2025國考大連證監(jiān)局申論歸納概括高分筆記一、歸納概括題型（共3題，總分25分）【題目1】（8分）背景材料：近年來，大連證監(jiān)局積極探索“監(jiān)管科技”應(yīng)用，推動轄區(qū)證券期貨機構(gòu)加強數(shù)據(jù)治理和風(fēng)險管理。某次監(jiān)管會議上，相關(guān)人員就“大數(shù)據(jù)監(jiān)管”的實踐效果進(jìn)行了討論，材料節(jié)選如下：>“通過搭建‘?dāng)?shù)據(jù)中臺’，我們可以實時監(jiān)控異常交易行為，去年成功攔截非法集資案件5起，涉案金額超千萬?！币晃粰C構(gòu)負(fù)責(zé)人表示。>“但數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)不統(tǒng)一是個難題，部分機構(gòu)仍使用舊系統(tǒng)，數(shù)據(jù)質(zhì)量參差不齊。”另一位參會者指出。>局領(lǐng)導(dǎo)強調(diào)：“要推動行業(yè)統(tǒng)一數(shù)據(jù)接口，同時加強人員培訓(xùn)，避免技術(shù)進(jìn)步‘懸空’監(jiān)管需求?！币螅焊鶕?jù)上述材料，歸納大連證監(jiān)局推進(jìn)“監(jiān)管科技”應(yīng)用面臨的主要問題。（8分）【題目2】（9分）背景材料：材料反映大連轄區(qū)證券期貨機構(gòu)在ESG（環(huán)境、社會、治理）投資方面的發(fā)展現(xiàn)狀。部分企業(yè)通過綠色債券融資支持新能源項目，但整體規(guī)模偏?。徊糠滞顿Y者對ESG產(chǎn)品認(rèn)知不足，仍偏好傳統(tǒng)高收益投資；監(jiān)管層雖出臺指引，但缺乏強制約束力。要求：根據(jù)材料，概括大連證監(jiān)局推動轄區(qū)ESG投資發(fā)展的主要挑戰(zhàn)。（9分）【題目3】（8分）背景材料：材料顯示，大連證監(jiān)局在防范私募基金風(fēng)險方面采取多項措施：開展“穿透式”核查，要求私募機構(gòu)披露關(guān)聯(lián)方信息；建立“黑名單”制度，對違規(guī)機構(gòu)實施市場禁入；聯(lián)合地方金融辦開展風(fēng)險排查，去年處置風(fēng)險私募20家。要求：根據(jù)材料，歸納大連證監(jiān)局防范私募基金風(fēng)險的主要做法。（8分）二、綜合分析題型（共2題，總分15分）【題目4】（7分）背景材料：某市政協(xié)委員在提案中提到：“大連證券期貨市場投資者結(jié)構(gòu)仍以散戶為主，專業(yè)投資者占比不足20%，不利于市場穩(wěn)定?！辈牧贤瑫r指出，部分機構(gòu)開展投資者教育形式單一，線上課程參與率低，且缺乏針對中小投資者的針對性服務(wù)。要求：結(jié)合材料，分析大連證監(jiān)局優(yōu)化投資者教育的現(xiàn)實意義。（7分）【題目5】（8分）背景材料：材料反映，大連轄區(qū)部分證券公司通過“數(shù)字化轉(zhuǎn)型”提升服務(wù)效率：某頭部券商上線AI客服，將人工咨詢成本降低30%；但中小機構(gòu)仍受限于資金和技術(shù)，數(shù)字化進(jìn)程緩慢。監(jiān)管層提出“差異化扶持”政策，鼓勵大型機構(gòu)開放技術(shù)平臺。要求：結(jié)合材料，分析大連證監(jiān)局推動證券公司數(shù)字化轉(zhuǎn)型的政策導(dǎo)向。（8分）答案及解析【答案1】（8分）主要問題：1.數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)不統(tǒng)一：部分機構(gòu)使用舊系統(tǒng)，數(shù)據(jù)接口不兼容，影響監(jiān)管效率。2.數(shù)據(jù)質(zhì)量參差不齊：機構(gòu)數(shù)據(jù)治理能力不足，存在虛假填報或缺失問題。3.技術(shù)應(yīng)用與監(jiān)管需求脫節(jié)：部分人員對“監(jiān)管科技”認(rèn)知不足，存在技術(shù)“懸空”現(xiàn)象。4.基礎(chǔ)設(shè)施投入不足：部分機構(gòu)缺乏大數(shù)據(jù)分析設(shè)備，制約監(jiān)管科技落地。解析：材料通過“數(shù)據(jù)中臺”“舊系統(tǒng)”“數(shù)據(jù)質(zhì)量參差不齊”“人員培訓(xùn)不足”等表述，直接反映技術(shù)層面的問題，需歸納共性矛盾?！敬鸢?】（9分）主要挑戰(zhàn)：1.ESG產(chǎn)品規(guī)模偏?。壕G色債券等創(chuàng)新產(chǎn)品融資能力不足，市場認(rèn)可度低。2.投資者認(rèn)知局限：散戶偏好傳統(tǒng)投資，對ESG產(chǎn)品需求不足。3.監(jiān)管約束力弱：ESG投資缺乏強制性政策，企業(yè)參與積極性不高。4.行業(yè)推廣不均衡：部分機構(gòu)對ESG理念理解不深，執(zhí)行動力不足。解析：材料中“規(guī)模小”“認(rèn)知不足”“強制約束力”等關(guān)鍵詞揭示制度與市場雙重障礙，需分層概括。【答案3】（8分）主要做法：1.穿透式核查：要求私募機構(gòu)披露關(guān)聯(lián)方信息，防止資金違規(guī)流動。2.“黑名單”制度：對違規(guī)機構(gòu)實施市場禁入，強化警示作用。3.跨部門協(xié)同：聯(lián)合地方金融辦開展風(fēng)險排查，形成監(jiān)管合力。4.常態(tài)化處置：建立風(fēng)險機構(gòu)臺賬，及時處置問題私募。解析：材料通過“穿透式核查”“黑名單”“聯(lián)合排查”等表述，體現(xiàn)監(jiān)管手段的多樣性，需提煉核心做法?！敬鸢?】（7分）現(xiàn)實意義：1.提升市場穩(wěn)定性：專業(yè)投資者能抑制非理性投機，減少價格波動。2.優(yōu)化資源配置：引導(dǎo)資金流向?qū)嶓w經(jīng)濟，推動長期價值投資。3.降低監(jiān)管成本：減少因散戶情緒化交易引發(fā)的極端事件。4.促進(jìn)機構(gòu)發(fā)展：倒逼券商提供高質(zhì)量服務(wù)，增強核心競爭力。解析：材料中“散戶為主”“市場穩(wěn)定”“資源配置”等詞暗示散戶交易的風(fēng)險性，需從宏觀和微觀角度分析?！敬鸢?】（8分）政策導(dǎo)向：1.差異化扶持：對大型機構(gòu)開放技術(shù)平臺，發(fā)揮其資源優(yōu)勢。2.鼓勵創(chuàng)新試點：支持頭部券商探索數(shù)字化轉(zhuǎn)型模式，形成可復(fù)制經(jīng)驗。3.強化監(jiān)管協(xié)同：聯(lián)合科技企業(yè)開發(fā)監(jiān)管工具，提升風(fēng)險識別能力。4.推動行業(yè)共享：建立數(shù)字化轉(zhuǎn)型