第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)考試提早交卷及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)行為不屬于《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定的禁止行為？（）

A.向特定客戶承諾收益

B.建立完善的基金份額持有人適當(dāng)性管理制度

C.未經(jīng)披露與基金管理人進(jìn)行利益分成

D.對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行業(yè)績預(yù)測

2.根據(jù)《關(guān)于規(guī)范基金銷售行為，加強(qiáng)基金銷售監(jiān)管的意見》，基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售人員的培訓(xùn)考核中，以下哪項(xiàng)內(nèi)容不屬于必備內(nèi)容？（）

A.基金基礎(chǔ)知識(shí)

B.基金銷售業(yè)務(wù)流程

C.基金銷售行為規(guī)范

D.個(gè)人投資理財(cái)技巧

3.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前___日開始進(jìn)行宣傳推介。（）

A.3

B.5

C.7

D.10

4.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)從低到高分為五級(jí)，以下哪類風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)對(duì)應(yīng)的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)程度最低？（）

A.R1

B.R2

C.R3

D.R4

5.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估時(shí)，以下哪項(xiàng)因素不屬于評(píng)估的核心因素？（）

A.投資經(jīng)驗(yàn)

B.投資目的

C.投資期限

D.個(gè)人職業(yè)背景

6.基金信息披露中，以下哪項(xiàng)信息不屬于基金招募說明書的主要內(nèi)容？（）

A.基金管理人簡介

B.基金投資目標(biāo)

C.基金費(fèi)率結(jié)構(gòu)

D.基金托管人變更

7.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式，以下哪項(xiàng)描述是正確的？（）

A.基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)

B.基金財(cái)產(chǎn)歸基金管理人所有

C.基金財(cái)產(chǎn)歸基金托管人所有

D.基金財(cái)產(chǎn)與基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)合并

8.基金份額持有人大會(huì)的議事規(guī)則和表決方式，應(yīng)當(dāng)由基金合同約定。以下哪項(xiàng)說法是錯(cuò)誤的？（）

A.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)由基金管理人召集

B.基金份額持有人大會(huì)的表決采取簡單多數(shù)原則

C.基金份額持有人大會(huì)的決議對(duì)基金份額持有人具有約束力

D.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)每年至少召開一次

9.基金管理人聘請(qǐng)基金托管人，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。以下哪項(xiàng)說法是錯(cuò)誤的？（）

A.基金管理人應(yīng)當(dāng)與基金托管人簽訂基金財(cái)產(chǎn)保管合同

B.基金財(cái)產(chǎn)保管合同應(yīng)當(dāng)載明雙方的權(quán)利義務(wù)

C.基金財(cái)產(chǎn)保管合同簽訂后即生效

D.基金財(cái)產(chǎn)保管合同應(yīng)當(dāng)報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案

10.下列關(guān)于基金業(yè)績的表述中，哪項(xiàng)是正確的？（）

A.基金業(yè)績排名可以作為投資決策的唯一依據(jù)

B.基金業(yè)績比較基準(zhǔn)是基金管理人承諾的最低收益率

C.基金業(yè)績?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)綜合考慮風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益

D.基金業(yè)績?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)以短期收益為主要指標(biāo)

11.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行基金宣傳推介時(shí)，以下哪項(xiàng)行為是符合規(guī)定的？（）

A.夸大基金業(yè)績

B.暗示基金收益不受市場波動(dòng)影響

C.介紹基金過往業(yè)績時(shí)使用“歷史業(yè)績不代表未來表現(xiàn)”

D.未經(jīng)披露與特定客戶進(jìn)行利益分成

12.基金信息披露中，關(guān)于基金凈值公告，以下哪項(xiàng)說法是錯(cuò)誤的？（）

A.基金凈值公告應(yīng)當(dāng)包括基金份額凈值和基金累計(jì)凈值

B.基金凈值公告應(yīng)當(dāng)至少每周公告一次

C.基金凈值公告應(yīng)當(dāng)在每個(gè)交易日結(jié)束后發(fā)布

D.基金凈值公告應(yīng)當(dāng)由基金托管人發(fā)布

13.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在___日內(nèi)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)送基金合同生效報(bào)告。（）

