2025年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與

業(yè)務(wù)規(guī)范考試題庫(kù)

第一部分單選題（300題）

1、基金管理人召集基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)至少提前（）公

告大會(huì)的召開(kāi)時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事

項(xiàng)。

A.30日

B.15日

C.10日

D.7日

【答案】：A

2、（2016年）下列哪一項(xiàng)屬于我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金能夠進(jìn)行投資的金融工

具（）

A.現(xiàn)金

B.兩年以內(nèi)（包括兩年）的銀行存款

C.剩余期限在730天內(nèi)（含730天）的債券

D.期限在一年以上的債券回購(gòu)

【答案】：A

3、（）的募集申請(qǐng)應(yīng)按普通程序注冊(cè)。

A.QDII基金

B.混合基金

C.聯(lián)接基金

D.分級(jí)基金

【答案】：D

4、下列基金產(chǎn)品適用簡(jiǎn)易注冊(cè)程序的有（）。

A.I

B.I、II

C.I、II、III

D.I、II、III、IV

【答案】：C

5、（）能把公司可能受到的處罰降到最低。

A.合規(guī)檢查

B.合規(guī)審核

C.合規(guī)培訓(xùn)

D.合規(guī)投訴處理

【答案】：B

6、下列關(guān)于證券交易所的法律地位，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.實(shí)行自律管理的法人

B.證券交易所具有監(jiān)管者和被監(jiān)管者的雙重身份

C.證券交易所不具備交易所業(yè)務(wù)規(guī)則制定權(quán)

D.作為特殊的市場(chǎng)主體，也要接受政府證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管

【答案】：C

7、公司型基金公司設(shè)有（），代表投資者的利益行使職權(quán)。

A.董事會(huì)

B.監(jiān)事會(huì)

C.理事會(huì)

D.股東大會(huì)

【答案】：A

8、關(guān)于基金公司投資決策委員會(huì)的描述，以下不屬于投資決策委員會(huì)

所議事項(xiàng)的是（）。

A.審批基金經(jīng)理的年度投資計(jì)劃并考核基執(zhí)行情況

B.制定、修訂公司的估值政策及程序

C.決定基金的投資原則、投資目標(biāo)和投資理念

D.決定基金的資產(chǎn)分比例，制定并定期調(diào)整投資總體方案

【答案】：B

9、（）開(kāi)始，公募FOF產(chǎn)品在美國(guó)進(jìn)入了飛速發(fā)展的階段。

A.2000年

B.2001年

C.2002年

D.2003年

【答案】：C

10、2014年8月生效的《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》中規(guī)

定，（）以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中的基金。

A.50%

B.60%

C.80%

D.100%

【答案】：C

11、（2017年）關(guān)于中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員大會(huì)、理事會(huì)的性質(zhì)

與職權(quán)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.理事會(huì)是協(xié)會(huì)的執(zhí)行機(jī)構(gòu)

B.會(huì)員大會(huì)是協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)

C.會(huì)員大會(huì)及理事會(huì)的職權(quán)由中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定

I）.協(xié)會(huì)章程規(guī)定了理事會(huì)的職權(quán)并應(yīng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案

【答案】：C

12、關(guān)于私募基金銷售行為，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.私募基金銷售機(jī)構(gòu)不得向投資者承諾最低收益

B.私募基金管理人、私募基金銷售機(jī)構(gòu)不得向投資者承諾本金不受損

失或者承諾最低收益

C.私募基金管理人不得向投資者承諾本金不受損失

D.私募基金管理人不得向投資者承諾本金不受損失或者承諾最低收益,

但符合條件的銀行代銷機(jī)構(gòu)可以向投資者承諾本金保證

【答案】：D

13、（2017年）某基金管理公司一只公募基金的基金合同在2017年1月

10日生效，則該公司應(yīng)當(dāng)在指定報(bào)刊和公司網(wǎng)站上登載基金合同生效

公告的日期是（）。

A.2017年1月11日

B.2017年1月13日

C.2017年1月12日

D.2017年1月14日

【答案】：A

14、基金財(cái)產(chǎn)的保管由獨(dú)立于基金管理人的（）負(fù)責(zé)。

A.基金托管人

B.基金咨詢機(jī)構(gòu)

C.基金服務(wù)機(jī)構(gòu)

D.基金投資人

【答案】：A

15、從投資者教育工作形式的時(shí)空角度看，基金公司組織的專題討論

會(huì)屬于（）的投資者教育工作。

A.現(xiàn)場(chǎng)形式

B.非現(xiàn)場(chǎng)形式

C.電子形式

D.紙質(zhì)形式

【答案】：A

16、（2016年）以下關(guān)于基金從業(yè)人員審慎開(kāi)展執(zhí)業(yè)活動(dòng)基本要求的說(shuō)

法錯(cuò)誤的是OO

A.基金從業(yè)人員應(yīng)該牢固樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)控制意識(shí)，強(qiáng)化投資風(fēng)險(xiǎn)管理，提

高風(fēng)險(xiǎn)管理水平

B.基金從業(yè)人員應(yīng)該合理分析、判斷影響投資分析、建議或行動(dòng)的重

要因素

C.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)區(qū)分投資分析和建議演示中的事實(shí)和假設(shè)

D.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)記載和保留所有記錄，以支持投資分析、建議、

行動(dòng)等相關(guān)事項(xiàng)

【答案】：D

17、基金宣傳推介材料的語(yǔ)言表述不得使用（）等易使基金投資

人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述。

A.坐享財(cái)富增長(zhǎng)

B.安心享受成長(zhǎng)

C.盡享牛市

D.以上都是

【答案】：D

18、下列不屬于基金市場(chǎng)營(yíng)銷特殊性的是（）。

A.服務(wù)性

B.專業(yè)性

C.一次性

D.持續(xù)性

【答案】：C

19、基金銷售市場(chǎng)細(xì)分的原則中，（）要求銷售機(jī)構(gòu)能夠清楚

地認(rèn)識(shí)不同細(xì)分市場(chǎng)的客戶差異，提供個(gè)性化的產(chǎn)品和服務(wù)。

A.可測(cè)原則

B.易入原則

C.識(shí)別原則

D.成長(zhǎng)原則

【答案】：C

20、負(fù)有信息披露義務(wù)的當(dāng)事人包括（）。

A.I.IILW

B.I、ILIV

C.IKIILIV

D.I、II、HI

【答案】：D

21、中國(guó)證監(jiān)會(huì)工作人員依法履行職責(zé)，進(jìn)行調(diào)查或者檢查時(shí)，不得

少于（）人。

A.2

B.3

C.4

D.5

【答案】：A

22、下列有關(guān)投資者教育工作的形式，說(shuō)法正確的是（）。

A.I、IkIll

B.II、in、iv

c.i、n、iv

D.i、n、in、iv

【答案】：D

23、基金管理公司的經(jīng)理人員應(yīng)當(dāng)按照公司章程、制度和業(yè)務(wù)流程的

規(guī)定開(kāi)展工作，以下做法正確的是（）。

A.某基金公司總經(jīng)理看好某只股票，要求公司的基金經(jīng)理買入

B.某新設(shè)基金公司的股東在權(quán)益投資方面具有強(qiáng)大優(yōu)勢(shì)，因此派出投

資經(jīng)理參與基金公司的具體投資活動(dòng)

C.某基金經(jīng)理用基金財(cái)產(chǎn)多次與固定的交易對(duì)手進(jìn)行債券買賣，高買

低賣

D.某基金經(jīng)理出差，按照公司規(guī)定的流程臨時(shí)授權(quán)另一基金經(jīng)理代為

管理基金的投資組合

【答案】：D

24、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事和高

級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有

（）年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷。

A.1

B.5

C.3

D.10

【答案】：C

25、不動(dòng)產(chǎn)投資基金投資與服務(wù)的領(lǐng)域有（）。

A.I.IILIV

B.I、ILIlkIV

C.I、IkIII

D.I、II、IV

【答案】：B

26、（2016年）向特定對(duì)象募集資金累計(jì)超過(guò)（）人稱為公開(kāi)募

集基金。

A.50

B.100

C.150

D.200

【答案】：D

27、下列（）不屬于中國(guó)證監(jiān)會(huì)有權(quán)采取的監(jiān)管措施。

A.檢查

B.調(diào)查取證

C.限制交易

D.刑事處罰

【答案】：D

28、基金招募說(shuō)明書(shū)披露的主要事項(xiàng)不包括（）

A.基金份額的發(fā)售方式

B.基金資產(chǎn)估值方法

C.基金銷售機(jī)構(gòu)的法律責(zé)任

D.基金運(yùn)作方式

【答案】：C

29、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，下列可以擔(dān)任基金管理人的董

事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員的情形是（）。

A.因犯有貪污賄賂、瀆職、侵犯財(cái)產(chǎn)罪或者破壞社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩

