2025年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與

業(yè)務(wù)規(guī)范考試題庫

第一部分單選題（300題）

1、我國對基金公開募集申請實(shí)行的是（）。

A.核準(zhǔn)制

B.注冊制

C.公司制

D.契約制

【答案】：B

2、《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》規(guī)定，基金客戶的系

統(tǒng)數(shù)據(jù)應(yīng)（）。

A.逐日備份并本地妥善存放

B.逐月備份并異地妥善存放

C.逐日備份并異地妥善存放

D.實(shí)時(shí)備份并本地妥善存放

【答案】：C

3、下列關(guān)于4Ps營銷理論的說法錯(cuò)誤的是（）。

A.所包含的營銷要素是指產(chǎn)品、價(jià)格、渠道、促銷

B.要把產(chǎn)品的特色擺在首位

C.基金公司需要直接面對客戶

D.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行產(chǎn)品銷售時(shí)要注重銷售的適用性

【答案】：C

4、關(guān)于QDH基金的臨時(shí)公告，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.當(dāng)QDII基金涉及境外訴訟等重大事項(xiàng)的，應(yīng)及時(shí)發(fā)布臨時(shí)公告

B.當(dāng)QDH基金委托的境外托管人發(fā)生變更的，應(yīng)及時(shí)發(fā)布臨時(shí)公告

C.基金管理人已經(jīng)發(fā)布了臨時(shí)公告的，在更新的招募說明書中無需做

出說明

D.當(dāng)QDH基金委托的境外投資顧問發(fā)生變更的，應(yīng)及時(shí)發(fā)布臨時(shí)公告

【答案】：C

5、（2017年真題）某投資者通過互聯(lián)網(wǎng)基金代銷平臺(tái)看到某基金10

月24日單位凈值為1.020元，且10月25日為開放日，遂投資1萬

元申購該基金，該基金招募說明書列明申購費(fèi)率L5%,互聯(lián)網(wǎng)基金

代銷平臺(tái)為促進(jìn)銷售，四折申購，開放日單位凈值為1?025元。則可

得到的基金份額是（）份。

A.9659.04

B.9697.91

C.9611.92

D.9789.24

【答案】：B

6、下列情形中不屬「基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的是（）。

A.基金凈值計(jì)算差錯(cuò)

B.不公平對待不同投資組合

C.基金宣傳材料有誤導(dǎo)性陳述

D.基金投資組合違反投資合規(guī)指標(biāo)導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)受到損害

【答案】：A

7、（2017年）下列關(guān)于證券投資基金持有人的說法中，錯(cuò)誤的是

（）O

A.基金持有人是基金投資的受益人

B.基金持有人是基金的管理人

C.基金持有人是基金資產(chǎn)的所有者

D.基金持有人是基金的出資人

【答案】：B

8、（2016年真題）監(jiān)事會(huì)依法行使的職權(quán)不包括（）。

A.檢查公司的財(cái)務(wù)

B.對公司董事、總經(jīng)理和其他高級管理人員執(zhí)行公司職務(wù)時(shí)違反法律、

行政法規(guī)或者公司章程的行為進(jìn)行監(jiān)督

C.當(dāng)公司董事、總經(jīng)理和其他高級管理人員的行為損害公司的利益時(shí),

要求前述人員予以糾正

D.決定公司合規(guī)管理部門的設(shè)置及其職能

【答案】：D

9、下列關(guān)于私募基金合同簽署注意事項(xiàng)說法錯(cuò)誤的是（）。

A.基金合同應(yīng)當(dāng)約定，投資者在募集機(jī)構(gòu)回訪確認(rèn)成功前有權(quán)解除基

金合同

B.在完成私募基金風(fēng)險(xiǎn)揭示后，募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求投資者提供必要的

資產(chǎn)證明文件或收入證明

C.募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在投資冷靜期滿后，指令本機(jī)構(gòu)從事基金銷售推介業(yè)

務(wù)以外的人員以錄音電話、電郵、信函等適當(dāng)方式進(jìn)行投資回訪

D.未經(jīng)回訪確認(rèn)成功，投資者交納的認(rèn)購基金款項(xiàng)不得由募集賬戶劃

轉(zhuǎn)到基金財(cái)產(chǎn)賬戶或托管資金賬戶，但是私募基金管理人可以投資運(yùn)

作投資者交納的認(rèn)購基金款項(xiàng)

【答案】：D

10、A公司進(jìn)行基金銷售時(shí)，推出名為“勝百八”的年終客戶大回饋活

動(dòng)，該活動(dòng)宣傳資料中指出：“凡參加活動(dòng)并將活動(dòng)信息分享給好友,

即可獲得相應(yīng)數(shù)量貨幣基金份額，投資者參加活動(dòng)的投資收益率最高

檔可達(dá)到8.8%”。對此案例的評析，下列說法錯(cuò)誤的是（）。

A.最高可享8.8%年化收益為宣傳資料中的不當(dāng)用語

B.根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》相關(guān)規(guī)定，該公司需改正其宣

傳資料

C.基金宣傳推介材料不得違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失

D.A公司違反了宣傳推介材料關(guān)于過往業(yè)績刊登的規(guī)范

【答案】：D

11、按交易標(biāo)的物分類，金融市場類別不包括（）。

A.外匯市場

B.藝術(shù)品市場

C.票據(jù)市場

D.黃金市場

【答案】：B

12、甲的好友乙在一家私募基金管理公司從事投資管理工作，甲通過

乙的微信朋友圈得知乙公司正在推介一款自己管理的基金產(chǎn)品，且乙

已經(jīng)購買了100萬元該基金產(chǎn)品，甲打電話詢問乙，得知單個(gè)投資人

最少投資額需要100萬元，但甲手頭只有60萬元。乙建議甲找其他人

一起湊齊100萬元進(jìn)行聯(lián)合投資。后來甲找到同事丙和丁，丙只有15

萬元，丁只有10萬元，甲將湊齊的85萬元轉(zhuǎn)賬給了乙，乙自己出資

65萬元，以自己的名義購買了150萬元的基金產(chǎn)品。該案例違規(guī)行為

主要體現(xiàn)在（）。

A.I.II.III

B.I.111,IV

C.II.III.IV

D.1.11.IV

【答案】:A

13、私募基金管理人的客戶經(jīng)理在向客戶銷售私募產(chǎn)品時(shí)發(fā)生了以下

行為，客戶經(jīng)理涉及違規(guī)的是（）。

A.II、III、IV

B.I、n、N

C.I、n、III

D.i、m、iv

【答案】：c

14、下列選項(xiàng)中屬于貨幣市場可以投資的金融工具的是（）。

A.可轉(zhuǎn)換債券

B.1年以內(nèi)的中央銀行票據(jù)

C.信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券

D.國內(nèi)信用評級機(jī)構(gòu)評定的AT級或相當(dāng)于AT級的短期信用級別及

其該標(biāo)準(zhǔn)以下的短期融資券

【答案】：B

15、金融市場是資金融通市場，是指資金供應(yīng)者和資金需求者雙方通

過信用工具進(jìn)行交易而融通資金的市場。（）是金融市場上主要的資金

供應(yīng)者。

A.政府

B.中央銀行

C.金融機(jī)構(gòu)

D.居民

【答案】：D

16、（2016年）（）構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)。

A.控制環(huán)境

B.風(fēng)險(xiǎn)評估

C.信息溝通

D.內(nèi)部監(jiān)控

【答案】：A

17、（2017年真題）未經(jīng)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)登記備案不得以基

金名義進(jìn)行投資活動(dòng)的機(jī)構(gòu)是（）。

A.私募基金

B.社會(huì)保險(xiǎn)基金

C.全國社會(huì)保障基金

D.政府性基金

【答案】：A

18、下列不屬于傘型基金的優(yōu)勢的是（）。

A.既可以在場外市場進(jìn)行基金份額申購、贖回，又可以在交易所進(jìn)行

基金份額交易和基金份額申購或贖回

B.簡化管理

C.降低成本

D.強(qiáng)大的擴(kuò)張功能

【答案】：A

19、基金管理人的內(nèi)部控制機(jī)制的層次包括（）。

A.I.II.III

B.i.n.m.w

C.III.IV

D.II.III.W

【答案】：B

20、一般來說，基金份額持有人大會(huì)就審議事項(xiàng)做出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參

