2025國考北京證監(jiān)局申論對策建議必刷題及答案一、歸納概括題（共3題，每題15分，滿分45分）1.題目北京市證監(jiān)局近期在調(diào)研中發(fā)現(xiàn)，部分上市公司在ESG（環(huán)境、社會及管治）信息披露方面存在諸多問題，如數(shù)據(jù)不實、指標(biāo)單一、缺乏可比性等。請根據(jù)以下材料，概括當(dāng)前上市公司ESG信息披露的主要問題，并分析問題產(chǎn)生的原因。材料：（1）“某科技公司2023年ESG報告顯示，碳排放量同比下降10%，但未詳細說明減排措施，且同期環(huán)保罰款2次，數(shù)據(jù)真實性存疑?！保?）“某制造業(yè)企業(yè)僅披露‘員工滿意度達90%’的結(jié)論，未提供調(diào)查方法及具體措施，社會性指標(biāo)單一。”（3）“證監(jiān)局檢查發(fā)現(xiàn)，同行業(yè)公司ESG評分差異較大，部分企業(yè)僅選擇對自身有利的指標(biāo)進行披露，可比性不足?！保?）“部分上市公司ESG報告由第三方機構(gòu)代寫，內(nèi)容模板化，未結(jié)合自身實際情況，流于形式。”要求：（1）準(zhǔn)確概括問題，不超過200字；（2）分析問題產(chǎn)生的原因，不超過300字。答案：（1）主要問題當(dāng)前上市公司ESG信息披露存在三方面問題：一是數(shù)據(jù)真實性存疑，部分企業(yè)夸大減排或社會績效；二是指標(biāo)單一，多關(guān)注環(huán)境或社會某一方面，缺乏全面性；三是可比性不足，同行業(yè)披露標(biāo)準(zhǔn)不一，第三方機構(gòu)代寫加劇模板化傾向。（2）原因分析問題產(chǎn)生的原因包括：企業(yè)ESG意識薄弱，披露以合規(guī)為目的而非實質(zhì)性改進；第三方機構(gòu)缺乏專業(yè)性，催生模板化報告；監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)不統(tǒng)一，未明確可比性要求；市場激勵不足，投資者對ESG信息關(guān)注度低。2.題目北京市證監(jiān)局收到多起投資者投訴，反映部分基金子公司違規(guī)開展“偽私募”業(yè)務(wù)，擾亂市場秩序。請根據(jù)以下材料，概括基金子公司“偽私募”業(yè)務(wù)的主要亂象，并提出監(jiān)管建議。材料：（1）“某子公司以‘資產(chǎn)配置計劃’名義發(fā)行產(chǎn)品，實際僅投資單一項目，與私募基金性質(zhì)無異，但未備案?！保?）“部分子公司與信托公司合作，通過多層嵌套規(guī)避監(jiān)管，資金流向不透明?！保?）“投資者反映，部分產(chǎn)品承諾高回報，但風(fēng)險揭示不足，涉嫌誤導(dǎo)銷售?！保?）“證監(jiān)局抽查發(fā)現(xiàn)，個別子公司風(fēng)控體系缺失，高管兼任多家子公司業(yè)務(wù)，存在利益沖突?！币螅海?）概括亂象，不超過150字；（2）提出監(jiān)管建議，不超過250字。答案：（1）主要亂象基金子公司“偽私募”亂象包括：以“資產(chǎn)配置計劃”規(guī)避備案、通過嵌套結(jié)構(gòu)隱瞞資金流向、承諾高回報忽視風(fēng)險揭示、風(fēng)控缺失且高管存在利益沖突。（2）監(jiān)管建議一是加強備案管理，明確嵌套比例上限；二是強化信息披露，要求風(fēng)險揭示量化；三是完善風(fēng)控體系，禁止高管跨子公司任職；四是引入市場約束，聯(lián)合行業(yè)協(xié)會建立黑名單制度。3.題目北京市證監(jiān)局調(diào)研發(fā)現(xiàn)，部分證券公司在數(shù)字化轉(zhuǎn)型中存在數(shù)據(jù)安全隱患，如客戶信息泄露、系統(tǒng)漏洞未及時修復(fù)等。請根據(jù)以下材料，概括主要問題，并說明影響。材料：（1）“某券商APP因代碼缺陷，導(dǎo)致客戶交易密碼被破解，造成資金損失?！保?）