2025年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與

業(yè)務(wù)規(guī)范考試題庫

第一部分單選題（300題）

1、2007年，（）設(shè)立了基金公司會員部，負責基金管理公司和

基金托管銀行特別會員的自律管理。

A.中國證監(jiān)會

B.中國證券業(yè)協(xié)會

C.中國銀監(jiān)會

D.中國基金業(yè)協(xié)會

【答案】：B

2、（2017年真題）關(guān)于基金代銷機構(gòu)的理解，下列表述正確的是

（）O

A.通過銷售基金產(chǎn)品賺取傭金

B.代理基金資產(chǎn)的清算和結(jié)算

C.接受投資人委托設(shè)計和管理基金產(chǎn)品

D.與商業(yè)銀行簽訂產(chǎn)品代銷協(xié)議

【答案】：A

3、基金管理人職責終止的，基金份額持有人大會應(yīng)當在（）個

月內(nèi)選任新基金管理人。

A.1

B.2

C.3

D.6

【答案】：D

4、基金公司日常運營中的風險不包括（）。

A.業(yè)務(wù)風險

B.業(yè)務(wù)持續(xù)風險

C.投資風險

D.操作風險

【答案】：B

5、QDH是（）的首字母縮寫。

A.境外機構(gòu)投資者

B.合格的境外機構(gòu)投資者

C.境內(nèi)機構(gòu)投資者

D.合格的境內(nèi)機構(gòu)投資者

【答案】：D

6、以下不屬于資產(chǎn)管理行業(yè)的功能和作用的是（）。

A.為市場經(jīng)濟體系有效配置資源

B.提供各類投資機會

C.對金融資產(chǎn)合理定價

D.防范風險

【答案】：D

7、關(guān)于基金管理公司董事會應(yīng)履行的風險管理職責，以下表述錯誤的

是（）。

A.審議重大事件、重大決策的風險評估意見

B.授權(quán)下設(shè)的專門委員會履行相應(yīng)風險管理和監(jiān)督職責

C.組織實施重大風險的解決方案

D.制定公司風險管理戰(zhàn)略和風險應(yīng)對策略

【答案】：C

8、（2017年真題）證券交易所根據(jù)管理人提供的ETF基金份額參考凈

值計算方式，申購贖回清單中的組合證券等信息，計算并公布ETF基

金份額參考凈值的時間是（）。

A.在交易結(jié)束前15分鐘計算并公布

B.在當日開市前15分鐘計算并公布

C.在交易時間內(nèi)實時計算并公布

D.在次日開市前15分鐘計算并公布

【答案】：C

9、下列對ETF基金份額申購贖回的說法正確的是（）。

A.申購、贖回ETF采用金額申購、份額贖回的方式

B.一般最小申購、贖回單位為100萬份

C.投資者申購、贖回的基金份額須為最小申購、贖回單位的整數(shù)倍

D.申購、贖回申請?zhí)峤缓罂梢猿蜂N

【答案】：C

10、（2017年）基金產(chǎn)品風險評價的主要依據(jù)不包括（）。

A.基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生

B.基金歷史規(guī)模、持倉比例

C.基金過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度

D.基金的管理費率

【答案】：D

11、基金業(yè)協(xié)會的聯(lián)席會員是指（）。

A.基金管理人和基金托管人加入?yún)f(xié)會的

B.證券期貨交易所、登記結(jié)算機構(gòu)、指數(shù)公司及其他資產(chǎn)管理機構(gòu)加

入會員的

C.基金服務(wù)機構(gòu)加入?yún)f(xié)會的

D.地方基金業(yè)協(xié)會加入?yún)f(xié)會的

15、（2017年真題）關(guān)于基金客戶服務(wù)的原則，下列錯誤的是（）。

A.有效溝通

B.效率至上

C.安全第一

D.專業(yè)規(guī)范

【答案】：B

16、基金業(yè)協(xié)會的會員類別不包括（）。

A.聯(lián)席會員

B.臨時會員

C.特別會員

D.普通會員

【答案】：B

17、基金股票投資組合重大變動的披露內(nèi)容不包括（）。

A.報告期內(nèi)累計買入、累計賣出價值超出期初基金資產(chǎn)凈值2%的股票

明細

B.對累計買入、累計賣出價值前20名的股票價值低于2%的，應(yīng)披露至

少前20名的股票明細

C.整個報告期內(nèi)買入股票的成本總額及賣出股票的收入總額

D.報告期內(nèi)累計買入、累計賣出價值超出期初基金資產(chǎn)凈值1%的股票

明細

【答案】：D

18、貨幣市場基金可以投資于以下金融工具（）。

A.現(xiàn)金

B.股票

C.可轉(zhuǎn)換債券

I）.信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券

【答案】：A

19、（）原稱保本基金，是指通過一定的保本投資策略進行運

作，同時引入保本保障機制，以保證基金份額持有人在保本周期到期

時，可以獲得投資本金保證的基金。

A.策略投資基金

B.保本投資基金

C.保險投資基金

D.避險策略基金

【答案】：D

20、（2016年真題）公司型基金以（）的投資公司為代表。

A.美國

B.英國

C.中國

D.西歐

【答案】：A

21、（2016年真題）下列選項中，屬于基金管理人進行合規(guī)管理時應(yīng)

當遵循的有關(guān)準則的是（?）o

A.I、II、III

B.II.III

C.I、IV

D.I、n、in、iv

【答案】：D

22、下列（）可以作為保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品的投資人。

A.I、II、山、IV

B.II、山、IV

c.i、in

D.II.IV

【答案】：B

23、基金管理人以及依法取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的其他機構(gòu)，可以依

法辦理開放式基金份額的（）。

A.份額登記、申購和贖回

B.認購、申購和贖回

C.認購、場內(nèi)買賣

D.場內(nèi)買賣、申購和贖回

【答案】：B

24、一般認為，世界上第一只開放式公司型基金是（）。

A.海外及殖民地政府信托基金

B.馬薩諸塞政府信托基金

C.馬薩諸塞投資信托基金

D.美國波士頓投資信托基金

【答案】：C

25、（2018年真題）關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的五原則，以下說法錯

誤的是（）。

A.基金管理人內(nèi)控制度必須講求效率和效果

B.基金管理人內(nèi)部控制必須覆蓋所有人員

C.為達到良好的效果，基金管理人內(nèi)部控制不應(yīng)該考慮成本因素

D.基金管理人各機構(gòu)、部門］和崗位職責應(yīng)當保持相對獨立

【答案】：C

26、基金銷售機構(gòu)可以開展的業(yè)務(wù)不包括（）。

A.基金理財業(yè)務(wù)咨詢

B.辦理基金份額的登記

C.發(fā)售基金份額

1）.辦理基金份額申購和贖回

【答案】：B

27、開放式基金的認購采取（）方式。

A.金額認購

B.基金份額認購

C.股票份額認購

D.證券認購

【答案】：A

28、下列不屬于普謔投資者主動要求購買與之風險承受能力不匹配的

基金產(chǎn)品或者服務(wù)的，基金銷售要遵循的程序的是（）。

A.基金募集機構(gòu)對普通投資者資格進行審核，確認其不屬于風險承受

能力最低類別投資者，也沒有違反投資者準入性規(guī)定

B.普通投資者主動向基金募集機構(gòu)提出申請，明確表示要求購買具體

的、高于其風險承受能力的基金產(chǎn)品或服務(wù)，簽訂風險揭示書

C.基金募集機構(gòu)履行特別警示義務(wù)后，普通投資者仍堅持購買該產(chǎn)品

或者服務(wù)的，基金募集機構(gòu)可以向其銷售相關(guān)產(chǎn)品或者提供相關(guān)服務(wù)

