2025國考上海證監(jiān)局申論公文寫作模擬題及答案一、概述本套試卷共包含3道題目，總分為50分。題型涵蓋公文寫作、應用文寫作和文章論述，緊密結(jié)合上海證監(jiān)局的職能特點及當前金融監(jiān)管熱點，要求考生具備較強的政策理解能力、問題分析能力和文字表達能力。題目1.公文寫作（15分）情境：2025年5月，上海證監(jiān)局接到某證券公司舉報，反映其競爭對手“華鑫證券”在宣傳材料中存在夸大業(yè)績、虛假承諾等違規(guī)行為，嚴重誤導投資者。根據(jù)《證券法》《證券公司監(jiān)督管理條例》等法規(guī)，上海證監(jiān)局需立即啟動核查程序，并撰寫《關(guān)于對華鑫證券違規(guī)宣傳行為進行核查的函》，要求其限期整改并提供相關(guān)材料。要求：（1）撰寫一份正式的《關(guān)于對華鑫證券違規(guī)宣傳行為進行核查的函》，字數(shù)控制在500字以內(nèi)；（2）函件需明確核查事項、整改要求及時間節(jié)點，語言嚴謹規(guī)范。2.應用文寫作（20分）情境：為提升投資者風險防范意識，上海證監(jiān)局計劃在2025年6月開展“防范非法證券活動”主題宣傳活動。要求針對上海地區(qū)投資者特點（如高凈值人群、中小企業(yè)主等），設計一份《“防范非法證券活動”宣傳活動方案》，內(nèi)容需包括活動目標、形式、時間安排、宣傳渠道及預期效果。要求：（1）撰寫一份完整的宣傳活動方案，字數(shù)控制在800字左右；（2）方案需體現(xiàn)針對性和可操作性，突出監(jiān)管部門的權(quán)威性和專業(yè)性。3.文章論述（15分）題目：“金融科技發(fā)展對證券監(jiān)管提出新挑戰(zhàn)，如何平衡創(chuàng)新與風險？”要求：（1）結(jié)合上海證監(jiān)局的監(jiān)管實踐，分析金融科技對證券市場的影響；（2）提出監(jiān)管建議，闡述如何構(gòu)建適應金融科技發(fā)展的監(jiān)管框架；（3）字數(shù)控制在1000字左右，觀點鮮明，邏輯清晰。答案及解析1.公文寫作（15分）《關(guān)于對華鑫證券違規(guī)宣傳行為進行核查的函》華鑫證券：近日，我局接到舉報，反映貴公司存在夸大業(yè)績、虛假承諾等違規(guī)宣傳行為，嚴重誤導投資者。根據(jù)《證券法》《證券公司監(jiān)督管理條例》等法規(guī)要求，為維護市場秩序，保護投資者合法權(quán)益，我局決定對相關(guān)情況展開核查?，F(xiàn)將核查事項函告如下：一、核查事項1.貴公司宣傳材料中關(guān)于“2024年業(yè)績增長30%”等數(shù)據(jù)的真實性；2.是否存在誤導性宣傳或承諾收益的行為；3.內(nèi)部合規(guī)管理制度是否健全。二、整改要求1.限期于2025年5月20日前提供相關(guān)宣傳材料的完整版及自查報告；2.對違規(guī)宣傳內(nèi)容進行即刻整改，確保后續(xù)宣傳合規(guī)合法。三、時間安排請于收到本函后5個工作日內(nèi)提交初步自查結(jié)果，核查組將在5月25日前開展現(xiàn)場檢查。如對核查事項有任何疑問，請及時與我局監(jiān)管一處聯(lián)系（電話。特此函告。上海證監(jiān)局2025年5月10日解析：（1）函件格式規(guī)范，要素齊全，符合監(jiān)管公文要求；（2）核查事項具體明確，整改要求具有可操作性；（3）時間節(jié)點清晰，體現(xiàn)監(jiān)管效率。