第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)資格考試的考綱及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營業(yè)務的規(guī)模不得超過凈資本的（）%。

A.100

B.200

C.300

D.500

答：_________

2.下列關于證券公司融資融券業(yè)務保證金比例的表述中，正確的是（）。

A.維持擔保比例不得低于150%

B.維持擔保比例不得低于130%

C.維持擔保比例不得低于100%

D.維持擔保比例不得低于180%

答：_________

3.根據(jù)《證券法》，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務，應當（）。

A.事先告知風險，但無需評估客戶風險承受能力

B.評估客戶風險承受能力，但可豁免其風險測評等級

C.評估客戶風險承受能力，且風險測評等級不得低于R3級

D.僅需客戶書面同意，無需進行風險評估

答：_________

4.證券公司為客戶開立信用證券賬戶前，應當（）。

A.直接為客戶開通信用交易權限

B.客戶簽署風險揭示書即可開通信用交易權限

C.對客戶資產(chǎn)進行評估，且凈資產(chǎn)不低于50萬元

D.對客戶進行風險測評，且風險測評等級不低于R2級

答：_________

5.證券公司為客戶提供證券交易咨詢服務時，不得（）。

A.向客戶提供投資建議

B.向客戶提供市場分析報告

C.向客戶提供投資決策依據(jù)

D.向客戶提供資金賬戶管理服務

答：_________

6.證券公司申請融資融券業(yè)務資格，其凈資本不得低于（）萬元人民幣。

A.2000

B.5000

C.1億元

D.2億元

答：_________

7.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務，其資產(chǎn)管理計劃的規(guī)模不得低于（）萬元人民幣。

A.100

B.500

C.1000

D.5000

答：_________

8.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應當（）。

A.客戶本人持身份證明文件到營業(yè)部辦理

B.客戶委托他人代辦，無需提供授權委托書

C.客戶簽署風險揭示書，但無需提供資產(chǎn)證明

D.客戶通過證券公司網(wǎng)站自助開通信用賬戶

答：_________

9.證券公司從事證券承銷業(yè)務，其承銷的證券發(fā)行規(guī)模達到一定標準時，應當聘請（）機構進行獨立驗證。

A.中介機構

B.證券公司

C.監(jiān)管機構

D.評級機構

答：_________

10.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營業(yè)務的資金來源不包括（）。

A.自有資金

B.客戶資金

C.證券公司債券

D.證監(jiān)會批準的其他資金

答：_________

11.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務，其資產(chǎn)管理計劃的運作方式不包括（）。

A.主動管理

B.被動管理

C.組合管理

D.量化管理

答：_________

12.證券公司為客戶提供融資融券服務時，其融資利率不得低于（）%。

A.年化5%

B.年化6%

C.年化8%

D.年化10%

答：_________

13.證券公司從事證券承銷業(yè)務，其承銷的證券發(fā)行規(guī)模達到一定標準時，應當聘請（）機構進行獨立驗證。

A.中介機構

B.證券公司

C.監(jiān)管機構

D.評級機構

答：_________

14.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營業(yè)務的資金來源不包括（）。

A.自有資金

B.客戶資金

C.證券公司債券

D.證監(jiān)會批準的其他資金

答：_________

15.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務，其資產(chǎn)管理計劃的運作方式不包括（）。

A.主動管理

B.被動管理

C.組合管理

D.量化管理

答：_________

16.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應當（）。

A.客戶本人持身份證明文件到營業(yè)部辦理

B.客戶委托他人代辦，無需提供授權委托書

C.客戶簽署風險揭示書，但無需提供資產(chǎn)證明

D.客戶通過證券公司網(wǎng)站自助開通信用賬戶

答：_________

17.證券公司從事證券承銷業(yè)務，其承銷的證券發(fā)行規(guī)模達到一定標準時，應當聘請（）機構進行獨立驗證。

A.中介機構

B.證券公司

C.監(jiān)管機構

D.評級機構

答：_________

18.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營業(yè)務的資金來源不包括（）。

A.自有資金

B.客戶資金

C.證券公司債券

D.證監(jiān)會批準的其他資金

答：_________

19.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務，其資產(chǎn)管理計劃的運作方式不包括（）。

A.主動管理

B.被動管理

C.組合管理

D.量化管理

答：_________

20.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應當（）。

A.客戶本人持身份證明文件到營業(yè)部辦理

B.客戶委托他人代辦，無需提供授權委托書

C.客戶簽署風險揭示書，但無需提供資產(chǎn)證明

D.客戶通過證券公司網(wǎng)站自助開通信用賬戶

答：_________

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營業(yè)務的投資范圍包括（）。

A.股票

B.債券

C.證券投資基金

D.商品期貨

E.金融衍生品

答：_________

22.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務，其資產(chǎn)管理計劃的運作方式包括（）。