加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的（）以上通過。

A.1/2

B.1/3

C.3/4

D.1/4

【答案】：A

21、基金銷售人員應(yīng)當(dāng)引導(dǎo)投資者到（）等合法渠道辦理開戶、

認(rèn)購、申購、贖回等業(yè)務(wù)手續(xù)。

A.基金管理公司

B.基金代銷機(jī)構(gòu)的銷售網(wǎng)點(diǎn)

C.網(wǎng)上交易系統(tǒng)

D.以上都是

【答案】：D

22、基金注冊登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括（）。

A.I、IkIV

B.I、n、in

c.i、m、iv

D.n、m、iv

【答案】：B

23、為明確信息披露義務(wù)人的責(zé)任，提醒投資者注意投資風(fēng)險(xiǎn)，目前

法規(guī)規(guī)定，應(yīng)在基金年度報(bào)告扉頁作出的提示不包括（）。

A.基金管理人和基金持有人的責(zé)任

B.投資風(fēng)險(xiǎn)

C.年度報(bào)告中注冊會(huì)計(jì)師出具非標(biāo)準(zhǔn)無保留意見的提示

D.基金管理人管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)的原則

【答案】：A

24、（）等后臺(tái)管理服務(wù)對保障基金的安全運(yùn)作起著重要的作用。

A.I、III、IV

B.I、II、III

C.II、III、IV

D.I、n、w

【答案】：D

25、貨幣基金通常不需要定期披露份額凈值，而是披露（）。

A.每萬份基金收益、7日年化收益率

B.每份基金收益、7日年化收益率

C.每份基金收益、3日年化收益率

D.每萬份基金收益、3日年化收益率

【答案】：A

26、（2019年真題）根據(jù)《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管

理辦法》的規(guī)定，具備下列哪項(xiàng)任職條件可以擔(dān)任基金管理公司督察

長？（）

A.從事證券、基金工作5年以上，并且通過注冊會(huì)計(jì)師資格考試

B.最近2年未被金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)實(shí)施行政處罰或采取重大行政監(jiān)管措施

C.從事證券、基金工作8年以上，并且通過中國證券業(yè)協(xié)會(huì)或中國證

券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)組織的合規(guī)管理人員勝任能力考試

D.在證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)、證券基金業(yè)自律組織任職5年以上，具有法律、

會(huì)計(jì)的工作經(jīng)歷

【答案】：D

27、（2016年真題）下列關(guān)于貨幣市場的說法錯(cuò)誤的是（）。

A.貨幣市場進(jìn)入門檻通常很高

B.貨幣市場屬于場外交易市場

C.貨幣市場基金的投資門檻很高

D.買賣雙方通過電話或電子交易系統(tǒng)以協(xié)商價(jià)格完成

【答案】：C

28、在公司、股東以及公司員工的利益與基金份額持有人的利益發(fā)生

沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先保障（）的利益。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金份額持有人

D.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

【答案】：C

29、（2016年真題）監(jiān)事會(huì)至少每年召開（）次會(huì)議。

A.1

B.2

C.3

D.4

【答案】：A

30、ETF有（）的規(guī)定，只有資金達(dá)到一定規(guī)模的投資者才能參與ETF

一級市場的實(shí)物申購、贖回。

A.最大申購、最大贖回

B.最大申購、最小贖回

C.最小申購、贖回份額

D.最大申購、贖回份額

【答案】：C

31、根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)對基金的分類標(biāo)準(zhǔn)，（）為債券基金。

A.以股票為主要投資對象的基金

B.以貨幣市場工具先主要投資對象的基金

C.以國債為主要投資對象的基金

D.主要以債券為投資對象的基金

【答案】：D

32、依據(jù)基金法律形式的不同，基金可以分為（）。

A.公司型基金與契約型基金

B.開放式基金與公司型基金

C.封閉式基金與契約型基金

D.契約型基金與開放式基金

【答案】：A

33、（2019年真題）基金管理人內(nèi)部控制的獨(dú)立性原則要求（）。

A.I、II.IILIV

B.I、II、IV

C.I、山、IV

D.I、n、in

【答案】：A

34、（2019年真題）以下屬于基金公司監(jiān)事會(huì)依法行使的職權(quán)是

（）O

A.罷免對發(fā)生重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)負(fù)有主要責(zé)任的董事

B.提議召開董事會(huì)會(huì)議

C.審議批準(zhǔn)公司年度合規(guī)報(bào)告

D.檢查公司的財(cái)務(wù)

【答案】：D

35、基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善管

理基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料。客戶身

份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)

的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存（）年。

A.5；10

B.10；10

C.10；15

D.15；15

【答案】：D

36、目前對基金管理公司治理的目標(biāo)、原則、結(jié)構(gòu)有明確的規(guī)定的幾

部法規(guī)文件是（）。

A.I.II.III

B.I.II

C.I.III.IV

D.I.II.III.IV

【答案】：A

37、基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)不包括（）。

A.負(fù)責(zé)基金份額的登記

B.基金交易確認(rèn)

C.建立并管理投資人基金份額賬戶

D.投資人開戶管理

【答案】：D

38、世界上最早的證券投資基金即“英國海外及殖民地政府信托基金”

成立于（）。

A.1768

B.1686

C.1420

D.1868

【答案】：D

39、基金管理人以及依法取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)，可以依

法辦理開放式基金份額的（）。

A.認(rèn)購、場內(nèi)買賣

B.認(rèn)購、申購和贖回

C.場內(nèi)買賣、申購和贖回

D.份額登記、申購和贖回

【答案】：B

40、目前，我國只有（）開辦上市開放式基金業(yè)務(wù)。

A.中國證券登記結(jié)算公司

B.深圳證券交易所

C.上海證券交易所

D.基金管理人指定的證券公司

【答案】：B

41、（2016年）不可以召集基金份額持有人大會(huì)的是（）。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.代表基金份額10%以上的基金份額持有人

D.基金監(jiān)管部門

【答案】：D

42、基金管理人應(yīng)當(dāng)建立嚴(yán)格的成本控制和業(yè)績考核制度，強(qiáng)化會(huì)計(jì)

的0監(jiān)督

A.事前

B.事后

C.全過程

D.事中

【答案】：C

43、（）不屬于成為專業(yè)投資者的條件。

A.具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷的高管人

員

B.依法設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)

C.獲得職業(yè)資格認(rèn)證的從事金融相關(guān)業(yè)務(wù)的注冊會(huì)計(jì)師和律師

D.金融資產(chǎn)不低于100萬元的個(gè)人

【答案】：D

44、基金投資跟蹤與評價(jià)的核心是（）。

A.回訪投資者，解答投資者的疑問

B.重點(diǎn)關(guān)注基金銷售業(yè)務(wù)中的異常交易行為

C.對基金銷售業(yè)務(wù)以及人際關(guān)系的維護(hù)

I）.建立應(yīng)急處理措施的管理制度

【答案】：C

45、貨幣市場基金的主要投資對象包括（）。

A.股票

B.1年以內(nèi)的銀行定期與存款

C.可轉(zhuǎn)換債券

D.剩余期限在397天以上的債券

【答案】：B

46、關(guān)于基金監(jiān)管的基本原則，下列說法中錯(cuò)誤的是（）。

A.集中體現(xiàn)基金監(jiān)管的本質(zhì)屬性和根本價(jià)值

B.具有基礎(chǔ)性的特征

C.具有宏觀性的特征

D.基礎(chǔ)性是指是對基金監(jiān)管活動(dòng)的目的和宗旨的高度抽象

【答案】：D

47、基金持有人與基金管理人之間是（）關(guān)系。

A.投資

B.信托

C.中介服務(wù)

D.控股

【答案】：B

48、（2016年）證券投資基金常見的分類方式不包括（）。

A.法律形式

B.運(yùn)作方式

C.投資目標(biāo)

