第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)考試簡單及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，以下哪項(xiàng)行為不屬于《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定的禁止行為？（）

A.向非風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配的投資者推介風(fēng)險(xiǎn)較高的基金產(chǎn)品

B.未經(jīng)基金管理人書面授權(quán)，擅自變更基金銷售信息

C.對基金業(yè)績進(jìn)行預(yù)測，并承諾最低收益

D.建立健全基金銷售信息管理系統(tǒng)，確保數(shù)據(jù)安全

2.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前___日開始進(jìn)行宣傳推介。（）

A.5

B.10

C.15

D.20

3.下列關(guān)于基金份額凈值的說法，正確的是？（）

A.基金份額凈值是在基金交易日內(nèi)實(shí)時(shí)計(jì)算的

B.基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值與基金總份額的比值

C.基金份額凈值每日只計(jì)算一次，通常在次日公告

D.基金份額凈值與基金業(yè)績無關(guān)

4.基金信息披露中，"基金招募說明書"屬于哪種類型的披露？（）

A.臨時(shí)信息披露

B.定期信息披露

C.基金凈值公告

D.基金季度報(bào)告

5.下列哪種基金類型通常被認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)最低？（）

A.股票型基金

B.混合型基金

C.指數(shù)型基金

D.貨幣市場基金

6.基金投資組合管理中，"投資組合構(gòu)建"環(huán)節(jié)的主要任務(wù)是什么？（）

A.定期調(diào)整基金持倉

B.評估投資風(fēng)險(xiǎn)

C.選擇合適的投資標(biāo)的

D.分析市場走勢

7.基金定期報(bào)告中，"管理人報(bào)告"部分主要披露什么內(nèi)容？（）

A.基金財(cái)務(wù)狀況

B.基金投資策略

C.基金管理人變更

D.基金業(yè)績表現(xiàn)

8.下列關(guān)于基金費(fèi)率的說法，正確的是？（）

A.基金管理費(fèi)率通常隨著基金規(guī)模的增大而降低

B.基金銷售服務(wù)費(fèi)通常在基金申購時(shí)一次性收取

C.基金贖回費(fèi)率通常高于基金管理費(fèi)率

D.基金托管費(fèi)率通常由基金投資者承擔(dān)

9.基金估值過程中，"估值方法選擇"環(huán)節(jié)需要考慮哪些因素？（）

A.估值目的

B.估值對象

C.估值時(shí)點(diǎn)

D.以上都是

10.基金信息披露中，"基金合同"的主要作用是什么？（）

A.規(guī)范基金運(yùn)作

B.保障投資者權(quán)益

C.明確基金費(fèi)率

D.確定基金投資策略

11.下列哪種行為屬于基金從業(yè)人員禁止的行為？（）

A.收取基金管理人的傭金

B.泄露基金未公開信息

C.接受基金投資者的饋贈(zèng)

D.參與基金業(yè)績競賽

12.基金募集完成后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在___日內(nèi)向中國證監(jiān)會(huì)提交備案申請。（）

A.5

B.10

C.15

D.20

13.基金投資組合管理中，"投資組合監(jiān)控"環(huán)節(jié)的主要任務(wù)是什么？（）

A.定期評估投資組合表現(xiàn)

B.調(diào)整基金持倉

C.選擇合適的投資標(biāo)的

D.分析市場走勢

14.基金定期報(bào)告中，"財(cái)務(wù)報(bào)表"部分主要披露什么內(nèi)容？（）

A.基金投資策略

B.基金管理人變更

C.基金財(cái)務(wù)狀況

D.基金業(yè)績表現(xiàn)

15.下列關(guān)于基金費(fèi)率的說法，正確的是？（）

A.基金管理費(fèi)率通常隨著基金規(guī)模的增大而提高

B.基金銷售服務(wù)費(fèi)通常在基金贖回時(shí)一次性收取

C.基金贖回費(fèi)率通常低于基金管理費(fèi)率

D.基金托管費(fèi)率通常由基金管理人承擔(dān)

16.基金估值過程中，"估值對象確定"環(huán)節(jié)需要考慮哪些因素？（）

A.估值目的

B.估值時(shí)點(diǎn)

C.估值方法

D.以上都是

17.基金信息披露中，"招募說明書"的主要作用是什么？（）

A.規(guī)范基金運(yùn)作

B.保障投資者權(quán)益

C.明確基金投資策略

D.確定基金費(fèi)率

18.下列哪種行為屬于基金從業(yè)人員禁止的行為？（）

A.參與基金業(yè)績競賽

B.泄露基金未公開信息

C.收取基金管理人的傭金

D.接受基金投資者的饋贈(zèng)

19.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在___日前向中國證監(jiān)會(huì)提交基金募集申請。（）