A.5

B.10

C.15

D.20

14.基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售人員的考核，以下哪項(xiàng)指標(biāo)不屬于考核內(nèi)容？（）

A.銷售業(yè)績

B.客戶滿意度

C.風(fēng)險(xiǎn)提示達(dá)標(biāo)率

D.個(gè)人投資經(jīng)驗(yàn)

15.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前___日開始進(jìn)行基金份額的認(rèn)購。（）

A.3

B.5

C.7

D.10

16.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分時(shí)，以下哪項(xiàng)因素不屬于劃分依據(jù)？（）

A.基金投資方向

B.基金投資比例

C.基金投資期限

D.投資者年齡

17.基金信息披露中，關(guān)于基金投資組合報(bào)告，以下哪項(xiàng)說法是錯(cuò)誤的？（）

A.基金投資組合報(bào)告應(yīng)當(dāng)至少每季度披露一次

B.基金投資組合報(bào)告應(yīng)當(dāng)列明基金資產(chǎn)配置情況

C.基金投資組合報(bào)告應(yīng)當(dāng)列明基金投資的前十大重倉股

D.基金投資組合報(bào)告應(yīng)當(dāng)由基金管理人編制

18.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式，以下哪項(xiàng)描述是錯(cuò)誤的？（）

A.基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)

B.基金財(cái)產(chǎn)歸基金管理人所有

C.基金財(cái)產(chǎn)與基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)合并

D.基金財(cái)產(chǎn)的運(yùn)用應(yīng)當(dāng)遵循基金合同的約定

19.基金份額持有人大會(huì)的議事規(guī)則和表決方式，應(yīng)當(dāng)由基金合同約定。以下哪項(xiàng)說法是錯(cuò)誤的？（）

A.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)由基金管理人召集

B.基金份額持有人大會(huì)的表決采取簡單多數(shù)原則

C.基金份額持有人大會(huì)的決議對(duì)基金份額持有人具有約束力

D.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)每年至少召開一次

20.下列關(guān)于基金業(yè)績的表述中，哪項(xiàng)是正確的？（）

A.基金業(yè)績排名可以作為投資決策的唯一依據(jù)

B.基金業(yè)績比較基準(zhǔn)是基金管理人承諾的最低收益率

C.基金業(yè)績?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)綜合考慮風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益

D.基金業(yè)績?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)以短期收益為主要指標(biāo)

答：

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循以下哪些原則？（）

A.客戶利益優(yōu)先

B.公開透明

C.合理定價(jià)

D.規(guī)范運(yùn)作

22.基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售人員的培訓(xùn)考核中，以下哪些內(nèi)容屬于必備內(nèi)容？（）

A.基金基礎(chǔ)知識(shí)

B.基金銷售業(yè)務(wù)流程

C.基金銷售行為規(guī)范

D.個(gè)人投資理財(cái)技巧

23.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前___日開始進(jìn)行宣傳推介。（）

A.3

B.5

C.7

D.10

24.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)從低到高分為五級(jí)，以下哪些風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)對(duì)應(yīng)的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)程度較高？（）

A.R1

B.R2

C.R3

D.R4

25.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估時(shí)，以下哪些因素屬于評(píng)估的核心因素？（）

A.投資經(jīng)驗(yàn)

B.投資目的

C.投資期限

D.個(gè)人職業(yè)背景

26.基金信息披露中，以下哪些信息屬于基金招募說明書的主要內(nèi)容？（）

A.基金管理人簡介

B.基金投資目標(biāo)

C.基金費(fèi)率結(jié)構(gòu)

D.基金托管人變更

27.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式，以下哪些描述是正確的？（）

A.基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)