D.投資范圍

【答案】：D

49、證券交易所在開市后每（）發(fā)布一次ETF的基金份額參考凈

值（I0PV）o

A.15秒

B.30秒

C.60秒

D.以上都不是

【答案】：A

50、（）是合規(guī)管理的關(guān)鍵性原則。

A.懲罰性原則

B.隔離性原則

C.獨(dú)立性原則

D.分離性原則

【答案】：C

51、（2017年）基金管理人在收到基金準(zhǔn)予注冊文件6個(gè)月之后才開始

募集，原注冊的事項(xiàng)未發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)向國務(wù)院證券監(jiān)督管理

機(jī)構(gòu)（）。

A.口頭說明

B.書面說明

C.備案

D.重新提交注冊申請

【答案】：C

52、（2017年真題）基金公司信息技術(shù)系統(tǒng)的內(nèi)部控制具有非常重要

的意義，必須遵守的原則包括（）。

A.自主開發(fā)原則、匚禁原則、授權(quán)原則

B.崗位責(zé)任制度、授權(quán)原則、內(nèi)外網(wǎng)分離原則

C.門禁原則、訪問控制原則、同城備份原則

I）.崗位責(zé)任制度、自主開發(fā)原則、授權(quán)原則

【答案】：B

53、（）是指基金會(huì)計(jì)核算、估值及相關(guān)信息披露等業(yè)務(wù)活動(dòng)。

A.基金銷售支付

B.基金份額登記

C.基金估值核算

D.基金投資顧問

【答案】：C

54、基金從業(yè)人員提出離職時(shí)，未按聘用合同的約定期限提前向公司

提出申請且未完成工作移交便擅自決定離開公司這違反了基金從業(yè)人

員職業(yè)道德規(guī)范中的（）））要求。

A.忠誠盡責(zé)

B.保守秘密

C.守法合規(guī)

D.專業(yè)審慎

【答案】：A

55、根據(jù)《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法（試行）》的規(guī)

定，以下屬于重大變更事項(xiàng)的是（）o

A.II、III、IV

B.I、II、山、IV

C.I、II、III

D.I.IILIV

【答案】：B

56、基金監(jiān)管的高效監(jiān)管原則首先要求行政監(jiān)管機(jī)構(gòu)具有（）。

A.獨(dú)立性

B.合法性

C.權(quán)威性

D.公開性

【答案】：C

57、（2016年）保本基金起源于（）。

A英國

B.美國

C.荷蘭

D.日本

【答案】：B

58、（2018年真題）依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，中國證券投資

基金業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)以下哪一類產(chǎn)品的登記和備案工作（）。

A.養(yǎng)老金產(chǎn)品

B.信托產(chǎn)品

C.非公開募集基金

D.公開募集基金

【答案】：C

59、當(dāng)媒體報(bào)道或市場流傳的消息可能對基金價(jià)格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或

引起較大波動(dòng)時(shí)，（）應(yīng)在知悉后立即對該消息進(jìn)行公開澄清。

A.基金托管人

B.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

C.基金管理人

D.證券交易所

【答案】：C

60、下列關(guān)于基金職業(yè)道德修養(yǎng)的方法，不正確的是（）。

A.正確樹立基金職業(yè)道德觀念

B.深刻領(lǐng)會(huì)基金職業(yè)道德規(guī)范

C.積極參加基金職業(yè)道德實(shí)踐

D.崗前職業(yè)道德教育

【答案】：D

61、（2017年真題）某基金公司推介定期定額投資業(yè)務(wù)等需要模擬歷

史業(yè)績。下述指數(shù)中可以用來計(jì)算模擬歷史業(yè)績的是（）。

A.金牛基金指數(shù)

B.中證500指數(shù)

C.央視財(cái)經(jīng)50指數(shù)

D.淘金100指數(shù)

【答案】：B

62、下列不屬于QDH基金的申購和贖回與一般開放式基金的申購與贖

回區(qū)別的是（）。

A.幣種不同

B.申購和贖回登記不同

C.申購與贖回渠道不同

D.拒絕或暫停申購的情形不同

【答案】：C

63、（2017年真題）下列選項(xiàng)中，不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)范圍的是

（）O

A.辦理基金清算

B.辦理基金申購

C.辦理基金認(rèn)購

D.辦理基金贖回

【答案】：A

64、信息披露前應(yīng)經(jīng)過必要的（）審查。

A.合理性

B.風(fēng)險(xiǎn)性

C.合規(guī)性

D.內(nèi)控性

【答案】：C

65、下列關(guān)于股票、債券、基金風(fēng)險(xiǎn)收益的說法，不正確的有（）。

A.股票的收益小于基金

B.股票的收益是不確定的

C.證券投資基金的收益高于債券

D.基金投資的風(fēng)險(xiǎn)大于債券

【答案】：A

66、基金銷售機(jī)構(gòu)可以收取一定的基金銷售費(fèi)用，關(guān)于基金銷售費(fèi)用

中所包含的具體費(fèi)生項(xiàng)目，以下表達(dá)錯(cuò)誤的是（）。

A.包括認(rèn)購費(fèi)

B.包括申購費(fèi)

C.包括銷售服務(wù)費(fèi)

D.包括管理費(fèi)

【答案】：D

67、在美國，共同基金將近50%由（）持有。

A.企業(yè)年金

B.私人養(yǎng)老金

C.社會(huì)保障基金

D.醫(yī)療基金

【答案】：B

68、（2019年真題）某基金公司員工甲認(rèn)為，投資者保護(hù)是監(jiān)管機(jī)構(gòu)

和自律組織的一項(xiàng)重要工作，與基金管理公司沒有關(guān)系。員工乙認(rèn)為,

投資者保護(hù)工作可以提高投資者素質(zhì)，因此可以確保投資者不發(fā)生虧

損。針對甲乙兩位員工的觀點(diǎn)，以下正確的是（）。

A.甲的觀點(diǎn)錯(cuò)誤，乙的觀點(diǎn)正確

B.甲的觀點(diǎn)正確，乙的觀點(diǎn)錯(cuò)誤

C.甲的觀點(diǎn)錯(cuò)誤，乙的觀點(diǎn)錯(cuò)誤

D.甲的觀點(diǎn)正確，乙的觀點(diǎn)正確

【答案】：C

69、（）在基金運(yùn)作中具有核心作用。

A.基金管理人

B.基金份額持有人

C.基金銷售機(jī)構(gòu)

D.證券交易所

【答案】：A

70、下列說法正確的是（）。

A.I

B.I、II

C.I、IkIll

D.I、II、山、IV

【答案】：C

71、下列關(guān)于可以現(xiàn)金替代的說法錯(cuò)誤的是（）。

A.可以現(xiàn)金替代的替代金額=替代證券數(shù)量該證券最新價(jià)格（1+現(xiàn)金替

代溢價(jià)比例）

B.現(xiàn)金替代溢價(jià)又被稱為“現(xiàn)金替代保證”

C.收取現(xiàn)金替代溢價(jià)的原因是，對于使用現(xiàn)金替代的證券，基金管理

人需在證券恢復(fù)交易后買入，而實(shí)際買入價(jià)格加上相關(guān)交易費(fèi)用后與

申購時(shí)的最新價(jià)格可能有所差異

D.收取現(xiàn)金替代溢價(jià)的原因是為了保證基金經(jīng)理的操作水平不被市場

以外的原因影響

【答案】：D

72、A基金管理公司的控股股東為B公司，以下安排符合基金公司治理

要求的是（）。

A.A公司研究員利用業(yè)余時(shí)間為B公司證券投資活動(dòng)提供建議

B.A公司根據(jù)B公司的要求更換合規(guī)負(fù)責(zé)人

C.A公司交易員定期向B公司提供基金重倉股明細(xì)，供B公司內(nèi)部培訓(xùn)

使用

D.B公司根據(jù)A公司章程委派董事

【答案】：D

73、(2016年)基金管理人的高級管理層負(fù)責(zé)制定書面的合規(guī)政策，應(yīng)

報(bào)經(jīng)()審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工。

A.股東大會(huì)

B.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)

C.董事會(huì)

D.合規(guī)管理部門

【答案】：C

74、基金銷售人員向基金投資人推介合適基金產(chǎn)品的重要依據(jù)是

()O

A.對基金管理人、基金銷售人和基金產(chǎn)品的調(diào)查和評價(jià)

B.對基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人的調(diào)查和評價(jià)

