第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)考試注冊及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金從業(yè)資格考試的報名條件中，對學歷的要求不包括以下哪一項？

（）A.高中及以上文化程度

（）B.大專及以上學歷

（）C.本科及以上學歷

（）D.碩士研究生及以上學歷

2.根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的規(guī)定，基金從業(yè)資格考試的合格標準是？

（）A.單科成績達到60分

（）B.兩科成績均達到80分

（）C.兩科成績均達到60分

（）D.單科成績達到80分

3.基金從業(yè)資格考試的考試科目包括？

（）A.基金法律法規(guī)與職業(yè)道德、證券市場基礎知識

（）B.基金法律法規(guī)與職業(yè)道德、基金投資分析

（）C.證券市場基礎知識、基金投資分析

（）D.基金法律法規(guī)與職業(yè)道德、基金業(yè)務操作

4.基金從業(yè)資格注冊的有效期是？

（）A.1年

（）B.2年

（）C.3年

（）D.永久有效

5.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應當遵守的原則不包括？

（）A.客戶利益優(yōu)先

（）B.公平公正

（）C.誠實守信

（）D.財富最大化

6.基金從業(yè)人員在處理客戶信息時，應當遵守的規(guī)定不包括？

（）A.嚴格保密客戶信息

（）B.未經客戶同意不得泄露客戶信息

（）C.可以將客戶信息用于個人目的

（）D.不得泄露客戶交易信息

7.基金募集申請文件的編制，應當由哪一方負責？

（）A.基金管理人

（）B.基金托管人

（）C.基金銷售機構

（）D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

8.基金募集期間募集的資金，應當存放在哪里？

（）A.基金管理人的銀行賬戶

（）B.基金托管人的銀行賬戶

（）C.基金銷售機構的銀行賬戶

（）D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的銀行賬戶

9.基金合同應當包括哪些內容？

（）A.基金募集期限、基金募集方式、基金份額發(fā)售規(guī)則和程序

（）B.基金運作方式、基金份額持有人、基金份額的發(fā)售、交易、申購、贖回

（）C.基金資產托管人與基金管理人

（）D.以上都是

10.基金份額的申購，應當由哪一方負責？

（）A.基金管理人

（）B.基金托管人

（）C.基金銷售機構

（）D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

11.基金份額的贖回，應當由哪一方負責？

（）A.基金管理人

（）B.基金托管人

（）C.基金銷售機構

（）D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

12.基金信息披露的禁止行為不包括？

（）A.未經許可，擅自披露基金信息

（）B.披露虛假基金信息

（）C.披露基金信息，但未披露相關信息

（）D.披露基金信息，但未披露相關信息

13.基金投資禁止行為不包括？

（）A.利用基金財產從事證券交易活動

（）B.違反規(guī)定，將基金財產用于向他人貸款或者提供擔保

（）C.違反規(guī)定，將基金財產用于從事承擔無限責任的投資

（）D.從事基金合同約定的投資業(yè)務

14.基金管理人應當建立哪些制度來防范利益輸送？

（）A.基金信息披露制度

（）B.基金投資決策制度

（）C.基金風險管理制度

（）D.以上都是

15.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反法律、行政法規(guī)等，應當怎么做？

（）A.立即停止基金投資行為

（）B.及時向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會報告

（）C.及時通知基金管理人

（）D.以上都是

16.基金銷售機構在銷售基金產品時，應當遵守的原則不包括？

（）A.客戶利益優(yōu)先

（）B.公平公正

（）C.誠實守信

（）D.財富最大化

17.基金銷售機構在銷售基金產品時，應當向投資者提供哪些信息？

（）A.基金募集申請文件

（）B.基金合同

（）C.基金招募說明書

（）D.以上都是

18.基金銷售機構在銷售基金產品時，應當如何處理投資者的投訴？

（）A.及時處理投資者的投訴

（）B.將投資者的投訴轉交給基金管理人處理

（）C.不得將投資者的投訴轉交給基金管理人處理

（）D.以上都不對

19.基金從業(yè)人員的禁止行為不包括？

（）A.未經中國證券投資基金業(yè)協(xié)會注冊，擅自從事基金銷售活動

（）B.泄露基金份額持有人的身份信息

（）C.接受他人委托，代為操作基金賬戶

（）D.從事基金合同約定的投資業(yè)務

20.基金從業(yè)人員的義務不包括？

（）A.遵守法律、行政法規(guī)