B.基金財(cái)產(chǎn)歸基金管理人所有

C.基金財(cái)產(chǎn)與基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)合并

D.基金財(cái)產(chǎn)的運(yùn)用應(yīng)當(dāng)遵循基金合同的約定

28.基金份額持有人大會(huì)的議事規(guī)則和表決方式，應(yīng)當(dāng)由基金合同約定。以下哪些說法是正確的？（）

A.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)由基金管理人召集

B.基金份額持有人大會(huì)的表決采取簡單多數(shù)原則

C.基金份額持有人大會(huì)的決議對(duì)基金份額持有人具有約束力

D.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)每年至少召開一次

29.基金管理人聘請(qǐng)基金托管人，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。以下哪些說法是正確的？（）

A.基金管理人應(yīng)當(dāng)與基金托管人簽訂基金財(cái)產(chǎn)保管合同

B.基金財(cái)產(chǎn)保管合同應(yīng)當(dāng)載明雙方的權(quán)利義務(wù)

C.基金財(cái)產(chǎn)保管合同簽訂后即生效

D.基金財(cái)產(chǎn)保管合同應(yīng)當(dāng)報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案

30.下列關(guān)于基金業(yè)績的表述中，哪些是錯(cuò)誤的？（）

A.基金業(yè)績排名可以作為投資決策的唯一依據(jù)

B.基金業(yè)績比較基準(zhǔn)是基金管理人承諾的最低收益率

C.基金業(yè)績?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)綜合考慮風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益

D.基金業(yè)績?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)以短期收益為主要指標(biāo)

答：

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，可以向投資者承諾收益。（）

32.基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售人員的培訓(xùn)考核中，個(gè)人投資理財(cái)技巧不屬于必備內(nèi)容。（）

33.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前5日開始進(jìn)行宣傳推介。（）

34.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)從低到高分為五級(jí)，R3級(jí)基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)程度較高。（）

35.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估時(shí)，投資者年齡不屬于評(píng)估的核心因素。（）

36.基金信息披露中，基金招募說明書應(yīng)當(dāng)包括基金管理人簡介、基金投資目標(biāo)、基金費(fèi)率結(jié)構(gòu)等內(nèi)容。（）

37.基金合同中，基金財(cái)產(chǎn)歸基金管理人所有。（）

38.基金份額持有人大會(huì)的議事規(guī)則和表決方式，應(yīng)當(dāng)由基金合同約定。（）

39.基金管理人聘請(qǐng)基金托管人，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。（）

40.基金業(yè)績排名可以作為投資決策的唯一依據(jù)。（）

答：

四、填空題（共10空，每空1分）

41.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循__________原則。（根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》）

42.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前__________日開始進(jìn)行宣傳推介。（根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》）

43.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)從低到高分為五級(jí)，__________級(jí)基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)程度最低。（根據(jù)《關(guān)于規(guī)范基金銷售行為，加強(qiáng)基金銷售監(jiān)管的意見》）

44.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估時(shí)，__________是評(píng)估的核心因素之一。（根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》）

45.基金信息披露中，基金招募說明書應(yīng)當(dāng)包括__________、__________、__________等內(nèi)容。（根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》）

46.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式，__________獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)。（根據(jù)《證券投資基金法》）

47.基金份額持有人大會(huì)的議事規(guī)則和表決方式，應(yīng)當(dāng)由__________約定。（根據(jù)《證券投資基金法》）

48.基金管理人聘請(qǐng)基金托管人，應(yīng)當(dāng)報(bào)__________批準(zhǔn)。（根據(jù)《證券投資基金法》）

49.基金業(yè)績?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)綜合考慮__________后收益。（根據(jù)《證券投資基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》）

50.基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售人員的考核，__________指標(biāo)不屬于考核內(nèi)容。（根據(jù)《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》）

答：

五、簡答題（共30分，每題6分）

51.簡述基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循的原則。

52.簡述基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售人員進(jìn)行培訓(xùn)考核的必備內(nèi)容。

53.簡述基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前多少日開始進(jìn)行宣傳推介。

54.簡述基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)從低到高分為五級(jí)，R3級(jí)基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)程度較高的原因。

