第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)基金從業(yè)考試試題形式及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

（請(qǐng)將正確選項(xiàng)的首字母填入括號(hào)內(nèi)）

1.下列關(guān)于基金銷售適用性的表述中，正確的是（）

A.基金銷售機(jī)構(gòu)只需根據(jù)基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行銷售，無(wú)需考慮投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力

B.投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力與基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不匹配時(shí)，銷售機(jī)構(gòu)可直接銷售該基金產(chǎn)品

C.基金銷售適用性要求銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品前，對(duì)投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估

D.基金銷售適用性主要針對(duì)機(jī)構(gòu)投資者，個(gè)人投資者無(wú)需進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

2.根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循的核心原則是（）

A.收入最大化原則

B.公開(kāi)透明原則

C.優(yōu)先銷售高收益產(chǎn)品原則

D.限制銷售規(guī)模原則

3.下列關(guān)于基金份額登記的表述中，錯(cuò)誤的是（）

A.基金份額登記機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金份額的初始登記和基金份額的增減變動(dòng)登記

B.基金份額持有人名冊(cè)是基金份額登記機(jī)構(gòu)的重要工作成果之一

C.基金份額登記過(guò)程涉及份額的確認(rèn)、過(guò)戶和清算等環(huán)節(jié)

D.基金份額登記機(jī)構(gòu)可以直接決定基金份額的申購(gòu)和贖回操作

4.基金信息披露中，“重大事件”通常不包括（）

A.基金份額持有人人數(shù)超過(guò)200人

B.基金管理人變更

C.基金托管人變更

D.基金管理人高級(jí)管理人員發(fā)生變動(dòng)

5.下列關(guān)于基金估值對(duì)象的表述中，錯(cuò)誤的是（）

A.基金估值的對(duì)象包括基金所擁有的股票、債券、權(quán)證及其他資產(chǎn)

B.基金估值的對(duì)象不包括基金應(yīng)收款項(xiàng)、預(yù)付款項(xiàng)等

C.基金估值的對(duì)象需要根據(jù)基金合同的約定進(jìn)行確定

D.基金估值的對(duì)象可能涉及復(fù)雜金融工具，如衍生品

6.基金托管人在基金運(yùn)作中，主要發(fā)揮的監(jiān)督作用不包括（）

A.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作是否符合法律法規(guī)和基金合同約定

B.監(jiān)督基金份額登記機(jī)構(gòu)的登記行為是否規(guī)范

C.監(jiān)督基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售行為是否合規(guī)

D.監(jiān)督基金信息披露是否真實(shí)、準(zhǔn)確、完整

7.下列關(guān)于基金費(fèi)用的表述中，錯(cuò)誤的是（）

A.基金管理費(fèi)是基金管理人因提供基金管理服務(wù)而向基金收取的費(fèi)用

B.基金托管費(fèi)是基金托管人因提供基金托管服務(wù)而向基金收取的費(fèi)用

C.基金銷售服務(wù)費(fèi)是基金銷售機(jī)構(gòu)因提供基金銷售服務(wù)而向基金持有人收取的費(fèi)用

D.基金贖回費(fèi)是基金管理人因支付基金贖回款項(xiàng)而向基金持有人收取的費(fèi)用

8.基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的基石，其主要內(nèi)容不包括（）

A.基金運(yùn)作方式

B.基金投資目標(biāo)

C.基金資產(chǎn)管理制度

D.基金銷售渠道

9.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述中，錯(cuò)誤的是（）

A.基金投資禁止利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易

B.基金投資禁止挪用基金資產(chǎn)