D.普通投資者對該警示進行確認，表示已充分知曉該基金產(chǎn)品或者服

務(wù)風險高于其承受能力，并明確做出愿意自行承擔相應(yīng)不利結(jié)果的意

思表示

【答案】：B

29、基金募集一旦失敗，基金管理人在基金募集期限屆滿后（）

日內(nèi)返還投資人已交納的款項，并加計銀行同期存款利息。

A.15

B.30

C.60

D.90

【答案】：B

30、下列關(guān)于基金登記的說法，錯誤的是（）。

A.基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力

B.我國開放式基金的登記業(yè)務(wù)只能由基金管理人辦理

C.建立并管理投資者基金份額賬戶是基金注冊登記機構(gòu)的主要職責之

D.對于不同基金品種，份額登記時間可能不一樣

【答案】：B

31、控制環(huán)境是構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，良好的控制環(huán)境有利于公

司制度的有效執(zhí)行，以下不屬于內(nèi)部控制環(huán)境內(nèi)容的是（）

A.公司治理結(jié)構(gòu)

B.經(jīng)營理念和內(nèi)控文化

C.公司技術(shù)系統(tǒng)

D.員工道德素質(zhì)

【答案】：C

32、理財?shù)哪康氖菍崿F(xiàn)財產(chǎn)的（）。

A.保值

B.增值

C.保值、增值

D.再投資

【答案】：C

33、基金托管人職責終止的，基金份額持有人大會應(yīng)當在（）個月內(nèi)選

任新基金托管人。

A.1

B.3

C.6

D.12

【答案】：C

34、基金上市后，基金份額參考凈值的實時計算與公布是由（）負責。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.證券交易所

D.登記結(jié)算機構(gòu)

【答案】：C

35、根據(jù)投資目標的不同，基金分類不包括（）。

A.增長型基金

B.收入型基金

C.平衡型基金

I）.價值型股票

【答案】：D

36、下列對基金管理公司使用基金宣傳推介材料的情形，實行行政監(jiān)

管處罰措施中，錯誤的是（）。

A.罰款

B.提示改正

C.出具監(jiān)管警示函

D.暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)

【答案】：A

37、按照主要投資對象不同，可將基金分為（）。

A.股票基金、債券基金、保本基金、ETF

B.股票基金、債券基金、保本基金、貨幣市場基金

C.股票基金、債券基金、混合基金、貨幣市場基金

D.成長基金、收益基金、指數(shù)基金、貨幣市場基金

【答案】：C

38、（2017年）下列關(guān)于開放式基金認購時需要開立相關(guān)賬戶的表述中,

正確的是（）。

A.登記機構(gòu)需為投資者開立證券賬戶

B.基金托管人需為投資者開立證券賬戶

C.基金托管人需為投資者開立基金賬戶

D.登記機構(gòu)需為投資者開立基金賬戶

【答案】：D

39、（2016年）金融資產(chǎn)一般分為（）o

A.股權(quán)類和基金類金融資產(chǎn)

B.股權(quán)類和債券類金融資產(chǎn)

C.基金類和債券類金融資產(chǎn)

D.證券類和股票類金融資產(chǎn)

【答案】：B

40、分級基金將同一基金資產(chǎn)劃分為預(yù)期風險收益特征不同的份額類

別，可以同時滿足不同風險收益偏好投資者的需求，這說明分級基金

具有（）特點。

A.一只基金，多類份額，多種投資工具

B.交易所上市，可分離交易

C.份額分級，資產(chǎn)合并運作

I）.內(nèi)含衍生工具與杠桿特性

【答案】：A

41、票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等是

金融市場按照（）分類的。

A.交易工具的期限

B.交割期限

C.市場性質(zhì)

D.交易標的物

【答案】：D

42、股票基金、債券基金申購和贖回通常應(yīng)遵循（）原則。

A.金額申購、金額贖回

B.份額申購、份額贖回

C.份額申購、金額贖回

D.金額申購、份額贖回

【答案】：D

43、（2017年真題）下列關(guān)于ETF的申購清單和贖回清單的說法中，

錯誤的是（）。

A.在每日開市前，基金管理人需通過其官方網(wǎng)站和證券交易所指定的

信息發(fā)布渠道公告ETF申購、贖回清單

B.ETF申購、贖回清單主要包括最小申購、贖回單位對應(yīng)的各證券名稱、

證券代碼及數(shù)量、現(xiàn)金替代標志等內(nèi)容

C.在每日開市前，基金管理人需向證券交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)提

供ETF申購、贖回清單

D.當日發(fā)布的ETF申購、贖回清單，當日可根據(jù)市場特殊情況進行修

改

【答案】：D

44、根據(jù)《基金管理公司風險管理指引（試行）》，下列不屬于信息

披露合規(guī)性風險管理主要措施的是（）。

A.建立信息披露風險責任制

B.將應(yīng)披露的信息落實到各相關(guān)部門，并明確其對提供的信息的真實、

準確、完整和及時性負全部責任

C.對宣傳推介材料進行合規(guī)審核

D.信息披露前應(yīng)經(jīng)過必要的合規(guī)性審查

【答案】：C

45、根據(jù)債券的發(fā)行人的不同，債券基金的分類不包括（）。

A.政府債券

B.企業(yè)債券

C.金融債券

D.公司債券

【答案】：D

46、基金宣傳推介材料不得有下列（）情形。

A.I

B.I、II

C.I、II、III

D.I、II、III、IV

【答案】：D

47、基金信息披露應(yīng)滿足的原則不包括（）。

A.完整性

B.規(guī)范性

C.真實性

D.靈活性

【答案】：D

48、以下不屬于基金管理公司內(nèi)部控制的總體目標的是（）。

A.保證公司經(jīng)營運作嚴格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則

B.提高基金資產(chǎn)的總體收益

C.防范和化解經(jīng)營風險，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行和受托資產(chǎn)的安全

完整

D.確?；稹⒐矩攧?wù)和其他信息真實、準確、完整、及時

【答案】：B

49、金融市場參與者中（）的作用比較特殊。

A.政府

B.中央銀行

C.金融機構(gòu)

D.個人和企業(yè)居民

【答案】：C

50、下列說法正確的是（）。

A.I

B.I、II

C.I、II、III

D.I、III、IV

【答案】：D

51、（）是對已經(jīng)識別的風險點進行定性或者定量分析，或者利

用定性和定量結(jié)合的方法進行分析，確定風險的等級。

A.風險識別

B.風險評估

C.風險應(yīng)對

D.風險報告

【答案】：B

52、指數(shù)ETF具有（）等特點，近年來規(guī)模增長迅速。

A.I

B.I、II

C.I、II、III

D.I、II、III、IV

【答案】：D

53、我國基金信息披露的重大性標準是指（）。

A.影響證券市場價格標準

B.影響投資者決策標準或影響證券市場價格標準

C.影響投資者決策標準

D.以上均不正確

【答案】：B

54、在交易所上市的封閉式基金刊登臨時報告書，必須經(jīng)（）核

準。

A.基金持有人大會

B.證券交易所

C.基金托管人

D.中國證券登記結(jié)算公司

【答案】：B

55、編制基金招募說明書的主要目的是（）。

A.讓廣大投資者了解基金基本情況

B.證明基金管理人的專業(yè)資格

C.規(guī)范基金運作的權(quán)利義務(wù)關(guān)系

D.明確管理人和托管人之間的關(guān)系

【答案】：A

56、基金份額持有人的信息披露義務(wù)主要體現(xiàn)在（）方面的披露義務(wù)。

A.基金份額持有人大會

B.基金份額變化信息

C.基金運作、托管監(jiān)督報告

D.基金份額持有信息

【答案】：A

57、關(guān)于基金公司督察長，以下表述正確的是（）

A.督察長經(jīng)董事會聘任，報中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案

B.督察長由總經(jīng)理聘任，對總經(jīng)理負責

C.督察長有權(quán)列席公司投研聯(lián)席會

D.為了保證投資活動的合法合規(guī)性，投資決策委員會成員必須有督察

長

【答案】：C

58、（2016年）下列有關(guān)巨額贖回的處理措施中，不符合規(guī)定的是

（）O

A.出現(xiàn)部分延期贖回時，基金管理人應(yīng)在指定媒體公告

B.接受全額贖回

C.延期至下一開放日的贖回申請享有贖回優(yōu)先權(quán)

D.部分延期贖回

【答案】：C

59、基金管理人合規(guī)管理的基本原則不包括（）原則。

A.成熟性

B.客觀性

0.協(xié)調(diào)性

1）.獨立性

【答案】：A

6<

、）即貨幣資金的融通。

資

A融

?

