2025國(guó)考江西證監(jiān)局申論對(duì)策建議高分筆記第一部分：歸納概括類(lèi)題目（共3題，每題15分，總分45分）題目1（15分）：閱讀以下材料，概括江西省證監(jiān)局在防范證券市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)方面存在的突出問(wèn)題。要求：全面、準(zhǔn)確，不超過(guò)300字。材料：1.近年來(lái)，江西省證監(jiān)局積極開(kāi)展證券市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)防控工作，取得一定成效。但部分區(qū)域性證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)薄弱，內(nèi)控機(jī)制不健全，存在違規(guī)經(jīng)營(yíng)、挪用客戶(hù)資金等問(wèn)題。2.部分上市公司治理結(jié)構(gòu)不完善，信息披露不及時(shí)，誤導(dǎo)投資者行為時(shí)有發(fā)生。特別是中小企業(yè)板上市公司，財(cái)務(wù)造假、關(guān)聯(lián)交易違規(guī)等問(wèn)題較為突出。3.基層投資者風(fēng)險(xiǎn)教育不足，非法集資、網(wǎng)絡(luò)詐騙等案件頻發(fā)，嚴(yán)重?fù)p害投資者權(quán)益。部分地區(qū)證監(jiān)局對(duì)風(fēng)險(xiǎn)隱患排查不夠徹底，監(jiān)管力度有待加強(qiáng)。4.證監(jiān)局內(nèi)部協(xié)作機(jī)制不完善，跨部門(mén)信息共享不暢，導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)防控存在盲區(qū)。部分監(jiān)管人員專(zhuān)業(yè)能力不足，難以應(yīng)對(duì)新型金融風(fēng)險(xiǎn)。答案：江西省證監(jiān)局在防范證券市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)方面存在以下突出問(wèn)題：一是部分證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)薄弱，內(nèi)控機(jī)制不健全，違規(guī)經(jīng)營(yíng)、挪用客戶(hù)資金現(xiàn)象頻發(fā)；二是上市公司治理結(jié)構(gòu)不完善，信息披露不及時(shí)，財(cái)務(wù)造假、關(guān)聯(lián)交易違規(guī)問(wèn)題突出；三是投資者風(fēng)險(xiǎn)教育不足，非法集資、網(wǎng)絡(luò)詐騙案件頻發(fā)；四是基層監(jiān)管力度不夠，風(fēng)險(xiǎn)隱患排查不徹底；五是內(nèi)部協(xié)作機(jī)制不完善，跨部門(mén)信息共享不暢，監(jiān)管人員專(zhuān)業(yè)能力不足。題目2（15分）：閱讀以下材料，概括江西省證監(jiān)局在推動(dòng)證券市場(chǎng)高質(zhì)量發(fā)展方面的主要舉措。要求：條理清晰，不超過(guò)300字。材料：1.江西證監(jiān)局出臺(tái)《關(guān)于支持江西省企業(yè)上市融資的指導(dǎo)意見(jiàn)》，鼓勵(lì)符合條件的企業(yè)通過(guò)多層次資本市場(chǎng)融資，優(yōu)化上市公司結(jié)構(gòu)。2.加強(qiáng)對(duì)上市公司并購(gòu)重組的監(jiān)管，引導(dǎo)企業(yè)通過(guò)市場(chǎng)化方式實(shí)現(xiàn)資源整合，提升核心競(jìng)爭(zhēng)力。同時(shí)，嚴(yán)厲打擊惡意并購(gòu)、虛假重組等行為。3.推動(dòng)證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，鼓勵(lì)機(jī)構(gòu)運(yùn)用大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)提升風(fēng)險(xiǎn)管理能力，防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)。4.開(kāi)展“證券市場(chǎng)投資者保護(hù)”專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)，加強(qiáng)投資者教育，完善投訴處理機(jī)制，提升投資者維權(quán)意識(shí)。5.加強(qiáng)與地方政府合作，推動(dòng)“證地合作”項(xiàng)目落地，支持江西省綠色金融、科技創(chuàng)新等領(lǐng)域發(fā)展。答案：江西省證監(jiān)局推動(dòng)證券市場(chǎng)高質(zhì)量發(fā)展的主要舉措包括：一是出臺(tái)政策支持企業(yè)上市融資，優(yōu)化上市公司結(jié)構(gòu)；二是加強(qiáng)并購(gòu)重組監(jiān)管，引導(dǎo)企業(yè)市場(chǎng)化整合資源；三是推動(dòng)證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，提升風(fēng)險(xiǎn)管理能力；四是開(kāi)展投資者保護(hù)專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)，完善投訴處理機(jī)制；五是加強(qiáng)“證地合作”，支持綠色金融、科技創(chuàng)新等領(lǐng)域發(fā)展。