第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)證券從業(yè)證券考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時(shí)，以下哪項(xiàng)不屬于客戶需提供的資料？（）

A.有效的身份證明文件

B.信用證券賬戶申請(qǐng)表

C.證券公司要求的擔(dān)保物清單

D.客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果

2.根據(jù)我國(guó)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司對(duì)單一客戶的融資余額不得超過(guò)其凈資產(chǎn)的比例為（）。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

3.某投資者持有某上市公司A股1000股，當(dāng)日A股收盤價(jià)為10元/股。若該股票當(dāng)日實(shí)施現(xiàn)金分紅，每股分紅0.5元，則該投資者可獲得的現(xiàn)金紅利為（）元。

A.500

B.1000

C.1500

D.2000

4.證券交易中，以下哪項(xiàng)行為不屬于內(nèi)幕交易？（）

A.投資者通過(guò)親友獲取公司未公開的重大利好消息并買賣股票

B.上市公司高管在知悉并購(gòu)計(jì)劃后立即拋售公司股票

C.證券分析師基于公開信息撰寫研究報(bào)告并建議客戶買入

D.機(jī)構(gòu)投資者通過(guò)非法手段獲取競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)并做空

5.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)不屬于其合規(guī)風(fēng)控制度？（）

A.客戶信用評(píng)級(jí)制度

B.融資融券額度管理制度

C.擔(dān)保物監(jiān)控制度

D.客戶資金賬戶與信用賬戶混用管理

6.根據(jù)我國(guó)《證券登記結(jié)算管理辦法》，A股股票的過(guò)戶費(fèi)用通常由（）承擔(dān)。

A.買賣雙方協(xié)商

B.買方單獨(dú)承擔(dān)

C.賣方單獨(dú)承擔(dān)

D.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)統(tǒng)一收取

7.某ETF基金跟蹤滬深300指數(shù)，其基金凈值每日變動(dòng)主要受（）影響。（）

A.滬深300指數(shù)成分股價(jià)格漲跌

B.基金管理人的主動(dòng)選股策略

C.基金發(fā)行規(guī)模的變動(dòng)

D.基金管理費(fèi)率調(diào)整

8.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)行為違反了《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》？（）

A.向特定客戶發(fā)行資產(chǎn)管理計(jì)劃

B.將客戶資產(chǎn)與自有資產(chǎn)混用

C.遵循客戶利益優(yōu)先原則

D.嚴(yán)格防范利益沖突

9.某投資者通過(guò)證券公司進(jìn)行融資交易，融資利率為年化8%。若該投資者借入資金100萬(wàn)元，期限為6個(gè)月，則其應(yīng)支付的融資利息約為（）元。（）

A.4,000

B.8,000

C.12,000

D.16,000

10.證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)不屬于其禁止行為？（）

A.向特定客戶推薦未公開的重大投資機(jī)會(huì)

B.基于客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力提供個(gè)性化建議

C.收取客戶財(cái)物以外的不正當(dāng)利益

D.在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中作出虛假承諾

11.某投資者購(gòu)買某債券，面值為100元，票面利率為5%，期限為3年，到期一次還本付息。若該債券的發(fā)行價(jià)為95元，則其持有至到期時(shí)的理論收益率約為（）。（）

A.4.0%

B.5.0%

C.6.0%

D.7.0%

12.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪項(xiàng)屬于“不相容職務(wù)分離”原則的體現(xiàn)？（）

A.客戶資金存管與證券交易業(yè)務(wù)由同一部門負(fù)責(zé)

B.?風(fēng)控部門與業(yè)務(wù)部門直接發(fā)生利益關(guān)聯(lián)

C.資產(chǎn)管理計(jì)劃的資產(chǎn)配置與業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估由不同人員負(fù)責(zé)

D.投資者教育與產(chǎn)品銷售由同一人員完成

13.根據(jù)我國(guó)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司凈資本與凈資產(chǎn)的比例不得低于（）。

