證券從業(yè)資格（金融市場基礎(chǔ)知識）模

擬試卷第1套

一、選擇題（本題共50題，每題1.0分，共50分。）

1、（）是指在正常的市場條件和給定的置信水平下，某一投資組合在給定的持有期

間內(nèi)可能發(fā)生的最大損失。

A、波動率

B、方差

C、VaR

D、期望

標準答案：C

知識點解析：VaR,是指在正常的市場條件和給定的置信水平下，某一投資組合在

給定的持有期間內(nèi)可能發(fā)生的最大損失。

2、優(yōu)先股股東權(quán)利是受限制的，最主要的是（）限制。

A、轉(zhuǎn)讓權(quán)

B、查閱權(quán)

C、表決權(quán)

D、分配權(quán)

標準答案：C

知識點解析：優(yōu)先股股東權(quán)利是受限制的，最主要的是表決權(quán)限制。普通股股東參

與股份公司的經(jīng)營決策主要通過參加股東大會行使表決權(quán)，而優(yōu)先股股東在一般情

況下沒有投票表決權(quán)，不享有公司的決策參與權(quán)。只有在特殊情況下，如討論涉及

優(yōu)先股股東權(quán)益的議案時，他們才能行使表決權(quán)。

3、下列關(guān)于股份回購的說法中，錯誤的是（）。

A、股份回購改變了原有供求平衡，增加需求，減少供給

B、公司一般在股價較高時回購

C、股份回購向市場傳達了積極的信息

D、股份回購通常會導致股價上漲

標準答案：B

知識點解析：股份回購向市場傳:了積極的信息，因為公司通常在股價較低時實施

回購，而市場i般認為公司基于信息優(yōu)勢做出的內(nèi)部估值比外部投資者的估值更準

確，B項錯誤。

4、下列關(guān)于證券交易競價原價的說法中，錯誤的是（）。

A、較低價格買入申報優(yōu)先于較高價格買入申報

B、不同價位申報，價格較高的買入申報優(yōu)先價格較低的買入申報

C、買賣方向、價格相同的，先申報者優(yōu)先于后申報者

D、不同價位申報，價格較低的賣出申報優(yōu)先于價格較高的賣出申報

標準答案：A

知識點解析：成交時價格優(yōu)先的原則為：較高價格買入申報優(yōu)先于較低價格買入申

報，較低價格賣出申報優(yōu)先于較高價格賣出中報。

5、有價證券有廣義和狹義兩種概念。狹義的有價證券是指（）。

A、商品證券

B、貨幣證券

C、資本汪券

D、商業(yè)證券

標準答案：C

知識點解析?：有價證券有廣義與狹義兩種概念：狹義的有價證券是指資本證券；廣

義的有價證券包括商品證券、貨幣證券和資本證券。

6、上市公司配股一般采?。ǎ┑姆绞?。

A、網(wǎng)上定價發(fā)行

B、網(wǎng)上網(wǎng)下同時定價發(fā)行

C、網(wǎng)下詢價發(fā)行

D、網(wǎng)上定價發(fā)行與網(wǎng)下詢價配售相結(jié)合

標準答案：A

知識點解析：上市公司配股一般采取網(wǎng)上定價發(fā)行的方式。配股價格是在一定的價

格區(qū)間內(nèi)自主承銷商和發(fā)行人協(xié)商確定。

7、股票發(fā)行制度不包括（）。

A、發(fā)行主體

B、發(fā)行監(jiān)管制度

C、發(fā)行方式

D、發(fā)行定價

標準答案：A

知識點解析：股票發(fā)行制度不包括發(fā)行主體。

8、（）負責受理短期融資券的發(fā)行注冊。

A、中國銀行業(yè)協(xié)會

B、中國銀行間市場交易商協(xié)會

C、中國人民銀行

D、商務部

標準答案：B

知識點解析：根據(jù)《銀行間債券市場非金融企業(yè)短期融資券業(yè)務指引》和《銀行間

債券市場非金融企業(yè)債務融資工具注冊規(guī)則》的規(guī)定，中國銀行間市場交易商協(xié)會

負責受理短期融資券的發(fā)行注冊。

9、記賬式債券發(fā)行和交易的特點是發(fā)行效率高、成本低且（）。

A、交易手續(xù)復雜

B、交易安令

C、靈活性高

D、收益性高

標準答案：B

知識點解析：記賬式債券可以記名、掛失，安全性較高，同時由于記賬式債券的發(fā)

行和交易均采用無紙化，所以發(fā)行時間短，發(fā)行效率高，交易手續(xù)簡便，成本低，

交易安全。

10、按照《關(guān)于從事證券期貨相關(guān)業(yè)務的資產(chǎn)評估機構(gòu)有關(guān)管理問題的通知》的規(guī)

定，資產(chǎn)評估機構(gòu)申請證券評估資格，凈資產(chǎn)不少于（）萬元。

A、500

B、300

C、200

D、100

標準答案：C

知識點解析：按照《關(guān)于從事證券期貨相關(guān)業(yè)務的資產(chǎn)評估機構(gòu)有關(guān)管理問題的通

知》的規(guī)定，資產(chǎn)評估機構(gòu)申請證券評估資格，凈資產(chǎn)不少于200萬元。

11、按照我國現(xiàn)行證券交易規(guī)則，不可能是證券交易競價的結(jié)果的是（）。

A、全部成交

B、部分成交

C、不成交

D、推遲成交

標準答案：D

知識點解析：競價的結(jié)果有三種可能：（1）全部成交。（2）部分成交。（3）不成交。

12、按照中國證監(jiān)會的規(guī)定，外資參股證券公司取得證券從業(yè)資格的人員不得少于

（）人。并且有必要的會計、法律和計算機等專業(yè)人員。

A、10

B、20

C、30

D、40

標準答案：C

知識點解析：外資參股證券公司的設(shè)立條件之一是：按照中國證監(jiān)會的規(guī)定，取得

證券從業(yè)資格的人員不少于30人，并有必要的會L、法律和計算機專業(yè)人員。

13、通過限價申報買賣科創(chuàng)板股票的，單筆申報數(shù)量應當不小于（）股，且不超過（）

萬股。

A、200；10

B、100；10

C、200；20

D、100；20

標準答案：A

知識點解析：不同于滬市主板市場，投資者通過限價申報買賣科創(chuàng)板股票，單筆申

報數(shù)量應當不小于200股，且不超過10萬股。投資者通過市價申報買賣的，單筆

申報數(shù)量應當不小于200股，且不超過5萬股。投資者參與盤后固定價格交易，通

過提交收盤定價申報買賣科創(chuàng)板股票的，單筆申報數(shù)量應當不小于200股，且不超

過100萬股。

14、一般來說，期限較長的債券票面利率定得較高，是由于債券（）。

A、流動性差，風險相對較大

B、流動性差，風險相對較小

C、流動性強，風險相對較大

D、流動性強，風險相對較小

標準答案：A

知識點解析：一般來說，期限較長的債券流動性差，風險相對較大，票面利率應該

定得高一些：而期限較短的債券流動性強。風險相對較小，票面利率就可以定得低

一些。

15、一般來說，證券買賣委托受理過程不包括（）。

A、驗證

B、審單

C、查驗資金及證券

D、審查客戶的證券投資風險承受能力

標準答案：D

知識點解析：一般來說，證券買賣委托受理過程包括：（1）驗證與審單。（2）查驗資

金及證券。

16、除交易所交易的標準化期權(quán)、權(quán)證之外，還存在大量場外交易的期權(quán)，這些新

型期權(quán)通常被稱為（）。

A、奇異型期權(quán)

B、現(xiàn)貨期權(quán)

C、期貨期權(quán)

D、看跌期權(quán)

