第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)資格考試撿漏及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于基金銷售適用性的表述中，正確的是（）

A.基金銷售機(jī)構(gòu)只需根據(jù)基金的投資目標(biāo)進(jìn)行投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估

B.投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)分為五級(jí)，由高到低依次為A+、A、B+、B、C

C.基金銷售機(jī)構(gòu)在推薦基金產(chǎn)品時(shí)，可以不完全遵循投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果

D.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)完全對(duì)應(yīng)，無需進(jìn)行匹配

2.根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)《關(guān)于規(guī)范基金銷售行為有關(guān)問題的通知》，基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，以下行為不符合規(guī)定的是（）

A.向投資者提供基金產(chǎn)品宣傳材料，材料中列明基金的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)等信息

B.未經(jīng)基金管理人同意，擅自修改基金產(chǎn)品宣傳材料的內(nèi)容

C.對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行業(yè)績(jī)預(yù)測(cè)，承諾投資者最低收益

D.建立完善的基金銷售信息管理制度，確保銷售信息真實(shí)、準(zhǔn)確

3.下列關(guān)于基金份額凈值計(jì)算的表述中，錯(cuò)誤的是（）

A.基金份額凈值是指基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額

B.基金份額凈值每日計(jì)算一次，通常在次日公告

C.基金資產(chǎn)凈值計(jì)算時(shí)，不包括基金管理費(fèi)等應(yīng)付未付費(fèi)用

D.基金份額凈值是投資者申購、贖回基金份額的重要依據(jù)

4.基金信息披露中，以下哪項(xiàng)不屬于基金合同的主要內(nèi)容？（）

A.基金運(yùn)作方式

B.基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法

C.基金管理人的報(bào)酬

D.基金投資組合報(bào)告

5.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述中，正確的是（）

A.基金管理人可以違反基金合同約定，將基金資產(chǎn)用于向他人貸款

B.基金托管人可以擅自運(yùn)用基金資產(chǎn)進(jìn)行交易

C.基金投資于一家上市公司的股票，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%

D.基金管理人可以將其管理的基金資產(chǎn)用于其他基金的投資

6.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行基金風(fēng)險(xiǎn)揭示時(shí)，以下做法不符合規(guī)定的是（）

A.提供風(fēng)險(xiǎn)揭示書，并要求投資者簽字確認(rèn)

B.在基金產(chǎn)品宣傳材料中顯著位置標(biāo)注風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

C.僅口頭告知投資者基金的風(fēng)險(xiǎn)，不提供書面材料

D.對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基金產(chǎn)品，采用不同的風(fēng)險(xiǎn)揭示措辭

7.下列關(guān)于基金募集期限的表述中，正確的是（）

A.基金募集期限不少于3個(gè)月

B.基金募集期限不超過1年

C.基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算

D.基金募集期限屆滿，基金募集失敗的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在5日內(nèi)返還投資者認(rèn)購的款項(xiàng)

8.基金信息披露中，以下哪項(xiàng)屬于臨時(shí)信息披露？（）

A.基金合同

B.基金招募說明書

C.基金定期報(bào)告

D.基金份額持有人大會(huì)決議

9.下列關(guān)于基金管理人信息披露的表述中，正確的是（）

A.基金管理人可以委托第三方機(jī)構(gòu)代為編制基金定期報(bào)告

B.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前3日公告基金招募說明書

C.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)交易日結(jié)束后2小時(shí)內(nèi)公告當(dāng)日基金份額凈值

D.基金管理人可以不編制基金季度報(bào)告

10.基金投資者在贖回基金份額時(shí)，以下哪種情況可能導(dǎo)致贖回失??？（）

A.投資者提交贖回申請(qǐng)，但未支付贖回費(fèi)用

B.基金份額凈值計(jì)算錯(cuò)誤

C.基金發(fā)生流動(dòng)性危機(jī)，無法及時(shí)變現(xiàn)資產(chǎn)