融

B金

?

理

c財

?

籌

D資

?

【答案】：B

61、ETF的特點不包括（）。

A.ETF與投資者交換的基金份額與一籃子股票

B.ETF的申購、贖回在場外進行

C.只有資金在一定規(guī)模以上的投資者才能參與ETF的申購、贖回交易

D.ETF通常采用完全被動式管理方法

【答案】：B

62、證券投資基金可分為封閉式基金和開放式基金，兩者之間的劃分

依據(jù)為（）。

A.價格形成方式的不同

B.交易場所的不同

C.組織運作方式的不同

D.期限的不同

【答案】：C

63、要求合規(guī)人員在對業(yè)務(wù)部門進行核查時，應(yīng)當堅持統(tǒng)一標準來對

違規(guī)行為風險進行評估和報告，依據(jù)的是合規(guī)管理中的（）。

A.獨立性原則

B.公正性原則

C.客觀性原則

1）.專業(yè)性原則

【答案】：B

64、1997年11月當時的國務(wù)院證券委員會頒布了（），為我國證

券投資基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展奠定了法律基礎(chǔ)。

A.《上市公司證券發(fā)行管理辦法》

B.《證券投資基金銷售管理辦法》

C.《證券投資基金運作管理辦法》

D.《證券投資基金管理暫行辦法》

【答案】：D

65、證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的合格投資者應(yīng)是（）的單位和個人。

A.I、in

B.n、in

c.i、IV

D.n、iv

【答案】：B

66、ETF聯(lián)接基金的特征不包括（），

A.聯(lián)接基金依附于主基金

B.聯(lián)接基金提供了銀行渠道申購ETF的渠道

C.聯(lián)接基金可以參與ETF的套利

D.聯(lián)接基金可以提供目前ETF不具備的定期定額等方式來介入ETF的

運作

【答案】：C

67、基金管理人的合規(guī)政策應(yīng)明確所有員工和業(yè)務(wù)條線需要遵守的基

本原則，以及識別和管理合規(guī)風險的主要程序，其內(nèi)容不包括

（）O

A.合規(guī)管理部門的功能和職責

B.合規(guī)管理部門的權(quán)限

C.合規(guī)負責人的合規(guī)管理職責

D.合規(guī)管理部門的薪資待遇

【答案】：D

68、關(guān)于ETF的套利交易，說法錯誤的是。（）

A.發(fā)生折價交易時，大的投資者可以通過在二級市場低價買進ETF,然

后在一級市場贖回份額，再于二級市場上賣掉股票而實現(xiàn)套利交易；

B.即發(fā)生溢價交易時，大的投資者可以在二級幣場買進一籃子股票，于

一級市場按份額凈值轉(zhuǎn)換為ETF份額，再于二級幣場上高價賣掉ETF

而實現(xiàn)套利交易；

C.套利機制的存在會迫使ETF二級市場價格與份額凈值趨于一致；

D.折價套利會導致ETF總份額的擴大，溢價套利會導致ETF總份額的

減少。

【答案】：D

69、開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期

限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長不超過（）。

A.1個月

B.2個月

C.3個月

D.半年

【答案】：C

70、按照資金來源和用途，基金可以分成（）。

A.公募基金與私募基金

B.公司型基金與契約型基金

C.在岸基金與離岸基金

D.債券型基金與股票型基金

【答案】：C

71、（2017年）基金銷售機構(gòu)在基金銷售活切中，可以采取的行為是

（）O

A.采取抽獎方式銷售基金

B.依靠服務(wù)質(zhì)量銷售基金

C.贈送基金份額銷售基金

D.低于基金銷售成本銷售基金

【答案】：B

72、基金的宣傳推介資料中，符合法律法規(guī)相關(guān)要求的是（）。

A.使用“凈值歸一”等表述

B.登載完整的風險提示函

C.預(yù)測基金的證券投資業(yè)績

D.使用“坐享財富增長”的表述

【答案】：B

73、在風險評估的基礎(chǔ)上，基金管理人可通過加強內(nèi)部控制，建立風

險防范機制。下列不屬于風險防范機制的是（）。

A.設(shè)立風險信息反饋機制

B.對已發(fā)生的風險事件進行自查和整改

C.建立企業(yè)風險評估機構(gòu)

D.制定防范風險的獎懲制度

【答案】：B

74、基金合同一般不約定（）的權(quán)利和義務(wù)。

A.基金銷售機構(gòu)

B.基金管理人

C.基金份額持有人

D.基金托管人

【答案】：A

75、基金評價機構(gòu)從事公開募集基金評價業(yè)務(wù)并以公開形式發(fā)布基金

評價結(jié)果的，應(yīng)當向（）申請注冊。

A.中國證監(jiān)會

B.中國證監(jiān)會派出機構(gòu)

C.基金管理人

D.基金業(yè)協(xié)會

【答案】：D

76、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的權(quán)力機構(gòu)是（）。

A.會員大會

B.監(jiān)事會

C.理事會

D.股東大會

【答案】：A

77、下列對股權(quán)投資基金的表述中，正確的是（）。

A.基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融

衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔高風險、追求高收益的投資模式

B.依照利益共享、風險共擔的原則，將分散在投資者手中的資金集中

起來委托專業(yè)投資機構(gòu)進行證券投資

C.投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融資產(chǎn)和實物資產(chǎn)

D.在實施過程中附帶考慮了將來的退出機制

【答案】：D

78、下列關(guān)于道德與法律的區(qū)別，說法不正確的是（）。

A.調(diào)整手段不同

B.表形式不同

C.目的一致

D.內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同

【答案】：C

79、根據(jù)法律形式不同，可以將基金分為（）。

A.公司型基金和契約型基金

B.封閉式基金和開放式基金

C.增長型基金和收入型基金

D.股票基金、債券基金和貨幣市場基金

【答案】：A

80、（）不是系列基金特點的主要表現(xiàn)。

A.多個基金共用一個基金合同

B.子基金獨立運作

C.子基金之間可以進行相互轉(zhuǎn)換

D.各子基金并不可以進行相互轉(zhuǎn)換

【答案】：D

81、C基金公司、部門及員工可以參與的市場行為是（）。

A.通過單獨或合謀包括集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)

合或者連續(xù)買賣，操縱證券市場價格

B.與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易或

者相互買賣并不持有的證券，影響證券交易價格或者證券成交量

C.按照相關(guān)規(guī)定，正常交易

I）.以自己為交易對象，進行不轉(zhuǎn)移所有權(quán)的自買自賣，影響證券交易

價格或者證券成交量

【答案】：C

82、（2016年真題）A公司進行基金銷售時，推出名為“勝百八”的

年終客戶大回饋活動。該活動宣傳資料中指出：“凡參加活動并將活

動信息分享給好友，即可獲得相應(yīng)數(shù)量貨幣基金份額，投資者參加活

動的投資收益率最高檔可達到8.8%?！睂Υ税咐脑u析，下列說法

錯誤的是（）。

A.最高可享8.8%年化收益為宣傳資料中的不當用語

B.根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》相關(guān)規(guī)定.該公司需改正其宣傳