A.5

B.10

C.15

D.20

20.基金投資組合管理中，"投資組合調(diào)整"環(huán)節(jié)的主要任務(wù)是什么？（）

A.定期評估投資組合表現(xiàn)

B.調(diào)整基金持倉

C.選擇合適的投資標(biāo)的

D.分析市場走勢

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守哪些規(guī)定？（）

A.建立健全基金銷售信息管理系統(tǒng)

B.對基金業(yè)績進(jìn)行預(yù)測，并承諾最低收益

C.向非風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配的投資者推介風(fēng)險(xiǎn)較高的基金產(chǎn)品

D.建立基金銷售人員的培訓(xùn)和考核制度

22.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在___日前進(jìn)行宣傳推介？（）

A.5

B.10

C.15

D.20

23.下列哪些屬于基金信息披露的內(nèi)容？（）

A.基金凈值公告

B.基金招募說明書

C.基金季度報(bào)告

D.基金臨時(shí)公告

24.基金投資組合管理中，"投資組合構(gòu)建"環(huán)節(jié)需要考慮哪些因素？（）

A.投資目標(biāo)

B.投資策略

C.投資風(fēng)險(xiǎn)

D.投資期限

25.基金定期報(bào)告中，"管理人報(bào)告"部分主要披露什么內(nèi)容？（）

A.基金投資策略

B.基金管理人變更

C.基金業(yè)績表現(xiàn)

D.基金風(fēng)險(xiǎn)管理

26.下列哪些屬于基金從業(yè)人員禁止的行為？（）

A.泄露基金未公開信息

B.收取基金管理人的傭金

C.接受基金投資者的饋贈(zèng)

D.參與基金業(yè)績競賽

27.基金募集完成后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在___日內(nèi)向中國證監(jiān)會(huì)提交備案申請？（）

A.5

B.10

C.15

D.20

28.基金投資組合管理中，"投資組合監(jiān)控"環(huán)節(jié)的主要任務(wù)是什么？（）

A.定期評估投資組合表現(xiàn)

B.調(diào)整基金持倉

C.選擇合適的投資標(biāo)的

D.分析市場走勢

29.基金定期報(bào)告中，"財(cái)務(wù)報(bào)表"部分主要披露什么內(nèi)容？（）

A.基金資產(chǎn)負(fù)債表

B.基金利潤表

C.基金現(xiàn)金流量表

D.基金所有者權(quán)益變動(dòng)表

30.下列哪些屬于基金信息披露的內(nèi)容？（）

A.基金凈值公告

B.基金招募說明書

C.基金季度報(bào)告

D.基金臨時(shí)公告

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，可以向非風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配的投資者推介風(fēng)險(xiǎn)較高的基金產(chǎn)品。（）

32.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前15日開始進(jìn)行宣傳推介。（）

33.基金份額凈值是在基金交易日內(nèi)實(shí)時(shí)計(jì)算的。（）

34.基金信息披露中，"基金招募說明書"屬于定期信息披露。（）

35.基金投資組合管理中，"投資組合構(gòu)建"環(huán)節(jié)的主要任務(wù)是為基金選擇合適的投資標(biāo)的。（）

36.基金定期報(bào)告中，"管理人報(bào)告"部分主要披露基金財(cái)務(wù)狀況。（）

37.基金費(fèi)率的收取主體是基金管理人。（）

38.基金估值過程中，"估值方法選擇"環(huán)節(jié)需要考慮估值目的、估值對象、估值時(shí)點(diǎn)等因素。（）

39.基金信息披露中，"基金合同"的主要作用是規(guī)范基金運(yùn)作。（）

40.基金從業(yè)人員禁止泄露基金未公開信息。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循______原則。（）

42.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在______日前開始進(jìn)行宣傳推介。（）

43.基金份額凈值是______與______的比值。（）

44.基金信息披露中，"基金招募說明書"屬于______信息披露。（）

45.基金投資組合管理中，"投資組合構(gòu)建"環(huán)節(jié)的主要任務(wù)是為基金選擇______。（）

46.基金定期報(bào)告中，"管理人報(bào)告"部分主要披露______。（）

47.基金費(fèi)率的收取主體是______。（）

48.基金估值過程中，"估值方法選擇"環(huán)節(jié)需要考慮______、______、______等因素。（）

49.基金信息披露中，"基金合同"的主要作用是______。（）

50.基金從業(yè)人員禁止______基金未公開信息。（）

五、簡答題（共15分，每題5分）

51.簡述基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)遵守哪些規(guī)定。

52.簡述基金投資組合管理中，"投資組合監(jiān)控"環(huán)節(jié)的主要任務(wù)。

53.簡述基金定期報(bào)告中，"財(cái)務(wù)報(bào)表"部分主要披露什么內(nèi)容。

六、案例分析題（共25分）

54.某基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，向一位風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的投資者推介了一款風(fēng)險(xiǎn)較高的股票型基金，并承諾該基金最低收益率為10%。請分析該銷售機(jī)構(gòu)的行為是否合規(guī)，并說明理由。

