第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)長(zhǎng)盛同德基金從業(yè)考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門(mén)/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)基金合同，基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立運(yùn)作原則要求基金財(cái)產(chǎn)必須獨(dú)立于（）。

A.基金管理人、基金托管人的自有財(cái)產(chǎn)

B.基金管理人的其他基金財(cái)產(chǎn)

C.基金份額持有人的財(cái)產(chǎn)

D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管財(cái)產(chǎn)

2.下列關(guān)于基金信息披露的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金信息披露應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)

B.基金合同是基金信息披露的核心文件

C.基金凈值公告屬于臨時(shí)信息披露

D.基金招募說(shuō)明書(shū)是基金合同的有效組成部分

3.基金投資中，風(fēng)險(xiǎn)從低到高排序，通常不包括（）。

A.貨幣市場(chǎng)基金

B.短期債券基金

C.混合型基金

D.股票型基金

4.下列不屬于基金管理人內(nèi)部控制目標(biāo)的是（）。

A.保障基金資產(chǎn)安全

B.防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

C.依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)

D.實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)保值增值

5.基金銷(xiāo)售適用性中，關(guān)于投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)匹配的表述，正確的是（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)承受能力低的投資者只能購(gòu)買(mǎi)高風(fēng)險(xiǎn)基金

B.風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高的基金只能銷(xiāo)售給風(fēng)險(xiǎn)承受能力高的投資者

C.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以忽視投資者的實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)承受能力

D.基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力沒(méi)有直接關(guān)系

6.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《公開(kāi)募集證券投資基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分指引》，下列基金中，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)通常為R3（中風(fēng)險(xiǎn)）的是（）。

A.貨幣市場(chǎng)基金

B.指數(shù)型基金（投資于權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)的比例低于30%）

C.混合型基金（股票投資比例在30%至70%之間）

D.股票型基金（股票投資比例不低于80%）

7.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，下列表述錯(cuò)誤的是（）。

A.日常事項(xiàng)的表決，代表基金份額10%以上的持有人有權(quán)提議召開(kāi)

B.重大事項(xiàng)的表決，需參加大會(huì)的持有人所代表的基金份額2/3以上通過(guò)

C.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)對(duì)表決事項(xiàng)制作會(huì)議記錄

D.基金份額持有人大會(huì)的決議對(duì)全體基金份額持有人具有約束力

8.基金估值對(duì)象不包括（）。

A.基金持有的股票

B.基金持有的債券

C.基金持有的貨幣資金

D.基金管理人的未支付報(bào)酬

9.下列關(guān)于基金費(fèi)用的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金管理費(fèi)通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例計(jì)提

B.基金托管費(fèi)通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例計(jì)提

C.基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)通常在基金申購(gòu)時(shí)一次性收取

D.基金贖回費(fèi)通常按照贖回金額的一定比例計(jì)提

10.基金投資中，關(guān)于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估的表述，正確的是（）。

A.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估應(yīng)以短期收益率為主要標(biāo)準(zhǔn)

B.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估應(yīng)忽略市場(chǎng)環(huán)境的影響

C.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估應(yīng)綜合考慮風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益

D.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估應(yīng)以基金規(guī)模大小為主要標(biāo)準(zhǔn)

11.下列關(guān)于基金合同生效條件的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金份額總額達(dá)到中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的最低募集份額

B.基金募集期屆滿

C.基金管理人取得基金財(cái)產(chǎn)保管和基金托管業(yè)務(wù)資格

D.基金份額持有人大會(huì)通過(guò)基金合同

12.基金信息披露中，關(guān)于定期報(bào)告的表述，正確的是（）。

A.基金年度報(bào)告應(yīng)在每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起45日內(nèi)編制完成

B.基金季度報(bào)告應(yīng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起15日內(nèi)編制完成

C.基金中期報(bào)告應(yīng)在每個(gè)會(huì)計(jì)年度前6個(gè)月結(jié)束之日起60日內(nèi)編制完成

D.基金定期報(bào)告的信息披露責(zé)任主體是基金托管人

13.基金投資中，關(guān)于基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資的規(guī)定，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金管理人不得違背基金合同約定的投資范圍和投資策略

B.基金管理人可以運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人提供融資或者擔(dān)保

C.基金管理人應(yīng)當(dāng)遵守有關(guān)法律、行政法規(guī)，不得從事?lián)p害基金份額持有人利益的投資活動(dòng)

D.基金管理人應(yīng)當(dāng)對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行專(zhuān)業(yè)化管理，防范利益沖突

14.下列關(guān)于基金信息披露禁止行為的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.不得虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏

