第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁衢州市證券從業(yè)資格考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.根據(jù)《證券法》規(guī)定，證券公司經(jīng)營(yíng)證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的，注冊(cè)資本不得低于人民幣（）萬元。

A.1億元

B.5億元

C.10億元

D.15億元

答：_________

2.以下哪種金融工具屬于記名股票？（）

A.可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股

B.無記名股票

C.普通記名股票

D.虛擬股票

答：_________

3.證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)中，保證金比例不得低于（）%。

A.50

B.100

C.150

D.200

答：_________

4.以下哪個(gè)不屬于證券公司內(nèi)部控制制度的重點(diǎn)關(guān)注領(lǐng)域？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)隔離機(jī)制

B.信息系統(tǒng)安全

C.客戶資金第三方存管

D.員工行為規(guī)范

答：_________

5.證券交易中，以下哪種行為屬于禁止性操縱市場(chǎng)行為？（）

A.報(bào)價(jià)與成交申報(bào)

B.證券集中交易

C.利用信息優(yōu)勢(shì)進(jìn)行連續(xù)交易

D.公開信息發(fā)布

答：_________

6.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司董事、監(jiān)事、高管人員不得在（）個(gè)月內(nèi)轉(zhuǎn)讓其持有的公司股份。

A.1

B.3

C.6

D.12

答：_________

7.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，投資范圍不包括（）？

A.股票、債券

B.資產(chǎn)支持證券

C.未上市企業(yè)股權(quán)

D.期貨合約

答：_________

8.以下哪種情形會(huì)導(dǎo)致證券公司被中國(guó)證監(jiān)會(huì)采取限制業(yè)務(wù)措施？（）

A.資本充足率低于規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)

B.內(nèi)部控制制度健全

C.客戶投訴率低于行業(yè)平均水平

D.風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率達(dá)標(biāo)

答：_________

9.證券公司從業(yè)人員在離職后（）年內(nèi)，不得泄露原所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密。（）

A.1

B.2

C.3

D.5

答：_________

10.證券公司為客戶提供的投資顧問服務(wù)中，以下哪項(xiàng)不屬于其職責(zé)范圍？（）

A.評(píng)估客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力

B.提供投資建議

C.直接執(zhí)行客戶交易指令

D.分析市場(chǎng)動(dòng)態(tài)

答：_________

11.根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶提供的維持擔(dān)保比例下限為（）%。

A.150

B.140

C.130

D.120

答：_________

12.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪項(xiàng)不屬于“不相容職務(wù)分離”原則的范疇？（）

A.承銷業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

B.風(fēng)險(xiǎn)管理與業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)

C.客戶資金存管與清算

D.財(cái)務(wù)審批與業(yè)務(wù)執(zhí)行

答：_________

13.證券公司從業(yè)人員在向客戶提供服務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)行為可能違反職業(yè)道德？（）

A.主動(dòng)揭示投資風(fēng)險(xiǎn)

B.處理客戶投訴時(shí)保持客觀

C.利用自己的信息優(yōu)勢(shì)為客戶獲取不當(dāng)利益

D.定期進(jìn)行客戶回訪

答：_________

14.根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)保護(hù)辦法》，證券公司應(yīng)當(dāng)建立客戶投訴處理機(jī)制，并在（）個(gè)工作日內(nèi)給予初步答復(fù)。（）

A.2

B.5

C.10

D.15

答：_________

15.證券公司開展自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，其自營(yíng)投資規(guī)模不得超過凈資本的（）%。

A.80

B.100

C.200

D.300

答：_________

16.證券公司從業(yè)人員持有本公司股份時(shí)，在特定情形下需要回避利益沖突，該情形包括（）。（多選，錯(cuò)選不得分）

A.接受公司薪酬

B.參與公司決策

C.利用自己的信息優(yōu)勢(shì)買賣公司股票

D.為公司提供咨詢服務(wù)

答：_________

17.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪項(xiàng)不屬于“信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理”的內(nèi)容？（）

A.系統(tǒng)安全防護(hù)

B.數(shù)據(jù)備份與恢復(fù)

C.業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃

D.客戶身份識(shí)別

答：_________

18.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪項(xiàng)行為可能違反《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》？（）

A.未經(jīng)客戶同意擅自變更投資顧問服務(wù)內(nèi)容

B.及時(shí)告知客戶投資風(fēng)險(xiǎn)

C.避免利益沖突

D.按照客戶要求執(zhí)行交易指令

答：_________

19.證券公司開展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)不屬于其核心業(yè)務(wù)流程？（）

A.開戶與身份驗(yàn)證

B.交易委托與執(zhí)行

C.資金清算與交收

D.上市公司信息披露

答：_________

20.根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)當(dāng)建立（）機(jī)制，確保內(nèi)部控制制度的持續(xù)有效性。（）

A.內(nèi)部控制評(píng)估

B.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警

C.客戶投訴處理

D.信息披露

答：_________

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪些屬于其重點(diǎn)關(guān)注領(lǐng)域？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)隔離機(jī)制