D.投資者未在規(guī)定期限內(nèi)完成身份驗(yàn)證

11.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述中，錯(cuò)誤的是（）

A.基金管理人不得從事內(nèi)幕交易

B.基金托管人可以違反基金合同約定，將基金資產(chǎn)用于其他用途

C.基金投資于一家上市公司的債券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%

D.基金管理人不得將其管理的基金資產(chǎn)用于向他人貸款

12.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，以下行為符合規(guī)定的是（）

A.向投資者提供虛假的基金產(chǎn)品業(yè)績(jī)數(shù)據(jù)

B.未經(jīng)基金管理人同意，擅自修改基金產(chǎn)品宣傳材料的內(nèi)容

C.建立完善的基金銷售信息管理制度，確保銷售信息真實(shí)、準(zhǔn)確

D.對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行業(yè)績(jī)預(yù)測(cè)，承諾投資者最低收益

13.下列關(guān)于基金份額凈值計(jì)算的表述中，正確的是（）

A.基金份額凈值是指基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額

B.基金份額凈值每日計(jì)算一次，通常在次日公告

C.基金資產(chǎn)凈值計(jì)算時(shí)，不包括基金管理費(fèi)等應(yīng)付未付費(fèi)用

D.基金份額凈值是投資者申購、贖回基金份額的重要依據(jù)

14.基金信息披露中，以下哪項(xiàng)不屬于基金合同的主要內(nèi)容？（）

A.基金運(yùn)作方式

B.基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法

C.基金管理人的報(bào)酬

D.基金投資組合報(bào)告

15.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述中，正確的是（）

A.基金管理人可以違反基金合同約定，將基金資產(chǎn)用于向他人貸款

B.基金托管人可以擅自運(yùn)用基金資產(chǎn)進(jìn)行交易

C.基金投資于一家上市公司的股票，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%

D.基金管理人可以將其管理的基金資產(chǎn)用于其他基金的投資

16.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行基金風(fēng)險(xiǎn)揭示時(shí)，以下做法不符合規(guī)定的是（）

A.提供風(fēng)險(xiǎn)揭示書，并要求投資者簽字確認(rèn)

B.在基金產(chǎn)品宣傳材料中顯著位置標(biāo)注風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

C.僅口頭告知投資者基金的風(fēng)險(xiǎn)，不提供書面材料

D.對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基金產(chǎn)品，采用不同的風(fēng)險(xiǎn)揭示措辭

17.下列關(guān)于基金募集期限的表述中，正確的是（）

A.基金募集期限不少于3個(gè)月

B.基金募集期限不超過1年

C.基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算

D.基金募集期限屆滿，基金募集失敗的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在5日內(nèi)返還投資者認(rèn)購的款項(xiàng)

18.基金信息披露中，以下哪項(xiàng)屬于臨時(shí)信息披露？（）

A.基金合同

B.基金招募說明書

C.基金定期報(bào)告

D.基金份額持有人大會(huì)決議

19.下列關(guān)于基金管理人信息披露的表述中，正確的是（）

A.基金管理人可以委托第三方機(jī)構(gòu)代為編制基金定期報(bào)告

B.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前3日公告基金招募說明書

C.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)交易日結(jié)束后2小時(shí)內(nèi)公告當(dāng)日基金份額凈值

D.基金管理人可以不編制基金季度報(bào)告

20.基金投資者在贖回基金份額時(shí)，以下哪種情況可能導(dǎo)致贖回失??？（）

A.投資者提交贖回申請(qǐng)，但未支付贖回費(fèi)用

B.基金份額凈值計(jì)算錯(cuò)誤

C.基金發(fā)生流動(dòng)性危機(jī)，無法及時(shí)變現(xiàn)資產(chǎn)

D.投資者未在規(guī)定期限內(nèi)完成身份驗(yàn)證

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.基金銷售適用性中，投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估的因素包括（）

A.投資者的財(cái)務(wù)狀況

B.投資者的投資目標(biāo)

C.投資者的投資經(jīng)驗(yàn)

