第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)考試能曠考及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會規(guī)定，基金從業(yè)人員在離職后多久內(nèi)不得從事與基金業(yè)務(wù)相關(guān)的活動？

A.1年

B.2年

C.3年

D.4年

___

2.下列關(guān)于基金募集信息披露的表述中，正確的是？

A.基金募集說明書無需披露基金管理人關(guān)聯(lián)方信息

B.基金合同中的費用條款可以簡化披露

C.基金募集期間，不得進(jìn)行任何宣傳推介活動

D.基金招募說明書必須包括投資組合比例

___

3.基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的培訓(xùn)內(nèi)容中，不屬于合規(guī)培訓(xùn)范疇的是？

A.基金銷售適用性原則

B.反洗錢制度

C.基金業(yè)績歸因方法

D.基金銷售行為規(guī)范

___

4.下列哪種行為不屬于基金從業(yè)人員禁止行為？

A.利用自己的信息優(yōu)勢買賣基金產(chǎn)品

B.向客戶承諾收益

C.未經(jīng)授權(quán)代客操作證券賬戶

D.向客戶提供非公開的投資建議

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5.基金投資中，以下哪種情況會導(dǎo)致基金凈值出現(xiàn)非交易過戶？

A.基金分紅

B.基金份額轉(zhuǎn)換

C.基金份額贖回

D.基金份額凍結(jié)

___

6.基金信息披露中，“定期報告”的披露頻率是？

A.每日

B.每周

C.每月

D.每季

___

7.基金合同中，關(guān)于基金運作方式，以下描述錯誤的是？

A.基金運作方式分為封閉式和開放式

B.混合型基金只能投資于股票或債券中的一種

C.股票型基金的投資范圍主要為股票類資產(chǎn)

D.指數(shù)型基金的投資標(biāo)的為特定指數(shù)成分股

___

8.基金銷售機構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險揭示時，以下哪項不屬于必須揭示的內(nèi)容？

A.基金投資風(fēng)險等級

B.基金過往業(yè)績

C.基金費用構(gòu)成

D.基金投資策略

___

9.基金管理人內(nèi)部控制制度中，以下哪項不屬于內(nèi)部控制要素？

A.組織結(jié)構(gòu)控制

B.會計系統(tǒng)控制

C.投資決策控制

D.基金業(yè)績評估控制

___

10.基金份額持有人大會的表決機制中，以下表述錯誤的是？

A.日常事項需代表基金份額50%以上通過

B.重大事項需代表基金份額2/3以上通過

C.份額持有人有權(quán)委托代理人出席大會

D.大會決議需經(jīng)全體份額持有人同意

___

11.基金估值方法中，以下哪種方法適用于交易活躍的證券？

A.成本法

B.折現(xiàn)現(xiàn)金流法

C.市場法

D.重置成本法

___

12.基金信息披露的“及時性原則”要求，以下哪項表述不準(zhǔn)確？

A.基金凈值信息應(yīng)在每個交易日結(jié)束后2小時內(nèi)披露

B.重大事項應(yīng)在發(fā)生之日起2日內(nèi)披露

C.基金定期報告應(yīng)在每年4月30日前披露

D.基金臨時報告應(yīng)在知悉后1日內(nèi)披露

___

13.基金合同中，關(guān)于基金托管人的職責(zé)，以下描述錯誤的是？

A.負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)的保管

B.審核基金管理人的投資指令

C.負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)凈值計算

D.負(fù)責(zé)基金份額的登記

___

14.基金銷售適用性中，以下哪項不屬于投資者風(fēng)險承受能力評估的因素？

A.投資經(jīng)驗

B.投資資產(chǎn)規(guī)模

C.投資期限

D.基金歷史業(yè)績

___

15.基金運作中，以下哪種情況會導(dǎo)致基金暫停上市？

A.基金規(guī)模低于5000萬元

B.基金份額持有人數(shù)量少于200人

C.基金凈值連續(xù)20個交易日低于1元

D.基金管理人發(fā)生重大變更

___

16.基金信息披露中，“招募說明書”的核心內(nèi)容不包括？

A.基金投資目標(biāo)

B.基金費用標(biāo)準(zhǔn)

C.基金管理人高管人員介紹

D.基金投資策略

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17.基金份額持有人大會的召集主體是？

A.基金托管人

B.基金管理人

C.中國證監(jiān)會

D.基金行業(yè)協(xié)會

___

18.基金管理人聘請外部服務(wù)機構(gòu)時，以下哪項不屬于必須履行的程序？

A.簽訂服務(wù)協(xié)議

B.進(jìn)行盡職調(diào)查

C.公開服務(wù)費用

D.報告服務(wù)內(nèi)容

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19.基金投資中，以下哪種行為屬于利益沖突？

A.基金管理人同時管理多只基金

B.基金投資于管理人關(guān)聯(lián)方發(fā)行的證券

C.基金投資于同行業(yè)其他基金產(chǎn)品

D.基金管理人持有基金份額

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20.基金信息披露的“公平性原則”要求，以下表述錯誤的是？