標準答案：A

知識點解析：除交易所交易的標準化期權(quán)、權(quán)證之外，還存在大量場外交易的期

權(quán)，這些新型期權(quán)通常被稱為奇異型期權(quán)。

17、傳統(tǒng)的證券發(fā)行是以企業(yè)為基礎(chǔ)，而資產(chǎn)證券化則是以特定的（）為基礎(chǔ)發(fā)行證

券。

A、資產(chǎn)池

B、投資組合

C、現(xiàn)金流

D、債務池

標準答案：A

知識點解析：資產(chǎn)證券叱是以特定資產(chǎn)組合或特定現(xiàn)金流為支持，發(fā)行可交易證券

的一種融資形式。傳統(tǒng)的證券發(fā)行是以企業(yè)為基礎(chǔ)，而資產(chǎn)證券化則是以特定的資

產(chǎn)池為基礎(chǔ)發(fā)行證券。

18、股票的市場價格由股票的價值決定，同時還受許多其他因素的影響，其中最直

接的影響因素是（）。

A、勞動力價格

B、氣象環(huán)境

C、供求關(guān)系

D、股票的種類

標準答案：C

知識點解析：股票的市場價格由股票的價值決定，但同時受許多其他囚索的影響。

其中，供求關(guān)系是最直接的影響因素，其他因素都是通過作用于供求關(guān)系而影響股

票價格的。

19、下列有關(guān)記賬式國債承銷程序的說法中，錯誤的是（）。

A、非國債承銷團成員通過分銷獲得的國債債權(quán)額度，在分銷期內(nèi)可以自行轉(zhuǎn)讓

B、記賬式國債是一種無紙化國債，主要通過銀行間債券市場向具備全國銀行間債

券市場國債承購包銷團資格的投資者發(fā)行

C、記賬式國債債權(quán)確認時間按國債發(fā)行款劃人財政部指定的資金賬戶的時間確定

D、記賬式國債發(fā)行招投標T作通過“財政部國債發(fā)行招投標系統(tǒng)”進行.國債承銷

團成員通過上述系統(tǒng)遠程終端投標

標準答案：A

知識點解析：非國債承銷團成員通過分銷獲得的國債債權(quán)額度，在分銷期內(nèi)不得轉(zhuǎn)

讓。國債承銷團成員根據(jù)市場情況自定價格分銷，A項錯誤。

20、從運作方式看，回購交易結(jié)合了（）的特點。

A、現(xiàn)貨交易和遠期交易

B、現(xiàn)貨交易和期貨交易

C、現(xiàn)貨交易和權(quán)證交易

D、現(xiàn)貨交易和期權(quán)交易

標準答案：A

知識點解析：回購交易更多地具有短期融資的屬性。從運作方式看，它結(jié)合了現(xiàn)貨

交易與遠期交易的特點，通常在債券交易中運用。

21、小張擬認購開放式基金，在開立基金賬戶和資金賬戶后：2020年6月11日提

交了認購申請表，那么，自（）日起小張可到辦理認購的網(wǎng)點查詢認購申請的受理情

況。

A、2020年6月13日

B、2020年6月14日

C、2020年6月15日

D、2020年6月16日

標準答案：A

知識點解析：銷售機構(gòu)對認購申請的受理并不代表該申請一定成功，向僅代表銷售

機構(gòu)接受了認購申請，申請的成功與否應以注冊登記機構(gòu)的確認結(jié)果為準。投資者

于T口提交認購申請后，可于T+2口起到辦理認購的網(wǎng)點查詢認購申請的受理情

況。認購中請無效的，認購資金將退回到投資人資金賬戶。認購的最終結(jié)果要待基

金募集期結(jié)束后才能確認。

22、對公司合規(guī)管理有效性的全面評估，每年不得少于（）。

A2次

、

B4次

、

c1次

、

D3次

、

標準答案：C

知識點解析?：對公司合規(guī)管理有效性的全面評估，每年不得少于1次。中國證監(jiān)會

把合規(guī)管理的有效性作為評價證券公司的重要指標，并據(jù)此決定對其違規(guī)行為的懲

處方式和力度，以激勵和加強自我管理。

23、以下（）方式是指承銷商代發(fā)行人發(fā)售股票，在承銷期結(jié)束時，，將未出售的股票

全部退還給發(fā)行人的承銷方式。

A、自銷

R、全額包銷

C、余額包銷

D、代銷

標準答案：D

知識點解析：代銷是指承銷商代發(fā)行人發(fā)售股票，在承銷期結(jié)束時，將未出售的股

票全部退還給發(fā)行人的承銷方式。

24、目前，投資者在我國證券市場上進行汪券交易時采用（）。

A、實名制

B、匿名制

C、代號制

D、代碼制

標準答案:A

知識點解析：目前，投資者在我國證券市場上進行證券交易時采用實名制。

25、發(fā)生在保險人和投保人之間的保險行為被稱為（）。

A^原保險

B、再保險

C、人身保險

D、財產(chǎn)保險

標準答案：A

知識點解析：發(fā)生在保險人和投保人之間的保險行為，稱之為原保險。

26、運用金融工程結(jié)構(gòu)叱方法，將若干種基礎(chǔ)金融商品和金融衍生品相結(jié)合設(shè)計出

的新型金融產(chǎn)品是（）。

A、結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品

B、組合化金融衍生產(chǎn)品

C、證券化金融衍生產(chǎn)品

D、復合化金融衍生產(chǎn)品

標準答案：A

知識點解析：結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品是運用金融工程結(jié)構(gòu)化方法，將若干種基礎(chǔ)金融

商品和金融衍生產(chǎn)品相結(jié)合設(shè)計出的新型金融產(chǎn)品。

27,證券的代銷、包銷期限最長不得超過（）日。

A、30

B、40

C、60

D、90

標準答案：D

知識點解析：證券的代銷、包銷期限最長不得超過90日。

28、股票價格與市場利率的關(guān)系是（）。

A、利率提高，股票價格下降

B、利率與股票價格同方向變動

C、利率提高，股票價格上升

D、隨機變動

標準答案：A

知識點解析：股票價格與市場利率是反向變動關(guān)系。即當市場利率提高時，股票價

格下降。

29、股票可以通過依法轉(zhuǎn)讓而變現(xiàn)的特性是指股票的（）。

A、期限性

B、風險性

C、流動性

D、永久性

標準答案：C

知識點解析：流動性是指股票可以通過依法轉(zhuǎn)讓而變現(xiàn)的特性，即在本金保持相對

穩(wěn)定、變現(xiàn)的交易成本艱小的條件下，股票很容易變現(xiàn)的特性。股票持有人不能從

公司退股，但股票轉(zhuǎn)讓為其提供了變現(xiàn)的渠道。

30、下列關(guān)于金融自由化的說法中，錯誤的是（）。

A、金融自由化迫使銀行業(yè)的經(jīng)營方式以存、貸款業(yè)務為主

B、由于允許各金融機構(gòu)業(yè)務交又、相互滲透，多元化的金融機構(gòu)紛紛出現(xiàn)，直接

或迂回地奪走了銀行業(yè)很大一塊陣地

C、金融自由化使利率、匯率、股價的波動更加頻繁、居IJ烈，使投資者迫切需要可

以回避巾場風險的工具

D、金融自由化促進了金融競爭

標準答案：A

知識點解析：金融自由叱使銀行業(yè)不得不尋找新的收益來源，改變以存、貸款業(yè)務

為主的傳統(tǒng)經(jīng)營方式，壬金融衍生工具視作未來的新增長點。

31、根據(jù)《國債跨市場轉(zhuǎn)托管業(yè)務操作指引》的規(guī)定，對于轉(zhuǎn)出申請，中國證券登

記結(jié)算有限責任公司完成證券記減處理后，于下一工作日（）前將核查無誤的轉(zhuǎn)托管

指令通過簿記系統(tǒng)用戶終端發(fā)送給中央國債登記結(jié)算有限責任公司。

A、11：30

B、12：00

C、14：00

D、15：00

標準答案：A

知識點解析：根據(jù)《國債跨市場轉(zhuǎn)托管業(yè)務操作指引》，對于轉(zhuǎn)出申請，中國證券

登記結(jié)算有限責任公司完成記減處理后，于下一工作日11：30前將核查無誤的轉(zhuǎn)

托管指令通過簿記系統(tǒng)用戶終端發(fā)送給中央國債登記結(jié)算有限責任公司。

32、根據(jù)（）劃分，金融期權(quán)可以分為歐式期權(quán)、美式期權(quán)和修正的美式期權(quán)。

A、選擇權(quán)的性質(zhì)

B、合約規(guī)定的履約時間的不同

C、金融期權(quán)基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)的不同

D、協(xié)定價格與基礎(chǔ)資產(chǎn)市場價格的關(guān)系

標準答案：B

知識點解析：金融期權(quán)的分類：（1）按照選擇權(quán)的性質(zhì)劃分，金融期權(quán)可以分為看

漲期權(quán)和看跌期權(quán)。（2）根據(jù)合約規(guī)定的履約時間的不同，金融期權(quán)可以分為歐式

期權(quán)、美式期權(quán)和修正的美式期權(quán)。（3）根據(jù)金融期權(quán)基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)的不同，金融

期權(quán)可以分為股權(quán)類期雙、利率期權(quán)、貨幣期權(quán)、金融期貨合約期權(quán)和互換期權(quán)

