2025年反洗錢知識(shí)競(jìng)賽題庫(kù)(附含答案)一、單選題1.我國(guó)規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進(jìn)行大額交易報(bào)告的金額起點(diǎn)為（）。A.20萬(wàn)B.50萬(wàn)C.100萬(wàn)D.200萬(wàn)答案：D解析：根據(jù)相關(guān)規(guī)定，單位之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬200萬(wàn)元以上屬于大額交易，需要進(jìn)行報(bào)告。2.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣（）萬(wàn)元以上（含）、外幣等值（）萬(wàn)美元以上（含）的跨境款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交大額交易報(bào)告。A.20；1B.50；1C.20；5D.50；5答案：A解析：《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》明確，自然人客戶銀行賬戶與其他銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣20萬(wàn)元以上（含）、外幣等值1萬(wàn)美元以上（含）的跨境款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)需提交大額交易報(bào)告。3.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的（）個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)其總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，及時(shí)以電子方式向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。A.3B.5C.7D.10答案：B解析：按照要求，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在大額交易發(fā)生后的5個(gè)工作日內(nèi)，按規(guī)定方式向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。4.客戶身份識(shí)別又稱（）。A.客戶識(shí)別B.客戶身份盡職調(diào)查C.客戶風(fēng)險(xiǎn)控制D.客戶管理答案：B解析：客戶身份識(shí)別也被稱為客戶身份盡職調(diào)查，是金融機(jī)構(gòu)等在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或進(jìn)行交易時(shí)，核實(shí)客戶身份、了解客戶及其交易目的和性質(zhì)等的過(guò)程。5.反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向（）報(bào)告。A.國(guó)家外匯管理局B.中國(guó)人民銀行C.監(jiān)察機(jī)關(guān)D.偵查機(jī)關(guān)答案：D解析：當(dāng)反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動(dòng)時(shí)，應(yīng)及時(shí)向偵查機(jī)關(guān)報(bào)告，以便進(jìn)一步開展刑事偵查工作。6.金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息（）。A.銷毀B.移交國(guó)務(wù)院有關(guān)部門指定的機(jī)構(gòu)C.出售給其他金融機(jī)構(gòu)D.退還給客戶答案：B解析：金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，為保障反洗錢工作的延續(xù)性和客戶信息的妥善處理，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交國(guó)務(wù)院有關(guān)部門指定的機(jī)構(gòu)。7.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息，對(duì)本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶，至少每（）進(jìn)行一次審核。A.季度B.半年C.一年D.兩年答案：B解析：對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或賬戶，金融機(jī)構(gòu)需加強(qiáng)審核頻率，至少每半年進(jìn)行一次審核，以持續(xù)了解客戶情況，有效防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。8.中國(guó)人民銀行設(shè)立（），負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告。A.反洗錢局B.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心C.保衛(wèi)局D.分支機(jī)構(gòu)答案：B解析：中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心是中國(guó)人民銀行設(shè)立的專門機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告，對(duì)其進(jìn)行分析和處理。9.《反洗錢法》規(guī)定，（）可以根據(jù)國(guó)務(wù)院授權(quán)，代表中國(guó)政府與外國(guó)政府和有關(guān)國(guó)際組織開展反洗錢合作。A.最高人民法院B.公安部C.中國(guó)人民銀行D.保監(jiān)會(huì)答案：C解析：中國(guó)人民銀行可以根據(jù)國(guó)務(wù)院授權(quán)，代表中國(guó)政府與外國(guó)政府和有關(guān)國(guó)際組織開展反洗錢合作，在國(guó)際反洗錢領(lǐng)域發(fā)揮重要作用。10.任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向（）舉報(bào)。A.中國(guó)人民銀行及公安機(jī)關(guān)B.檢察機(jī)關(guān)C.當(dāng)?shù)卣块TD.金融機(jī)構(gòu)答案：A解析：任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向中國(guó)人民銀行及公安機(jī)關(guān)舉報(bào)，這有助于廣泛動(dòng)員社會(huì)力量參與反洗錢工作，打擊洗錢違法犯罪行為。