協(xié)議書利率和約定轉(zhuǎn)存1.甲方（買方/出租方/委托方）：

甲方名稱：XX房地產(chǎn)開發(fā)有限公司，

甲方地址：中國北京市朝陽區(qū)XX路XX號XX大廈X層，

甲方法定代表人/負(fù)責(zé)人：張三，身份證號碼：110101XXXXXXXXXX，

甲方聯(lián)系方式：010-XXXXXXXX。

2.乙方（賣方/承租方/服務(wù)提供方）：

乙方名稱：XX投資管理有限公司，

乙方地址：中國上海市浦東新區(qū)XX路XX號XX廣場X層，

乙方法定代表人/負(fù)責(zé)人：李四，身份證號碼：310101XXXXXXXXXX，

乙方聯(lián)系方式：021-XXXXXXXX。

協(xié)議簡介：

甲乙雙方基于共同的市場投資與發(fā)展目標(biāo)，經(jīng)友好協(xié)商，決定建立長期合作關(guān)系。甲方作為房地產(chǎn)市場的深耕者，擁有豐富的項(xiàng)目開發(fā)與租賃經(jīng)驗(yàn)，現(xiàn)計(jì)劃通過乙方提供的專業(yè)金融服務(wù)，優(yōu)化資金流動(dòng)性管理，實(shí)現(xiàn)閑置資金的保值增值。乙方作為專業(yè)的投資管理與服務(wù)機(jī)構(gòu)，具備完善的金融產(chǎn)品體系及風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制，能夠?yàn)榧追教峁┒ㄖ苹睦逝c約定轉(zhuǎn)存服務(wù)。雙方基于平等互利、誠實(shí)信用的原則，達(dá)成如下協(xié)議，以明確雙方的權(quán)利與義務(wù)，共同推動(dòng)合作項(xiàng)目的順利實(shí)施。本協(xié)議的簽訂，旨在通過利率與約定轉(zhuǎn)存機(jī)制，保障甲方資金安全，提升資金使用效率，同時(shí)為乙方創(chuàng)造穩(wěn)定的業(yè)務(wù)增長點(diǎn)，實(shí)現(xiàn)雙方利益共贏。雙方確認(rèn)，本協(xié)議的履行將嚴(yán)格遵循相關(guān)法律法規(guī)，確保合作過程的合規(guī)性與高效性。

第一條協(xié)議目的與范圍

本協(xié)議的主要目的是明確甲乙雙方在利率與約定轉(zhuǎn)存服務(wù)合作中的權(quán)利與義務(wù)，通過建立規(guī)范的操作流程和風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制，實(shí)現(xiàn)甲方閑置資金的保值增值和乙方資金管理效率的提升。協(xié)議范圍涵蓋資金轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出安排、利率確定與調(diào)整機(jī)制、約定轉(zhuǎn)存條件與執(zhí)行、賬務(wù)處理與對賬機(jī)制、信息披露與報(bào)告要求以及合作期限與終止等核心內(nèi)容。具體包括但不限于甲方按照約定將資金劃轉(zhuǎn)至乙方指定賬戶，乙方根據(jù)協(xié)議約定的利率水平為甲方資金提供轉(zhuǎn)存服務(wù)，雙方定期對賬確認(rèn)資金使用情況，以及因利率變動(dòng)、市場環(huán)境變化等產(chǎn)生的相關(guān)責(zé)任劃分。本協(xié)議旨在通過清晰的條款設(shè)計(jì)，保障雙方合作的順利進(jìn)行，確保資金安全，并促進(jìn)雙方在金融合作領(lǐng)域的長期穩(wěn)定發(fā)展。

第二條定義

在本協(xié)議中，除非上下文另有明確約定，下列術(shù)語具有以下含義：

“利率”指乙方根據(jù)市場行情及雙方約定向甲方提供資金轉(zhuǎn)存服務(wù)時(shí)采用的年化利率水平；“約定轉(zhuǎn)存”指甲方授權(quán)乙方在滿足特定條件時(shí)，將甲方賬戶內(nèi)閑置資金按照協(xié)議約定的利率和期限進(jìn)行自動(dòng)轉(zhuǎn)存操作；“資金劃轉(zhuǎn)”指甲方將款項(xiàng)從其指定賬戶轉(zhuǎn)移至乙方指定賬戶的行為；“協(xié)議期限”指本協(xié)議約定的有效期限，自雙方簽字蓋章之日起至終止日期止；“對賬”指雙方定期核對資金存取、利率計(jì)算、費(fèi)用扣除等賬務(wù)記錄的過程。