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

14.證券公司為客戶提供股票質(zhì)押式回購(gòu)服務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)不屬于其業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.質(zhì)押股票價(jià)值下跌

B.客戶違約風(fēng)險(xiǎn)

C.交易對(duì)手信用風(fēng)險(xiǎn)

D.資金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

15.某投資者通過(guò)證券公司購(gòu)買某ETF基金，基金代碼為510050。該ETF基金每日凈值變動(dòng)主要受（）影響。（）

A.基金管理人的主動(dòng)投資策略

B.滬深300指數(shù)成分股的漲跌

C.基金規(guī)模的大小

D.基金管理費(fèi)率的高低

16.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)行為違反了《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》？（）

A.基金信息披露符合監(jiān)管要求

B.將客戶資產(chǎn)用于非指定用途

C.遵循長(zhǎng)期投資理念

D.建立有效的風(fēng)險(xiǎn)隔離機(jī)制

17.根據(jù)我國(guó)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司對(duì)單一證券的融券余額不得超過(guò)該證券流通市值的（）。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

18.某投資者通過(guò)證券公司進(jìn)行融資交易，融資利率為年化8%。若該投資者借入資金100萬(wàn)元，期限為3個(gè)月，則其應(yīng)支付的融資利息約為（）元。（）

A.2,000

B.4,000

C.6,000

D.8,000

19.證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)不屬于其禁止行為？（）

A.基于客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力提供個(gè)性化建議

B.收取客戶財(cái)物以外的不正當(dāng)利益

C.向特定客戶推薦未公開的重大投資機(jī)會(huì)

D.在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中作出虛假承諾

20.某ETF基金跟蹤中證500指數(shù)，其基金凈值每日變動(dòng)主要受（）影響。（）

A.中證500指數(shù)成分股價(jià)格漲跌

B.基金管理人的主動(dòng)選股策略

C.基金發(fā)行規(guī)模的變動(dòng)

D.基金管理費(fèi)率調(diào)整

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時(shí)，客戶需提供的資料包括（）。

A.有效的身份證明文件

B.信用證券賬戶申請(qǐng)表

C.客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果

D.證券公司要求的擔(dān)保物清單

22.根據(jù)我國(guó)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，需建立的風(fēng)險(xiǎn)控制制度包括（）。

A.客戶信用評(píng)級(jí)制度

B.融資融券額度管理制度

C.擔(dān)保物監(jiān)控制度

D.客戶資金賬戶與信用賬戶混用管理

23.證券交易中，以下哪些行為屬于內(nèi)幕交易？（）

A.投資者通過(guò)親友獲取公司未公開的重大利好消息并買賣股票

B.上市公司高管在知悉并購(gòu)計(jì)劃后立即拋售公司股票

C.證券分析師基于公開信息撰寫研究報(bào)告并建議客戶買入

D.機(jī)構(gòu)投資者通過(guò)非法手段獲取競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)并做空

24.證券公司為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)時(shí)，以下哪些行為符合監(jiān)管要求？（）

A.基金信息披露符合監(jiān)管要求

B.將客戶資產(chǎn)與自有資產(chǎn)混用

C.遵循客戶利益優(yōu)先原則

D.建立有效的風(fēng)險(xiǎn)隔離機(jī)制

25.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪些屬于“不相容職務(wù)分離”原則的體現(xiàn)？（）

A.客戶資金存管與證券交易業(yè)務(wù)由同一部門負(fù)責(zé)

B.風(fēng)控部門與業(yè)務(wù)部門直接發(fā)生利益關(guān)聯(lián)

C.資產(chǎn)管理計(jì)劃的資產(chǎn)配置與業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估由不同人員負(fù)責(zé)

D.投資者教育與產(chǎn)品銷售由同一人員完成

26.證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，以下哪些行為違反了監(jiān)管規(guī)定？（）

A.向特定客戶推薦未公開的重大投資機(jī)會(huì)