B.不得對(duì)基金業(yè)績(jī)進(jìn)行夸大宣傳

C.不得提前披露基金凈值信息

D.不得采用個(gè)人名義進(jìn)行基金信息披露

15.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金產(chǎn)品時(shí)，關(guān)于投資者適當(dāng)性管理的表述，正確的是（）。

A.可以根據(jù)銷(xiāo)售業(yè)績(jī)優(yōu)先推薦高收益基金產(chǎn)品

B.應(yīng)當(dāng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦合適的基金產(chǎn)品

C.可以向所有投資者推薦同一款基金產(chǎn)品

D.可以通過(guò)夸大宣傳的方式吸引投資者購(gòu)買(mǎi)高風(fēng)險(xiǎn)基金產(chǎn)品

16.基金運(yùn)作中，關(guān)于基金托管人的職責(zé)表述，正確的是（）。

A.負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資管理

B.負(fù)責(zé)基金份額的登記

C.負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管

D.負(fù)責(zé)基金收益的分配

17.下列關(guān)于基金公司治理結(jié)構(gòu)的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金公司應(yīng)當(dāng)建立健全的治理結(jié)構(gòu)，明確股東、董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的職責(zé)

B.基金公司董事會(huì)應(yīng)當(dāng)對(duì)基金份額持有人負(fù)責(zé)

C.基金公司監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)對(duì)基金公司經(jīng)營(yíng)進(jìn)行監(jiān)督

D.基金公司高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)忠實(shí)勤勉，維護(hù)基金份額持有人利益

18.基金投資中，關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的表述，正確的是（）。

A.基金管理人可以不建立風(fēng)險(xiǎn)管理制度

B.基金管理人可以不設(shè)立督察長(zhǎng)

C.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，防范風(fēng)險(xiǎn)

D.基金管理人可以不定期進(jìn)行內(nèi)部控制評(píng)估

19.基金信息披露中，關(guān)于基金招募說(shuō)明書(shū)的表述，正確的是（）。

A.基金招募說(shuō)明書(shū)無(wú)需披露基金的投資策略

B.基金招募說(shuō)明書(shū)無(wú)需披露基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

C.基金招募說(shuō)明書(shū)應(yīng)當(dāng)詳細(xì)披露基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、業(yè)績(jī)基準(zhǔn)等

D.基金招募說(shuō)明書(shū)無(wú)需披露基金管理人的高級(jí)管理人員情況

20.基金投資中，關(guān)于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估的表述，正確的是（）。

A.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估應(yīng)以短期收益率為主要標(biāo)準(zhǔn)

B.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估應(yīng)忽略市場(chǎng)環(huán)境的影響

C.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估應(yīng)綜合考慮風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益

D.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估應(yīng)以基金規(guī)模大小為主要標(biāo)準(zhǔn)

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.下列關(guān)于基金合同內(nèi)容的表述中，正確的有（）。

A.基金運(yùn)作方式

B.基金投資目標(biāo)

C.基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法

D.基金份額的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回方式

22.基金信息披露中，關(guān)于基金凈值公告的表述，正確的有（）。

A.基金凈值公告應(yīng)當(dāng)在每個(gè)交易日結(jié)束后編制

B.基金凈值公告應(yīng)當(dāng)包括基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值

C.基金凈值公告應(yīng)當(dāng)包括基金份額累計(jì)凈值

D.基金凈值公告應(yīng)當(dāng)在每個(gè)交易日開(kāi)市前公告

23.基金投資中，關(guān)于基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資的規(guī)定，正確的有（）。

A.基金管理人不得違反基金合同約定的投資范圍和投資策略

B.基金管理人應(yīng)當(dāng)遵守有關(guān)法律、行政法規(guī)，不得從事?lián)p害基金份額持有人利益的投資活動(dòng)

C.基金管理人可以運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人提供融資或者擔(dān)保

D.基金管理人應(yīng)當(dāng)對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行專(zhuān)業(yè)化管理，防范利益沖突

24.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金產(chǎn)品時(shí)，關(guān)于投資者適當(dāng)性管理的表述，正確的有（）。

A.應(yīng)當(dāng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦合適的基金產(chǎn)品

B.可以根據(jù)銷(xiāo)售業(yè)績(jī)優(yōu)先推薦高收益基金產(chǎn)品

C.應(yīng)當(dāng)向投資者充分揭示基金的風(fēng)險(xiǎn)

D.應(yīng)當(dāng)確保投資者在理解風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上做出投資決策