第三條雙方權(quán)利與義務(wù)

1.甲方的權(quán)力與義務(wù)：

(1)甲方有權(quán)要求乙方按照協(xié)議約定，以不低于約定利率水平為甲方資金提供轉(zhuǎn)存服務(wù)，并有權(quán)監(jiān)督乙方資金管理的合規(guī)性與安全性；

(2)甲方有權(quán)要求乙方定期提供資金使用情況報(bào)告，包括但不限于資金余額、利率變動(dòng)、轉(zhuǎn)存記錄及收益情況；

(3)甲方有權(quán)在協(xié)議期限內(nèi)根據(jù)實(shí)際資金需求，提前通知乙方終止資金轉(zhuǎn)存服務(wù)或調(diào)整轉(zhuǎn)存金額；

(4)甲方應(yīng)按照協(xié)議約定及時(shí)足額將資金劃轉(zhuǎn)至乙方指定賬戶，并保證資金來源合法合規(guī)；

(5)甲方應(yīng)向乙方提供必要的賬戶信息、身份證明及資金劃轉(zhuǎn)授權(quán)，并確保信息真實(shí)準(zhǔn)確；

(6)甲方應(yīng)配合乙方進(jìn)行賬戶對賬工作，及時(shí)核對并確認(rèn)資金流水與收益計(jì)算結(jié)果；

(7)甲方應(yīng)遵守相關(guān)法律法規(guī)，不得利用乙方服務(wù)進(jìn)行非法資金拆分、規(guī)避監(jiān)管等行為。

2.乙方的權(quán)力與義務(wù)：

(1)乙方有權(quán)要求甲方按照協(xié)議約定履行資金劃轉(zhuǎn)義務(wù)，并有權(quán)在甲方未按時(shí)足額劃轉(zhuǎn)資金時(shí)，暫停轉(zhuǎn)存服務(wù)直至問題解決；

(2)乙方有權(quán)根據(jù)市場利率波動(dòng)及監(jiān)管要求，在提前通知甲方的前提下調(diào)整轉(zhuǎn)存利率，但調(diào)整后的利率不得低于協(xié)議最低約定水平；

(3)乙方有權(quán)在甲方授權(quán)范圍內(nèi)執(zhí)行約定轉(zhuǎn)存操作，包括但不限于自動(dòng)續(xù)存、利率調(diào)整等，并確保操作符合協(xié)議約定；

(4)乙方應(yīng)按照協(xié)議約定，以專業(yè)、安全、高效的方式管理甲方資金，確保資金安全與完整；

(5)乙方應(yīng)建立完善的資金管理信息系統(tǒng)，實(shí)時(shí)監(jiān)控資金流向，并定期向甲方提供資金使用明細(xì)及收益報(bào)告；

(6)乙方應(yīng)配合甲方進(jìn)行賬戶對賬工作，并對賬務(wù)記錄的真實(shí)性、準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)；

(7)乙方應(yīng)嚴(yán)格遵守相關(guān)法律法規(guī)及金融監(jiān)管要求，采取必要措施防范資金風(fēng)險(xiǎn)，并在發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)及時(shí)通知甲方；

(8)乙方有權(quán)根據(jù)協(xié)議約定收取資金管理費(fèi)用或收益分成，具體標(biāo)準(zhǔn)與方式由雙方另行協(xié)商確定。

第四條價(jià)格與支付條件

雙方同意，乙方提供本協(xié)議項(xiàng)下的利率與約定轉(zhuǎn)存服務(wù)不收取固定服務(wù)費(fèi)，甲方資金產(chǎn)生的實(shí)際利息收益歸甲方所有。甲方資金進(jìn)入乙方賬戶后，乙方將按照市場利率及雙方約定的利率水平計(jì)算甲方資金產(chǎn)生的利息，并定期（例如每月或每季）將結(jié)算利息劃轉(zhuǎn)至甲方指定賬戶。利率水平以雙方在協(xié)議中約定的基準(zhǔn)利率為基礎(chǔ)，并可根據(jù)市場變化在協(xié)議約定的調(diào)整機(jī)制下進(jìn)行浮動(dòng)。甲方應(yīng)確保其用于轉(zhuǎn)存的資金來源合法，并自行承擔(dān)因資金來源問題導(dǎo)致的所有責(zé)任與損失。乙方在計(jì)算利息時(shí)，將按照實(shí)際占用天數(shù)和約定利率進(jìn)行累計(jì)，并保留至小數(shù)點(diǎn)后兩位。若因匯率變動(dòng)等因素導(dǎo)致利息計(jì)算產(chǎn)生爭議，雙方應(yīng)友好協(xié)商或參照相關(guān)金融法規(guī)處理。甲方無需為資金轉(zhuǎn)存本身支付額外費(fèi)用，但應(yīng)遵守乙方關(guān)于賬戶管理、交易手續(xù)費(fèi)（如有）等相關(guān)規(guī)定。支付時(shí)間遵循實(shí)際操作流程，乙方在產(chǎn)生利息后應(yīng)及時(shí)結(jié)算，最遲不超過約定結(jié)算周期結(jié)束后的5個(gè)工作日內(nèi)完成劃轉(zhuǎn)。