C.基金投資禁止不公平地對(duì)待不同持有人

D.基金投資禁止從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資

10.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求，基金信息披露（）

A.僅在每年第一季度結(jié)束后進(jìn)行

B.僅在基金合同生效后進(jìn)行

C.應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露

D.可以根據(jù)銷售需要選擇性地披露

11.下列關(guān)于基金管理人職責(zé)的表述中，錯(cuò)誤的是（）

A.基金管理人負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作

B.基金管理人負(fù)責(zé)基金份額的登記托管

C.基金管理人負(fù)責(zé)基金的銷售推廣

D.基金管理人負(fù)責(zé)基金信息的披露

12.基金招募說(shuō)明書是基金信息披露的重要文件，其主要內(nèi)容包括（）

A.基金托管人的財(cái)務(wù)狀況

B.基金投資策略和投資限制

C.基金銷售人員的名單和報(bào)酬

D.基金投資標(biāo)的的詳細(xì)技術(shù)參數(shù)

13.下列關(guān)于基金份額申購(gòu)的表述中，錯(cuò)誤的是（）

A.基金份額申購(gòu)是指投資者向基金管理人購(gòu)買基金份額的行為

B.基金份額申購(gòu)?fù)ǔＰ枰顿Y者提交申購(gòu)申請(qǐng)

C.基金份額申購(gòu)的價(jià)格通常為當(dāng)日基金份額凈值

D.基金份額申購(gòu)的資金到賬時(shí)間對(duì)申購(gòu)確認(rèn)沒(méi)有影響

14.基金定期報(bào)告是基金信息披露的重要文件，其主要內(nèi)容包括（）

A.基金管理人及其董事的親屬關(guān)系

B.基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值

C.基金投資組合的明細(xì)

D.基金銷售人員的業(yè)績(jī)考核指標(biāo)

15.下列關(guān)于基金投資組合報(bào)告的表述中，錯(cuò)誤的是（）

A.基金投資組合報(bào)告是基金季度報(bào)告的組成部分

B.基金投資組合報(bào)告需要披露基金資產(chǎn)配置情況

C.基金投資組合報(bào)告需要披露基金投資組合的變動(dòng)情況

D.基金投資組合報(bào)告需要披露基金投資的具體股票代碼和數(shù)量

16.基金合同生效是基金運(yùn)作的起始點(diǎn)，其標(biāo)志是（）

A.基金募集期滿，基金份額持有人人數(shù)達(dá)到法定要求

B.基金管理人正式開(kāi)始管理基金資產(chǎn)

C.基金托管人正式開(kāi)始托管基金資產(chǎn)

D.基金銷售機(jī)構(gòu)正式開(kāi)始銷售基金產(chǎn)品

17.下列關(guān)于基金風(fēng)險(xiǎn)分類的表述中，錯(cuò)誤的是（）

A.基金風(fēng)險(xiǎn)分類通常根據(jù)基金投資對(duì)象的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行劃分

B.股票型基金通常屬于高風(fēng)險(xiǎn)基金

C.債券型基金通常屬于中風(fēng)險(xiǎn)基金

D.貨幣市場(chǎng)基金通常屬于高風(fēng)險(xiǎn)基金

18.基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求，基金信息披露（）

A.應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)

B.可以根據(jù)需要選擇性披露

C.應(yīng)當(dāng)以基金管理人的名義進(jìn)行披露

D.可以由基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行披露

19.下列關(guān)于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的表述中，錯(cuò)誤的是（）

A.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)通常采用相對(duì)收益和絕對(duì)收益兩個(gè)指標(biāo)

B.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)需要考慮基金的風(fēng)險(xiǎn)水平

C.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)可以不考慮基金的投資策略

D.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)需要考慮基金的投資期限

20.基金持有人大會(huì)是基金治理的重要機(jī)制，其主要功能不包括（）

A.選舉基金管理人

B.選舉基金托管人

C.決定基金投資策略

D.決定基金費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)