D.投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好

22.基金信息披露中，以下哪些屬于基金招募說明書的主要內(nèi)容？（）

A.基金運(yùn)作方式

B.基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法

C.基金管理人的報(bào)酬

D.基金投資策略

23.基金投資禁止行為包括（）

A.基金管理人從事內(nèi)幕交易

B.基金托管人擅自運(yùn)用基金資產(chǎn)

C.基金投資于一家上市公司的股票，其市值超過基金資產(chǎn)凈值的10%

D.基金管理人將其管理的基金資產(chǎn)用于向他人貸款

24.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，以下哪些行為符合規(guī)定？（）

A.建立完善的基金銷售信息管理制度，確保銷售信息真實(shí)、準(zhǔn)確

B.對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行業(yè)績(jī)預(yù)測(cè)，承諾投資者最低收益

C.向投資者提供基金產(chǎn)品宣傳材料，材料中列明基金的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)等信息

D.未經(jīng)基金管理人同意，擅自修改基金產(chǎn)品宣傳材料的內(nèi)容

25.基金投資者在申購基金份額時(shí)，以下哪些情況可能導(dǎo)致申購失?。浚ǎ?/p>

A.投資者提交申購申請(qǐng)，但未支付申購費(fèi)用

B.基金份額凈值計(jì)算錯(cuò)誤

C.基金發(fā)生流動(dòng)性危機(jī)，無法及時(shí)變現(xiàn)資產(chǎn)

D.投資者未在規(guī)定期限內(nèi)完成身份驗(yàn)證

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.基金銷售機(jī)構(gòu)只需根據(jù)基金的投資目標(biāo)進(jìn)行投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估。（×）

27.投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)分為五級(jí)，由高到低依次為A+、A、B+、B、C。（√）

28.基金銷售機(jī)構(gòu)在推薦基金產(chǎn)品時(shí)，可以不完全遵循投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果。（×）

29.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)完全對(duì)應(yīng)，無需進(jìn)行匹配。（×）

30.基金份額凈值是指基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額。（√）

31.基金份額凈值每日計(jì)算一次，通常在次日公告。（√）

32.基金資產(chǎn)凈值計(jì)算時(shí)，不包括基金管理費(fèi)等應(yīng)付未付費(fèi)用。（×）

33.基金份額凈值是投資者申購、贖回基金份額的重要依據(jù)。（√）

34.基金合同的主要內(nèi)容不包括基金運(yùn)作方式。（×）

35.基金管理人不得從事內(nèi)幕交易。（√）

36.基金托管人可以違反基金合同約定，將基金資產(chǎn)用于其他用途。（×）

37.基金投資于一家上市公司的股票，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%。（√）

38.基金管理人可以將其管理的基金資產(chǎn)用于向他人貸款。（×）

39.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行基金風(fēng)險(xiǎn)揭示時(shí)，僅口頭告知投資者基金的風(fēng)險(xiǎn)，不提供書面材料。（×）

40.基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算。（√）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循________原則，確保銷售行為規(guī)范。（合規(guī)）

42.基金份額凈值是指基金________除以基金________。（資產(chǎn)凈值，總份額）

43.基金信息披露中，________是投資者了解基金運(yùn)作情況的重要途徑。（定期報(bào)告）

44.基金投資禁止行為包括________和________。（內(nèi)幕交易，操縱市場(chǎng)）

45.基金投資者在申購基金份額時(shí)，應(yīng)當(dāng)向基金銷售機(jī)構(gòu)提供________和________。（身份證明，資金證明）

46.基金募集期限屆滿，基金募集失敗的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在________日內(nèi)返還投資者認(rèn)購的款項(xiàng)。（30）

47.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)交易日結(jié)束后________小時(shí)內(nèi)公告當(dāng)日基金份額凈值。（2）

48.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分為________級(jí)，由低到高依次為C、D、E、F、G。（6）

49.基金投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)分為________級(jí)，由低到高依次為C、B、R3、R2、R1。（5）

50.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行基金風(fēng)險(xiǎn)揭示時(shí)，應(yīng)當(dāng)提供________，并要求投資者簽字確認(rèn)。（風(fēng)險(xiǎn)揭示書）