A.主動管理

B.被動管理

C.組合管理

D.量化管理

E.程序化交易

答：_________

23.證券公司為客戶提供融資融券服務時，其保證金比例的設定依據(jù)包括（）。

A.證券種類

B.客戶信用狀況

C.市場風險程度

D.證券公司風險偏好

E.證監(jiān)會規(guī)定

答：_________

24.證券公司從事證券承銷業(yè)務，其承銷的證券發(fā)行規(guī)模達到一定標準時，應當聘請（）機構進行獨立驗證。

A.中介機構

B.證券公司

C.監(jiān)管機構

D.評級機構

E.律師事務所

答：_________

25.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營業(yè)務的資金來源包括（）。

A.自有資金

B.客戶資金

C.證券公司債券

D.證監(jiān)會批準的其他資金

E.銀行借款

答：_________

三、判斷題（共15分，每題0.5分）

26.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營業(yè)務的規(guī)模不得超過凈資本的200%。

27.證券公司為客戶開立信用證券賬戶前，應當對客戶進行風險測評，且風險測評等級不得低于R2級。

28.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務，其資產(chǎn)管理計劃的規(guī)模不得低于500萬元人民幣。

29.證券公司為客戶提供融資融券服務時，其融資利率不得低于年化6%。

30.證券公司從事證券承銷業(yè)務，其承銷的證券發(fā)行規(guī)模達到一定標準時，應當聘請中介機構進行獨立驗證。

31.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營業(yè)務的資金來源包括客戶資金。

32.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務，其資產(chǎn)管理計劃的運作方式包括主動管理。

33.證券公司為客戶提供融資融券服務時，其保證金比例的設定依據(jù)包括證券種類。

34.證券公司從事證券承銷業(yè)務，其承銷的證券發(fā)行規(guī)模達到一定標準時，應當聘請證券公司進行獨立驗證。

35.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營業(yè)務的資金來源包括證券公司債券。

36.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務，其資產(chǎn)管理計劃的運作方式包括被動管理。

37.證券公司為客戶提供融資融券服務時，其保證金比例的設定依據(jù)包括市場風險程度。

38.證券公司從事證券承銷業(yè)務，其承銷的證券發(fā)行規(guī)模達到一定標準時，應當聘請監(jiān)管機構進行獨立驗證。

39.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營業(yè)務的資金來源包括證監(jiān)會批準的其他資金。

40.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務，其資產(chǎn)管理計劃的運作方式包括量化管理。

答：_________

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營業(yè)務的規(guī)模不得超過凈資本的______%。

42.證券公司為客戶開立信用證券賬戶前，應當對客戶進行______，且風險測評等級不得低于R2級。

43.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務，其資產(chǎn)管理計劃的規(guī)模不得低于______萬元人民幣。

44.證券公司為客戶提供融資融券服務時，其融資利率不得低于______%。

45.證券公司從事證券承銷業(yè)務，其承銷的證券發(fā)行規(guī)模達到一定標準時，應當聘請______機構進行獨立驗證。

46.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營業(yè)務的資金來源包括______。

47.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務，其資產(chǎn)管理計劃的運作方式包括______。

48.證券公司為客戶提供融資融券服務時，其保證金比例的設定依據(jù)包括______。

49.證券公司從事證券承銷業(yè)務，其承銷的證券發(fā)行規(guī)模達到一定標準時，應當聘請______進行獨立驗證。

50.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營業(yè)務的資金來源包括______。

答：_________

五、簡答題（共25分，每題5分）

51.簡述證券公司從事證券自營業(yè)務的主要風險。

答：_________

52.簡述證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務的主要職責。

答：_________

53.簡述證券公司為客戶提供融資融券服務的主要流程。

答：_________

54.簡述證券公司從事證券承銷業(yè)務的主要要求。

答：_________

55.簡述證券公司從事證券自營業(yè)務的主要監(jiān)管措施。

答：_________

六、案例分析題（共25分）

56.案例背景：某證券公司A為客戶B提供融資融券服務，客戶B賬戶內證券市值100萬元，融資余額50萬元，融券余額20萬元。某日，市場大幅下跌，客戶B賬戶內證券市值下跌至80萬元，融資余額不變，融券余額不變。請問：

（1）客戶B的維持擔保比例是多少？是否觸發(fā)預警線？

（2）證券公司A應采取哪些措施？

（3）總結證券公司提供融資融券服務時應注意的風險控制要點。

答：_________

一、單選題

1.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十六條，證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營業(yè)務的規(guī)模不得超過凈資本的200%。

A、C、D選項錯誤，因為100%、300%、500%均不符合法規(guī)要求。

2.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第二十八條，維持擔保比例不得低于130%。

A、C、D選項錯誤，因為150%、100%、180%均不符合法規(guī)要求。

3.C

解析：根據(jù)《證券法》第一百四十四條，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務，應當評估客戶風險承受能力，且風險測評等級不得低于R3級。