序罪，被判處刑罰的

B.對(duì)所任職的公司、企業(yè)因經(jīng)營(yíng)不善破產(chǎn)清算或者因違法被吊銷營(yíng)業(yè)

執(zhí)照未逾3年的

C.個(gè)人所負(fù)債務(wù)數(shù)額較大，到期未清償?shù)?/p>

D.法律、行政法規(guī)規(guī)定不得從事基金業(yè)務(wù)的其他人員

【答案】：B

30、下列關(guān)于基金管理公司高級(jí)管理人員資格管理的說(shuō)法中，正確的

是（）。

A.基金公司總經(jīng)理的任選或者改任，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)審核

B.基金管理公司的董事和基金經(jīng)理的任免，不用報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)審核

C.未經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)，基金管理人可以決定本公司法定代表人的任

免

D.未經(jīng)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)，基金管理公司不可以決定董事長(zhǎng)的任免

【答案】：A

31、（2016年）以下選項(xiàng)中，（）不是證券投資基金的特點(diǎn)。

A.集合理財(cái)、專業(yè)管理

B.個(gè)人自愿、風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)

C.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

D.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：B

32、小張出于本金風(fēng)險(xiǎn)考慮，賣出所有股票投資持倉(cāng)，購(gòu)買了某銀行

推出的可實(shí)時(shí)贖回的余額寶產(chǎn)品，獲取較為固定的理財(cái)收益。以下說(shuō)

話錯(cuò)誤的是（）。

A.在發(fā)生金融危機(jī)或系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的情況下，小張的本金有一定的

收回風(fēng)險(xiǎn)

B.小張放棄了具有收益不確定性的股票投資，轉(zhuǎn)而通過(guò)儲(chǔ)蓄理財(cái)?shù)姆?/p>

式獲取相應(yīng)的利息收益

C.小張的上述行為不僅是其個(gè)人的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，也是現(xiàn)代金融供求組成

部分

D.由于本金安全得不到銀行的保證，小張的理財(cái)行為被歸類投資理財(cái)

【答案】：B

33、（2016年真題）（）是在基金管理人確定相關(guān)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)上，對(duì)

業(yè)務(wù)的性質(zhì)、種類以及相關(guān)的管理規(guī)定和操作流程及要求進(jìn)行明確的

說(shuō)明，是業(yè)務(wù)人員上崗操作的指南。

A.基本管理制度

B.部門規(guī)章

C.業(yè)務(wù)操作手冊(cè)

D.內(nèi)控大綱

【答案】：C

34、ETF上市交易后，其管理人應(yīng)在（）開(kāi)市前向證券交易所和證

券登記結(jié)算公司提供申購(gòu)、贖回清單，并在指定的信息發(fā)布渠道上公

告。

A.每日

B.每周

C.每3天

D.每10天

【答案】：A

35、（2018年真題）基金上市交易公告書(shū)披露的事項(xiàng)不包括（）。

A.基金凈值表現(xiàn)

B.基金投資組合報(bào)告

C.基金財(cái)務(wù)狀況

D.持有人戶數(shù)

【答案】：A

36、（2017年）采用封閉式運(yùn)作方式的基金具有如下特征（）。

A.在合同期限內(nèi)，基金管理人和基金托管人協(xié)商一致并公告，可以臨

時(shí)開(kāi)放申購(gòu)和贖回

B.在合同期限內(nèi)，基金份額持有人不能申請(qǐng)申購(gòu)，但可以申請(qǐng)贖回

C.基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變

D.基金資產(chǎn)總值在合同期限內(nèi)固定不變

【答案】：C

37、（2016年真題）封閉式基金（）公布基金單位資產(chǎn)凈值。

A.每日

B.每周

C.每月

D.每季度

【答案】：B

38、根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》，信息批露合規(guī)性

風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施不包括（）。

A.建立信息披露風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任制

B.將應(yīng)披露的信息落實(shí)到各相關(guān)部門，并明確其對(duì)提供的信息的真實(shí)、

準(zhǔn)確、完整和及時(shí)性負(fù)全部責(zé)任

C.對(duì)宣傳推介材料進(jìn)行合規(guī)審核

D.信息披露前應(yīng)經(jīng)過(guò)必要的合規(guī)性審查

【答案】：C

39、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，以下屬于基金份額持有人大會(huì)

權(quán)利的是（）

A.I.II.III

B.I.HLIV

C.I.II.IV

D.II.III.IV

【答案】：A

40、()是指在基金設(shè)立募集期內(nèi)，投資者申請(qǐng)購(gòu)買基金份額

的行為。

A.認(rèn)購(gòu)

B.申購(gòu)

C.贖回

D.轉(zhuǎn)換

【答案】：A

41、(2016年)在原始社會(huì)末期，出現(xiàn)了農(nóng)業(yè)、手工業(yè)、畜牧業(yè)等職業(yè)

分工，()開(kāi)始萌芽。

A.法律

B.社會(huì)道德

C.職業(yè)道德

I).職業(yè)文化

【答案】：C

42、()是指基金從業(yè)人員通過(guò)主動(dòng)自覺(jué)的自我學(xué)習(xí)、自我改造、

自我完善，將基金職業(yè)道德外在的職業(yè)行為規(guī)范化為內(nèi)在的職業(yè)道德

情感、認(rèn)知和信念，使自己形成良好的職業(yè)道德品質(zhì)和達(dá)到一定的職

業(yè)道德境界。

A.基金職業(yè)道德教育

B.基金職業(yè)道德修養(yǎng)

C.道德

D.職業(yè)道德

【答案】：B

43、（2019年真題）關(guān)于基金公司管理層下設(shè)的專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)

的職責(zé)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，協(xié)助董事會(huì)履行風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)

B.專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)識(shí)別公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)所涉及的各類重大風(fēng)險(xiǎn)

C.專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)重點(diǎn)關(guān)注內(nèi)控機(jī)制薄弱環(huán)節(jié)并提出控制措施和

解決方案

D.專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)指導(dǎo)、協(xié)調(diào)和監(jiān)督各職能部門開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)管理工

作

【答案】：A

44、ETF基金管理人（）會(huì)根據(jù)基金資產(chǎn)凈值、投資組合以及標(biāo)

的指數(shù)的成分股股票情況，公布證券申購(gòu)與贖回清單。

A.每日開(kāi)市前

B.每日開(kāi)市后

C.每日閉市前

I）.每日閉市后

【答案】：A

45、基金業(yè)協(xié)會(huì)的會(huì)員類別不包括（）。

A.聯(lián)席會(huì)員

B.臨時(shí)會(huì)員

C.特別會(huì)員

D.普通會(huì)員

【答案】：B

46、（2020年真題）以下可體現(xiàn)基金公司督察長(zhǎng)工作獨(dú)立性的是

（）O

A.督察長(zhǎng)不得從事基金銷售相關(guān)的工作

B.督察長(zhǎng)有權(quán)參加或者列席公司經(jīng)營(yíng)決策會(huì)議

C.督察長(zhǎng)可以以公司的名義直接聘請(qǐng)外部專業(yè)機(jī)構(gòu)協(xié)助工作，費(fèi)用由公

司承擔(dān)

D.督察長(zhǎng)應(yīng)對(duì)公司的新產(chǎn)品出具合規(guī)意見(jiàn)

【答案】：C

47、（2016年真題）目前，居民理財(cái)?shù)闹饕绞绞秦泿艃?chǔ)蓄和（）。

A.融資

B.籌資

C.投資

D.基金

【答案】：C

48、（2017年）中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法履行監(jiān)管職責(zé)，有權(quán)采取的措施包括

（）O

A.II.III

B.I、II

c.I、m

D.I、n、in

【答案】：D

49、基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后0內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘

要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告

A.30日

B.15個(gè)工作日

C.90日

D.60日

【答案】：C

50、（2017年）關(guān)于基金投資者保護(hù)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.只有基金管理人才能開(kāi)展基金投資者保護(hù)

B.各國(guó)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)一般設(shè)有從事投資者保護(hù)工作的專門部門

C.投資者保護(hù)是基金市場(chǎng)基礎(chǔ)假設(shè)的重要內(nèi)容

D.用簡(jiǎn)單的語(yǔ)言向投資者解釋投資過(guò)程中面臨的問(wèn)題和應(yīng)對(duì)措施

【答案】：A

51、當(dāng)前，我國(guó)的開(kāi)放式基金已經(jīng)構(gòu)建了一條包括（）在內(nèi)的

風(fēng)險(xiǎn)由低到高的產(chǎn)品線，以滿足不同風(fēng)險(xiǎn)偏好者的需求。

A.債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、混合基金、股票基金

B.貨幣市場(chǎng)基金、債券基金、混合基金、股票基金

C.股票基金、貨幣市場(chǎng)基金、混合基金、債券基金

D.貨幣市場(chǎng)基金、債券基金、股票基金、混合基金

【答案】：B

52、（）是指公司的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的履職水平直接

關(guān)系到廣大基金份額持有人的利益。因此，上述人員不僅要專業(yè)、誠(chéng)