五、簡(jiǎn)答題（共5題，每題5分，共25分）

51.簡(jiǎn)述基金銷售適用性的原則。

52.簡(jiǎn)述基金份額凈值計(jì)算的方法。

53.簡(jiǎn)述基金信息披露的主要內(nèi)容。

54.簡(jiǎn)述基金投資禁止行為的原因。

55.簡(jiǎn)述基金投資者在申購基金份額時(shí)需要注意的事項(xiàng)。

六、案例分析題（共1題，共25分）

案例：某基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售A基金時(shí)，向投資者承諾最低收益率為10%，并夸大A基金的過往業(yè)績(jī)。同時(shí)，該機(jī)構(gòu)未對(duì)投資者進(jìn)行充分的風(fēng)險(xiǎn)揭示，導(dǎo)致投資者在市場(chǎng)波動(dòng)較大時(shí)遭受較大損失。

問題：

（1）分析該基金銷售機(jī)構(gòu)的行為是否合規(guī)？

（2）提出解決該問題的措施。

（3）總結(jié)基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)應(yīng)當(dāng)注意的事項(xiàng)。

參考答案及解析

一、單選題

1.B

解析：根據(jù)《關(guān)于規(guī)范基金銷售行為有關(guān)問題的通知》，投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估需綜合考慮投資者的財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)偏好等因素，B選項(xiàng)表述正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，評(píng)估需綜合多種因素；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，推薦基金產(chǎn)品需遵循評(píng)估結(jié)果；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與承受能力等級(jí)需進(jìn)行匹配。

2.C

解析：根據(jù)《關(guān)于規(guī)范基金銷售行為有關(guān)問題的通知》，基金銷售機(jī)構(gòu)不得進(jìn)行業(yè)績(jī)預(yù)測(cè)，承諾投資者最低收益，C選項(xiàng)不符合規(guī)定。A、B、D選項(xiàng)均符合基金銷售規(guī)定。

3.C

解析：基金資產(chǎn)凈值計(jì)算時(shí)，應(yīng)扣除基金管理費(fèi)等應(yīng)付未付費(fèi)用，C選項(xiàng)錯(cuò)誤。A、B、D選項(xiàng)均正確。

4.D

解析：基金合同的主要內(nèi)容不包括基金投資組合報(bào)告，A、B、C選項(xiàng)均屬于基金合同的主要內(nèi)容。

5.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金投資于一家上市公司的股票，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%，C選項(xiàng)正確。A、B、D選項(xiàng)均屬于基金投資禁止行為。

6.C

解析：根據(jù)《關(guān)于規(guī)范基金銷售行為有關(guān)問題的通知》，基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行基金風(fēng)險(xiǎn)揭示時(shí)，應(yīng)當(dāng)提供風(fēng)險(xiǎn)揭示書，并要求投資者簽字確認(rèn)，不得僅口頭告知，C選項(xiàng)不符合規(guī)定。A、B、D選項(xiàng)均符合基金銷售規(guī)定。

7.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算，C選項(xiàng)正確。A、B、D選項(xiàng)均錯(cuò)誤。

8.D

解析：基金份額持有人大會(huì)決議屬于臨時(shí)信息披露，A、B、C選項(xiàng)均屬于定期信息披露。

9.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前3日公告基金招募說明書，B選項(xiàng)正確。A、C、D選項(xiàng)均錯(cuò)誤。

10.C

解析：基金發(fā)生流動(dòng)性危機(jī)，無法及時(shí)變現(xiàn)資產(chǎn)可能導(dǎo)致贖回失敗，A、B、D選項(xiàng)均不會(huì)導(dǎo)致贖回失敗。

11.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金托管人不得違反基金合同約定，將基金資產(chǎn)用于其他用途，B選項(xiàng)錯(cuò)誤。A、C、D選項(xiàng)均屬于基金投資禁止行為。