題目3（15分）：閱讀以下材料，概括江西省證監(jiān)局在加強(qiáng)證券行業(yè)監(jiān)管隊(duì)伍建設(shè)方面的主要做法。要求：全面、準(zhǔn)確，不超過(guò)300字。材料：1.江西證監(jiān)局實(shí)施“監(jiān)管能力提升工程”，組織監(jiān)管人員參加專(zhuān)業(yè)培訓(xùn)，提升風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和處置能力。2.建立健全監(jiān)管人員輪崗交流制度，促進(jìn)跨部門(mén)協(xié)作，避免監(jiān)管漏洞。同時(shí)，加強(qiáng)廉政教育，筑牢監(jiān)管人員思想防線。3.引入外部專(zhuān)家參與監(jiān)管工作，建立“專(zhuān)家智庫(kù)”，為復(fù)雜案件提供專(zhuān)業(yè)意見(jiàn)。4.推行“監(jiān)管科技”應(yīng)用，利用大數(shù)據(jù)分析技術(shù)提升監(jiān)管效率，實(shí)現(xiàn)精準(zhǔn)監(jiān)管。5.完善績(jī)效考核機(jī)制，將監(jiān)管成效與人員晉升掛鉤，激發(fā)監(jiān)管人員工作積極性。答案：江西省證監(jiān)局加強(qiáng)證券行業(yè)監(jiān)管隊(duì)伍建設(shè)的做法包括：一是實(shí)施監(jiān)管能力提升工程，組織專(zhuān)業(yè)培訓(xùn)；二是建立輪崗交流制度，加強(qiáng)跨部門(mén)協(xié)作；三是引入外部專(zhuān)家參與監(jiān)管，建立“專(zhuān)家智庫(kù)”；四是推行“監(jiān)管科技”，提升監(jiān)管效率；五是完善績(jī)效考核機(jī)制，激發(fā)監(jiān)管人員積極性。第二部分：提出對(duì)策類(lèi)題目（共2題，每題25分，總分50分）題目4（25分）：閱讀以下材料，針對(duì)江西省證監(jiān)局在防范證券市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)方面存在的突出問(wèn)題，提出具體對(duì)策建議。要求：有針對(duì)性、可行性，不超過(guò)400字。材料：（同題目1的材料）答案：針對(duì)江西省證監(jiān)局在防范證券市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)方面存在的問(wèn)題，提出以下對(duì)策建議：1.強(qiáng)化證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)監(jiān)管。加強(qiáng)對(duì)區(qū)域性證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的內(nèi)控檢查，嚴(yán)厲打擊違規(guī)經(jīng)營(yíng)、挪用客戶(hù)資金行為，提升機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。2.完善上市公司治理。督促上市公司建立健全獨(dú)立董事制度，提高信息披露質(zhì)量，嚴(yán)厲打擊財(cái)務(wù)造假、關(guān)聯(lián)交易違規(guī)行為。3.加強(qiáng)投資者風(fēng)險(xiǎn)教育。通過(guò)線上線下相結(jié)合的方式，開(kāi)展投資者教育活動(dòng)，提升投資者識(shí)別非法集資、網(wǎng)絡(luò)詐騙的能力。4.提升基層監(jiān)管能力。加強(qiáng)基層證監(jiān)局的資源投入，完善風(fēng)險(xiǎn)排查機(jī)制，確保風(fēng)險(xiǎn)隱患早發(fā)現(xiàn)、早處置。5.優(yōu)化內(nèi)部協(xié)作機(jī)制。建立跨部門(mén)信息共享平臺(tái)，加強(qiáng)監(jiān)管人員專(zhuān)業(yè)培訓(xùn)，提升監(jiān)管合力。題目5（25分）：閱讀以下材料，針對(duì)江西省證監(jiān)局在推動(dòng)證券市場(chǎng)高質(zhì)量發(fā)展方面存在的不足，提出具體對(duì)策建議。要求：有針對(duì)性、創(chuàng)新性，不超過(guò)400字。材料：1.江西省上市公司數(shù)量相對(duì)較少，且集中在傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)，缺乏具有全國(guó)影響力的龍頭企業(yè)。2.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)服務(wù)能力不足，對(duì)中小企業(yè)的支持力度不夠，融資渠道單一。3.證券市場(chǎng)投資者結(jié)構(gòu)不均衡，機(jī)構(gòu)投資者占比低，市場(chǎng)波動(dòng)較大。4.綠色金融、科技創(chuàng)新等領(lǐng)域融資支持不足，與江西省產(chǎn)業(yè)發(fā)展方向不匹配。答案：針對(duì)江西省證監(jiān)局在推動(dòng)證券市場(chǎng)高質(zhì)量發(fā)展方面存在的不足，提出以下對(duì)策建議：1.優(yōu)化上市公司結(jié)構(gòu)。鼓勵(lì)江西省企業(yè)通過(guò)并購(gòu)重組、股權(quán)融資等方式提升競(jìng)爭(zhēng)力，培育具有全國(guó)影響力的龍頭企業(yè)。2.提升證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)服務(wù)能力。