二、多選題（共15分）

（請(qǐng)將正確選項(xiàng)的首字母填入括號(hào)內(nèi)，多選、錯(cuò)選、少選均不得分）

21.基金銷售適用性流程通常包括（）

A.投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估

B.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估

C.匹配建議

D.適當(dāng)銷售

22.基金信息披露的“完整性”原則要求，基金信息披露（）

A.應(yīng)當(dāng)包括所有可能影響投資者決策的信息

B.應(yīng)當(dāng)避免出現(xiàn)誤導(dǎo)性陳述

C.應(yīng)當(dāng)披露基金運(yùn)作的所有細(xì)節(jié)

D.應(yīng)當(dāng)披露基金投資的所有風(fēng)險(xiǎn)

23.下列關(guān)于基金估值的表述中，正確的有（）

A.基金估值需要遵循公允價(jià)值原則

B.基金估值需要考慮市場(chǎng)情況

C.基金估值需要由基金管理人進(jìn)行

D.基金估值需要由基金托管人復(fù)核

24.基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的法律文件，其主要內(nèi)容通常包括（）

A.基金運(yùn)作方式

B.基金投資目標(biāo)

C.基金資產(chǎn)管理制度

D.基金收益分配方式

25.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述中，正確的有（）

A.基金投資禁止利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易

B.基金投資禁止挪用基金資產(chǎn)

C.基金投資禁止不公平地對(duì)待不同持有人

D.基金投資禁止從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資

26.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求，基金信息披露（）

A.應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露

B.應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起1日內(nèi)披露

C.應(yīng)當(dāng)在每年第一季度結(jié)束后進(jìn)行披露

D.應(yīng)當(dāng)在基金合同生效后進(jìn)行披露

27.下列關(guān)于基金管理人職責(zé)的表述中，正確的有（）

A.基金管理人負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作

B.基金管理人負(fù)責(zé)基金份額的登記托管

C.基金管理人負(fù)責(zé)基金的銷售推廣

D.基金管理人負(fù)責(zé)基金信息的披露

28.基金招募說(shuō)明書是基金信息披露的重要文件，其主要內(nèi)容包括（）

A.基金投資策略和投資限制

B.基金銷售人員的名單和報(bào)酬

C.基金投資標(biāo)的的詳細(xì)技術(shù)參數(shù)

D.基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估

29.下列關(guān)于基金份額申購(gòu)的表述中，正確的有（）

A.基金份額申購(gòu)是指投資者向基金管理人購(gòu)買基金份額的行為

B.基金份額申購(gòu)?fù)ǔＰ枰顿Y者提交申購(gòu)申請(qǐng)

C.基金份額申購(gòu)的價(jià)格通常為當(dāng)日基金份額凈值

D.基金份額申購(gòu)的資金到賬時(shí)間對(duì)申購(gòu)確認(rèn)沒(méi)有影響

30.基金定期報(bào)告是基金信息披露的重要文件，其主要內(nèi)容包括（）

A.基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值

B.基金投資組合的明細(xì)

C.基金投資組合的變動(dòng)情況

D.基金管理人的業(yè)績(jī)考核指標(biāo)

三、判斷題（共10分）

（請(qǐng)將正確選項(xiàng)填入括號(hào)內(nèi)，√表示正確，×表示錯(cuò)誤）

31.基金銷售機(jī)構(gòu)只需對(duì)投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估，無(wú)需對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估。（×）

32.基金份額登記機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金份額的初始登記和基金份額的增減變動(dòng)登記。（√）

33.基金信息披露的“完整性”原則要求，基金信息披露應(yīng)當(dāng)包括所有可能影響投資者決策的信息。（√）

34.基金估值的對(duì)象包括基金所擁有的股票、債券、權(quán)證及其他資產(chǎn)。（√）

35.基金托管人在基金運(yùn)作中，主要發(fā)揮的監(jiān)督作用不包括監(jiān)督基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售行為。（√）

36.基金管理費(fèi)是基金管理人因提供基金管理服務(wù)而向基金收取的費(fèi)用。（√）

37.基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的基石，其主要內(nèi)容不包括基金資產(chǎn)管理制度。（×）