等。

33、下列關(guān)于公募基金的說法中，錯誤的是（）。

A、運作必須嚴格遵守相關(guān)的法律和法規(guī)，并受監(jiān)管機構(gòu)的嚴格監(jiān)管

B、最小金額要求較低，且投資者眾多

C、募集的對象通常是不固定的

D、一般投資于衍生金融工具等高風險產(chǎn)品

標準答案：D

知識點解析：公募基金是可以面向社會公眾公開發(fā)售的基金。公募基金可以向社會

公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對象不固定；基金份額的投資金額要

求較低，適合中小投資者參與。公募基金的運作必須嚴格遵循相關(guān)的法律和法規(guī)，

并受監(jiān)管機構(gòu)的嚴格監(jiān)管，一般只投資于中低風險的產(chǎn)品。

34、根據(jù)發(fā)行主體的不同，債券可以分為（）。

A、零息債券、附息債券和息票累積債券

B、實物債券、憑證式債券和記賬式債券

C、政府債券、金融債券和公司債券

D、國債和地方債券

標準答案：C

知識點解析?：根據(jù)發(fā)行主體的不同，債券可以分為政府債券、金融債券和公司債

券。

35、以個人為發(fā)行對象的非流通國債，一般是吸收個人的（）。

A、大額儲蓄資金

B、小額儲蓄資金

C、投資資金

D、短期閑置資金

標準答案：B

知識點解析：以個人為發(fā)行對象的非流通國債，一般是吸收個人的小額儲蓄資金為

主，所以有時稱為儲蓄債券。

36、馬科維茨的資產(chǎn)組合管理理論認為，只要兩種資產(chǎn)收益率的相關(guān)系數(shù)不為（），

分散投資于兩種資產(chǎn)就具有降低風險的作用。

A、1

B、2

C、3

D、4

標準答案：A

知識點解析：馬科維茨的資產(chǎn)組合管理理論認為，只要兩種資產(chǎn)收益率的相關(guān)系數(shù)

不為1,分散投資于兩種資產(chǎn)就具有降低風險的作用。

37、在基金運作過程中涉及的費用可以分為兩大類：一類是（）過程中發(fā)生的費用，

另一類是（）過程中發(fā)生的費用。

A、基金申購；基金贖回

B、基金管理；基金托管

C、基金銷售；基金管理

D、基金交易；基金運作

標準答案：c

知識點.析：基金運作過程中涉及的費用分為兩大類：（1）基金銷售過程中發(fā)生的

由基金投資者自己承擔的費用，主要包括申購費、贖回費以及基金轉(zhuǎn)換費。（2）基

金管理過程中發(fā)生的由基金資產(chǎn)承擔的費用，主要包括基金管理費、基金托管費以

及信息披露費等。

38、買方在交付了期權(quán)費后，即取得在合約規(guī)定的到期日或到期日以前按協(xié)定價格

買入或賣出一定數(shù)量相關(guān)股票的權(quán)利，稱為（）。

A、貨幣期權(quán)

13、互換期權(quán)

C、利率期權(quán)

D、股票期權(quán)

標準答案：D

知識點解析：單只股票期權(quán)（簡稱股票期權(quán)）是指買方在交付了期權(quán)費后，即取得在

合約規(guī)定的到期日或到期口以前按協(xié)定價格買入或賣出一定數(shù)量相關(guān)股票的權(quán)利。

39、美國證券市場的主板市場是以（）為核心的全國性證券交易市場。

A、納斯達克證券交易所

B、紐約證券交易所

C、芝加哥證券交易所

D、休斯敦證券交易所

標準答案：B

知識點解析：美國證券市場的主板市場是以紐約證券交易所為核心的全國性證券交

易市場。

40、下列關(guān)于上證紅利指數(shù)的說法中，錯誤的是（），

A、上證紅利指數(shù)挑選在上證所上市的現(xiàn)金股息率高、分紅比較穩(wěn)定、具有一定規(guī)

模及流動性的180只股票作為樣本

B、反映上海證券市場高紅利股票的整體狀況和走勢

C、上證紅利指數(shù)采用派許加權(quán)綜合價格指數(shù)公式計算，以樣本股的調(diào)整股本數(shù)為

權(quán)數(shù)，并采用流通股本占總股本比例分級靠檔加權(quán)計算方法

D、上證紅利指數(shù)的計算方法、修正方法、調(diào)整方法與上證成分股指數(shù)相同

標準答案：A

知識點解析：上證紅利米數(shù)挑選在上證所上市的現(xiàn)金股息率高、分紅比較穩(wěn)定、具

有一定規(guī)模及流動性的50只股票作為樣本，以反唳上海證券市場高紅利股票的整

體狀況和走勢，A項錯誤。

41、普通股股東在股份公司解散清算時，有權(quán)要求取得公司的（）。

A、銀行存款

B、注冊資本

C、剩余資產(chǎn)

D、彌補損失

標準答案：c

知識點0析：普通股股東擁有公司盈余和剩余資產(chǎn)分配權(quán)，這一權(quán)利直接體現(xiàn)了其

在經(jīng)濟利益上的要求：（1）普通股股東有權(quán)按照實繳的出資比例分取紅利，但是全

體股東約定不按照出資比例分取紅利的除外。（2）普通股股東在股份公司解散清算

時，有權(quán)要求取得公司的剩余資產(chǎn)。

42、普通股票股東要求分配公司資產(chǎn)的權(quán)利不是任意的，必須是在（）時。

A、出席股東大會的股衣所持表決權(quán)的2/3以上通過

B、公司解散清算

C、公司連續(xù)5年虧損

D、股東大會作出減少公司注冊資本的決議

標準答案：B

知識點解析：普通股票股東行使剩余資產(chǎn)分配權(quán)有一定的先決條件，具體包括：

（1）普通股票股東要求分配公司資產(chǎn)的權(quán)利不是任意的，必須是在公司解散清算之

時。（2）公司的剩余資產(chǎn)在分配給股東之前，一般的支付順序為：支付清算費用-支

付公司員工工資?勞動保險費用.繳付所欠稅款.清償公司債務，如還有剩余資產(chǎn)，再

按照股東持股比例分配給各股東。

43、普通股票是標準的股票，通過發(fā)行普通股票所籌集的資金，成為股份公司（）的

基礎(chǔ)。

A、注冊資本

負債

C、虛擬資本

D、貨幣資金

標準答案：A

知識點解析：普通股票是標準的股票，通過發(fā)行普通股票所籌集的資金，成為股份

公司注冊資本的基礎(chǔ)。

44、科創(chuàng)板（）申報適用于有價格漲跌幅限制股票與無價格漲跌幅限制股票（）競價期

間的交易。

A、限價；連續(xù)

B、市價；連續(xù)

C、限價;集合

D、市價；集合

標準答案：B

知識點解析：科創(chuàng)板市，介申報適用于有價格漲跌幅限制股票與無價格漲跌幅限制股

票連續(xù)競價期間的交易?？梢越邮芟铝蟹绞降氖袃r申報：（1）最優(yōu)五檔即時成交剩

余撤銷申報。（2）最優(yōu)五檔即時成交剩余轉(zhuǎn)限價申報。（3）本方最優(yōu)價格申報，即該

申報以其進入交易主機時，集中申報簿中本方最優(yōu)報價為其申報價格。（4）對手方

最優(yōu)價格申報，即該申表以其進入交易主機時，集中申報簿中對手方最優(yōu)報價為其

申報價格。（5）上海證券交易所規(guī)定的其他方式。

45、企業(yè)發(fā)行的短期融資券待償還余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的（）。

A、15%

B、25%

C、30%

D、40%

標準答案：D

知識點解析：根據(jù)《銀行間債券市場非金融企業(yè)短期融資券業(yè)務指引》的規(guī)定，企

業(yè)發(fā)行短期融資券應遵守國家相關(guān)法律法規(guī)，短期融資券待償還余額不得超過企業(yè)

