第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁監(jiān)考基金從業(yè)資格考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)基金募集規(guī)定，基金管理人進行基金募集，基金合同應當經基金托管人審核同意的時間是？

A.基金合同訂立前

B.基金合同訂立后

C.基金合同生效前

D.基金合同生效后

2.下列關于基金投資禁止行為的說法中，錯誤的是？

A.基金財產不得用于向他人貸款或者提供擔保

B.基金財產不得用于從事承擔無限責任的投資

C.基金財產可以用于向基金管理人、基金托管人出資

D.基金財產不得用于向基金管理人、基金托管人出資

3.基金中基金（FOF）的投資策略主要是？

A.直接投資于股票、債券等金融工具

B.投資于其他基金份額

C.投資于期貨、期權等衍生工具

D.投資于未上市企業(yè)股權

4.下列哪種行為不屬于基金銷售行為？

A.基金管理人與基金銷售機構簽訂銷售協(xié)議

B.基金銷售機構向投資者提供基金宣傳推介材料

C.基金管理人直接向投資者募集資金

D.基金銷售機構代銷基金產品

5.基金信息披露的“及時性”原則要求？

A.信息披露內容必須真實、準確、完整

B.信息披露不得對基金投資業(yè)績進行預測

C.重要信息應當在法定期限內披露

D.信息披露方式必須規(guī)范、標準

6.基金份額持有人大會的表決機制中，下列說法錯誤的是？

A.日常事項由基金份額持有人大會審議決定

B.基金合同變更事項需經基金份額持有人大會特別決議通過

C.基金管理人、基金托管人的更換需經基金份額持有人大會普通決議通過

D.基金份額持有人大會的表決采取一人一票的原則

7.基金管理人內部控制制度中，下列哪項不屬于內部控制的目標？

A.保證基金資產安全

B.保障基金份額持有人利益

C.提高基金運作效率

D.防范和控制基金運作風險

8.基金估值過程中，下列哪種情況會導致基金資產凈值下降？

A.基金持有股票的價值上升

B.基金贖回部分份額

C.基金新增投資

D.基金持有債券的價值上升

9.基金合同中，關于基金運作方式的描述不包括？

A.基金的投資目標

B.基金的投資范圍

C.基金的業(yè)績比較基準

D.基金的投資策略

10.下列關于基金費用的說法中，錯誤的是？

A.基金管理費是基金管理人因提供基金管理服務而收取的費用

B.基金托管費是基金托管人因提供基金托管服務而收取的費用

C.基金銷售服務費是基金銷售機構因提供基金銷售服務而收取的費用

D.基金交易費是投資者因買賣基金份額而支付的費用

11.基金信息披露中，關于“完整性”原則的要求是？

A.信息披露內容必須真實、準確

B.信息披露不得對基金投資業(yè)績進行預測

C.信息披露內容應當全面，不得遺漏重要信息

D.信息披露方式必須規(guī)范、標準

12.基金運作過程中，下列哪項不屬于基金管理人的職責？

A.組織基金份額持有人大會

B.編制基金財務會計報告

C.辦理基金份額的申購和贖回

D.保存基金財產

13.基金合同中，關于基金名稱的描述要求？

A.基金名稱應當清晰、簡明

B.基金名稱應當與基金投資風格相一致

C.基金名稱應當包含“基金”字樣

D.基金名稱應當與基金管理人名稱相同

14.基金信息披露中，關于“公平性”原則的要求是？

A.信息披露內容必須真實、準確、完整

B.信息披露不得對基金投資業(yè)績進行預測

C.信息披露應當公平對待所有基金份額持有人

D.信息披露方式必須規(guī)范、標準

15.基金投資中，下列哪種行為屬于禁止行為？

A.基金財產用于彌補基金財產的虧損

B.基金財產用于非自用固定資產投資

C.基金財產用于承擔無限責任的投資

D.基金財產用于購買國債

16.基金運作過程中，下列哪項不屬于基金托管人的職責？

A.保管基金財產

B.執(zhí)行基金管理人指令

C.編制基金財務會計報告

D.辦理基金份額的申購和贖回

17.基金合同中，關于基金運作期限的描述要求？

A.基金運作期限應當明確

B.基金運作期限可以隨意調整

C.基金運作期限應當符合基金類型要求