（）B.遵守中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的自律規(guī)則

（）C.遵守基金管理人的內部管理制度

（）D.財富最大化

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.基金從業(yè)資格考試的考試科目包括？

（）A.基金法律法規(guī)與職業(yè)道德

（）B.證券市場基礎知識

（）C.基金投資分析

（）D.基金業(yè)務操作

22.基金從業(yè)資格注冊的有效期是？

（）A.1年

（）B.2年

（）C.3年

（）D.永久有效

23.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應當遵守的原則包括？

（）A.客戶利益優(yōu)先

（）B.公平公正

（）C.誠實守信

（）D.財富最大化

24.基金從業(yè)人員在處理客戶信息時，應當遵守的規(guī)定包括？

（）A.嚴格保密客戶信息

（）B.未經客戶同意不得泄露客戶信息

（）C.可以將客戶信息用于個人目的

（）D.不得泄露客戶交易信息

25.基金募集申請文件的編制，應當由哪一方負責？

（）A.基金管理人

（）B.基金托管人

（）C.基金銷售機構

（）D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

26.基金募集期間募集的資金，應當存放在哪里？

（）A.基金管理人的銀行賬戶

（）B.基金托管人的銀行賬戶

（）C.基金銷售機構的銀行賬戶

（）D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的銀行賬戶

27.基金合同應當包括哪些內容？

（）A.基金募集期限、基金募集方式、基金份額發(fā)售規(guī)則和程序

（）B.基金運作方式、基金份額持有人、基金份額的發(fā)售、交易、申購、贖回

（）C.基金資產托管人與基金管理人

（）D.以上都是

28.基金份額的申購，應當由哪一方負責？

（）A.基金管理人

（）B.基金托管人

（）C.基金銷售機構

（）D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

29.基金份額的贖回，應當由哪一方負責？

（）A.基金管理人

（）B.基金托管人

（）C.基金銷售機構

（）D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

30.基金信息披露的禁止行為包括？

（）A.未經許可，擅自披露基金信息

（）B.披露虛假基金信息

（）C.披露基金信息，但未披露相關信息

（）D.披露基金信息，但未披露相關信息

31.基金投資禁止行為包括？

（）A.利用基金財產從事證券交易活動

（）B.違反規(guī)定，將基金財產用于向他人貸款或者提供擔保

（）C.違反規(guī)定，將基金財產用于從事承擔無限責任的投資

（）D.從事基金合同約定的投資業(yè)務

32.基金管理人應當建立哪些制度來防范利益輸送？

（）A.基金信息披露制度

（）B.基金投資決策制度

（）C.基金風險管理制度

（）D.以上都是

33.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反法律、行政法規(guī)等，應當怎么做？

（）A.立即停止基金投資行為

（）B.及時向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會報告

（）C.及時通知基金管理人

（）D.以上都是

34.基金銷售機構在銷售基金產品時，應當遵守的原則包括？

（）A.客戶利益優(yōu)先

（）B.公平公正

（）C.誠實守信

（）D.財富最大化

35.基金銷售機構在銷售基金產品時，應當向投資者提供哪些信息？

（）A.基金募集申請文件

（）B.基金合同

（）C.基金招募說明書

（）D.以上都是

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

36.基金從業(yè)資格考試的報名條件中，對學歷的要求不包括高中及以上文化程度。

（）√

（）×

37.基金從業(yè)資格考試的考試科目包括基金法律法規(guī)與職業(yè)道德和證券市場基礎知識。

（）√

（）×

38.基金從業(yè)資格注冊的有效期是2年。

（）√

（）×

39.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應當遵守的原則包括客戶利益優(yōu)先、公平公正、誠實守信。

（）√

（）×

40.基金從業(yè)人員在處理客戶信息時，應當遵守的規(guī)定包括嚴格保密客戶信息、未經客戶同意不得泄露客戶信息。

（）√

（）×

41.基金募集申請文件的編制，應當由基金管理人負責。

（）√

（）×

42.基金募集期間募集的資金，應當存放在基金管理人的銀行賬戶。

（）√

（）×

43.基金合同應當包括基金募集期限、基金募集方式、基金份額發(fā)售規(guī)則和程序等內容。

（）√

（）×

44.基金份額的申購，應當由基金銷售機構負責。

（）√

（）×

45.基金份額的贖回，應當由基金管理人負責。

（）√

（）×

46.基金信息披露的禁止行為包括未經許可，擅自披露基金信息。

（）√

（）×

47.基金投資禁止行為包括利用基金財產從事證券交易活動。

（）√

（）×

48.基金管理人應當建立基金信息披露制度來防范利益輸送。

（）√

（）×

49.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反法律、行政法規(guī)等，應當及時向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會報告。