12.C

解析：根據(jù)《關(guān)于規(guī)范基金銷售行為有關(guān)問題的通知》，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立完善的基金銷售信息管理制度，確保銷售信息真實(shí)、準(zhǔn)確，C選項(xiàng)符合規(guī)定。A、B、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

13.A

解析：基金份額凈值是指基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額，A選項(xiàng)正確。B、C、D選項(xiàng)均錯(cuò)誤。

14.D

解析：基金投資組合報(bào)告屬于基金定期報(bào)告，A、B、C選項(xiàng)均屬于基金合同的主要內(nèi)容。

15.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金投資于一家上市公司的股票，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%，C選項(xiàng)正確。A、B、D選項(xiàng)均屬于基金投資禁止行為。

16.C

解析：根據(jù)《關(guān)于規(guī)范基金銷售行為有關(guān)問題的通知》，基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行基金風(fēng)險(xiǎn)揭示時(shí)，應(yīng)當(dāng)提供風(fēng)險(xiǎn)揭示書，并要求投資者簽字確認(rèn)，不得僅口頭告知，C選項(xiàng)不符合規(guī)定。A、B、D選項(xiàng)均符合基金銷售規(guī)定。

17.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算，C選項(xiàng)正確。A、B、D選項(xiàng)均錯(cuò)誤。

18.D

解析：基金份額持有人大會(huì)決議屬于臨時(shí)信息披露，A、B、C選項(xiàng)均屬于定期信息披露。

19.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前3日公告基金招募說明書，B選項(xiàng)正確。A、C、D選項(xiàng)均錯(cuò)誤。

20.C

解析：基金發(fā)生流動(dòng)性危機(jī)，無法及時(shí)變現(xiàn)資產(chǎn)可能導(dǎo)致贖回失敗，A、B、D選項(xiàng)均不會(huì)導(dǎo)致贖回失敗。

二、多選題

21.ABCD

解析：根據(jù)《關(guān)于規(guī)范基金銷售行為有關(guān)問題的通知》，投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估的因素包括投資者的財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)偏好，A、B、C、D選項(xiàng)均正確。

22.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金招募說明書的主要內(nèi)容包括基金運(yùn)作方式、基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法、基金管理人的報(bào)酬、基金投資策略，A、B、C、D選項(xiàng)均正確。

23.ABD

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金投資禁止行為包括基金管理人從事內(nèi)幕交易、基金托管人擅自運(yùn)用基金資產(chǎn)、基金管理人將其管理的基金資產(chǎn)用于向他人貸款，A、B、D選項(xiàng)均正確。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，正確表述為不得超過10%。

24.AC

解析：根據(jù)《關(guān)于規(guī)范基金銷售行為有關(guān)問題的通知》，基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)建立完善的基金銷售信息管理制度，確保銷售信息真實(shí)、準(zhǔn)確，向投資者提供基金產(chǎn)品宣傳材料，材料中列明基金的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)等信息，A、C選項(xiàng)符合規(guī)定。B、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

25.ACD

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金投資者在申購基金份額時(shí)，應(yīng)當(dāng)向基金銷售機(jī)構(gòu)提供身份證明、資金證明，并在規(guī)定期限內(nèi)完成身份驗(yàn)證，A、C、D選項(xiàng)均可能導(dǎo)致申購失敗。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額凈值計(jì)算錯(cuò)誤不會(huì)導(dǎo)致申購失敗。

三、判斷題

26.×

解析：根據(jù)《關(guān)于規(guī)范基金銷售行為有關(guān)問題的通知》，投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估需綜合考慮投資者的財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)偏好等因素，而非僅根據(jù)投資目標(biāo)。

27.√

解析：根據(jù)《關(guān)于規(guī)范基金銷售行為有關(guān)問題的通知》，投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)分為五級(jí)，由高到低依次為A+、A、B+、B、C，表述正確。

28.×

解析：根據(jù)《關(guān)于規(guī)范基金銷售行為有關(guān)問題的通知》，基金銷售機(jī)構(gòu)在推薦基金產(chǎn)品時(shí)，必須遵循投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果，不得不完全遵循。