D.基金運作期限應當短于1年

18.基金信息披露中，關于“準確性”原則的要求是？

A.信息披露內容必須真實、準確、完整

B.信息披露不得對基金投資業(yè)績進行預測

C.信息披露內容應當準確無誤

D.信息披露方式必須規(guī)范、標準

19.基金投資中，下列哪種行為屬于合規(guī)行為？

A.基金財產用于向基金管理人、基金托管人出資

B.基金財產用于向關聯(lián)方提供貸款

C.基金財產用于從事承擔無限責任的投資

D.基金財產用于購買基金管理人發(fā)行的股票

20.基金運作過程中，下列哪項不屬于基金管理人的權利？

A.決定基金的投資策略

B.決定基金的分紅方案

C.決定基金的費率標準

D.保管基金財產

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.基金合同中，關于基金運作方式的描述包括？

A.基金的投資目標

B.基金的投資范圍

C.基金的業(yè)績比較基準

D.基金的投資策略

E.基金的分紅方式

22.基金信息披露中，關于“完整性”原則的要求是？

A.信息披露內容必須真實、準確

B.信息披露不得對基金投資業(yè)績進行預測

C.信息披露內容應當全面，不得遺漏重要信息

D.信息披露方式必須規(guī)范、標準

E.信息披露不得誤導投資者

23.基金運作過程中，下列哪些屬于基金管理人的職責？

A.組織基金份額持有人大會

B.編制基金財務會計報告

C.辦理基金份額的申購和贖回

D.保存基金財產

E.執(zhí)行基金管理人指令

24.基金投資中，下列哪些行為屬于禁止行為？

A.基金財產用于彌補基金財產的虧損

B.基金財產用于非自用固定資產投資

C.基金財產用于承擔無限責任的投資

D.基金財產用于購買國債

E.基金財產用于向關聯(lián)方提供貸款

25.基金信息披露中，關于“公平性”原則的要求是？

A.信息披露內容必須真實、準確、完整

B.信息披露不得對基金投資業(yè)績進行預測

C.信息披露應當公平對待所有基金份額持有人

D.信息披露方式必須規(guī)范、標準

E.信息披露不得誤導投資者

26.基金運作過程中，下列哪些屬于基金托管人的職責？

A.保管基金財產

B.執(zhí)行基金管理人指令

C.編制基金財務會計報告

D.辦理基金份額的申購和贖回

E.監(jiān)督基金管理人的投資行為

27.基金合同中，關于基金運作期限的描述要求？

A.基金運作期限應當明確

B.基金運作期限可以隨意調整

C.基金運作期限應當符合基金類型要求

D.基金運作期限應當短于1年

E.基金運作期限應當長于5年

28.基金信息披露中，關于“準確性”原則的要求是？

A.信息披露內容必須真實、準確、完整

B.信息披露不得對基金投資業(yè)績進行預測

C.信息披露內容應當準確無誤

D.信息披露方式必須規(guī)范、標準

E.信息披露不得誤導投資者

29.基金投資中，下列哪些行為屬于合規(guī)行為？

A.基金財產用于向基金管理人、基金托管人出資

B.基金財產用于向關聯(lián)方提供貸款

C.基金財產用于從事承擔無限責任的投資

D.基金財產用于購買基金管理人發(fā)行的股票

E.基金財產用于彌補基金財產的虧損

30.基金運作過程中，下列哪些屬于基金管理人的權利？

A.決定基金的投資策略

B.決定基金的分紅方案

C.決定基金的費率標準

D.保管基金財產

E.監(jiān)督基金托管人的行為

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金募集期間募集的資金屬于基金財產。（）

32.基金份額持有人大會應當每年至少召開一次。（）

33.基金管理費是基金管理人因提供基金管理服務而收取的費用。（）

34.基金托管費是基金托管人因提供基金托管服務而收取的費用。（）

35.基金銷售服務費是基金銷售機構因提供基金銷售服務而收取的費用。（）

36.基金交易費是投資者因買賣基金份額而支付的費用。（）

37.基金信息披露的“及時性”原則要求重要信息應當在法定期限內披露。（）

38.基金份額持有人大會的表決采取一人一票的原則。（）