信、勤勉、盡職，遵守職業(yè)操守，而且要以較高的職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)和商

業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范言行，維護(hù)基金份額持有人的利益利公司的資產(chǎn)安全,

促進(jìn)公司的高效運(yùn)作。

A.股東誠(chéng)信與合作原則

B.人員敬業(yè)原則

C.經(jīng)營(yíng)運(yùn)作公開(kāi)、透明原則

D.業(yè)務(wù)與信息隔離原則

【答案】：B

53、基金監(jiān)管只有以有效地（）為切入點(diǎn)和著力點(diǎn)，才能切實(shí)保

護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人合法權(quán)益。

A.保護(hù)投資人

B.規(guī)范證券投資基金活動(dòng)

C.促進(jìn)資本市場(chǎng)的健康發(fā)展

I).促進(jìn)金融市場(chǎng)的健康發(fā)展

【答案】：B

54、T日買入LOF基金份額自()日起即可在深圳證券交易所賣出

或贖回。

A.T

B.T+2

C.T+1

D.T+3

【答案】：C

55、()是對(duì)公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開(kāi)，是各項(xiàng)基本管

理制度的綱要和總攬。

A.內(nèi)部控制大綱

B.基本管理制度

C.部門規(guī)章

D.業(yè)務(wù)操作手冊(cè)

【答案】：A

56、()要求使用精確的語(yǔ)言披露信息，在內(nèi)容上和表達(dá)方式

上不得使人誤解，不得使用模棱兩可的語(yǔ)言。

A.客觀性原則

B.及時(shí)性原則

C.準(zhǔn)確性原則

D.完整性原則

【答案】：C

57、關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)低

B.流動(dòng)性好

C.適合長(zhǎng)期投資

D.暫時(shí)存放現(xiàn)金的理想場(chǎng)所

【答案】：C

58、當(dāng)媒體報(bào)道或市場(chǎng)流傳的消息可能對(duì)基金價(jià)格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或

引起較大波動(dòng)時(shí)，（）應(yīng)在知悉后立即對(duì)該消息進(jìn)行公開(kāi)澄清。

A.基金托管人

B.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

C.基金管理人

D.證券交易所

【答案】：C

59、基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說(shuō)明書(shū)或者公告中載明的事項(xiàng)

不包括（）。

A.收取銷售費(fèi)用的項(xiàng)目

B.收取銷售費(fèi)用的條件

C.收取銷售費(fèi)用的目的

D.收取銷售費(fèi)用的方式

【答案】：C

60、關(guān)于基金半年度報(bào)告的披露，以下表述錯(cuò)誤的是（）

A.半年度報(bào)告只需披露當(dāng)期的主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)

B.半年度報(bào)告需要披露過(guò)去一個(gè)月的凈值增長(zhǎng)率

C.半年度報(bào)告不要求進(jìn)行審計(jì)

D.半年度報(bào)告的管理人報(bào)告需要披露內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告

【答案】：D

61、（2016年真題）基金職業(yè)道德教育的途徑不包括（）。

A.崗前職業(yè)道德教育

B.崗位職業(yè)道德教育

C.后續(xù)職業(yè)道德教育

D.基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律

【答案】：C

62、以下關(guān)于封閉式基金的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A.封閉式基金的份額是固定的

B.由基金公司直銷、商業(yè)銀行代銷

C.在證券交易所上市交易

D.通過(guò)證券公司進(jìn)行委托買賣

【答案】：B

63、（2017年）關(guān)于基金銷售渠道的審慎調(diào)查，下列描述錯(cuò)誤的是

（）O

A.應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方公開(kāi)披露的信息進(jìn)行

B.可接受被調(diào)查方提供的公開(kāi)信息

C.無(wú)需對(duì)信息的適當(dāng)性實(shí)施盡職甄別

D.可接受被調(diào)查方提供的非公開(kāi)信息

【答案】：C

64、開(kāi)放式基金合同生效后，可以在規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該

期限最長(zhǎng)不超過(guò)（）

A.6個(gè)月

B.3個(gè)月

C.1年

D.1個(gè)月

【答案】：B

65、信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起（）日內(nèi)編制

并披露臨時(shí)報(bào)告書(shū)。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：B

66、基金市場(chǎng)營(yíng)銷的特殊性應(yīng)包括（）

A.I.II.III

B.I.11.III.IV

C.II.III.IV

D.I.III.IV

【答案】：A

67、負(fù)責(zé)按照不同類別私募基金的特點(diǎn)，制定投資者風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和

承擔(dān)能力問(wèn)卷及風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)的內(nèi)容與格式指引的機(jī)構(gòu)是（）。

A.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

C.私募基金銷售機(jī)構(gòu)

D.私募基金管理人

【答案】：A

68、關(guān)于基金與股票的比較，以下描述正確的是（）。

A.投資收益不同，基金的投資收益高，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大

B.股票是信用憑證，基金是受益憑證

C.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同，股票是所有權(quán)關(guān)系，基金是信托關(guān)系

D.股票和基金的資金投向基本相同，都是投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域

【答案】：C

69、中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理公開(kāi)募集基金的募集注冊(cè)申請(qǐng)之日起（）

個(gè)月內(nèi)依照法律、行政法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定進(jìn)行審查，做出注冊(cè)

或者不予注冊(cè)的決定，并通知申請(qǐng)人；不予注冊(cè)的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由。

A.3

B.12

C.6

D.36

【答案】：C

70、證券投資基金依據(jù)（）的不同，可分為封閉式基金與開(kāi)放式基金。

A.運(yùn)作方式

B.法律形式

C.資金募集方式

I）.交易場(chǎng)所

【答案】：A

71、根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，獨(dú)立董事人數(shù)不得少于（）人，且不

得少于董事會(huì)人數(shù)的（）。

A.3,1/3

B.2,1/3

C.3,1/2

D.4,1/3

【答案】：A

72、內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)當(dāng)隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)

略、經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)理念等內(nèi)外部環(huán)境的變化進(jìn)行及時(shí)的修改或完善,

這體現(xiàn)了基金管理人制定內(nèi)部控制制度所遵循的（）原則。

A.審慎性

B.全面性

C.適時(shí)性

D.合規(guī)性

【答案】：C

73、基金管理人辦理基金份額的申購(gòu)，可以收?。ǎ﹐

A.認(rèn)購(gòu)費(fèi)

B.過(guò)戶費(fèi)

C.手續(xù)費(fèi)

D.申購(gòu)費(fèi)

【答案】：D

74、下列關(guān)于交易型開(kāi)放式指數(shù)基金申購(gòu)和贖回的對(duì)價(jià)、費(fèi)用，說(shuō)法

錯(cuò)誤的是（）。

A.場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)和贖回時(shí)，申購(gòu)對(duì)價(jià)和贖回對(duì)價(jià)均為現(xiàn)金

B.申購(gòu)或贖回參與券商可按照0.5%的標(biāo)準(zhǔn)收取傭金

C.場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)對(duì)價(jià)、贖回對(duì)價(jià)根據(jù)申購(gòu)、贖回清單和投資者申購(gòu)、贖回

的基金份額確定

D.T日的基金份額凈值在當(dāng)天收市后計(jì)算，并在T+1日公告

【答案】：A

75、（2020年真題）關(guān)于基金管理公司的風(fēng)險(xiǎn)管理，投資者甲認(rèn)為，

風(fēng)險(xiǎn)管理限制了基金的投資，因此會(huì)降低基金業(yè)績(jī)，損害基金份額持

有人利益；投資者乙認(rèn)為，風(fēng)險(xiǎn)管理只是為了維護(hù)基金管理公司股東

的利益，對(duì)基金份額持有人并沒(méi)有影響。針對(duì)兩位投資者的看法，下

列判斷正確的是（）

A.投資者甲的看法錯(cuò)誤,投資者乙的看法錯(cuò)誤

B.投資者甲的看法錯(cuò)誤,投資者乙的看法正確

C.投資者甲的看法正確,投資者乙的看法正確

D.投資者甲的看法正確,投資者乙的看法錯(cuò)誤

【答案】：A

76、（2016年）下列（）不是認(rèn)購(gòu)ETF份額的投資者采用的方式。

A.份額認(rèn)購(gòu)

B.場(chǎng)內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)

C.場(chǎng)外現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)

D.證券認(rèn)購(gòu)

【答案】：A

77、董事會(huì)審議下列事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)2/3以上的獨(dú)立董事通過(guò)