凈資產(chǎn)的40%。

46、企業(yè)間的分期付款屬于（）。

A^商業(yè)信用

B、銀行信用

C、國家信用

D、企業(yè)信用

標準答案：A

知識點解析：商業(yè)信用是指企業(yè)與企業(yè)之間互相提供的，和商品交易直接相聯(lián)系的

資金融通形式，其主要表現(xiàn)為兩類：（1）提供商品的商業(yè)信用，如企業(yè)間的商品賒

銷、分期付款等。（2）提供貨幣的商業(yè)信用，如在商品交易基礎(chǔ)，發(fā)生的預付定

金、預付貨款等。

47、K線理論、切線理論、波浪理論和循環(huán)周期理論是股票分析方法中的（）。

A、基本分析法

B、技術(shù)分析法

C、量化分析法

D、定性分析法

標準答案：B

知識點解析：技術(shù)分析法的理論包括K線理論、切線理論、形態(tài)理論、技術(shù)指標

理論、波浪理論和循環(huán)周期理論。

48、在金融期貨的主要交易制度中，具有高度杠桿作用的是（）。

A、保證金制度

B、集中交易制度

C、斷路器規(guī)則

D、限倉制度

標準答案：A

知識點解析：在金融期貨的保證金交易制度中，由于期貨交易的保證金比率很低，

所以有高度的杠桿作用。這一杠桿作用使套期保值者能用少量的資金為價值量很大

的現(xiàn)貨資產(chǎn)找到回避價格風險的手段，也為投機者提供了用少量資金獲取營利的機

會。

49、契約型基金是基于（）而組織起來的代理投資方式。

A、公約原理

B、信托原理

C、代理原琢

D、委托原理

標準答案：B

知識點解析：契約型基金乂稱為單位信托基金，是指將投資者、管理人、托管人三

者作為信托關(guān)系的當事人。通過簽訂基金契約的形式發(fā)行受益憑證而設(shè)立的一種基

金。契約型基金是基于信托原理而組織起來的代理投資方式，沒有基金章程，也沒

有公司董事會，而是通過基金契約來規(guī)范三方當事人的行為。

50、按（），證券市場分為股票市場、債券市場和基金市場等。

A、品種結(jié)構(gòu)

B、交易場所結(jié)構(gòu)

C、層次結(jié)構(gòu)

D、進入市場的順序

標準答案：A

知識點解析：按品種結(jié)閡，證券市場分為股票市場、債券市場、基金市場和衍生產(chǎn)

品市場等；按層次結(jié)構(gòu)，證券市場分為發(fā)行市場和交易市場；按交易場所結(jié)構(gòu)，證

券市場分為有形市場和無形市場。

二、綜合型選擇題（本題共50題，每題7.0分，共50

分。）

51、當股份公司因解散或破產(chǎn)進行清算時，在對公司剩余資產(chǎn)的分配上，優(yōu)先股股

東排在（）。I.債權(quán)人之后II.債權(quán)人之前in.普通股股東之前iv.普通股股東

之后

A、I、IV

B、IkIV

c、I、in

D、IKIII

標準答案：c

知識點力析：當股份公司因解散或破產(chǎn)進行清算時，在對公司剩余資產(chǎn)的分配上，

優(yōu)先股股東排在債權(quán)人之后、普通股股東之前。

52、間接融資的特征有（）。I.間接性n.相對的集中性in.部分具有可逆性

IV.信譽的差異性較小

A、I、n

B、I、n、in

c>i、n、iv

D、II.IV

標準答案：C

知識點解析：間接融資的特征有：（1）間接性。（2）相對的集中性。（3）信譽的差異性

較小。（4）全部具有可逆性。（5）融資的主動權(quán)掌握在金融中介手中。

53、流通國債是指可以在流通市場上交易的國債，它具有（）的特點。I.自由轉(zhuǎn)

讓H.主要吸納儲蓄資金III.短期性IV.自由認購

A、I、IV

B、I、II.Ill>IV

C、II、III、IV

D、I、n、in

標準答案：A

知識點解析：流通國債的特點是投資者可以自由認購、自由轉(zhuǎn)讓，通常不記名，轉(zhuǎn)

讓價格取決于該國債的供給與需求。

54、下列屬于金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別的有（）。I.履約保證不同n.現(xiàn)金流

轉(zhuǎn)不同III.交易者權(quán)利與義務的對稱性不同IV.盈虧特點不同

A、I.II.IV

B、I、II、HI、W

C、I>II

D、H、HI、IV

標準答案：B

知識點解析：金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別包括：（1）基礎(chǔ)資產(chǎn)不同。（2）交易者權(quán)利

與義務的對稱性不同。（3）履約保證不同。（4）現(xiàn)金流轉(zhuǎn)不同。（5）盈虧特點不同。（6）

套期保值的作用與效果不同。

55、創(chuàng)業(yè)板市場的功能包括（）。I.承擔風險資本的推出窗口作用H.優(yōu)化資源

配置HI.促進產(chǎn)業(yè)升級IV.投機活動

A、I、H、in

B、I、n、IV

c、n、in、iv

D、i、in、iv

標準答案:A

知識點解析：創(chuàng)業(yè)板市場的功能主要體現(xiàn)在兩個方面：（1）在風險投資機制中的作

用，即承擔風險資本的唯出窗U作用。（2）作為資本市場所固有的功能，包括優(yōu)化

資源配置、促進產(chǎn)業(yè)升級等作用。

56、外國債券的特點有（）。I.在發(fā)行方式方面，其由一家或幾家大銀行牽頭，

組織十幾家或幾十家國際性銀行在一個國家或幾個國家同時承銷II.在發(fā)行法律

方面，其必須經(jīng)官方主管機構(gòu)批準HI.債券發(fā)行人與債券的面值貨幣屬于同一個

國家IV.在發(fā)行納稅方面，其受發(fā)行地所在國的稅法管制

A、I、n、w

B、II、IV

c、I、n、in

D、in、iv

標準答案：B

知識之解析：外國債券是指某一國家借款人在本國以外的某一國家發(fā)行以該國貨幣

為面值的債券。它的特點有：（I）債券發(fā)行人屬于一個國家，債券的面值貨幣和發(fā)

行市場則屬于另一個國家。（2）在發(fā)行方式方面，外國債券一般由發(fā)行地所在國的

證券公司、金融機構(gòu)承綃。（3）在發(fā)行法律方面，外國債券的發(fā)行受發(fā)行地所在國

有關(guān)法規(guī)的管制和約束，并且必須經(jīng)官方主管機構(gòu)批準。（4）在發(fā)行納稅方面，外

國債券受發(fā)行地所在國的稅法管制。

57、創(chuàng)業(yè)板巾場的特點包括（）。I.前瞻性H.高風險III.準入門檻更高IV.明

顯的高技術(shù)產(chǎn)業(yè)導向

A、I、II>IV

B、III、IV

c、I、H、in

D、I、H

標準答案：A

知識點解析：創(chuàng)業(yè)板市場是不同于主板市場的獨特資本市場，具有前瞻性、高風

險、監(jiān)管要求嚴格以及明顯的高技術(shù)產(chǎn)業(yè)導向的特點。

58、從本質(zhì)上說，機構(gòu)沒資者是以獲得證券投資收益為主要經(jīng)營目的的團體機構(gòu)或

企業(yè)，概括起來，機構(gòu)友資者的基本屬性包括（）。I.集合投資的規(guī)模性n.代

客理財?shù)闹薪樾訦1.投資運作的專業(yè)性IV.股權(quán)投資的收益性

A、I、II、III、IV

B、I>II

C、I、川、IV

D、II、HI、IV

標準答案：A

知識點解析：機構(gòu)投資者的基本屬性包括：（1）集合投資的規(guī)模性”（2）代客理財?shù)?/p>

中介性。（3）投資運作的專業(yè)性。（4）股權(quán)投資的收益性。

59、下列關(guān)于貨幣乘數(shù)的說法中，正確的是（）。I.貨幣乘數(shù)是指貨幣供給量對

流通中貨幣的倍數(shù)關(guān)系11.在一定的產(chǎn)出水平下，貨幣流通速度增大，則貨幣乘

數(shù)減小HI.貨幣乘數(shù)的大小決定了貨幣供給擴張能力的大小IV.中央銀行的初始

貨幣提供量與社會貨幣最終形成量之間客觀存在著數(shù)倍擴張（或收縮）的效果，即所

謂的乘數(shù)效應

A、II、III、W

B、I、n、in、iv

c、i、n、iv

D、i、III、iv

標準答案:A

知識點解析：貨幣乘數(shù)是指貨幣供給量對基礎(chǔ)貨幣的倍數(shù)關(guān)系，在一定的產(chǎn)出水平

下，貨幣流通速度增大，則貨幣乘數(shù)減小。貨幣乘數(shù)的大小決定了貨幣供給擴張能

力的大小。在貨幣供給過程中，中央銀行的初始貨幣提供量與社會貨幣最終形成量

之間客觀存在著數(shù)倍擴張（或收縮）的效果，即所謂的乘數(shù)效應。

60、未上市流通股份中的發(fā)起人股份包括（）。I.境外法人持有股份II.境內(nèi)法

人持有股份HI.境內(nèi)上市外資股IV.國家持有股份

A、I、II、HI、IV

B、I、II、IV

c、I、II、in

D、H、in

標準答案：B

知識點解析：未上市流通股份是指尚未在證券交易所上市交易的股份，具體包括發(fā)