資料

C.基金宣傳推介材料不得違規(guī)承諾收益或承擔損失

I）.A公司違反了宣傳推介材料關(guān)于過往業(yè)績刊登的規(guī)范

【答案】：D

83、根據(jù)《基金經(jīng)營機構(gòu)及其工作人員廉潔從業(yè)實施細則》規(guī)定，公司

在（）時應(yīng)想其傳達廉潔從業(yè)要求，并要求其簽署廉潔從業(yè)承諾

書。

A.I、II、HI、IV

B.I、II、III

C.I、II、N

D.I、山、IV

【答案】：D

84、某銀行個人金融部對擬在該行上線的一直基金產(chǎn)品進行審慎調(diào)查,

管理該產(chǎn)品的基金公司一年前受到監(jiān)管部,1禁發(fā)新產(chǎn)品三個月的處罰,

該基金公司、該基金經(jīng)理過去兩年均獲得金牛基金獎，該基金公司提

供了近三年的財務(wù)報表。該銀行個人金融部產(chǎn)品準入委員會經(jīng)過調(diào)查、

審核、決定不同意該產(chǎn)品上下銷售，以下說法正確的是（）。

A.該行對該基金公亙、基金產(chǎn)品、基金經(jīng)理經(jīng)過審慎調(diào)查后，可以將

結(jié)果作為是否代銷該產(chǎn)品的依據(jù)

B.銀行上線產(chǎn)品不應(yīng)考慮基金公司財務(wù)經(jīng)營狀況，且過去的處罰對產(chǎn)

品上線無影響，不應(yīng)將其納入審慎調(diào)查范圍

C.處罰對產(chǎn)品未來業(yè)績沒有影響，該基金公司投資管理能力有保障，

該行應(yīng)該同意其產(chǎn)品上線

D.該基金已經(jīng)監(jiān)管機構(gòu)審批，銀行在審慎確認基金產(chǎn)品合規(guī)后，必須

將其上線

【答案】：A

85、（2016年真題）下列有關(guān)巨額贖回的處理措施中，不符合規(guī)定的

是（）。

A.出現(xiàn)部分延期贖回時，基金管理人應(yīng)在指定媒體公告

B.接受全額贖回

C.延期至下一開放日的贖回申請享有贖回優(yōu)先權(quán)

D.部分延期贖回

【答案】：C

86、（2017年真題）下列關(guān)于基金銷售機構(gòu)的說法中，錯誤的是

（）O

A.基金銷售機構(gòu)包括基金管理人和取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的其他機構(gòu)

B.直銷機構(gòu)是指直接銷售基金的基金公司

C.直銷機構(gòu)僅開發(fā)和維護機構(gòu)客戶和高凈值個人客戶

D.基金銷售機構(gòu)可分為直銷機構(gòu)和代銷機構(gòu)

【答案】:C

87、（2017年真題）甲和乙為大學同學，分別擔任A基金公司基金經(jīng)

理及B基金公司的基金經(jīng)理。2015年12月310,為提升基金業(yè)績，

甲乙通過其各自管理的基金，相互反復(fù)交易，人為虛增交易量來拉升

股票價格。甲和乙的上述違法行為屬于（）。

A.關(guān)聯(lián)交易

B.證券市場操縱

C.內(nèi)幕交易

D.利用未公開信息交易

【答案】：B

88、（2016年真題）基金份額持有人大會不可以由（）提議召集。

A.代表基金份額10%以上的基金份額持有人

B.基金托管人

C.基金審計機構(gòu)

D.基金管理人

【答案】：C

89、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事和高

級管理人員，應(yīng)當熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有

（）年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷。

A.1

B.5

C.3

D.10

【答案】：C

90、在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時，在其發(fā)生后（）個工作日

內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。

A.5

B.10

C.30

D.60

【答案】：B

91、關(guān)于目前全球證券投資基金的發(fā)展趨勢與特點，以下陳述不正確

的是（）。

A.開放式基金成為主流產(chǎn)品

B.基金行業(yè)分散趨勢突出

C.快速發(fā)展，市場地位和影響不斷提高

D.基金市場競爭加劇

【答案】：B

92、（2017年）下列不屬于擾亂市場正常秩序、侵害投資者合法權(quán)益的

嚴重違法行為的是（）。

A.虛假記載

B.重大遺漏

C.第三人恭維性文字

D.誤導性陳述

【答案】：C

93、某基金公司員工甲認為，董事會對風險管理的有效性承擔最終責

任，可以授權(quán)其下設(shè)的專門委員會履行相應(yīng)的風險管理和監(jiān)督職責；

員工乙認為，公司管理層對風險管理的有效性承擔直接責任，為了協(xié)

助管理層履行風險管理職能，可以設(shè)立履行風險管理職能的委員會，

針對兩位員工的看法，下列判斷正確的是（）。

A.員工甲的看法錯誤，員工乙的看法錯誤

B.員工甲的看法正確，員工乙的看法搐誤

C.員工甲的看法錯誤，員工乙的看法正確

D.員工甲的看法正確，員工乙的看法正確

【答案】：D

94、（2016年）在銷售基金時，基金銷售機構(gòu)應(yīng)當通過自身或者第三方

機構(gòu)對基金產(chǎn)品的（）進行評價。

A.屬性

B.收益

C.風險

D.特點

【答案】：C

95、（2017年真題）下列通過基金從業(yè)資格考試的人員，可以從事基

金銷售活動的是（）。

A.I、II、IV

B.II、in、iv

c.I、n、in、w

D.n、iv

【答案】：A

96、下列不屬于基金托管人職責的是（）。

A.基金資金清算

B.會計復(fù)核

C.基金資產(chǎn)保管

D.基金資產(chǎn)的投資運作

【答案】：D

97、投資者投資10萬元場內(nèi)認購L0F基金，假設(shè)管理人規(guī)定認購費用

1%,投資者應(yīng)繳納的凈認購金額為（）。

A.10萬元

B.10.1萬元

C.9萬元

D.9.9萬元

【答案】：D

98、下列關(guān)于風險管理程序的說法中，錯誤的是（）。

A.基金公司可采取定量和定性相結(jié)合的方法進行風險評估

B.風險識別、風險評估、風險應(yīng)對、風險報告和監(jiān)控及風險管理體系

的評價是風險管理中的主要環(huán)節(jié)

C.基金公司應(yīng)當對風險管理體系進行不定期評價

D.基金公司應(yīng)當建立清晰的報告監(jiān)測體系，對風險指標進行系統(tǒng)和有

效的監(jiān)控

【答案】：C

99、單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的（）時，為

巨額贖回。

A.10%

B.8%

C.12%

D.15%

【答案】：A

100、（2020年真題）證券投資基金在一定程度上降低了金融行業(yè)系統(tǒng)

性風險，具體體現(xiàn)在證券投資基金（）。

A.可以發(fā)揮專業(yè)理財優(yōu)勢、對證券進行深入分析

B.為投資者帶來長期穩(wěn)定收益

C.可以組合投資、分散投資風險

D.擴大了直接融資比例并能分流儲蓄資金

【答案】：D

101、管理層在經(jīng)營管理中，應(yīng)遵守的原則包括（）。

A.I.III.IV

B.I.II.IV

C.I.II.III

D.I.II.III.IV

【答案】：D

102、公募基金的招募說明書更新的頻率是每（）。

A.1個月

B.6個月

C.3個月

D.12個月

【答案】：B

103、關(guān)于公募基金合同的成立與生效，以下表述正確的是（）o

A.合同自投資人交納認購的基金份額的款項時成立并生效

B.合同自投資人交納認購的基金份額的款項時成立，自基金管理人向

國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)辦理基金備案手續(xù)后生效

C.合同自簽署之日起成立并生效

D.合同自完成基金備案手續(xù)后成立并生效

【答案】：B

104、基金管理公司應(yīng)當結(jié)合基金行業(yè)特點建立長效激勵約束機制，營

造（）的合規(guī)文化。

A.客觀、準確、完整

B.認真、誠信、完整、規(guī)范

C.獨立、準確、客觀

D.規(guī)范、誠信、創(chuàng)新、和諧

【答案】：D

105、（）是國內(nèi)最早開發(fā)保本基金產(chǎn)品的公司。

A.華夏基金

B.天弘基金

C.廣發(fā)基金

D.南方基金

【答案】：D

106、下列基金類型中投資風險最低的是（）。

A.指數(shù)基金

B.股票基金

C.貨幣市場基金

D.債券基金

【答案】：C

107、（2016年）聯(lián)接基金的目的不在于套利.而是通過把場外渠道的資

金引進來，做大（）的規(guī)模，推動指數(shù)化投資。

A.指數(shù)基金

B.分級基金

C.混合基金

D.綜合指數(shù)基金

【答案】：A

108、開放式基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回時，已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩

支付贖回款項，但延緩期限不得超過（）個工作日。

A.10

B.20

C.5

D.30

【答案】：B

109、對基金投資人進行風險承受能力調(diào)查，應(yīng)當從調(diào)查結(jié)果中至少了

解到基金投資人的以下情況（）。

A.I.II.IV

B.I.III.IV

C.I.II.III

D.I.II.III.IV

【答案】：D

110、開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的（），

為巨額贖回。

A.3%

B.5%

C.10%

D.20%

【答案】：C

111、普通基金凈值公告主要包括（）。

A.I.II.III

B.II.III.IV

C.I.III.W

D.I.H.IV

【答案】：A

112、下列不能形成有效的反洗錢合規(guī)性風險管理措施的是（）。

A.從嚴監(jiān)控客戶核心資料信息修改

B.制定嚴格有效的開戶流程

C.建立規(guī)模導向的反洗錢防控體系

D.對現(xiàn)金支付進行控制和監(jiān)控

【答案】：C

113、關(guān)于基金的信息披露，以下表述正確的是（）。

A.II.III

B.I.III

C.III.IV

D.II.IV

【答案】：A

114、（2020年真題）不能召集基金份額持有人大會的組織或機構(gòu)是

（）O

A.基金份額持有人

B.基金銷售機構(gòu)

C.基金托管人

I）.基金管理人

【答案】：B

115、（2017年）根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會2013年的調(diào)查，我國基

金投資者個人有效賬戶占有效總賬戶的90%以上，這說明了

（）O

A.個人投資者直接參與投資是證券市場穩(wěn)定的基礎(chǔ)

B.證券投資基金已成為個人投資者的主要投資渠道

C.證券投資基金作為一種直接投資工具，受到了廣大個人投資者的喜

愛

D.證券投資基金為個人投資者拓寬了投資渠道

【答案】：B

116、以下哪項要求不是《證券投資基金法》規(guī)定的基金托管人須滿足

的條件（）。

A.基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔任

B.凈資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定

C.設(shè)有專門的基金托管部門

D.注冊資本不低于3億元人民幣

【答案】：D

117、保本基金的投資目標是（）。

A.獲得盡可能高的回報

B.獲得市場平均收益

C.使投資風險盡可能低

D.在鎖定下跌風險的同時力爭有機會獲得潛在的高回報

【答案】：D

118、下列關(guān)于基金投資顧問機構(gòu)的敘述中，錯誤的是（）。

A.按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對象提供基金以及其他

中國證監(jiān)會認可的投資產(chǎn)品的投資建議

B.是從事基金投資顧問活動的機構(gòu)

C.可以以任何方式承諾或者保證投資收益，且不得損害服務(wù)對象的合

法權(quán)益

D.基金投資顧問機構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問服務(wù)，應(yīng)當具有合法

的依據(jù)

【答案】：C

119、（2017年）基金管理人向投資人提供服務(wù)的渠道不包括（)O

A.電話服務(wù)中心

B.互聯(lián)網(wǎng)

C.股票投資咨詢專線

D.電子信箱和手機短信

【答案】：C

120、基金經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)妥善保存交易時段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，

保存期限不得少于（）。

A.6個月

B.1年

C.3年

D.5年

【答案】：A

121、（2021年真題）A基金持有的一只債券的發(fā)行人違約，基金管理

人在該基金年度報告中披露其代表基金起訴并獲得賠償，但事實上法

院尚未就該案做出判決。基金管理人上述行為涉嫌（）等信息披露

違法行為。

A.承諾效應(yīng)

B.虛假記載

C.重大遺漏

D.誤導性陳述

【答案】：B

122、內(nèi)部控制的（）是指內(nèi)部控制必須講究效率和效果，所有的

控制制度必須得到貫徹執(zhí)行。

A.有效性

B.成本效益

C.健全性

D.收益性

【答案】：A

123、從2015年下半年開始，監(jiān)管部門開始采取比較嚴格的措施，降

低和防范風險、完善法規(guī)規(guī)范和加強監(jiān)督檢查。采取的措施包括

（）O

A.I、II、HI、IV

B.I、III

C.II、IV

D.I、II、III

【答案】：A

124、某基金管理人擬成立有限合伙型私募股權(quán)投資基金，擬募集金額

50億元，預(yù)計投資者數(shù)量較多。該基金管理人考慮節(jié)省基金托管費用,

計劃不對該基金進行托管，對此，以下表述正確的是（）。

A.該基金規(guī)模較大且投資者人數(shù)較多，因此基金管理人必須對該基金

進行托管

B.基金管理人和基金投資人可以在合同中明確約定該基金不進行托管,

但必須同時明確保障私募基金財產(chǎn)安全的制度措施和糾紛解決機制

C.基金管理人和基金投資人可以在合同中約定對該私募基金不進行托

管，但必須事先取得中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的批準

D.基金管理人可自行決定不對該基金進行托管，但節(jié)省托管費用不是

充分理由

【答案】：B

125、基金銷售機構(gòu)可以開展的業(yè)務(wù)不包括（）。

A.辦理基金份額的登記

B.辦理基金份額申購和贖回

C.基金理財業(yè)務(wù)咨詢

D.提供基金交易賬戶信息查詢

【答案】：A

126、關(guān)于基金托管人職責終止的情形，以下描述錯誤的是（）。

A.被基金份額持有人大會解任

B.被依法取消基金托管人資格

C.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)

D.所托管基金出現(xiàn)違規(guī)情形

【答案】：D

127、（2017年）下列關(guān)于封閉式基金份額上市交易應(yīng)當符合的法定條件

的說法中，錯誤的是（）。

A.基金份額持有人不得少于200人

B.基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件

C.基金合同期限為5年以上

D.基金募集金額不得低于2億元人民幣

【答案】：A

128、基金管理人的最主要職責是負責（）。

A.基金資產(chǎn)的投資運作

B.基金資產(chǎn)清算和會計復(fù)核

C.基金資產(chǎn)的保管

D.受托資產(chǎn)管理

【答案】：A

129、以下選項中，不屬于資產(chǎn)管理具有的特征的是（）。

A.從參與方來看，資產(chǎn)管理包括委托方和受托方，委托方為投資者

B.從受托資產(chǎn)來看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)

C.從管理方式來看，資產(chǎn)管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、

基金、保險或?qū)嶓w企業(yè)股權(quán)等資產(chǎn)實現(xiàn)增值

D.從效果來看，可以增加居民的財富

【答案】：D

130、下列屬于保險資產(chǎn)管理公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的是（）。

A.企業(yè)年金

B.公募基金資產(chǎn)管理計劃

C.銀行理財產(chǎn)品

D.集合資產(chǎn)管理計劃

【答案】：A

131、（2017年真題）某投資管理有限公司經(jīng)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

備案為私募證券投資管理人，主要業(yè)務(wù)為證券類投資咨詢、投資管理,

管理方式包括自主發(fā)行產(chǎn)品以及擔任其他基金管理公司發(fā)行的專戶產(chǎn)