55.簡述基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估時(shí)，投資者年齡屬于評(píng)估的核心因素的原因。

答：

六、案例分析題（共15分）

某基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳推介一只股票型基金時(shí)，宣稱該基金“過往業(yè)績優(yōu)異，未來將繼續(xù)上漲，保證投資者收益”。同時(shí)，該機(jī)構(gòu)未對(duì)投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估就直接銷售該基金。請(qǐng)結(jié)合《證券投資基金銷售管理辦法》和《關(guān)于規(guī)范基金銷售行為，加強(qiáng)基金銷售監(jiān)管的意見》，分析該基金銷售機(jī)構(gòu)的行為是否合規(guī)，并說明理由。

答：

參考答案及解析

一、單選題（共20分）

1.A

2.D

3.C

4.A

5.D

6.D

7.A

8.B

9.C

10.C

11.C

12.D

13.B

14.D

15.B

16.D

17.C

18.B

19.B

20.C

解析：

1.A：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第三十一條，基金銷售機(jī)構(gòu)不得向投資者承諾收益或者承擔(dān)損失。因此，向特定客戶承諾收益屬于禁止行為。

2.D：根據(jù)《關(guān)于規(guī)范基金銷售行為，加強(qiáng)基金銷售監(jiān)管的意見》，基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售人員的培訓(xùn)考核中，必備內(nèi)容包括基金基礎(chǔ)知識(shí)、基金銷售業(yè)務(wù)流程、基金銷售行為規(guī)范等，個(gè)人投資理財(cái)技巧不屬于必備內(nèi)容。

3.C：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第十五條，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前7日開始進(jìn)行宣傳推介。

4.A：根據(jù)《關(guān)于規(guī)范基金銷售行為，加強(qiáng)基金銷售監(jiān)管的意見》，基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)從低到高分為五級(jí)，R1級(jí)基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)程度最低。

5.D：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第二十六條，基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估時(shí)，評(píng)估的核心因素包括投資經(jīng)驗(yàn)、投資目的、投資期限等，個(gè)人職業(yè)背景不屬于核心因素。

6.D：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第十五條，基金招募說明書的主要內(nèi)容包括基金管理人簡介、基金投資目標(biāo)、基金費(fèi)率結(jié)構(gòu)等，基金托管人變更屬于基金招募說明書附錄的內(nèi)容。

7.A：根據(jù)《證券投資基金法》第五條，基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)。

8.B：根據(jù)《證券投資基金法》第五十九條，基金份額持有人大會(huì)的表決采取特別多數(shù)原則，而非簡單多數(shù)原則。

9.C：根據(jù)《證券投資基金法》第五十三條，基金財(cái)產(chǎn)保管合同簽訂后并非立即生效，需要經(jīng)過中國證監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)。

10.C：根據(jù)《證券投資基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》第三條，基金業(yè)績?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)綜合考慮風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益。

11.C：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第二十八條，基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行基金宣傳推介時(shí)，可以使用“歷史業(yè)績不代表未來表現(xiàn)”的表述。

12.D：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第十二條，基金凈值公告應(yīng)當(dāng)由基金管理人發(fā)布。

13.B：根據(jù)《證券投資基金法》第五十四條，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效后10日內(nèi)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)送基金合同生效報(bào)告。

14.D：根據(jù)《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》第十五條，基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售人員的考核，考核內(nèi)容包括銷售業(yè)績、客戶滿意度、風(fēng)險(xiǎn)提示達(dá)標(biāo)率等，個(gè)人投資經(jīng)驗(yàn)不屬于考核內(nèi)容。

15.B：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第十五條，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前5日開始進(jìn)行基金份額的認(rèn)購。

16.D：根據(jù)《關(guān)于規(guī)范基金銷售行為，加強(qiáng)基金銷售監(jiān)管的意見》，基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分時(shí)，劃分依據(jù)包括基金投資方向、基金投資比例、基金投資期限等，投資者年齡不屬于劃分依據(jù)。