起人股份、募集法人股份、內(nèi)部職工股、優(yōu)先股或其他。其中，發(fā)起人股份包括國

家持有股份、境內(nèi)法人奪有股份、境外法人持有股份和其他，而其他指個別公司發(fā)

起人與以上分類有區(qū)別的特殊情況。

61、金融風險管理是指金融企業(yè)在籌集和經(jīng)營資金的過程中，對金融風險進行（），

并在此基礎(chǔ)上有效地控制與處置金融風險，用最低成本即用最經(jīng)濟合理的方法來實

現(xiàn)最大安全保障的科學管理方法。I.識別H.衡量in.分析N.管理

A、?、in、iv

B、in、IV

c、I、H、in

D、I、n、in、IV

標準答案：c

知識點解析：金融風險管理是指金融企業(yè)在籌集和經(jīng)營資金的過程中，對金融風險

進行識別、衡量和分析，并在此基礎(chǔ)上有效地控制與處置金融風險，用最低成本即

用最經(jīng)濟合理的方法來實現(xiàn)最大安全保障的科學管理方法。

62、金融期貨的基本功能有（）。I.套利n.投機in.價格發(fā)現(xiàn)iv.套期保值

A、I、IH111>IV

B、II>III

C、I、II、III

D、I、IH

標準答案：A

知識點解析：金融期貨具有四項基本功能：（1）套期保值功能。（2）價格發(fā)現(xiàn)功能。

（3）投機功能。（4）套利功能。

63、信息披露義務人披露的信息，應當（）。I.真實、準確、完整II.簡明清晰

III.通俗易懂IV.不得有虛假記載、誤導性陳述或者重人遺漏

A、I、IV

B、I、H、III、IV

C、II、III、IV

D、I、H、111

標準答案：B

知識點解析：信息披露義務人披露的信息，應當真實、準確、完整，簡明清晰，通

俗易懂，不得有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。

64、金融期貨主要包括（）。I.貨幣期貨H.利率期貨HI.股票期貨IV.股票指

數(shù)期貨

A、I、n、iv

B、II.Ill

c、i、n、in、iv

D、i、m、iv

標準答案：c

知識點3析：金融期貨是以金融工具（或金融變量）為基礎(chǔ)工具的期貨交易，主要包

括貨幣期貨、利率期貨、股票指數(shù)期貨和股票期貨四種。

65、投服中心的職責與主要業(yè)務包括（）。I.面向投資者開展公益性宣傳和教育

H.公益性持有證券等品種，以股東身份或證券持有人身份行權(quán)in.受投資者委

托，提供調(diào)解等糾紛解決服務iv.中國投資者網(wǎng)站的建設(shè)、管理和運行維護

A、I、II、HI

B、I、II,IV

c、I、in、w

D、I、II、HI、IV

標準答案：D

知識點解析：投服中心的職責與主要業(yè)務包括：（1）面向投資者開展公益性宣傳和

教育。（2）公益性持有證券等品種，以股東身份或證券持有人身份行權(quán)。（3）受投資

者委托，提供調(diào)解等糾紛解決服務。（4）為投資者提供公益性訴訟支持及其相關(guān)工

作。（5）中國投資者網(wǎng)站的建設(shè)、管理和運行維護。（6）調(diào)查、監(jiān)測投資者意愿和訴

求，開展戰(zhàn)略研究與規(guī)劃。（7）代表投資者，向政府機構(gòu)、監(jiān)管部門反映訴求。（8）

中國證監(jiān)會委托的其他業(yè)務c

66、A股賬戶按持有人分為（）。I.基金管理公司的證券投費基金專用證券賬戶

II.證券公司自營證券賬戶HI.一般機構(gòu)證券賬戶IV.自然人證券賬戶

A、I、H、HI、IV

B、I、II、IV

C、I、III、IV

D、H、IH、IV

標準答案：A

知識點解析：人民幣普通股票賬戶簡稱A股賬戶，其開立僅限于國家法律法規(guī)和

行政規(guī)章允許買賣A股的境內(nèi)投資者和合格境外機構(gòu)投資者。A股賬戶按持有人

分為自然人證券賬戶、一般機構(gòu)證券賬戶、證券公司自營證券賬戶和基金管理公司

的證券投資基金專用證券賬戶等。

67、B股賬戶按持有人可以分為（）。I.境內(nèi)投資者證券賬戶H.一般機構(gòu)證券

賬戶HI.境外投資者基金賬戶IV.境外投資者證券賬戶

A、I、n

B、in、iv

c、i、IV

D、n、iv

標準答案：c

知識點腦析：人民幣特種股票賬戶簡稱為B股賬戶，是專門為投資者買賣人民幣

特種股票（即B股，也稱境內(nèi)上市外資股）而設(shè)置的。B股賬戶按持有人可以分為境

內(nèi)投資者證券賬戶和境外投資者證券賬戶。

68、私募發(fā)行的對象有（）。I.公司的老股東II.發(fā)行人的員工III.投資基金、

社會保險基金、保險公司、商業(yè)銀行等金融機構(gòu)N.與發(fā)行人有密切往來關(guān)系的

企業(yè)等機構(gòu)投資者

A、I、HI、IV

B、I、H、in、iv

C、I、II、IV

D、n、HI、IV

標準答案：B

知識點解析：私募發(fā)行又稱不公開發(fā)行或私下發(fā)行、內(nèi)部發(fā)行，是指以特定少數(shù)投

資者為對象的發(fā)行。私募發(fā)行的對象有兩類，一類是公司老股東或發(fā)行人的員工，

另一類是投資基金、社會保險基金、保險公司、商業(yè)銀行等金融機構(gòu)以及與發(fā)行人

有密切往來關(guān)系的企業(yè)等機構(gòu)投資者。

69、按交易對象是否新發(fā)行，金融市場可以分為（），I.一級市場II.二級行場

III.原生市場IV.衍生市場

A、I、n

R、n【、TV

c、i.in

D、n、iv

標準答案：A

知識點解析：按交易對象是否新發(fā)行，金融市場可以分為發(fā)行市場和流通市場。發(fā)

行市場也稱一級市場、初級市場，是新證券發(fā)行的市場。流通市場也稱二級市場、

次級市場，是已經(jīng)發(fā)行、處在流通中證券的買賣市場。

70、按收益保障性分類，結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品可分為（）。I.保證最高收益型產(chǎn)

品n.非收益保證型產(chǎn)品ni.保證適中收益型產(chǎn)品iv.收益保證型產(chǎn)品

A、I、n

B、in、iv

c、i、in

D、n、iv

標準答案：D

知識點解析：按收益保障性分類，結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品可分為收益保證型產(chǎn)品和非

收益保證型產(chǎn)品兩類。其中，前者又可進一步細分為保本型產(chǎn)品和保證最低收益型

產(chǎn)品。

71、下列屬于股票融資優(yōu)點的是（）。I.籌資風險大H.股票融資可以提高企業(yè)

的知名度，為企業(yè)帶來曳好的聲譽in.股票融資所籌資金具有永久性，無到期

日，不需歸還IV.沒有固定的利息負擔

A、I、II

B、I、II、III

C、I、II、IV

D、II、HI、IV

標準答案：D

知識點解析：股票融資的優(yōu)點有：（1）籌資風險小。（2）股票融資可以提高企業(yè)的知

名度，為企業(yè)帶來良好的聲譽。（3）股票融資所籌資金具有永久性，無到期日，不

需歸還。（4）沒有固定的利息負擔。（5）股票融資有利于幫助企業(yè)建立規(guī)范的現(xiàn)代企

業(yè)制度。

72、下列對違反《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》處罰措施的說法中，正確的有

（）。I.取得從業(yè)資格的人員提供虛假材料，申請執(zhí)業(yè)證書的，不予頒發(fā)執(zhí)業(yè)證

書；已頒發(fā)執(zhí)業(yè)證書的，由中國證券業(yè)協(xié)會注銷其執(zhí)業(yè)證書II.被中國證監(jiān)會依

法注銷執(zhí)業(yè)證書或者因違反《證券從業(yè)人員資格管理辦法》被中國證券業(yè)協(xié)會注銷

執(zhí)業(yè)證書的，中國證券業(yè)協(xié)會可在3年內(nèi)不受理其執(zhí)業(yè)證書申請HI.參加資格考

試的人員，違反考場規(guī)則，擾亂考場秩序的，在5年內(nèi)不得參加資格考試IV.證

券經(jīng)營機構(gòu)在辦理執(zhí)業(yè)證書申請的過程中，弄虛作假、徇私舞弊、故意刁難有關(guān)當

事人的，或者不按規(guī)定履行報告義務的，由中國證券業(yè)協(xié)會責令改正

A、II、HI、IV

B、I、H、III、IV

C、II.III

D、I、II、IV

標準答案：D

知識點解析：HI項，參加資格考試的人員，違反考場規(guī)則，擾亂考場秩序的，在2

年內(nèi)不得參加資格考試。

73、基金管理人的主要職責有（）。I.依法募集基金II.安全保管基金財產(chǎn)