（）O

A.I.II.III

B.I.II.IV

C.I.III.IV

D.I.II.III.IV

【答案】：D

78、（）股票與債券的配置比例較為均衡，兩者的比例通常為

40%?60%。

A.靈活配置型基金

B.股債平衡型基金

C.偏股型基金

D.偏債型基金

【答案】：B

79、下列關(guān)于投資基金的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.對(duì)沖基金即“風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖過(guò)的基金”

B.另類投資基金一般采用私募方式

C.私募股權(quán)基金是一種承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益的投資模式

D.對(duì)沖基金的宗旨在于利用期貨、期權(quán)等金融衍生產(chǎn)品以及對(duì)相關(guān)聯(lián)

的股票進(jìn)行買空賣空、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖的操作技巧，在一定程度上規(guī)避和化

解投資風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：C

80、（2017年真題）關(guān)于內(nèi)幕信息，下列表述錯(cuò)誤的是（）。

A.內(nèi)幕信息必須是非公開(kāi)的信息

B.內(nèi)幕信息必須是重要的信息，要能夠影響證券價(jià)格

C.內(nèi)幕信息必須是來(lái)源可靠的信息

D.非內(nèi)部人傳遞的對(duì)市場(chǎng)價(jià)格產(chǎn)生影響的信息不會(huì)是內(nèi)幕信息

【答案】：D

81、關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金的宣傳推介，以下活動(dòng)存在違規(guī)情況的是（）。

A.I、III、IV

B.I、II、III

C.I、II、III、IV

D.II.III.IV

【答案】：A

82、對(duì)（）而言，基金業(yè)績(jī)的比較應(yīng)該在同一類別中進(jìn)行才公平

合理。

A.基金投資者

B.監(jiān)管部門

C.基金研究評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)

D.基金管理公司

【答案】：D

83、從內(nèi)部控制的目標(biāo)來(lái)看，內(nèi)部控制系統(tǒng)必須與（）相聯(lián)系。

A.經(jīng)濟(jì)市場(chǎng)的發(fā)展與完善

B.確保信息收集、處理和報(bào)告正確性的控制

C.法律法規(guī)的頒布及實(shí)施

D.公司規(guī)章制度的制定與實(shí)施

【答案】：B

84、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反基金合同約定的，應(yīng)

立即通知（）,并向（）報(bào)告。

A.基金托管人；中國(guó)任監(jiān)會(huì)

B.基金管理人；中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)

C.基金托管人；中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)

I）.基金管理人；中國(guó)證監(jiān)會(huì)

【答案】：D

85、關(guān)于ETF聯(lián)接基金的主要特征，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.聯(lián)接基金可以進(jìn)行定期定額投資

B.聯(lián)接基金可以參與ETF套利

C.聯(lián)接積極提供了銀行等渠道申購(gòu)ETF的途徑

D.聯(lián)接基金的絕大部分基金財(cái)產(chǎn)投資于某一ETF

【答案】：B

86、基金托管人整改后，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)提交報(bào)告；

經(jīng)驗(yàn)收，符合有關(guān)要求后，應(yīng)當(dāng)自驗(yàn)收完畢之日起（）日內(nèi)解除對(duì)其

采取的有關(guān)措施。

A.10

B.5

C.7

D.3

【答案】：D

87、關(guān)于信息數(shù)據(jù)管理，以下表述錯(cuò)誤的是（）

A.信息技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行排除故障、災(zāi)難恢復(fù)的演習(xí)

B.為確保數(shù)據(jù)安全，重要數(shù)據(jù)應(yīng)本地備份

C.電子信息數(shù)據(jù)需要即時(shí)保存

D.信息技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)定期對(duì)數(shù)據(jù)信息進(jìn)行檢查

【答案】：B

88、（2017年真題）公開(kāi)募集基金的備案應(yīng)符合下列條件（）.

A.I、in

B.I、III、IV

C.II.III.IV

D.n、in

【答案】：c

89、按所投資的股票性質(zhì)分類，股票基金可分為成長(zhǎng)型股票基金和

（）O

A.小盤股票基金

B.平衡型基金

C.價(jià)值型股票基金

D.全球股票基金

【答案】：C

90、關(guān)于QDH基金的可投資對(duì)象和禁止性行為，以下表述正確的是

()O

A.QDII基金可投資于境外市場(chǎng)不動(dòng)產(chǎn)以及房地產(chǎn)抵押按揭

B.QDH基金禁止投資于遠(yuǎn)期合約、互換

C.QDII基金可投資于公募基金，也可投資于基金掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)

O

口口

D.QDII基金可投資于全球概憑證、房地產(chǎn)信托憑證和貴重金屬

【答案】：C

91、(2016年)注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)將確認(rèn)后的申購(gòu)、贖回?cái)?shù)據(jù)信息下發(fā)至各

代銷機(jī)構(gòu)，同時(shí)也將登記數(shù)據(jù)發(fā)送至()。

A.證券交易所

B.證監(jiān)會(huì)

C.基金托管人

D.基金份額持有人

【答案】：C

92、基金管理人辦理開(kāi)放式基金份額的贖回應(yīng)收取贖回費(fèi)，基金管理

人應(yīng)當(dāng)在基金合同，招募說(shuō)明書(shū)中約定按照費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)收取贖回費(fèi)，不

收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于

()的贖回費(fèi)，對(duì)于持有期少于30日的投資人收取不低于

()的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

A.1%,0.75%

B.1.5%,0.5%

C.1%,0.5%

D.1.5%,0.75%

【答案】：I)

93、（2019年真題）下列事項(xiàng)中，不屬于開(kāi)放式基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)主

要職責(zé)的是（）。

A.管理基金投資者基金份額賬戶

B.基金資產(chǎn)估值

C.對(duì)基金投資者的申購(gòu)、贖回進(jìn)行確認(rèn)

D.保管基金投資者名冊(cè)

【答案】：B

94、“公司應(yīng)當(dāng)保持經(jīng)營(yíng)運(yùn)作公開(kāi)、透明，保障股東、董事享有合法

的知情權(quán)，如定期提供有關(guān)公司經(jīng)營(yíng)的各項(xiàng)報(bào)告，還要依法認(rèn)真履行

信息披露義務(wù)”體現(xiàn)的是（）。

A.人員敬業(yè)原則

B.經(jīng)營(yíng)運(yùn)作公開(kāi)、透明原則

C.制衡原則

D.基金份額持有人利益優(yōu)先原則

【答案】：B

95、QDII是（）的首字母縮寫。

A.合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者

B.合格境外機(jī)構(gòu)投資者

C.境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者

D.境外機(jī)構(gòu)投資者

【答案】：A

96、根據(jù)基金職業(yè)道德規(guī)范中保密的基金要求，下列做法錯(cuò)誤的是

（）O

A.未公開(kāi)尚處于禁止公開(kāi)期間的信息

B.不向第三者透露作為秘密的信息

C.與同事交流自己已獲得的秘密

D.不泄露執(zhí)業(yè)活動(dòng)中所獲知的內(nèi)幕信息

【答案】：C

97、基金銷售人員應(yīng)當(dāng)引導(dǎo)投資者到經(jīng)監(jiān)管部門核準(zhǔn)的合法渠道辦理

銷售業(yè)務(wù)手續(xù)，不得（）。

A.接受投資者現(xiàn)金

B.以個(gè)人名義接受投資者款項(xiàng)

C.收取額外費(fèi)

D.以上都是

【答案】：D

98、某投資人將所持有的X證券投資基金轉(zhuǎn)換成Y證券投資基金，假

定T日的X基金份額凈值為1.1000元、贖回費(fèi)為零，Y基金凈值為

1.2000元，轉(zhuǎn)出份額為100萬(wàn)份，那么轉(zhuǎn)出金額為（）。

A.100萬(wàn)元

B.110萬(wàn)元

C.120萬(wàn)元

D.330萬(wàn)元

【答案】：B

99、（2016年真題）ETF建倉(cāng)階段是指基金合同生效后，基金管理人

逐步調(diào)整實(shí)際組合直至達(dá)到跟蹤指數(shù)要求的過(guò)程。ETF建倉(cāng)期不超過(guò)

（）個(gè)月。

A.1

B.3

C.5

D.7

【答案】：B

100、合規(guī)管理部門的獨(dú)立，實(shí)質(zhì)上就是（）的獨(dú)立性，直接關(guān)

系到合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)能否有效揭示。

A.人

B.物

C.時(shí)間

D.地點(diǎn)