第五條履行期限

本協(xié)議的有效期限為自雙方簽字蓋章之日起三年，自202X年X月X日至202X年X月X日止。協(xié)議期滿前三個(gè)月，若雙方均有意繼續(xù)合作，應(yīng)另行協(xié)商續(xù)簽事宜。在協(xié)議有效期內(nèi)，雙方應(yīng)嚴(yán)格履行各自義務(wù)。關(guān)鍵時(shí)間節(jié)點(diǎn)包括：每次資金劃轉(zhuǎn)后的3個(gè)工作日內(nèi)，乙方應(yīng)確認(rèn)接收資金并通知甲方；每期利息結(jié)算日（如每月10日）前，乙方應(yīng)完成當(dāng)期利息計(jì)算；每年X月X日前，雙方應(yīng)完成年度賬務(wù)對賬工作。若發(fā)生利率調(diào)整，乙方應(yīng)在調(diào)整實(shí)施前的5個(gè)工作日書面通知甲方。任何一方如需提前終止協(xié)議，應(yīng)提前90日書面通知對方，并協(xié)商處理未完成事宜及資金結(jié)算，否則應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)違約責(zé)任。

第六條違約責(zé)任

6.1甲方違約責(zé)任

(1)若甲方未按協(xié)議約定及時(shí)足額將資金劃轉(zhuǎn)至乙方指定賬戶，導(dǎo)致乙方無法按期提供轉(zhuǎn)存服務(wù)，每發(fā)生一次，甲方應(yīng)向乙方支付相當(dāng)于違約金額萬分之五的違約金，違約金上限不超過人民幣伍萬元。若因甲方延遲劃轉(zhuǎn)導(dǎo)致乙方失去投資機(jī)會(huì)或產(chǎn)生其他損失，甲方還應(yīng)承擔(dān)實(shí)際損失部分的賠償責(zé)任。

(2)若甲方提供的資金來源涉嫌非法或違反國家相關(guān)規(guī)定，一經(jīng)核實(shí)，乙方有權(quán)立即停止所有轉(zhuǎn)存操作，并要求甲方立即將所有相關(guān)資金劃出乙方賬戶，同時(shí)甲方應(yīng)承擔(dān)由此給乙方造成的一切損失（包括但不限于罰款、聲譽(yù)損失等），并支付相當(dāng)于涉及金額百分之十的違約金。若乙方因此受到監(jiān)管處罰，相關(guān)責(zé)任及損失由甲方承擔(dān)。

(3)若甲方未按時(shí)提供必要的賬戶信息或身份證明更新，導(dǎo)致乙方無法正常履行協(xié)議，每發(fā)生一次，甲方應(yīng)向乙方支付相當(dāng)于五百元的違約金，并應(yīng)在收到通知后7日內(nèi)補(bǔ)齊資料。若因此延誤超過15日，乙方有權(quán)暫停相關(guān)服務(wù)。

(4)甲方單方面無故提前終止協(xié)議，且未結(jié)清相關(guān)資金，應(yīng)向乙方支付相當(dāng)于未結(jié)清資金總額月利率萬分之五，自終止之日起至資金完全劃出之日止的違約金。

6.2乙方違約責(zé)任

(1)若乙方未按協(xié)議約定計(jì)算并支付甲方應(yīng)得利息，每發(fā)生一次，乙方應(yīng)向甲方支付相當(dāng)于少付利息金額雙倍的補(bǔ)償金。若因乙方系統(tǒng)故障、操作失誤或未盡到審慎管理義務(wù)導(dǎo)致甲方資金產(chǎn)生利息損失，乙方應(yīng)全額賠償甲方的實(shí)際損失，包括可預(yù)見的間接損失。