品的投資顧問。

A.擔任投資顧問需具備3年以上連續(xù)可追溯證券、期貨投資管理業(yè)績

的投資管理人員不少于3人，無不良從業(yè)記錄

B.擔任投資顧問需在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會登記滿一年，無重大違

法違規(guī)記錄的會員

C.不得以其自有資金或募集資金投資于專戶產(chǎn)品的劣后級份額

D.投資顧問應(yīng)要求管理公司不得拒絕其投資建議

【答案】：D

132、下列有關(guān)基金公司日常運營的各類風險的說法中，正確的有

（）O

A.I、n、in

B.i、IkIV

c.n、in、iv

D.i、II、in、iv

【答案】：C

133、按《公開募集證券投資基金運作管理辦法》，發(fā)起式基金的基金

合同生效3年后，若基金資產(chǎn)凈值低于（）的，基金合同自動終

止。

A.5000萬元

B.1000萬元

C.1億元

D.2億元

【答案】：D

134、私募基金可以通過以下哪種方式進行宣傳（）。

A.公開出版資料

B.公共門戶網(wǎng)站、鏈接廣告和博客

C.海報、戶外廣告

I）.對特定客戶推送產(chǎn)品說明

【答案】：D

135、2004年6月1日（）正式實施，標志著我國基金業(yè)的發(fā)展進

入了一個新的發(fā)展階段。

A.《中華人民共和國證券法》

B.《開放式證券投資基金試點辦法》

C.《證券投資基金法》

D.《證券投資基金管理暫行辦法》

【答案】：C

136、”基金銷售機構(gòu)在注重產(chǎn)品、分銷和促銷的同時，還必須在高質(zhì)

量的服務(wù)、品牌的形象宣傳等方面下功夫，以增強可靠的信譽，擴大

客戶基礎(chǔ)”，這體現(xiàn)了基金市場營銷的（）。

A.服務(wù)性

B.使用性

C.專業(yè)性

D.規(guī)范性

【答案】：A

137、(2016年)下列關(guān)于基金機構(gòu)投資者的說法錯誤的是()o

A.一般具有較為雄厚的資金實力

B.由證券投資專家進行管理

C.是一個有獨立法人地位的經(jīng)濟實體

D.主要投資于單個基金

【答案】：D

138、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，開放式基金的募集自份額發(fā)售之日起計算不得超

過()個月。

A.6

B.3

C.2

D.1

【答案】：B

139、()是指主要投資于未上市創(chuàng)業(yè)企業(yè)普通股或者依法可轉(zhuǎn)換

為普通股的優(yōu)先股、可轉(zhuǎn)換債券等權(quán)益的股權(quán)投資基金。

A.創(chuàng)業(yè)投資基金

B.天使基金

C.信托投資基金

D.股票基金

【答案】：A

140、基金客戶服務(wù)特點不包括（）。

A.規(guī)范性

B.專業(yè)性

C.時效性

D.一次性

【答案】：D

141、（2017年真題）基金募集期間購買基金份額的行為通常稱為基金

的（）。

A.認購

B.申購

C.開放

D.發(fā)售

【答案】：A

142、下列關(guān)于非公開募集基金管理人登記的說法中，錯誤的是

（）O

A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會依據(jù)中國證監(jiān)會的授權(quán)對非公開募集基金

管理人進行的統(tǒng)一監(jiān)管

B.降低了非公開募集基金管理人的設(shè)立難度和設(shè)立成本

C.體現(xiàn)了公開募集基金和非公開募集基金的區(qū)別監(jiān)管理念

D.有利于非公開募集基金靈活運作

【答案】：A

143、對于基金管理人來講，開放式基金比封閉式基金提供了更好的激

勵約束機制，原因在于（）。

A.如果開放式基金業(yè)績表現(xiàn)差，投資者被套，就沒有贖回壓力

B.如果開放式基金業(yè)績表現(xiàn)好，會吸引新的投資者，基金管理人管理

費收入也會增加

C.封閉式基金業(yè)績表現(xiàn)好，其擴展能力也將相應(yīng)提高

D.封閉式基金份額固定，基金管理人的收入穩(wěn)定

【答案】：B

144、在控制活動方面，基金公司應(yīng)當建立完善的（）。

A.資產(chǎn)分離制度

B.崗位分離制度

C.重要業(yè)務(wù)部門和崗位的物理隔離

D.以上都正確

【答案】：D

145、（）是指基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，

注重根據(jù)基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產(chǎn)品，把合

適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。

A.基金銷售謹慎性

B.基金銷售合規(guī)性

C.基金銷售適用性

I）.基金銷售審慎性

【答案】：C

146、介紹基金管理人投資運作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點

屬于（）。

A.基金售前服務(wù)

B.基金售中服務(wù)

C.基金售后服務(wù)

D.基金理財服務(wù)

【答案】：A

147、QDH基金不可以投資的金融產(chǎn)品或工具是()。

A.政府債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持

證券等及經(jīng)中國證監(jiān)會認可以國際金融組織發(fā)行的證券

B.與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券市場

掛牌交易的普通股、優(yōu)先股

C.銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、回

購協(xié)議、短期政府債券等貨幣市場工具

D.房地產(chǎn)抵押按揭、不動產(chǎn)等

【答案】：D

148、基金銷售人員在為投資者辦理基金開戶手續(xù)時的注意事項不包括

()O

A.有效識別投資者身份

B.向投資者提供“投資人權(quán)益須知”

C.向投資者介紹基金銷售業(yè)務(wù)流程、收費標準及方式、投訴渠道等

D.了解投資者的投資目標，但不需要了解其風險承受能力

【答案】：D

149、根據(jù)企業(yè)風險管理基本框架八項的內(nèi)容，基金管理人要求公募基

金經(jīng)理與特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資經(jīng)理不得相互兼任，是出于

()的考慮。

A.內(nèi)部環(huán)境中經(jīng)營理念和經(jīng)營風格

B.行為監(jiān)控中的特定人員分別管理

C.事項識別中的不同管理事項的分類

D.控制活動中的不相容職務(wù)分離

【答案】：D

150、開放式基金在基金份額認購上的收費模式為()。

A.網(wǎng)上發(fā)售模式

B.網(wǎng)下發(fā)售模式

C.前端和后端收費模式

D.中端收費模式

【答案】：C

151、下列不屬于金融市場的“市場失靈”問題的主要表現(xiàn)的是（）

A.外部性問題

B.脆弱性問題

C.不完全競爭問題

D.內(nèi)部性問題

【答案】：D

152、目前國際上各證券監(jiān)管機構(gòu)、交易所、會計師事務(wù)所和金融服務(wù)

與信息供應(yīng)商等已采用或準備采用（）標準和技術(shù)。

A.QDII

B.XBRL

C.RQDII

D.ETF

【答案】：B

153、基金管理人合規(guī)管理應(yīng)遵循的基本原則不包括（）

A.專業(yè)性原則

B.獨立性原則

C.公正性原則

D.成本收益原則

【答案】：D

154、私人銀行客戶是指金融凈資產(chǎn)達到（）萬元人民幣及以上

的商業(yè)銀行客戶。

A.200

B.300

C.500

D.600

【答案】：D

155、私募基金募集機構(gòu)對投資者進行回訪，其中內(nèi)容應(yīng)包括

（）O

A.I、n、in、

B.I、II.IlkIV

C.IkIlkIV

D.I、IV

【答案】：B

156、董事會給予的關(guān)注和指導屬于企業(yè)風險管理基本框架中的哪個方

面？（）

A.內(nèi)部環(huán)境

B.風險應(yīng)對

C.控制活動

D.信息與溝通

【答案】：A

157、根據(jù)《證券投資基金法》的要求，中國證監(jiān)會應(yīng)當自受理基金募

集申請之日起（）內(nèi)做出注冊或者不予注冊的決定。

A.1個月

B.3個月

C.6個月

D.9個月

【答案】：C

158、對于債券型基金，下列描述正確的是（）。

A.只以債券為投資對象

B.對追求收益最大化的投資者有很強的吸引力

C.基金資產(chǎn)60%以上必須投資于債券

D.債券型基金通常依據(jù)發(fā)行者的不同、債券到期日的不同以及債券信

用等級的不同進行分類

【答案】：D

159、基金托管人技術(shù)系統(tǒng)的內(nèi)部控制應(yīng)通過嚴格的管理措施，確俁系

統(tǒng)安全運行，其中不包括（）。

A.授權(quán)制度

B.信息披露制度

C.門禁制度

D.內(nèi)外網(wǎng)分離制度

【答案】：B

160、世界上（）被看作是最早的基金。

A.1822年由荷蘭國王威廉姆一世所創(chuàng)立的私人信托投資基金

B.1744年由荷蘭商人倍特威士創(chuàng)辦的信托基金

C.1868年英國成立的海外及殖民地政府信托基金

D.1924年誕生于美國的"馬薩諸塞投資信托基金”