【答案】：A

101、（2017年）關(guān)于證券投資基金作為集合理財(cái)、專業(yè)管理給公眾投資

者帶來(lái)的好處，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢(shì)，降低投資成本

B.有利于發(fā)揮資金規(guī)模優(yōu)勢(shì)，積極參與資產(chǎn)定價(jià)，使得投資標(biāo)的價(jià)格

容易按預(yù)期形成，從而提高投資收益

C.有利于發(fā)揮資金規(guī)模優(yōu)勢(shì)，跨越一些投資標(biāo)的的資金門檻，使得部

分投資者也能夠參與小額資金不可以參與的投資機(jī)會(huì)

D.基金管理人具備信息搜集和處理優(yōu)勢(shì)，能夠更好地對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行

全方位的動(dòng)態(tài)跟蹤和深入分析，從而為投資者提供專業(yè)化的投資管理

服務(wù)

【答案】：B

102、（）的目的是避免基金從業(yè)人員自己實(shí)施或者參與違法違

規(guī)的行為?；蛘邽樗诉`法違規(guī)的行為提供幫助

A.客戶至上

B.守法合規(guī)

C.誠(chéng)實(shí)守信

D.保守秘密

【答案】：B

103、關(guān)于設(shè)立公募基金管理公司，以下符合設(shè)立要求的是（）。

A.I、III

B.H、IV

C.II、III

D.I、IV

【答案】：A

104、基金與股票債券的相同點(diǎn)包括（）。

A.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系相同

B.所籌資金投向相同

C.投資收益與風(fēng)險(xiǎn)相同

D.都是有價(jià)證券

【答案】：D

105、（2019年真題）各類私募基金管理人向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

申請(qǐng)登記時(shí)，需報(bào)送的基本信息不包括（）。

A.公司內(nèi)部控制制度

B.高級(jí)管理人員的基本信息

C.公司章程或者合伙協(xié)議

D.主要股東或者合伙人名單

【答案】：A

106、（2017年）基金信息披露的形式，應(yīng)當(dāng)遵循（）。

A.II、III、IV

B.I、in、N

C.I、IkIV

D.I.ILIII

【答案】：B

107、下列不屬于我國(guó)基金信息披露制度體系的是（)o

A.基金信息披露的地方政策

B.基金信息披露的國(guó)家法律

C.基金信息披露的規(guī)范性文件

D.信息披露自律規(guī)則

【答案】：A

108、目前管理人報(bào)酬、托管費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)是按資產(chǎn)凈值的一定比例

計(jì)提支付的，在計(jì)算基金凈值時(shí)已經(jīng)將費(fèi)用扣除，所以大部分（）類

基金投資者對(duì)此并不太敏感。

A.股票類

B.債券類

C.貨幣市場(chǎng)

D.以上選項(xiàng)都不對(duì)

【答案】：A

109、合規(guī)文化不要求建立（）。

A.清晰的責(zé)任制

B.清晰的問(wèn)責(zé)制

c.C遷機(jī)制

D.激勵(lì)約束機(jī)制

【答案】：C

110、下列不屬于基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制的是（）。

A.員工自律

B.風(fēng)險(xiǎn)控制制度

C.部門各級(jí)主管的檢查監(jiān)督

D.公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對(duì)各部門和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制

【答案】：B

111、（2016年）以下關(guān)于監(jiān)事會(huì)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.提議召開(kāi)董事會(huì)

B.對(duì)公司董事、總經(jīng)理和其他高級(jí)管理人員執(zhí)行公司職務(wù)時(shí)違反法律、

行政法規(guī)或者公司章程的行為進(jìn)行監(jiān)督

C.當(dāng)公司董事、總經(jīng)理和其他高級(jí)管理人員的行為損害公司的利益時(shí),

要求前述人員予以糾正

D.監(jiān)事會(huì)每年至少召開(kāi)一次會(huì)議，監(jiān)事會(huì)會(huì)議應(yīng)當(dāng)由全體監(jiān)事出席時(shí)

方可舉行，每名監(jiān)事有一票表決權(quán)。監(jiān)事會(huì)決議至少須經(jīng)半數(shù)以上監(jiān)

事投票通過(guò)

【答案】：A

112、下列屬于欺詐客戶行為的是（）。

A.對(duì)基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，應(yīng)當(dāng)與基金合同、招募說(shuō)明書(shū)等

相符，不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏。

B.銷售基金或者為投資者提供咨詢服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向客戶和潛在客戶披

露用于分析投資、選擇證券、構(gòu)建投資組合的投資過(guò)程的基本流程和

一般原則。

C.違規(guī)向投資人做出投資不受損失或保證最低收益的承諾。

D.分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應(yīng)為基金管理機(jī)構(gòu)或基金代銷機(jī)構(gòu)

統(tǒng)一制作的材料。

【答案】：C

113、（2017年真題）下列關(guān)于基金銷售費(fèi)用的監(jiān)管的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的

是（）。

A.基金銷售機(jī)構(gòu)收取增值服務(wù)費(fèi)時(shí)，應(yīng)在所有開(kāi)辦增值服務(wù)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)

點(diǎn)公示增值服務(wù)內(nèi)容

B.基金銷售機(jī)構(gòu)可依照基金銷售協(xié)議中約定，按照銷售基金保有量收

取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)

C.基金銷售機(jī)構(gòu)可按照基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的約定，向投資人收取

認(rèn)購(gòu)費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)等費(fèi)用

D.基金銷售機(jī)構(gòu)收取增值服務(wù)費(fèi)可從申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）資金中扣除

【答案】：D

114、我國(guó)上海、深圳交易所屬于（）。

A.基金自律管理機(jī)構(gòu)

B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

C.基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)

D.基金銷售機(jī)構(gòu)

【答案】：A

115、中國(guó)證監(jiān)會(huì)工作人員依法履行職責(zé)，進(jìn)行調(diào)查或者檢查時(shí)，不得

少于（）人。

A.2

B.3

C.5

D.10

【答案】：A

116、關(guān)于基金銷售協(xié)議，下列描述錯(cuò)誤的是（）。

A.I、II

B.II、N

C.I、in

D.HI、IV

【答案】：B

117、ETF建倉(cāng)階段是指基金合同生效后，基金管理人逐步調(diào)整實(shí)際組

合直至達(dá)到跟蹤指數(shù)要求的過(guò)程。ETF建倉(cāng)期不超過(guò)（）個(gè)月。

A.1

B.3

C.5

D.7

【答案】：B

118、基金募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過(guò)問(wèn)卷調(diào)查等方式了解投資者信息，問(wèn)卷內(nèi)

容應(yīng)包括但不限于（）。

A.IkIlkIV

B.I、in、iv

C.I、II、HI、IV

D.I、ILIII

【答案】：c

119、與普通的開(kāi)放式基金不同，ETF份額（）。

A.只能以現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)

B.只能以證券認(rèn)購(gòu)

C.既可以用現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)，也可以用證券認(rèn)購(gòu)

D.既不能用現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)，也不能用證券認(rèn)購(gòu)

【答案】：C

120、在1970年以前，美國(guó)的共同基金大多數(shù)都是（）。

A.證券基金

B.股票基金

C.債券基金

D.封閉式基金

【答案】：B

121、關(guān)于公募基金信息披露的制度體系，以下表述中錯(cuò)誤的是

（）O

A.基金信息披露的部門規(guī)章、規(guī)范性文件均由中國(guó)證監(jiān)會(huì)制定并發(fā)布

B.基金信息披露制度體系的層次可分為國(guó)家法律、部門規(guī)章、規(guī)范性

文件、自律性規(guī)則

C.基金信息披露的自律性規(guī)則的中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法制定并發(fā)布

D.司法解釋不屬于基金信息披露制度體系的構(gòu)成部分

【答案】：C

122、貨幣市場(chǎng)基金的贖回資金劃付較快一些，一般（）日即可

從基金的銀行存款賬戶劃出，最快可在劃出當(dāng)日到達(dá)投資者資金賬戶。

A.T

B.T+2

C.T+1

D.T+3

【答案】：C

123、T日買入LOF基金份額自（）日起即可在深圳證券交易所賣出

或贖回。

A.T

B.T+2

C.T+1

D.T+3

【答案】：C

124、下列關(guān)于資產(chǎn)管理特征的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。

A.從參與方來(lái)看資產(chǎn)管理包括委托方和受托方

B.資產(chǎn)管理人根據(jù)投資者授權(quán)，進(jìn)行資產(chǎn)投資管理

C.從受托資產(chǎn)來(lái)看，主要為固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)

I).從管理方式來(lái)看，資產(chǎn)管理主要通過(guò)投資于銀行存款、證券、期貨、

基金、保險(xiǎn)、實(shí)體企業(yè)股權(quán)以及其他可被證券化的資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值

【答案】：C

125、在基金募集和運(yùn)作過(guò)程中，負(fù)有信息披露義務(wù)的當(dāng)事人主要包括

()O

A.I.II.III.IV

B.I.II.III

C.I.II.IV

D.II.III.IV

【答案】：C

126、()是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部

規(guī)章制度等而導(dǎo)致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失

和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.信用風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：B

