2025國考大連證監(jiān)局申論大作文模擬題及答案第一題（應(yīng)用文寫作，20分）題目要求：你受大連證監(jiān)局委托，起草一份面向轄區(qū)上市公司、證券期貨經(jīng)營機構(gòu)的《關(guān)于加強私募投資基金監(jiān)管風(fēng)險提示的通知》，內(nèi)容需包括但不限于：私募投資基金監(jiān)管政策要點、常見風(fēng)險類型、防范措施及舉報渠道。要求格式規(guī)范，語言嚴(yán)謹(jǐn)，字?jǐn)?shù)不少于400字。答案：關(guān)于進(jìn)一步加強私募投資基金監(jiān)管風(fēng)險提示的通知轄區(qū)內(nèi)各上市公司、證券期貨經(jīng)營機構(gòu)：為貫徹落實《中華人民共和國證券法》《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》等法律法規(guī)，切實防范私募投資基金領(lǐng)域風(fēng)險，保護(hù)投資者合法權(quán)益，現(xiàn)就加強私募投資基金監(jiān)管相關(guān)事項提示如下：一、私募投資基金監(jiān)管政策要點1.備案要求：私募基金管理人應(yīng)依法完成備案，并持續(xù)更新登記信息，確保合規(guī)運營。2.投資范圍：私募基金投資應(yīng)遵循專業(yè)化、規(guī)范化的原則，嚴(yán)禁挪用基金財產(chǎn)或從事非法集資活動。3.信息披露：管理人需定期向投資者披露基金運作情況，確保信息真實、準(zhǔn)確、完整。二、常見風(fēng)險類型1.流動性風(fēng)險：部分私募基金投資期限過長，缺乏流動性安排，易導(dǎo)致投資者資金鏈斷裂。2.合規(guī)風(fēng)險：部分機構(gòu)通過虛假宣傳、承諾保本保息等手段違規(guī)募集資金，擾亂市場秩序。3.關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險：私募基金與關(guān)聯(lián)方進(jìn)行利益輸送，損害投資者利益。三、防范措施1.加強內(nèi)部管理：完善風(fēng)險控制體系，嚴(yán)格審查投資標(biāo)的，確保合規(guī)運作。2.強化投資者教育：揭示私募基金風(fēng)險，引導(dǎo)投資者理性投資，避免盲目跟風(fēng)。3.暢通舉報渠道：如發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為，可向大連證監(jiān)局或中國證監(jiān)會舉報（電話：XXX-XXXXXXX，郵箱：XXXX@）。請各機構(gòu)高度重視，切實履行主體責(zé)任，共同維護(hù)私募基金市場秩序。特此通知。大連證監(jiān)局2025年X月X日第二題（文章論述，30分）題目要求：結(jié)合大連作為東北振興重要節(jié)點城市的特點，論述“金融科技賦能區(qū)域經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展”的必要性與路徑。要求觀點明確，邏輯嚴(yán)謹(jǐn)，論據(jù)充分，字?jǐn)?shù)不少于600字。答案：金融科技賦能區(qū)域經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的路徑與意義大連，作為東北地區(qū)的重要經(jīng)濟(jì)中心和港口城市，正處于全面振興的關(guān)鍵階段。金融科技（FinTech）作為現(xiàn)代金融與信息技術(shù)的深度融合，為區(qū)域經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展提供了新的動能。通過創(chuàng)新金融產(chǎn)品、優(yōu)化服務(wù)模式、提升監(jiān)管效率，金融科技能夠有效破解傳統(tǒng)金融服務(wù)的痛點，助力大連乃至東北地區(qū)實現(xiàn)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)優(yōu)化與競爭力提升。一、金融科技賦能的必要性1.