C.對基金管理人、基金銷售人和基金投資人的調(diào)查和評價(jià)

D.對基金銷售人、基金產(chǎn)品和基金投資人的調(diào)查和評價(jià)

【答案】：B

75、內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素有()。I.來源可靠的信息H.“重

要”的信息HI.“非公開”的信息IV.道聽途說的信息

A.I.II.III

B.II.III.IV

C.I.III

D.III.IV

【答案】：A

76、基金反映的是一種（）。

A.債權(quán)關(guān)系

B.債務(wù)關(guān)系

C.信托關(guān)系

D.所有權(quán)關(guān)系

【答案】：C

77、（2021年真題）在基金代銷機(jī)構(gòu)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)做好投資者教育的園

區(qū)的建設(shè)工作，其內(nèi)容應(yīng)包括（）。

A.I、H、III

B.IkIlkIV

C.I、ILIlkIV

D.I、山、IV

【答案】：c

78、（2017年真題）對投資者教育中的資產(chǎn)配置教育，下列表述準(zhǔn)確

的是（）。

A.I、II、III、IV

B.I、III、IV

C.III、IV

D.II、III、IV

【答案】：C

79、（2017年真題）基金銷售機(jī)構(gòu)對于所屬已獲得基金銷售資格的從

業(yè)人員，應(yīng)參照（）發(fā)布的《基金從業(yè)人員后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)大綱》的

要求，組織與基金銷售相關(guān)的職業(yè)培訓(xùn)。

A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

B.中國證監(jiān)會(huì)

C.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)

D.中國證監(jiān)會(huì)及中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

【答案】：A

80、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程,

保證基金銷售適用性的實(shí)施，這屬于基金銷售適用性的（）原

則。

A.基金份額持有人利益優(yōu)先

B.全面性

C.客觀性

D.及時(shí)性

【答案】：C

81、以下不屬于我國證券投資基金銷售渠道的是（）。

A.財(cái)務(wù)公司

B.保險(xiǎn)公司

C.證券公司

D.商業(yè)銀行

【答案】：A

82、投資者簽署基金合同之前，募集機(jī)構(gòu)需要與投資者簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示

書。下列選項(xiàng)中，屬于風(fēng)險(xiǎn)揭示書中私募基金的一般風(fēng)險(xiǎn)的是

（）O

A.外包事項(xiàng)所涉風(fēng)險(xiǎn)

B.基金委托募集所涉風(fēng)險(xiǎn)

C.資金損失風(fēng)險(xiǎn)

D.基金未托管所涉風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：C

83、（）需要基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)檢查人員通過現(xiàn)場察看、聽取匯報(bào)、

查驗(yàn)資料等方式進(jìn)行實(shí)地檢查的監(jiān)管措施。

A.非現(xiàn)場檢查

B.日常檢查

C.現(xiàn)場檢查

D.年度檢查

【答案】：C

84、在渠道策略方面，我國基金銷售的渠道比較單一，以（）代

銷為主。

A.銀行和保險(xiǎn)公司

B.中介機(jī)構(gòu)

C.銀行和券商

I）.證券公司和保險(xiǎn)公司

【答案】：C

85、關(guān)于ETF基金份額凈值的說法錯(cuò)誤的是（）。

A.按規(guī)定通過托管人托管系統(tǒng)于次1個(gè)交易日（跨境ETF可以為次2

個(gè)工作日）揭示

B.按規(guī)定于次日（跨境ETF可以為次2個(gè)工作日）在管理人網(wǎng)站披露

C.按規(guī)定通過證券交易所的行情發(fā)布系統(tǒng)于次1個(gè)交易日（跨境ETF

可以為次2個(gè)工作日）揭示

D.按規(guī)定于次日（跨境ETF可以為次2個(gè)工作日）在指定報(bào)刊披露

【答案】：A

86、（2016年真題）LOF的申購、贖回采用（）原則。

A.份額申購、份額贖回

B.金額申購、金額贖回

C.金額申購、份額贖回

D.份額申購、金額贖回

【答案】：C

87、基金信息披露內(nèi)容應(yīng)滿足的原則不包括（）。

A.準(zhǔn)確性原則

B.易得性原則

C.及時(shí)性原則

D.公平披露原則

【答案】：B

88、（）是指公司內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互

制衡。

A.健全性原則

B.有效性原則

C.獨(dú)立性原則

D.相互制約原則

【答案】：D

89、我國可以申請從事基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)包括

A.I、II、III

B.I、II、IV

C.I、II、III、IV

D.I、II

【答案】：C

90、（）屬于基金職業(yè)道德教育的主要內(nèi)容。

A.提升基金職業(yè)道德素養(yǎng)

B.參加基金職業(yè)道德實(shí)踐

C.領(lǐng)會(huì)基金職業(yè)道德規(guī)范

I）.灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范

【答案】：D

91、下列關(guān)于基金銷售適用性的表述，不正確的是（）。

A.應(yīng)當(dāng)遵循投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀性、及時(shí)性原則

B.對基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)，必須由基金銷售機(jī)構(gòu)的特定部門完成

C.禁止基金銷售機(jī)構(gòu)違背基金投資人意愿向基金投資人銷售與基金投

資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配的產(chǎn)品

D.基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力應(yīng)當(dāng)至少包括保守型、穩(wěn)健型、積極型

三個(gè)類型

【答案】：B

92、（2017年）根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》關(guān)于基金服務(wù)

機(jī)構(gòu)類型、資格及責(zé)任的規(guī)定，下列屬于基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的是

（）O

A.I、II、HI、IV

B.II.III

C.I、II

D.I、II、III

【答案】：A

93、獨(dú)立第三方銷售公司代銷基金具有下列（）特點(diǎn)。

A.I

B.I、II

C.I、II、III

D.I、0、HI、IV

【答案】：D

94、下列關(guān)于證券投資基金的說法中，正確的是（）。

A.I.II.III

B.II.III.IV

C.III.IV

D.I.II.III.IV

【答案】：B

95、（2017年）ETF與LOF在申購、贖回機(jī)制上存在區(qū)別，主要表現(xiàn)在

（）O

A.I、II

B.I、IkIlkIV

C.I

D.I、ILIII

【答案】：D

96、（2017年）基金募集申請獲得監(jiān)管部門核準(zhǔn)前，基金管理人、基金

銷售機(jī)構(gòu)不得（）。

A.I、III、IV

B.I、n、in

c.n、in、iv

D.i、n、in、iv

【答案】：D

97、基金管理人應(yīng)自基金募集期限屆滿之日起（）日內(nèi)聘請法

定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。

A.10

B.3

C.5

D.1

【答案】：A

98、電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳推介材料應(yīng)

包括為時(shí)至少（）的影像顯示，提示投資人注意風(fēng)險(xiǎn)并參考該基

金的銷售文件。

A.5秒鐘

B.10秒鐘

C.5分鐘

D.10分鐘

【答案】：A

99、（）是指基金管理公司應(yīng)當(dāng)明確股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)

（執(zhí)行監(jiān)事）、經(jīng)理層、督察長的職責(zé)權(quán)限，完善決策程序，形成協(xié)

調(diào)高效、相互制衡的制度安排。

A.股東誠信與合作原則

B.制衡原則

C.業(yè)務(wù)與信息隔離原則

I）.公司獨(dú)立運(yùn)作原則

【答案】：B

100、基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)不包括（）。

A.建立完善的基金份額持有人資金的存取程序和授權(quán)審批制度

B.建立并保管基金份額持有人名冊

C.負(fù)責(zé)基金份額的登記

D.代理發(fā)放紅利

【答案】：A

10k中國證監(jiān)會(huì)可采取的行政處罰措施不包括（）。

A.沒收違法所得

B.罰款

C.撤銷基金從業(yè)資格

D.出具紀(jì)律處分決定書

【答案】：D

102、關(guān)于ETF份額的申購與贖回，下列表述錯(cuò)誤的是（）。

A.申請?zhí)峤缓蟛坏贸蜂N

B.投資者提交贖回申請時(shí)需持有足夠的基金份額余額和現(xiàn)金

C.辦理申購、贖回的開放日為證券交易所的交易日

D.場內(nèi)申購和贖回采用金額申購、份額贖回方式

【答案】：D

103、（2017年）下列關(guān)于金融與居民的投資理財(cái)?shù)恼f法中，錯(cuò)誤的是

（）O

A.貨幣資金來源于居民從事的生產(chǎn)活動(dòng)