IH.召集基金份額持有人大會IV.辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動有關(guān)的信息披露

事項

A、II、IV

B、I、II、IV

C、I、III、IV

D、I、II、in

標準答案：C

知識點解析：安全保管基金財產(chǎn)屬于基金托管人的職責。

74、下列關(guān)于混合資本債券特征的說法中，正確的有（）。I.商業(yè)銀行為補充附

屬資本發(fā)行的H.清償順序位于股權(quán)資本之前，但列在一般債務和次級債務之后

III.期限在15年以上IV.發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回

A、I、II、HI、IV

B、I、II、III

c、n、in、iv

D、I、IV

標準答案：A

知識點解析：我國的混合資本債券是指商業(yè)銀行為補充附屬資本發(fā)行的、清償順序

位于股權(quán)資本之前，但列在一般債務和次級債務之后、期限在15年以上、發(fā)行之

日起10年內(nèi)不可贖回的債券。

75、公司公開發(fā)行新股，應當符合的條件有（）。I.具備健全且運行良好的組織

機構(gòu)H.具有持續(xù)經(jīng)營能力in.最近三年財務會計報告被出具無保留意見審計報

告IV.發(fā)行人及其控股股東、實際控制人最近三年不存在貪污、賄賂、侵占財

產(chǎn)、挪用財產(chǎn)或者破壞社會主義市場經(jīng)濟秩序的刑事犯罪

A、I、II、IV

B、I、HI、IV

C、II、III、IV

D、I、II、HI、IV

標準答案：D

知識點解析：公司首次公開發(fā)行新股，應當符合下列條件：（1）具備健全且運行良

好的組織機構(gòu)。（2）具有持續(xù)經(jīng)營能力。（3）最近三年財務會計報告被出具無保留意

見審計報告。（4）發(fā)行人及其控股股東、實際控制人最近三年不存在貪污、賄賂、

侵占財產(chǎn)、挪用財產(chǎn)或者破壞社會主義市場經(jīng)濟秩序的刑事犯罪。（5）經(jīng)國務院批

準的國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他條件。

76、下列屬于證券投資者特點的是（）.I.分散件II.流動忤III.投資的目的件

IV.市場的支撐性

A、I、II、HI、IV

B、I、II、111

c、I、n、w

D、n、n【、iv

標準答案：A

知識點解析：證券市場友資者是以取得利息、股息或資本收益為目的而買入證券的

機構(gòu)和個人。其特點包石：（1）分散性和流動性。（2）投資的目的性。（3）市場的支撐

性。

77、證券投資者保護基金公司的職責包括（）。I.組織、參與被撤銷、關(guān)閉或破

產(chǎn)證券公司的清算工作II.對證券公司運營中存在的風險隱患會有關(guān)部門建立糾

正機制IH.管理和處分受償資產(chǎn)，維護基金權(quán)益IV.行使國務院批準的其他職責

A、II、III、W

B、i、n、in

c、i、in、iv

D、i、n、in、iv

標準答案：D

知識點解析：證券投資者保護基金公司的職責包括：（1）籌集、管理和運作基金。

（2）監(jiān)測證券公司風險，參與證券公司風險處置工作。（3）證券公司被撤銷、關(guān)閉和

破產(chǎn)或被中國證監(jiān)會實施行政接管、托管經(jīng)營等強制性監(jiān)管措施時，按照國家有關(guān)

政策規(guī)定對債權(quán)人予以償付。（4）組織、參與被撤銷、關(guān)閉或破產(chǎn)證券公司的清算

工作。（5）管理和處分受償資產(chǎn)，維護基金權(quán)益。（6）發(fā)現(xiàn)證券公司經(jīng)營管理中出現(xiàn)

可能危及投資者利益和證券市場安全的重大風險時，向中國證監(jiān)會提出監(jiān)管、處置

建議：對證券公司運營中存在的風險隱患會同有關(guān)部門建立糾正機制。（7）國務院

批準的其他職責。

78、下列屬于證券投資基金運作費的有（）。I.上市年費II.持有人大會費

IH.分紅手續(xù)費IV.信息披露費

A、I、IV

B、I、II、HI

C、I、II、HI、IV

D、H、HI、IV

標準答案：c

知識點露析：基金運作費是指為保證基金正常運作而發(fā)生的應由基金承擔的費用，

包括審計費、律師費、上市年費、信息披露費、分紅手續(xù)費、持有人大會費、開戶

費和銀行匯劃手續(xù)費等。

79、獨立衍生工具的特征包括（）。I.與對市場情況變化有類似反應的其他類型

合同相比，要求較多的初始凈投資H.其價值隨特定利率、金融工具價格、商晶

價格、匯率、價格指數(shù)或其他類似變量的變動而變動，變量為非金融變量的，該變

量與合同的任一方不存在特定關(guān)系HI.不要求初始凈投資.或與對市場情況變化

有類似反應的其他類型合同相比，要求很少的初始凈投資IV.在未來某一日期結(jié)