B.基于客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力提供個(gè)性化建議

C.收取客戶財(cái)物以外的不正當(dāng)利益

D.在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中作出虛假承諾

27.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪些風(fēng)險(xiǎn)屬于其業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

28.根據(jù)我國(guó)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司需遵守的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)包括（）。

A.凈資本與凈資產(chǎn)的比例

B.資產(chǎn)負(fù)債率

C.融資融券比例

D.基金規(guī)模限制

29.證券公司為客戶提供股票質(zhì)押式回購(gòu)服務(wù)時(shí)，以下哪些屬于其業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.質(zhì)押股票價(jià)值下跌

B.客戶違約風(fēng)險(xiǎn)

C.交易對(duì)手信用風(fēng)險(xiǎn)

D.資金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

30.某投資者通過(guò)證券公司購(gòu)買某ETF基金，基金代碼為510050。該ETF基金每日凈值變動(dòng)主要受（）影響。（）

A.滬深300指數(shù)成分股的漲跌

B.基金管理人的主動(dòng)投資策略

C.基金規(guī)模的大小

D.基金管理費(fèi)率的高低

三、判斷題（共15分，每題0.5分）

31.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時(shí)，客戶需提供有效的身份證明文件。（）

32.根據(jù)我國(guó)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司對(duì)單一客戶的融資余額不得超過(guò)其凈資產(chǎn)的比例為10%。（）

33.證券交易中，投資者通過(guò)親友獲取公司未公開的重大利好消息并買賣股票屬于內(nèi)幕交易。（）

34.證券公司內(nèi)部控制制度中，客戶資金存管與證券交易業(yè)務(wù)應(yīng)由同一部門負(fù)責(zé)。（）

35.證券公司為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)時(shí)，需遵循客戶利益優(yōu)先原則。（）

36.證券公司內(nèi)部控制制度中，風(fēng)控部門與業(yè)務(wù)部門直接發(fā)生利益關(guān)聯(lián)符合監(jiān)管要求。（）

37.證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，可在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中作出虛假承諾。（）

38.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，需建立有效的風(fēng)險(xiǎn)隔離機(jī)制。（）

39.根據(jù)我國(guó)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司凈資本與凈資產(chǎn)的比例不得低于30%。（）

40.證券公司為客戶提供股票質(zhì)押式回購(gòu)服務(wù)時(shí)，需建立擔(dān)保物監(jiān)控制度。（）

41.某ETF基金跟蹤滬深300指數(shù)，其基金凈值每日變動(dòng)主要受滬深300指數(shù)成分股價(jià)格漲跌影響。（）

42.證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，需收取客戶財(cái)物以外的不正當(dāng)利益。（）

43.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，需將客戶資產(chǎn)與自有資產(chǎn)混用。（）

44.證券公司內(nèi)部控制制度中，投資者教育與產(chǎn)品銷售應(yīng)由不同人員完成。（）

45.證券公司為客戶提供股票質(zhì)押式回購(gòu)服務(wù)時(shí)，需建立資金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控機(jī)制。（）

四、填空題（共10分，每空1分）

46.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時(shí)，客戶需提供________和________。（）

47.根據(jù)我國(guó)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司對(duì)單一證券的融券余額不得超過(guò)該證券流通市值的________。（）

48.證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，需遵循________原則。（）

49.證券公司內(nèi)部控制制度中，________原則要求職責(zé)分工清晰、權(quán)責(zé)對(duì)等。（）

50.證券公司為客戶提供股票質(zhì)押式回購(gòu)服務(wù)時(shí)，需建立________制度。（）

五、簡(jiǎn)答題（共20分）

51.簡(jiǎn)述證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)需建立的主要風(fēng)險(xiǎn)控制制度。（）

52.結(jié)合實(shí)際案例，分析證券公司內(nèi)部控制制度中“不相容職務(wù)分離”原則的重要性。（）

53.簡(jiǎn)述證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時(shí)需遵循的主要監(jiān)管要求。（）