127、基金管理人合規(guī)培訓(xùn)的具體內(nèi)容不包括()。

A.國(guó)家制定頒布的與基金行業(yè)有關(guān)的法律法規(guī)

B.公司內(nèi)部的員工守則和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的合規(guī)制度

C.案例警示教育

D.基金公司投資決策的依據(jù)

【答案】：D

128、下列不屬于貨幣市場(chǎng)基金的申購(gòu)和贖回原則的是（）。

A.確定價(jià)原則

B.未知價(jià)交易原則

C.金額申購(gòu)原則

D.份額贖回原則

【答案】：B

129、A基金公司的研究員甲通過(guò)研究公開(kāi)信息發(fā)現(xiàn)，某上市公司既將

發(fā)布的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)優(yōu)于預(yù)期的利好消息，故甲在內(nèi)部的研究報(bào)告中說(shuō)明

據(jù)此重點(diǎn)推薦該上市公司股票進(jìn)入投資對(duì)象備選庫(kù)。關(guān)于上述情況，

以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.甲在研究報(bào)告中的投資分析和建議應(yīng)有充分的事實(shí)和數(shù)據(jù)支持，避

免主觀臆斷

B.甲的研究報(bào)告涉及上市公司的內(nèi)部信息，A公司不得將其作為投資依

據(jù)

C.甲的研究可以為A公司的投資決策，組合管理等提供研究支持，協(xié)

助發(fā)展投資機(jī)會(huì)

D.A公司建立投資對(duì)象備選庫(kù)制度，確保各投資組合享有公平的投資決

策機(jī)會(huì)

【答案】：B

130、下列關(guān)于分級(jí)基金特征的描述不正確的是（）。

A.A類和B類份額分級(jí)，資產(chǎn)合并運(yùn)作

B.基金份額不可以在交易所上市交易

C.內(nèi)含衍生工具與杠桿特性

D.多種收益實(shí)現(xiàn)方式、投資策略豐富

【答案】：B

131、基金銷售人員的以下行為中，不合規(guī)的是（）。

A.向不同風(fēng)險(xiǎn)承受能力的投資者推介不同的基金

B.向投資者進(jìn)行基金宣傳推介和銷售服務(wù)時(shí)，公平對(duì)待投資者

C.向投資者重點(diǎn)揭示基金投資風(fēng)險(xiǎn)

D.向個(gè)別認(rèn)購(gòu)金額較大的投資者收取費(fèi)用低于招募說(shuō)明書(shū)中所列費(fèi)率

【答案】：D

132、（2017年）根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》，關(guān)于私募基

金投資運(yùn)作，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.私募證券投資基金可以投資公開(kāi)發(fā)行的債券

B.私募基金可以投資公募基金份額

C.私募基金可以先開(kāi)展募集活動(dòng)再向基金業(yè)協(xié)會(huì)備案

D.私募證券投資基金不得以公司形式募集資金

【答案】：D

133、（）既可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購(gòu)、贖回，又可以在

交易所（場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)）進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購(gòu)或贖回。

A.主動(dòng)型基金

B.上市開(kāi)放式基金

C.在岸基金

D.QDII基金

【答案】：B

134、（2017年）基金管理人內(nèi)部控制的原則包括（）。

A.I、IkIV

B.I、II、山、IV

C.I、山、IV

D.n、in、iv

【答案】：A

135、基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)不包括（）。

A.負(fù)責(zé)基金份額的登記

B.基金交易確認(rèn)

C.建立并管理投資人基金份額賬戶

D.投資人開(kāi)戶管理

【答案】：D

136、（2016年真題）內(nèi)部控制機(jī)制中，在（）上，不能重程序監(jiān)

督、不注重對(duì)“內(nèi)部人”監(jiān)督的偏向。

A.設(shè)置內(nèi)部控制機(jī)構(gòu)

B.建立內(nèi)部控制制度

C.監(jiān)督內(nèi)部控制

D.執(zhí)行內(nèi)部控制制度

【答案】：C

137、關(guān)于加強(qiáng)基金管理人的內(nèi)部控制，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）o

A.可以保障基金財(cái)產(chǎn)的安全

B.可以消除投資者和基金管理人的信息不對(duì)稱

C.可以防范基金管理人做出違背投資者利益的行為

D.可以保障投資者和基金管理人雙方的利益

【答案】：B

138、下列行為中，涉嫌內(nèi)幕交易的是（）。

A.II.III

B.I、IkIll

C.I、II

D.i、n、in、iv

【答案】：A

139、下列選項(xiàng)中，不屬于社會(huì)力量的是（）。

A.社會(huì)媒體

B.基金投資者

C.審計(jì)機(jī)構(gòu)

D.基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)

【答案】：D

140、下列選項(xiàng)不屬于公募另類投資基金的是（）。

A.商品基金

B.非上市股權(quán)基金

C.房地產(chǎn)基金

D.混合基金

【答案】：D

141、中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)成立于（）

A.2012年6月6日

B.2012年7月6日

C.2011年6月6日

D.2011年7月6日

【答案】：A

142、基金在其放開(kāi)申購(gòu)、贖回前，一般至少（）披露一次資產(chǎn)凈值和

份額凈值。

A.每個(gè)開(kāi)放日

B.每個(gè)估值

C.每周

D.每月

【答案】：C

143、我國(guó)分級(jí)基金的募集包括（）兩種方式。

A.合并募集和分開(kāi)募集

B.現(xiàn)金募集和非現(xiàn)金募集

C.場(chǎng)內(nèi)募集和場(chǎng)外募集

D.直銷募集和分銷募集

【答案】：A

144、LOF基金份額的申購(gòu)、贖回采用（）原則通過(guò)。

A.份額申購(gòu)、金額贖回

B.金額申購(gòu)、份額贖回

C.金額申購(gòu)、金額贖回

D.份額申購(gòu)、份額贖回

【答案】：B

145、按照（），基金可分為契約型基金與公司型基金。

A.法律形式不同

B.運(yùn)作方式不同

C.約束機(jī)制不同

D.期限不同

【答案】：A

146、（2016年）中國(guó)證監(jiān)會(huì)的職責(zé)不包括（）。

A.辦理基金備案

B.進(jìn)行基金注冊(cè)登記

C.制定基金從業(yè)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則

D.監(jiān)督檢查基金信息的披露情況

【答案】：B

147、為避免投資者陷于眾多細(xì)小瑣碎而又無(wú)關(guān)緊要的信息超載中，基

金臨時(shí)信息披露引入（）的概念。

A.臨時(shí)性

B.緊急性

C.重大性

D.及時(shí)性

【答案】：C

148、熟悉相關(guān)的法律法規(guī)等行為規(guī)范是守法合規(guī)的（）。

A.前提

B.基礎(chǔ)

C.關(guān)鍵

D.保障

【答案】：A

149、QDII基金可單獨(dú)或同時(shí)以（）等主要幣種計(jì)算并披露凈值信

息。

A.人民幣

B.美元

C.日元

D.以上都是

【答案】：D

150、（2016年）下列哪一項(xiàng)屬于基金職業(yè)道德教育的內(nèi)容（）

A.培養(yǎng)基金職業(yè)道德觀念

B.規(guī)范基金執(zhí)業(yè)行為

C.學(xué)習(xí)基金職業(yè)道德準(zhǔn)則

D.提升基金專業(yè)知識(shí)水平

【答案】：A

151、下列關(guān)于證券投資基金的敘述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.證券投資基金是一種集合投資方式

B.證券投資基金反映的是一種信托關(guān)系

C.證券投資基金在美國(guó)被稱為“單位信托基金”

D.證券投資基金是一種間接透過(guò)基金管理人代理投資的一種方式

【答案】：C

152、關(guān)于公募基金的招募說(shuō)明書(shū)摘要，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.該摘要包括基金業(yè)績(jī)和費(fèi)用概覽

B.該摘要應(yīng)包括招募說(shuō)明書(shū)的更新說(shuō)明

C.該摘要是招募說(shuō)明書(shū)內(nèi)容的精華

D.該摘要應(yīng)出現(xiàn)在每個(gè)月更新的招募說(shuō)明書(shū)中

【答案】：D

153、下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.保本基金可以100%保證本金

B.電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)

包括至少5秒鐘的影像顯示

C.開(kāi)放式基金有可能面臨巨額贖回的風(fēng)險(xiǎn)

D.巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)是開(kāi)放式基金特有的風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：A

154、公司各機(jī)構(gòu)、部門、崗位職責(zé)保持相對(duì)獨(dú)立，公司基金資產(chǎn)、自

有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離，這體現(xiàn)的是基金管理公司內(nèi)部控