(2)若乙方擅自調(diào)整約定利率低于協(xié)議最低標(biāo)準(zhǔn)，且未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)通知甲方，每發(fā)生一次，乙方應(yīng)向甲方支付相當(dāng)于利率差額與約定利率之乘積、再乘以甲方對應(yīng)金額的違約金，并應(yīng)在下一個(gè)利率調(diào)整周期恢復(fù)執(zhí)行協(xié)議約定利率。

(3)若乙方未按約定時(shí)間劃轉(zhuǎn)結(jié)算利息至甲方賬戶，每延遲一日，乙方應(yīng)向甲方支付相當(dāng)于遲延利息金額萬分之五的違約金，延遲超過30日，甲方有權(quán)解除協(xié)議，并要求乙方支付相當(dāng)于未付利息總額25%的賠償金。

(4)乙方在管理甲方資金過程中，因違反法律法規(guī)或監(jiān)管要求，導(dǎo)致甲方資金被罰沒、凍結(jié)或產(chǎn)生其他損失，乙方應(yīng)承擔(dān)全部賠償責(zé)任，并支付相當(dāng)于損失金額20%的違約金。

6.3不可抗力導(dǎo)致的違約

若因不可抗力（如戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害、政府行為等）導(dǎo)致任何一方無法履行協(xié)議部分或全部義務(wù)，該方不承擔(dān)違約責(zé)任，但應(yīng)在不可抗力發(fā)生后立即通知對方，并提供相關(guān)證明，并應(yīng)采取措施減少損失。不可抗力消除后，雙方應(yīng)盡快恢復(fù)協(xié)議履行。

6.4違約金的限制與適用

本協(xié)議約定的違約金旨在彌補(bǔ)守約方因違約行為所受損失，任何一方不得依據(jù)本協(xié)議約定要求超過實(shí)際損失兩倍的違約金。若一方違約行為同時(shí)構(gòu)成刑事犯罪，除承擔(dān)民事賠償責(zé)任外，還應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的刑事責(zé)任。雙方應(yīng)通過友好協(xié)商或司法途徑解決違約爭議，違約金不足以彌補(bǔ)損失的，守約方有權(quán)進(jìn)一步追償。

第七條不可抗力

1.不可抗力定義：在本協(xié)議中，“不可抗力”是指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況，包括但不限于地震、臺風(fēng)、洪水、海嘯、火山爆發(fā)等自然災(zāi)害；戰(zhàn)爭、動(dòng)亂、恐怖襲擊等社會(huì)事件；政府行為，如法律、法規(guī)的修訂或政策的突然變動(dòng)；以及嚴(yán)重的流行疾病疫情等。不可抗力事件應(yīng)導(dǎo)致相關(guān)行為無法履行或延遲履行。

2.不可抗力影響：若任何一方因不可抗力事件而無法履行本協(xié)議項(xiàng)下的全部或部分義務(wù)，該方不承擔(dān)違約責(zé)任。但該方應(yīng)在不可抗力事件發(fā)生后七個(gè)工作日內(nèi)書面通知另一方，說明不可抗力的具體情況、影響范圍以及預(yù)計(jì)持續(xù)期限，并提供相關(guān)證明文件。

3.協(xié)議暫停與終止：自不可抗力事件發(fā)生之日起，受影響方可以暫停履行受不可抗力事件影響的義務(wù)。雙方應(yīng)在不可抗力事件消除后，根據(jù)實(shí)際情況協(xié)商決定是否恢復(fù)履行、調(diào)整履行方式或解除協(xié)議。若不可抗力事件持續(xù)超過六十日，且雙方無法就后續(xù)合作達(dá)成一致，本協(xié)議自動(dòng)終止。

4.損失承擔(dān)：因不可抗力事件導(dǎo)致任何一方產(chǎn)生損失，雙方互不承擔(dān)責(zé)任，但應(yīng)各自承擔(dān)因不可抗力事件產(chǎn)生直接、必要的費(fèi)用。雙方均有義務(wù)采取合理措施減少不可抗力事件造成的損失。

第八條爭議解決

1.爭議類型：本協(xié)議履行過程中發(fā)生的任何爭議，包括但不限于協(xié)議解釋、履行障礙、違約責(zé)任等，雙方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。協(xié)商應(yīng)本著誠實(shí)信用、平等互利的原則進(jìn)行，嘗試在三十日內(nèi)達(dá)成書面和解協(xié)議。