B.信息科技系統(tǒng)安全

C.客戶資金第三方存管

D.員工行為規(guī)范

E.投資決策流程

答：_________

22.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪些行為可能違反職業(yè)道德？（）

A.利用自己的信息優(yōu)勢(shì)獲取不正當(dāng)利益

B.向客戶承諾收益

C.處理客戶投訴時(shí)保持客觀公正

D.按照客戶要求執(zhí)行交易指令

E.避免利益沖突

答：_________

23.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪些情形會(huì)導(dǎo)致客戶保證金不足？（）

A.股票價(jià)格大幅下跌

B.客戶主動(dòng)追加保證金

C.融券賣出時(shí)資金不足

D.證券公司強(qiáng)制平倉

E.市場(chǎng)波動(dòng)較小

答：_________

24.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪些屬于“不相容職務(wù)分離”原則的范疇？（）

A.承銷業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

B.風(fēng)險(xiǎn)管理與業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)

C.客戶資金存管與清算

D.財(cái)務(wù)審批與業(yè)務(wù)執(zhí)行

E.投資決策與交易執(zhí)行

答：_________

25.證券公司從業(yè)人員在向客戶提供服務(wù)時(shí)，以下哪些行為符合職業(yè)道德要求？（）

A.主動(dòng)揭示投資風(fēng)險(xiǎn)

B.按照客戶要求執(zhí)行交易指令

C.避免利益沖突

D.定期進(jìn)行客戶回訪

E.利用自己的信息優(yōu)勢(shì)獲取不正當(dāng)利益

答：_________

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.證券公司經(jīng)營(yíng)證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的，注冊(cè)資本不得低于人民幣5億元。（）

答：_________

27.記名股票的持有人可以轉(zhuǎn)讓其股票，無需通知公司。（）

答：_________

28.證券公司從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)，不得泄露原所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密。（）

答：_________

29.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，可以不受客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力的影響。（）

答：_________

30.證券公司內(nèi)部控制制度中，風(fēng)險(xiǎn)隔離機(jī)制是確保業(yè)務(wù)合規(guī)的重要措施。（）

答：_________

31.證券公司從業(yè)人員在向客戶提供服務(wù)時(shí)，可以接受客戶提供的賄賂。（）

答：_________

32.證券公司開展自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，其自營(yíng)投資規(guī)模不得超過凈資本的200%。（）

答：_________

33.證券公司內(nèi)部控制制度中，信息科技系統(tǒng)安全是確保業(yè)務(wù)連續(xù)性的重要保障。（）

答：_________

34.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，可以泄露客戶的投資決策信息。（）

答：_________

35.證券公司內(nèi)部控制制度中，客戶投訴處理機(jī)制是確?？蛻魴?quán)益的重要措施。（）

答：_________

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.根據(jù)《證券法》，證券公司經(jīng)營(yíng)證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的，注冊(cè)資本不得低于人民幣_(tái)_______億元。（）

答：_________

37.證券公司從業(yè)人員在向客戶提供服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循________、公平、誠(chéng)信的原則。（）

答：_________

38.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，保證金比例不得低于________%。（）

答：_________

39.證券公司內(nèi)部控制制度中，風(fēng)險(xiǎn)隔離機(jī)制的核心要求是________。（）

答：_________

40.證券公司從業(yè)人員在離職后________年內(nèi)，不得泄露原所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密。（）

答：_________

五、簡(jiǎn)答題（共30分，每題6分）

41.簡(jiǎn)述證券公司內(nèi)部控制制度的核心要素。

答：_________

42.結(jié)合實(shí)際案例，分析證券公司從業(yè)人員違反職業(yè)道德的主要表現(xiàn)及后果。

答：_________

43.簡(jiǎn)述證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理措施。

答：_________

44.簡(jiǎn)述證券公司內(nèi)部控制制度中“不相容職務(wù)分離”原則的具體要求。

答：_________

45.簡(jiǎn)述證券公司從業(yè)人員在向客戶提供服務(wù)時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循的基本原則。

答：_________

六、案例分析題（共15分）

案例背景：某證券公司從業(yè)人員張某在執(zhí)業(yè)過程中，利用其掌握的客戶信息優(yōu)勢(shì)，建議客戶購買某只即將發(fā)布業(yè)績(jī)的股票，并在信息公布前自行買入該股票，獲取了較高收益。公司發(fā)現(xiàn)后，對(duì)張某進(jìn)行了嚴(yán)肅處理，并暫停了其從業(yè)資格。

問題：

（1）分析張某行為的主要問題及依據(jù)。

（2）提出防范此類問題的措施。

（3）總結(jié)該案例對(duì)證券公司內(nèi)部控制制度的啟示。

答：_________

一、單選題

1.B

解析：根據(jù)《證券法》第12條規(guī)定，證券公司經(jīng)營(yíng)證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的，注冊(cè)資本不得低于5億元。A、C、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)。