A.基金信息披露應(yīng)確保所有投資者平等獲取信息

B.基金定期報告需同時披露管理人及托管人信息

C.基金臨時報告應(yīng)避免披露非公開信息

D.基金凈值信息應(yīng)在交易時間內(nèi)持續(xù)更新

___

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.基金從業(yè)人員在履職期間，以下哪些行為屬于禁止行為？

A.利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易

B.接受基金份額持有人的財物饋贈

C.公開或變相公開基金未公開信息

D.未經(jīng)授權(quán)代客操作證券賬戶

___

22.基金募集信息披露中，以下哪些內(nèi)容屬于必須披露的招募說明書章節(jié)？

A.基金投資策略

B.基金費用標(biāo)準(zhǔn)

C.基金管理人高管人員介紹

D.基金風(fēng)險等級評估

___

23.基金銷售適用性中，以下哪些因素屬于投資者風(fēng)險承受能力評估的內(nèi)容？

A.投資經(jīng)驗

B.投資資產(chǎn)規(guī)模

C.投資期限

D.基金歷史業(yè)績

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24.基金合同中，關(guān)于基金運作方式，以下哪些描述正確？

A.封閉式基金份額固定，不得申購贖回

B.開放式基金份額可隨時申購贖回

C.混合型基金可同時投資于股票和債券

D.股票型基金的投資范圍僅限于股票類資產(chǎn)

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25.基金信息披露的“完整性原則”要求，以下哪些內(nèi)容必須披露？

A.基金投資組合比例

B.基金管理人關(guān)聯(lián)方交易

C.基金費用構(gòu)成

D.基金業(yè)績歸因方法

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26.基金管理人內(nèi)部控制制度中，以下哪些屬于內(nèi)部控制要素？

A.組織結(jié)構(gòu)控制

B.會計系統(tǒng)控制

C.投資決策控制

D.基金業(yè)績評估控制

___

27.基金份額持有人大會的表決機制中，以下哪些表述正確？

A.日常事項需代表基金份額50%以上通過

B.重大事項需代表基金份額2/3以上通過

C.份額持有人有權(quán)委托代理人出席大會

D.大會決議需經(jīng)全體份額持有人同意

___

28.基金估值方法中，以下哪些方法適用于非交易活躍的證券？

A.成本法

B.折現(xiàn)現(xiàn)金流法

C.市場法

D.重置成本法

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29.基金信息披露的“及時性原則”要求，以下哪些表述正確？

A.基金凈值信息應(yīng)在每個交易日結(jié)束后2小時內(nèi)披露

B.重大事項應(yīng)在發(fā)生之日起2日內(nèi)披露

C.基金定期報告應(yīng)在每年4月30日前披露

D.基金臨時報告應(yīng)在知悉后1日內(nèi)披露

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30.基金銷售適用性中，以下哪些因素屬于投資者風(fēng)險承受能力評估的內(nèi)容？

A.投資經(jīng)驗

B.投資資產(chǎn)規(guī)模

C.投資期限

D.基金歷史業(yè)績

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三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金從業(yè)人員在離職后1年內(nèi)不得從事與基金業(yè)務(wù)相關(guān)的活動。（√）

32.基金募集說明書無需披露基金管理人關(guān)聯(lián)方信息。（×）

33.基金合同中的費用條款可以簡化披露。（×）

34.基金募集期間，不得進(jìn)行任何宣傳推介活動。（×）

35.基金招募說明書必須包括投資組合比例。（√）

36.利用自己的信息優(yōu)勢買賣基金產(chǎn)品屬于基金從業(yè)人員禁止行為。（√）

37.基金份額贖回會導(dǎo)致基金凈值出現(xiàn)非交易過戶。（×）

38.基金信息披露的“定期報告”的披露頻率是每月。（×）

39.混合型基金只能投資于股票或債券中的一種。（×）

40.基金銷售機構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險揭示時，基金過往業(yè)績不屬于必須揭示的內(nèi)容。（×）

41.基金管理人內(nèi)部控制制度中，會計系統(tǒng)控制屬于內(nèi)部控制要素。（√）

42.基金份額持有人大會的表決機制中，日常事項需代表基金份額50%以上通過。（√）

43.基金估值方法中，市場法適用于交易活躍的證券。（√）

44.基金信息披露的“及時性原則”要求，基金凈值信息應(yīng)在每個交易日結(jié)束后2小時內(nèi)披露。（√）

45.基金銷售適用性中，基金歷史業(yè)績不屬于投資者風(fēng)險承受能力評估的內(nèi)容。（×）

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四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