“部分公司未建立數(shù)據(jù)加密機制，員工離職后仍可訪問敏感數(shù)據(jù)。”（3）“證監(jiān)局檢查發(fā)現(xiàn)，系統(tǒng)升級時未進行充分測試，導(dǎo)致交易系統(tǒng)頻繁宕機。”（4）“部分公司對數(shù)據(jù)安全培訓(xùn)不足，員工違規(guī)操作導(dǎo)致數(shù)據(jù)泄露?！币螅海?）概括問題，不超過200字；（2）分析影響，不超過200字。答案：（1）主要問題主要問題包括：系統(tǒng)漏洞未修復(fù)、數(shù)據(jù)加密缺失、升級測試不充分、員工培訓(xùn)不足。部分公司甚至存在客戶信息泄露風(fēng)險，監(jiān)管合規(guī)性堪憂。（2）影響分析數(shù)據(jù)安全事件會導(dǎo)致客戶信任度下降、交易秩序混亂、公司面臨巨額罰款，甚至引發(fā)系統(tǒng)性金融風(fēng)險。長期來看，還會阻礙行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型進程。二、提出對策題（共2題，每題25分，滿分50分）1.題目北京市證監(jiān)局發(fā)現(xiàn)，部分上市公司在股權(quán)結(jié)構(gòu)設(shè)計中存在大股東“一言堂”現(xiàn)象，中小股東權(quán)益受損。請結(jié)合材料，提出完善股權(quán)結(jié)構(gòu)、保障中小股東權(quán)益的具體對策。材料：（1）“某上市公司大股東持股超70%，董事會提名均由其控制，中小股東提案被否決率達90%。”（2）“部分公司股東大會流于形式，中小股東投票率不足5%，關(guān)聯(lián)交易頻發(fā)?！保?）“證監(jiān)局調(diào)查發(fā)現(xiàn)，部分公司未設(shè)立獨立董事，董事會決策缺乏制衡?！币螅禾岢鼍唧w對策，不超過300字。答案：（1）明確股權(quán)分置，限制大股東持股比例上限；（2）完善董事會結(jié)構(gòu)，提高獨立董事比例，禁止大股東兼任關(guān)鍵職務(wù)；（3）強制中小股東投票率達標(biāo)，關(guān)聯(lián)交易需三分之二以上反對票否決；（4）引入外部監(jiān)督，委托專業(yè)機構(gòu)評估股東權(quán)益保護水平；（5）設(shè)立股東維權(quán)基金，降低訴訟成本。2.題目北京市證監(jiān)局調(diào)研發(fā)現(xiàn)，部分證券公司在財富管理業(yè)務(wù)中存在“重產(chǎn)品、輕服務(wù)”問題，客戶資產(chǎn)配置不科學(xué)。請結(jié)合材料，提出優(yōu)化財富管理服務(wù)的對策。材料：（1）“某券商銷售高收益產(chǎn)品時未充分告知風(fēng)險，導(dǎo)致客戶虧損?！保?）“部分理財經(jīng)理僅追求業(yè)績，推薦產(chǎn)品同質(zhì)化，未根據(jù)客戶需求定制方案。”（3）“證監(jiān)局檢查發(fā)現(xiàn)，部分公司未建立客戶資產(chǎn)配置評估機制，缺乏動態(tài)調(diào)整?！币螅禾岢鼍唧w對策，不超過300字。答案：（1）加強理財經(jīng)理考核，禁止以業(yè)績論英雄，推廣長期服務(wù)導(dǎo)向；（2）建立客戶資產(chǎn)配置評估體系，定期復(fù)評并動態(tài)調(diào)整方案；（3）強制信息披露，要求產(chǎn)品風(fēng)險評級與客戶風(fēng)險承受能力匹配；（4）引入第三方評估機構(gòu)，對財富管理業(yè)務(wù)合規(guī)性進行抽查；（5）推廣場景化服務(wù)，如養(yǎng)老、教育金規(guī)劃，提升客戶粘性。三、應(yīng)用文寫作題（共1題，滿分35分）題目假設(shè)你是北京市證監(jiān)局工作人員，現(xiàn)需草擬一份關(guān)于防范證券公司“偽私募”風(fēng)險的監(jiān)管提示函，面向轄區(qū)所有證券公司。請撰寫一份不少于400字的提示函。