2025國考吉林證監(jiān)局申論易錯點一、歸納概括類（共3題，每題15分，合計45分）題目1（15分）：閱讀以下材料，概括吉林證監(jiān)局在提升上市公司質(zhì)量方面采取的主要措施及其成效。材料：近年來，吉林證監(jiān)局深入推進上市公司質(zhì)量提升工作，取得顯著成效。首先，加強上市審核，優(yōu)化審核流程，嚴把發(fā)行上市準入關(guān)，2023年全省新增上市公司數(shù)量同比增長20%，其中高科技企業(yè)占比提升35%。其次，強化日常監(jiān)管，建立“雙隨機、一公開”監(jiān)管機制，對上市公司財務造假、信息披露違規(guī)行為實施精準打擊，查處案件數(shù)量同比增長50%。再次，推動上市公司規(guī)范治理，引導企業(yè)完善股權(quán)結(jié)構(gòu)，引入外部董事，2023年全省上市公司獨立董事占比達到40%。此外，開展“一對一”幫扶，針對中小企業(yè)融資難題，協(xié)調(diào)金融機構(gòu)提供綠色信貸，2023年上市公司融資額同比增長30%。最后，加強投資者教育，舉辦“上市公司開放日”活動，提升投資者理性投資意識，市場波動率明顯下降。題目2（15分）：閱讀以下材料，概括當前吉林轄區(qū)上市公司在信息披露方面存在的主要問題及原因。材料：吉林轄區(qū)部分上市公司在信息披露方面存在以下問題：一是財務數(shù)據(jù)真實性存疑，2023年抽查發(fā)現(xiàn)15%的公司存在虛增收入、隱瞞負債現(xiàn)象；二是關(guān)聯(lián)交易披露不及時，部分企業(yè)通過關(guān)聯(lián)方轉(zhuǎn)移利潤，損害中小股東利益；三是非經(jīng)營性信息披露不規(guī)范，如高管個人事項、高管親屬經(jīng)商情況等敏感信息未按規(guī)定披露。究其原因，部分企業(yè)內(nèi)部控制制度不健全，財務人員專業(yè)能力不足；部分企業(yè)治理結(jié)構(gòu)不完善，董事會獨立性較弱；此外，證監(jiān)部門監(jiān)管力度雖大，但部分企業(yè)存在僥幸心理，合規(guī)意識淡薄。題目3（15分）：閱讀以下材料，概括吉林證監(jiān)局在防范證券市場風險方面構(gòu)建的“三道防線”及其作用。材料：吉林證監(jiān)局構(gòu)建了“三道防線”防范證券市場風險：第一道防線是基層監(jiān)管人員，通過“網(wǎng)格化”監(jiān)管，對轄區(qū)證券期貨經(jīng)營機構(gòu)、基金子公司等重點機構(gòu)實施日常巡查，及時發(fā)現(xiàn)并處置風險隱患；第二道防線是風險監(jiān)測系統(tǒng)，利用大數(shù)據(jù)技術(shù)對市場交易、資金流向進行實時監(jiān)控，2023年成功預警并攔截違規(guī)資金流動案例12起；第三道防線是應急處置機制，建立跨部門協(xié)調(diào)小組，一旦發(fā)生重大風險事件，可迅速啟動應急預案，2023年成功處置一起上市公司債券違約事件，避免投資者損失超億元。三道防線相互補充，形成立體化風險防控體系。二、綜合分析類（共2題，每題20分，合計40分）題目4（20分）：閱讀以下材料，分析吉林證監(jiān)局在推動區(qū)域金融科技創(chuàng)新中面臨的主要挑戰(zhàn)，并提出對策建議。材料：近年來，吉林證監(jiān)局積極推動區(qū)域金融科技創(chuàng)新，但面臨諸多挑戰(zhàn)：一是科技人才短缺，轄區(qū)金融科技企業(yè)平均年齡超過40歲，年輕研發(fā)人才不足20%；二是基礎(chǔ)設施薄弱，部分縣域金融機構(gòu)數(shù)字化轉(zhuǎn)型滯后，系統(tǒng)安全性不足；三是政策協(xié)同不足，省、市兩級在金融科技監(jiān)管方面存在職能交叉，導致監(jiān)管空白；四是企業(yè)創(chuàng)新動力不足，部分企業(yè)擔心創(chuàng)新投入風險大，寧愿選擇“躺平”。盡管如此，吉林證監(jiān)局已建立“金融科技實驗室”，引入外部專家團隊，但仍需進一步突破瓶頸。題目5（20分）：閱讀以下材料，分析吉林證監(jiān)局在優(yōu)化營商環(huán)境方面如何平衡監(jiān)管與服務的關(guān)系，并指出可改進之處。