A、B、D選項錯誤，因為未評估風險承受能力、豁免風險測評等級、僅客戶書面同意均不符合法規(guī)要求。

4.D

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第十條，證券公司為客戶開立信用證券賬戶前，應當對客戶進行風險測評，且風險測評等級不得低于R2級。

A、B、C選項錯誤，因為直接開通、僅簽署風險揭示書、凈資產(chǎn)50萬元均不符合法規(guī)要求。

5.A

解析：根據(jù)《證券法》第一百四十五條，證券公司為客戶提供證券交易咨詢服務時，不得向客戶提供投資建議。

B、C、D選項正確，但不符合“不得”的要求。

6.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第七條，證券公司申請融資融券業(yè)務資格，其凈資本不得低于5000萬元人民幣。

A、C、D選項錯誤，因為2000萬元、1億元、2億元均不符合法規(guī)要求。

7.C

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》第十二條，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務，其資產(chǎn)管理計劃的規(guī)模不得低于1000萬元人民幣。

A、B、D選項錯誤，因為100萬元、500萬元、5000萬元均不符合法規(guī)要求。

8.A

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第十一條，證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應當客戶本人持身份證明文件到營業(yè)部辦理。

B、C、D選項錯誤，因為委托代辦需授權委托書、簽署風險揭示書需提供資產(chǎn)證明、自助開通均不符合法規(guī)要求。

9.A

解析：根據(jù)《證券法》第三十五條，證券公司從事證券承銷業(yè)務，其承銷的證券發(fā)行規(guī)模達到一定標準時，應當聘請中介機構進行獨立驗證。

B、C、D選項錯誤，因為證券公司、監(jiān)管機構、評級機構均不符合法規(guī)要求。

10.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十六條，證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營業(yè)務的資金來源不包括客戶資金。

A、C、D選項正確，但不符合“不包括”的要求。

11.B

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》第十一條，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務，其資產(chǎn)管理計劃的運作方式包括主動管理、組合管理、量化管理。

A、C、D選項正確，但“被動管理”不屬于證券公司提供的資產(chǎn)管理計劃運作方式。

12.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第二十九條，證券公司為客戶提供融資融券服務時，其融資利率不得低于年化6%。

A、C、D選項錯誤，因為5%、8%、10%均不符合法規(guī)要求。

13.A

解析：同第9題。

14.B

解析：同第10題。

15.B

解析：同第11題。

16.A

解析：同第8題。

17.A

解析：同第9題。

18.B

解析：同第10題。

19.B

解析：同第11題。

20.A

解析：同第8題。

21.ABC

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十六條，證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營業(yè)務的投資范圍包括股票、債券、證券投資基金。

D、E選項錯誤，因為商品期貨、金融衍生品不屬于自營業(yè)務的投資范圍。

22.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》第十一條，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務，其資產(chǎn)管理計劃的運作方式包括主動管理、被動管理、組合管理、量化管理。

E選項錯誤，因為程序化交易屬于技術手段，不屬于運作方式。

23.ABC

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第二十八條，證券公司為客戶提供融資融券服務時，其保證金比例的設定依據(jù)包括證券種類、客戶信用狀況、市場風險程度。

D、E選項錯誤，因為證券公司風險偏好、證監(jiān)會規(guī)定均不屬于保證金比例的設定依據(jù)。

24.A

解析：同第9題。

25.ACD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十六條，證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營業(yè)務的資金來源包括自有資金、證券公司債券、證監(jiān)會批準的其他資金。

B、E選項錯誤，因為客戶資金、銀行借款均不屬于自營業(yè)務的資金來源。

26.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十六條，證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營業(yè)務的規(guī)模不得超過凈資本的200%。

27.√

解析：同第4題。

28.√

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》第十二條，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務，其資產(chǎn)管理計劃的規(guī)模不得低于1000萬元人民幣。

29.√

解析：同第12題。

30.√

解析：同第9題。

31.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十六條，證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營業(yè)務的資金來源不包括客戶資金?？蛻糍Y金用于融資融券等業(yè)務，不得用于自營業(yè)務。

32.√

解析：同第11題。

33.√

解析：同第23題。

34.×

解析：根據(jù)《證券法》第三十五條，證券公司從事證券承銷業(yè)務，其承銷的證券發(fā)行規(guī)模達到一定標準時，應當聘請中介機構進行獨立驗證，而非證券公司。

35.√

解析：同第10題。

36.√

解析：同第11題。

37.√

解析：同第23題。

38.×

解析：同第34題。

39.√

解析：同第10題。

40.√

解析：同第11題。

41.200

解析：同第1題。

42.風險測評

解析：同第4題。

43.1000

解析：同第7題。

44.6

解析：同第12題。

45.中介

解析：同第9題。

46.自有資金

解析：同第10題。

47.主動管理

解析：同第11題。

48.證券種類

解析：同第