【答案】：C

161、（2017年）下列事項中，可以通過加強基金管理人的內(nèi)部控制來解

決的是（）。

A.基金業(yè)績不佳

B.基金規(guī)模下降

C.基金經(jīng)理“老鼠倉”

D.基金公司員工離職

【答案】：C

162、以下關(guān)于公司型基金的表述，正確的是（）。

A.相比于契約型基金，公司型基金投資者的權(quán)利要小一些

B.基金是獨立的法人機構(gòu)

C.主要依據(jù)基金合同運營基金

D.投資者享有直接管理基金的權(quán)利

【答案】：B

163、為了保障廣大投資者的利益，防止基金資產(chǎn)被擠占挪用等，證券

投資基金的資產(chǎn)一般都要由（）來保管。

A.基金發(fā)行人

B.基金管理人

C.基金持有人

D.基金托管人

【答案】：D

164、一般來說，基金管理人的合規(guī)審核不包括（）。

A.制定合規(guī)審核機制

B.確定合規(guī)審查人員

C.合規(guī)審核調(diào)查

D.合規(guī)審核評價

【答案】：B

165、基金從業(yè)人員在向客戶推薦或銷售基金時，應(yīng)當了解并考慮的客

戶信息不包括（）。

A.流動性要求

B.投資經(jīng)驗

C.保證收益率

D.風險承受能力

【答案】：C

166、LOF基金份額的場內(nèi)贖回申報單位為()o

A.100份或其整數(shù)倍

B.500份或其整數(shù)倍

C.1元人民幣

D.1份基金份額

【答案】：D

167、(2016年)以下屬于基金宣傳推介材料拘禁止性規(guī)定的是()c

A.登載投資者教育的相關(guān)信息

B.登載單位或者個人的推薦性文字

C.登載本公司的品牌形象宣傳材料

D.登載基金產(chǎn)品的基本要素

【答案】：B

168、根據(jù)中國證監(jiān)會《公開募集證券投資基金運作管理辦法》規(guī)定,

開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)

不辦理贖回，但該期限最長不超過()。

A.1個月

B.3個月

C.6個月

D.9個月

【答案】：B

169、剛性兌付會造成（）影響。

A.I、III、IV

B.I、II、III、IV

C.I、II、III

D.I、n、w

【答案】：B

170、下列不屬于基金托管人的職責的是（）。

A.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶

B.對基金財務(wù)會計報告、中期和年度基金報告出具意見

C.對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨

立

D.計算并公告基金資產(chǎn)凈值

【答案】：D

171、基金管理公司和一般公司法人的不同之處在于；基金管理公司所

管理的基金財產(chǎn)是基于（）形成的，通常可以管理運作幾十倍于

自身注冊資本的基金財產(chǎn)。

A.合同關(guān)系

B.信托關(guān)系

C.投資關(guān)系

D.管理關(guān)系

【答案】：B

172、（2020年真題）基金管理人所有員工在從事業(yè)務(wù)時必須做到

（）,并以最高水準要求自己。

A.I、ILIlkIV

B.II、HI、IV

C.I、IkIII

D.i、n、iv

【答案】：c

173、基金管理人辦理()份額的贖回應(yīng)當收取贖回費。

A.封閉式基金

B.開放式基金

C.股權(quán)基金

D.債券基金

【答案】：B

174、關(guān)于基金公司合規(guī)管理部門開展工作，以下說法錯誤的是

()O

A.檢查并對違反公司合規(guī)制度的人員進行處罰

B.檢查并在發(fā)生風險的情況下代替業(yè)務(wù)人員進行操作

C.檢查并提出處理建議

D.檢查并對違規(guī)的基金經(jīng)理限制其投資權(quán)限

【答案】：B

175、債券市場不包括()。

A.政府債券的發(fā)行市場

B.公司債券的流通市場

C.企業(yè)債券的發(fā)行市場

D.一級市場

【答案】：D

176、崗前職業(yè)道德教育主要是通過()和基金從業(yè)人員所在機

構(gòu)在其入職時上崗前對其進行教育等途徑來督促完成的。

A.基金從業(yè)資格考試

B.在職培訓

C.職業(yè)道德檢查和獎懲機構(gòu)

D.基金從業(yè)人員職業(yè)道德檔案

【答案】：A

177、（2016年）關(guān)于投資者教育，以下說法錯誤的是（）o

A.權(quán)益保護教育號召投資者主動參與保護自身權(quán)益

B.各國投資者教育機構(gòu)都首先致力于普及證券市場知識和宣傳證券市

場法規(guī)

C.投資者教育主要包括證券市場基礎(chǔ)知識教育和投資者權(quán)益保護教育

D.投資決策教育指導投資者分析問題、獲取信息、進行理性選擇

【答案】：C

178、基金管理人內(nèi)部環(huán)境是其他所有風險管理要素的基礎(chǔ)，為其他要

素提供規(guī)則和結(jié)構(gòu)，其中特別重要的是（）的風險偏好。

A.監(jiān)事會

B.股東大會

C.經(jīng)理層

D.董事會

【答案】：C

179、債權(quán)類金融資產(chǎn)以（）、債券等契約型投資工具為主？

A.票據(jù)

B.股票

C.基金

D.期貨

【答案】：A

180、基金投資者承坦的義務(wù)，說法錯誤的是（）。

A.交納基金認購款項及規(guī)定費用

B.承擔基金虧損或終止的無限責任

C.在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額

D.不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權(quán)益的活動

【答案】：B

181、（）原則是指合規(guī)人員在對業(yè)務(wù)部門進行核查時，應(yīng)當堅持

統(tǒng)一標準來對違規(guī)行為風險進行評估和報告。

A.公正性

B.客觀性

C.獨立性

D.專業(yè)性

【答案】：A

182、（2017年真題）下列屬于基金管理人信息披露義務(wù)的是（）。

A.II、山、IV

B.I、II

C.I、II、III、IV

D.I、n、in

【答案】：D

183、普通基金的份額登記時間通常是（），QDII基金的份額登

記時間通常是（）。

A.T+l0,T+3日

B.T+1日，T+2日

C.T+1日，T+1日

D.T+2日，T+3日

【答案】：B

184、以下關(guān)于QDH基金份額認購的說法錯誤的是（）。

A.發(fā)售QDII基金的基金管理人必須具備合格境內(nèi)機構(gòu)投資者資格

B.發(fā)售QDH基金的基金管理人必須具備合格經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格

C.基金管理人可以根據(jù)產(chǎn)品特點確定QDH基金份額面值的大小

D.QDH基金份額不得用人民幣認購，只可用美元或其他外匯貨幣為計

價貨幣認購

【答案】：D

185、關(guān)于我國開放式基金贖回的說法中，不正確的是（）。

A.必須以金額贖回方式進行

B.贖回申請的辦理開放日為證券交易所交易日

C.采取份額贖回的方式

D.采取未知價法

【答案】：A

186、（2017年真題）關(guān)于基金管理人的內(nèi)部授權(quán)控制，下列說法錯誤

的是（）。

A.授權(quán)要適當，對已不適用的授權(quán)應(yīng)及時修改或取消授權(quán)