（）√

（）×

50.基金銷售機構在銷售基金產品時，應當遵守的原則包括客戶利益優(yōu)先、公平公正、誠實守信。

（）√

（）×

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

51.基金從業(yè)資格考試的報名條件中，對學歷的要求包括______學歷及以上。

52.基金從業(yè)資格考試的考試科目包括______和______。

53.基金從業(yè)資格注冊的有效期是______年。

54.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應當遵守的原則包括______、______、______。

55.基金從業(yè)人員在處理客戶信息時，應當遵守的規(guī)定包括______、______。

56.基金募集申請文件的編制，應當由______負責。

57.基金募集期間募集的資金，應當存放在______的銀行賬戶。

58.基金合同應當包括______、______、______等內容。

59.基金份額的申購，應當由______負責。

60.基金份額的贖回，應當由______負責。

五、簡答題（共20分，每題5分）

61.簡述基金從業(yè)資格考試的報名條件。

62.簡述基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中應當遵守的原則。

63.簡述基金募集申請文件的編制要求。

64.簡述基金份額的申購和贖回流程。

六、案例分析題（共25分）

65.某基金銷售機構在銷售基金產品時，向投資者提供了以下信息：基金募集申請文件、基金合同、基金招募說明書。請問該銷售機構的做法是否正確？為什么？

66.某基金管理人發(fā)現(xiàn)其投資行為違反了法律、行政法規(guī)等，但未及時采取措施。請問該基金管理人應該怎么做？為什么？

67.某基金托管人在發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反了法律、行政法規(guī)等后，及時向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會報告，并通知了基金管理人。請問該基金托管人的做法是否正確？為什么？

參考答案及解析

一、單選題

1.A

解析：基金從業(yè)資格考試的報名條件中，對學歷的要求包括高中及以上文化程度，因此A選項錯誤。

2.C

解析：根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的規(guī)定，基金從業(yè)資格考試的合格標準是兩科成績均達到60分，因此C選項正確。

3.A

解析：基金從業(yè)資格考試的考試科目包括基金法律法規(guī)與職業(yè)道德和證券市場基礎知識，因此A選項正確。

4.B

解析：基金從業(yè)資格注冊的有效期是2年，因此B選項正確。

5.D

解析：基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應當遵守的原則包括客戶利益優(yōu)先、公平公正、誠實守信，因此D選項錯誤。

6.C

解析：基金從業(yè)人員在處理客戶信息時，應當遵守的規(guī)定包括嚴格保密客戶信息、未經客戶同意不得泄露客戶信息，因此C選項錯誤。

7.A

解析：基金募集申請文件的編制，應當由基金管理人負責，因此A選項正確。

8.B

解析：基金募集期間募集的資金，應當存放在基金托管人的銀行賬戶，因此B選項正確。

9.D

解析：基金合同應當包括基金募集期限、基金募集方式、基金份額發(fā)售規(guī)則和程序、基金運作方式、基金份額持有人、基金份額的發(fā)售、交易、申購、贖回、基金資產托管人與基金管理人等內容，因此D選項正確。

10.C

解析：基金份額的申購，應當由基金銷售機構負責，因此C選項正確。

11.A

解析：基金份額的贖回，應當由基金管理人負責，因此A選項正確。

12.C

解析：基金信息披露的禁止行為包括未經許可，擅自披露基金信息、披露虛假基金信息，因此C選項錯誤。

13.D

解析：基金投資禁止行為包括利用基金財產從事證券交易活動、違反規(guī)定，將基金財產用于向他人貸款或者提供擔保、違反規(guī)定，將基金財產用于從事承擔無限責任的投資，因此D選項正確。

14.D

解析：基金管理人應當建立基金信息披露制度、基金投資決策制度、基金風險管理制度來防范利益輸送，因此D選項正確。

15.D

解析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反法律、行政法規(guī)等，應當立即停止基金投資行為、及時向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會報告、及時通知基金管理人，因此D選項正確。

16.D

解析：基金銷售機構在銷售基金產品時，應當遵守的原則包括客戶利益優(yōu)先、公平公正、誠實守信，因此D選項錯誤。

17.D

解析：基金銷售機構在銷售基金產品時，應當向投資者提供基金募集申請文件、基金合同、基金招募說明書等信息，因此D選項正確。

18.A

解析：基金銷售機構在銷售基金產品時，應當及時處理投資者的投訴，因此A選項正確。

19.D

解析：基金從業(yè)人員的禁止行為包括未經中國證券投資基金業(yè)協(xié)會注冊，擅自從事基金銷售活動、泄露基金份額持有人的身份信息、接受他人委托，代為操作基金賬戶，因此D選項正確。