25.基金運(yùn)作中，關(guān)于基金托管人的職責(zé)表述，正確的有（）。

A.負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管

B.負(fù)責(zé)基金份額的登記

C.負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資管理

D.負(fù)責(zé)基金收益的分配

三、判斷題（共10分，每題0.5分，請(qǐng)判斷正誤并在括號(hào)內(nèi)打√或×）

26.基金合同是基金份額持有人、基金管理人、基金托管人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的法律文件。（）

27.基金凈值公告屬于基金臨時(shí)信息披露。（）

28.基金投資中，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高的基金通常預(yù)期收益率也較高。（）

29.基金銷(xiāo)售適用性要求基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)基金份額持有人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估。（）

30.基金信息披露應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。（）

31.基金合同生效后，基金管理人可以隨意變更基金的投資范圍和投資策略。（）

32.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，防范風(fēng)險(xiǎn)。（）

33.基金份額持有人大會(huì)是基金份額持有人行使權(quán)利的重要機(jī)制。（）

34.基金托管人負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資管理。（）

35.基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)通常在基金申購(gòu)時(shí)一次性收取。（）

四、填空題（共10分，每空1分，請(qǐng)將答案填寫(xiě)在橫線上）

36.基金信息披露應(yīng)遵循________、________、________、________的原則。

37.基金管理人應(yīng)當(dāng)按照基金合同的約定，對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行________管理。

38.基金投資中，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)通常分為_(kāi)_______、________、________、________四個(gè)等級(jí)。

39.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循________原則，向投資者充分揭示基金的風(fēng)險(xiǎn)。

40.基金公司治理結(jié)構(gòu)應(yīng)當(dāng)明確________、________、________和________的職責(zé)。

五、簡(jiǎn)答題（共20分，每題5分）

41.簡(jiǎn)述基金信息披露的主要類(lèi)型及其特點(diǎn)。

42.簡(jiǎn)述基金管理人內(nèi)部控制的主要目標(biāo)。

43.簡(jiǎn)述基金投資中，基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資的主要規(guī)定。

44.簡(jiǎn)述基金銷(xiāo)售適用性的主要原則。

六、案例分析題（共25分）

45.某基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售一款風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為R4（高風(fēng)險(xiǎn)）的股票型基金時(shí)，采取以下措施：

（1）向投資者宣傳該基金“歷史上業(yè)績(jī)輝煌，短期內(nèi)有望翻倍”。

（2）要求投資者簽署“自愿承擔(dān)一切投資風(fēng)險(xiǎn)”的承諾書(shū)，但不向投資者解釋承諾書(shū)的具體內(nèi)容。

（3）向所有投資者推薦該基金，無(wú)論其風(fēng)險(xiǎn)承受能力如何。

請(qǐng)分析該基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的行為是否合規(guī)？并說(shuō)明理由。

一、單選題（共20分）

1.A

解析：根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》第五條，基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的自有財(cái)產(chǎn)，不得歸入基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)。基金財(cái)產(chǎn)不得挪用，不得用于非基金用途。

2.C

解析：基金凈值公告屬于基金臨時(shí)信息披露，而不是定期信息披露。

3.C

解析：混合型基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)介于股票型基金和債券型基金之間，通常風(fēng)險(xiǎn)低于股票型基金，但高于債券型基金。

4.D

解析：基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)是保障基金資產(chǎn)安全、防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，而不是實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)保值增值，保值增值是基金投資的目標(biāo)。

5.B

解析：根據(jù)《公開(kāi)募集證券投資基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分指引》，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高的基金只能銷(xiāo)售給風(fēng)險(xiǎn)承受能力高的投資者。

6.C

解析：根據(jù)《公開(kāi)募集證券投資基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分指引》，混合型基金（股票投資比例在30%至70%之間）的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)通常為R3（中風(fēng)險(xiǎn)）。

7.A

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第八十五條，代表基金份額10%以上的持有人有權(quán)自行召集基金份額持有人大會(huì)；基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召集的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自決定召集之日起20日內(nèi)通知基金份額持有人，公告召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的議事日程、召開(kāi)時(shí)間、地點(diǎn)和議事方式等。因此，代表基金份額10%以上的持有人有權(quán)提議召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，而不是有權(quán)自行召集。

8.D

解析：基金估值對(duì)象包括基金持有的股票、債券、貨幣資金等，但不包括基金管理人的未支付報(bào)酬。

9.C

解析：基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)通常在基金銷(xiāo)售時(shí)收取，而不是在基金申購(gòu)時(shí)一次性收取。

10.C

解析：基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估應(yīng)綜合考慮風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益，而不是以短期收益率或基金規(guī)模大小為主要標(biāo)準(zhǔn)。