B.公司員工應(yīng)當在授權(quán)范圍內(nèi)行使職責，管理層因責任重大可在特定

情況下突破授權(quán)范圍

C.應(yīng)建立健全公司授權(quán)標準和程序，確保授權(quán)制度的貫徹執(zhí)行

D.重大業(yè)務(wù)授權(quán)應(yīng)當明確授權(quán)內(nèi)容和時效

【答案】：B

187、關(guān)于基金銷售機構(gòu)人員的資格管理，以下表述錯誤的是（）o

A.負責基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格

B.從事基金宣傳推介、基金理財業(yè)務(wù)咨詢的人員可以不具備基金銷售

業(yè)務(wù)資格

C.基金銷售人員需由所在機構(gòu)進行執(zhí)業(yè)注冊登記

D.未經(jīng)基金管理人或者基金銷售機構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷

售活動

【答案】：B

188、關(guān)于股票和股票基金，以下描述錯誤的是（）。

A.股票基金的投資風險相對低于股票投資的風險

B.股票的價格會受到投資者買賣的影響，但股票基金份額凈值不受交

易日當日投資買賣的影響

C.股票價格與股票基金的凈值在一天之內(nèi)連續(xù)變化

D.投資者可以評估股票價格被高估或低估，但股票基金份額凈值是客

觀的

【答案】：C

189、以下貨幣市場基金不得投資的金融工具是（）。

A.現(xiàn)金

B.1年以內(nèi)（含1年）的銀行定期存款、大額存單

C.剩余期限超過397天的債券

I）.剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的資產(chǎn)支持證券

【答案】：C

190、債券基金與股票基金相比，其凈值波動性通常（）。

A.相同

B.大小無法確定

C.較小

D.較大

【答案】：C

191、關(guān)于資產(chǎn)管理行業(yè)給宏觀經(jīng)濟和金融市場體系帶來的積極作用,

以下說法錯誤的是OO

A.是實體經(jīng)濟體系最重要的生產(chǎn)資金來源

B.為金融市場提供流動性，降低了交易成本

C.使資金需求方和資金供給方方便地連接起來

D.為市場經(jīng)濟體系提供有效配置資源

【答案】：A

192、以下選項中，（）不是證券投資基金的特點。

A.集合理財、專業(yè)管理

B.個人自愿、風險自擔

C.利益共享、風險共擔

D.組合投資、分散風險

【答案】：B

193、基金的運作活動從基金管理人的角度看，可以分為（）。

A.基金的市場營銷、基金的投資管理與基金的后臺管理

B.基金的產(chǎn)品研發(fā)、基金的投資管理與基金的后臺管理

C.基金的產(chǎn)品研發(fā)、基金的市場營銷與基金的投資管理

I）.基金的市場營銷、基金的投資管理與基金的前臺管理

【答案】：A

194、基金銷售機構(gòu)應(yīng)根據(jù)規(guī)定監(jiān)測客戶現(xiàn)金收支或款項劃轉(zhuǎn)情況，在

發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時，在其發(fā)生后（）個工作日內(nèi)，向中

國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。

A.3

B.5

C.10

D.15

【答案】：C

195、在我國香港特別行政區(qū)和英國，證券投資基金一般被稱為（）o

A.共同基金

B.單位信托基金

C.證券投資信托基金

D.私募基金

【答案】：B

196、下列關(guān)于證券投資基金的特點，說法錯誤的是（）。

A.專業(yè)管理

B.利益共享

C.獨立托管

D.集中投資

【答案】：D

197、基金銷售機構(gòu)對于所屬已獲得基金銷售資格的從業(yè)人員，應(yīng)參照

（）的要求，組織與基金銷售相關(guān)的職業(yè)培訓。

A.《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》

B.《基金從業(yè)人員后續(xù)職業(yè)培訓大綱》

C.《中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金銷售人員從業(yè)資質(zhì)管理規(guī)則》

D.《證券投資基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制指導意見》

【答案】：B

198、根據(jù)（）的不同，證券投資基金可分為公司型基金和契約型

基金。

A.基金存續(xù)期

B.法律形式

C.基金規(guī)模

D.投資理念

【答案】：B

199、我國證券投資基金反映的是一種（）關(guān)系.

A.擔保

B.債權(quán)

C.股權(quán)

D.信托

【答案】：D

200、ETF基金管理人（）會根據(jù)基金資產(chǎn)凈值、投資組合以及

標的指數(shù)的成分股股票情況，公布證券申購贖回清單。

A.每一交易日開市前

B.每一交易日開市后

C.每一交易日閉市前

D.每一交易日閉市后

【答案】：A

201、中國證監(jiān)會應(yīng)當自受理基金管理公司設(shè)立申請之日起（）

個月內(nèi)依照相關(guān)條件和審慎監(jiān)管原則進行審查，做出批準或者不予批

準的決定，并通知申請人；不予批準的，應(yīng)當說明理由。

A.4

B.5

C.6

D.7

【答案】：C

202、目前，（）是世界上最大的ETF市場。

A.英國

B.美國

C.中國

D.法國

【答案】：B

203、目前，封閉式基金交易報價的最小變動單位為（）元人美幣。

A.0.1

B.0.01

C.0.001

D.0.0001

【答案】：C

204、基金管理人應(yīng)當設(shè)立監(jiān)察稽核部門，對（）負責，開展監(jiān)察

稽核工作。

A.董事會

B.公司經(jīng)營層

C.股東大會

D.總經(jīng)理

【答案】：B

205、關(guān)于基金職業(yè)道德，以下表述錯誤的是（）。

A.基金職業(yè)道德屬于道德范疇，并不具有較強的規(guī)范性特征，一般不

具備完整的規(guī)范結(jié)構(gòu)

B.基金職業(yè)道德是在長期的基金職業(yè)實踐中所形成的職業(yè)行為規(guī)范

C.基金職業(yè)道德是一般社會道德、職業(yè)道德基本規(guī)范在基金行業(yè)的具

體化

D.基金職業(yè)道德基于基金行業(yè)以及基金從業(yè)人員所承擔的特定的職業(yè)

義務(wù)和責任

【答案】：A

206、C基金的首次基金份額持有人大會因未能達到法定出席人數(shù)而未

能召開，A公司在次日依依據(jù)《證券投資基金法》再次發(fā)布會公告召集

基金份額持有人大會。關(guān)于該程序，以下說法正確的是（）。

A.再次召集基金份額持有人大會的參加人數(shù)要求與首次召集沒有區(qū)別

B.該次基金份額持有人大會有至少代表1/3的持有人參加即可召開

C.此次審議事項，仍然需要參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的

1/2同意

D.由于首次召集失敗，再次召集的基金份額持有人大會應(yīng)當依法采取

現(xiàn)場方式

【答案】：B

207、契約型基金份額持有人享有（）。

A.基金投資決策權(quán)

B.基金投資保管權(quán)

C.基金投資管理權(quán)

D.基金份額所有權(quán)

【答案】：D

208、下列有關(guān)金融交易組織方式的表述中，錯誤的是（）。

A.它是指組織金融工具交易時采用的方式

B.可以是有固定場所的組織、有制度、集中進行交易的方式

C.可以是在各金融機構(gòu)柜臺上買賣雙方進行面議的、分散交易的方式

D.可以是電信網(wǎng)絡(luò)交易方式，即有固定場所，交易雙方也直接接觸，

主要借助電子通信或互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段來完成交易的方式

【答案】：D

209、在我國，既是基金當事人又是基金市場服務(wù)機構(gòu)的除了基金管理

人，還包括（）o

A.份額登記機構(gòu)

B.基金銷售機構(gòu)

C.基金托管人

D.銷售支付機構(gòu)

【答案】：C

210、（2017年）關(guān)于基金托管人職責終止的原因，下列表述錯誤的是

（）O

A.被依法取消基金托管資格的基金托管人職責終止

B.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)的基金托管人職責終止

C.被基金份額持有人大會解任的基金托管人職責終止

D.在履行法定職責時存在失誤，基金托管人職責終止

【答案】：D

211、內(nèi)部控制的（）是指內(nèi)部控制必須講究效率和效果，所有

的控制制度必須得到貫徹執(zhí)行。

A.有效性

B.成本效益

C.健全性

D.收益性

【答案】：A

212、（2018年真題）關(guān)于督察長的工作，以下描述錯誤的是（