算

A、I、IHIII

B、I、II、IV

C、H、HI、IV

D、I、H、HI、IV

標準答案：c

知識點腦析：獨立衍生工具具有下列特征：（1）其價值隨特定利率、金融工具價

格、商品價格、匯率、價格指數(shù)、費率指數(shù)、信用等級、信用指數(shù)或其他類似變量

的變動而變動，變量為非金融變量的，該變量與合同任一方不存在特定關(guān)系。（2）

不要求初始凈投資，或與對市場情況變化有類似反應的其他類型合同相比，要求很

少的初始凈投資。（3）在未來某一日期結(jié)算。

80、證券委托可分為（卜I.柜臺委托n.非柜臺委托in.線上委托iv.線下委

托

A、I、n

B、I、in

c、in、iv

D、i、n、in、iv

標準答案：A

知識點解析：證券委托可以分為柜臺委托和非柜臺委托兩類。

81、我國境內(nèi)居民個人可以用（）從事B股交易。I.外幣現(xiàn)鈔H.外幣現(xiàn)鈔存款

III.從境外匯人的外匯資金IV.現(xiàn)匯存款

A、I、II、HI

B、I、III、IV

C、I、II、IV

D、n、HI、IV

標準答案：D

知識點解析：境內(nèi)居民個人可以用現(xiàn)匯存款、外幣現(xiàn)鈔存款和從境外匯入的外匯資

金從事B股交易。

82、會員制證券交易所下設(shè)（）。I.會員大會II.理事會III.監(jiān)察委員會IV.董

事會

A、II、III、IV

B、I、II、III

C、I、II、IV

D、I、HI、IV

標準答案：B

知識點解析：會員制的證券交易所是一個由會員自愿組成的、不以營利為目的的社

會法人團體.交易所設(shè)會員大會、理事會和監(jiān)察委員會0

83、下列關(guān)于證券公司債券的說法中，正確的有（），I.證券公司債券發(fā)行必須

報經(jīng)中國證監(jiān)會批準II.未經(jīng)證監(jiān)會批準的不得擅自發(fā)行或變相發(fā)行HI.證券公

司債券經(jīng)批準可以定向發(fā)行IV.定向發(fā)行的債券也可以公開發(fā)行

A、I、II、IV

B、I、HI、IV

C、I、II、III

D、II、III、IV

標準答案：C

知識點解析：IV項，定向發(fā)行的債券不得公開發(fā)行或者變相公開發(fā)行。

84、（）應當依法為投資者的信息保密，不得非法買賣、提供或者公開投資者的信

息。I.證券交易場所H.證券公司III.證券登記結(jié)算機構(gòu)IV.證券服務機構(gòu)及

其工作人員

A、I、II、W

B、i、in、iv

c、n、in、iv

D、i、II、in、iv

標準答案：D

知識點解析：證券交易場所、證券公司、證券登記結(jié)算機構(gòu)、證券服務機構(gòu)及其工

作人員應當依法為投資者的信息保密，不得非法買賣、提供或者公開投資者的信

息。

85、股東權(quán)利是一種綜合權(quán)利，包括（）等權(quán)利。I.享有資產(chǎn)收益H.交易及退

股HI.參與重大決策IV.選擇管理者

A、I>II

B、I、II、III

c、I、in、iv

D、I、H、HI、IV

標準答案：c

知識點解析：按照《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，公司股東依法享有資產(chǎn)收

益、參與重大決策和選擇管理者等權(quán)利。

86、在與客戶簽訂資產(chǎn)管理合同前，證券公司應當（）。I.按照規(guī)定程序了解客

戶的情況H.審慎評估客戶的誠信狀況、客戶對產(chǎn)品的認知水平和風險承受能力

III.向客戶進行充分的風險揭示IV.將風險揭示書交客戶簽字確認

A、I、n、in

B、I、II、IV

C、I、川、IV

D、I、II、HI、IV

標準答案：D

知識點解析：在與客戶簽訂資產(chǎn)管理合同前.?訐券公司應當按照規(guī)定程序了解客戶

的情況，審慎評估客戶的誠信狀況、客戶對產(chǎn)品的認知水平和風險承受能力。向客

戶進行充分的風險揭示，并將風險揭示書交客戶簽字確認。

87、宏觀經(jīng)濟對股票價格影響的特點有（）。I.波及范圍廣II.干擾程度深

in.作用機制復雜iv.導致股價波動幅度較大

A、I、HI、IV

B、I、II

C、I、II、III、IV

D、I、n、in

標準答案：C

知識點解析：宏觀經(jīng)濟發(fā)展水平是影響股票價格的重要因素。宏觀經(jīng)濟對股票價格

影響的特點是波及范圍廣、干擾程度深、作用機制復雜和可能導致股價波動幅度

大。

88、政府債券的特征包括（）。I.安全性高H.流通性強in.收益穩(wěn)定IV.免稅

待遇

A、I、II、III、IV

B、I、H、III

C、I、II.IV

D、II、III、W

標準答案：A

知識點解析：政府債券的特征有安全性高、流通性強、收益穩(wěn)定和免稅待遇。

89、在銀行間債券巾場，信用評級機構(gòu)對企業(yè)進行信用評級應主要考察（）。

I.企業(yè)素質(zhì)n.經(jīng)營能力in.獲利能力iv.擔保情況

A、I、n、HI

B、I、n

c、1【、in

D、n、iv

標準答案：A

知識點解析：信用評級機構(gòu)對企業(yè)進行信用評級應主要考察以下方面內(nèi)容：（1）企

業(yè)素質(zhì)。（2）經(jīng)營能力。（3）獲利能力。（4）償債能力。（5）履約情況。（6）發(fā)展前景。

90、證券投資咨詢的基本業(yè)務形式包括（）。I.證券投資顧問業(yè)務II.財務顧問

HI.投資者教育IV.發(fā)布證券研究報告

A、I、IV

B、II、III

C、I、II

D、II、IV

標準答案：A

知識點解析：根據(jù)《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》的規(guī)定，證券投資咨詢包

括兩種基本業(yè)務：證券投資顧問'II，務和發(fā)布訐券研究報告C

91、證券市場監(jiān)管手段包括（）。I.經(jīng)濟手段H.市場手段III.行政手段IV.法

律手段

A、I、II.111

B、I、II、IV

C、0、III、IV

D、I、IH、IV

標準答案：D

知識點解析：證券市場三種監(jiān)管手段分別是法律手段、經(jīng)濟手段和行政手段。

92、從投資者的角度看，紐約證券交易市場的投資人都是（）。I.風險規(guī)避者

H.風險中立者HI.風險偏好者IV.風險激進者

A、HI、IV

B、I、n

c、i、n、in、iv

D、II、HI

標準答案：B

知識點解析：美國證券市場的主板市場是以紐約證券交易所為核心的全國性證券交

易市場，從投資者的角度看，該市場的投資人一般都是風險規(guī)避者或風險中立者。

93、債券交易中的報價方式包括（）。I.全價報價II.凈價報價III.全價加凈價

報價IV.全價減凈價報價

A、I、II>IV

B、I、IV

C、III、IV

D、I>II

標準答案：D

知識點解析：債券交易中，報價是指每100元面值債券的價格，以下兩種報價均較

為普遍：（1）全價報價。⑵凈價報價。

94、下列關(guān)于金融債券的登記、托管與兌付的說法中，正確的有（）。I.中央國

債登記結(jié)算有限責任公司為金融債券的登記、托管機構(gòu)II.金融債券發(fā)行結(jié)束

后，發(fā)行人應及時向中國銀行確認債權(quán)債務關(guān)系，由中央結(jié)算公司及時辦理債券登

記工作III.金融債券付息或兌付日前（含當日），發(fā)行人應將相應資金劃入債券持有

人指定資金賬戶N.發(fā)行人和承銷商應對債券發(fā)行、登記、托管等環(huán)節(jié)中可能出

現(xiàn)的風險進行預防和規(guī)避，并在有關(guān)協(xié)議中明確糾紛的處理方式

A、II、HI

B、I、III、IV

c、i、n、iv

D、in、iv

標準答案：B

知識點解析：【項.中夬國債登記結(jié)算有限責任公司（以下簡稱中央結(jié)算公司）為金

融債券的登記、托管機溝；II項，金融債券發(fā)行結(jié)束后，發(fā)行人應及時向中央結(jié)算

公司確認債權(quán)債務關(guān)系，由中央結(jié)算公司及時辦理債券登記工作；in項，金融債券

付息或兌付日前（含當日），發(fā)行人應將相應資金劃入債券持有人指定資金賬戶；w

項，發(fā)行人和承銷商應對債券發(fā)行、登記、托管等環(huán)節(jié)中可能出現(xiàn)的風險進行預防

和規(guī)避，并在有關(guān)協(xié)議中明確糾紛的處理方式。

95、國際開發(fā)機構(gòu)申請在中國境內(nèi)發(fā)行人民幣債券，所募集資金應當優(yōu)先用于（）。

I.向中國境內(nèi)的建設(shè)頂目提供中長期固定資產(chǎn)貸款I(lǐng)I.向中國境內(nèi)的建設(shè)項目

提供股本資金HI.為中國境內(nèi)企業(yè)提供流動借款I(lǐng)V.償還貸款

A、I、IV

B、I、II

C、I、II>IlkIV

D、IKIlkIV

標準答案：B

知識點解析：國際開發(fā)機構(gòu)申請在中國境內(nèi)發(fā)行人民幣債券應具備的條件之一為，

所募集資金用于向中國境內(nèi)的建設(shè)項目提供中長期固定資產(chǎn)貸款或提供股本資金，

投資項目符合中國國家產(chǎn)業(yè)政策、利用外資政策和固定資產(chǎn)投資管理規(guī)定。

96、滬深300指數(shù)成分股涵蓋的行業(yè)包括（）。I.原材料H.金融HI.健康護理

IV.公共事業(yè)

A、II、IV

B、I、II、IV

C、I、II、III

D、I、II、IH、IV

標準答案：D

知識點解析：滬深300指數(shù)成分股涵蓋能源、原材料、工業(yè)、可選消費、主要消

費、健康護理、金融、信息技術(shù)、電訊服務、公共事業(yè)等10個行業(yè)，各行業(yè)公司

流通市值覆蓋率相對均衡，使得該指數(shù)能夠較好地對抗行業(yè)的周期性波動。

97、影響上市公司未來收益，引起股票內(nèi)在價值變化的因素包括（）。I.經(jīng)濟形

勢的變化H.宏觀經(jīng)濟政策的調(diào)整III.清算方式的變化IV.公司產(chǎn)品供求關(guān)系的

變化

A、I、H、IV

B、I、II、HI、IV

C、I>III

D、II、III、IV

標準答案：A

知識點解析：股票的內(nèi)在價值即理論價值，也即股票未來收益的現(xiàn)值。經(jīng)濟形勢的

變化、宏觀經(jīng)濟政策的調(diào)整、供求關(guān)系的變化等都會影響上市公司未來的收益，引

起內(nèi)在價值的變化。

98、普通股票股東行使資產(chǎn)收益權(quán)有一定的法律限制，其一般原則包括（）。

I.股份公司只能用留存收益支付紅利H.紅利的支付不能減少其注冊資本

III.紅利的支付可以適當減少其注冊資本IV.公司在無力償債時不能支付紅利

A、0、IV

B、I、II、IV

c、I、H、in

D、I、II、in、iv

標準答案：B

知識點解析：普通股票股東行使資產(chǎn)收益權(quán)有一定的限制條件。其中，在法律上限

制的一般原則包括：（1）股份公司只能用留存收益支付紅利。（2）紅利的支付不能減

少其注冊資本。（3）公司在無力償債時不能支付紅利。

99、契約型基金與公司型基金的區(qū)別有（）。I.資金的性質(zhì)不同H.投資者的地

位不同III.基金的營運依據(jù)不同IV.發(fā)行規(guī)模不同

A、II、III、IV

B、I、H、IV

C、I、II、III

D、i、n、in、iv

標準答案：c

知識點解析：契約型基金與公司型基金的區(qū)別主要有：（1）資金的性質(zhì)不同。（2）投

資者的地位不同。（3）基金的營運依據(jù)不同。

100、全面風險管理是一種以先進的風險管理理念為指導，以（）等全面的風險管理

概念為核心的一種嶄新的風險管理模式。I.全球的風險管理體系n.全面的風

險管理范圍IH.全新的風險管理方法IV.全員的風險管理文化

A、II、IV

B、I、II、IV

c、I、n、in

D、I、II、m、iv

標準答案：D

知識點解析：全面風險管理是一種以先進的風險管理理念為指導，以全球的風險管

理體系、全面的風險管理范圍、全程的風險管理過程、全新的風險管理方法、全員

的風險管理文化、全額的風險管理計量等全面的風險管理概念為核心的一種嶄新的

風險管理模式。

證券從業(yè)資格（金融市場基礎(chǔ)知識）模

擬試卷第2套

一、選擇題（本題共50題，每題1.0分，共50分。）

1、因市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資不符合有關(guān)