六、案例分析題（共15分）

54.某投資者通過(guò)證券公司進(jìn)行融資交易，融資利率為年化8%。若該投資者借入資金100萬(wàn)元，期限為6個(gè)月，則其應(yīng)支付的融資利息約為多少元？請(qǐng)列出計(jì)算公式及步驟。（）

參考答案及解析

一、單選題

1.C

解析：證券公司為客戶開立信用證券賬戶時(shí)，客戶需提供有效的身份證明文件、信用證券賬戶申請(qǐng)表、客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果，但無(wú)需提供擔(dān)保物清單。

2.B

解析：根據(jù)我國(guó)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第11條，證券公司對(duì)單一客戶的融資余額不得超過(guò)其凈資產(chǎn)的比例為10%。

3.A

解析：現(xiàn)金紅利計(jì)算公式為：現(xiàn)金紅利=持股數(shù)量×票面利率=1000×0.5=500元。

4.C

解析：內(nèi)幕交易是指證券交易內(nèi)幕信息的知情人員或非法獲取內(nèi)幕信息的人員，在涉及證券發(fā)行、交易或其他對(duì)證券價(jià)格有重大影響的信息公開前，利用該信息買賣證券或泄露該信息的行為。C選項(xiàng)中，證券分析師基于公開信息撰寫研究報(bào)告并建議客戶買入，不屬于內(nèi)幕交易。

5.A

解析：證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，需建立客戶信用評(píng)級(jí)制度、融資融券額度管理制度、擔(dān)保物監(jiān)控制度，但客戶資金賬戶與信用賬戶必須嚴(yán)格分離，不得混用。

6.B

解析：根據(jù)我國(guó)《證券登記結(jié)算管理辦法》，A股股票的過(guò)戶費(fèi)用通常由買方單獨(dú)承擔(dān)。

7.A

解析：ETF基金跟蹤指數(shù)的凈值變動(dòng)主要受指數(shù)成分股價(jià)格漲跌影響。

8.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第45條，證券公司不得將客戶資產(chǎn)與自有資產(chǎn)混用。

9.A

解析：融資利息計(jì)算公式為：融資利息=融資金額×年化利率×期限比例=1000000×8%×（6/12）=4000元。

10.B

解析：證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，需基于客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力提供個(gè)性化建議，但不得作出虛假承諾或收取客戶財(cái)物以外的不正當(dāng)利益。

11.C

解析：債券持有至到期時(shí)的理論收益率計(jì)算公式為：（面值-發(fā)行價(jià)）/發(fā)行價(jià)×（1/期限）=（100-95）/95×（1/3）≈0.053≈5.3%。

12.C

解析：內(nèi)部控制制度中，“不相容職務(wù)分離”原則要求職責(zé)分工清晰、權(quán)責(zé)對(duì)等，如資產(chǎn)管理計(jì)劃的資產(chǎn)配置與業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估應(yīng)由不同人員負(fù)責(zé)。

13.B

解析：根據(jù)我國(guó)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》第6條，證券公司凈資本與凈資產(chǎn)的比例不得低于30%。

14.C

解析：股票質(zhì)押式回購(gòu)業(yè)務(wù)中，主要風(fēng)險(xiǎn)包括質(zhì)押股票價(jià)值下跌、客戶違約風(fēng)險(xiǎn)、資金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，但交易對(duì)手信用風(fēng)險(xiǎn)不屬于其主要風(fēng)險(xiǎn)。

15.A

解析：ETF基金跟蹤指數(shù)的凈值變動(dòng)主要受指數(shù)成分股價(jià)格漲跌影響。

16.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第48條，證券公司不得將客戶資產(chǎn)用于非指定用途。

17.D

解析：根據(jù)我國(guó)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第12條，證券公司對(duì)單一證券的融券余額不得超過(guò)該證券流通市值的20%。

18.B

解析：融資利息計(jì)算公式為：融資利息=融資金額×年化利率×期限比例=1000000×8%×（3/12）=4000元。

19.A

解析：證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，需基于客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力提供個(gè)性化建議，但不得作出虛假承諾或收取客戶財(cái)物以外的不正當(dāng)利益。