制的（）原則。

A.健全性

B.有效性

C.獨(dú)立性

D.相互制約

【答案】：C

155、保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)是（）

A.基金份額登記

B.基金資產(chǎn)凈值登記

C.基金總額登記

D.基金資產(chǎn)總值登記

【答案】：A

156、基金管理人、甚金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善管

理基金份額持有人的開(kāi)戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料。客戶身

份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)

的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存（）年。

A.5；10

B.10；10

C.10；15

D.15；15

【答案】：D

157、（）是金融市場(chǎng)上最重要的中介機(jī)構(gòu)。

A.政府

B.非金融機(jī)構(gòu)

C.金融機(jī)構(gòu)

D.證券公司

【答案】：C

158、在風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任的劃分上，（）是相應(yīng)投資組合風(fēng)險(xiǎn)管理的

第一責(zé)任人。

A.各部分負(fù)責(zé)人

B.董事長(zhǎng)

C.獨(dú)立監(jiān)事

D.基金經(jīng)理

【答案】：D

159、（）是一種風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，是對(duì)亞務(wù)活動(dòng)是否遵守法律、監(jiān)

管規(guī)定、規(guī)則、行業(yè)自律準(zhǔn)則等一種鑒證行為。

A.合格管理

B.合規(guī)管理

C.違約管理

I）.違規(guī)管理

【答案】：B

160、（2016年真題）通過(guò)事先約定基金的風(fēng)險(xiǎn)收益分配，將母基金份

額分為預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益不同的子份額，并可將其中部分或全部類別份額

上市交易的結(jié)構(gòu)化證券投資基金是（）。

A.系列基金

B.分級(jí)基金

C.避險(xiǎn)策略基金

D.上市開(kāi)放式基金

【答案】：B

161、下列關(guān)于投資者教育的內(nèi)容的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.投資決策教育

B.資產(chǎn)配置教育

C.權(quán)益保護(hù)教育

D.投資風(fēng)險(xiǎn)教育

【答案】：D

162、基金信息披露的主要監(jiān)管者是（）。

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其各地方監(jiān)管局

B.中國(guó)人民銀行

C.高級(jí)管理人員

D.國(guó)務(wù)院

【答案】：A

163、（2019年真題）中國(guó)證監(jiān)會(huì)可采取的行政處罰措施不包括

（）O

A.沒(méi)收違法所得

B.罰款

C.撤銷基金從業(yè)資格

D.出具紀(jì)律處分決定書(shū)

【答案】：D

164、（2018年真題）根據(jù)中國(guó)證券投資基金協(xié)會(huì)2013年的調(diào)查，我

國(guó)基金投資者個(gè)人有效賬戶占有效總賬戶90%以上，這說(shuō)明了（）。

A.證券投資基金已成為個(gè)人投資者的主要投資渠道

B.證券投資基金作龍一種直接投資工具，受到了廣大個(gè)人投資者的喜

愛(ài)

C.證券投資基金為個(gè)人投資者拓寬了投資渠道

D.個(gè)人投資者直接參與投資是證券市場(chǎng)穩(wěn)定的基礎(chǔ)

【答案】：C

165、某投資人贖回某基金1萬(wàn)份份額，持有時(shí)間為8個(gè)月，對(duì)應(yīng)的贖

回費(fèi)率為0.5%,假設(shè)贖回當(dāng)日基金份額凈值是1.05元，則其可得到的

贖回金額為（)o

A.10497.5元

B.10227.5元

C.10347.5元

D.10447.5元

【答案】：D

166、基金募集申請(qǐng)過(guò)程中，（）不是基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)

提交的設(shè)立基金的中請(qǐng)注冊(cè)文本。

A.基金募集說(shuō)明書(shū)

B.基金合同草案

C.基金托管協(xié)議草案

D.招募說(shuō)明書(shū)草案

【答案】：A

167、（2017年）關(guān)于私募基金管理人的登記，下列描述錯(cuò)誤的是

（）O

A.私募基金管理人在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)完成備案，即構(gòu)成對(duì)私

募基金管理人持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)可

B.中清登記期間登記事項(xiàng)發(fā)生重大變化的私募基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)告

知中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)并變更申請(qǐng)登記內(nèi)容

C.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)可以采取向相關(guān)專業(yè)協(xié)會(huì)征調(diào)意見(jiàn)等方式

對(duì)私募基金管理人提供的登記申請(qǐng)材料進(jìn)行核查

D.私募基金管理人申請(qǐng)登記，應(yīng)當(dāng)通過(guò)私募基金登記備案系統(tǒng)，如實(shí)

填報(bào)相關(guān)信息

【答案】：A

168、（2016年真題）下列關(guān)于基金監(jiān)管的敘述中，正確的是（）。

A.市場(chǎng)不是萬(wàn)能的，因此，政府干預(yù)應(yīng)該盡可能嚴(yán)格

B.政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金監(jiān)管活動(dòng)，要具有適當(dāng)性、必要性和相

稱性

C.基金市場(chǎng)主體進(jìn)入基金市場(chǎng)，是基金市場(chǎng)的原動(dòng)力和價(jià)值歸宿

D.保護(hù)投資人的合法權(quán)益，是基金市場(chǎng)活力的源泉

【答案】：B

169、股票型、債券型、貨幣市場(chǎng)基金的分類是按（）進(jìn)行劃分

的。

A.運(yùn)作方式不同

B.法律形式不同

C.投資對(duì)象不同

D.投資理念不同

【答案】：C

170、根據(jù)債券的發(fā)行人的不同，債券基金的分類不包括（）。

A.政府債券

B.企業(yè)債券

C.金融債券

D.公司債券

【答案】：D

171、基金贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的

（）,并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。

A.10%

B.25%

C.33%

D.50%

【答案】：B

172、（）針對(duì)直接關(guān)系型群體，就是利用營(yíng)銷人員個(gè)人的生活

與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進(jìn)行客戶開(kāi)發(fā)。

A.緣故法

B.介紹法

C.識(shí)別法

D.陌生拜訪法

【答案】：A

173、一般社會(huì)道德在職業(yè)活動(dòng)和職業(yè)關(guān)系中的特殊表現(xiàn)屬于

（）O

A.職業(yè)道德

B.法律規(guī)范

C.職業(yè)素養(yǎng)

I）.社會(huì)道德

【答案】：A

174、根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》的規(guī)定，關(guān)于基金托管

人的職責(zé)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)

B.保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料

C.按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶

D.編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告

【答案】：D

175、（2016年真題）下列關(guān)于基金份額認(rèn)購(gòu)中的前端收費(fèi)模式和后端

收費(fèi)模式的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。

A.前端收費(fèi)模式在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用

B.后端收費(fèi)模式在贖回基金份額時(shí)支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用

C.前端收費(fèi)模式的設(shè)計(jì)是為了鼓勵(lì)投資者能夠長(zhǎng)期持有基金

D.前端收費(fèi)模式下，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率根據(jù)認(rèn)購(gòu)金額設(shè)置不同的費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)

【答案】：C

176、基金合同生效不足（）的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季

度報(bào)告、半年度報(bào)告或者年度報(bào)告。

A.1個(gè)月

B.2個(gè)月

C.3個(gè)月

D.6個(gè)月

【答案】：B

177、客戶服務(wù)人員應(yīng)站在客戶的角度，理解客戶。在出現(xiàn)分歧時(shí)，急

客戶之所急，耐心細(xì)致地與客戶溝通好具體細(xì)節(jié)，不能臆測(cè)客戶需求。

這體現(xiàn)了基金客戶服務(wù)（）的原則。

A.客戶至上

B.有效溝通

C.安全第一

D.專業(yè)規(guī)范

【答案】：B

178、對(duì)于電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳材料的

影像顯示應(yīng)至少為（）。

A.5秒

B.10秒

C.15秒

D.1分鐘

【答案】：A

179、（2019年真題）某基金公司的監(jiān)察稽核控制如下：

A.I、II、IV

B.I、II、III

C.II、III、IV

D.I、HI、IV

【答案】：A

180、召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前（）公告

基金份額持有人大會(huì)的召開(kāi)時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和

表決方式等事項(xiàng)。

A.7日

B.10日

C.200

D.30日

【答案】：D

181、1990年，（）證券交易所推出世界上第一只ETF指數(shù)參與份

額（TIPs）o

A.英國(guó)倫敦

B.美國(guó)紐約

C.加拿大多倫多

D.美國(guó)納斯達(dá)克

【答案】：C

182、以下哪些投資者可以買賣上市交易的封閉式基金。（）

A.I、HI、IV

B.I、口、IH、IV

C.H、IV

D.I、lbIII

【答案】：D

183、基金宣傳推介材料所使用的語(yǔ)言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，下列表述中

符合要求的是（）。

A.“凈值歸一”