39.基金管理人內部控制制度的目標是保證基金資產安全、保障基金份額持有人利益、提高基金運作效率、防范和控制基金運作風險。（）

40.基金估值過程中，基金持有股票的價值上升會導致基金資產凈值下降。（）

四、填空題（共10分，每空1分）

41.基金募集期間募集的資金屬于________財產，在基金合同成立前，由________托管。

42.基金份額持有人大會應當每年至少召開________次，每次會議應當于會議召開前________日通知基金份額持有人。

43.基金管理費是基金管理人因提供基金管理服務而收取的費用，通常按照________的比例收取。

44.基金托管費是基金托管人因提供基金托管服務而收取的費用，通常按照________的比例收取。

45.基金銷售服務費是基金銷售機構因提供基金銷售服務而收取的費用，通常按照________的比例收取。

46.基金交易費是投資者因買賣基金份額而支付的費用，包括________和________。

五、簡答題（共25分）

47.簡述基金募集期間募集的資金的管理要求。（5分）

48.簡述基金信息披露的“及時性”原則的要求及其意義。（5分）

49.簡述基金份額持有人大會的表決機制及其作用。（5分）

50.簡述基金管理人內部控制制度的目標及其重要性。（5分）

六、案例分析題（共20分）

51.某基金管理人在基金募集期間，將募集的資金用于自用固定資產投資，未告知基金份額持有人。請分析該行為的合規(guī)性，并說明其違反了哪些基金法規(guī)。（10分）

52.某基金份額持有人大會擬召開一次特別決議會議，討論更換基金管理人事項。請分析該會議的召開程序是否合規(guī)，并說明基金份額持有人大會的表決機制。（10分）

一、單選題（共20分）

1.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第46條規(guī)定，基金募集，基金合同應當經基金托管人審核同意的時間是基金合同生效前。

2.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第72條規(guī)定，基金財產不得用于向基金管理人、基金托管人出資，因此C選項錯誤。

3.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第88條規(guī)定，基金中基金（FOF）的投資策略主要是投資于其他基金份額。

4.C

解析：基金銷售行為包括基金管理人與基金銷售機構簽訂銷售協(xié)議、基金銷售機構向投資者提供基金宣傳推介材料、基金銷售機構代銷基金產品等，但基金管理人直接向投資者募集資金不屬于基金銷售行為。

5.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第73條規(guī)定，基金信息披露的“及時性”原則要求重要信息應當在法定期限內披露。

6.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第64條規(guī)定，基金管理人、基金托管人的更換需經基金份額持有人大會特別決議通過，因此C選項錯誤。

7.B

解析：基金管理人內部控制制度的目標是保證基金資產安全、提高基金運作效率、防范和控制基金運作風險，保障基金份額持有人利益屬于其目標之一，但不是內部控制制度的目標。

8.B

解析：基金估值過程中，基金贖回部分份額會導致基金資產凈值下降。

9.C

解析：基金合同中，關于基金運作方式的描述包括基金的投資目標、投資范圍、投資策略等，但不包括基金的業(yè)績比較基準。

10.C

解析：基金銷售服務費是基金銷售機構因提供基金銷售服務而收取的費用，但不是所有基金都收取銷售服務費。

11.C

解析：基金信息披露的“完整性”原則要求信息披露內容應當全面，不得遺漏重要信息。

12.D

解析：基金運作過程中，保管基金財產屬于基金托管人的職責，基金管理人負責組織基金份額持有人大會、編制基金財務會計報告、辦理基金份額的申購和贖回。

13.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第39條規(guī)定，基金名稱應當包含“基金”字樣。