二、多選題1.洗錢的主要方式包括（）。A.利用金融機(jī)構(gòu)B.投資辦產(chǎn)業(yè)C.利用一些國(guó)家和地區(qū)對(duì)銀行或個(gè)人資產(chǎn)保密的限制D.通過(guò)市場(chǎng)的商品交易活動(dòng)答案：ABCD解析：洗錢的方式多種多樣。利用金融機(jī)構(gòu)，如銀行等進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移、賬戶操作等；投資辦產(chǎn)業(yè)，通過(guò)虛假的商業(yè)交易掩蓋非法資金來(lái)源；利用一些國(guó)家和地區(qū)對(duì)銀行或個(gè)人資產(chǎn)保密的限制，隱匿資金流向；通過(guò)市場(chǎng)的商品交易活動(dòng)，如虛增交易價(jià)格等手段實(shí)現(xiàn)資金的洗白。2.反洗錢內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容有（）。A.客戶身份識(shí)別制度B.客戶身份資料和交易記錄保存制度C.客戶身份盡職調(diào)查制度D.大額交易和可疑交易報(bào)告制度答案：ABCD解析：反洗錢內(nèi)部控制制度涵蓋多個(gè)方面?？蛻羯矸葑R(shí)別制度用于核實(shí)客戶身份；客戶身份資料和交易記錄保存制度確保相關(guān)信息的留存以便后續(xù)查詢和審計(jì)；客戶身份盡職調(diào)查制度深入了解客戶及其交易；大額交易和可疑交易報(bào)告制度及時(shí)發(fā)現(xiàn)和報(bào)告可能的洗錢活動(dòng)。3.金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，出現(xiàn)（）情形時(shí)，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告。A.客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的B.客戶無(wú)正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的C.采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性的D.履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為答案：ABCD解析：以上四種情形都表明客戶身份或交易存在異常，金融機(jī)構(gòu)在遇到這些情況時(shí)，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告，以便進(jìn)一步調(diào)查和防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。4.反洗錢調(diào)查中的臨時(shí)凍結(jié)措施不得超過(guò)（）。A.12小時(shí)B.24小時(shí)C.48小時(shí)D.72小時(shí)答案：C解析：反洗錢調(diào)查中的臨時(shí)凍結(jié)措施不得超過(guò)48小時(shí)，這是為了在保障反洗錢調(diào)查工作的同時(shí)，避免對(duì)當(dāng)事人合法權(quán)益造成過(guò)度影響。5.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢義務(wù)包括（）。A.客戶身份識(shí)別B.客戶身份資料和交易記錄保存C.大額交易和可疑交易報(bào)告D.反洗錢內(nèi)部控制答案：ABCD解析：金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中承擔(dān)多項(xiàng)義務(wù)?？蛻羯矸葑R(shí)別是基礎(chǔ)，了解客戶真實(shí)身份；客戶身份資料和交易記錄保存為后續(xù)調(diào)查提供依據(jù)；大額交易和可疑交易報(bào)告及時(shí)發(fā)現(xiàn)洗錢線索；反洗錢內(nèi)部控制確保金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部反洗錢工作的有效開展。6.以下屬于金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的外部監(jiān)管部門的有（）。A.中國(guó)人民銀行B.銀保監(jiān)會(huì)C.證監(jiān)會(huì)D.國(guó)家外匯管理局答案：ABCD解析：中國(guó)人民銀行是反洗錢行政主管部門，負(fù)責(zé)全面的反洗錢監(jiān)督管理工作；銀保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)對(duì)銀行業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)管；證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)對(duì)證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)管；國(guó)家外匯管理局在外匯業(yè)務(wù)相關(guān)領(lǐng)域開展反洗錢監(jiān)管工作。7.客戶身份識(shí)別的基本原則有（）。A.真實(shí)性B.有效性C.完整性D.持續(xù)性答案：ABCD解析：客戶身份識(shí)別應(yīng)遵循真實(shí)性原則，確保所獲取的客戶信息真實(shí)可靠；有效性原則，保證識(shí)別手段和信息的有效；完整性原則，全面收集客戶相關(guān)信息；持續(xù)性原則，在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間持續(xù)關(guān)注客戶情況。8.可疑交易報(bào)告的要素包括（）。A.客戶身份信息B.交易時(shí)間C.交易金額D.交易方式答案：ABCD解析：可疑交易報(bào)告需要包含客戶身份信息，以便確定交易主體；交易時(shí)間、交易金額和交易方式等信息有助于分析交易的異常特征和潛在風(fēng)險(xiǎn)。9.金融機(jī)構(gòu)有下列（）行為之一的，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正。A.未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的B.未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的C.