破解“融資難”問題：東北地區(qū)傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)占比高，中小企業(yè)融資需求旺盛但信用體系不完善。金融科技可通過大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈等技術(shù)，建立動態(tài)信用評估模型，降低信息不對稱，提高融資效率。2.提升服務(wù)普惠性：金融科技能夠突破時空限制，通過移動支付、線上信貸等手段，將金融服務(wù)延伸至農(nóng)村、小微企業(yè)等傳統(tǒng)金融覆蓋不足的領(lǐng)域。3.增強風(fēng)險防控能力：借助人工智能、機器學(xué)習(xí)等技術(shù)，金融機構(gòu)可實時監(jiān)測市場風(fēng)險，預(yù)警非法集資、詐騙等行為，維護(hù)區(qū)域金融穩(wěn)定。二、金融科技賦能的路徑1.構(gòu)建區(qū)域數(shù)字金融生態(tài)：大連可依托港口經(jīng)濟(jì)優(yōu)勢，打造“港口+金融科技”特色產(chǎn)業(yè)集群，推動航運物流、跨境電商等領(lǐng)域與金融科技深度結(jié)合。例如，通過區(qū)塊鏈技術(shù)優(yōu)化供應(yīng)鏈金融，降低中小企業(yè)融資成本。2.完善政策支持體系：政府應(yīng)出臺專項政策，鼓勵金融機構(gòu)與科技企業(yè)合作，提供稅收優(yōu)惠、人才引進(jìn)等支持。同時，建立監(jiān)管沙盒機制，在風(fēng)險可控前提下試點創(chuàng)新業(yè)務(wù)。3.加強人才培養(yǎng)與引進(jìn)：金融科技發(fā)展離不開專業(yè)人才。大連可依托高校資源，開設(shè)FinTech相關(guān)專業(yè)，吸引國內(nèi)外高端人才，形成人才集聚效應(yīng)。三、結(jié)語金融科技不僅是金融行業(yè)的變革，更是區(qū)域經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級的催化劑。大連應(yīng)搶抓機遇，以金融科技為引擎，推動產(chǎn)業(yè)數(shù)字化、服務(wù)智能化，為東北振興注入新活力。未來，隨著監(jiān)管政策的完善和技術(shù)創(chuàng)新，金融科技將與實體經(jīng)濟(jì)實現(xiàn)更高效的協(xié)同，助力區(qū)域經(jīng)濟(jì)邁向高質(zhì)量發(fā)展新階段。第三題（綜合分析，25分）題目要求：近年來，大連轄區(qū)部分上市公司因信息披露不及時、財務(wù)造假等問題被處罰，暴露出監(jiān)管與市場存在的短板。請分析問題原因并提出改進(jìn)建議。要求分析深入，建議可行，字?jǐn)?shù)不少于500字。答案：上市公司監(jiān)管問題分析及改進(jìn)建議近年來，大連轄區(qū)部分上市公司因信息披露違規(guī)、財務(wù)造假等問題頻發(fā)，不僅損害了投資者利益，也影響了資本市場的公信力。究其原因，主要涉及監(jiān)管、企業(yè)、投資者等多層面因素。一、問題原因分析1.企業(yè)合規(guī)意識薄弱：部分上市公司內(nèi)部控制不健全，對信息披露的重視程度不足，甚至為追求短期業(yè)績操縱財務(wù)數(shù)據(jù)。例如，通過關(guān)聯(lián)交易虛增利潤、隱藏負(fù)債等行為屢見不鮮。2.監(jiān)管存在滯后性：傳統(tǒng)監(jiān)管手段依賴事后處罰，對新興財務(wù)造假手段（如通過復(fù)雜交易結(jié)構(gòu)避稅）的識別能力不足。此外，跨境監(jiān)管協(xié)作不足，部分企業(yè)利用境外上市平臺規(guī)避國內(nèi)監(jiān)管。3.投資者教育不足：部分投資者缺乏風(fēng)險識別能力，容易被“高收益”宣傳誤導(dǎo)，導(dǎo)致維權(quán)意識不強，縱容了企業(yè)違規(guī)行為。二、改進(jìn)建議1.