第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)基金從業(yè)資格考試培育班及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.基金募集期間，基金管理人不得向基金份額持有人收取（）費(fèi)用。

（）A.基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)

（）B.基金轉(zhuǎn)換費(fèi)

（）C.基金申購(gòu)費(fèi)

（）D.基金贖回費(fèi)

2.下列關(guān)于基金份額凈值的表述，正確的是（）。

（）A.基金份額凈值是基金資產(chǎn)總值除以基金總份額的結(jié)果

（）B.基金份額凈值每日計(jì)算并公布

（）C.基金份額凈值越高，基金投資風(fēng)險(xiǎn)越大

（）D.基金份額凈值由基金托管人計(jì)算并確認(rèn)

3.投資者通過(guò)基金管理人認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)，通常需要簽署（）。

（）A.基金份額持有人大會(huì)決議

（）B.基金合同

（）C.基金招募說(shuō)明書

（）D.基金風(fēng)險(xiǎn)揭示書

4.下列哪種基金類型通常被認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)最低？（）

（）A.股票型基金

（）B.混合型基金

（）C.指數(shù)型基金

（）D.貨幣市場(chǎng)基金

5.基金信息披露中，屬于臨時(shí)信息披露的是（）。

（）A.基金合同

（）B.基金招募說(shuō)明書

（）C.基金季度報(bào)告

（）D.基金持有人結(jié)構(gòu)報(bào)告

6.基金管理人內(nèi)部控制的主要內(nèi)容不包括（）。

（）A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)控制

（）B.運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)控制

（）C.法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制

（）D.信用風(fēng)險(xiǎn)控制

7.基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管責(zé)任主要體現(xiàn)在（）。

（）A.對(duì)基金資產(chǎn)的運(yùn)營(yíng)管理

（）B.對(duì)基金資產(chǎn)的會(huì)計(jì)核算

（）C.對(duì)基金資產(chǎn)的獨(dú)立保管

（）D.對(duì)基金資產(chǎn)的投資決策

8.下列關(guān)于QDII基金的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。

（）A.QDII基金可以投資境外證券市場(chǎng)

（）B.QDII基金需要遵守中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管規(guī)定

（）C.QDII基金的投資范圍僅限于中國(guó)境內(nèi)市場(chǎng)

（）D.QDII基金的投資需要通過(guò)合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格認(rèn)定

9.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制通常采用（）。

（）A.頭票數(shù)決定制

（）B.少數(shù)服從多數(shù)制

（）C.比例代表制

（）D.全票通過(guò)制

10.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)遵循（）原則。

（）A.收入優(yōu)先

（）B.客戶利益優(yōu)先

（）C.批量銷售

（）D.高收益優(yōu)先

11.下列哪種行為不屬于基金從業(yè)人員的禁止性行為？（）

（）A.泄露基金持有人信息

（）B.利用基金份額信息進(jìn)行內(nèi)幕交易

（）C.收取不正當(dāng)傭金

（）D.提供專業(yè)的基金投資建議

12.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述通常包括（）。

（）A.基金的投資目標(biāo)

（）B.基金的投資范圍

（）C.基金的投資策略

（）D.以上所有

13.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求（）。

（）A.信息披露內(nèi)容必須真實(shí)、準(zhǔn)確、完整

（）B.信息披露不得對(duì)投資者進(jìn)行誤導(dǎo)性陳述

（）C.重要信息應(yīng)當(dāng)在法定期限內(nèi)披露

（）D.信息披露方式必須規(guī)范

14.下列關(guān)于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。

（）A.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估可以基于歷史數(shù)據(jù)

（）B.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估需要考慮風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整因素

（）C.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估可以完全排除市場(chǎng)因素

（）D.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估結(jié)果可以作為投資決策的唯一依據(jù)

15.基金投資顧問業(yè)務(wù)中，投資顧問機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)是（）。

（）A.直接管理基金資產(chǎn)

（）B.為基金提供投資建議

（）C.代理基金份額登記業(yè)務(wù)

（）D.負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管

16.基金估值方法中，針對(duì)不同類型資產(chǎn)通常采用（）方法。

（）A.成本法

（）B.市場(chǎng)法

（）C.收益法

（）D.以上所有

17.基金合同中，關(guān)于基金費(fèi)用扣除的描述通常包括（）。

（）A.基金管理費(fèi)

（）B.基金托管費(fèi)

（）C.基金銷售服務(wù)費(fèi)