投資比例的，基金管理人應當在（）個交易日內(nèi)調(diào)整完畢。

A、5

B、10

C、12

D、8

標準答案：B

知識點解析：因證券市場波動、上市公司合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的

因素致使基金投資不符合有關(guān)投資比例的，基金管理人應當在10個交易日內(nèi)進行

調(diào)整。

2、證券投資者的投資E的不包括（）。

A、取得股息

B、取得利息

C、取得資本收益

D、實現(xiàn)融資

標準答案：D

知識點解析：證券投資者是以取得利息、股息或資本收益為目的而買入證券的機構(gòu)

和個人。

3、發(fā)行企業(yè)債券的條件要求發(fā)行方在發(fā)行企業(yè)債券前（）。

A、一年盈利

B、連續(xù)兩年盈利

C、連續(xù)三年盈利

D、連續(xù)五年盈利

標準答案：C

知識點解析：發(fā)行企業(yè)債券的條件要求。（1）企業(yè)規(guī)模達到國家規(guī)定的要求。（2）企

業(yè)財務會計制度符合國家規(guī)定。（3）具有償債能力。（4）企業(yè)經(jīng)濟效益良好。發(fā)行企

業(yè)債券前連續(xù)3年盈利,（5）企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券的總面額不得大于該企業(yè)的自有資

產(chǎn)凈值。（6）所籌資金用途符合國家產(chǎn)業(yè)政策。

4、證券市場行情會受經(jīng)濟周期波動影響產(chǎn)生周期性變動，這種行情變動是指（）.

A、證券看跌行市

B、證券中級波動

C、證券價格日常波動

D、證券長期趨勢改變

標準答案：D

知識點解析：經(jīng)濟周期性波動風險是指證券市場行情周期性變動而引起的風險。這

種行情變動不是指證券，介格的日常波動和中級波動，而是指證券行情長期趨勢的改

變°

5、我國創(chuàng)業(yè)板市場于（）在深圳證券交易所正式啟司。

A、2010年

B、2004年

C、2007年

D、2009年

標準答案：D

知識點解析：經(jīng)國務院同意，中國證監(jiān)會批準，我國創(chuàng)業(yè)板市場于2009年10月

23日在深圳證券交易所正式啟動。

6、股票交易的（）主要是指在每一營業(yè)日中，每個結(jié)算參與人股票和資金的應收、

應付數(shù)量或金額進行計算的處理過程。

A、清算

B、結(jié)算

C、交收

D、登記

標準答案：A

知識點解析：股票交易的清算具體指，在每一營業(yè)日中對每個結(jié)算參與人股票和資

金的應收、應付數(shù)量或金額進行計算的處理過程。

7、在總收益不變的情況下，貨幣市場基金按日結(jié)轉(zhuǎn)份額的最近7日年化收益率要

（）按月結(jié)轉(zhuǎn)份額所計算的最近7日年化收益率。

A、小于等于

B、等于或高于

C、高于

D、小于

標準答案：C

知識點解析：關(guān)于貨幣市場基金，從最近7日年化收益率指標看，按日結(jié)轉(zhuǎn)份額的

最近7日年化收益率相當于按復利計息。因此在總收益不變的情況下，其數(shù)值要高

于按月結(jié)轉(zhuǎn)份額所計算的最近7H年化收益率。

8、企業(yè)短期融資券是指企業(yè)依照《短期融資券管理辦法》規(guī)定的條件和程序在銀

行間債券市場發(fā)行和交易，約定在一定期限內(nèi)還本付息，最長期限不超過（）的有價

證券3

A、90天

C、365天

D、2年

標準答案：c

知識點謁析：企業(yè)短期融資券是指企業(yè)依照《短期融資券管理辦法》規(guī)定的條件和

程序在銀行間債券市場發(fā)行和交易，約定在一定期限內(nèi)還本付息，最長期限不超過

365天的有價證券。

9、兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件，在約定的時間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流

的金融交易是（）。

A、金融期貨

B、金融互換

C、金融遠期合約

D、金融期權(quán)

標準答案：B

知識點解析：金融互換是指兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件，在約定的

時間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易。它可分為貨幣互換、利率互換、股權(quán)互換、信

用互換等類別。

10、在證券委托指令中，委托人不必要提供的信息是（）。

A、資金賬號

B、銀行賬號

C、證券賬號

D、身份證號

標準答案：B

知識點解析：在證券委吒指令中，委托指令的基本內(nèi)容包括證券賬號、日期、品

種、買賣方向、數(shù)量、價格、時間、有效期、簽名、其他內(nèi)容等，其他內(nèi)容涉及委

托人的身份證號碼、資金賬號等。

11、1988年國際清算銀行（BIS）制定的《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定，開展國際業(yè)務的釵行

必須將其資本對加權(quán)風險資產(chǎn)的比率維持在8%以上，其中核心資本至少為總資本

的（）。

A、40%

B、60%

C、70%

D、50%

標準答案：D

知識點解析：1988年國際清算銀行（簡稱“BIS”）制定的《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定，開展

國際業(yè)務的銀行必須將其資本對加權(quán)風險資產(chǎn)的比率維持在8%以上，其中核心資

本至少為總資本的50%。

12、委托指令根據(jù)（），有當日委托、當周委托、無期限委托、開市委托和收市委托

等。

A、委托訂單的數(shù)量

B、買賣證券的方向

C、委托價格限制

D、委托時效限制

標準答案：D

知識點解析：委托指令有多種形式，可以按照不同的依據(jù)來分類。從各國（地區(qū)）情

況看,一般根據(jù)委托訂單的數(shù)量,有整數(shù)委托和零數(shù)委托：根據(jù)買賣證券的方向.

有買進委托和賣出委托；根據(jù)委托價格限制，有市價委托和限價委托；根據(jù)委托時

效限制，有當日委托、當周委托、無期限委托、開市委托和收市委托等。

13、根據(jù)（），委托指令分為買進委托和賣出委托。

A、委托買賣證券的方向

B、委托價格的限制

C、委托訂單的數(shù)量

D、委托時效的限制

標準答案：A

知識點解析：委托指令有多種形式，可以按照不同的依據(jù)來分類。一般根據(jù)買賣證

券的方向，有買進委托和賣出委托；根據(jù)委托價格限制，有市價委托和限價委托；

根據(jù)委托訂單數(shù)量.有整數(shù)委托和零數(shù)委托；根據(jù)委托時效限制，有當日委托、當

周委托、無期限委托、開市委托和收市委托等。

14、不主動尋求取得超越市場的表現(xiàn)，而是試圖復制某一市場表現(xiàn)的基金是（）。

A、收入型基金

B、平衡型基金

C、指數(shù)型基金

D、成長型基金

標準答案：C

知識點解析：與主動型基金不同，被動型基金并不主動尋求取得超越市場的表

現(xiàn).而是試圖復制指數(shù)的表現(xiàn)。被動型基金一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤對象，因

此通常又被稱為指數(shù)基金。

15、下列關(guān)于開放式基金的說法中，不正確的是（），

A、既可以由基金公司直銷，也可以南基金公司的代理機構(gòu)代銷

B、有固定存續(xù)期

C、開放式基金應當保持足夠的現(xiàn)金或者政府債券，以備支付基金份額持有人的贖

回款項

D、適用于開放程度較高、規(guī)模較大的金融市場

標準答案：B

知識點解析：封閉式基金有固定的存續(xù)期，而開放式基金沒有固定期限。

16、目前，道?