B.理財(cái)是對財(cái)務(wù)進(jìn)行管理，以實(shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)的保值、增值

C.居民的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)與金融的聯(lián)結(jié)越來越松散了

I）.現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)中居民收入絕大部分是貨幣性收入

【答案】：C

104、關(guān)于發(fā)起式基金基金合同生效及存續(xù)的條件，以下表述正確的是

（）O

A.受到募集份額不少于2億份，份額持有人不少于200人的限額

B.基金合同生效3年后，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元，基金合同自動(dòng)

終止

C.公司高級管理人員或基金經(jīng)理認(rèn)購基金金額不少于100萬元

D.公司股東資金認(rèn)購基金超過1000萬元且持有不少于3年，不屬于發(fā)

起式基金基金合同生效的條件

【答案】：B

105、（2017年）下列關(guān)于基金宣傳推介材料的原則性要求的說法中，正

確的是（）。

A.I、II、III

B.I、n、tv

C.I、III.IV

D.i、n、m、iv

【答案】：A

106、保本基金的安全墊等于（）。

A.價(jià)值底線超過投資組合現(xiàn)時(shí)凈值的數(shù)額

B.投資組合現(xiàn)時(shí)凈值超過價(jià)值底線的數(shù)額

C.投資組合中風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例

D.投資組合中現(xiàn)金資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例

【答案】：B

107、（2017年真題）下列關(guān)于公募基金管理公司的董事、監(jiān)事、高級

管理人員的義務(wù)的說法中，正確的有（）。

A.I、III

B.III

C.I、II、III

D.n、m

【答案】：D

108、基金財(cái)產(chǎn)可以用于（）。

A.從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資

B.投資上市交易的股票、債券

C.承銷證券

D.從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)

【答案】：B

109、基金管理公司為多個(gè)客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，單個(gè)資產(chǎn)管

理計(jì)劃的委托人不得超過200人，但單筆委托金額在（）萬元

人民幣以上的投資者數(shù)量不受限制；？

A.100

B.200

C.300

D.500

【答案】：C

110、及時(shí)性原則要求以最快的速度公開信息，體現(xiàn)在基金管理人應(yīng)在

法定期限內(nèi)披露基金招募說明書、定期報(bào)告等文件，在重大事件發(fā)生

之日起（）日內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：B

111、（）是基金監(jiān)管活動(dòng)的出發(fā)點(diǎn)和價(jià)值歸宿。

A.基金監(jiān)管目標(biāo)

B.基金監(jiān)管體制

C.基金監(jiān)管內(nèi)容

D.基金監(jiān)管方式

【答案】：A

112、開放式基金主要通過投資者向（）申購和贖回以實(shí)現(xiàn)流通。

A.基金受托人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.證券交易市場

【答案】：B

113、根據(jù)復(fù)制方法的不同，ETF可分為（）。

A.股票型ETF和債券型ETF

B.完全復(fù)制型ETF和抽樣復(fù)制型ETF

C.成長型ETF和價(jià)值型ETF

D.行業(yè)指數(shù)ETF和風(fēng)險(xiǎn)指數(shù)ETF

【答案】：B

114、對一般基金而言，基金管理人應(yīng)當(dāng)自受理基金投資者有效贖回申

請之日起（）個(gè)工作日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。

A.3

B.5

C.7

D.10

【答案】：C

115、基金托管人整改后，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)、中國銀監(jiān)會(huì)提交報(bào)告；

經(jīng)驗(yàn)收，符合有關(guān)要求后，應(yīng)當(dāng)自驗(yàn)收完畢之日起（）日內(nèi)解除

對其采取的有關(guān)措施。

A.10

B.5

C.7

D.3

【答案】：D

116、發(fā)起式基金的基金合同生效3年后，若基金資產(chǎn)凈值低于（）

億元的，基金合同自動(dòng)終止。

A.3

B.2

C.5

D.2.5

【答案】：B

117、我國《證券投資基金法》于（）開始實(shí)施。

A.2003年6月1日

B.2003年7月1日

C.2004年6月1日

D.2004年7月1日

【答案】：C

118、根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的首要職責(zé)

是（）。

A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)

B.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶

C.辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)

D.按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的運(yùn)作投資

【答案】：A

119、（2019年真題）開放式基金合同生效后每（）個(gè)月結(jié)束之日

起45日內(nèi)，將更新的招募說明書登載在管理人網(wǎng)站上，更新的招募說

明書摘要登載在指定報(bào)刊上。

A.1

B.6

C.3

D.12

【答案】：B

120、（2019年真題）關(guān)于基金與其他金融工具的比較，以下表述正確

的是（）。

A.股票和基金的變現(xiàn)能力強(qiáng)，銀行儲(chǔ)蓄和傳統(tǒng)保險(xiǎn)產(chǎn)品的變現(xiàn)能力弱

B.基金是一種投資工具，而保險(xiǎn)的主要功能是保障

C.購買基金和傳統(tǒng)保險(xiǎn)產(chǎn)品所要求的條件是基本相同的

D.基金與股票屬于直接投資工具，銀行儲(chǔ)蓄和保險(xiǎn)產(chǎn)品屬于間接投資

工具

【答案】：B

121、（2017年真題）關(guān)于基金、股票和債券所籌資金的投資方向，下

列表述錯(cuò)誤的是（）。

A.股票籌集資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域

B.基金、股票和債券都是直接投資工具

C.基金籌集資金主要投向有價(jià)證券等金融產(chǎn)品

D.債券籌集資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域

【答案】：B

122、內(nèi)部控制的原則包括（）。

A.I、n、in、iv

B.n、in、iv

c.m、iv

D.i.ILin

【答案】：A

123、開放式基金注冊登記體系的模式不包括（）。

A.委托中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司作為注冊登記機(jī)構(gòu)的“外置”

模式

B.基金管理人自建登記系統(tǒng)的“內(nèi)置”模式

C.委托證券交易所作為登記機(jī)構(gòu)的“外置”模式

D.“混合”模式

【答案】：C

124、（2016年真題）根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，證券投資基金

的基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起（）日內(nèi)聘請法定驗(yàn)資機(jī)

構(gòu)驗(yàn)資。

A.5

B.10

C.15

D.20

【答案】：B

125、募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)投資冷靜期滿后，對其進(jìn)行投資回訪，回訪應(yīng)當(dāng)包

括(X

XJ

O

TII

1

、

A.、IV

BC.

H

n

、

、IV

TIT

D.11

、

、IILIV

TTT

111

、

、III

【答案】：C

126、下列選項(xiàng)不屬于投資者教育內(nèi)容的是（）。

A.投資決策教育

B.權(quán)益保護(hù)教育

C.資產(chǎn)配置教育

D.投資實(shí)踐教育

【答案】：D

127、證券投資基金的市場營銷在運(yùn)用4Ps理論時(shí)，其特殊性不包括

（）O

A.專業(yè)性

B.規(guī)范性

C.服務(wù)性

D.安全性

【答案】：D

128、（2017年）下列關(guān)于QDII基金的特點(diǎn)的說法中，錯(cuò)誤的是

（）O

A.QDII基金的管理人須有合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者的資格

B.QDII基金可以在境外募集資金進(jìn)行境內(nèi)證券投資

C.QDII基金與境內(nèi)證券市場的相關(guān)性較低

D.QDII基金可以人民幣、美元或者其他主要外匯貨幣為計(jì)價(jià)貨幣

【答案】：B

129、常用的尋找潛在客戶的方法不包括（）。

A.緣故法

B.介紹法

C.陌生拜訪法

D.直接尋找法

【答案】：D

130、私募基金管理機(jī)構(gòu)可以從事（）等募集和管理業(yè)務(wù)。

A.I、山、IV

B.II、山、IV

c.i、n、in、iv

D.i、n、iv

【答案】：D

131、關(guān)于投資者教育基本原則的說法，正確的是（）。I.應(yīng)

有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者H.不應(yīng)被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的