（）D.以上所有

18.基金信息披露中，屬于定期信息披露的是（）。

（）A.基金份額持有人大會(huì)決議

（）B.基金凈值公告

（）C.基金合同

（）D.基金招募說(shuō)明書

19.基金管理人聘請(qǐng)基金投資顧問時(shí)，應(yīng)（）。

（）A.簽訂書面協(xié)議

（）B.報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案

（）C.確保投資顧問具備相應(yīng)資質(zhì)

（）D.以上所有

20.下列關(guān)于基金合同變更的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。

（）A.基金合同變更需經(jīng)基金份額持有人大會(huì)通過(guò)

（）B.基金合同變更需報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)

（）C.基金合同變更需進(jìn)行信息披露

（）D.基金合同變更無(wú)需通知基金份額持有人

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.基金募集期間，基金管理人應(yīng)向投資者提供（）等信息。

（）A.基金募集說(shuō)明書

（）B.基金合同

（）C.基金招募說(shuō)明書

（）D.基金風(fēng)險(xiǎn)揭示書

22.基金份額凈值計(jì)算中，需要考慮的因素包括（）。

（）A.基金總資產(chǎn)

（）B.基金總負(fù)債

（）C.基金份額總數(shù)

（）D.基金管理人費(fèi)用

23.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述通常包括（）。

（）A.基金的投資目標(biāo)

（）B.基金的投資范圍

（）C.基金的投資策略

（）D.基金的業(yè)績(jī)基準(zhǔn)

24.基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求（）。

（）A.信息披露內(nèi)容必須真實(shí)、可靠

（）B.信息披露不得含有虛假記載

（）C.信息披露不得誤導(dǎo)投資者

（）D.信息披露不得遺漏重要信息

25.基金投資顧問業(yè)務(wù)中，投資顧問機(jī)構(gòu)的服務(wù)內(nèi)容包括（）。

（）A.提供投資建議

（）B.跟蹤投資績(jī)效

（）C.進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制

（）D.代理基金份額登記業(yè)務(wù)

26.基金估值方法中，針對(duì)不同類型資產(chǎn)通常采用（）方法。

（）A.成本法

（）B.市場(chǎng)法

（）C.收益法

（）D.現(xiàn)金流量折現(xiàn)法

27.基金合同中，關(guān)于基金費(fèi)用扣除的描述通常包括（）。

（）A.基金管理費(fèi)

（）B.基金托管費(fèi)

（）C.基金銷售服務(wù)費(fèi)

（）D.基金贖回費(fèi)

28.基金信息披露中，屬于定期信息披露的是（）。

（）A.基金季度報(bào)告

（）B.基金中期報(bào)告

（）C.基金年度報(bào)告

（）D.基金凈值公告

29.基金管理人聘請(qǐng)基金投資顧問時(shí)，應(yīng)（）。

（）A.簽訂書面協(xié)議

（）B.報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案

（）C.確保投資顧問具備相應(yīng)資質(zhì)

（）D.定期評(píng)估投資顧問服務(wù)質(zhì)量

30.基金合同變更需履行的程序包括（）。

（）A.基金份額持有人大會(huì)通過(guò)

（）B.基金管理人決定

（）C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)

（）D.信息披露

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金募集期間，基金管理人可以向基金份額持有人收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)。（）

32.基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額的結(jié)果。（）

33.基金合同是基金募集、運(yùn)作和終止的基礎(chǔ)文件。（）

34.混合型基金的投資風(fēng)險(xiǎn)通常低于股票型基金。（）

35.基金信息披露的“完整性”原則要求披露所有信息。（）

36.基金管理人內(nèi)部控制的主要內(nèi)容不包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)控制。（）

37.基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管責(zé)任主要體現(xiàn)在對(duì)基金資產(chǎn)的運(yùn)營(yíng)管理。（）

38.QDII基金的投資范圍僅限于中國(guó)境內(nèi)市場(chǎng)。（）

39.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制通常采用少數(shù)服從多數(shù)制。（）

40.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)遵循客戶利益優(yōu)先原則。（）

41.基金從業(yè)人員的禁止性行為包括泄露基金持有人信息。（）

42.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述通常包括基金的投資目標(biāo)。（）

43.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求重要信息應(yīng)當(dāng)在法定期限內(nèi)披露。（）

44.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估可以完全排除市場(chǎng)因素。（）

45.基金投資顧問業(yè)務(wù)中，投資顧問機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)是直接管理基金資產(chǎn)。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