17.C：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第十七條，基金投資組合報(bào)告應(yīng)當(dāng)列明基金投資的前十大重倉股，而非前十大重倉債券。

18.B：根據(jù)《證券投資基金法》第五條，基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)，歸基金所有，而非歸基金管理人所有。

19.B：根據(jù)《證券投資基金法》第六十一條，基金份額持有人大會(huì)的表決采取特別多數(shù)原則，而非簡單多數(shù)原則。

20.C：根據(jù)《證券投資基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》第三條，基金業(yè)績?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)綜合考慮風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.ABCD

22.ABC

23.BC

24.CD

25.ABC

26.ABC

27.AD

28.ABCD

29.AB

30.AD

解析：

21.ABCD：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第四條，基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先、公開透明、合理定價(jià)、規(guī)范運(yùn)作等原則。

22.ABC：根據(jù)《關(guān)于規(guī)范基金銷售行為，加強(qiáng)基金銷售監(jiān)管的意見》，基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售人員的培訓(xùn)考核中，必備內(nèi)容包括基金基礎(chǔ)知識(shí)、基金銷售業(yè)務(wù)流程、基金銷售行為規(guī)范等。

23.BC：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第十五條，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前5日開始進(jìn)行宣傳推介，而非3日、7日或10日。

24.CD：根據(jù)《關(guān)于規(guī)范基金銷售行為，加強(qiáng)基金銷售監(jiān)管的意見》，基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)從低到高分為五級(jí)，R3、R4、R5級(jí)基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)程度較高。

25.ABC：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第二十六條，基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估時(shí)，評(píng)估的核心因素包括投資經(jīng)驗(yàn)、投資目的、投資期限等。

26.ABC：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第十五條，基金招募說明書的主要內(nèi)容包括基金管理人簡介、基金投資目標(biāo)、基金費(fèi)率結(jié)構(gòu)等。

27.AD：根據(jù)《證券投資基金法》第五條，基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)，歸基金所有；基金財(cái)產(chǎn)的運(yùn)用應(yīng)當(dāng)遵循基金合同的約定。

28.ABCD：根據(jù)《證券投資基金法》第六十條，基金份額持有人大會(huì)的議事規(guī)則和表決方式，應(yīng)當(dāng)由基金合同約定，應(yīng)當(dāng)由基金管理人召集，表決采取特別多數(shù)原則，決議對(duì)基金份額持有人具有約束力，應(yīng)當(dāng)每年至少召開一次。

29.AB：根據(jù)《證券投資基金法》第五十三條，基金管理人應(yīng)當(dāng)與基金托管人簽訂基金財(cái)產(chǎn)保管合同，基金財(cái)產(chǎn)保管合同應(yīng)當(dāng)載明雙方的權(quán)利義務(wù)。

30.AD：根據(jù)《證券投資基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》第三條，基金業(yè)績?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)綜合考慮風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益，基金業(yè)績排名不能作為投資決策的唯一依據(jù)，基金業(yè)績比較基準(zhǔn)不是基金管理人承諾的最低收益率，基金業(yè)績?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)以長期收益為主要指標(biāo)。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.×

32.×

33.√

34.√

35.×

36.√

37.×

38.√

39.√

40.×

解析：

31.×：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第三十一條，基金銷售機(jī)構(gòu)不得向投資者承諾收益或者承擔(dān)損失。

32.×：根據(jù)《關(guān)于規(guī)范基金銷售行為，加強(qiáng)基金銷售監(jiān)管的意見》，基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售人員的培訓(xùn)考核中，必備內(nèi)容包括基金基礎(chǔ)知識(shí)、基金銷售業(yè)務(wù)流程、基金銷售行為規(guī)范等。

33.√：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第十五條，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前5日開始進(jìn)行宣傳推介。

34.√：根據(jù)《關(guān)于規(guī)范基金銷售行為，加強(qiáng)基金銷售監(jiān)管的意見》，基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)從低到高分為五級(jí)，R3、R4、R5級(jí)基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)程度較高。