38.基金投資禁止利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易。（√）

39.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求，基金信息披露應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露。（√）

40.基金持有人大會(huì)是基金治理的重要機(jī)制，其主要功能不包括決定基金費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)。（×）

四、填空題（共10分）

（請(qǐng)將答案填入橫線內(nèi)）

41.______是基金信息披露的重要原則，要求基金信息披露應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。

42.基金份額登記機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金份額的______和______登記工作。

43.基金管理人因提供基金管理服務(wù)而向基金收取的費(fèi)用稱為_(kāi)_____。

44.基金投資組合報(bào)告需要披露基金資產(chǎn)______和______的變動(dòng)情況。

45.基金合同生效是基金運(yùn)作的______，其標(biāo)志是基金募集期滿，基金份額持有人人數(shù)達(dá)到法定要求。

五、簡(jiǎn)答題（共25分）

46.簡(jiǎn)述基金銷售適用性的基本流程及其核心要求。

47.基金信息披露的主要原則有哪些？并簡(jiǎn)要說(shuō)明其含義。

48.基金投資組合報(bào)告需要披露哪些主要內(nèi)容？

49.基金合同的主要內(nèi)容有哪些？

六、案例分析題（共20分）

50.某基金管理人在2023年10月發(fā)現(xiàn)，其旗下某只股票型基金在9月份大量減持了某只股票，而同期該股票的市場(chǎng)表現(xiàn)良好?；鸸芾砣私?jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，其投資經(jīng)理在9月份違反了基金合同約定的投資比例限制，導(dǎo)致基金凈值下降。請(qǐng)問(wèn)：

（1）該投資經(jīng)理的行為違反了基金投資的哪些禁止行為？

（2）基金管理人應(yīng)如何處理該投資經(jīng)理的行為？

（3）該事件對(duì)基金持有人可能產(chǎn)生哪些影響？

一、單選題

1.C

解析：基金銷售適用性要求銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品前，對(duì)投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估，并根據(jù)評(píng)估結(jié)果向投資者推薦合適的基金產(chǎn)品。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金銷售機(jī)構(gòu)需要同時(shí)考慮基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力與基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不匹配時(shí)，銷售機(jī)構(gòu)不得銷售該基金產(chǎn)品；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金銷售適用性對(duì)所有投資者都適用。

2.B

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循公開(kāi)透明原則。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循合法合規(guī)原則；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循投資者利益優(yōu)先原則；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循公平原則。

3.D

解析：基金份額登記機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金份額的初始登記和基金份額的增減變動(dòng)登記，但不可以直接決定基金份額的申購(gòu)和贖回操作。A、B、C選項(xiàng)均正確。

4.A

解析：基金份額持有人人數(shù)超過(guò)200人屬于基金的重大事件，但不是“重大事件”的典型代表。B、C、D選項(xiàng)均屬于“重大事件”。

5.B

解析：基金估值的對(duì)象包括基金應(yīng)收款項(xiàng)、預(yù)付款項(xiàng)等。B選項(xiàng)錯(cuò)誤。

6.B

解析：基金托管人主要監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作、基金份額登記機(jī)構(gòu)的登記行為以及基金信息披露等，但不監(jiān)督基金份額登記機(jī)構(gòu)的登記行為。A、C、D選項(xiàng)均屬于基金托管人的監(jiān)督職責(zé)。

7.D

解析：基金贖回費(fèi)是基金管理人因支付基金贖回款項(xiàng)而向基金持有人收取的費(fèi)用，但基金贖回費(fèi)通常由基金持有人承擔(dān)。A、B、C選項(xiàng)均正確。

8.D

解析：基金合同的主要內(nèi)容通常包括基金運(yùn)作方式、基金投資目標(biāo)、基金資產(chǎn)管理制度、基金收益分配方式等，但不包括基金銷售渠道。A、B、C選項(xiàng)均屬于基金合同的主要內(nèi)容。