替代ni.模式比較固定.iv.可以找到廣泛適用的投資者教育計(jì)劃

V.可以代替投資咨詢

A.I、II

B.I.II.III

C.I.II.IV

D.III.IV.V

【答案】：A

132、2007年中國證券業(yè)協(xié)會(huì)設(shè)立了（）負(fù)責(zé)基金管理公司和基

金托管銀行特別會(huì)員的自律管理。

A.基金公會(huì)

B.證券投資基金業(yè)委員會(huì)

C.基金公司會(huì)員部

D.基金業(yè)行會(huì)

【答案】：C

133、（2016年）基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請法

定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起（）日內(nèi)，向證監(jiān)會(huì)

提交驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。

A.2

B.3

C.5

D.10

【答案】：D

134、下列有關(guān)投資基金分類表述，不正確的是（）。

A.按照運(yùn)作方式，可分為契約型、公司型、有限合伙型等形式

B.私募投資基金按投資對象不同，通常分為證券投資基金和股權(quán)投資

基金兩大類：證券投資基金投資于公開交易的證券；股權(quán)投資基金投

資于非公開交易的股權(quán)。

C.按照資金募集方式，可分為公募基金和私募基金兩類

D.按照法律形式，可分為契約型、公司型、有限合伙型等形式

【答案】：A

135、某銀行開展與基金管理公司的合作，根據(jù)基金銷售適用性的要求,

以下做法正確的是（）。

A.I.11.IV

B.II.III.IV

C.I.II.III

D.I.II.III.IV

【答案】：A

136、開放式基金的投資人開立的（）是基金注冊登記人為基金投

資人開立的、用于記錄其持有的基金份額及其變動(dòng)情況的賬戶。

A.基金賬戶

B.證券賬戶

C.資金賬戶

D.第三方賬戶

【答案】：A

137、當(dāng)發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)立即向中國證

監(jiān)會(huì)備案，在（）個(gè)工作日內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會(huì)指定的信息

披露媒體公告，并說明有關(guān)處理方法。

A.1

B.5

C.3

D.10

【答案】：C

138、下列關(guān)于封閉式基金的交易費(fèi)用的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.傭金不得高于成交金額的0.3%

B.傭金起點(diǎn)為5元

C.交易不收取印花稅

D.基本交易費(fèi)用固定

【答案】：D

139、關(guān)于基金投資者教育工作的基本原則，以下表述正確的是

（）o1.投資咨詢等同于投資者教育II.應(yīng)將投資者教育納入

各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)ni.不存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃iv.可替代市場參與

者的監(jiān)管工作

A.IILIV

B.II.III

C.I、II

D.I、IV

【答案】：B

140、目前，我國封閉式基金在二級市場上通常按（）交易。

A.市場價(jià)格

B.份額凈值

C.交易價(jià)格

D.份額總額

【答案】：A

141、當(dāng)基金宣傳推介材料出現(xiàn)違規(guī)情形時(shí)，對直接負(fù)責(zé)的基金管理公

司高級管理人員的行政監(jiān)管處罰措施不包括（）。

A.監(jiān)管談話

B.出具警示函

C.拘留

D.暫停履行職務(wù)

【答案】：C

142、下列關(guān)于證券交易所的描述，錯(cuò)誤的是（）。

A.證券交易所屬于基金自律組織

B.證券交易所以營利為目的

C.證券交易所為證券的集中和有組織的交易提供場所和設(shè)施

D.證券交易所對基金的投資交易行為承擔(dān)著重要的一線監(jiān)控職責(zé)

【答案】：B

143、關(guān)于遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，下列說法中錯(cuò)誤的是（）。

A.不同效力級別的規(guī)范對同一行為均有規(guī)定時(shí)，應(yīng)選擇遵守更為嚴(yán)格

的規(guī)范

B.積極配合基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管

C.負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的從業(yè)人員，應(yīng)及時(shí)發(fā)現(xiàn)并制止違法違規(guī)行為，防止

更為嚴(yán)重的后果

D.不同效力級別的規(guī)范對同一行為均有規(guī)定時(shí)，應(yīng)選擇遵守更為寬松

的規(guī)范

【答案】：D

144、關(guān)于基金托管人的信息披露，以下表述正確的是（）。

A.基金擬在證券交易所上市的，托管人向證券交易所提交申請材料并

予以公告

B.基金管理人職責(zé)終止時(shí)，基金托管人應(yīng)聘請會(huì)計(jì)師事務(wù)所對基金財(cái)

產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果予以公告

C.在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)

站上

D.當(dāng)媒體報(bào)道的消息可能導(dǎo)致基金份額發(fā)生重大波動(dòng)的，托管人應(yīng)當(dāng)

予以公告

【答案】：C

145、金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)性質(zhì)決定了其（）經(jīng)營的特點(diǎn)。

A.高流動(dòng)

B.低風(fēng)險(xiǎn)

C.低收益

D.高負(fù)債

【答案】：D

146、（2017年）下列屬于基金行業(yè)應(yīng)該鼓勵(lì)和倡導(dǎo)的投資者教育工作的

是（）。

A.II、III、IV

B.I、II、III

C.I、III、IV

D.I、II、HI、IV

【答案】：C

147、監(jiān)事會(huì)對經(jīng)營管理的業(yè)務(wù)監(jiān)督的內(nèi)容不包括（）。

A.通知業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)停止其違法行為

B.隨時(shí)調(diào)查公司的財(cái)務(wù)狀況，審查賬冊文件，并有權(quán)要求董事會(huì)向其

提供情況

C.保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)日常的工作聯(lián)系，跟蹤和評估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求

的落實(shí)情況

D.審核董事會(huì)編制的提供給股東會(huì)的各種報(bào)表，并把審核意見向股東

會(huì)報(bào)告

【答案】：C

148、QDII是（）的首字母縮寫。

A.合格的境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者

B.合格的境外機(jī)構(gòu)投資者

C.境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者

D.境外機(jī)構(gòu)投資者

【答案】：A

149、（2017年）關(guān)于基金銷售費(fèi)用，下列表述錯(cuò)誤的是（）.

A.基金管理人應(yīng)當(dāng)在招募說明書及基金份額發(fā)售公告中載明基金銷售

費(fèi)用收取的條件、方式、用途和費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)

B.基金管理人應(yīng)當(dāng)在招募說明書及基金份額發(fā)售公告中載明基金贖回

費(fèi)率及簡單舉例

C.基金管理人應(yīng)當(dāng)在招募說明書及基金份額發(fā)售公告中載明基金客戶

維護(hù)費(fèi)及簡單舉例

D.基金管理人應(yīng)當(dāng)在招募說明書及基金份額發(fā)售公告中載明基金認(rèn)購

/申購費(fèi)率及簡單舉例

【答案】：C

150、目前人們大多次為1868年英國成立的（）是最早的證券投資

基金。

A.海外及殖民地政府信托

B.蘇格蘭美國投資信托

C.馬薩諸塞投資信托基金

D.英國投資信托

【答案】：A

151、在基金管理公司的各項(xiàng)內(nèi)部控制制度中，下列應(yīng)明確內(nèi)控目標(biāo)、

內(nèi)控原則、控制環(huán)境及內(nèi)控措施等內(nèi)容的是（）。

A.部門業(yè)務(wù)規(guī)章

B.業(yè)務(wù)操作手冊

C.基本管理制度

D.內(nèi)部控制大綱

【答案】：D

152、（）作為專業(yè)、獨(dú)立的中介服務(wù)機(jī)構(gòu)，為基金提供會(huì)計(jì)服務(wù)。

A.基金評價(jià)機(jī)構(gòu)

B.基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機(jī)構(gòu)

C.會(huì)計(jì)師事務(wù)所

D.基金銷售支付機(jī)構(gòu)

【答案】：C

153、基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)在私募基金登記材料齊備后的（）個(gè)工作日內(nèi)，

為私募基金辦結(jié)登記手續(xù)。

A.1

B.3

C.10

D.20

【答案】：D

154、基金的募集過程不包括（）。

A.申請

B.注冊

C.審核

D.發(fā)售

【答案】：C

155、下列不屬于基金市場營銷特殊性的是（）o

A.服務(wù)性

B.專業(yè)性

C.一次性

D.持續(xù)性

【答案】：C

156、基金銷售機(jī)構(gòu)在制定投資者教育策略時(shí)，首先應(yīng)考慮（）。

A.預(yù)測證券市場走勢

B.尋找確保本金安全的投資策略

C.選擇高收益投資產(chǎn)品

D.普及證券市場知識(shí)和宣傳證券市場法規(guī)