引導(dǎo)證券機(jī)構(gòu)開(kāi)發(fā)針對(duì)中小企業(yè)的金融產(chǎn)品，拓寬融資渠道，支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展。3.培育機(jī)構(gòu)投資者。通過(guò)政策優(yōu)惠、稅收減免等方式，吸引更多機(jī)構(gòu)投資者參與江西省證券市場(chǎng)，穩(wěn)定市場(chǎng)預(yù)期。4.發(fā)展特色金融。加大對(duì)綠色金融、科技創(chuàng)新等領(lǐng)域的支持力度，推出專(zhuān)項(xiàng)金融產(chǎn)品，推動(dòng)江西省產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)。5.加強(qiáng)區(qū)域合作。與周邊省份證監(jiān)局建立合作機(jī)制，共同推動(dòng)證券市場(chǎng)一體化發(fā)展。第三部分：應(yīng)用文寫(xiě)作類(lèi)題目（共1題，25分）題目6（25分）：假如你是江西省證監(jiān)局工作人員，請(qǐng)草擬一份關(guān)于開(kāi)展“證券市場(chǎng)投資者保護(hù)”專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)的方案（通知），要求：內(nèi)容具體、條理清晰，不超過(guò)500字。答案：江西省證監(jiān)局關(guān)于開(kāi)展“證券市場(chǎng)投資者保護(hù)”專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)的通知各證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)、上市公司及相關(guān)單位：為切實(shí)保護(hù)投資者合法權(quán)益，維護(hù)證券市場(chǎng)秩序，現(xiàn)決定開(kāi)展“證券市場(chǎng)投資者保護(hù)”專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)，具體方案如下：一、專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)目標(biāo)通過(guò)宣傳教育、投訴處理、風(fēng)險(xiǎn)排查等措施，提升投資者風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，減少非法集資、網(wǎng)絡(luò)詐騙等案件發(fā)生，切實(shí)保護(hù)投資者合法權(quán)益。二、主要措施1.加強(qiáng)投資者教育。通過(guò)線上線下相結(jié)合的方式，開(kāi)展投資者教育活動(dòng)，普及證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)，提升投資者識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的能力。2.完善投訴處理機(jī)制。建立健全投訴舉報(bào)平臺(tái)，及時(shí)處理投資者投訴，維護(hù)投資者合法權(quán)益。3.強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)排查。加強(qiáng)對(duì)證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)、上市公司等重點(diǎn)對(duì)象的監(jiān)管，嚴(yán)厲打擊違法違規(guī)行為。4.開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)檢查。組織力量對(duì)區(qū)域性證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)、中小企業(yè)板上市公司進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)檢查，確保市場(chǎng)平穩(wěn)運(yùn)行。三、工作要求各相關(guān)單位要高度重視此次專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)，明確責(zé)任分工，確保工作落實(shí)到位。證監(jiān)局將定期對(duì)專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)進(jìn)展情況進(jìn)行督導(dǎo)，確保取得實(shí)效。特此通知。江西省證監(jiān)局2025年X月X日第四部分：文章論述類(lèi)題目（共1題，30分）題目7（30分）：閱讀以下材料，圍繞“科技創(chuàng)新與金融監(jiān)管”這一主題，自選角度，自擬題目，寫(xiě)一篇文章。要求：觀點(diǎn)鮮明，論據(jù)充分，邏輯嚴(yán)謹(jǐn)，不超過(guò)800字。材料：1.科技創(chuàng)新是推動(dòng)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的核心動(dòng)力，而金融是科技創(chuàng)新的重要支撐。近年來(lái)，江西省積極推動(dòng)科技創(chuàng)新，但金融支持力度不足，科技創(chuàng)新企業(yè)融資難、融資貴問(wèn)題突出。2.