9.D

解析：基金投資禁止從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資，但基金投資可以從事承擔(dān)有限責(zé)任的投資。A、B、C選項(xiàng)均屬于基金投資的禁止行為。

10.C

解析：基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求，基金信息披露應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露。A、B、D選項(xiàng)均錯(cuò)誤。

11.B

解析：基金份額的登記托管由基金份額登記機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)，而非基金管理人。A、C、D選項(xiàng)均屬于基金管理人的職責(zé)。

12.C

解析：基金招募說(shuō)明書的主要內(nèi)容通常包括基金投資策略和投資限制、基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估等，但不包括基金銷售人員的名單和報(bào)酬。A、B、D選項(xiàng)均屬于基金招募說(shuō)明書的主要內(nèi)容。

13.D

解析：基金份額申購(gòu)的資金到賬時(shí)間對(duì)申購(gòu)確認(rèn)有影響。A、B、C選項(xiàng)均正確。

14.D

解析：基金定期報(bào)告的主要內(nèi)容通常包括基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值、基金投資組合的明細(xì)、基金投資組合的變動(dòng)情況等，但不包括基金銷售人員的業(yè)績(jī)考核指標(biāo)。A、B、C選項(xiàng)均屬于基金定期報(bào)告的主要內(nèi)容。

15.D

解析：基金投資組合報(bào)告需要披露基金投資的具體股票代碼和數(shù)量，但通常不會(huì)披露。A、B、C選項(xiàng)均正確。

16.A

解析：基金合同生效是基金運(yùn)作的起始點(diǎn)，其標(biāo)志是基金募集期滿，基金份額持有人人數(shù)達(dá)到法定要求。B、C、D選項(xiàng)均錯(cuò)誤。

17.D

解析：貨幣市場(chǎng)基金通常屬于低風(fēng)險(xiǎn)基金。A、B、C選項(xiàng)均正確。

18.A

解析：基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求，基金信息披露應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。B、C、D選項(xiàng)均錯(cuò)誤。

19.C

解析：基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)需要考慮基金的投資策略。A、B、D選項(xiàng)均正確。

20.A

解析：基金持有人大會(huì)可以選舉基金管理人，但通常不直接選舉。B、C、D選項(xiàng)均屬于基金持有人大會(huì)的功能。

二、多選題

21.ABCD

解析：基金銷售適用性流程通常包括投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估、基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估、匹配建議和適當(dāng)銷售。A、B、C、D選項(xiàng)均正確。

22.ABD

解析：基金信息披露的“完整性”原則要求，基金信息披露應(yīng)當(dāng)包括所有可能影響投資者決策的信息，應(yīng)當(dāng)避免出現(xiàn)誤導(dǎo)性陳述，應(yīng)當(dāng)披露基金投資的所有風(fēng)險(xiǎn)。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金信息披露不需要披露基金運(yùn)作的所有細(xì)節(jié)。

23.ABCD

解析：基金估值需要遵循公允價(jià)值原則，需要考慮市場(chǎng)情況，需要由基金管理人進(jìn)行，需要由基金托管人復(fù)核。A、B、C、D選項(xiàng)均正確。

24.ABCD

解析：基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的法律文件，其主要內(nèi)容通常包括基金運(yùn)作方式、基金投資目標(biāo)、基金資產(chǎn)管理制度和基金收益分配方式。A、B、C、D選項(xiàng)均正確。

25.ABCD

解析：基金投資禁止利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易、挪用基金資產(chǎn)、不公平地對(duì)待不同持有人和從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資。A、B、C、D選項(xiàng)均正確。

26.AB

解析：基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求，基金信息披露應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露。A、B選項(xiàng)均正確。

27.AD

解析：基金管理人負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作和基金信息的披露，基金份額的登記托管由基金份額登記機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)，基金的銷售推廣由基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)。A、D選項(xiàng)正確。