未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的D.與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的答案：ABCD解析：以上四種行為均違反了金融機(jī)構(gòu)反洗錢的相關(guān)規(guī)定，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)有權(quán)責(zé)令金融機(jī)構(gòu)限期改正。10.反洗錢國(guó)際合作的主要內(nèi)容包括（）。A.司法協(xié)助B.引渡C.情報(bào)交換D.反洗錢培訓(xùn)答案：ABCD解析：反洗錢國(guó)際合作涵蓋多個(gè)方面。司法協(xié)助有助于在跨國(guó)案件中進(jìn)行調(diào)查和取證；引渡可以將犯罪嫌疑人移交到有管轄權(quán)的國(guó)家進(jìn)行審判；情報(bào)交換促進(jìn)各國(guó)之間共享洗錢線索和信息；反洗錢培訓(xùn)提高各國(guó)反洗錢工作人員的專業(yè)能力。三、判斷題1.反洗錢是指為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，依照《反洗錢法》規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。（）答案：正確解析：這是《反洗錢法》對(duì)反洗錢的明確界定，涵蓋了多種上游犯罪及相關(guān)洗錢活動(dòng)的預(yù)防措施。2.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份識(shí)別制度，對(duì)要求建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者辦理規(guī)定金額以上的一次性金融業(yè)務(wù)的客戶身份進(jìn)行識(shí)別，要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對(duì)并登記。（）答案：正確解析：建立客戶身份識(shí)別制度是金融機(jī)構(gòu)反洗錢的重要義務(wù)，按照規(guī)定對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別、核對(duì)和登記，有助于防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。3.任何單位和個(gè)人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時(shí)，都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件。（）答案：正確解析：這是保障金融機(jī)構(gòu)能夠準(zhǔn)確識(shí)別客戶身份，有效開展反洗錢工作的基本要求，單位和個(gè)人有義務(wù)提供真實(shí)有效的身份信息。4.客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存5年。（）答案：正確解析：規(guī)定客戶身份資料和交易信息的保存期限為至少5年，是為了滿足反洗錢調(diào)查和審計(jì)等工作的需要。5.金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。（）答案：正確解析：當(dāng)金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶身份資料存在疑問時(shí)，重新識(shí)別客戶身份有助于確?？蛻粜畔⒌臏?zhǔn)確性，防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。6.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以與金融機(jī)構(gòu)董事、高級(jí)管理人員談話，要求其就金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的重大事項(xiàng)作出說(shuō)明。（）答案：正確解析：這是中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢監(jiān)督管理的一種方式，通過(guò)與董事、高級(jí)管理人員談話，督促金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)。7.反洗錢調(diào)查人員對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以予以封存。（）答案：正確解析：在反洗錢調(diào)查過(guò)程中，為了保證證據(jù)的完整性和真實(shí)性，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料進(jìn)行封存是必要的措施。8.金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者解散時(shí)，可將客戶身份資料和交易記錄自行處置。（）答案：錯(cuò)誤解析：金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者解散時(shí)，應(yīng)將客戶身份資料和交易記錄移交國(guó)務(wù)院有關(guān)部門指定的機(jī)構(gòu)，而不是自行處置。9.客戶通過(guò)在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行報(bào)告；客戶通過(guò)境外銀行卡發(fā)生的大額交易，由收單行報(bào)告。（）答案：正確解析：根據(jù)規(guī)定，不同類型的大額交易由相應(yīng)的金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)報(bào)告，以確保大額交易報(bào)告的準(zhǔn)確性和及時(shí)性。10.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定本機(jī)構(gòu)的交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)，并對(duì)其有效性負(fù)責(zé)。（）答案：正確解析：金融機(jī)構(gòu)根據(jù)自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)狀況制定交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)，能夠更精準(zhǔn)地發(fā)現(xiàn)可疑交易，同時(shí)也需要對(duì)標(biāo)準(zhǔn)的有效性負(fù)責(zé)，不斷優(yōu)化和完善監(jiān)測(cè)機(jī)制。