46.基金募集期間，基金管理人不得向基金份額持有人收取________費(fèi)用。

47.基金份額凈值是基金________除以基金________的結(jié)果。

48.投資者通過(guò)基金管理人認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)，通常需要簽署________。

49.下列哪種基金類型通常被認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)最低？________

50.基金信息披露中，屬于臨時(shí)信息披露的是________。

51.基金管理人內(nèi)部控制的主要內(nèi)容不包括________。

52.基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管責(zé)任主要體現(xiàn)在________。

53.基金投資顧問業(yè)務(wù)中，投資顧問機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)是________。

54.基金估值方法中，針對(duì)不同類型資產(chǎn)通常采用________方法。

55.基金合同中，關(guān)于基金費(fèi)用扣除的描述通常包括________。

五、簡(jiǎn)答題（共20分，每題5分）

46.簡(jiǎn)述基金募集期間基金管理人應(yīng)向投資者提供哪些信息。

47.簡(jiǎn)述基金信息披露的“及時(shí)性”原則的要求。

48.簡(jiǎn)述基金管理人內(nèi)部控制的主要內(nèi)容。

49.簡(jiǎn)述基金投資顧問業(yè)務(wù)中，投資顧問機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)。

六、案例分析題（共25分）

案例：某基金管理人推出一款QDII基金產(chǎn)品，主要投資于香港股票市場(chǎng)。在基金募集期間，該基金管理人向投資者提供了基金招募說(shuō)明書、基金合同和基金風(fēng)險(xiǎn)揭示書，但未提供基金份額持有人大會(huì)決議?；鸪闪⒑?，基金管理人發(fā)現(xiàn)部分投資者對(duì)基金投資策略存在疑問，但基金管理人未及時(shí)提供解答。請(qǐng)分析以下問題：

問題1：該基金管理人哪些行為不符合基金監(jiān)管規(guī)定？

問題2：該基金管理人未及時(shí)提供解答可能帶來(lái)哪些風(fēng)險(xiǎn)？

問題3：針對(duì)該案例場(chǎng)景，提出改進(jìn)建議。

一、單選題

1.A

解析：基金募集期間，基金管理人不得向基金份額持有人收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)。認(rèn)購(gòu)費(fèi)是在基金募集期間收取的費(fèi)用，而申購(gòu)費(fèi)是在基金成立后收取的費(fèi)用。

2.B

解析：基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額的結(jié)果，每日計(jì)算并公布?；鸱蓊~凈值越高，基金投資風(fēng)險(xiǎn)不一定越大，這取決于基金的投資策略和資產(chǎn)配置。

3.B

解析：投資者通過(guò)基金管理人認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)，通常需要簽署基金合同?；鸷贤腔鹉技?、運(yùn)作和終止的基礎(chǔ)文件，投資者需仔細(xì)閱讀并簽署。

4.D

解析：貨幣市場(chǎng)基金通常被認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)最低，其投資對(duì)象主要是短期、高流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。股票型基金、混合型基金和指數(shù)型基金的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較高。

5.C

解析：基金信息披露中，季度報(bào)告屬于臨時(shí)信息披露，而基金合同、招募說(shuō)明書和持有人結(jié)構(gòu)報(bào)告屬于定期信息披露。

6.A

解析：基金管理人內(nèi)部控制的主要內(nèi)容包括運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)控制、法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制和財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)控制屬于基金投資管理的一部分，不屬于內(nèi)部控制的主要內(nèi)容。

7.C

解析：基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管責(zé)任主要體現(xiàn)在對(duì)基金資產(chǎn)的獨(dú)立保管，確?；鹭?cái)產(chǎn)的安全和完整。

8.C

解析：QDII基金可以投資境外證券市場(chǎng)，需要遵守中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管規(guī)定，投資范圍不僅限于中國(guó)境內(nèi)市場(chǎng)。

9.A

解析：基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制通常采用頭票數(shù)決定制，即得票數(shù)最多的方案通過(guò)。

10.B

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)遵循客戶利益優(yōu)先原則，不得以收入優(yōu)先或高收益優(yōu)先為原則進(jìn)行銷售。

11.D

解析：基金從業(yè)人員的禁止性行為包括泄露基金持有人信息、利用基金份額信息進(jìn)行內(nèi)幕交易和收取不正當(dāng)傭金，提供專業(yè)的基金投資建議是合規(guī)行為。