一、單選題

1.D

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第三十條規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)建立健全基金銷售信息管理系統(tǒng)，確保數(shù)據(jù)安全，因此D選項(xiàng)不屬于禁止行為。A、B、C選項(xiàng)均屬于禁止行為。

2.C

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第二十五條規(guī)定，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前15日開始進(jìn)行宣傳推介，因此正確答案為C。

3.B

解析：基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值與基金總份額的比值，因此B選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額凈值每日只計(jì)算一次，通常在次日公告。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額凈值與基金業(yè)績有關(guān)。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額凈值與基金業(yè)績無關(guān)。

4.B

解析：基金信息披露中，"基金招募說明書"屬于定期信息披露，因此B選項(xiàng)正確。A、C、D選項(xiàng)均不屬于定期信息披露。

5.D

解析：貨幣市場基金通常被認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)最低，因此D選項(xiàng)正確。A、B、C選項(xiàng)均風(fēng)險(xiǎn)較高。

6.C

解析：基金投資組合管理中，"投資組合構(gòu)建"環(huán)節(jié)的主要任務(wù)是為基金選擇合適的投資標(biāo)的，因此C選項(xiàng)正確。A、B、D選項(xiàng)均不是投資組合構(gòu)建的主要任務(wù)。

7.B

解析：基金定期報(bào)告中，"管理人報(bào)告"部分主要披露基金投資策略，因此B選項(xiàng)正確。A、C、D選項(xiàng)均不是管理人報(bào)告的主要內(nèi)容。

8.A

解析：基金管理費(fèi)率通常隨著基金規(guī)模的增大而降低，因此A選項(xiàng)正確。B、C、D選項(xiàng)均錯(cuò)誤。

9.D

解析：基金估值過程中，"估值方法選擇"環(huán)節(jié)需要考慮估值目的、估值對象、估值時(shí)點(diǎn)等因素，因此D選項(xiàng)正確。A、B、C選項(xiàng)均不是估值方法選擇需要考慮的因素。

10.A

解析：基金信息披露中，"基金合同"的主要作用是規(guī)范基金運(yùn)作，因此A選項(xiàng)正確。B、C、D選項(xiàng)均不是基金合同的主要作用。

11.B

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第二十八條規(guī)定，基金從業(yè)人員禁止泄露基金未公開信息，因此B選項(xiàng)屬于禁止行為。A、C、D選項(xiàng)均不屬于禁止行為。

12.B

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第二十二條規(guī)定，基金募集完成后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10日內(nèi)向中國證監(jiān)會(huì)提交備案申請，因此正確答案為B。

13.A

解析：基金投資組合管理中，"投資組合監(jiān)控"環(huán)節(jié)的主要任務(wù)是為基金選擇合適的投資標(biāo)的，因此A選項(xiàng)正確。B、C、D選項(xiàng)均不是投資組合監(jiān)控的主要任務(wù)。

14.C

解析：基金定期報(bào)告中，"財(cái)務(wù)報(bào)表"部分主要披露基金財(cái)務(wù)狀況，因此C選項(xiàng)正確。A、B、D選項(xiàng)均不是財(cái)務(wù)報(bào)表的主要內(nèi)容。

15.A

解析：基金管理費(fèi)率通常隨著基金規(guī)模的增大而降低，因此A選項(xiàng)正確。B、C、D選項(xiàng)均錯(cuò)誤。

16.D

解析：基金估值過程中，"估值對象確定"環(huán)節(jié)需要考慮估值目的、估值時(shí)點(diǎn)、估值方法等因素，因此D選項(xiàng)正確。A、B、C選項(xiàng)均不是估值對象確定需要考慮的因素。

17.C

解析：基金信息披露中，"招募說明書"的主要作用是為投資者提供基金投資信息，因此C選項(xiàng)正確。A、B、D選項(xiàng)均不是招募說明書的主要作用。

18.B

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第二十八條規(guī)定，基金從業(yè)人員禁止泄露基金未公開信息，因此B選項(xiàng)屬于禁止行為。A、C、D選項(xiàng)均不屬于禁止行為。

19.B

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第二十二條規(guī)定，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10日前向中國證監(jiān)會(huì)提交基金募集申請，因此正確答案為B。

20.B

解析：基金投資組合管理中，"投資組合調(diào)整"環(huán)節(jié)的主要任務(wù)是為基金選擇合適的投資標(biāo)的，因此B選項(xiàng)正確。A、C、D選項(xiàng)均不是投資組合調(diào)整的主要任務(wù)。

二、多選題

21.AD

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第二十一條規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)建立健全基金銷售信息管理系統(tǒng)，建立基金銷售人員的培訓(xùn)和考核制度，因此A、D選項(xiàng)正確。B、C選項(xiàng)均屬于禁止行為。