11.D

解析：基金份額持有人大會(huì)通過(guò)基金合同是基金合同生效的前提條件之一，但不是唯一條件。

12.B

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》，基金季度報(bào)告應(yīng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起15日內(nèi)編制完成。

13.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第二十七條，基金管理人不得運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人提供融資或者擔(dān)保。

14.D

解析：基金信息披露可以采用個(gè)人名義進(jìn)行，只要信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)即可，但基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)以基金管理人的名義進(jìn)行信息披露。

15.B

解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦合適的基金產(chǎn)品。

16.C

解析：基金托管人負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管，基金管理人負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資管理。

17.D

解析：基金公司高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)忠實(shí)勤勉，維護(hù)基金份額持有人利益，而不是基金公司利益。

18.C

解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，防范風(fēng)險(xiǎn)。

19.C

解析：基金招募說(shuō)明書(shū)應(yīng)當(dāng)詳細(xì)披露基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、業(yè)績(jī)基準(zhǔn)等。

20.C

解析：基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估應(yīng)綜合考慮風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益。

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十三條，基金合同應(yīng)當(dāng)載明基金運(yùn)作方式、基金投資目標(biāo)、基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法、基金份額的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回方式等內(nèi)容。

22.ABC

解析：基金凈值公告應(yīng)當(dāng)包括基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、基金份額累計(jì)凈值，但不一定需要在每個(gè)交易日開(kāi)市前公告。

23.AB

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第二十七條，基金管理人不得違反基金合同約定的投資范圍和投資策略，不得從事?lián)p害基金份額持有人利益的投資活動(dòng)。

24.AC

解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦合適的基金產(chǎn)品，并向投資者充分揭示基金的風(fēng)險(xiǎn)。

25.AD

解析：基金托管人負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管和基金收益的分配，基金管理人負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資管理。

三、判斷題（共10分，每題0.5分，請(qǐng)判斷正誤并在括號(hào)內(nèi)打√或×）

26.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四條，基金合同是基金份額持有人、基金管理人、基金托管人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的法律文件。

27.√

解析：基金凈值公告屬于基金臨時(shí)信息披露。

28.√

解析：基金投資中，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高的基金通常預(yù)期收益率也較高。

29.√

解析：基金銷(xiāo)售適用性要求基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)基金份額持有人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估。

30.√

解析：基金信息披露應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。

31.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第十八條，基金管理人變更基金投資范圍或者投資策略，應(yīng)當(dāng)報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。

32.√

解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，防范風(fēng)險(xiǎn)。

33.√

解析：基金份額持有人大會(huì)是基金份額持有人行使權(quán)利的重要機(jī)制。

34.×

解析：基金托管人負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管，基金管理人負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資管理。

35.×

解析：基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)通常在基金銷(xiāo)售時(shí)收取，而不是在基金申購(gòu)時(shí)一次性收取。

四、填空題（共10分，每空1分，請(qǐng)將答案填寫(xiě)在橫線上）

36.真實(shí)準(zhǔn)確完整及時(shí)

解析：基金信息披露應(yīng)遵循真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)的原則。

37.專(zhuān)業(yè)化

解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)按照基金合同的約定，對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行專(zhuān)業(yè)化管理。

38.低風(fēng)險(xiǎn)中風(fēng)險(xiǎn)高風(fēng)險(xiǎn)最高風(fēng)險(xiǎn)

解析：基金投資中，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)通常分為低風(fēng)險(xiǎn)、中風(fēng)險(xiǎn)、高風(fēng)險(xiǎn)、最高風(fēng)險(xiǎn)四個(gè)等級(jí)。

39.適當(dāng)性

解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循適當(dāng)性原則，向投資者充分揭示基金的風(fēng)險(xiǎn)。

40.股東董事監(jiān)事高級(jí)管理人員

解析：基金公司治理結(jié)構(gòu)應(yīng)當(dāng)明確股東、董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的職責(zé)。

五、簡(jiǎn)答題（共20分，每題5分）

41.答：

①基金募集信息披露：主要披露基金募集相關(guān)的信息，如基金合同、招募說(shuō)明書(shū)、基金份額發(fā)售公告等。

②基金運(yùn)作信息披露：主要披露基金運(yùn)作過(guò)程中相關(guān)信息，如基金凈值公告、基金定期報(bào)告、基金臨時(shí)報(bào)告等。

③基金終止信息披露：主要披露基金終止相關(guān)的信息，如基金清算報(bào)告等。

基金信息披露的特點(diǎn)是：真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)、公平。

42.答：

①保障基金資產(chǎn)安全；

②防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)；

③依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)；