2.協(xié)商不成處理：若雙方在協(xié)商期限內(nèi)未能解決爭議，或一方在收到另一方協(xié)商請求后三十日內(nèi)無正當(dāng)理由拒絕協(xié)商，爭議應(yīng)提交至有管轄權(quán)的人民法院訴訟解決。雙方應(yīng)選擇對爭議具有管轄權(quán)的法院，優(yōu)先選擇甲方所在地或乙方所在地有管轄權(quán)的人民法院。

3.仲裁選擇（備選方案，若選擇訴訟則刪除此款）：若雙方在本協(xié)議簽署時(shí)或爭議發(fā)生前明確約定，則應(yīng)將爭議提交至[具體仲裁委員會(huì)名稱，例如：中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)]，按照申請仲裁時(shí)該會(huì)現(xiàn)行有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)為[具體城市]。仲裁裁決是終局的，對雙方均有約束力。仲裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)，若雙方均有責(zé)任，則按責(zé)任比例分擔(dān)。

4.爭議解決期間：在爭議解決期間，除爭議所涉的具體權(quán)利義務(wù)外，雙方均應(yīng)繼續(xù)履行本協(xié)議其他未受爭議影響的條款，任何一方不得單方面中止或終止協(xié)議，也不得因此解除本協(xié)議。但雙方均有權(quán)采取必要措施保全各自合法權(quán)益。

第九條其他條款

1.通知方式：雙方之間的所有通知、請求、要求或其他通信均應(yīng)以書面形式（包括但不限于信函、傳真、電子郵件）發(fā)送至本協(xié)議首頁載明的地址或聯(lián)系方式。任何一方變更聯(lián)系方式，應(yīng)至少提前七個(gè)工作日書面通知另一方。通過電子郵件發(fā)送的通知，發(fā)出時(shí)視為送達(dá)；通過快遞或掛號信發(fā)送的通知，寄出后三個(gè)工作日視為送達(dá)。

2.協(xié)議變更：對本協(xié)議的任何修改或補(bǔ)充，均須經(jīng)雙方協(xié)商一致，并簽署書面補(bǔ)充協(xié)議。補(bǔ)充協(xié)議與本協(xié)議具有同等法律效力。未經(jīng)雙方書面同意，任何一方不得單方面變更本協(xié)議內(nèi)容。

3.協(xié)議解除：除本協(xié)議另有約定或法律規(guī)定外，任何一方不得隨意解除本協(xié)議。發(fā)生嚴(yán)重違約行為，守約方有權(quán)書面通知違約方解除協(xié)議，并要求違約方承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。協(xié)議解除后，雙方應(yīng)結(jié)清所有款項(xiàng)，并按照約定返還或處置相關(guān)財(cái)產(chǎn)。

4.保密義務(wù)：雙方應(yīng)對在本協(xié)議履行過程中知悉的對方商業(yè)秘密、技術(shù)信息或其他未公開信息承擔(dān)保密義務(wù)，非經(jīng)對方書面同意或法律規(guī)定，不得向任何第三方泄露。保密義務(wù)不因本協(xié)議的終止而解除。

5.法律適用：本協(xié)議的訂立、效力、解釋、履行及爭議解決均適用中華人民共和國法律。雙方在簽訂本協(xié)議時(shí)已充分了解并接受該法律作為爭議解決的法律依據(jù)。

6.完整協(xié)議：本協(xié)議及其附件構(gòu)成雙方就本協(xié)議標(biāo)的事項(xiàng)達(dá)成的完整協(xié)議，取代雙方此前就此達(dá)成的所有口頭或書面協(xié)議、諒解或安排。

7.可分割性：若本協(xié)議任何條款被認(rèn)定為無效或不可執(zhí)行，不影響其他條款的效力。雙方應(yīng)協(xié)商替換為內(nèi)容最接近、合法有效的條款。

8.轉(zhuǎn)讓：未經(jīng)另一方事先書面同意，任何一方不得將其在本協(xié)議項(xiàng)下的權(quán)利或義務(wù)部分或全部轉(zhuǎn)讓給第三方。

9.未成年人排除：本協(xié)議僅限于具有完全民事行為能力的自然人或合法成立的企業(yè)、其他簽訂。若一方為未成年人，本協(xié)議無效。

10.不一致條款：若本協(xié)議與附件內(nèi)容存在不一致，以附件內(nèi)容為準(zhǔn)，但附件未明確約定的，依照本協(xié)議條款執(zhí)行。

第十條附則

1.附件：本協(xié)議的附件是本協(xié)議不可分割的組成部分，與本協(xié)議具有同等法律效力。附件包括但不限于：