【答案】：D

157、關(guān)于基金交易業(yè)務(wù)控制，下列說法錯(cuò)誤的是（）。

A.基金經(jīng)理可以直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易

B.建立交易監(jiān)測系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關(guān)的安全設(shè)

施

C.公司應(yīng)當(dāng)執(zhí)行公平的交易分配制度，確保不同投資者的利益能夠得

到公平對待

D.建立完善的交易記錄制度，每日投資組合列表等應(yīng)當(dāng)及時(shí)核對并存

檔保管

【答案】：A

158、利率上行導(dǎo)致的債券價(jià)格下跌風(fēng)險(xiǎn)屬于基金管理公司所面臨的

（）O

A.道德風(fēng)險(xiǎn)

B.市場風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：B

159、我國基金監(jiān)管法律法規(guī)體系的核心不包括（）。

A.《證券投資基金法》

B.《證券法》

C.《基金運(yùn)作管理辦法》

D.《基金管理公司管理辦法》

【答案】：B

160、以下屬于基本管理制度的內(nèi)容的是（）。

A.①②③④⑤⑥

B.①②③④

C.②③④⑤

D.①②③⑤⑥

【答案】：D

161、關(guān)于基金宣傳推介材料審批報(bào)備流程，以下說法正確的是

（）

A.基金銷售機(jī)構(gòu)向監(jiān)管部門報(bào)送的宣傳材料內(nèi)容主要為基金宣傳推介

材料的用途說明

B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料之日起5個(gè)工作

日內(nèi)向當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局報(bào)備

C.基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員無需對基金宣傳推介

材料的合規(guī)性進(jìn)行復(fù)核并出具復(fù)核意見

D.基金代銷機(jī)構(gòu)在報(bào)送基金推介材料至當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局時(shí)，只需要提供書

面報(bào)告

【答案】：B

162、(2017年)關(guān)于公募基金合同的成立與生效，下列表述正確的是

()O

A.合同自投資交納認(rèn)購的基金份額的款項(xiàng)時(shí)成立并生效

B.合同自簽署之日成立并生效

C.合同自投資人交納認(rèn)購的基金份額的款項(xiàng)時(shí)成立，自中國證監(jiān)會(huì)書

面確認(rèn)之日起，基金備案手續(xù)辦理完畢后生效

D.合同自完成基金備案手續(xù)后成立并生效

【答案】：C

163、()加入基金業(yè)協(xié)會(huì)的，可為特別會(huì)員。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.地方性交易所

D.基金發(fā)起人

【答案】：C

164、關(guān)于各類風(fēng)險(xiǎn)的判斷，表述正確的是()o

A.由于公司危機(jī)處理機(jī)制、備份機(jī)制準(zhǔn)備不足，導(dǎo)致危機(jī)發(fā)生時(shí)公司

不能持續(xù)運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)是制度和流程風(fēng)險(xiǎn)

B.因市場交易量不足，導(dǎo)致不能以合理價(jià)格及時(shí)進(jìn)行證券交易的風(fēng)險(xiǎn)

是市場風(fēng)險(xiǎn)

C.因受各種因素影響而引起的證券及其衍生品市場價(jià)格不利波動(dòng)而面

臨損失的風(fēng)險(xiǎn)是信用風(fēng)險(xiǎn)

D.由于內(nèi)部程序、人員和系統(tǒng)的不完備或失效，或外部事件而導(dǎo)致的

直接或間接損失的風(fēng)險(xiǎn)是操作風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：D

165、下列對封閉式基金與開放式基金差異的描述，不正確的是

()。

A.期限不同

B.交易場所不同

C.基金營運(yùn)依據(jù)不同

D.價(jià)格形成方式不同

【答案】：C

166、以下關(guān)于職業(yè)道德的特征表述中，不屬于職業(yè)道德的特征的是

()

A.規(guī)范性

B.繼承性

C.特殊性

D.普遍性

【答案】：D

167、下列()不符合基金銷售從業(yè)人員應(yīng)具有的條件。

A.取得基金從業(yè)資格

B.由所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行執(zhí)業(yè)注冊登記

C.具有相關(guān)的基金從業(yè)經(jīng)驗(yàn)

D.經(jīng)基金管理人或者基金銷售機(jī)構(gòu)聘任

【答案】：C

168、關(guān)于基金公司沒資決策委員會(huì)的描述，不屬于投資決策委員會(huì)所

議事項(xiàng)的是()。

A.審批基金經(jīng)理的年度投資計(jì)劃并考核其執(zhí)行情況

B.決定基金的資產(chǎn)分配比例，制定并定期調(diào)整投資總體方案

C.決定基金的投資原則、投資目標(biāo)和投資理念

D.制定修訂公司的估值政策及程序

【答案】：D

169、（2016年）（）的資金劃付更快一點(diǎn)。

A.貨幣市場基金

B.ETF基金

C.LOF基金

D.QDII基金

【答案】：A

170、基金信息披露義務(wù)人不包括（）。

A.基金管理人

B.基金代銷機(jī)構(gòu)

C.基金托管人

D.召集基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人

【答案】：B

17k（2018年真題）我國可以申請從事基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)包括

（）O

A.I、II、III

B.I、n、N

c.I、n、in、iv

D.i、n

【答案】：c

172、（2016年）投資人投資3萬元認(rèn)購某開放式基金，認(rèn)購資金在募集

期間產(chǎn)生的利息為5元，其對應(yīng)的認(rèn)購費(fèi)率為1.8%,基金份額面值為

1元，則其認(rèn)購費(fèi)用為（）。

A.520.45

B.530.45

C.540.45

D.550.45

【答案】：B

173、（2016年真題）下列關(guān)于可以現(xiàn)金替代的說法錯(cuò)誤的是（）。

A.可以現(xiàn)金替代的替代金額二替代證券數(shù)量X該證券最新價(jià)格X（1+現(xiàn)

金替代溢價(jià)比例）

B.現(xiàn)金替代溢價(jià)又被稱為“現(xiàn)金替代保證”

C.收取現(xiàn)金替代溢價(jià)的原因是，對于使用現(xiàn)金替代的證券，基金管理

人需在證券恢復(fù)交易后買入，而實(shí)際買入價(jià)格加上相關(guān)交易費(fèi)用后與

申購時(shí)的最新價(jià)格可能有所差異

D.收取現(xiàn)金替代溢價(jià)的原因是為了保證基金經(jīng)理的操作水平不被市場

以外的原因影響

【答案】：D

174、（2017年）下列關(guān)于忠誠敬業(yè)的描述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金從業(yè)人員離職手續(xù)辦理完畢后，對原從業(yè)機(jī)構(gòu)不再承擔(dān)任何的

忠誠敬業(yè)義務(wù)

B.基金從業(yè)人員有義務(wù)保護(hù)公司財(cái)產(chǎn)、信息安全，防止所在機(jī)構(gòu)資產(chǎn)

損壞、丟失

C.基金從業(yè)人員提出辭職后，仍應(yīng)根據(jù)所在機(jī)構(gòu)規(guī)定，履行相關(guān)義務(wù)

D.基金從業(yè)人員已提出辭職但未完成工作移交的，不得擅自離崗

【答案】：A

175、基金季度報(bào)告的內(nèi)容主要包括（）。

A.I、II、HI、IV

B.I、III、IV

c.i、n、in

D.II.in.IV

【答案】：c

176、基金上市交易公告書披露的事項(xiàng)不包括（）

A.基金凈值表現(xiàn)

B.基金投資組合報(bào)告

C.基金財(cái)務(wù)狀況

D.持有人戶數(shù)

【答案】：A

177、（2016年）基金管理人在市場經(jīng)濟(jì)環(huán)境中面臨的外部風(fēng)險(xiǎn)包括（）。

A.I.III

B.I、II、IV

C.II、山、IV

D.I、II、HI、IV

【答案】：D

178、誠實(shí)守信的基本要求不包括（）o

A.不得欺詐客戶

B.不得從事與投資人利益相沖突的業(yè)務(wù)