要求：（1）格式規(guī)范，包含標(biāo)題、主送、正文、落款；（2）內(nèi)容具體，明確監(jiān)管要求；（3）語言得體，符合公文風(fēng)格。答案：關(guān)于防范證券公司“偽私募”風(fēng)險的監(jiān)管提示函主送：轄區(qū)內(nèi)所有證券公司正文：各證券公司：近期，我局發(fā)現(xiàn)部分公司以“資產(chǎn)配置計劃”等名義違規(guī)開展“偽私募”業(yè)務(wù)，擾亂市場秩序，損害投資者權(quán)益。為加強監(jiān)管，現(xiàn)提出以下要求：一、嚴格備案管理。所有涉及私募業(yè)務(wù)的產(chǎn)品必須依法備案，嚴禁以嵌套、代持等方式規(guī)避監(jiān)管。二、規(guī)范產(chǎn)品發(fā)行。產(chǎn)品投向須明確，不得承諾高收益，風(fēng)險揭示必須量化、醒目。三、強化風(fēng)控體系。建立產(chǎn)品全生命周期管理，禁止高管跨公司兼職，確保利益沖突隔離。四、接受外部監(jiān)督。主動配合證監(jiān)局檢查，對違規(guī)行為零容忍，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)從嚴處罰。請各公司高度重視，立即開展自查整改，并于本月底前提交報告。我局將持續(xù)加強監(jiān)管，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為，將依法從嚴處理。落款：北京市證監(jiān)局2025年X月X日四、文章論述題（共1題，滿分40分）題目近年來，ESG投資理念在全球市場興起，我國證券行業(yè)也在積極布局。請結(jié)合材料，論述證券公司如何推動ESG投資發(fā)展，并提升行業(yè)可持續(xù)性。材料：（1）“國際投行數(shù)據(jù)顯示，ESG投資規(guī)模已超萬億美元，我國尚處起步階段?！保?）“部分證券公司成立ESG投資部門，但業(yè)務(wù)仍以咨詢?yōu)橹?，缺乏實質(zhì)性產(chǎn)品?！保?）“證監(jiān)局鼓勵證券公司聯(lián)合基金子公司開發(fā)ESG基金，但市場參與度不高?！保?）“ESG信息披露不統(tǒng)一，投資者難以評估其真實價值?！币螅海?）論點清晰，邏輯嚴密；（2）結(jié)合實際，提出可行性建議；（3）字數(shù)不少于500字。答案：證券公司推動ESG投資發(fā)展的路徑與建議ESG（環(huán)境、社會及管治）投資已成為全球金融行業(yè)趨勢，我國證券公司雖已起步，但仍面臨產(chǎn)品單一、信息披露不統(tǒng)一等問題。為推動ESG投資發(fā)展，提升行業(yè)可持續(xù)性，證券公司需從以下三方面發(fā)力：一、開發(fā)多元化ESG產(chǎn)品當(dāng)前，ESG投資以咨詢?yōu)橹?，缺乏?chuàng)新產(chǎn)品。證券公司可聯(lián)合基金子公司，開發(fā)ESG主題基金、綠色債券、影響力投資等，滿足不同投資者需求。例如，引入量化模型篩選ESG標(biāo)的，或與企業(yè)合作設(shè)計“碳中和”理財產(chǎn)品。同時，加強ESG投資研究，建立科學(xué)評估體系，為產(chǎn)品開發(fā)提供支撐。二、完善信息披露機制ESG信息不透明是制約投資發(fā)展的關(guān)鍵。證券公司應(yīng)參考國際標(biāo)準(zhǔn)，統(tǒng)一披露格式，明確碳排放、社會責(zé)任等指標(biāo)計算方法。可借助區(qū)塊鏈技術(shù)，建立ESG數(shù)據(jù)存證系統(tǒng)，確保信息真實可追溯。此外，聯(lián)合行業(yè)協(xié)會制定ESG評級標(biāo)準(zhǔn)，幫助投資者識別優(yōu)質(zhì)標(biāo)的。三、強化人才培養(yǎng)與市場引導(dǎo)ESG投資需要復(fù)合型人才，證券公司應(yīng)設(shè)立專門培訓(xùn)機制，培養(yǎng)既懂金融又懂ESG的專業(yè)團隊。同時，通過投資者教育，提