材料：吉林證監(jiān)局在優(yōu)化營商環(huán)境方面取得進展：一是簡化企業(yè)上市流程，推行“即報即審”制度，2023年企業(yè)上市時間縮短30%；二是設立“綠色通道”，對科技型中小企業(yè)融資需求優(yōu)先審批，2023年累計幫扶企業(yè)60家；三是開展“監(jiān)管沙盒”試點，允許金融科技企業(yè)先行先試，但需滿足嚴格的合規(guī)要求。然而，部分企業(yè)反映“監(jiān)管過于嚴苛”，尤其是一些初創(chuàng)企業(yè)因缺乏合規(guī)經(jīng)驗，常因小問題被處罰；同時，部分監(jiān)管政策尚未細化，導致企業(yè)執(zhí)行難度較大。三、提出對策類（共1題，25分）題目6（25分）：閱讀以下材料，針對吉林轄區(qū)上市公司治理水平偏低的問題，提出切實可行的改進措施。材料：吉林轄區(qū)上市公司治理水平整體偏低：一是董事會獨立性不足，部分上市公司董事會成員與控股股東存在親屬關(guān)系或利益沖突；二是股東大會流于形式，中小股東參會率不足5%，表決權(quán)被“大股東操控”；三是信息披露不及時，部分企業(yè)年報延期提交，2023年有8家公司因披露延遲被處罰；四是高管薪酬與公司業(yè)績脫節(jié)，部分企業(yè)高管僅領(lǐng)取固定薪酬，缺乏激勵約束機制。這些問題導致公司決策效率低下，風險積聚。四、應用文寫作類（共1題，30分）題目7（30分）：假如你是吉林證監(jiān)局工作人員，請以“防范證券市場風險”為主題，草擬一份面向轄區(qū)中小投資者的風險提示函。五、文章論述類（共1題，35分）題目8（35分）：結(jié)合當前吉林轄區(qū)資本市場發(fā)展實際，以“金融科技賦能監(jiān)管，提升服務效能”為題，寫一篇文章。答案與解析一、歸納概括類題目1（15分）答案：主要措施：1.嚴格上市審核，優(yōu)化流程，嚴把準入關(guān)；2.強化日常監(jiān)管，精準打擊財務造假和信息披露違規(guī)；3.推動公司治理規(guī)范，完善股權(quán)結(jié)構(gòu)，提升獨立董事比例；4.一對一幫扶，協(xié)調(diào)金融機構(gòu)解決中小企業(yè)融資難題；5.加強投資者教育，舉辦開放日活動，提升市場理性。成效：1.新增上市公司數(shù)量增長20%，高科技企業(yè)占比提升35%；2.查處案件數(shù)量增長50%，市場秩序改善；3.獨立董事占比達40%，公司治理水平提升；4.上市公司融資額增長30%，金融支持力度加大；5.市場波動率下降，投資者信心增強。解析：本題考查對材料信息的全面概括能力。作答時需抓住“措施”和“成效”兩個核心維度，分點列出，避免遺漏。材料中明確列出的行動（如審核、監(jiān)管、幫扶等）和量化數(shù)據(jù)（如增長比例）是作答關(guān)鍵。題目2（15分）答案：主要問題：1.財務數(shù)據(jù)真實性存疑，虛增收入、隱瞞負債；2.關(guān)聯(lián)交易披露不及時，損害中小股東利益；3.非經(jīng)營性信息披露不規(guī)范，敏感信息未披露。原因：1.內(nèi)部控制不健全，財務人員專業(yè)能力不足；2.治理結(jié)構(gòu)不完善，董事會獨立性弱；3.證監(jiān)部門監(jiān)管力度雖大，但企業(yè)合規(guī)意識淡薄。解析：本題需區(qū)分“問題”和“原因”，不能混淆。材料中直接描述的問題用“存在”開頭，原因需從企業(yè)、監(jiān)管、文化等多角度歸納。邏輯清晰、分點作答是得分關(guān)鍵。題目3（15分）答案：“三道防線”：1.基層監(jiān)管人員：實施“網(wǎng)格化”監(jiān)管，日常巡查；2.風險監(jiān)測系統(tǒng)：大數(shù)據(jù)實時監(jiān)控，預警違規(guī)資金；3.應急處置機制：跨部門協(xié)調(diào)，啟動應急預案。作用：1.基層防線發(fā)現(xiàn)隱患，防止問題擴大；2.監(jiān)測系統(tǒng)快速預警，及時攔截風險；3.應急機制避免損失，維護市場穩(wěn)定。解析：本題需概括“三道防線”的具體內(nèi)容和功能。材料中直接描述的職責（如巡查、監(jiān)測、處置）是作答重點，作用需結(jié)合業(yè)務邏輯提煉。二、綜合分析類題目4（20分）答案：挑戰(zhàn)：1.科技人才短缺，年輕研發(fā)人才不足；2.基礎(chǔ)設施薄弱，縣域金融機構(gòu)數(shù)字化滯后；3.政策協(xié)同不足，省市級監(jiān)管職能交叉；4.企業(yè)創(chuàng)新動力不足，擔心投入風險。對策建議：1.加強人才引進，與高校合作設立“訂單班”，定向培養(yǎng)金融科技人才；2.