C.不得進(jìn)行內(nèi)幕交易和操縱市場

D.不得進(jìn)行不正當(dāng)競爭

【答案】：B

179、（2017年）依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，中國

證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)包括（）。

A.I、IkIll

B.II、in、iv

c.i、n、in、iv

D.n、in

【答案】：A

180、按投資基金的個(gè)體不同劃分的基金投資者是（）。

A.個(gè)人投資者

B.境內(nèi)投資者

C.境外投資者

D.以上都是

【答案】：A

181、基金管理人整改后，中國證監(jiān)會(huì)經(jīng)驗(yàn)收符合有關(guān)要求的，應(yīng)當(dāng)自

驗(yàn)收完畢之日起（）內(nèi)解除對其采取的有關(guān)措施。

A.3日

B.7日

C.2周

D.1個(gè)月

【答案】：A

182、ETF基金份額折算由（）辦理。

A.證券公司

B.基金托管人

C.注冊登記機(jī)構(gòu)

D.基金管理人

【答案】：D

183、ETF份額的上市交易規(guī)則中基金申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為（）。

A.0.1元

B.0.01元

C.0.001元

D.0.0001元

【答案】：C

184、道德的特征有（）。

A.公開性

B.相同性

C.自由性

D.繼承性

【答案】：D

185、（2017年）證券交易所根據(jù)管理人提供的ETF基金份額參考凈值計(jì)

算方式，申購贖回清單中的組合證券等信息，計(jì)算并公布ETF基金份

額參考凈值的時(shí)間是（）。

A.在交易結(jié)束前15分鐘計(jì)算并公布

B.在當(dāng)日開市前15分鐘計(jì)算并公布

C.在交易時(shí)間內(nèi)實(shí)時(shí)計(jì)算并公布

I）.在次日開市前15分鐘計(jì)算并公布

【答案】：C

186、基金銷售機(jī)構(gòu)收取增值服務(wù)費(fèi)，不符合要求的是（）。

A.統(tǒng)一印制服務(wù)協(xié)議

B.基金投資人享有自主選擇增值服務(wù)的權(quán)利

C.增值服務(wù)費(fèi)從申購（認(rèn)購）資金中扣除

D.提供增值服務(wù)和簽訂服務(wù)協(xié)議的主體是基金銷售機(jī)構(gòu)

【答案】：C

187、基金公司內(nèi)控制度包含下列基本管理制度（）。

A.I

B.I、II

c.i、n、in

D.i、n、in、iv

【答案】：D

188、檢測客戶現(xiàn)金收支或款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)情況，對符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，在

該大額交易發(fā)生后（）個(gè)工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中

心報(bào)告。

A.3

B.5

C.10

D.15

【答案】：B

189、收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對持有持續(xù)期少于30日的投資人收取不低

于（）的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

A.1.5%

B.0.75%

C.1%

D.0.50%

【答案】：D

190、（2016年真題）以下關(guān)于投資者教育工作的形式的說法錯(cuò)誤的是

（）O

A.基金公司通過報(bào)紙、電視、網(wǎng)絡(luò)等新聞媒體，以開設(shè)投資者教育專

欄、制作專題節(jié)目、舉辦各類咨詢活動(dòng)等方式向社會(huì)公眾宣講證券市

場基礎(chǔ)知識(shí)，提示投資風(fēng)險(xiǎn)

B.從投資者教育工作形式的時(shí)空角度看.可分為座談會(huì)和講座兩種形式

C.基金代銷機(jī)構(gòu)也結(jié)合客戶和自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)開展了投資者教育工作

D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)多層次、多角度地開展有聲有色的投資者

教育工作

【答案】：B

191、管理層在經(jīng)營管理中，應(yīng)遵守的原則不包括（）。

A.展現(xiàn)良好的職業(yè)操守

B.區(qū)別對待股東和客戶

C.維護(hù)公司的獨(dú)立性和完整性

D.完善內(nèi)部控制制度和流程

【答案】：B

192、普通非貨幣市場基金的凈值公告不包括（）。

A.資產(chǎn)累計(jì)凈值

B.份額累計(jì)凈值

C.份額凈值

D.資產(chǎn)凈值

【答案】：A

193、基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制的層次一般不包括（）。

A.員工自律

B.部門主管自律

C.公司管理層對人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制

D.董事會(huì)或者其領(lǐng)導(dǎo)下的專門委員會(huì)的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)

【答案】：B

194、（2016年真題）（）是指以追求資本增值為基本目標(biāo)的基金,

主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象。

A.增長型基金

B.收入型基金

C.穩(wěn)定型基金

D.平衡型基金

【答案】：A

195、（2021年真題）對于私募基金從業(yè)人員，以下違反“忠誠盡責(zé)”

這一職業(yè)道德規(guī)范的是（）。

A.II、III.IV

B.I、in、iv

c.I、n、iv

D.i、n、in

【答案】：B

196、《私募投資基金信息披露管理辦法》在基金監(jiān)管法律制度體系中

屬于（）。

A法律

B.部門規(guī)章

C.規(guī)范性文件

D.自律規(guī)則

【答案】：D

197、以下關(guān)于證券役資基金概念的表述，正確的是（）。

A.I.II.IV

B.II.III.IV

C.I.II.III

D.I.m.w

【答案】：D

198、（2017年）某開放式基金的基金總份額為1億份，下列情形中未構(gòu)

成巨額贖回的是（）。

A.贖回1500萬份，申購1300萬份，通過基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1800萬份，轉(zhuǎn)

入900萬份

B.贖回700萬份，申購100萬份，通過基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1500萬份，轉(zhuǎn)入

1000萬份

C.贖回1000萬份，申購100萬份，通過基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出800萬份，轉(zhuǎn)入

900萬份

D.贖回2000萬份，申購1500萬份，通過基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1300萬份.轉(zhuǎn)

入700萬份

【答案】：C

199、現(xiàn)階段，我國的保本基金由（）對基金份額持有人的投資本

金承擔(dān)保本清償義務(wù)。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.基金保薦人

D.基金公司

【答案】：B

200、（2017年真題）下列關(guān)于私募基金的合格投資者的說法中，正確

的是（）。

A.李四，配偶名下的銀行存款單記載有400萬元，擬投資單只私募基

金150萬元

B.張三，A銀行員工，無兼職，最近三年個(gè)人年均收入60萬元，擬投

資單只私募基金80萬元

C.甲公司，最近一期經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)為800萬元，擬投資單只私募基

金100萬元

D.ii,證券賬戶中有市值500萬元的股票，擬投資單只私募基金100

萬元

【答案】：D

201、（2017年）根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的規(guī)定，在判

斷個(gè)人投資者是否屬于合格投資者時(shí)，其名下的各類財(cái)產(chǎn)和權(quán)益中，

下列可視為金融資產(chǎn)的是（）。

A.I、II、III、IV

B.n、w

c.I、n、N

D.i、II

【答案】：A

202、（2020年真題）關(guān)于開放式基金的認(rèn)購費(fèi)率和收費(fèi)模式，下列說

法正確的是（）。

A.H、III.IV

B.I、H、III

C.I、II、III、IV

D.II、III

【答案】：B

203、基金份額持有人大會(huì)不可以由（）提議召集。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.基金份額持有人

D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

【答案】：D

204、基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長，對（）負(fù)責(zé)，經(jīng)（）

聘任，報(bào)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。

A.董事會(huì)；經(jīng)理層

B.理事會(huì)；董事會(huì)

C.總經(jīng)理；董事會(huì)

D.董事會(huì)；董事會(huì)

【答案】：D

205、按照交易工具的不同期限對金融市場進(jìn)行的分類，可分為

()O

A.發(fā)行市場和流通市場

B.承兌市場和貼現(xiàn)市場

C.現(xiàn)貨市場和期貨市場

D.貨幣市場和資本市場

【答案】：D

206、()通過依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對基金

管理人、基金托管人以及其他從事基金活動(dòng)的中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理,

對違法行為進(jìn)行查處，在基金的運(yùn)作過程中起著重要的作用。

A.基金份額持有人

B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

C.基金托管人

I).基金