強化監(jiān)管科技應(yīng)用：大連證監(jiān)局可引入人工智能、大數(shù)據(jù)等技術(shù)，建立智能監(jiān)控平臺，實時分析上市公司財務(wù)數(shù)據(jù)、交易行為，提升風(fēng)險預(yù)警能力。同時，加強與稅務(wù)、海關(guān)等部門的協(xié)作，打擊跨境財務(wù)造假。2.完善處罰機制：加大對財務(wù)造假的懲處力度，提高違法成本。例如，對涉事高管實施市場禁入，并要求企業(yè)退賠投資者損失，形成威懾效應(yīng)。3.加強投資者教育：通過媒體宣傳、投資者論壇等形式，普及財務(wù)知識，提升投資者風(fēng)險識別能力。同時，鼓勵維權(quán)組織發(fā)展，為中小投資者提供法律支持。4.推動企業(yè)內(nèi)部控制優(yōu)化：督促上市公司建立獨立董事制度，強化審計委員會作用，確保信息披露的真實性、完整性。三、結(jié)語上市公司監(jiān)管是一個系統(tǒng)工程，需要監(jiān)管、企業(yè)、投資者共同參與。大連證監(jiān)局應(yīng)堅持“零容忍”態(tài)度，以科技賦能監(jiān)管，以制度約束行為，以教育引導(dǎo)市場，切實維護(hù)資本市場的健康穩(wěn)定。第四題（公文寫作，15分）題目要求：你作為大連證監(jiān)局工作人員，需就轄區(qū)證券公司合規(guī)經(jīng)營情況撰寫一份內(nèi)部報告，內(nèi)容需包括：問題表現(xiàn)、原因分析、整改建議。要求結(jié)構(gòu)清晰，語言簡練，字?jǐn)?shù)不少于300字。答案：關(guān)于轄區(qū)證券公司合規(guī)經(jīng)營情況的內(nèi)部報告一、問題表現(xiàn)1.業(yè)務(wù)合規(guī)意識不足：部分證券公司對《證券法》《證券公司監(jiān)督管理條例》等法規(guī)學(xué)習(xí)不到位，存在違規(guī)開展場外配資、誤導(dǎo)性銷售等問題。2.內(nèi)部控制薄弱：部分機構(gòu)風(fēng)險隔離機制不完善，存在“經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)”與“投資銀行”交叉操作風(fēng)險。3.員工行為管理缺失：個別員工違規(guī)私下接受客戶委托操作賬戶，或泄露內(nèi)幕信息。二、原因分析1.監(jiān)管壓力傳導(dǎo)不足：部分機構(gòu)對合規(guī)經(jīng)營的重要性認(rèn)識不足，未將監(jiān)管要求落實到業(yè)務(wù)流程中。2.激勵約束機制不完善：對合規(guī)經(jīng)營的獎勵與對違規(guī)行為的處罰不對等，導(dǎo)致員工“重業(yè)績輕合規(guī)”。3.科技監(jiān)管能力不足：傳統(tǒng)監(jiān)管手段難以覆蓋高頻、復(fù)雜的違規(guī)行為，需要技術(shù)手段補充。三、整改建議1.強化合規(guī)培訓(xùn)：定期組織法規(guī)培訓(xùn)，要求機構(gòu)開展內(nèi)部合規(guī)自查，建立“合規(guī)案例庫”供學(xué)習(xí)參考。2.完善內(nèi)控體系：推動證券公司建立“三道防線”機制，確保業(yè)務(wù)操作與風(fēng)控措施有效分離。3.引入科技監(jiān)管：探索使用區(qū)塊鏈等技術(shù)，實現(xiàn)交易數(shù)據(jù)全程留痕，提升監(jiān)管精準(zhǔn)度。特此報告。答案解析第一題解析：本題考察應(yīng)用文寫作能力，要求考生熟悉私募投資基金監(jiān)管政策，并能結(jié)合地域特點（大連證監(jiān)局）撰寫風(fēng)險提示。答案需分條列舉政策要點、風(fēng)險類型及防范措施，語言需符合監(jiān)管文件風(fēng)格，體現(xiàn)嚴(yán)謹(jǐn)性。第二題解析：本題考查文章論述能力，要求考生結(jié)合大連地域特點，論述金融科技對區(qū)域經(jīng)濟(jì)的作用。答案需從必要性、路徑、案例等方面展開，邏輯清晰，論據(jù)可結(jié)合大連產(chǎn)業(yè)優(yōu)勢（如港口經(jīng)濟(jì)、跨境電商）展開。第三題解析：本題考察綜合分析能力，要求考生分析上市公司監(jiān)