20.A

解析：ETF基金跟蹤指數(shù)的凈值變動(dòng)主要受指數(shù)成分股價(jià)格漲跌影響。

二、多選題

21.ABCD

解析：證券公司為客戶開立信用證券賬戶時(shí)，客戶需提供有效的身份證明文件、信用證券賬戶申請(qǐng)表、客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果、證券公司要求的擔(dān)保物清單。

22.ABC

解析：證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，需建立客戶信用評(píng)級(jí)制度、融資融券額度管理制度、擔(dān)保物監(jiān)控制度。

23.ABD

解析：內(nèi)幕交易包括投資者通過(guò)親友獲取公司未公開的重大利好消息并買賣股票、上市公司高管在知悉并購(gòu)計(jì)劃后立即拋售公司股票、機(jī)構(gòu)投資者通過(guò)非法手段獲取競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)并做空。C選項(xiàng)中，證券分析師基于公開信息撰寫研究報(bào)告并建議客戶買入，不屬于內(nèi)幕交易。

24.ACD

解析：證券公司為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)時(shí)，需基金信息披露符合監(jiān)管要求、遵循客戶利益優(yōu)先原則、建立有效的風(fēng)險(xiǎn)隔離機(jī)制。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，客戶資產(chǎn)與自有資產(chǎn)必須嚴(yán)格分離。

25.CD

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，“不相容職務(wù)分離”原則要求職責(zé)分工清晰、權(quán)責(zé)對(duì)等，如資產(chǎn)管理計(jì)劃的資產(chǎn)配置與業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估應(yīng)由不同人員負(fù)責(zé)、投資者教育與產(chǎn)品銷售應(yīng)由不同人員完成。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，客戶資金存管與證券交易業(yè)務(wù)應(yīng)由不同部門負(fù)責(zé)。

26.AD

解析：證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，不得向特定客戶推薦未公開的重大投資機(jī)會(huì)、作出虛假承諾或收取客戶財(cái)物以外的不正當(dāng)利益。B選項(xiàng)正確，但不符合題目要求。

27.ABCD

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，需面臨市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

28.AC

解析：根據(jù)我國(guó)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司需遵守的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)包括凈資本與凈資產(chǎn)的比例、融資融券比例。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，資產(chǎn)負(fù)債率不屬于其核心指標(biāo)。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金規(guī)模限制不屬于其核心指標(biāo)。

29.ABCD

解析：股票質(zhì)押式回購(gòu)業(yè)務(wù)中，主要風(fēng)險(xiǎn)包括質(zhì)押股票價(jià)值下跌、客戶違約風(fēng)險(xiǎn)、交易對(duì)手信用風(fēng)險(xiǎn)、資金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。

30.AB

解析：ETF基金跟蹤指數(shù)的凈值變動(dòng)主要受指數(shù)成分股價(jià)格漲跌影響。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金規(guī)模的大小不會(huì)直接影響其凈值變動(dòng)。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金管理費(fèi)率的高低不會(huì)直接影響其凈值變動(dòng)。

三、判斷題

31.√

32.√

33.√

34.×

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，“不相容職務(wù)分離”原則要求職責(zé)分工清晰、權(quán)責(zé)對(duì)等，客戶資金存管與證券交易業(yè)務(wù)應(yīng)由不同部門負(fù)責(zé)。

35.√

36.×

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，風(fēng)控部門與業(yè)務(wù)部門必須嚴(yán)格分離，不得直接發(fā)生利益關(guān)聯(lián)。

37.×

解析：證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，不得作出虛假承諾。

38.√

39.√

40.√

41.√

42.×

解析：證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，不得收取客戶財(cái)物以外的不正當(dāng)利益。

43.×

解析：證券公司為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)時(shí)，客戶資產(chǎn)與自有資產(chǎn)必須嚴(yán)格分離。

44.√

45.√

四、填空題

46.有效的身份證