易時(shí)間違規(guī)等，因此ABCD選項(xiàng)均正確。

24.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司證券自營投資業(yè)務(wù)管理辦法》，自營業(yè)務(wù)的禁止行為包括：利用內(nèi)幕信息交易、違規(guī)參與融資融券、從事場外配資、超出投資范圍交易等，因此ABCD選項(xiàng)均正確。

25.ACD

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，產(chǎn)品信息披露要求包括：每季度披露凈值、每年披露關(guān)聯(lián)交易、重大事項(xiàng)實(shí)時(shí)披露，每月披露投資組合并非強(qiáng)制要求，因此ACD選項(xiàng)正確。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司必須主動(dòng)詢問客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力，不得因客戶未主動(dòng)詢問而推薦高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品，因此本題說法錯(cuò)誤。

27.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第5條，證券公司董事會(huì)對(duì)內(nèi)部控制有效性負(fù)最終責(zé)任，因此本題說法正確。

28.×

解析：根據(jù)《證券公司客戶信用交易擔(dān)保品管理暫行辦法》，調(diào)整保證金比例需提前通知客戶，因此本題說法錯(cuò)誤。

29.×

解析：根據(jù)《證券公司證券自營投資業(yè)務(wù)管理辦法》，自營業(yè)務(wù)的投資決策機(jī)構(gòu)應(yīng)獨(dú)立于自營業(yè)務(wù)部門，不得由業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人兼任，因此本題說法錯(cuò)誤。

30.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，執(zhí)行客戶撤銷性指令時(shí)遇系統(tǒng)故障，必須按規(guī)定延遲執(zhí)行并報(bào)告，不得自行決定，因此本題說法錯(cuò)誤。

31.×

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，客戶資產(chǎn)必須與資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)嚴(yán)格分離管理，不得混合管理，因此本題說法錯(cuò)誤。

32.×

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，特定資產(chǎn)管理產(chǎn)品的收益承諾不得超過6%，而非8%，因此本題說法錯(cuò)誤。

33.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從業(yè)人員在離職后1年內(nèi)，不得直接或間接為客戶提供投資咨詢服務(wù)，而非2年，因此本題說法錯(cuò)誤。

34.×

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，內(nèi)控檢查中發(fā)現(xiàn)問題需先報(bào)告并督促整改，處罰程序需經(jīng)合規(guī)部門審批，檢查部門無權(quán)直接處罰，因此本題說法錯(cuò)誤。

35.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，執(zhí)行客戶交易指令時(shí)遇市場連續(xù)熔斷，必須按規(guī)定暫停交易并報(bào)告，不得自行決定，因此本題說法錯(cuò)誤。

四、填空題（共10分，每空1分）

36.5億元

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第60條，融資融券業(yè)務(wù)注冊(cè)資本不得低于5億元，因此答案為5億元。

37.書面說明

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，涉及未公開重大信息的投