14.C

解析：基金信息披露的“公平性”原則要求信息披露應當公平對待所有基金份額持有人。

15.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第72條規(guī)定，基金財產不得用于非自用固定資產投資。

16.D

解析：基金運作過程中，辦理基金份額的申購和贖回屬于基金管理人的職責。

17.A

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第60條規(guī)定，基金運作期限應當明確。

18.C

解析：基金信息披露中，關于“準確性”原則的要求是信息披露內容應當準確無誤。

19.E

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第72條規(guī)定，基金財產不得用于購買基金管理人發(fā)行的股票，但可以用于彌補基金財產的虧損。

20.D

解析：基金運作過程中，保管基金財產屬于基金托管人的職責，基金管理人負責決定基金的投資策略、基金的分紅方案、基金的費率標準。

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.ABCDE

解析：基金合同中，關于基金運作方式的描述包括基金的投資目標、投資范圍、基金的業(yè)績比較基準、基金的投資策略、基金的分紅方式等。

22.CE

解析：基金信息披露中，關于“完整性”原則的要求是信息披露內容應當全面，不得遺漏重要信息，信息披露不得誤導投資者。

23.ABCDE

解析：基金運作過程中，屬于基金管理人的職責包括組織基金份額持有人大會、編制基金財務會計報告、辦理基金份額的申購和贖回、保存基金財產、執(zhí)行基金管理人指令。

24.BCE

解析：基金投資中，屬于禁止行為包括基金財產用于非自用固定資產投資、基金財產用于承擔無限責任的投資、基金財產用于向關聯(lián)方提供貸款。

25.CE

解析：基金信息披露中，關于“公平性”原則的要求是信息披露應當公平對待所有基金份額持有人，信息披露不得誤導投資者。

26.ABDE

解析：基金運作過程中，屬于基金托管人的職責包括保管基金財產、執(zhí)行基金管理人指令、辦理基金份額的申購和贖回、監(jiān)督基金管理人的投資行為。

27.AC

解析：基金合同中，關于基金運作期限的描述要求是基金運作期限應當明確，基金運作期限應當符合基金類型要求。

28.CE

解析：基金信息披露中，關于“準確性”原則的要求是信息披露內容應當準確無誤，信息披露不得誤導投資者。

29.AE

解析：基金投資中，屬于合規(guī)行為包括基金財產用于彌補基金財產的虧損，基金財產用于向關聯(lián)方提供貸款屬于禁止行為。

30.AB

解析：基金運作過程中，屬于基金管理人的權利包括決定基金的投資策略、決定基金的分紅方案，保管基金財產屬于基金托管人的職責。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.√

32.√

33.√

34.√

35.√

36.√

37.√

38.√

39.√

40.×

解析：基金估值過程中，基金持有股票的價值上升會導致基金資產凈值上升。

四、填空題（共10分，每空1分）

41.基金或基金財產；基金托管人

42.一次或1；1

43.基金資產凈值或基金凈值；1%或0.5%或0.25%或0.1%或0.05%或0.03%或0.02%或0.01%

44.基金資產凈值或基金凈值；0.25%或0.2%或0.1%或0.05%或0.03%或0.02%或0.01%

45.基金資產凈值或基金凈值；0.25%或0.2%或0.1%或0.05%或0.03%或0.02%或0.01%

46.申購費；贖回費

五、簡答題（共25分）

47.答：①基金募集期間募集的資金應當存入專門賬戶，由基金托管人保管。（2分）②基金募集期間募集的資金不得用于任何用途，不得歸基金管理人所有。（2分）③基金管理人應當保證基金財產的獨