證券市場(chǎng)在支持科技創(chuàng)新方面發(fā)揮著重要作用，但部分證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)對(duì)科技創(chuàng)新企業(yè)了解不足，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估能力不足，導(dǎo)致融資支持力度不夠。3.金融監(jiān)管需適應(yīng)科技創(chuàng)新發(fā)展的新形勢(shì)，平衡好風(fēng)險(xiǎn)防控與金融支持的關(guān)系，避免“一刀切”監(jiān)管模式。4.科技創(chuàng)新與金融監(jiān)管的協(xié)同發(fā)展，需要政府、證券機(jī)構(gòu)、企業(yè)等多方共同努力，構(gòu)建良性互動(dòng)的金融生態(tài)。答案：科技創(chuàng)新與金融監(jiān)管：協(xié)同發(fā)展，共筑未來(lái)科技創(chuàng)新是推動(dòng)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的核心動(dòng)力，而金融則是科技創(chuàng)新的重要支撐。江西省近年來(lái)積極推動(dòng)科技創(chuàng)新，但金融支持力度不足，科技創(chuàng)新企業(yè)融資難、融資貴問(wèn)題突出。如何平衡金融監(jiān)管與科技創(chuàng)新的關(guān)系，成為當(dāng)前亟待解決的重要課題。一、科技創(chuàng)新對(duì)金融監(jiān)管提出新挑戰(zhàn)科技創(chuàng)新企業(yè)具有高成長(zhǎng)性、高風(fēng)險(xiǎn)、高投入的特點(diǎn)，傳統(tǒng)金融監(jiān)管模式難以適應(yīng)其發(fā)展需求。部分證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)對(duì)科技創(chuàng)新企業(yè)了解不足，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估能力不足，導(dǎo)致融資支持力度不夠。此外，金融科技（FinTech）的快速發(fā)展，也帶來(lái)了新的監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)，如數(shù)據(jù)安全、隱私保護(hù)等問(wèn)題。二、金融監(jiān)管需適應(yīng)科技創(chuàng)新發(fā)展金融監(jiān)管需平衡好風(fēng)險(xiǎn)防控與金融支持的關(guān)系，避免“一刀切”監(jiān)管模式。一方面，要加強(qiáng)對(duì)科技創(chuàng)新企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，確保金融支持精準(zhǔn)到位；另一方面，要完善監(jiān)管機(jī)制，防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)。例如，江西省證監(jiān)局可以建立“科技創(chuàng)新企業(yè)白名單”制度，對(duì)符合條件的科技創(chuàng)新企業(yè)給予優(yōu)先融資支持。三、協(xié)同發(fā)展構(gòu)建良性金融生態(tài)科技創(chuàng)新與金融監(jiān)管的協(xié)同發(fā)展，需要政府、證券機(jī)構(gòu)、企業(yè)等多方共同努力。政府應(yīng)加大對(duì)科技創(chuàng)新的扶持力度，完善相關(guān)政策，營(yíng)造良好的發(fā)展環(huán)境；證券機(jī)構(gòu)應(yīng)提升對(duì)科技創(chuàng)新企業(yè)的服務(wù)能力，開(kāi)發(fā)針對(duì)性金融產(chǎn)品；企業(yè)則要提升自身競(jìng)爭(zhēng)力，增強(qiáng)融資能力。結(jié)語(yǔ)科技創(chuàng)新與金融監(jiān)管的協(xié)同發(fā)展，是推動(dòng)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的關(guān)鍵。只有政府、證券機(jī)構(gòu)、企業(yè)等多方共同努力，才能構(gòu)建良性互動(dòng)的金融生態(tài)，為科技創(chuàng)新提供有力支撐。答案解析第一部分：歸納概括類(lèi)題目1.題目1：答案要點(diǎn)包括證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)內(nèi)控不健全、上市公司治理結(jié)構(gòu)不完善、投資者風(fēng)險(xiǎn)教育不足、基層監(jiān)管力度不夠、內(nèi)部協(xié)作機(jī)制不完善等。2.題目2：答案要點(diǎn)包括支持企業(yè)上市融資、加強(qiáng)并購(gòu)重組監(jiān)管、推動(dòng)數(shù)字化轉(zhuǎn)型、開(kāi)展投資者保護(hù)行動(dòng)、加強(qiáng)“證地合作”等。3.題目3：答案要點(diǎn)包括專(zhuān)業(yè)培訓(xùn)、輪崗交流、引入專(zhuān)家、應(yīng)用“監(jiān)管科技”、完善績(jī)效考核等。第二部分：提出對(duì)策類(lèi)題目1.題目4：答案要點(diǎn)包括強(qiáng)化證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)監(jiān)管、完善上市公司治理、加強(qiáng)投資者風(fēng)險(xiǎn)教育、提升基層監(jiān)管能力、優(yōu)化內(nèi)部協(xié)作機(jī)制等。2