35.×：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第二十六條，基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估時(shí)，評(píng)估的核心因素包括投資經(jīng)驗(yàn)、投資目的、投資期限等，投資者年齡不屬于核心因素。

36.√：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第十五條，基金招募說明書的主要內(nèi)容包括基金管理人簡介、基金投資目標(biāo)、基金費(fèi)率結(jié)構(gòu)等。

37.×：根據(jù)《證券投資基金法》第五條，基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)，歸基金所有，而非歸基金管理人所有。

38.√：根據(jù)《證券投資基金法》第六十條，基金份額持有人大會(huì)的議事規(guī)則和表決方式，應(yīng)當(dāng)由基金合同約定。

39.√：根據(jù)《證券投資基金法》第五十三條，基金管理人聘請(qǐng)基金托管人，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。

40.×：根據(jù)《證券投資基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》第三條，基金業(yè)績?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)綜合考慮風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益，基金業(yè)績排名不能作為投資決策的唯一依據(jù)，基金業(yè)績?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)以長期收益為主要指標(biāo)。

四、填空題（共10空，每空1分）

41.客戶利益優(yōu)先

42.5

43.R1

44.投資經(jīng)驗(yàn)

45.基金管理人簡介、基金投資目標(biāo)、基金費(fèi)率結(jié)構(gòu)

46.基金財(cái)產(chǎn)

47.基金合同

48.中國證監(jiān)會(huì)

49.風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整

50.個(gè)人投資經(jīng)驗(yàn)

解析：

41.客戶利益優(yōu)先：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第四條，基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先原則。

42.5：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第十五條，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前5日開始進(jìn)行宣傳推介。

43.R1：根據(jù)《關(guān)于規(guī)范基金銷售行為，加強(qiáng)基金銷售監(jiān)管的意見》，基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)從低到高分為五級(jí)，R1級(jí)基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)程度最低。

44.投資經(jīng)驗(yàn)：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第二十六條，基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估時(shí)，評(píng)估的核心因素包括投資經(jīng)驗(yàn)、投資目的、投資期限等。

45.基金管理人簡介、基金投資目標(biāo)、基金費(fèi)率結(jié)構(gòu)：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第十五條，基金招募說明書的主要內(nèi)容包括基金管理人簡介、基金投資目標(biāo)、基金費(fèi)率結(jié)構(gòu)等。

46.基金財(cái)產(chǎn)：根據(jù)《證券投資基金法》第五條，基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)。

47.基金合同：根據(jù)《證券投資基金法》第六十條，基金份額持有人大會(huì)的議事規(guī)則和表決方式，應(yīng)當(dāng)由基金合同約定。

48.中國證監(jiān)會(huì)：根據(jù)《證券投資基金法》第五十三條，基金管理人聘請(qǐng)基金托管人，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。

49.風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整：根據(jù)《證券投資基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》第三條，基金業(yè)績?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)綜合考慮風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益。

50.個(gè)人投資經(jīng)驗(yàn)：根據(jù)《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》第十五條，基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售人員的考核，考核內(nèi)容包括銷售業(yè)績、客戶滿意度、風(fēng)險(xiǎn)提示達(dá)標(biāo)率等，個(gè)人投資經(jīng)驗(yàn)不屬于考核內(nèi)容。

五、簡答題（共30分，每題6分）

51.答：基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：（1）客戶利益優(yōu)先；（2）公開透明；（3）合理定價(jià)；（4）規(guī)范運(yùn)作。（根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第四條）

52.答：基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售人員的培訓(xùn)考核中，必備內(nèi)容包括：（1）基金基礎(chǔ)知識(shí)；（2）基金銷售業(yè)務(wù)流程；（3）基金銷售行為規(guī)范。（根據(jù)《關(guān)于規(guī)范基金銷售行為，加強(qiáng)基金銷售監(jiān)管的意見》）

53.答：基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前5日開始進(jìn)行宣傳推介。（根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第十五條）

54.答