B.“欲購(gòu)從速”、“申購(gòu)良機(jī)”

C.在沒(méi)有足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績(jī)優(yōu)良”、“唯一”

等表述

D.“坐享財(cái)富成長(zhǎng)”、“安心享受成長(zhǎng)”

【答案】：C

184、基金的宣傳推介材料推介避險(xiǎn)策略基金的，應(yīng)當(dāng)（）。

A.充分說(shuō)明避險(xiǎn)策略基金與銀行存款的一致性

B.充分說(shuō)明基金經(jīng)理的過(guò)往業(yè)績(jī)

C.充分說(shuō)明避險(xiǎn)策略基金的收益率

D.充分揭示避險(xiǎn)策略基金的風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：D

185、（2016年）（）要求用精確的語(yǔ)言披露信息，不使人誤解，不得使

用模棱兩可的語(yǔ)言。

A.真實(shí)性原則

B.準(zhǔn)確性原則

C.完整性原則

D.規(guī)范性原則

【答案】：B

186、以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金是（)O

A.指數(shù)基金

B.成長(zhǎng)型基金

C.收入型基金

D.平衡型基金

【答案】：C

187、下列關(guān)于靈活配置型基金說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）

A.原則上基金名稱中有“靈活配置”4個(gè)字

B.基金合同載明或者合同本義是股票和債券等大類資產(chǎn)之間較大比例

靈活配置的混合基金

C.實(shí)踐中不同的靈活配置型基金，其配置的股票與債券的重心差異非

常大

D.靈活配置型基金劃分標(biāo)準(zhǔn)為二個(gè)三級(jí)分類

【答案】：D

188、長(zhǎng)期以來(lái)，我國(guó)居民的主要理財(cái)方式是（）。

A投資

B.保險(xiǎn)

C.貨幣儲(chǔ)蓄

D.股票

【答案】：C

189、（2016年）根據(jù)我國(guó)的法律規(guī)定，基金管理公司的主要股東指（）。

A.出資額占基金公司注冊(cè)資本的比例最高且不低于25%的股東

B.出資額不低于基金管理公司注冊(cè)資本90%的股東

C.出資額占基金管理公司注冊(cè)資本的比例最高的股東

D.出資額不低于基金管理公司注冊(cè)資本25%的股東

【答案】：A

190、（2016年）下列關(guān)于開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)的表述，錯(cuò)誤的是（）o

A.持有時(shí)間越長(zhǎng)，適用的贖回費(fèi)率越低

B.申購(gòu)可采用分期繳款方式

C.贖回費(fèi)捫除手續(xù)費(fèi)后，余額歸入基金財(cái)產(chǎn)

D.贖回以份額申請(qǐng)

【答案】：B

191、貨幣市場(chǎng)基金手續(xù)費(fèi)較低，通常申購(gòu)和贖回費(fèi)率為（）。

A.0

B.0.25

C.0.5

D.0.75

【答案】：A

192、從基金管理人的角度看，基金的運(yùn)作不包括（）.

A.基金的市場(chǎng)營(yíng)銷

B.基金的投資管理

C.基金的監(jiān)督管理

D.基金的后臺(tái)管理

【答案】：C

193、根據(jù)基金職業(yè)道范中保密的基金要求，下列做法錯(cuò)誤的是

（）O

A.不公開(kāi)尚處于禁止公開(kāi)期間的信息

B.不向第三者透露作為秘密的信息

C.與同事交流自己已獲得的秘密

D.不泄露執(zhí)行活動(dòng)中所獲知的內(nèi)幕信息

【答案】：C

194、（2016年）關(guān)于私募基金投資者人數(shù)，下列說(shuō)法不正確的是（）o

A.私募基金采取有限合伙企業(yè)形式的，人數(shù)不得超過(guò)200人

B.私募基金采取契約形式的，人數(shù)不得超過(guò)200人

C.私募基金采取有限責(zé)任公司形式的，人數(shù)不得超過(guò)50人

D.私募基金采取股份有限公司形式的，人數(shù)不得超過(guò)200人

【答案】：A

195、私募基金管理人應(yīng)當(dāng)妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者

適當(dāng)性管理等方面的記錄及其他相關(guān)資料，保存期限自（）起

不得少于10年。

A.基金清算終止之日

B.基金管理人成立之日

C.基金備案成立之日

D.投資者購(gòu)買基金之日

【答案】：A

196、（2017年）關(guān)于公募基金合同的成立與生效，下列表述正確的是

（）O

A.合同自投資交納認(rèn)購(gòu)的基金份額的款項(xiàng)時(shí)成立并生效

B.合同自簽署之日成立并生效

C.合同自投資人交納認(rèn)購(gòu)的基金份額的款項(xiàng)時(shí)成立，自中國(guó)證監(jiān)會(huì)書(shū)

面確認(rèn)之日起，基金備案手續(xù)辦理完畢后生效

D.合同自完成基金備案手續(xù)后成立并生效

【答案】：C

197、以下涉及基金托管人信息披露義務(wù)的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)是（）。

A.I.II.III

B.II.III.IV

C.I.III.IV

D.I.II.III.IV

【答案】：D

198、下列關(guān)于基金份額持有人權(quán)利行使的說(shuō)法正確的是（）。

A.基金份額持有人大會(huì)由基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)召集

B.基金份額持有人大會(huì)可以采取現(xiàn)場(chǎng)方式召開(kāi)，也可以采取通信等方

式召開(kāi)

C.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表三分之一以上基金份額的持有人參

加，方可召開(kāi)

D.每一基金份額具有多票表決權(quán)，基金份額持有人可以委托代理人出

席基金份額持有人大會(huì)并行使表決權(quán)

【答案】：B

199、投資基金所投資的資產(chǎn)是（）。

A.I、山、IV

B.I、II、HI、IV

c.I、n、in

D.i、n、iv

【答案】：B

200、我國(guó)目前的契約型證券投資基金中，投資人如果購(gòu)買了一定數(shù)量

的基金份額，擁有的權(quán)利不包括（）。

A.基金財(cái)產(chǎn)的所有權(quán)

B.剩余基金財(cái)產(chǎn)的分配權(quán)

C.基金份額持有人大會(huì)的表決權(quán)

D.基金份額的依法轉(zhuǎn)讓權(quán)

【答案】：A

20k如果基金募集期限屆滿后不能成立，基金管理人要在（）日內(nèi)返

還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。

A.30

B.10

C.15

D.7

【答案】：A

202、基金募集期限自（）起計(jì)算。

A.基金份額發(fā)售前兩天

B.基金份額發(fā)售之日

C.基金份額發(fā)售前一天

D.基金份額發(fā)售第二天

【答案】：B

203、關(guān)于我國(guó)開(kāi)放式基金贖回的說(shuō)法中，不正確的是（）。

A.必須以金額贖回方式進(jìn)行

B.贖回申請(qǐng)的辦理開(kāi)放日為證券交易所交易日

C.采取份額贖回的方式

D.采取未知價(jià)法

【答案】：A

204、基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由基金銷售機(jī)構(gòu)與（）

簽訂書(shū)面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。

A.基金客戶

B.基金管理人

C.基金托管人

D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

【答案】：B

205、下列屬于客戶在基金投資操作過(guò)程中享受的服務(wù)的是（）。

A.推介符合適用性原則的基金

B.提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)

C.介紹基金管理人投資運(yùn)作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點(diǎn)

D.定期進(jìn)行投資者回訪

【答案】：A

206、下列關(guān)于對(duì)基金管理人的從業(yè)人員證券投資的限制，說(shuō)法不正確

的是（）。

A.《證券投資基金法》一方面允許基金從業(yè)人員進(jìn)行證券投資，另一

方面強(qiáng)化對(duì)其監(jiān)管

B.公開(kāi)募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)建立董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和

其他從業(yè)人員進(jìn)行證券投資的申報(bào)、登記、審查、處置等管理制度，

并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案

C.基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員，其本人、

配偶、利害關(guān)系人進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)事先向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申報(bào)，并不

得與基金份額持有人發(fā)生利益沖突

D.絕對(duì)禁止基金從業(yè)人員買賣證券的管制方式不但剝奪了其通過(guò)資本

市場(chǎng)增加財(cái)富的機(jī)會(huì)，同時(shí)也增加了監(jiān)管難度和執(zhí)法成本，并容易誘

發(fā)道德風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：C

207、根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的規(guī)定，以下投資者中

與私募基金合格投資者標(biāo)準(zhǔn)不符的是（）。

A.凈資產(chǎn)3000萬(wàn)元的某單位

B.持有500萬(wàn)元金融資產(chǎn)，最近3年個(gè)人年均收入10萬(wàn)元的李某

C.持有250萬(wàn)元金融資產(chǎn)，最近3年個(gè)人年均收入35萬(wàn)元