28.AB

解析：基金招募說(shuō)明書的主要內(nèi)容通常包括基金投資策略和投資限制、基金銷售人員的名單和報(bào)酬。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金招募說(shuō)明書通常不會(huì)披露基金投資標(biāo)的的詳細(xì)技術(shù)參數(shù)。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金招募說(shuō)明書需要披露基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估，但不是主要內(nèi)容。

29.ABC

解析：基金份額申購(gòu)是指投資者向基金管理人購(gòu)買基金份額的行為，通常需要投資者提交申購(gòu)申請(qǐng)，價(jià)格通常為當(dāng)日基金份額凈值。A、B、C選項(xiàng)均正確。

30.ABC

解析：基金定期報(bào)告的主要內(nèi)容通常包括基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值、基金投資組合的明細(xì)和基金投資組合的變動(dòng)情況。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金管理人的業(yè)績(jī)考核指標(biāo)通常不披露。

三、判斷題

31.×

解析：基金銷售適用性要求銷售機(jī)構(gòu)對(duì)投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估，并對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估，然后根據(jù)評(píng)估結(jié)果向投資者推薦合適的基金產(chǎn)品。

32.√

解析：基金份額登記機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金份額的初始登記和基金份額的增減變動(dòng)登記。

33.√

解析：基金信息披露的“完整性”原則要求，基金信息披露應(yīng)當(dāng)包括所有可能影響投資者決策的信息。

34.√

解析：基金估值的對(duì)象包括基金所擁有的股票、債券、權(quán)證及其他資產(chǎn)。

35.√

解析：基金托管人在基金運(yùn)作中，主要發(fā)揮的監(jiān)督作用包括監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作、基金份額登記機(jī)構(gòu)的登記行為以及基金信息披露等，但不監(jiān)督基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售行為。

36.√

解析：基金管理費(fèi)是基金管理人因提供基金管理服務(wù)而向基金收取的費(fèi)用。

37.×

解析：基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的法律文件，其主要內(nèi)容通常包括基金運(yùn)作方式、基金投資目標(biāo)、基金資產(chǎn)管理制度和基金收益分配方式。

38.√

解析：基金投資禁止利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易。

39.√

解析：基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求，基金信息披露應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露。

40.×

解析：基金持有人大會(huì)是基金治理的重要機(jī)制，其主要功能包括選舉基金管理人、選舉基金托管人、決定基金投資策略和決定基金費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)。

四、填空題

41.準(zhǔn)確性

42.初始，增減變動(dòng)

43.基金管理費(fèi)

44.配置，持有

45.起始

五、簡(jiǎn)答題

46.基金銷售適用性的基本流程及其核心要求：

基金銷售適用性的基本流程通常包括以下步驟：

（1）投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估：基金銷售機(jī)構(gòu)需要對(duì)投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估，以了解投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好、投資目標(biāo)、投資期限等。

（2）基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估：基金銷售機(jī)構(gòu)需要對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估，以了解基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特征。

（3）匹配建議：根據(jù)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估的結(jié)果，基金銷售機(jī)構(gòu)向投資者推薦合適的基金產(chǎn)品。

（4）適當(dāng)銷售：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照“將合適的產(chǎn)品銷售給合適的投資者”的原則進(jìn)行基金銷售。

基金銷售適用性的核心要求包括：

（1）基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循投資者利益優(yōu)先原則。

（2）基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)投資者進(jìn)行充分的風(fēng)險(xiǎn)揭示。

（3）基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立完善的基金銷售適用性管理制度。

47.基金信息披露的主要原則及其含義：

基金信息披露的主要原則包括：

（1）真實(shí)性原則：基金信息披露應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。

（2）準(zhǔn)確性原則：基金信息披露應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。

（3）完整性原則：基金信息披露應(yīng)當(dāng)包括所有可能影響投資者決策的信息。

（4）及時(shí)性原則：基金信息披露應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起