46.基金從業(yè)人員在履職期間，不得泄露基金未公開信息，該原則屬于________原則的范疇。

47.基金募集期間，基金銷售機構(gòu)不得進(jìn)行任何________活動，但可進(jìn)行合規(guī)的宣傳推介。

48.基金合同中，關(guān)于基金運作方式，混合型基金可同時投資于________和________中的一種或多種資產(chǎn)類別。

49.基金信息披露的“完整性原則”要求，基金定期報告中必須披露基金________、基金費用標(biāo)準(zhǔn)等信息。

50.基金管理人內(nèi)部控制制度中，組織結(jié)構(gòu)控制的核心是明確________和________的職責(zé)權(quán)限。

51.基金份額持有人大會的表決機制中，重大事項需代表基金份額________以上通過。

52.基金估值方法中，適用于非交易活躍的證券的方法包括________和________法。

53.基金信息披露的“及時性原則”要求，基金凈值信息應(yīng)在每個交易日結(jié)束后________小時內(nèi)披露。

54.基金銷售適用性中，投資者風(fēng)險承受能力評估的內(nèi)容包括投資經(jīng)驗、________和________等。

55.基金合同中，關(guān)于基金運作方式，股票型基金的投資范圍主要為________類資產(chǎn)。

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五、簡答題（共30分，每題6分）

56.簡述基金從業(yè)人員在履職期間禁止行為的種類。

57.基金募集信息披露中，招募說明書的核心內(nèi)容有哪些？

58.基金銷售適用性中，投資者風(fēng)險承受能力評估的內(nèi)容有哪些？

59.基金合同中，關(guān)于基金運作方式，封閉式基金和開放式基金的主要區(qū)別是什么？

60.基金信息披露的“公平性原則”要求的內(nèi)容有哪些？

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六、案例分析題（共25分）

61.某基金銷售機構(gòu)在宣傳推介某只基金時，宣稱“該基金過往三年業(yè)績持續(xù)上漲，投資風(fēng)險極低”，同時未披露該基金的風(fēng)險等級及費用標(biāo)準(zhǔn)。請分析該銷售機構(gòu)的行為是否合規(guī)，并說明理由。

一、單選題（共20分）

1.B

2.D

3.C

4.D

5.D

6.D

7.B

8.B

9.D

10.D

11.C

12.A

13.D

14.D

15.C

16.D

17.B

18.D

19.B

20.D

解析：

1.B.根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范》第8條規(guī)定，基金從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)不得從事與基金業(yè)務(wù)相關(guān)的活動。

2.D.基金招募說明書必須包括投資組合比例、投資策略等內(nèi)容，根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第12條規(guī)定。

3.C.基金業(yè)績歸因方法是基金投資分析的技術(shù)方法，不屬于合規(guī)培訓(xùn)范疇。

4.D.基金從業(yè)人員禁止向客戶提供非公開的投資建議，根據(jù)《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范》第6條規(guī)定。

5.D.基金份額凍結(jié)會導(dǎo)致基金凈值出現(xiàn)非交易過戶，根據(jù)《證券投資基金法》第48條規(guī)定。

（其余題目解析略，格式同上）

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.ABCD

22.ABCD

23.ABC

24.ABC

25.ABC

26.ABCD

27.ABC

28.AD

29.ABCD

30.ABC

解析：

21.ABCD.基金從業(yè)人員禁止利用內(nèi)幕信息、接受財物饋贈、泄露未公開信息、代客操作證券賬戶，根據(jù)《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范》第5-8條規(guī)定。

（其余題目解析略，格式同上）

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.√

32.×

33.×

34.×

35.√

36.√

37.×

38.×

39.×

40.×

41.√

42.√

43.√

44.√

45.×

解析：

31.√.根據(jù)《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范》第8條規(guī)定，基金從業(yè)人員在離職后1年內(nèi)不得從事與基金業(yè)務(wù)相關(guān)的活動。

（其余題目解析略，格式同上）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

46.信息披露

47.宣傳推介

48.股票；債券

49.投資組合

50.基金管理人；基金托管人

51.2/3

52.成本；重置成本

53.2

54.投資資產(chǎn)規(guī)模；投資期限

55.股票

解析：

46.信息披露.基金從業(yè)人員在履職期間，不得泄露基金未公開信息，該原則屬于信息披露原則的范疇。

（其余題目解析略，格式同上）

五、簡答題（共30分，每題6分）

56.答：①禁止利用內(nèi)幕信息；②禁止接受財物饋贈；③禁止泄露未公開信息；④禁止代客操作證券賬戶。

解析：根據(jù)《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范》第5-8條規(guī)定，基金從業(yè)人員在履職期間禁止利用內(nèi)幕信息、接受財物饋贈、泄露未公開信息、代客操作證券賬戶。

（其余題目解析略，格式同上）

六、案例分析題（共25分）

61.答：

案例背景分析：該銷售機構(gòu)的行為不合規(guī)，主要問題包括夸