29.×

解析：基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)需進(jìn)行匹配，而非完全對(duì)應(yīng)。

30.√

解析：基金份額凈值是指基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額，表述正確。

31.√

解析：基金份額凈值每日計(jì)算一次，通常在次日公告，表述正確。

32.×

解析：基金資產(chǎn)凈值計(jì)算時(shí)，應(yīng)扣除基金管理費(fèi)等應(yīng)付未付費(fèi)用，表述錯(cuò)誤。

33.√

解析：基金份額凈值是投資者申購、贖回基金份額的重要依據(jù)，表述正確。

34.×

解析：基金合同的主要內(nèi)容包括基金運(yùn)作方式，表述正確。

35.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金管理人不得從事內(nèi)幕交易，表述正確。

36.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金托管人不得違反基金合同約定，將基金資產(chǎn)用于其他用途，表述錯(cuò)誤。

37.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金投資于一家上市公司的股票，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%，表述正確。

38.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金管理人不得將其管理的基金資產(chǎn)用于向他人貸款，表述錯(cuò)誤。

39.×

解析：根據(jù)《關(guān)于規(guī)范基金銷售行為有關(guān)問題的通知》，基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行基金風(fēng)險(xiǎn)揭示時(shí)，應(yīng)當(dāng)提供風(fēng)險(xiǎn)揭示書，并要求投資者簽字確認(rèn)，不得僅口頭告知，表述錯(cuò)誤。

40.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算，表述正確。

四、填空題

41.合規(guī)

解析：根據(jù)《關(guān)于規(guī)范基金銷售行為有關(guān)問題的通知》，基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循合規(guī)原則，確保銷售行為規(guī)范。

42.資產(chǎn)凈值，總份額

解析：基金份額凈值是指基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額，根據(jù)《證券投資基金法》定義。

43.定期報(bào)告

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，定期報(bào)告是投資者了解基金運(yùn)作情況的重要途徑。

44.內(nèi)幕交易，操縱市場(chǎng)

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金投資禁止行為包括內(nèi)幕交易和操縱市場(chǎng)。

45.身份證明，資金證明

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金投資者在申購基金份額時(shí)，應(yīng)當(dāng)向基金銷售機(jī)構(gòu)提供身份證明和資金證明。

46.30

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金募集期限屆滿，基金募集失敗的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在30日內(nèi)返還投資者認(rèn)購的款項(xiàng)。

47.2

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)交易日結(jié)束后2小時(shí)內(nèi)公告當(dāng)日基金份額凈值。

48.6

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分為6級(jí)，由低到高依次為C、D、E、F、G、H。

49.5

解析：根據(jù)《關(guān)于規(guī)范基金銷售行為有關(guān)問題的通知》，投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)分為5級(jí)，由低到高依次為C、B、R3、R2、R1。

50.風(fēng)險(xiǎn)揭示書

解析：根據(jù)《關(guān)于規(guī)范基金銷售行為有關(guān)問題的通知》，基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行基金風(fēng)險(xiǎn)揭示時(shí)，應(yīng)當(dāng)提供風(fēng)險(xiǎn)揭示書，并要求投資者簽字確認(rèn)。

五、簡(jiǎn)答題

51.基金銷售適用性的原則包括：

①合規(guī)原則：基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定，確保銷售行為規(guī)范。

②適當(dāng)性原則：基金銷售機(jī)構(gòu)在推薦基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資目標(biāo)等因素，推薦合適的基金產(chǎn)品。

③完整性原則：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向投資者提供完整的基金產(chǎn)品信息，包括基金的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、費(fèi)用等信息。

④真實(shí)性原則：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向投資者提供真實(shí)、準(zhǔn)確的基金產(chǎn)品信息，不得進(jìn)行虛假宣傳或誤導(dǎo)性陳述。

52.基金份額凈值計(jì)算的方法如下：

基金份額凈值=基金資產(chǎn)凈值÷基金總份額

其中，基金資產(chǎn)凈值