2.應用文寫作（20分）《“防范非法證券活動”宣傳活動方案》一、活動目標通過多渠道宣傳，提升上海地區(qū)投資者對非法證券活動的識別能力，減少因非法集資導致的財產(chǎn)損失，增強全民風險防范意識。二、活動形式1.線上宣傳：-在微信公眾號、微博等平臺發(fā)布防騙短視頻、圖文案例；-舉辦“投資知識云課堂”，邀請專家講解非法證券活動識別技巧。2.線下活動：-在陸家嘴金融城、商圈等人流密集區(qū)設立咨詢臺，發(fā)放宣傳手冊；-聯(lián)合社區(qū)、企業(yè)開展“一對一”風險提示。三、時間安排-5月15日-5月20日：預熱宣傳，發(fā)布活動預告；-5月21日-5月25日：集中宣傳，線上線下同步推進；-5月26日-6月5日：總結(jié)反饋，收集投資者意見。四、宣傳渠道-主流媒體：上海電視臺、東方衛(wèi)視等；-金融機構(gòu)網(wǎng)點：證券公司、銀行網(wǎng)點等；-社區(qū)合作：與居委會、物業(yè)合作，覆蓋高凈值人群及中小企業(yè)主。五、預期效果通過活動，預計覆蓋上海10萬投資者，提升非法證券活動識別率40%，形成“監(jiān)管+市場”的防范合力。解析：（1）方案結(jié)構(gòu)完整，涵蓋目標、形式、時間、渠道等要素；（2）針對上海投資者特點，線上線下結(jié)合，覆蓋面廣；（3）可操作性強，體現(xiàn)監(jiān)管部門的主動性。3.文章論述（15分）“金融科技發(fā)展對證券監(jiān)管提出新挑戰(zhàn)，如何平衡創(chuàng)新與風險？”一、金融科技對證券監(jiān)管的影響近年來，上海作為金融創(chuàng)新高地，金融科技（FinTech）在證券市場滲透率顯著提升。區(qū)塊鏈、人工智能等技術(shù)推動了交易效率提升，但同時也帶來了新的監(jiān)管難題：1.監(jiān)管套利風險：部分機構(gòu)利用技術(shù)漏洞規(guī)避合規(guī)要求，如通過程序化交易進行內(nèi)幕交易；2.數(shù)據(jù)安全挑戰(zhàn)：投資者信息、交易數(shù)據(jù)等存在泄露風險，需加強跨境數(shù)據(jù)監(jiān)管；3.創(chuàng)新滯后于技術(shù)：傳統(tǒng)監(jiān)管手段難以應對高頻交易、智能投顧等新興模式，亟需動態(tài)調(diào)整規(guī)則。二、平衡創(chuàng)新與風險的監(jiān)管建議1.構(gòu)建敏捷監(jiān)管框架：-借鑒上海“監(jiān)管沙盒”試點經(jīng)驗，允許機構(gòu)在可控范圍內(nèi)測試創(chuàng)新產(chǎn)品；-建立技術(shù)監(jiān)管平臺，實時監(jiān)測異常交易行為。2.強化科技倫理監(jiān)管：-推動金融機構(gòu)簽署《金融科技倫理準則》，禁止利用算法歧視投資者；-要求機構(gòu)定期進行網(wǎng)絡安全評估，確保數(shù)據(jù)合規(guī)使用。3.提升監(jiān)管科技能力：-上海證監(jiān)局可引入AI輔助分析工具，提升風險識別效率；-加強與科技企業(yè)的合作，共同研發(fā)監(jiān)管解決方案。三、結(jié)語金融科技是證券市場發(fā)展的趨勢，監(jiān)管需以包容審慎為原則，既要防范系統(tǒng)性風險，也要激發(fā)市場活力。上海作為國際化金融中心，應率先探索“監(jiān)管+創(chuàng)新”