12.D

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述通常包括基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略和業(yè)績(jī)基準(zhǔn)。

13.C

解析：基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求重要信息應(yīng)當(dāng)在法定期限內(nèi)披露，確保投資者能夠及時(shí)獲取相關(guān)信息。

14.D

解析：基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估可以基于歷史數(shù)據(jù)，需要考慮風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整因素，但不能完全排除市場(chǎng)因素，也不能作為投資決策的唯一依據(jù)。

15.B

解析：基金投資顧問業(yè)務(wù)中，投資顧問機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)是為基金提供投資建議，幫助基金管理人進(jìn)行投資決策。

16.D

解析：基金估值方法中，針對(duì)不同類型資產(chǎn)通常采用成本法、市場(chǎng)法、收益法和現(xiàn)金流量折現(xiàn)法。

17.D

解析：基金合同中，關(guān)于基金費(fèi)用扣除的描述通常包括基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)和基金贖回費(fèi)。

18.B

解析：基金信息披露中，凈值公告屬于定期信息披露，而份額持有人大會(huì)決議、基金合同和招募說(shuō)明書屬于臨時(shí)信息披露。

19.D

解析：基金管理人聘請(qǐng)基金投資顧問時(shí)，應(yīng)簽訂書面協(xié)議、報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案、確保投資顧問具備相應(yīng)資質(zhì)，并定期評(píng)估投資顧問服務(wù)質(zhì)量。

20.B

解析：基金合同變更需經(jīng)基金份額持有人大會(huì)通過(guò)，報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，并進(jìn)行信息披露，需通知基金份額持有人。

二、多選題

21.ABCD

解析：基金募集期間，基金管理人應(yīng)向投資者提供基金募集說(shuō)明書、基金合同、基金招募說(shuō)明書和基金風(fēng)險(xiǎn)揭示書等信息。

22.ABC

解析：基金份額凈值計(jì)算中，需要考慮的因素包括基金總資產(chǎn)、基金總負(fù)債和基金份額總數(shù)，基金管理人費(fèi)用通常不直接計(jì)入凈值計(jì)算。

23.ABC

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述通常包括基金的投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略。

24.ABCD

解析：基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求信息披露內(nèi)容必須真實(shí)、可靠，不得含有虛假記載、誤導(dǎo)投資者或遺漏重要信息。

25.ABC

解析：基金投資顧問業(yè)務(wù)中，投資顧問機(jī)構(gòu)的服務(wù)內(nèi)容包括提供投資建議、跟蹤投資績(jī)效和進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制，代理基金份額登記業(yè)務(wù)不屬于其職責(zé)范圍。

26.ABCD

解析：基金估值方法中，針對(duì)不同類型資產(chǎn)通常采用成本法、市場(chǎng)法、收益法和現(xiàn)金流量折現(xiàn)法。

27.ABCD

解析：基金合同中，關(guān)于基金費(fèi)用扣除的描述通常包括基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)和基金贖回費(fèi)。

28.ABCD

解析：基金信息披露中，屬于定期信息披露的是季度報(bào)告、中期報(bào)告、年度報(bào)告和凈值公告。

29.ACD

解析：基金管理人聘請(qǐng)基金投資顧問時(shí)，應(yīng)簽訂書面協(xié)議、確保投資顧問具備相應(yīng)資質(zhì)，并定期評(píng)估投資顧問服務(wù)質(zhì)量，報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案不是必須程序。

30.ACD

解析：基金合同變更需履行的程序包括基金份額持有人大會(huì)通過(guò)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)和信息披露，基金管理人決定不是必須程序。

三、判斷題

31.√

32.√

33.√

34.√

35.√

36.×

37.×

38.×

39.√

40.√

41.√

42.√

43.√

44.×

45.×

四、填空題

46.申購(gòu)

47.資產(chǎn)凈值；總份額

48.基金合同

49.貨幣市場(chǎng)基金

50.基金份額持有人大會(huì)決議

51.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)控制

52.對(duì)基金資產(chǎn)的獨(dú)立保管

53.為基金提供投資建議

54.成本法、市場(chǎng)法、收益法、現(xiàn)金流量折現(xiàn)法

55.基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)、基金贖回費(fèi)

五、簡(jiǎn)答題

46.答：基金募集期間，基金管理人應(yīng)向投資者提供基金募集說(shuō)明書、基金合同、基金風(fēng)險(xiǎn)