加大財政投入，支持縣域金融機構(gòu)升級系統(tǒng)，提升安全標準；3.明確部門職責，成立省級金融科技監(jiān)管協(xié)調(diào)小組，避免監(jiān)管空白；4.設立風險補償基金，降低企業(yè)創(chuàng)新試錯成本，激發(fā)市場活力。解析：分析挑戰(zhàn)需從人才、技術(shù)、政策、市場四個維度展開，對策需針對挑戰(zhàn)提出具體、可操作的方案。避免空泛議論，結(jié)合吉林實際提出建議。題目5（20分）答案：平衡監(jiān)管與服務的體現(xiàn)：1.簡化上市流程，推行“即報即審”，提高效率；2.設立“綠色通道”，優(yōu)先審批科技型中小企業(yè)融資需求；3.開展“監(jiān)管沙盒”，允許創(chuàng)新先行，但嚴格合規(guī)?？筛倪M之處：1.部分企業(yè)反映監(jiān)管過于嚴苛，需優(yōu)化處罰標準；2.政策細節(jié)未細化，導致企業(yè)執(zhí)行難度大；3.可加強合規(guī)培訓，降低企業(yè)合規(guī)成本。解析：本題需先肯定監(jiān)管局的做法，再指出不足。材料中企業(yè)反饋的問題（如“監(jiān)管嚴苛”）是改進重點，對策需體現(xiàn)“松緊有度”的平衡思維。三、提出對策類題目6（25分）答案：改進措施：1.完善公司治理結(jié)構(gòu)：-嚴格選任獨立董事，要求其無關(guān)聯(lián)關(guān)系；-提高中小股東參會率，引入線上投票機制。2.強化信息披露監(jiān)管：-嚴格執(zhí)行年報提交時限，對延期企業(yè)加大處罰力度；-建立信息披露“黑名單”制度，聯(lián)合媒體曝光違規(guī)行為。3.優(yōu)化高管激勵機制：-將業(yè)績考核納入薪酬體系，引入股權(quán)激勵；-設立“不勤勉”高管列入觀察名單，觸發(fā)處罰機制。4.加強合規(guī)文化建設：-定期舉辦公司治理培訓，提升管理層合規(guī)意識；-鼓勵內(nèi)部舉報，對“吹哨人”給予經(jīng)濟獎勵。解析：對策需針對問題提出，避免空泛。如“選任獨立董事”直接對應“董事會獨立性不足”問題，措施需具體、可落地。四、應用文寫作類題目7（30分）答案：風險提示函吉林轄區(qū)廣大中小投資者：當前證券市場波動加劇，部分上市公司存在經(jīng)營風險，為保護您的合法權(quán)益，吉林證監(jiān)局提醒您注意以下事項：1.警惕財務造假：關(guān)注公司年報、季報，如發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)異常，及時向證監(jiān)會舉報；2.理性投資關(guān)聯(lián)交易：留意大股東資金占用、利潤輸送等違規(guī)行為；3.避免盲目跟風：謹防“薦股大師”虛假宣傳，投資前務必核實公司基本面；4.分散投資風險：不要將所有資金投入單一股票，合理配置資產(chǎn)。如遇問題，可撥打12385證券期貨投資者保護熱線咨詢。吉林證監(jiān)局2024年X月X日解析：格式需規(guī)范，內(nèi)容需貼近中小投資者需求。避免法律術(shù)語，語言通俗，分點列出風險點。五、文章論述類題目8（35分）答案：金融科技賦能監(jiān)管，提升服務效能吉林轄區(qū)資本市場正處于轉(zhuǎn)型升級關(guān)鍵期，金融科技成為提升監(jiān)管效能的核心驅(qū)動力。一方面，大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)可優(yōu)化監(jiān)管手段，另一方面，數(shù)字化平臺可增強服務中小企業(yè)的能力。金融科技重塑監(jiān)管模式：首先，智能風控系統(tǒng)可實時監(jiān)測市場異常交易，如2023年吉林證監(jiān)局利用AI識別出12起違規(guī)資金流動，較傳統(tǒng)方式效率提升80%。其次，區(qū)塊鏈技術(shù)可提升信息披露透明度，部分上市公司試點“區(qū)塊鏈存證”，數(shù)據(jù)篡改風險降低90%。此外，區(qū)塊鏈還可用于股權(quán)登記，簡化交易流程。金融科技提升服務效能：針對中小企業(yè)融資難題，吉林證監(jiān)局推動“數(shù)字信貸”平臺，企業(yè)通過API接口上傳數(shù)據(jù)，銀行自動審批，貸款時間從30天壓縮至3天。同時，區(qū)塊鏈可解決供應鏈金融痛點，如農(nóng)戶通過智能合約自動獲得農(nóng)資采購貸款，降低融資門檻。挑戰(zhàn)