20.D

解析：基金從業(yè)人員的義務包括遵守法律、行政法規(guī)、遵守中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的自律規(guī)則、遵守基金管理人的內部管理制度，因此D選項錯誤。

二、多選題

21.AB

解析：基金從業(yè)資格考試的考試科目包括基金法律法規(guī)與職業(yè)道德和證券市場基礎知識，因此AB選項正確。

22.BC

解析：基金從業(yè)資格注冊的有效期是2年，因此BC選項正確。

23.ABC

解析：基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應當遵守的原則包括客戶利益優(yōu)先、公平公正、誠實守信，因此ABC選項正確。

24.ABD

解析：基金從業(yè)人員在處理客戶信息時，應當遵守的規(guī)定包括嚴格保密客戶信息、未經客戶同意不得泄露客戶信息、不得泄露客戶交易信息，因此ABD選項正確。

25.AC

解析：基金募集申請文件的編制，應當由基金管理人、基金銷售機構負責，因此AC選項正確。

26.BD

解析：基金募集期間募集的資金，應當存放在基金托管人的銀行賬戶、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的銀行賬戶，因此BD選項正確。

27.D

解析：基金合同應當包括基金募集期限、基金募集方式、基金份額發(fā)售規(guī)則和程序、基金運作方式、基金份額持有人、基金份額的發(fā)售、交易、申購、贖回、基金資產托管人與基金管理人等內容，因此D選項正確。

28.AC

解析：基金份額的申購，應當由基金管理人、基金銷售機構負責，因此AC選項正確。

29.AC

解析：基金份額的贖回，應當由基金管理人、基金銷售機構負責，因此AC選項正確。

30.AB

解析：基金信息披露的禁止行為包括未經許可，擅自披露基金信息、披露虛假基金信息，因此AB選項正確。

31.ABC

解析：基金投資禁止行為包括利用基金財產從事證券交易活動、違反規(guī)定，將基金財產用于向他人貸款或者提供擔保、違反規(guī)定，將基金財產用于從事承擔無限責任的投資，因此ABC選項正確。

32.D

解析：基金管理人應當建立基金信息披露制度、基金投資決策制度、基金風險管理制度來防范利益輸送，因此D選項正確。

33.D

解析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反法律、行政法規(guī)等，應當立即停止基金投資行為、及時向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會報告、及時通知基金管理人，因此D選項正確。

34.ABC

解析：基金銷售機構在銷售基金產品時，應當遵守的原則包括客戶利益優(yōu)先、公平公正、誠實守信，因此ABC選項正確。

35.D

解析：基金銷售機構在銷售基金產品時，應當向投資者提供基金募集申請文件、基金合同、基金招募說明書等信息，因此D選項正確。

三、判斷題

36.×

解析：基金從業(yè)資格考試的報名條件中，對學歷的要求包括高中及以上文化程度。

37.√

解析：基金從業(yè)資格考試的考試科目包括基金法律法規(guī)與職業(yè)道德和證券市場基礎知識。

38.×

解析：基金從業(yè)資格注冊的有效期是2年。

39.√

解析：基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應當遵守的原則包括客戶利益優(yōu)先、公平公正、誠實守信。

40.√

解析：基金從業(yè)人員在處理客戶信息時，應當遵守的規(guī)定包括嚴格保密客戶信息、未經客戶同意不得泄露客戶信息。

41.√

解析：基金募集申請文件的編制，應當由基金管理人負責。

42.×

解析：基金募集期間募集的資金，應當存放在基金托管人的銀行賬戶。

43.√

解析：基金合同應當包括基金募集期限、基金募集方式、基金份額發(fā)售規(guī)則和程序等內容。

44.×

解析：基金份額的申購，應當由基金銷售機構負責。

45.×

解析：基金份額的贖回，應當由基金管理人負責。

46.√

解析：基金信息披露的禁止行為包括未經許可，擅自披露基金信息。

47.√

解析：基金投資禁止行為包括利用基金財產從事證券交易活動。

48.×

解析：基金管理人應當建立基金信息披露制度、基金投資決策制度、基金風險管理制度來防范利益輸送。

49.√

解析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反法律、行政法規(guī)等，應當及時