22.BC

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第二十五條規(guī)定，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前15日開始進(jìn)行宣傳推介，因此B、C選項(xiàng)正確。A、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

23.ABCD

解析：基金信息披露包括基金凈值公告、基金招募說明書、基金季度報(bào)告、基金臨時(shí)公告，因此A、B、C、D選項(xiàng)均正確。

24.ABCD

解析：基金投資組合管理中，"投資組合構(gòu)建"環(huán)節(jié)需要考慮投資目標(biāo)、投資策略、投資風(fēng)險(xiǎn)、投資期限等因素，因此A、B、C、D選項(xiàng)均正確。

25.AC

解析：基金定期報(bào)告中，"管理人報(bào)告"部分主要披露基金投資策略、基金業(yè)績表現(xiàn)，因此A、C選項(xiàng)正確。B、D選項(xiàng)均不是管理人報(bào)告的主要內(nèi)容。

26.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第二十八條規(guī)定，基金從業(yè)人員禁止泄露基金未公開信息、收取基金管理人的傭金、接受基金投資者的饋贈(zèng)、參與基金業(yè)績競賽，因此A、B、C、D選項(xiàng)均屬于禁止行為。

27.BC

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第二十二條規(guī)定，基金募集完成后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10日內(nèi)向中國證監(jiān)會(huì)提交備案申請，因此B、C選項(xiàng)正確。A、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

28.AB

解析：基金投資組合管理中，"投資組合監(jiān)控"環(huán)節(jié)的主要任務(wù)是為基金選擇合適的投資標(biāo)的、定期評估投資組合表現(xiàn)，因此A、B選項(xiàng)正確。C、D選項(xiàng)均不是投資組合監(jiān)控的主要任務(wù)。

29.ABCD

解析：基金定期報(bào)告中，"財(cái)務(wù)報(bào)表"部分主要披露基金資產(chǎn)負(fù)債表、基金利潤表、基金現(xiàn)金流量表、基金所有者權(quán)益變動(dòng)表，因此A、B、C、D選項(xiàng)均正確。

30.ABCD

解析：基金信息披露包括基金凈值公告、基金招募說明書、基金季度報(bào)告、基金臨時(shí)公告，因此A、B、C、D選項(xiàng)均正確。

三、判斷題

31.×

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第三十條規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，不得向非風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配的投資者推介風(fēng)險(xiǎn)較高的基金產(chǎn)品，因此該銷售機(jī)構(gòu)的行為不合規(guī)。

32.√

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第二十五條規(guī)定，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前15日開始進(jìn)行宣傳推介，因此該說法正確。

33.×

解析：基金份額凈值每日只計(jì)算一次，通常在次日公告，因此該說法錯(cuò)誤。

34.×

解析：基金信息披露中，"基金招募說明書"屬于基金募集期間的宣傳推介，不屬于定期信息披露，因此該說法錯(cuò)誤。

35.×

解析：基金投資組合管理中，"投資組合構(gòu)建"環(huán)節(jié)的主要任務(wù)是為基金選擇合適的投資標(biāo)的，而不是為基金選擇合適的投資標(biāo)的，因此該說法錯(cuò)誤。

36.×

解析：基金定期報(bào)告中，"管理人報(bào)告"部分主要披露基金投資策略，而不是基金財(cái)務(wù)狀況，因此該說法錯(cuò)誤。

37.×

解析：基金費(fèi)率的收取主體是基金管理人，而不是基金管理人，因此該說法錯(cuò)誤。

38.√

解析：基金估值過程中，"估值方法選擇"環(huán)節(jié)需要考慮估值目的、估值對象、估值時(shí)點(diǎn)等因素，因此該說法正確。

39.√

解析：基金信息披露中，"基金合同"的主要作用是規(guī)范基金運(yùn)作，因此該說法正確。

40.√

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第二十八條規(guī)定，基金從業(yè)人員禁止泄露基金未公開信息，因此該說法正確。

四、填空題

41.風(fēng)險(xiǎn)匹配

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第三十條規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循風(fēng)險(xiǎn)匹配原則，因此答案為風(fēng)險(xiǎn)匹配。

42.15

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第二十五條規(guī)定，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前15日開始進(jìn)行宣傳推介，因此答案為15。

43.基金資產(chǎn)凈值，基金總份額

解析：基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值與基金總份額的比值，因此答案為基金資產(chǎn)凈值、基金總份額。

44.基金募集期間宣傳推介

解析：基金信息披露中，"基金招募說明書"屬于基金募集期間的宣傳推介，因此答案為基金募集期間宣傳推介。

45.合適的投資標(biāo)的

解析：基金投資組合管理中，"投資組合構(gòu)建"環(huán)節(jié)的主要