2.C

解析：普通記名股票是指在股票上記載股東姓名或名稱，并登記于股東名冊(cè)的股票。無記名股票和可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股不屬于記名股票，虛擬股票是新型股票形式。

3.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第10條規(guī)定，保證金比例不得低于100%。A、C、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

4.D

解析：證券公司內(nèi)部控制制度的重點(diǎn)關(guān)注領(lǐng)域包括風(fēng)險(xiǎn)隔離機(jī)制、信息系統(tǒng)安全、客戶資金第三方存管等，員工行為規(guī)范屬于管理范疇而非制度要素。

5.C

解析：利用信息優(yōu)勢(shì)進(jìn)行連續(xù)交易屬于禁止性操縱市場(chǎng)行為，A、B、D選項(xiàng)均屬于正常交易行為。

6.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第28條規(guī)定，證券公司董事、監(jiān)事、高管人員不得在3個(gè)月內(nèi)轉(zhuǎn)讓其持有的公司股份。A、C、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

7.C

解析：證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，投資范圍包括股票、債券、資產(chǎn)支持證券、期貨合約等，未上市企業(yè)股權(quán)不屬于其投資范圍。

8.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第35條規(guī)定，資本充足率低于規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)會(huì)導(dǎo)致證券公司被采取限制業(yè)務(wù)措施。B、C、D選項(xiàng)均屬于合規(guī)表現(xiàn)。

9.B

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第15條規(guī)定，證券公司從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)，不得泄露原所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密。A、C、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

10.C

解析：證券公司為客戶提供投資顧問服務(wù)時(shí)，可以評(píng)估客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力、提供投資建議、分析市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，但不能直接執(zhí)行客戶交易指令。

11.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第12條規(guī)定，維持擔(dān)保比例下限為130%。A、B、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

12.D

解析：財(cái)務(wù)審批與業(yè)務(wù)執(zhí)行屬于不相容職務(wù)，A、B、C選項(xiàng)均屬于相容職務(wù)。

13.C

解析：利用自己的信息優(yōu)勢(shì)為客戶獲取不當(dāng)利益屬于違反職業(yè)道德的行為。A、B、D選項(xiàng)均符合職業(yè)道德要求。

14.B

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)保護(hù)辦法》第8條規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)建立客戶投訴處理機(jī)制，并在5個(gè)工作日內(nèi)給予初步答復(fù)。A、C、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

15.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第22條規(guī)定，證券公司開展自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，其自營(yíng)投資規(guī)模不得超過凈資本的200%。A、B、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

16.C

解析：利用自己的信息優(yōu)勢(shì)買賣公司股票屬于禁止性行為，A、B、D選項(xiàng)均屬于正常行為。

17.D

解析：客戶身份識(shí)別屬于反洗錢措施，A、B、C選項(xiàng)均屬于信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)容。

18.A

解析：未經(jīng)客戶同意擅自變更投資顧問服務(wù)內(nèi)容屬于違反職業(yè)道德的行為。B、C、D選項(xiàng)均符合職業(yè)道德要求。

19.D

解析：上市公司信息披露屬于監(jiān)管機(jī)構(gòu)的職責(zé)，A、B、C選項(xiàng)均屬于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的核心業(yè)務(wù)流程。

20.A

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第5條規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)建立內(nèi)部控制評(píng)估機(jī)制，確保內(nèi)部控制制度的持續(xù)有效性。B、C、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

二、多選題

21.A、B、C、D

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，重點(diǎn)關(guān)注領(lǐng)域包括風(fēng)險(xiǎn)隔離機(jī)制、信息科技系統(tǒng)安全、客戶資金第三方存管、員工行為規(guī)范。E選項(xiàng)屬于投資管理范疇。

22.A、B

解析：利用信息優(yōu)勢(shì)獲取不正當(dāng)利益、向客戶承諾收益均屬于違反職業(yè)道德的行為。C、D、E選項(xiàng)均符合職業(yè)道德要求。

23.A、C、D

解析：股票價(jià)格大幅下跌、融券賣出時(shí)資金不足、證券公司強(qiáng)制平倉均會(huì)導(dǎo)致客戶保證金不足。B、E選項(xiàng)均不會(huì)導(dǎo)致保證金不足。

24.A、B、C、E

解析：不相容職務(wù)分離原則包括承銷業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)管理與業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)、客戶資金存管與清算、投資決策與交易執(zhí)行。D選項(xiàng)屬于相容職務(wù)。

25.A、C、D

解析：主動(dòng)揭示投資風(fēng)險(xiǎn)、避免利益沖突、定期進(jìn)行客戶回訪均符合職業(yè)道德要求。B、E選項(xiàng)均屬于違反職業(yè)道德的行為。

三、判斷題

26.√

27.×

解析：記名股票的持有人需要通知公司進(jìn)行轉(zhuǎn)讓。

28.√

29.×

解析：證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，必須考慮客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力。