四、簡(jiǎn)答題1.簡(jiǎn)述反洗錢的意義。答：反洗錢具有多方面重要意義。一是維護(hù)金融體系的穩(wěn)健運(yùn)行。洗錢活動(dòng)會(huì)擾亂金融市場(chǎng)秩序，損害金融機(jī)構(gòu)信譽(yù)，通過(guò)反洗錢可以防范金融風(fēng)險(xiǎn)，保障金融機(jī)構(gòu)的正常運(yùn)營(yíng)，維護(hù)金融體系的穩(wěn)定。二是打擊犯罪活動(dòng)。洗錢往往與毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪等多種嚴(yán)重犯罪相關(guān)聯(lián)，反洗錢能夠切斷犯罪資金鏈條，有效遏制上游犯罪的發(fā)生和蔓延。三是維護(hù)社會(huì)公平與正義。洗錢行為破壞了市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的公平競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境，損害了廣大合法經(jīng)營(yíng)者和投資者的利益，反洗錢有助于營(yíng)造公平公正的社會(huì)經(jīng)濟(jì)環(huán)境。四是履行國(guó)際義務(wù)。在經(jīng)濟(jì)全球化背景下，反洗錢是國(guó)際社會(huì)共同面臨的任務(wù)，加強(qiáng)反洗錢國(guó)際合作，履行反洗錢國(guó)際義務(wù)，有助于提升國(guó)家的國(guó)際形象和國(guó)際影響力。2.金融機(jī)構(gòu)如何進(jìn)行客戶身份識(shí)別？答：金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識(shí)別可從以下方面開展。在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對(duì)并登記，了解客戶的基本信息，如姓名、性別、年齡、職業(yè)、聯(lián)系方式等。對(duì)于單位客戶，要了解其經(jīng)營(yíng)范圍、股東結(jié)構(gòu)、實(shí)際控制人等情況。在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，持續(xù)關(guān)注客戶及其日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、金融交易情況，及時(shí)更新客戶身份信息。對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶，應(yīng)采取更為嚴(yán)格的身份識(shí)別措施，如實(shí)地調(diào)查、要求提供更多的證明材料等。同時(shí)，利用各種信息來(lái)源和技術(shù)手段，對(duì)客戶身份信息進(jìn)行核實(shí)和驗(yàn)證，如通過(guò)公安、工商等部門的信息系統(tǒng)進(jìn)行查詢比對(duì)。如果發(fā)現(xiàn)客戶身份信息存在疑問或異常情況，要進(jìn)一步調(diào)查核實(shí)，必要時(shí)拒絕為客戶辦理業(yè)務(wù)或終止業(yè)務(wù)關(guān)系。3.簡(jiǎn)述大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告的區(qū)別。答：大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告存在多方面區(qū)別。一是報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)不同。大額交易報(bào)告主要基于交易金額的大小，達(dá)到規(guī)定的金額標(biāo)準(zhǔn)（如單位之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬200萬(wàn)元以上等）就需要報(bào)告；而可疑交易報(bào)告?zhèn)戎赜诮灰椎漠惓Ｌ卣鳎缃灰仔袨榕c客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)等明顯不符，交易頻率、金額、流向等出現(xiàn)異常波動(dòng)等。二是報(bào)告目的不同。大額交易報(bào)告旨在全面收集金融交易信息，以便對(duì)資金流動(dòng)進(jìn)行監(jiān)測(cè)和分析，發(fā)現(xiàn)可能存在的洗錢線索；可疑交易報(bào)告則是針對(duì)有跡象表明可能涉及洗錢、恐怖融資等違法犯罪活動(dòng)的交易進(jìn)行專門報(bào)告，重點(diǎn)在于發(fā)現(xiàn)和防范潛在的違法犯罪行為。三是報(bào)告的時(shí)效性要求不同。大額交易報(bào)告通常有明確的時(shí)間要求，一般在交易發(fā)生后的5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送；可疑交易報(bào)告則要求金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)可疑交易后及時(shí)報(bào)告，沒有固定的時(shí)間限制，強(qiáng)調(diào)及時(shí)性。四是后續(xù)處理不同。大額交易報(bào)告一般作為一般性的信息收集，經(jīng)過(guò)分析篩選后，對(duì)于可能存在問題的交易再進(jìn)一步調(diào)查；而可疑交易報(bào)告一旦提交，往往會(huì)引發(fā)更深入的調(diào)查和分析，可能涉及公安、司法等部門的介入。4.反洗錢內(nèi)部控制制度應(yīng)包含哪些內(nèi)容？答：反洗錢內(nèi)部控制制度應(yīng)包含以下內(nèi)容。一是客戶身份識(shí)別制度，明確金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或進(jìn)行交易時(shí)，如何核實(shí)客戶身份，了解客戶及其交易目的和性質(zhì)等，確保客戶身份的真實(shí)性、有效性和完整性。二是客戶身份資料和交易記錄保存制度，規(guī)定金融機(jī)構(gòu)應(yīng)保存客戶身份資料和交易記錄的范圍、方式、期限等，以便在需要時(shí)能夠提供相關(guān)信息用于反洗錢調(diào)查和審計(jì)。三是大額交易和可疑交易報(bào)告制度，確定大額交易和可疑交易的報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)、流程和時(shí)限，要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)、準(zhǔn)確地向相關(guān)部門報(bào)告符合條件的交易信